年度金融評論：最受歡迎的DeFi硬幣探索

如果您曾經是DeFi愛好者，那麼您可能聽說過Yearn.Finance（YFI）。 如果您尚未使用該平台，則可能已在加密新聞中閱讀了有關該平台的信息。 該平台是流行且盈利的DeFi平台之一，可為分散金融投資者提供大量回報。

它使放貸和交易活動變得容易且自治。 最好的部分在於用戶從平台帶回家的動機。 此外，Yearn.Finance 使用戶在其金融交易中保持自主和不受第三方乾擾。

因此，如果您不了解YFI或沒有機會探索YFI，那麼此評論將使您有機會了解有關YFI的所有信息。 本文是一篇完整的綜述，可讓您了解Yearn.finance為何在DeFi領域如此獨特和如此流行。

什麼是Yearn.Finance（YFI）

Yearn.Finance是在以太坊區塊鏈上運行的去中心化項目之一。 這是一個促進用戶貸款匯總，保險和收益產生的平台。 Yearn.Finance完全去中心化，用戶可以在不受中間人控製或限制的情況下進行交易。

該DeFi項目的管理方式取決於其本地硬幣持有者。 它還依靠獨立的開發人員來維護和支持其運營。

Yearn.Finance的每個決策過程都由YFI持有者掌握。 因此，可以說該協議很好地解釋了權力下放，這並不是輕描淡寫。

該協議的一個特殊特徵是使用戶存入DeFi的加密貨幣的APY（年度收益率）最大化。

財務簡史（YFI)

Andre Cronje創建了Yearn.Finance，並在2020年中期發布了該平台。 AAVE 和 曲線 在iEar協議上。 從YFI的發佈到現在，其開發人員都對協議表現出了高度的信心。

Cronje存放了有史以來第一筆出現在該平台上的資金。 他的想法源於許多DeFi協議過於復雜，以至於外行人無法理解和利用。 因此，他決定創建一個平台，供DeFi發燒友使用，而不會產生任何投訴。

它可能開始時很小，但是該協議在一個特定的時間記錄了高達1億美元的巨額資金。 根據Cronje的計劃，Yearn.Finance將成為每個人都可以信任的最安全的協議。

嚮往金融的特點

您應該了解 Yearn.Finance 的許多功能，以了解使用該協議獲得的收益。 開發人員不斷為項目添加越來越多的功能，以確保增強的用戶體驗。

該協議的一些核心功能包括：

1.   ytrade.finance  

這是Yearn的功能之一，可促進加密貨幣的賣空。 您可以選擇做空具有1000倍槓桿作用的穩定幣。 加密空頭意味著賣出您的加密貨幣，目的是在價格下跌時回購它。

多頭交易涉及購買加密貨幣並期望在價格上漲時將其賣得更高。 所有這些都可以通過 ytrade.Finance 功能在 Yearn.Finance 上實現。

2.   yliquidate.Finance

它是一項支持貨幣市場Aave中的快速貸款的功能。 短期貸款可幫助用戶在需要時更快，更有效地清算資金。 這些貸款交易無需抵押即可進行，因為預計它們將在同一筆交易中償還。

3.   yswap.財務

許多DeFi愛好者喜歡這樣的事實，他們可以在加密之間輕鬆切換。 通過此功能，Yearn Finance創建了一個平台，用戶可以在該平台上存入資金，也可以將其從一種協議交換到另一種協議。

加密交換是在一個特定錢包上將加密貨幣交換為其他加密貨幣的最簡單方法。 這種方法無需支付交易費用，是解決付款或債務的一種更快的方法。

4.   借貸金融 

此功能通過Aave在另一個DeFi協議中標記用戶的債務。 標記債務後，用戶可以將其用於其他協議，從而創建新的流動資金流。

標記債務可以減少長期清算的時間。 此外，它還刪除了拖延發行的手動流程。 通過對債務進行代幣化，用戶可以使流程自動化，而不是承擔延遲。

5.   YFI代幣

這是協議的管理令牌。 它簡化了Yearn上幾乎所有的流程。財務上有關該協議如何運行和運行的一切都取決於YFI令牌持有者。 關於令牌最有趣的是，總供應量僅為30,000個YFI令牌。

圖片來源： CoinMarketCap

此外，這些代幣不是預先開采的，因此，任何想要獲得這些代幣的人都必須進行交易以賺取收益或向Yearn.Finance流動性池提供流動性。 您也可以從列出它的任何交易所購買代幣。

Yearn.Finance如何運作？

該平台通過根據投資回報將資金從一種分散式貸款協議轉移到另一種分散協議。 該協議在Aave，Dydx和 複合 增加APY。 這就是為什麼它被稱為APY最大化協議的原因。

最好的部分是 YFI 將監控這些交易所的資金，以確保它們在支付最高投資回報率的流動性池中。 目前，該協議支持sUSD等加密貨幣， 通過，TUSD，USDC和USDT。

一旦您使用穩定幣向協議中存入資金，系統就會將您的硬幣轉換成相同價值的ytoken。

這些令牌在Yearn.Finance上也稱為“收益優化令牌”。 轉換硬幣後，協議將它們轉移到Aave，DyDx或Compound中的高收益流動性池中，以確保為您帶來更多收益。

那麼，系統將為所有這些工作帶來什麼好處？ Yearn.Finance收取進入其池中的費用。 但是唯一可以使用該池的人是YFI令牌的持有者。

核心產品 嚮往金融

Yearn.Finance有四個主要產品。 這些產品包括：

•      金庫

這些是Yearn Finance提供給其用戶的收益池，可通過單產農業獲得收益。 保險櫃為用戶提供了許多獲得被動收入的機會。 它使天然氣成本社交化，產生收益並轉移資本以應對出現的每一個機會。

所有這些功能都是在金庫中執行的，而無需投資者的投入。 因此，只需要投資Yearn保險庫，然後坐下來自動獲得最大的回報。

但是，使用Yearn Finance保險庫的人主要是耐風險的DeFi用戶。 一旦您將資金提供給金庫，便可以開始探索可用於增加收益的每一種耕作策略。 這些策略可能會產生回報，例如流動性提供者的獎勵，交易費收益，利息回報等。

•     渴望獲得
  

此過程稱為“貸款匯總器”，可幫助用戶從USDT，DAI，sUSD，wBTC，TUSD等硬幣中獲得最大收益。

這些硬幣在平台上受支持。 通過Earn產品，系統可以在基於以太坊的其他借貸協議（例如Compound，AAVE和dYdX）之間進行轉換。

它的工作方式是，如果用戶將 DAI 放入 Earn 池，系統會將其存入任何借貸池，Compound、AAVE 或 dYdX。

該過程遵循一個已經編寫好的程序，該程序可以從一個貸款協議中刪除資金，並在利率發生變化時添加到另一個協議中。

通過這種自動和程序化的過程，使用Earn產品的Yearn Finance用戶將一直通過其DAI存款獲得利息。

Earn包含四個yToken，即yUSDT，yDai，yTUSD和yUSDC。 這四個令牌始終在確保用戶通過其DAI存款獲得最大的利息。

•        渴望扎普

Yearn Zap 是一種促進資產互換的產品。 它允許用戶以誘人的興趣將加密貨幣交換為合併的令牌。 通過Zap產品，用戶可以輕鬆完成該過程。

在Yearn Finance上，用戶可以輕鬆地“破壞”資產，例如USDT，BUSD，DAI，TUSD和USDC。 該產品支持在DAI和以太坊之間發生的所謂“雙向”交換。

• 嚮往的封面

這是Yearn.Finance用戶享受的核心保險。 Cover產品可保護其免受方案造成的經濟損失。 在任何基於以太坊的協議上，參與智能合約都可能存在風險。 但是使用此產品，用戶可以確定自己的資金。

Nexus Mutual是智能合約封面的作者。 Cover有3個組成部分，分別是理賠管理，Cover Vault和Covered Vault。

索賠管理代表了整個仲裁過程。 Cover Vault負責理賠，而Covered Vault容納持有人希望網絡承保的所有資產。

DeFi空間的Yearn.Finance解決方案

有許多技術可以促進Yearn Finance的運營。 YFI 專業化的核心領域之一是消除 DeFi 空間的中心化問題。 該協議以純粹的去中心化方式運作，以反映去中心化金融的核心原則。

它支持權力下放的一些跡象包括不託管ICO，以及從不提供預開采的YFI代幣。 這些特性和其他因素已使該協議作為硬核分散的DeFi系統而廣受歡迎。

Yearn.Finance對DeFi的其他解決方案包括：

1. 減輕風險

DeFi支持者經常面臨與空間令牌相關的風險。 他們中的許多人購買代幣的目的是在價格上漲時轉售它們。

由於這種套利交易方法，市場變得充滿風險和動盪。 但是，使用Yearn Finance產品，用戶可以在資產之間交換，也可以利用不同的資金池來賺取最大的利息。

2. 更高的回報可能性

在使用Yearn.Finance的機制之前，許多DeFi用戶在投資回報率方面都有些失望。 有時是因為許多協議降低了投資者的利率以降低交易費用。 由於回報率如此之低，許多人迴避了去中心化金融的整個想法。

但是Yearn.Finance帶來了多樣化的收益最大化機會，有助於扭轉這些行動對DeFi生態系統的不利影響。 投資者現在看到，他們可以通過Yearn.Finance產品獲得更多的被動收入。

3. 簡化去中心化財務流程

對於大多數新手投資者而言，去中心化金融並不是一個容易解決的難題。 起初這是個新主意，許多人都在努力了解其運作方式。

由於系統的複雜性，對於新手或其他發燒友來說，輕鬆導航並不容易。 所有這些使Cronje決定創建一個人們可以輕鬆理解和利用的系統。

如何賺取YFI

如果您有興趣獲得YFI令牌，則可以選擇三種方法。 您可以將yCRV存入協議中的yGOV池中以獲得令牌。

下一個選項是將 98%-2% 的 DAI 和 YFI 存入 Balancer 協議以獲取 BAL，這是其原生代幣。 一旦獲得BAL令牌，請將其存入yGov並獲得YFI來換取它們。

最後一種方法需要用戶將 yCRV 和 YFI 的組合存入 Balancer 協議以獲得 BPT 代幣。 然後將其存入 yGov 以製作 YFI 代幣。 令牌分發的工作方式是，每個池包含10,000個YFI令牌，可供用戶賺取。

因此，流通中的YFI總數在Yearn.finance 3池中。 用戶可以抵押他們的Curve Finance＆Balancer令牌來獲得Yearn協議中的YFI。

如何購買Yearn.Finance（YFI）

有三個購買YFI代幣的地方或平台。 第一個交易所是Binance，第二個交易所是BitPanda，第三個交易所是Kraken。

幣安–這是一個受歡迎的交易所，加拿大，英國，澳大利亞和新加坡居民等國家可以購買Yearn.Finance代幣。 同樣，世界上許多國家/地區都可以在Binance上購買此代幣，但美國居民不允許在此購買。

BitPanda：如果您目前居住在歐洲，則可以在BitPanda上輕鬆購買Yearn.Finance令牌。 但是歐洲以外的所有其他國家都不能從交易所購買代幣。

Kraken：如果您居住在美國，並且想購買YFI代幣，那麼Kraken是您最好的選擇。

如何選擇Yearn.Finance錢包

以太坊支持很多錢包，您可以用來保存YFI令牌。 但是，您選擇任何錢包的決定應取決於您要獲取的總代幣及其獲取目的。

為什麼？ 如果您全部要使用軟件，交換錢包等任何一種錢包進行少量代幣交易，但是要存儲大量的YFI代幣，則需要一個硬件錢包。

硬件錢包是確保您投資安全的最安全選擇。 儘管黑客可以入侵其他形式的錢包，但硬件專家卻很難破解。

它們使您的令牌受到保護，並遠離網絡犯罪分子。 當今一些最好的硬件錢包包括Trezor錢包或Ledger Nano x錢包。 這些選項很棒，但是通常購買起來很昂貴。

此外，有時，許多人發現它們難以理解和使用。 因此，除非您是加密行業的高級參與者或投入大量資金，否則請重新考慮其他選擇。

軟件錢包是一個不錯的選擇，使用它通常是免費的。 您可以在計算機或智能手機上下載合適的軟件。

同樣，它們有兩種選擇，即保管或非保管。 第一個選項是提供商管理錢包私鑰的位置，而第二個選項是您將密鑰存儲在計算機或智能手機上的位置。

這些類型的錢包可確保無縫交易，但在安全性方面，硬件錢包處於領先地位。 因此，正在測試水的新手可以首先使用軟件錢包開始，然後在改進後再升級到冷庫。

如果軟件錢包不適合您，請考慮使用熱錢包，交換錢包或在線錢包。 這些是您可以通過Web瀏覽器在多個交易所訪問的錢包。

在線錢包的問題在於它們可能會被黑客入侵，並且您所有的資金都將丟失。 您資金的全部安全在於管理錢包的交易所。

這些錢包非常適合那些一直在進行交易的YFI小型令牌持有者。 因此，如果您必須使用這些錢包，請獲得信譽良好且安全的服務，至少可以保護您的投資。

您在Kriptomat中還有另一個選擇。 這是一種存儲解決方案，可促進 YFI 代幣的無壓力存儲和交易。 因此，如果您正在尋找具有行業級安全性的用戶友好選項，那麼這是您的最佳選擇。

結論

Yearn Finance為用戶提供了很多機會，以使他們的收入最大化。 原理，產品和操作簡化了Defi消息，以便每個感興趣的人都可以加入。 它代表了權力下放的核心目標，即權力下放。

而且，整個網絡是用戶友好和有利可圖的。 因此，如果您尚未開始使用該協議，那麼現在是正確的時機。 我們已經列舉了您需要有關Yearn.Finance的所有信息。 現在該成為其社區的一部分了。

至於Yearn Finance的未來，創始人的目標是使其成為業內最安全的DeFi協議。

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