許多加密貨幣用戶認為 Kava.io 將影響整個加密生態系統。 這是因為該平台最近對 DeFi 行業產生了興趣。 該項目旨在創建第一個致力於提供穩定幣和抵押債務的 DeFi 平台。

Kava.io 團隊計劃整合不同的專有技術,使去中心化的借貸部門更有效率。

他們開發了 Kava.io,以簡單、透明地向流行的加密資產提供去中心化借貸和穩定幣。 這個想法使 Kava.io 成為吸引媒體和國際關注的先驅。

這份 Kava.io 評論包含人們需要了解的有關 KAVA 的所有必要信息。 它還可以作為希望使用該平台的個人的指南。

什麼是 Kava.io?

KAVA 是一種協議或軟件,允許用戶在沒有傳統中介的情況下借出或借入多個加密貨幣的資產。 它是 Defi 中的“跨鏈借貸平台”,允許其成員借用“USDX”穩定幣。 他們還可以存入各種加密貨幣以賺取收益。 Kava.io 協議提供的服務類似於 製造者DAO.

該協議被公認為新興的 Defi(去中心化)項目之一。 與大多數以太坊構建的 Defi 項目不同,它在“Cosmos”上運行。

在 Cosmos 上運行 Kava.io 是 Kava.io 團隊認為將增加功能的設計選擇。 Kava.io 用戶必須將他們的加密資產鎖定在 Cosmos 上的“智能合約”中,然後才能獲得 USDX 的貸款。

Kava.io 加密貨幣的 Defi 生態系統的工作方式類似於去中心化銀行,讓用戶可以訪問各種 Defi 服務。 它允許用戶借用其原生穩定幣 USDX、合成幣以及衍生品。 Kava.io 協議使用 CDP(抵押債務頭寸)系統來確保來自穩定幣的貸款始終有足夠的抵押。

協議清算人模塊扣押借款人的抵押品並將其轉移到“拍賣模塊”進行出售。 只有當他們無法將抵押品維持在標準閾值之上時才會發生這種情況。 除了 USDX 穩定幣之外,Kava.io 還推出了一種稱為 KAVA 的原生代幣。

KAVA 代幣用作 Kava.io 的實用程序代幣。 當平台抵押不足時,它充當“儲備貨幣”。 它也是決定係統中提案的治理令牌。

簡而言之 Kava.io

簡而言之,Kava.io 增加了加密用戶可以藉用的數字資產數量,包括 BTC、BNB 和 XRP 等。 用戶通過抵押他們的加密貨幣來鑄造 USDX,每週以 KAVA 的形式獲得獎勵。 KAVA 獎勵的總量取決於用戶鑄造的抵押品的數量和類型。

Kava.io 的目標是推出一種由 Ripple 支持的穩定幣,它將為其 CDP(抵押債務頭寸)提供支持,如 Maker DAO。 該協議目前得到 Cosmos、Ripple 和 Arrington Capital 等對沖基金的支持。 Kava.io 區塊鏈最近推出了其主網。 該區塊鏈應該包括基於 Cosmos 的各種加密貨幣,以提高 DeFi 服務的效率。

Kava.io 如何運作?

Kava.io 允許其網絡用戶將他們的數字資產鎖定在“智能合約”中並藉入穩定幣 USDX。 這會在後端創建 CDP(抵押債務頭寸)。 鎖定的數字資產現在用作借入的貸款的抵押品。

Kava.io 會員可以使用許多抵押貸款。 這有助於他們為系統支持的所有加密資產創建“綜合槓桿”。 例如,在網絡中鎖定 XRP 或比特幣的用戶將收到新鑄造的等值 USDX。 他們可以使用這種新鑄造的硬幣購買更多比特幣或 XRP,並在加密市場獲得槓桿地位。

Kava.io 還結合了各種社區構建的應用程序,這增加了其一般用戶體驗 (UX)。 通過這種互操作性,用戶可以訪問硬件錢包中的各種資產。 使用Kava.io平台的過程包括;

存入加密貨幣: 用戶連接他們的數字錢包以存入他們的加密貨幣。

創建 CDP:  存入的加密貨幣被鎖定在“智能合約”中。

創建 USDX: 用戶獲得相當於其 CDP 價值的 USDX 貸款。

關閉 CDP: Kava.io 用戶償還貸款加上交易費以訪問鎖定(抵押)的加密貨幣。

提取加密貨幣: 一旦用戶獲取抵押的加密貨幣,Kava.io 就會啟動 USDX 銷毀。

抵押率

這是一種保護網絡免受波動性影響的機制,波動性會降低借款人的抵押品價值。 Kava.io 上的 USDX 通常被過度抵押。 這意味著借款人被要求存入比協議鑄造的 USDX 價值更高的金額。 然後應用債務與抵押品比率來確定清算價值。

例如,200% 的抵押率意味著如果鎖定的加密貨幣價值低於借入的 USDX 的 2 倍,則用戶將被清算。 如果“債務與抵押品”的比率低於給定的閾值,則存儲在智能合約中的抵押品將被自動清算並銷毀。

KAVA代幣

KAVA 是 Kava.io 區塊鏈的實用程序和原生代幣。 它用於治理和抵押或驗證。

在治理方面,KAVA 的工作方式幾乎類似於 Maker Dao 生態系統中的 MKR 代幣。 持有 KAVA 的用戶可以對網絡升級等主要參數進行投票。 該令牌使用戶能夠對 CDP(抵押債務頭寸)系統的提案和其他項目進行投票。 這些項目或參數包括抵押債務比率、可接受的抵押類型和 USDX 的總量等。

除了治理之外,KAVA 代幣還有以下用途:

安全性

KAVA 代幣有助於維護平台的安全性。 網絡用戶質押代幣以實現此目的。 只有平台中最高的 100 個節點才能驗證 Kava.io 中的區塊。 協議算法通過其綁定的權益代幣的權重來確定這些頂級節點。 他們後來獲得了一些加密貨幣作為區塊獎勵。

質押資產

Kava.io 平台中的質押者除了保護網絡外,還可以使用網絡驗證器曲線來質押他們的代幣。 惡意用戶可能會丟失他們的代幣,因為 KAVA 對此類用戶零容忍。 諸如兩次簽署交易和未能保持高正常運行時間的行為會導致參與者被移除。

最後的貸款人

KAVA 代幣也是網絡的儲備貨幣。 Kava.io 協議鑄造新的代幣,用於在抵押過多時購買更多的 USDX。 網絡使用這種機制來保留其穩定幣的價值。

但是,KAVA 持有者會收到等量的抵押金額作為抵押回報。 如果質押量較低,則驗證代幣的 APR 會上升到 20% 的最高點。 但如果有很多用戶在質押,那麼獎勵將減少到至少 3%。 運行驗證器的人可能會收取額外費用。

幣安交易所開發的質押池是最受推薦的驗證器。 該礦池目前每年為持有它的成員提供約 14-16% 的收益率。 它也比其他人更安全,因為他們使用幣安存儲。

USDX-Kava.io

Kava.io 網絡有一種穩定幣,稱為 USDX。 它是用戶收到並償還貸款的代幣。 USDX 功能使交易過程更快。 這使其成為支付目的和其他相關公司支付流程的理想選擇。 它還用作一般支付系統。

保證金交易/槓桿

Kava 網絡用戶還利用 USDX KAVA 購買額外的加密貨幣資產。 這允許有經驗的投資者以新的更好的方式充分利用他們的風險敞口。

利息對沖

用戶可以持有 USDX 作為數字資產。 在這方面,USDX 在市場波動期間充當了“避風港”。 持有者在綁定代幣時獲得的累積利息等於最近的 USDX 儲蓄率。

Kava.io 背後的團隊

Ruaridh O'Donnel、Brian Kerr 和 Scott Stuart 於 2018 年共同創立了 Kava.io。他們首先創立了該協議的母公司 Kava.io Labs Inc。 Kava.io labs 是一家盈利公司,旨在開發和推動 Kava.io 的建立。

Brian Kerr 目前是該平台的首席執行官。 作為區塊鏈顧問,他在加密市場擁有豐富的經驗。 Brian 還擔任過其他加密貨幣的顧問,包括 DMarket 和 Snowball。 他學過工商管理,有一個成功的運營商。

Ruaridh O'Donnell 擁有物理學碩士學位。 他的正式身份是數據分析師和 Levelworks 工程師。 Kava.io 的第三位聯合創始人是 Scott Stuart,他曾是一名職業撲克玩家。 他目前在 Kava Labs 擔任產品經理。

Kava.io Labs 有十幾名其他員工組成團隊,包括承包商。 最受歡迎的是德納利沼澤。 Denali Marsh 是一位“智能合約”開發者,目前擔任 KAVA 區塊鏈工程師的職位。

Kava.io 團隊於 2020 年 2019 月正式推出其去中心化借貸協議。 當時,幣安幣(BNB)作為藉入 USDX 的抵押品。 該團隊於 3 年在 Binance 交易所發起了代幣銷售。他們通過出售 KAVA 總供應量的 6.5% 籌集了 XNUMX 萬美元。

為什麼 Kava.io 有價值?

提供給加密市場的 KAVA 數量與所有其他代幣一樣有限。 這意味著將只提供 100 億個 KAVA 符合軟件規則。

KAVA 代幣有助於管理網絡。 它還可以作為 USDX 鑄幣的獎勵。

代幣的用戶可以將他們的資產交給管理網絡的驗證者。 這使他們能夠競爭新鑄造的 KAVA。 它將選票分配給他們,以從用戶為關閉抵押債務頭寸 (CDP) 支付的“穩定費”中獲得一部分。

此外,KAVA 允許用戶參與管理系統中的操作。 它使加密貨幣的持有者和利益相關者能夠對其軟件規則和政策進行投票。 這意味著通過持有和質押 KAVA,成員可以通過投票提議更改某些軟件參數。 這些參數包括借款人的費用、所需的抵押率以及協議接受作為抵押品的資產。

是什麼讓 Kava.io 與眾不同?

與其他類似方式的“去中心化借貸”平台不同,Kava.io 支持“跨鏈資產”。

它採用了一種稱為“Cosmos zone”的技術,使用戶能夠存入各種資產,如幣安幣 (BNB)、比特幣 (BTC)、幣安美元 (BUSD) 和 XRP。 跨鏈資產被強制打包為 BEP2(幣安鏈)資產。

Kava.io 允許用戶操作他們的質押節點以從平台中直接獲利。 用戶還可以通過在網絡上鑄造 USDX 來獲得正常的代幣獎勵。 該協議還使用各種機制通過銷毀代幣來減少代幣流通供應。

Kava.io 系統還為用戶提供了通過 USDX 穩定幣鑄造賺取收益的機會。 這些硬幣一旦被鑄造就可以支付給協議的貨幣市場。 該過程稱為 HARD 協議。 它為會員賺取可變的 APY,而 Kava.io 為他們的抵押品提供擔保。

但是,只有驗證者(前 100 個節點)才有資格獲得這些獎勵。 此外,持有 KAVA 的用戶可以在與該平台兼容的不同交易所進行質押,例如火幣幣和幣安。

為什麼要使用 Kava.io?

Kava.io 為加密貨幣所有者提供了一種獨特的服務,即去中心化借貸。

KAVA 使用自己的加密貨幣借款的機制允許投資者仍然是這些數字資產的所有者。 同時賺取可用於其他交易的其他抵押品。

相信 DeFi 承諾和協議能夠在沒有傳統金融服務的情況下運作的投資者可能會決定購買 KAVA。

Kava.io 生態系統中使用的模塊

Kava.io 模塊有助於網絡的有效功能。 它還允許用戶訪問一些特殊的金融工具。 Kava.io 使用 4 個主要模塊進行操作,如下所述;

報價模塊

這是集成到協議中的第一個模塊。 它只是一個價格預言機,即為所有區塊鏈提供數據的“鏈下”傳感器。 Kava.io 由列入白名單的預言機組合組成。 他們負責在平台上發佈各種加密資產的價格。

然後,協議確定預言機發布的所有有效價格的“中間價格”。 該數據也是在 Kava.io 系統中確定當前價格的工具。

拍賣模塊

該模塊允許會員在拍賣過程中使用兩種類型的協議。

首先是遠期拍賣。 在這種機制中,系統將所有盈餘轉換為更穩定的硬幣。 在這種傳統拍賣中,買家要求提高對數字物品的出價。 該拍賣模塊機制適用於平台在收取的費用中記錄盈餘的任何時候。

第二種拍賣是反向拍賣。 它是一個或多個項目的遞減出價。 這種拍賣類型出售治理代幣以創建新的、更穩定的代幣。 這是債務和抵押品失敗拍賣之間變化的彌補過程。

抵押債務頭寸(CDP)模塊

該模塊允許用戶創建 CDPS、修改甚至關閉任何附帶的 CDP 類型。 也是設置系統全局參數的編碼。 要設置的全局參數是加密貨幣市場的總穩定幣流通量和債務限額。

清算模塊

該模塊稱為報告器。 它從抵押率低於抵押品類型設定閾值的 CDP 中扣押抵押品。 它始終跟踪 CDP 狀態,以便能夠迅速做出決定。 Liquidator 模塊根據從 Price-feed 模塊獲得的信息做出最終決定。

Kava.io 價格實時數據

KAVA 流通中的 KAVA 硬幣總供應量為 70,172,142.00 枚,沒有規定的最大供應量。 當前價值為 3.30 美元,76,039,114 小時交易量為 24。 它的實時市值為 231,918,343 美元。 隨著市場反彈,該代幣似乎正在為牛市做準備。 因此,它是您購買 KAVA 的最佳選擇。

Kava.io 評論:值得投資嗎? 這是你需要知道的一切

圖片來源: CoinMarketCap

Kava.io 評論結論

您可以將 Kava.io 的獨特功能評為有趣的 Defi 協議。 它使投資者能夠訪問可以使用任何數字資產的 CDP(抵押債務頭寸)平台。 CDP 平台於 2020 年第一季度加入市場。持有 KAVA 代幣的投資者目前獲得了良好的回報,代幣價值一直穩定。

從分析上講,另一個具有類似功能的項目(如 Maker DAO)的增長並不確定。 關於項目創始人和顧問的信息很少。

該項目據稱於 2017 年開始,在 Binance IEO 宣布之前沒有任何顯示。 此外,項目網站(Kava.io) 但是,包含的信息很少; 他們的白皮書要好一些。

但是,希望投資 KAVA 代幣的個人和投資者必須在這樣做之前進行徹底的研究和調查。 但我們希望這篇 Kava.io 評論能幫助您更好地理解協議。

專家評分

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