Wéi investéiere mir an DeFi? Ufänger Guide fir Suen aus DeFi ze maachen

Dezentraliséiert Finanzen (DeFi) wuessen an engem exponentielle Tempo. Dësen innovative Secteur erlaabt Investisseuren Suen duerch eng Vielfalt vu Produkter a Servicer ze verdéngen - dorënner awer net limitéiert op d'Ausbezuele vun der Landwirtschaft, d'Steieren, d'Zënskonten, a méi.

An dësem Ufängerhandbuch erkläre mir wéi Dir haut an DeFi investéiere kënnt fir datt Dir kënnt ufänken en attraktive Rendement op Ärem Kapital ze generéieren.

Lëscht vun de beschte Weeër fir an DeFi ze investéieren 

Hei ënnen fannt Dir eng Lëscht vun de beschte Weeër fir haut an DeFi ze investéieren:

1. Invest an DeFi Tokens - Allgemeng Bescht Manéier fir an DeFi ze investéieren
2. DeFi Staking - Verdéngt eng attraktiv APY fir Är Krypto Tokens ze spären
3. DeFi Yield Landwirtschaft - Generéiert e Rendement andeems Dir Liquiditéit un en DeFi Exchange liwwert
4. DeFi Interessi Konten - Depot Crypto Tokens op e Spuerkonto fir Zënsen ze verdéngen
5. DeFi Prêten - Maximaliséiert Är Belaaschtung fir DeFi Mat engem geséchert Krypto Prêt

Mir diskutéieren déi uewe genannte DeFi Investitiounen am Detail an dësem Guide.

Detailléiert Bléck op déi Bescht Weeër fir an DeFi am Joer 2022 ze investéieren

Et gi vill Manéiere wéi Dir an DeFi aus dem Komfort vun Heem investéiere kënnt.

All DeFi Investitiounsprodukt an / oder Service wäert mat sengen eegene Risiken a potenzielle Belounungen kommen. Als esou ass et wichteg e festt Verständnis vun der jeweileger DeFi Investitioun ze hunn ier Dir Fongen riskéiert.

An de Sektiounen hei drënner kucke mir en detailléierte Bléck op déi allgemeng bescht Weeër fir an DeFi am Joer 2022 ze investéieren.

1. Investéiert an DeFi Tokens - Allgemeng Bescht Manéier fir an DeFi ze investéieren

Mir géifen streiden datt de allgemenge beschte Wee fir an DeFi am Joer 2022 ze investéieren ass andeems Dir e puer Top-bewäertte DeFi Tokens an Äre Portfolio bäidréit. Einfach gesot, dëst sinn cryptocurrency Projeten déi direkt am dezentraliséierte Finanzsecteur involvéiert sinn. Dëst kéint aus enger Rei vu verschiddene Wénkel sinn.

Zum Beispill sinn e puer DeFi Tokens involvéiert fir Prêtservicer ze bidden, anerer bidden en dezentraliséierten Austausch. Dir hutt dann DeFi Tokens déi algorithmesch Stablecoin Technologie ubidden an déi déi dezentraliséierter Zougang zum Metaverse bauen. Egal wéi, andeems Dir an engem DeFi Token vun Ärer Wiel investéiert, kritt Dir direkt Belaaschtung fir dëse Secteur.

Een esou Beispill vun engem wuessende Projet aus dësem Raum ass DeFi Coin (DEFC). Dës digital Währung ënnerstëtzt den DeFi Swap Austausch - deen e breet Spektrum vun dezentraliséierte Finanzservicer ubitt. Dëst beinhalt alles vun Token Swaps a Rendement Landwirtschaft bis Staking an NFTs. DeFi Coin selwer kënnt mat enger Rei vun interessanten Metriken.

Virun allem, wann iergendeen DeFi Coin verkeeft - ob dat op engem zentraliséierten oder dezentraliséierten Austausch ass, ginn 10% automatesch vun der Transaktioun geholl. Zum Beispill, wann den Händler verkeeft $ 1,000 Wäert vun DeFi Coin, $ 100 géif besteiert ginn. Vun dësen $ 100 wäerten $ 50 un existent DeFi Coinhalter iwwer en Dividendprogramm verdeelt ginn.

Déi aner $ 50 géifen an den DeFi Coin Liquiditéitspool bäigefüügt ginn. Entscheedend, andeems Dir DeFi Coin op laang Siicht kaaft an hält, profitéiert Dir vum Wuesstum vum DeFi Swap Austausch. A soulaang wéi Dir hält, sidd Dir berechtegt op Ären Undeel vun de rullende Dividendbezuelungen.

Wéi investéiert an DeFi Coin

Wann Dir den Toun vun DeFi Coin gär hutt an dës innovativ digital Währung haut an Äre Portfolio wëllt addéieren, kënnt Dir dat maachen andeems Dir déi einfach Schrëtt hei ënnendrënner befollegt:

Schrëtt 1: Kritt e Portemonnaie deen BSc Tokens ënnerstëtzt

DeFi Coin ass e Krypto Token deen uewen op der Binance Smart Chain (BSc) funktionnéiert. Dofir, fir haut an DeFi Coin ze investéieren, ass den éischte Schrëtt sécherzestellen datt Dir e Portemonnaie hutt deen mat dem BSc Netz verbënnt.

Déi populärste Optiounen op der BSc Maartplaz sinn Trust Wallet a MetaMask. Wärend béid dës Portemonnaie an enger iOS an Android App kommen, ass MetaMask och als Browser Extensioun verfügbar.

Dir kënnt méi liesen op:

• Wéi kaaft DeFi Coin mat Trust Portemonnaie
• Wéi kaaft DeFi Coin mat MetaMask

Schrëtt 2: Transfert BNB an BSc Portemonnaie 

Wann Dir e passende Portemonnaie gewielt hutt an installéiert hutt, musst Dir e puer BNB Tokens deposéieren. Dëst ass well DeFi Coin direkt mat BNB op der Binance Smart Chain gepaart ass.

Béid Trust Portemonnaie a MetaMask erlaben Iech BNB mat enger Kreditt / Bankkaart direkt aus dem Portemonnaie ze kafen. Dëst ass e praktesche Wee fir BNB op Äre Portemonnaie ze addéieren, och wann déi zwee Ubidder Drëtt Partei Bezuelprozessoren benotzen - dat heescht datt d'Fraisen héich kënne sinn.

Eng super Alternativ hei ass BNB bei Binance ze kafen. Dobäi bezuelt Dir eng Moyenne Frais vun 2% wann Dir eng Kreditt-/Debitkaart benotzt - obwuel déi spezifesch Frais vun Ärer Plaz hänkt.

Egal wéi, wann Dir en externen Austausch benotzt fir BNB ze kafen, musst Dir dann d'Tokens op Äre gewielte BSc Portemonnaie transferéieren.

Schrëtt 3: Connect BSc Portemonnaie op DeFi Swap

Wann Dir op dëser Etapp BNB an Ärem Portemonnaie hutt, gitt Dir weider fir an DeFi Coin iwwer den DeFi Swap Austausch ze investéieren. Wann Dir DeFi Swap auswielt fir Äre Kaf ze kompletéieren, musst Dir kee Kont opmaachen oder keng perséinlech Informatioun ubidden.

Amplaz kënnt Dir an DeFi Coin um DeFi Swap Austausch investéieren andeems Dir Äre Portemonnaie verbënnt.

Eemol sidd Dir op der DeFi Swap Austausch, klickt op de 'Connect to a Wallet' Knäppchen.

• Wann Dir MetaMask benotzt, klickt op déi entspriechend Optioun
• Wann Dir Trust Wallet benotzt, oder all aner BSc Portemonnaie fir dës Matière, klickt op 'WalletConnect' a scannt den QR Code deen op Ärem Écran erschéngt

Onofhängeg vu wéi engem Portemonnaie Dir benotzt, musst Dir d'Autorisatioun fir den DeFi Swap Austausch bestätegen. Dëst ass en héich séchere Prozess an entscheedend - DeFi Swap wäert ni Zougang zu Äre private Schlësselen hunn.

Schrëtt 4: Ariichten Uerdnung an investéieren an DeFi Coin

Schlussendlech kënnt Dir elo eng Bestellung opstellen fir an DeFi Coin ze investéieren. Als éischt gitt sécher datt 'BNB' an 'DEFC' als 'Swap From' an 'Swap to' Währung gesat ginn, respektiv.

Wesentlech soll Är Tauschbestellung ausgesinn wéi d'Bild hei uewen. Als nächst, nieft deem et 'BNB' seet, musst Dir d'Zuel vun den Tokens aginn déi Dir fir DeFi Coin austausche wëllt.

Wann Dir eng Figur aginn, gëtt déi entspriechend Zuel vun DeFi Coin Tokens aktualiséiert baséiert op den aktuellen Wechselkurs vun BNB/DEFC.

Nodeems Dir den Austausch bestätegt, erschéngt eng Pop-up Notifikatioun op de Portemonnaie deen am Moment mat DeFi Swap verbonnen ass. Wann Dir d'Autorisatioun bestätegt, wäert den DeFi Swap Smart Kontrakt d'Konversioun ofschléissen an duerno d'DeFi Coin Tokens op Äre Portemonnaie bäidroen.

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko. 

2. DeFi Staking - Verdéngt eng attraktiv APY fir Är Krypto Tokens ze spären

Dat nächst Produkt dat Iech erlaabt an DeFi aus dem Komfort vun Doheem ze investéieren ass Staking. An enger Nossschuel, Staking erfuerdert datt Dir Är Tokens an de Blockchain Netzwierk fir eng spezifesch Zuel vun Deeg gespaart. Dëst erlaabt de Blockchain d'Netzwierk dezentral ze halen an duerno Transaktiounen ze bestätegen an ze validéieren ouni de Service vun enger Drëtt Partei ze erfuerderen.

Staking gëtt och vu Projeten ugebueden fir d'Leit ze stimuléieren fir hir Token op laang Siicht ze halen, wat hëlleft d'Volatilitéitsniveauen fir de jeweilegen Ökosystem ze reduzéieren. Egal wéi, andeems Dir Är Tokens setzt, verdéngt Dir en attraktiven Zënssaz. De spezifesche Taux kann awer ganz erheblech variéieren ofhängeg vum Token deen Dir setzt.

Zum Beispill, DeFi Coin erlaabt Halter hir Tokens op eng APY vu bis zu 75% ze setzen. Dëst ass well DeFi Coin nach ëmmer a senger Wuesstumsstadium ass, sou datt et erfuerderlech ass e méi héije Rendement ze bidden. Op der anerer Säit, etabléiert a grouss-Cap-Projete wéi BNB wäerten eng vill méi niddereg APY op Staking Accorde bidden.

Trotzdem wäert Dir dacks eng Rei Méiglechkeeten hunn wann et ëm d'Stéckzäit kënnt. Zum Beispill, wann Dir Tokens op DeFi Swap setzt, kënnt Dir aus engem Begrëff vun 1, 3, 6 oder 12 Méint wielen. Et ass wichteg ze erënneren datt wann Är Tokens an engem Staking Begrëff gespaart sinn, Dir wäert net fäeg sinn op hinnen ze kommen.

Dëst ass well d'Tokens an engem Smart Kontrakt gespaart sinn - deen net ugepasst oder ëmgedréint ka ginn. Gitt dofir sécher datt Dir bequem sidd Är Tokens fir de ganze Begrëff ze spären. Eng aner Saach ze notéieren ass an de meeschte Fäll, wat méi laang de Begrëff Dir wielt, wat méi héich ass d'APY déi Dir bezuelt kritt.

Staking Beispill

Fir sécherzestellen datt Investitioun an DeFi Staking richteg ass fir Iech, betruecht d'Beispill hei drënner:

• Loosst eis soen datt Dir décidéiert fir 10,000 DeFi Coin Tokens ze spillen
• Dir wielt e 6-Méint Dauer um DeFi Swap Austausch - deen eng APY vun 60% bréngt
• Nodeems sechs Méint vergaange sinn, ginn Är 10,000 DeFi Coin Tokens zréck an Äre Portemonnaie deposéiert
• Dir kritt och Är Staking Belounungen, déi op 3,000 DeFi Coin Tokens sinn
• Als esou ass Äre Gesamtbalance elo 13,000 DEFC

Wann Dir Iech frot wéi Dir Är Belounungen aus der uginner APY berechent, ass dëst relativ einfach.

Am Beispill hei uewen hu mir e 60% APY gewielt, dat heescht datt wa mir d'Tokens fir ee Joer gesat hunn, mir 6,000 DEFC eis originell Depot vun 10,000 DEFC kritt hätten. Wéi och ëmmer, mir hunn e sechs Méint Begrëff ausgewielt a kréien nëmmen 3,000 DEFC.

Effekt vun Volatilitéit 

Ier Dir an DeFi Staking investéiert, musst Dir och d'Virdeeler an Nodeeler vum Volatilitéitsrisiko berücksichtegen. Dëst ass well wann Är Tokens vum Staking Smart Kontrakt fräigelooss ginn, kënnt Dir alles awer sécher sinn datt hire Maartwäert geännert huet. Natierlech, dëst kéint entweder an Ärer Gonschten goen oder géint Iech.

• Viraus aus dem virege Beispill, wäerte mir soen datt wann Dir déi 10,000 DeFi Coin Tokens deposéiert hutt, 1 DEFC $1 wäert war.
• Dëst bedeit datt Är Gesamtinvestitioun zum Zäitpunkt vun der Depot op $ 10,000 war.
• No sechs Méint wäerte mir soen datt DEFC bei $2 pro Token gehandelt huet.
• Dir krut 13,000 DEFC ënnerstëtzt nodeems déi sechs Méint vergaange sinn, also ass dat e Gesamtwäert vun $26,000.
• Dëst iwwersetzt zu engem Gewënn vun $ 16,000 vun Ärer ursprénglecher $ 10,000 Investitioun.

Wéi och ëmmer, DEFC kéint zu engem Präis ënner $ 1 gehandelt ginn nodeems de sechs Méint Stakingsperiod vergaang ass.

• Zum Beispill, loosst eis soen datt DeFi Coin op $ 0.50 gehandelt huet an der Zäit wou Dir Är 13,000 Tokens zréck kritt hutt.
• An dësem Szenario wier Är Gesamtinvestitioun $ 6,500 wäert gewiescht - dat heescht datt Dir vun Ärem ursprénglechen Auslag vun $ 10,000 - Dir e Verloscht vun $ 3,500 gemaach hutt.

Schlussendlech, erënnere just datt wärend Dir d'Zuel vun den Tokens déi Dir besëtzt erhéicht wann Dir an DeFi Staking investéiert, musst Dir och berücksichtegen datt wann de Begrëff ofgeschloss ass, se zu engem méi niddrege Präis handelen.

Wéi investéiert an DeFi Staking 

Fir e séieren Iwwerbléck iwwer wéi Dir an DeFi Staking investéiere kënnt, kuckt de Walkthrough hei ënnen:

• Schrëtt 1: Besicht DeFi Swap - Éischten, besicht den DeFi Swap Austausch a klickt op 'Bauerenhaff'.
• Schrëtt 2: Connect Portemonnaie op DeFi Swap - Als nächst klickt op 'Connect Portemonnaie'. Wielt Äre gewënschte Portemonnaie an autoriséiert d'Verbindung op DeFi Swap.
• Schrëtt 3: Wielt Staking Token - Elo datt Äre Portemonnaie mat DeFi Swap verbonne ass, kënnt Dir den Token wielen deen Dir wëllt setzen.
• Schrëtt 4: Wielt Staking Term - Wielt Äre gewënschte Spillzäit vun 30, 90, 180 oder 365 Deeg.
• Schrëtt 5: Bestätegt Staking Accord - De leschte Schrëtt ass d'Stackofkommes iwwer Äre verbonne Portemonnaie ze bestätegen.

Wann Dir alles bestätegt hutt, ginn Är Tokens an den DeFi Swap Smart Kontakt deposéiert. Nodeems Äre gewielte Begrëff passéiert ass, kritt Dir Är initial Depot zréck nieft all Staking Belounungen déi Dir generéiert hutt.

Weiderliesen More: Dir kënnt eise komplette Guide liesen op Bindung hei.

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko. 

3. DeFi Yield Farming - Generéiere e Rendement andeems Dir Liquiditéit un engem DeFi Exchange liwwert

Eng aner populär Manéier fir an DeFi z'investéieren ass iwwer Ausbezuele Landwirtschaft. Dëst ass e bëssen ähnlech wéi Staking, souwäit Dir Är Tokens un en DeFi Smart Kontrakt léint mat der Sicht fir Interessi ze generéieren. Wéi och ëmmer, d'Ausbezuelung Landwirtschaft ass anescht am Sënn datt Dir Är Tokens an e Liquiditéitspool deposéiert.

De Liquiditéitspool a Fro erlaabt Keefer a Verkeefer Token an engem dezentraliséierte Pool ze handelen. All Liquiditéitspool besteet also aus engem Handelspaar - wéi DEFC / BNB oder BTC / BUSD. Als Investisseur musst Dir béid Tokens vum jeweilege Paar deposéieren.

Net nëmmen dat, awer Dir musst gläiche Betrag vun all Token ubidden wéi den aktuelle Maartwäert vu béide Projete. Zum Beispill, loosst eis unhuelen datt Dir sicht Liquiditéit un de BNB / DEFC Pair ze addéieren. Mir soen datt deemools BNB e Maartwäert vun $300 an DEFC bei $1 huet.

Dëst bedeit datt fir all 1 BNB deen Dir deposéiert ($ 300), musst Dir och 300 DEFC ($ 300) transferéieren. Wann Dir $300 vun all Token deposéiert, ass Äre Gesamtausgaben $600. Wat d'Virdeeler vun der Investitioun an DeFi Yield Landwirtschaft ugeet, verdéngt Dir passiv Akommes soulaang d'Tokens vum jeweilegen Handelspaar gehal ginn.

Dëst ass well all Kéier wann iergendeen en Token vum Pair kaaft a verkeeft, wäerte se eng Handelskäschte bezuelen. An als Stakeholder vum jeweilege Liquiditéitspool verdéngt Dir e Prozentsaz vun de Fongen, déi vum Smart Kontrakt gesammelt ginn. De spezifesche Betrag deen Dir kritt, hänkt vun enger Zuel vu Faktoren of - déi mir méi am Detail an der Rubrik hei drënner diskutéieren.

Beispill vun Yield Landwirtschaft  

Et gi zimmlech e puer Variablen fir ze berücksichtegen wann Dir de potenzielle Gewënn aus Äre Rendement Landwirtschaft beméit. Als éischt, wann Dir Tokens an e Rendement Bauerefänkerei deposéiert, besëtzt Dir e Prozentsaz vum Pool. Dëse Prozentsaz baséiert op wéi vill Tokens Dir deposéiert hutt am Verglach mat aneren.

Zum Beispill:

• Mir hunn uewen ernimmt datt Dir 1 BNB mat engem Wäert vun $ 300 an 300 DeFi Coin och bei $ 300 deposéiert hutt.
• Mir soen elo datt am Ganzen 5 BNB an 1,500 DeFi Coin am jeeweilege Pool sinn
• Dëst bedeit datt Dir 20% vum BNB / DEFC Pool besëtzt

Also elo wa mir wëssen wat Äre Prozentsaz vum Ausbezuele Bauerepool ass, musse mir dann bewäerten wéi vill Dir wäert verdéngen. Entscheedend, am Géigesaz zum Staking, gëtt et keng fix APY am Fall vun der Ausbezuele Landwirtschaft.

Dëst ass well et alles hänkt dovun of wéi vill de Pool an Handelskäschten sammelt, wat Äre Prozentsaz ass, an ob de Wäert vun den Tokens eropgeet oder fällt.

• Trotzdem, loosst eis soen datt Är gewielte Rendement Landwirtschaft Plattform 2% vun all gesammelten Handelskäschte bitt.
• Dir hutt 20% vum Pool
• No 30 Deeg huet d'Handelspaar d'4 BNB an 1,200 DeFi Coin gesammelt
• Ären Undeel vun dësem Pool géif 0.8 BNB (20% vu 4 BNB) an 240 DeFi Coin (20% vun 1,200 DeFi Coin)

Eng aner Saach fir iwwer d'Ausbezuele Landwirtschaft ze notéieren ass datt Ären Undeel vum jeweilegen Handelspaar typesch duerch LP (Liquiditéitspool) vertruede gëtt.

Fir Är Investitioun aus dem Pool zréckzéien, musst Dir Är LP Tokens zréck an d'Original Mënzen austauschen, déi Dir deposéiert hutt. Déi gutt Noriicht ass datt, am Géigesaz zum Staking, et selten e Bedierfnes ass fir Är Tokens ze spären wann Dir mat engem Rendement Bauerepool engagéiert. Als esou bitt dëst vill méi Flexibilitéit wann et ëm Zougang zu Äre Fongen kënnt.

Behënnerung Verloscht 

Ee vun den Haaptrisiken déi Dir berécksiichtege musst ier Dir an DeFi Rendement Landwirtschaft investéiert ass dee vu Behënnerungsverloscht.

D'Haaptkonzept mat Behënnerungsverloscht ass datt Dir Sue verléiere kënnt wann de Wäert vun den Tokens, déi an de Rendement Bauerenhaff deposéiert ginn, erofgoen.

Méi spezifesch geschitt d'Behënnerungsverloscht wann Dir manner Sue vun der Ausbezuelelandwirtschaft maacht wéi Dir einfach gemaach hätt andeems Dir d'Tokens an engem private Portemonnaie oder Austausch hält.

• Zum Beispill, loosst eis soen datt Dir Är Tokens an engem DEFC / BNB Pool fir dräi Méint hält.
• Am Géigesaz, hutt Dir eng APY vun 100% gemaach - also dat ass en effektive Rendement vu 25% fir Är Dauer vun dräi Méint.
• Wéi och ëmmer, wärend der selwechter Period sinn déi zwee Tokens am Wäert ëm 45% am oppenen Maart eropgaang.

Als solch ass dëst e prime Beispill vu Behënnerungsverloscht, well de Prozess vun der Ausbezuelung vun der Ausbezuelung tatsächlech dozou gefouert huet datt Dir manner maacht.

Wéi investéiert an DeFi Yield Farming 

DeFi Swap ënnerstëtzt eng bedeitend Unzuel vun Ausbezuele Bauerepools, déi mat engem Klick op e Knäppchen aktivéiert kënne ginn.

Wann Dir DeFi Swap fir dësen Zweck benotzt, verdéngt Dir 0.25% vun all Handelskäschte gesammelt vun Ärem gewielte Paar - proportional zu Ärem Deel vum Pool.

Wéi DeFi Swap weider seng Handelsvolumen erhéicht, kann dëst e lukrativen Wee presentéieren fir e passivt Akommes op Ären Tokens ze generéieren.

Fir haut an e Rendement Bauerenhaff ze investéieren iwwer DeFi Swap - befollegt de Quickfire Guide hei ënnen:

• Schrëtt 1: Besicht DeFi Swap - Éischten, besicht den DeFi Swap Austausch a klickt op 'Pool'.
• Schrëtt 2: Connect Portemonnaie op DeFi Swap - Als nächst klickt op 'Connect Portemonnaie'. Wielt Äre gewënschte Portemonnaie an autoriséiert d'Verbindung op DeFi Swap.
• Schrëtt 3: Wielt Yield Farming Pair - Elo datt Äre Portemonnaie mat DeFi Swap ugeschloss ass, kënnt Dir d'Ausbezuele Bauerepaar auswielen, fir déi Dir Liquiditéit ubidden wëllt.
• Schrëtt 4: Gitt Yield Bauerefänkerei Quantitéit - Wann Dir d'Zuel vun den Tokens aginn déi Dir wëllt deposéieren, gëtt de jeweilege Betrag fir déi aner Mënz aktualiséiert. Zum Beispill kënnt Dir 2 BNB aginn an et gëtt mat 1,200 DEFC aktualiséiert.
• Schrëtt 5: Confirméieren Yield Bauerefänkerei Accord - Endlech musst Dir d'Ausbezuele Bauerefänkerei iwwer de Portemonnaie bestätegen, deen mat DeFi Swap verbonne ass.

Nodeems Dir d'Investitioun iwwer Äre Portemonnaie bestätegt hutt, ginn d'Tokens an de jeeweilege Liquiditéitspool deposéiert. Soulaang d'Tokens am Pool bleiwen, generéiert Dir e passivt Akommes aus all Handelskäschten déi gesammelt ginn.

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko. 

4. DeFi Interest Accounts - Depot Crypto Tokens an e Spuerkonto fir Interessi ze verdéngen

Nächst op eiser Lëscht vun de beschte Weeër fir an DeFi z'investéieren ass déi vu Krypto-Zënskonten. Dëst ass e relativ neit Konzept dat déiselwecht Prinzipien vun engem konventionelle Bankkonto follegt deen Zënsen bezilt. Dat ass ze soen, dëst DeFi-Produkt erfuerdert einfach datt Dir Är Tokens an de Portemonnaie vum Provider deposéiert, an ofwiesselnd - Dir kritt en Zënssaz bezuelt.

A verschiddene Fäll gëtt den Zënssaz fixéiert. Dëst bedeit datt Dir genau wësst wéi vill Dir op Ären Zënskontodepositioune verdéngt. Mat deem gesot, e puer Plattforme bidden variabel Tariffer déi sech op méi breet Maartbedéngungen änneren. Wat d'Spärperioden ugeet, hänkt dëst vun Ärem gewielte Provider of.

E puer Plattforme bidden eng Rei vu verschiddene Konditioune, déi vun engem flexibelen Réckzuchsvertrag bis zu 12 Méint kënne variéieren. Am meeschte Fäll - a grad wéi Staking, der méi laang de Begrëff, der méi wäert Dir bezuelt ginn. Den Zëns, deen Dir verdéngt, gëtt normalerweis aus Drëtt-Partei Prêten generéiert.

Dëst bedeit datt Är Krypto-Tokens un aner Leit ausgeléint ginn, déi am Tour Zënsen op de geléinte Fongen bezuelen. Et ass selbstverständlech datt de Risiko deen Dir konfrontéiert wann Dir fir dëst DeFi Produkt entscheet ass datt e grousse Prozentsaz vun de Prêter hire Prêt verännert. Mat deem gesot, DeFi Prêt Ubidder erfuerderen normalerweis Sécherheet vum Prêt.

Dëst bedeit datt wann de Wäert vum Prêt onbezuelt bleift, kann de Provider einfach d'Sécherheet verkafen, déi deposéiert gouf. Ausserdeem, wann d'Sécherheet am Wäert vun engem bestëmmte Prozentsaz fällt, wäert dëst och dozou féieren datt de Provider d'Tokens verkaaft, wann de Prêt net méi Fongen bäidréit.

Wann et ëm d'Ausbezuele kënnt, ass de Betrag vun Zënsen, déi Dir verdénge kënnt, dacks vill méi niddereg am Verglach mat Ausbezuelen a Rendement-Landwirtschaft. Trotzdem kënnt Dir sécher sinn datt APYs wesentlech méi kompetitiv sinn wéi dat wat Dir vun engem konventionelle Bankkonto verdéngt. Tatsächlech ass et souguer méiglech duebel-Zifferen APYs op Stablecoins wéi USDT a BUSD op dësem Maart ze verdéngen.

Beispill vun DeFi Interessi Konten 

Wann Dir komplett nei sidd mat Krypto-Zënskonten, kuckt d'Beispill hei ënnen fir ze bewäerten ob dëst DeFi Investitiounsprodukt fir Iech richteg ass oder net:

• Loosst eis soen datt Dir décidéiert Frax Tokens an e Krypto-Zënskonto ze investéieren
• Frax ass e Stablecoin, also an der Theorie sollt et zu all Moment bei engem bal Wäert vun $1 bleiwen
• Äre gewielte Fournisseur bitt eng APY vun 12% op Frax iwwer eng dräi Méint Sperrung
• Dir deposéiert 10,000 Stongen
• Nodeems den Dräi-Mount Begrëff vergaang ass, kritt Dir Är 10,000 Frax plus 300 Tokens am Wäert vun Interessi
• Och wann Dir eng APY vun 12% geséchert hutt, ass Ären Zënssaz 300 Frax, well Dir entscheet fir eng Dauer vun dräi Méint (12% / 4).

Wéi am uewe genannte Beispill, bidden Krypto-Zënskonten en einfache Wee fir Akommes op Äre Fongen ze generéieren. Wéi och ëmmer, wéi mir an der nächster Sektioun erklären, Zënskonten op dëser Maartplaz ginn normalerweis vun zentraliséierte Plattformen ugebueden.

Risiko vun Zentraliséierung  

De wichtegsten Deel vum DeFi Raum ass datt Dir investéiere wäert an Rendement generéierend Produkter a Servicer duerch en dezentraliséierte Bedreiwer. Wéi och ëmmer, et ass entscheedend ze bemierken datt vill Plattformen déi Zënskonten ubidden zentraliséiert sinn.

Dëst bedeit datt wann Dir Fongen an e Krypto-Zënskonto deposéiert, de Provider voll Kontroll iwwer Är Tokens huet. Dofir musst Dir vertrauen datt de betraffene Fournisseur legitim ass an datt e bezuelt wat en Iech schëlleg ass wann Dir decidéiert hutt en Réckzuch ze maachen.

Dëse Risiko kann vermeit ginn andeems Dir mat enger wierklech dezentraliséierter DeFi Plattform bleift. Zum Beispill, wann Dir d'Servicer benotzt, déi vum DeFi Swap ugebuede ginn, sidd Dir ni verlaangt d'Plattform ze trauen. Amplaz ginn d'Tokens an e séchere Smart Kontrakt deposéiert deen net manipuléiert oder ëmgedréit ka ginn.

Dëst bedeit datt soubal Dir e Réckzuch wëllt maachen, de Smart Kontrakt kann nëmmen d'Tokens zréck an de Portemonnaie deposéieren, deen Dir ufanks benotzt hutt fir d'Investitioun ofzeschléissen.

Um DeFi Swap - De féierende dezentraliséierten Austausch fir Staking a Yield Farming 

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko. 

5. DeFi Prêten - Maximaliséiert Är Belaaschtung fir DeFi Mat engem geséchert Krypto Prêt

En anert Gebitt vum dezentraliséierte Finanzsecteur deen derwäert ass ze kucken ass dat vun DeFi Prêten. Dëst Produkt erlaabt Iech Fongen an Echtzäit géint d'Krypto Tokens ze léinen déi Dir am Moment besëtzt. Als esou wäert Dir e séchere Prêt huelen. Wéi och ëmmer, am Géigesaz zu traditionelle Prêten, déi vu Banken ugebuede ginn, gëtt et keng Ufuerderung fir duerch e Kredittcheckprozess ze goen.

Ausserdeem musst Dir keng Dokumenter ubidden fir Är Bezuelbarkeet a finanzielle Stand ze beweisen. Tatsächlech erfuerderen DeFi Prêtplattformen net emol datt Dir perséinlech Informatioun oder Kontaktdetailer gitt. Am Géigendeel, Äre Prêt gëtt direkt mat engem Klick op de Knäppchen guttgeheescht.

Am Sënn vun wéi vill Dir léine kënnt, hänkt dëst vun enger Rei vu Faktoren of. Als éischt wäert all DeFi Plattform seng eege LTV (Loan-to-Value) Limiten op der Plaz hunn. Dëst ass de Prozentsaz, deen Dir géint de Wäert vun Ärem Sécherheet léine kënnt. Zum Beispill, loosst eis soen datt Är gewielte Plattform DeFi Prête mat engem LTV vun 80% ubitt.

Dëst bedeit datt wann Dir $ 5,000 Wäert u Krypto deposéiert, kënnt Dir bis zu $ ​​4,000 léinen. Dëst gëtt a Krypto-Tokens bezuelt, well richteg DeFi Prêtplattformen net mat Fiat-Suen involvéiert sinn. Trotzdem, kënnt Dir fäeg sinn e Stablecoin wéi USDT ze léinen - deen Dir einfach a Cash konvertéiere kënnt wann Dir wëllt.

Eng aner Saach fir am Kapp ze halen ass datt Dir Zënsen op Är DeFi Prête muss bezuelen. Tariffer variéieren jee no Ärer gewielter Plattform an dem jeweilege Begrëff mat deem Dir averstanen sidd. Mat deem gesot, dacks DeFi Prêt Siten installéieren net konventionell Begrëffer, dat heescht datt Dir d'Fongen an Ärer Fräizäit zréckbezuele kënnt.

Wéi och ëmmer, wann de Wäert vun Ärem Garantie ëm e gewësse Prozentsaz fällt, gitt Dir gefrot méi Tokens derbäi ze ginn. Wann Dir dat net maacht, da wäert d'DeFi Prêtplattform gezwongen sinn e puer vun Äre Niewefuerderungen ze verkafen.

Erhéicht Är Belaaschtung fir Krypto  

DeFi Prêten kënnen e super Tool sinn fir ze berücksichtegen wann Dir sicht de Wäert vun Ärer Belaaschtung fir den digitale Verméigenssektor ze erhéijen ouni Är Tokens auszebezuelen. Dëst ass well Dir nach ëmmer d'Sécherheet kontrolléiert, déi Dir deposéiert soulaang de Prêt aussergewéinlech bleift. Als esou, wann de Wäert vun der Niewefuerderungen eropgeet, profitéiert Dir dovun.

Ausserdeem kënnen d'Fongen, déi Dir vun engem DeFi Prêt kritt, duerno erëm an de Kryptoraum reinvestéiert ginn. Dëst erlaabt Iech eng grouss Quantitéit vu Krypto ze kontrolléieren - ouni Kapital zur Verfügung ze hunn.

Zum Beispill:

• Loosst eis soen datt Dir $ 3,000 Wäert vun AAVE hutt
• Zu der Zäit vun der Investitioun gëtt AAVE op $100 gehandelt
• Dir deposéiert dës AAVE op eng DeFi Plattform an maacht e Prêt op 50% LTV
• Dir decidéiert Äre Prêt an AAVE ze huelen
• Dëst bedeit datt Dir $ 1,500 Wäert vun AAVE kritt
• No zwee Méint handelt AAVE bei $140 - also dat ass eng Erhéijung vun 40%

Dir decidéiert Är Investitioun auszebezuelen fir vum Opstieg vum AAVE Wäert ze profitéieren.

Äre Gewënn ass wéi follegt:

• Op Ärem originelle $ 3,000 Depot - dëst ass ëm 40% eropgaang. Als esou ass Är ursprénglech Investitioun elo $ 4,200 wäert - also ass dat e Gewënn vun $ 1,200
• Op der $ 1,500 AAVE déi Dir geléint hutt, ass dëst och ëm 40% eropgaang. Dëst entsprécht en neie Wäert vun $ 2,100 - also e Gewënn vun $ 600
• Am Ganzen hutt Dir e Gewënn vun $ 1,800 op dëser DeFi Prêt Venture gemaach

Natierlech hutt Dir och e puer Zënse bezuelt fir déi dräi Méint datt Äre Prêt aussergewéinlech bliwwen ass. Trotzdem, DeFi Prêt APRs kënne ganz kompetitiv sinn - also an dësem Beispill hutt Dir en anstännege Betrag u Gewënn gemaach.

Dir musst d'Risiken berücksichtegen fir en DeFi Prêt ze huelen fir den Zweck Är Belaaschtung fir de Krypto-Secteur ze erhéijen. No allem, wann de Wäert vun Ärem Sécherheetsoffall fällt, da kéint d'DeFi Prêtplattform gezwongen sinn d'Tokens ze liquidéieren.

Ausserdeem, wann de Wäert vun den Tokens déi Dir geléint fällt, wäert Dir wahrscheinlech an negativ Eegekapital sinn.

Um DeFi Swap - De féierende dezentraliséierten Austausch fir Staking a Yield Farming 

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko.

Ass DeFi eng gutt Investitioun?

Och wann DeFi elo e Multi-Milliarden Dollar Secteur ass, ass dës Investitiounszeen nach ëmmer a senger Kandheet. Als esou gëtt et vill Wuesstum um Dësch wann Dir fäeg sidd ze investéieren wärend de Secteur jonk ass.

D'Haaptkonzept vun DeFi ass datt et eng Avenue ubitt fir d'Leit Fongen ze investéieren ouni duerch en zentraliséierte Fournisseur ze goen - wéi eng Bank oder Finanzinstitut. Amplaz kënnen Investisseuren direkt mat anere Maart Participanten konnektéieren.

Wann Dir nach ëmmer net sécher sidd ob DeFi de richtege Investitiounsraum fir Iech ass - betruecht e puer vun den Haaptvirdeeler déi mir an de Rubriken hei drënner diskutéieren.

Iwwer Moyenne Rendement  

Traditionell Investitiounsprodukter ginn ëmmer manner attraktiv wéi d'Jore eriwwer sinn. Zum Beispill, an den USA an Europa, wäerte Spuerer selten fäeg sinn e Rendement vun iwwer 1% op konventionell Bankkontodepositiounen ze generéieren.

Dëst bedeit datt Dir andeems Dir Fongen op e Spuerkonto deposéiert, net emol den Inflatiounstaux ofdecken. Bedenkt datt d'Inflatioun zënter dem Tour vun 7 2022% an den USA iwwerschratt ass, heescht dat datt de Wäert vun Äre Suen weider geet.

Am Verglach, wann Dir an DeFi investéiert, hutt Dir d'Potenzial fir héich attraktiv Ausbezuelen op Äre Fongen ze generéieren. Tatsächlech ass et einfach den Taux vun der Inflatioun duerch e wesentleche Betrag ze iwwerwannen.

Als prime Beispill kënnt Dir DeFi Coin an en DeFi Swap Staking Accord fir 12 Méint deposéieren an am Tour eng APY vu 75% verdéngen. Wéi virdru bemierkt, kënnt Dir souguer dräi Zifferen op Stablecoins verdéngen, déi un den Dollar gepecht sinn.

Keng finanziell Hannergrondchecken  

Ee vun de grousse Piliere vun DeFi ass datt Finanzservicer fir jiddereen zougänglech solle sinn - onofhängeg vum Standuert oder Hannergrond vum Individuum.

An dofir, onofhängeg vun Ärem finanziellen Zoustand, Plattforme wéi DeFi Swap wäerten Är Investitiounsbedürfnisser gären treffen.

Entscheedend, wann Dir iwwer eng DeFi Plattform investéiert, sidd Dir net verlaangt duerch eng finanziell Hannergrondcheck vun iergendenger Aart ze goen. Dir wäert net emol verlaangt ginn all perséinlech Informatiounen oder Kontakt Detailer ze ginn.

Amplaz, alles wat Dir maache musst ass Äre Portemonnaie op déi jeeweileg Plattform ze verbannen a wielt den DeFi Investitiounsprodukt op deen Dir wëllt zougräifen.

Keng Drëtt Parteien   

Wann Dir Suen an den traditionelle Finanzsecteur investéiert - egal ob dat Aktien, Fongen oder Gold sinn - musst Dir duerch en Drëtt-Partei Broker goen.

Dëst bedeit datt de Broker verantwortlech ass fir Är Investitiounen am Numm ze halen. Am Tour, musst Dir net nëmmen dem Broker a Fro trauen, awer Dir wäert eng Sortiment vu Fraisen a Kommissiounen verrechent ginn.

• Dëst ass am staarke Kontrast zu wéi DeFi funktionnéiert.
• Iwwerhaapt sinn Plattforme wéi DeFi Swap dezentraliséiert, dat heescht datt Dir Zougang zu Finanzservicer kritt ouni duerch en Tëschestatioun ze goen.
• Ausserdeem, a vläicht am wichtegsten, sidd Dir net verlaangt Är Tokens op d'Plattform selwer ze deposéieren.
• Amplaz ginn d'Fongen an den ënnerierdesche Smart Kontrakt transferéiert - deen den DeFi Provider net fäeg ass ze manipuléieren.

Alles an allem, andeems Dir an DeFi investéiert, kënnt Dir direkt Zougang zu Investitiounsservicer kréien ouni d'Servicer vun enger Drëtter ze benotzen.

Kleng Maart Kapitaliséierung betrëfft    

Laut der féierender Dateaggregatioun Websäit CoinGecko, wéi vum Schreiwen, ass de ganze DeFi Secteur nach ëmmer op manner wéi $ 50 Milliarde geschat.

Am grousse Schema vun de Saachen ass dëst Minutt. An dofir gouf et nach ni eng besser Zäit fir an DeFi ze investéieren - well dës Industrie nach ëmmer staark ënnerwäert ass.

CoinGecko bemierkt och datt um Enn vum Joer 2020 den DeFi Secteur eng Maartkapitaliséierung vu just $ 1.7 Milliarde gedroen huet. Dëst bedeit datt a just iwwer zwee Joer den DeFi Raum am Wäert ëm iwwer 2,700% eropgaang ass.

Konklusioun

Zesummegefaasst huet dëse Guide déi bescht Weeër erkläert fir elo an DeFi ze investéieren. Mir hunn alles ofgedeckt, vu Staking a Rendement Landwirtschaft bis Zënskonten a Prêten.

Wéi och ëmmer, vläicht de beschte Wee fir an dezentraliséiert Finanzen ze investéieren ass iwwer en Top-bewäertte DeFi Token.

DeFi Coin, zum Beispill, ënnerstëtzt den DeFi Swap Austausch - deen attraktiv APYs ubitt iwwer Staking a Rendement Bauerepools. Ausserdeem, DeFi Coin Steieren Verkeefer op 10% - d'Halschent vun deem gëtt un existent Tokenhalter verdeelt iwwer en onverännert Smart Kontrakt.

Dofir gi laangfristeg DeFi Coinhalter belount mat lafenden Dividendbezuelungen.

Et gëtt keng Garantie datt Dir Sue verdéngt wann Dir an dësem oder all DeFi Produkt oder Service investéiert. Fuert weider op Ären eegene Risiko. 

FAQs