Aave是一个DeFi借贷系统,可促进为兴趣而借出和借入加密资产。 市场在以太坊生态系统上启动,Aave的用户探索了许多获利的机会。 他们可以使用加密资产借贷并向贷方支付利息。

本篇 DEFI 该协议简化了Aave上许多金融交易流程。 通过消除对中间商的需求,Aave成功创建了一个可自动运行的系统。 完成借贷交易所需的全部是以太坊上的智能合约。

关于Aave的一件值得注意的事情是其网络向加密爱好者开放。 开发人员确保任何人都可以使用网络而不会出现问题。 这就是为什么散户投资者和该行业的机构参与者都喜欢Aave的原因。

而且,该协议易于使用。 您无需成为区块链技术专家即可导航界面。 这就是为什么Aave跻身全球顶级DeFi应用程序的原因。

节日的历史

Stani Kulechov于2017年创建了Aave。该平台源于他对以太坊的探索,以影响传统的金融交易系统。 他小心翼翼地搁置了可能会限制人们使用此平台的所有技术障碍。

在创建之时,Aave被称为ETHLend,其代币为LEND。 从最初的代币发行(ICO)到现在,Aave的收益超过16万美元。 库莱霍夫(Kulechov)打算建立一个平台来连接加密货币的借方和借方。

此类借款人只有在具备任何贷款条件的条件下才有资格。 由于该年的财务影响,Kulechov在2018年不得不进行一些调整并重新命名ETHLend。 这带来了Aave在2020年的诞生。

Aave的重新推出是在货币市场功能中使用了一项特殊功能。 它开始引入流动性池系统,该系统使用算法​​方法来计算加密贷款的利率。 但是,借入的加密资产的类型仍将决定利息的计算。

以这样的方式设置该系统的操作,使得短缺的资产的利率较高,而供给充足的资产的利率较低。 前者的条件有利于贷方,并促使他们做出更多的贡献。 但是,后者的条件是有利于借款人增加贷款。

对市场的贡献

建立像Aave这样的市场的主要原因之一就是要改善传统的贷款系统。 每个分散式金融项目的目的都是消除我们金融机构的集中式流程。 Aave是该宏伟计划的一部分,开发人员必须消除或减少金融系统中对中介的需求。

Aave可以确保交易的顺利进行,而无需中介机构。 例如,在典型的传统借贷系统中,假设银行是贷方,他们借钱向银行支付利息。

这些银行从托管资金中赚取利息; 流动性提供者不会从他们的钱中获利。 这是某人将您的财产出租给第三方并将所有金钱装在袋子里而没有给您任何部分的情况。

这是Aave消除的一部分。 在Aave上借用您的加密货币变得无许可和不信任。 您可以在没有中介的情况下完成这些交易。 此外,您从该过程中获得的利益会在网络上输入您的钱包。

通过Aave,市场上出现了许多具有相同目标的DeFi项目。 该网络帮助将对等贷款完全提升到一个新的水平。

Aave的优点和功能

Aave为用户提供了许多好处。 财务协议具有透明性,许多用户可以从中受益。 在借贷方面,即使对于加密市场的新手来说,一切都清晰易懂。

您不必怀疑我们在不允许访问其流程的传统系统中看到的流程。 他们以有利于您的方式使用您的资金,但不在乎与您分享收益。 但是,Aave向其社区公开了流程,以了解网络中发生的一切。

Aave的一些主要功能包括:

  1. Aave是一个开源项目

关于开源代码的一件好事是,许多人注视着它们,并且孜孜不倦地工作以使它们免受漏洞的侵害。 Aave的贷款协议是开源的,使其成为最安全的金融交易平台之一。

Aave维护人员的整个社区都在审查该项目,以识别和消除漏洞。 这就是为什么您可以放心,错误或其他威胁威胁将不会访问网络上的帐户。 这样,您就不会在Aave上遇到隐藏费用或风险的问题。

  1. 多种贷款池

Aave的用户将获得多个贷款池,以进行投资并获得奖励。 在网络上,您可以选择17个借贷池中的任何一个以最大化您的收入。 储蓄贷款池包括以下内容:

Binance USD(BUSD),Dai Stablecoin(DAI)Synthetix USD(sUSD),USD硬币(USDC),Tether(USDT),以太坊(ETH),True USD(TUSD),ETHlend(LEND),Synthetix Network(SNX),牛(ORX), 链环(LINK),基本注意力令牌(BAT),分散中心(MANA),奥古尔(REP),开伯网络(KNC),制造商(MKR), 包装的比特币(wBTC)

Aave用户可以为这些贷款池中的任何一个提供流动性并获利。 存入资金后,借款人可以通过贷款退出选择的资金池。 贷方的收入可以存入他/她的钱包,也可以用它进行交易。

  1. Aave不持有加密货币

对于那些关心黑客的投资者来说,这是一个很大的好处。 由于该协议对其操作使用“非托管”方法,因此用户是安全的。 即使网络罪犯入侵了网络,他/她也无法窃取加密货币,因为没有什么可以窃取的。

用户控制他们的钱包,而不是Aave的钱包。 因此,在使用平台时,他们的加密资产保留在外部钱包中。

  1. Aave协议是私有的

与其他分散式协议一样,Aave不需要提交KYC / AML(了解您的客户和反洗钱)文件。 该平台不适用于中介机构。 因此,所有这些过程都变得不必要了。 在所有其他方面都遵循隐私原则的用户可以在平台上进行投资而不会损害自己。

  1. 无风险交易

Aave为用户提供了许多无需拥有加密货币即可借用任何加密货币的机会。 您还可以在Aave上以奖励的形式获取利润,而无需交易任何资产。 这样,用户可以使用该平台的风险很小或没有风险。

  1. 多种利率选择

Aave为用户提供了多种兴趣选项。 您可以选择浮动利率,也可以选择稳定利率。 有时,最好根据您的目标在两个选项之间切换。 重要的是您可以自由地在协议上实现您的计划。

Aave如何工作?

Aave是一个由许多借贷池组成的网络,可用于牟利。 建立网络的主要目的是最大程度地减少或消除使用银行等传统借贷机构的挑战。 这就是为什么Aave开发人员引入了一种将借贷池和抵押贷款相结合的方法,以确保为加密爱好者提供无缝交易体验的原因。

在Aave上进行借贷的过程很容易理解和遵循。 希望借出资金的感兴趣的用户向选择借贷池中存入资金。

对借贷感兴趣的用户将从借贷池中提取资金。 借款人提取的代币可以根据贷方的指示进行转让或交易。

但是,要有资格成为Aave的借款人,您必须在平台上锁定一定的金额,并且该金额必须与美元挂钩。 此外,借款人将锁定的金额必须超过他/她打算从贷款池中提取的金额。

完成此操作后,您可以随意借用。 但是请注意,如果您的抵押品低于网络上规定的阈值,它将被清算,以便其他Aave用户可以以折扣价购买它们。 系统会自动执行此操作以确保拥有正的流动资金池。

Aave还利用其他功能来确保无缝的用户体验。 其中一些策略包括:

  1. 甲骨文

任何区块链上的Oracle都是外部世界和区块链之间的链接。 这些预言从外部收集现实生活中的数据,并将其提供给区块链以促进交易,尤其是智能合约交易。

甲骨文对每个网络都非常重要,这就是为什么Aave利用Chainlink(LINK)甲骨文为抵押资产取得最佳价值的原因。 Chainlink是业界值得信赖的可靠加密平台之一。 通过利用该平台,Aave确保来自Oracle的数据是准确的,因为Chainlink在其流程中遵循分散式方法。

  1. 流动资金池准备金

Aave创建了一个流动资金池准备金,以保护其用户免受市场波动的影响。 该基金有助于说服放款人,确保其存放在网络上多个池中的资金的安全性。 换句话说,准备金可以用作贷方在Aave上的资金的保险。

尽管许多其他点对点借贷系统仍在努力应对市场波动,但Aave采取了措施为这种情况提供支持。

  1. 短期贷款

Flash贷款改变了整个加密市场中的去中心化金融游戏。 Aave将这一想法带入了行业,使用户无需抵押即可获得贷款和快速付款。 顾名思义,速汇贷款是在同一交易区块内完成的借贷交易。

在Aave上获得快速贷款的人必须在开采新的以太坊区块之前偿还贷款。 但请记住,未能偿还贷款会取消该期间内的每笔交易。 借助快速贷款,用户可以在短时间内实现许多目标。

快速贷款的一种重要用途是利用套利交易。 用户可以借用代币的快速借贷,并使用它在不同的平台上进行交易以赚取更多的利润。 此外,快速贷款还可以帮助用户为在不同协议中产生的贷款进行再融资,或者也可以使用它来交换抵押品。

短期贷款使加密货币交易者能够从事收益农业。 没有这些贷款,InstaDapp中将找不到“复合产量农业”之类的东西。 但是,要使用短期贷款,Aave会向用户收取0.3%的费用。

  1. 令牌

用户在Aave中存入资金后会收到aTokens。 您将获得的aToken的数量将与您的Aave存款的价值相同。 例如,将200 DAI存入协议的用户将自动获得200 aToken。

aToken在借贷平台上非常重要,因为它们使用户能够获得兴趣。 没有代币,借贷活动将无济于事。

  1. 速率切换

Aave用户可以在浮动利率和稳定利率之间切换。 稳定利率遵循30天内加密资产的平均利率。 但是浮动利率随Aave流动资金池中产生的需求而变化。 好消息是,Aave用户可以根据自己的财务目标在两个费率之间切换。 但请记住,您将支付少量的以太坊汽油费以进行切换。

  1. Aave(AAVE)令牌

AAVE是贷款平台的ERC-20令牌。 它在四年前到2017年底进入了加密货币市场。但是,它起了另一个名字,因为那时Aave是ETHLend。

审阅

图片来源: CoinMarketCap

令牌是行业中许多交易所上的公用事业和通货紧缩资产。 Binance是列出AAVE的平台之一。 根据其开发人员,令牌可能很快成为Aave网络的管理令牌。

如何购买AAVE

在介绍如何购买AAVE之前,先让Xray讲一下您可能想购买AAVE的一些原因。

购买AAVE的一些原因如下:

  • 它有助于您投资去中心化平台进行借贷和加密货币投资。
  • 这是长期传播您的投资策略的一种手段。
  • 它为您提供了通过贷款赚取更多加密货币的机会。
  • 它鼓励在以太坊区块链上进行更多的应用程序开发。

购买AAVE非常简单。 您可以使用 Kraken 如果您居住在美国或 Binance 如果您是加拿大,英国,澳大利亚,新加坡或世界其他地区的居民。

购买AAVE时,请按照以下步骤操作:

  • 在您选择的任何平台上注册您的帐户
  • 进行帐户验证
  • 存入法定货币
  • 购买AAVE

如何保存

软件和硬件钱包的使用允许您存储加密货币。 作为加密货币的贷方或借款人,您必须了解并非每个钱包都与Aave本机令牌(AAVE)兼容。

由于Aave在以太坊平台上,因此您可以轻松地将令牌存储在与Etheruem兼容的钱包中。 这是因为AAVE只能存放在与ERC-20兼容的钱包中。

示例包括MyCrypto和MyEtherWallet(MEW)。 或者,您可以选择使用其他兼容的硬件钱包,例如Ledger Nano X或Ledger Nano S来存储AAVE。

在为令牌选择加密钱包之前,您不应草率决定。 您决定用于AAVE的钱包类型应取决于您的代币计划中的资产。 尽管软件钱包提供了轻松进行交易的机会,但硬件钱包以其安全性而闻名。

另外,如果您想长期存储加密令牌,则最好使用硬件钱包。

预测AAVE的未来

Aave将路线图显示在其页面上,因为它注重透明性。 因此,要了解有关该协议的开发计划的更多信息,请访问“ A关于我们”页面.

然而,关于Aave的未来,加密专家预测该令牌将在未来继续增长。 Aave将会增长的第一个指标是该行业市值的快速增长。

下一个指标与围绕协议的炒作有关。 许多用户在赞美它,从而吸引了很多投资者参与该协议。 尽管Aave在《复合协议》中有强大的竞争对手,但仍然有希望。 这两个巨人中的每一个都有与众不同的特征,这使它们彼此分开。

例如,虽然Aave有更多种类的令牌供用户浏览,但Compound仅提供USDT。 此外,Aave还为用户提供了在稳定利率和浮动利率之间切换的机会。

但这是竞争对手无法实现的。 此外,Aave还欢迎新协议具有其他协议所没有的令人垂涎的利率的新手。

闪购贷款对于Aave来说也是另一个好处,因为它是交易的领导者。 有了这些以及更多的功能,该协议被定位为领先的全球平台,可促进无缝借贷。

专家评分

5

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