Hoe om in DeFi te belê? Beginnersgids om geld te maak uit DeFi

Gedesentraliseerde finansies (DeFi) groei teen 'n eksponensiële tempo. Hierdie innoverende sektor stel beleggers in staat om geld te maak deur 'n verskeidenheid produkte en dienste – insluitend maar nie beperk nie tot opbrengsboerdery, staking, renterekeninge en meer.

In hierdie beginnersgids verduidelik ons ​​hoe om vandag in DeFi te belê sodat jy 'n aantreklike opbrengs op jou kapitaal kan begin genereer.

Lys van die beste maniere om in DeFi te belê 

Hieronder vind u 'n lys van die beste maniere om vandag in DeFi te belê:

1. Belê in DeFi Tokens – Algehele beste manier om in DeFi te belê
2. DeFi Staking - Verdien 'n aantreklike APY om u kripto-tokens te sluit
3. DeFi-opbrengsboerdery - Genereer 'n opbrengs deur likiditeit aan 'n DeFi-beurs te verskaf
4. DeFi Renterekeninge - Deponeer kripto-tokens in 'n spaarrekening om rente te verdien
5. DeFi Lenings - Maksimeer jou blootstelling aan DeFi met 'n veilige kripto-lening

Ons bespreek die bogenoemde DeFi-beleggings in groot detail deur hierdie gids.

Gedetailleerde blik op die beste maniere om in DeFi in 2022 te belê

Daar is baie maniere waarop jy vanuit die gemak van die huis in DeFi kan belê.

Elke DeFi-beleggingsproduk en/of -diens sal sy eie risiko's en potensiële belonings hê. As sodanig is dit belangrik om 'n stewige begrip van die onderskeie DeFi-belegging te hê voordat jy enige fondse waag.

In die afdelings hieronder kyk ons ​​in detail na die algehele beste maniere om in DeFi in 2022 te belê.

1. Belê in DeFi-tokens – Algehele beste manier om in DeFi te belê

Ons sou redeneer dat die algehele beste manier om in DeFi in 2022 te belê, is deur 'n paar top-gegradeerde DeFi-tokens by jou portefeulje te voeg. Eenvoudig gestel, dit is cryptocurrency-projekte wat direk betrokke is by die gedesentraliseerde finansiesektor. Dit kan vanuit 'n aantal verskillende hoeke wees.

Byvoorbeeld, sommige DeFi-tokens is betrokke by die verskaffing van leningsdienste, terwyl ander 'n gedesentraliseerde uitruil bied. Jy het dan DeFi-tokens wat algoritmiese stablecoin-tegnologie bied en dié wat gedesentraliseerde toegang tot die Metaverse bou. Hoe dit ook al sy, deur te belê in 'n DeFi-teken van jou keuse, kry jy direkte blootstelling aan hierdie sektor.

Een so 'n voorbeeld van 'n groeiende projek uit hierdie ruimte is DeFi Coin (DEFC). Hierdie digitale geldeenheid ondersteun die DeFi Swap-uitruil - wat 'n wye spektrum van gedesentraliseerde finansiële dienste bied. Dit sluit alles in van token-swaps en opbrengsboerdery tot staking en NFT's. DeFi Coin self kom met 'n aantal interessante statistieke.

Eerstens, wanneer iemand DeFi Coin verkoop – of dit nou op 'n gesentraliseerde of gedesentraliseerde beurs is, sal 10% outomaties uit die transaksie geneem word. Byvoorbeeld, as die handelaar $1,000 100 se DeFi Coin verkoop, sal $100 belas word. Van hierdie $50 sal $XNUMX aan bestaande DeFi-munthouers versprei word via 'n dividendprogram.

Die ander $50 sal by die DeFi Coin-likiditeitspoel gevoeg word. Deur DeFi Coin op die lang termyn te koop en te hou, sal u baat by die groei van die DeFi Swap-beurs. En so lank as wat jy hou, sal jy geregtig wees op jou deel van deurlopende dividendbetalings.

Hoe om in DeFi Coin te belê

As jy van die klank van DeFi Coin hou en vandag hierdie innoverende digitale geldeenheid by jou portefeulje wil voeg, kan jy dit doen deur die eenvoudige stappe hieronder uiteengesit te volg:

Stap 1: Kry 'n beursie wat BSc-tokens ondersteun

DeFi Coin is 'n kripto-token wat bo-op die Binance Smart Chain (BSc) werk. Daarom, om vandag in DeFi Coin te belê, is die eerste stap om te verseker dat jy 'n beursie het wat aan die BSc-netwerk kan koppel.

Die gewildste opsies in die BSc-mark is Trust Wallet en MetaMask. Alhoewel beide hierdie beursies in 'n iOS- en Android-toepassing kom, is MetaMask ook beskikbaar as 'n blaaieruitbreiding.

Jy kan meer lees op:

• Hoe om DeFi Coin met Trust Wallet te koop
• Hoe om DeFi Coin met MetaMask te koop

Stap 2: Dra BNB oor na BSc Wallet 

Sodra jy 'n geskikte beursie gekies en geïnstalleer het, sal jy 'n paar BNB-tokens moet deponeer. Dit is omdat DeFi Coin direk met BNB op die Binance Smart Chain gekoppel is.

Beide Trust Wallet en MetaMask laat jou toe om BNB met 'n krediet-/debietkaart direk vanuit die beursie te koop. Dit is 'n gerieflike manier om BNB by jou beursie te voeg, al gebruik albei hierdie verskaffers derdeparty-betalingsverwerkers - wat beteken dat fooie hoog kan wees.

'n Goeie alternatief hier is om BNB by Binance te koop. Sodoende sal jy 'n gemiddelde fooi van 2% betaal wanneer jy 'n krediet-/debietkaart gebruik – hoewel die spesifieke fooi van jou ligging afhang.

Hoe dit ook al sy, as jy 'n eksterne beurs gebruik om BNB te koop, sal jy dan die tokens na jou gekose BSc-beursie moet oordra.

Stap 3: Koppel BSc Wallet aan DeFi Swap

As jy op hierdie stadium BNB in ​​jou beursie het, gaan jy voort om in DeFi Coin te belê via die DeFi Swap-beurs. Deur DeFi Swap te kies om jou aankoop te voltooi, hoef jy nie 'n rekening oop te maak of enige persoonlike inligting te verskaf nie.

In plaas daarvan kan jy in DeFi Coin op die DeFi Swap-beurs belê deur bloot jou beursie te koppel.

Sodra u op die DeFi Swap ruil, klik op die 'Koppel aan 'n beursie'-knoppie.

• As jy MetaMask gebruik, klik op die toepaslike opsie
• As jy Trust Wallet, of enige ander BSc-beursie vir daardie saak gebruik, klik op 'WalletConnect' en skandeer die QR-kode wat op jou skerm verskyn

Ongeag watter beursie jy gebruik, jy sal magtiging aan die DeFi Swap-beurs moet bevestig. Dit is 'n uiters veilige proses en baie belangrik - DeFi Swap sal nooit toegang tot jou private sleutels hê nie.

Stap 4: Stel bestelling op en belê in DeFi Coin

Uiteindelik kan u nou 'n bestelling opstel om in DeFi Coin te belê. Maak eers seker dat 'BNB' en 'DEFC' onderskeidelik gestel is as die 'Swap From' en 'Swap to' geldeenheid.

In wese moet jou ruilbestelling soos die prent hierbo lyk. Volgende, langs waar dit 'BNB' sê, sal jy die aantal tokens moet invoer wat jy vir DeFi Coin wil ruil.

Wanneer jy 'n figuur intik, sal die ooreenstemmende aantal DeFi Coin-tokens opdateer gebaseer op die huidige wisselkoers van BNB/DEFC.

Nadat die ruil bevestig is, sal 'n opspringkennisgewing verskyn op die beursie wat tans aan DeFi Swap gekoppel is. Sodra jy magtiging bevestig, sal die DeFi Swap-slimkontrak die omskakeling voltooi en daarna die DeFi Coin-tokens by jou beursie voeg.

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko. 

2. DeFi Staking – Verdien 'n aantreklike APY om jou kripto-tokens te sluit

Die volgende produk waarmee jy tuis in DeFi kan belê, is staking. In 'n neutedop vereis staking dat jy jou tokens vir 'n spesifieke aantal dae in die blokkettingnetwerk moet sluit. Dit laat die blokketting toe om die netwerk gedesentraliseerd te hou en daarna transaksies te bevestig en te bekragtig sonder om die diens van 'n derde party te vereis.

Inzet word ook deur projekte aangebied om mense aan te spoor om hul tokens op lang termyn te hou, wat help om wisselvalligheidsvlakke vir die onderskeie ekosisteem te verminder. Hoe dit ook al sy, deur jou tokens uit te steek, sal jy 'n aantreklike rentekoers verdien. Die spesifieke koers kan egter heelwat verskil, afhangende van die teken wat jy inspan.

Byvoorbeeld, DeFi Coin laat houers toe om hul tokens teen 'n APY van tot 75% in te steek. Dit is omdat DeFi Coin nog in sy groeistadium is, so dit is nodig om 'n hoër opbrengs te bied. Aan die ander kant sal gevestigde en grootkapitalisasieprojekte soos BNB 'n baie laer APY vir stakingsooreenkomste bied.

Nietemin, jy sal dikwels 'n aantal opsies hê wanneer dit kom by die stakingstermyn. Byvoorbeeld, wanneer jy tekens op DeFi Swap uitsteek, kan jy kies uit 'n termyn van 1, 3, 6 of 12 maande. Dit is belangrik om te onthou dat wanneer jou tokens in 'n stakingstermyn gesluit is, jy nie toegang daartoe sal kan kry nie.

Dit is omdat die tokens in 'n slim kontrak gesluit is - wat nie aangepas of omgekeer kan word nie. Maak dus seker dat jy gemaklik is om jou tokens vir die hele termyn weg te sluit. Nog 'n ding om daarop te let, is in die meeste gevalle, hoe langer die termyn wat jy kies, hoe hoër die APY wat jy betaal sal word.

Staking Voorbeeld

Om te verseker dat 'n belegging in DeFi-staking reg is vir jou, oorweeg die voorbeeld hieronder:

• Kom ons sê dat jy besluit om 10,000 XNUMX DeFi Coin-tokens in te steek
• Jy kies 'n termyn van 6 maande op die DeFi Swap-beurs – wat 'n APY van 60% lewer
• Nadat ses maande verby is, word jou 10,000 XNUMX DeFi Coin-tokens terug in jou beursie gedeponeer
• Jy ontvang ook jou inzetbelonings, wat neerkom op 3,000 XNUMX DeFi Coin-tokens
• As sodanig is jou totale saldo nou 13,000 XNUMX DEFC

As jy wonder hoe om jou belonings uit die genoemde APY te bereken, is dit relatief eenvoudig.

In die voorbeeld hierbo het ons gekies vir 'n 60% APY, wat beteken dat as ons die tokens vir een jaar ingesit het, ons 6,000 10,000 DEFC ons oorspronklike deposito van 3,000 XNUMX DEFC sou ontvang het. Ons het egter 'n termyn van ses maande gekies en ontvang slegs XNUMX XNUMX DEFC.

Effek van wisselvalligheid 

Voordat jy in DeFi-staking belê, moet jy ook die voor- en nadele van wisselvalligheidsrisiko oorweeg. Dit is omdat wanneer jou tokens vrygestel word van die staking slim kontrak, jy amper seker kan wees dat hul markwaarde verander het. Dit kan natuurlik óf in jou guns óf teen jou gaan.

• Aan die begin van die vorige voorbeeld, sal ons sê dat toe jy die 10,000 1 DeFi Coin-tokens gedeponeer het, 1 DEFC $XNUMX werd was.
• Dit beteken dat jou totale belegging ten tyde van die deposito $10,000 beloop het.
• Na ses maande sal ons sê dat DEFC teen $2 per teken verhandel het.
• Jy het 13,000 26,000 DEFC gesteun nadat die ses maande verby is, so dit is 'n totale waarde van $XNUMX XNUMX.
• Dit kom neer op 'n wins van $16,000 uit jou oorspronklike $10,000-belegging.

DEFC kon egter teen 'n prys onder $1 verhandel het nadat die ses maande lange termyn verby is.

• Kom ons sê byvoorbeeld dat DeFi Coin teen $0.50 verhandel het toe jy jou 13,000 XNUMX tokens terug ontvang het.
• In hierdie scenario sou jou totale belegging $6,500 10,000 werd gewees het - wat beteken dat jy vanaf jou oorspronklike uitgawe van $3,500 XNUMX - 'n verlies van $XNUMX XNUMX gemaak het.

Uiteindelik, onthou net dat, hoewel u die aantal tokens wat u besit, sal vermeerder wanneer u in DeFi-beleggings belê, moet u ook in ag neem dat teen die tyd dat die termyn eindig, hulle dalk teen 'n laer prys verhandel.

Hoe om in DeFi Staking te belê 

Vir 'n vinnige oorsig van hoe om in DeFi-staking te belê, kyk na die deurbraak hieronder:

• stap 1: Besoek DeFi Swap - Eerstens, besoek die DeFi Swap-beurs en klik op 'Plaas'.
• stap 2: Koppel Wallet aan DeFi Swap – Klik dan op 'Connect Wallet'. Kies jou voorkeurbeursie en magtig die verbinding met DeFi Swap.
• stap 3: Kies Staking Token – Noudat jou beursie aan DeFi Swap gekoppel is, kan jy die token kies wat jy wil insit.
• stap 4: Kies Staking Termyn – Kies jou voorkeur-inzettermyn van 30, 90, 180 of 365 dae.
• stap 5: Bevestig Staking-ooreenkoms – Die laaste stap is om die stakingsooreenkoms via jou gekoppelde beursie te bevestig.

Sodra jy alles bevestig het, sal jou tokens in die DeFi Swap-slimkontak gedeponeer word. Nadat jou gekose termyn verby is, sal jy jou aanvanklike deposito terug ontvang saam met enige insetbelonings wat jy gegenereer het.

Lees meer : Jy kan ons volledige gids lees op staking hier afgelaai word.

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko. 

3. DeFi-opbrengsboerdery – genereer 'n opbrengs deur likiditeit aan 'n DeFi-beurs te verskaf

Nog 'n gewilde manier om in DeFi te belê, is deur opbrengsboerdery. Dit is ietwat soortgelyk aan staking, in soverre jy jou tokens aan 'n DeFi-slimkontrak sal leen met die oog daarop om rente te genereer. Opbrengsboerdery is egter anders in die sin dat jy jou tokens in 'n likiditeitspoel sal deponeer.

Die betrokke likiditeitspoel sal kopers en verkopers toelaat om tokens in 'n gedesentraliseerde poel te verhandel. Elke likiditeitspoel bestaan ​​dus uit 'n handelspaar – soos DEFC/BNB of BTC/BUSD. As 'n belegger sal daar van jou verwag word om beide tokens van die onderskeie paar te deponeer.

Nie net dit nie, maar jy moet gelyke hoeveelhede van elke token verskaf volgens die huidige markwaarde van beide projekte. Kom ons veronderstel byvoorbeeld dat jy op soek is na likiditeit by die BNB/DEFC-paar. Ons sal sê dat BNB destyds 'n markwaarde van $300 en DEFC op $1 het.

Dit beteken dat vir elke 1 BNB wat jy deponeer ($300), jy ook 300 DEFC ($300) sal moet oordra. As u $300 van elke teken deponeer, is u totale uitgawe $600. Wat die voordele van belegging in DeFi-opbrengsboerdery betref, sal jy passiewe inkomste verdien solank die tokens deur die onderskeie handelspaar gehou word.

Dit is omdat elke keer as iemand 'n teken van die paar koop en verkoop, sal hulle 'n handelsfooi betaal. En as 'n belanghebbende van die onderskeie likiditeitspoel, sal jy 'n persentasie verdien van die fondse wat deur die slim kontrak ingesamel word. Die spesifieke bedrag wat jy sal ontvang, sal afhang van 'n aantal faktore – wat ons in meer besonderhede in die afdeling hieronder bespreek.

Voorbeeld van opbrengsboerdery  

Daar is heelwat veranderlikes om in ag te neem wanneer die potensiële winste uit jou opbrengsboerdery-pogings beoordeel word. Eerstens, wanneer jy tokens in 'n opbrengsboerderypaar deponeer, sal jy 'n persentasie van die poel besit. Hierdie persentasie is gebaseer op hoeveel tokens jy gedeponeer het in vergelyking met ander.

Byvoorbeeld:

• Ons het hierbo genoem dat jy 1 BNB teen 'n waarde van $300 gedeponeer het en 300 DeFi Coin ook teen $300.
• Ons sal nou sê dat daar in totaal 5 BNB en 1,500 XNUMX DeFi Coin in die onderskeie poel is
• Dit beteken dat jy 20% van die BNB/DEFC-poel besit

So noudat ons weet wat jou persentasie van die opbrengs boerderypoel is, moet ons dan bepaal hoeveel jy sal maak. Dit is uiters belangrik, anders as staking, is daar geen vaste APY in die geval van opbrengsboerdery nie.

Dit is omdat dit alles afhang van hoeveel die swembad in handelsfooie insamel, wat jou persentasie is en of die waarde van die tokens styg of daal.

• Kom ons sê nietemin dat jou gekose opbrengsboerderyplatform 2% van alle ingevorderde handelsfooie bied.
• Jy besit 20% van die swembad
• Na 30 dae het die handelspaar die 4 BNB en 1,200 XNUMX DeFi Coin versamel
• Jou deel van hierdie poel sal 0.8 BNB (20% van 4 BNB) en 240 DeFi Coin (20% van 1,200 XNUMX DeFi Coin) beloop.

Nog iets om op te let oor opbrengsboerdery is dat jou deel van die onderskeie handelspaar tipies deur LP (likiditeitpoel) verteenwoordig word.

Om jou belegging uit die swembad te onttrek, sal jy jou LP-tokens moet terugruil na die oorspronklike munte wat jy gedeponeer het. Die goeie nuus is dat, in teenstelling met staking, dit selde nodig is om jou tokens weg te sluit wanneer jy met 'n opbrengsboerderypoel betrokke raak. As sodanig bied dit baie meer buigsaamheid wanneer dit kom by toegang tot u fondse.

Waardedalingsverlies 

Een van die hoofrisiko's wat jy moet oorweeg voordat jy in DeFi-opbrengsboerdery belê, is dié van waardedalingsverlies.

Die hoofkonsep met waardedalingsverlies is dat jy geld kan verloor wanneer die waarde van die tokens wat in die opbrengsboerderypoel gedeponeer word, daal.

Meer spesifiek, waardedalingsverlies vind plaas as jy minder geld uit opbrengsboerdery maak as wat jy sou gedoen het bloot deur die tokens in 'n private beursie of ruil te hou.

• Kom ons sê byvoorbeeld dat jy jou tokens vir drie maande in 'n DEFC/BNB-poel hou.
• Op sy beurt het jy 'n APY van 100% gemaak – so dit is 'n effektiewe opbrengs van 25% vir jou drie maande termyn.
• Gedurende dieselfde tydperk het die twee tokens egter in die ope mark met 45% toegeneem.

As sodanig is dit 'n uitstekende voorbeeld van waardedalingsverlies, aangesien die proses van opbrengsboerdery eintlik daartoe gelei het dat jy minder gemaak het.

Hoe om in DeFi-opbrengsboerdery te belê 

DeFi Swap ondersteun 'n aansienlike aantal opbrengsboerderypoele wat met die klik van 'n knoppie geaktiveer kan word.

Wanneer jy DeFi Swap vir hierdie doel gebruik, verdien jy 0.25% van alle handelsfooie wat van jou gekose paar ingevorder word – proporsioneel tot jou deel van die poel.

Aangesien DeFi Swap voortgaan om sy handelsvolumes te verhoog, kan dit 'n winsgewende manier wees om 'n passiewe inkomste op u tokens te genereer.

Om vandag in 'n opbrengsboerderypoel te belê via DeFi Swap – volg die kitsvuurgids hieronder:

• stap 1: Besoek DeFi Swap - Eerstens, besoek die DeFi Swap-beurs en klik op 'Swembad'.
• stap 2: Koppel Wallet aan DeFi Swap – Klik dan op 'Connect Wallet'. Kies jou voorkeurbeursie en magtig die verbinding met DeFi Swap.
• stap 3: Kies Opbrengs Boerdery Paar – Noudat jou beursie aan DeFi Swap gekoppel is, kan jy die opbrengsboerderypaar kies waarvoor jy likiditeit wil voorsien.
• stap 4: Voer opbrengsboerderyhoeveelheid in – Wanneer jy die aantal tokens wat jy wil deponeer intik, sal die onderskeie bedrag vir die ander muntstuk opdateer. Byvoorbeeld, jy kan 2 BNB intik en dit sal opdateer met 1,200 XNUMX DEFC.
• stap 5: Bevestig opbrengsboerderyooreenkoms – Laastens sal jy die opbrengsboerderyooreenkoms moet bevestig via die beursie wat aan DeFi Swap gekoppel is.

Nadat u die belegging via u beursie bevestig het, sal die tokens in die onderskeie likiditeitspoel gedeponeer word. Solank as wat die tokens in die swembad bly, sal jy 'n passiewe inkomste genereer uit enige handelsfooie wat ingevorder word.

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko. 

4. DeFi-renterekeninge – Deponeer kripto-tokens in 'n spaarrekening om rente te verdien

Volgende op ons lys van die beste maniere om in DeFi te belê, is dié van kripto-renterekeninge. Dit is 'n relatief nuwe konsep wat dieselfde beginsels volg van 'n konvensionele bankrekening wat rente betaal. Dit wil sê, hierdie DeFi-produk vereis bloot van jou om jou tokens in die verskaffer se beursie te deponeer, en op sy beurt sal jy 'n rentekoers betaal word.

In sommige gevalle sal die rentekoers vasgestel word. Dit beteken dat jy presies weet hoeveel jy op jou renterekeningdeposito's gaan verdien. Met dit gesê, bied sommige platforms veranderlike tariewe wat sal verander op grond van breër marktoestande. Wat toesluittydperke betref, sal dit afhang van jou gekose verskaffer.

Sommige platforms bied 'n aantal verskillende bepalings wat kan wissel van 'n buigsame onttrekkingsooreenkoms tot 12 maande. In die meeste gevalle – en net soos staking, hoe langer die termyn, hoe meer sal jy betaal word. Die rente wat jy verdien word tipies gegenereer uit derdepartylenings.

Dit beteken dat jou kripto-tokens aan ander mense geleen sal word, wat op hul beurt rente sal betaal op die fondse wat geleen is. Dit spreek vanself dat die risiko wat jy in die gesig staar wanneer jy vir hierdie DeFi-produk kies, is dat 'n groot persentasie leners hul lening versuim. Met dit gesê, sal DeFi-leningsverskaffers gewoonlik kollateraal van die lener vereis.

Dit beteken dat indien die waarde van die lening onbetaald bly, die verskaffer eenvoudig die kollateraal wat gedeponeer is, kan verkoop. Verder, as die kollateraal met 'n sekere persentasie in waarde daal, sal dit ook daartoe lei dat die verskaffer die tokens verkoop as die lener nie meer fondse byvoeg nie.

Wanneer dit by opbrengs kom, is die bedrag rente wat jy kan verdien dikwels baie laer in vergelyking met staking en opbrengsboerdery. U kan nietemin seker wees dat APY's aansienlik meer mededingend is as wat u uit 'n konvensionele bankrekening sal verdien. Trouens, dit is selfs moontlik om dubbelsyfer-APY's op stabiele munte soos USDT en BUSD in hierdie mark te verdien.

Voorbeeld van DeFi Renterekeninge 

As jy heeltemal nuut is met kripto-renterekeninge, kyk na die voorbeeld hieronder om te bepaal of hierdie DeFi-beleggingsproduk reg is vir jou al dan nie:

• Kom ons sê dat jy besluit om Frax-tokens in 'n kripto-renterekening te belê
• Frax is 'n stabiele muntstuk, so in teorie behoort dit te alle tye byna 'n waarde van $1 te bly
• Jou gekose verskaffer bied 'n APY van 12% op Frax via 'n drie maande toesluit
• Jy deponeer 10,000 XNUMX tokens
• Nadat die termyn van drie maande verby is, ontvang jy jou 10,000 300 Frax plus XNUMX tokens ter waarde van rente
• Alhoewel jy 'n APY van 12% verseker het, beloop jou rente 300 Frax omdat jy gekies het vir 'n drie maande termyn (12% / 4).

Soos in die bostaande voorbeeld, bied kripto-renterekeninge 'n eenvoudige manier om inkomste op u fondse te genereer. Soos ons egter in die volgende afdeling verduidelik, word renterekeninge in hierdie mark gewoonlik deur gesentraliseerde platforms aangebied.

Risiko van sentralisasie  

Die belangrikste deel van die DeFi-ruimte is dat jy sal belê in opbrengsgenererende produkte en dienste deur 'n gedesentraliseerde operateur. Dit is egter van kardinale belang om daarop te let dat baie platforms wat renterekeninge aanbied, gesentraliseerd is.

Dit beteken dat wanneer u fondse in 'n kripto-renterekening deponeer, die verskaffer volle beheer oor u tokens sal hê. Daarom sal jy moet vertrou dat die betrokke verskaffer wettig is en dat dit sal betaal wat hy jou skuld wanneer jy besluit het om 'n onttrekking te maak.

Hierdie risiko kan vermy word deur by 'n werklik gedesentraliseerde DeFi-platform te bly. Byvoorbeeld, wanneer jy die dienste gebruik wat deur DeFi Swap aangebied word, sal jy nooit vereis word om die platform te vertrou nie. In plaas daarvan word die tokens in 'n veilige slim kontrak gedeponeer wat nie gemanipuleer of omgekeer kan word nie.

Dit beteken dat sodra jy 'n onttrekking wil maak, die slimkontrak net die tokens kan terugdeponeer in die beursie wat jy aanvanklik gebruik het om die belegging te voltooi.

By DeFi Swap – Die voorste gedesentraliseerde beurs vir staking en opbrengsboerdery 

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko. 

5. DeFi-lenings – Maksimeer jou blootstelling aan DeFi met 'n veilige kripto-lening

Nog 'n area van die gedesentraliseerde finansiesektor wat die moeite werd is om na te kyk, is dié van DeFi-lenings. Hierdie produk laat jou toe om fondse intyds te leen teen die kripto-tokens wat jy tans besit. As sodanig sal jy 'n veilige lening aangaan. Anders as tradisionele lenings wat deur banke aangebied word, is daar egter geen vereiste om deur 'n kredietkontroleproses te gaan nie.

Verder hoef jy nie enige dokumente te verskaf om jou bekostigbaarheid en finansiële status te bewys nie. Trouens, DeFi-leningsplatforms vereis nie eens dat jy enige persoonlike inligting of kontakbesonderhede verskaf nie. Inteendeel, u lening sal onmiddellik met die klik van 'n knoppie goedgekeur word.

In terme van hoeveel jy kan leen, sal dit van 'n aantal faktore afhang. Eerstens sal elke DeFi-platform sy eie LTV (Lening-tot-waarde) limiete in plek hê. Dit is die persentasie wat jy teen die waarde van jou kollaterale kan leen. Kom ons sê byvoorbeeld dat jou gekose platform DeFi-lenings bied met 'n LTV van 80%.

Dit beteken dat as jy $5,000 se kripto deponeer, jy tot $4,000 kan leen. Dit sal in kripto-tokens betaal word, aangesien ware DeFi-leningsplatforms nie by fiat-geld betrokke raak nie. Nietemin, jy kan dalk 'n stablecoin soos USDT leen - wat jy maklik in kontant kan omskakel as jy wil.

Nog iets om in gedagte te hou, is dat jy rente op jou DeFi-lenings sal moet betaal. Tariewe sal wissel na gelang van jou gekose platform en die onderskeie termyn waartoe jy instem. Met dit gesê, installeer DeFi-leningswebwerwe dikwels nie konvensionele terme nie, wat beteken dat u die fondse op u gemak kan terugbetaal.

As die waarde van u kollaterale egter met 'n sekere persentasie daal, sal u gevra word om meer tokens by te voeg. As jy dit nie doen nie, sal die DeFi-leningsplatform gedwing word om van jou kollateraal te verkoop.

Verhoog jou blootstelling aan Crypto  

DeFi-lenings kan 'n goeie hulpmiddel wees om te oorweeg as jy die waarde van jou blootstelling aan die digitale batesektor wil verhoog sonder om jou tokens uit te betaal. Dit is omdat jy steeds die kollateraal wat jy deponeer sal beheer solank die lening uitstaande bly. As sodanig, as die waarde van die kollaterale toeneem, sal jy hierby baat.

Verder kan die fondse wat u uit 'n DeFi-lening ontvang, later in die kripto-ruimte herbelê word. Dit sal jou toelaat om 'n groot hoeveelheid kripto te beheer - sonder om kapitaal tot jou beskikking te hê.

Byvoorbeeld:

• Kom ons sê dat jy $3,000 XNUMX se AAVE het
• Ten tyde van die belegging verhandel AAVE teen $100
• Jy deponeer hierdie AAVE in 'n DeFi-platform en neem 'n lening teen 50% LTV aan
• Jy besluit om jou lening in AAVE te neem
• Dit beteken dat jy $1,500 se AAVE ontvang
• Na twee maande verhandel AAVE teen $140 - so dit is 'n toename van 40%

Jy besluit om jou belegging uit te betaal om voordeel te trek uit die styging in AAVE se waarde.

Jou wins is soos volg:

• Op jou oorspronklike deposito van $3,000 40 – dit het met 4,200% toegeneem. As sodanig is jou oorspronklike belegging nou $1,200 XNUMX werd - so dit is 'n wins van $XNUMX XNUMX
• Op die $1,500 40 AAVE wat jy geleen het, het dit ook met 2,100% toegeneem. Dit kom neer op 'n nuwe waarde van $600 XNUMX - dus 'n wins van $XNUMX
• In totaal het jy 'n wins van $1,800 XNUMX gemaak op hierdie DeFi-leningsonderneming

U sal natuurlik ook rente betaal het vir die drie maande wat u lening uitstaande gebly het. Nietemin kan DeFi-lening-APR's baie mededingend wees – so in hierdie voorbeeld het jy 'n ordentlike bedrag wins gemaak.

U moet wel die risiko's oorweeg om 'n DeFi-lening aan te neem met die doel om u blootstelling aan die kripto-sektor te verhoog. Na alles, as die waarde van u kollaterale daal, kan die DeFi-leningsplatform dalk gedwing word om die tokens te likwideer.

Verder, as die waarde van die tekens wat jy geleen het, daal, sal jy waarskynlik in negatiewe ekwiteit wees.

By DeFi Swap – Die voorste gedesentraliseerde beurs vir staking en opbrengsboerdery 

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko.

Is DeFi 'n goeie belegging?

Alhoewel DeFi nou 'n multi-miljard dollar-sektor is, is hierdie beleggingstoneel nog in sy kinderskoene. As sodanig is daar baie groei op die tafel as jy in staat is om te belê terwyl die sektor jonk is.

Die hoofkonsep van DeFi is dat dit 'n manier bied vir mense om fondse te belê sonder om deur 'n gesentraliseerde verskaffer te gaan – soos 'n bank of finansiële instelling. In plaas daarvan kan beleggers direk met ander markdeelnemers skakel.

As jy steeds onseker is of DeFi die regte beleggingsruimte vir jou is – oorweeg sommige van die hoofvoordele wat ons in die afdelings hieronder bespreek.

Bo-gemiddelde opbrengste  

Tradisionele beleggingsprodukte word al hoe minder aantreklik soos die jare verbygaan. Byvoorbeeld, in die VSA en Europa sal spaarders selde 'n opbrengs van meer as 1% op konvensionele bankrekeningdeposito's kan genereer.

Dit beteken dat deur fondse in 'n spaarrekening te deponeer, jy nie eers die inflasiekoers sal kan dek nie. As in ag geneem word dat inflasie sedert die draai van 7 2022% in die VSA verbygesteek het, beteken dit dat die waarde van jou geld sal aanhou daal.

In vergelyking, wanneer jy in DeFi belê, het jy die potensiaal om hoogs aantreklike opbrengste op jou fondse te genereer. Trouens, dit is eenvoudig om die inflasiekoers met 'n aansienlike bedrag te oortref.

As 'n uitstekende voorbeeld kan jy DeFi Coin vir 12 maande in 'n DeFi Swap-inzetooreenkoms deponeer en op sy beurt 'n APY van 75% verdien. Soos vroeër genoem, kan jy selfs driesyfer-opbrengs verdien op stabiele munte wat aan die dollar gekoppel is.

Geen finansiële agtergrondtjeks nie  

Een van die belangrikste pilare van DeFi is dat finansiële dienste vir almal toeganklik moet wees – ongeag die individu se ligging of agtergrond.

En daarom, ongeag hoe jou finansiële status lyk, sal platforms soos DeFi Swap graag in jou beleggingsbehoeftes voorsien.

Dit is uiters belangrik dat wanneer u via 'n DeFi-platform belê, nie van u verwag word om deur 'n finansiële agtergrondkontrole van enige aard te gaan nie. Daar sal nie eers van jou verwag word om enige persoonlike inligting of kontakbesonderhede te verskaf nie.

In plaas daarvan, al wat jy hoef te doen is om jou beursie aan die onderskeie platform te koppel en die DeFi-beleggingsproduk te kies waartoe jy toegang wil hê.

Geen derde partye nie   

Wanneer jy geld in die tradisionele finansiële sektor belê – of dit nou aandele, fondse of goud is – moet jy deur 'n derdeparty-makelaar gaan.

Dit beteken dat die makelaar verantwoordelik sal wees om jou beleggings namens jou te bewaar. Op sy beurt hoef jy nie net die betrokke makelaar te vertrou nie, maar jy sal 'n verskeidenheid fooie en kommissies gehef word.

• Dit is in skrille kontras met hoe DeFi werk.
• Platforms soos DeFi Swap is immers gedesentraliseerd, wat beteken dat jy toegang tot finansiële dienste kan kry sonder om deur 'n tussenganger te gaan.
• Verder, en miskien die belangrikste, sal jy nie verplig word om jou tokens op die platform self te deponeer nie.
• In plaas daarvan sal die fondse na die onderliggende slimkontrak oorgeplaas word – wat die DeFi-verskaffer nie sal kan manipuleer nie.

Al met al, deur in DeFi te belê, kan jy direk toegang tot beleggingsdienste verkry sonder om die dienste van 'n derde party te gebruik.

Klein markkapitalisasie    

Volgens die toonaangewende data-aggregasie-webwerf CoinGecko, word die hele DeFi-sektor steeds op minder as $50 miljard gewaardeer.

In die groot skema van dinge is dit minuut. En daarom was daar nog nooit 'n beter tyd om in DeFi te belê nie – aangesien hierdie bedryf steeds erg onderwaardeer is.

CoinGecko merk ook op dat die DeFi-sektor teen die draai van 2020 'n markkapitalisasie van net $1.7 miljard gehad het. Dit beteken dat die DeFi-ruimte in net meer as twee jaar in waarde met meer as 2,700 XNUMX% toegeneem het.

Gevolgtrekking

Ter opsomming, hierdie gids het die beste maniere verduidelik om tans in DeFi te belê. Ons het alles gedek van staking en opbrengsboerdery tot renterekeninge en lenings.

Maar miskien is die beste manier om in gedesentraliseerde finansies te belê via 'n top-gegradeerde DeFi-token.

DeFi Coin, byvoorbeeld, ondersteun die DeFi Swap-beurs – wat aantreklike APY's bied deur middel van staking en opbrengsboerderypoele. Boonop belas DeFi Coin verkopers teen 10% - waarvan die helfte aan bestaande tokenhouers versprei word via 'n onveranderlike slim kontrak.

Daarom word langtermyn DeFi-munthouers beloon met deurlopende dividendbetalings.

Daar is geen waarborg dat jy geld sal maak wanneer jy in hierdie of enige DeFi-produk of -diens belê nie. Gaan voort op eie risiko. 

Vrae & Antwoorde