复合协议允许其社区通过其令牌COMP来利用投资。 COMP是DeFi生态系统中贡献最大的贷款协议。 它成为第一个将收益农业引入加密社区的DeFi协议。 从那时起,它在业界获得了全球认可。

在继续探索去中心化协议之前,让我们简要回顾一下去中心化金融。

去中心化金融(DeFi)

分散式金融允许用户在不使用第三方的情况下确保金融服务的安全。 它可以帮助用户以私密和分散的方式在Internet上进行操作。

DEFI 允许用户运行诸如储蓄,交易,收入和贷款等交易。它简化了可以在本地银行系统中进行的所有交易,但解决了集中式系统的问题。

DeFi环境主要包括加密货币,而不包括法定货币。 除了一些稳定币以外,稳定币是一种将法定货币值与法定货币挂钩的加密货币。

就像Compound一样,绝大多数DeFi应用程序都是基于以太坊区块链的。

什么是复合协议?

复合(COMP)是一种分散式协议,通过其单产农业功能提供贷款服务。 它是由Compound Labs Inc.的Geoffrey Hayes(CTO Compound)和Robert Leshner(CEO Compound)于2017年创建的。

Compound Finance为其用户提供了在其他DeFi应用程序中保存,交易和利用资产的访问权限。 抵押品被锁定在智能合约中,并且根据市场需求产生利息。

COMP令牌是为复合协议发布的管理令牌。 在发布时,复合协议从一种集中式协议转变为一种分散式协议。

在6月27上th2020年,它是第一个使单产农业成为众人瞩目的平台。 COMP是ERC-20令牌; 这些令牌是使用以太坊区块链创建的,用于访问和开发区块链中的智能合约。

ERC-20代币成为最关键的以太坊代币之一,已演变为以太坊区块链的标准代币。

用户通过向大型借贷池提供的流动性为系统提供资金。 作为奖励,他们会收到令牌,可以将其转换为网络中任何受支持的资产。 用户还可以短期借出网络上其他资产的贷款。

复合评论

图片提供: CoinMarketCap

他们将为每笔贷款支付利息,该利息在借贷池和贷方之间共享。

就像放样池一样,收益池根据用户参与的时间以及个人锁定池中的加密货币数量来奖励其用户。 但是与放样池不同,一个人可以从池系统中借用的时间要短得多。

该协议允许用户借贷多达9种基于ETH的资产,包括Tether, 包装好的BTC(wBTC),基本注意令牌(BAT),美元令牌(USDT)和美元硬币(USDC)。

在进行审查时,复合用户在借出基本注意令牌(BAT)时可以获得25%以上的年利息,也称为APY。 化合物上不存在诸如反洗钱(AML)或了解您的客户(KYC)之类的法规。

另外,由于COMP令牌的价值高升值,用户甚至可以赚取超过100%的APY。 下面我们概述了COMP的简要组件。

COMP的特点 Token

  1. 时间锁:所有行政活动均必须在Timelock中居住至少2天; 在那之后,它们就可以实现了。
  2. 代表团:COMP用户可以将发件人的投票委托给委托人(一次只能分配一个地址)。 发送给代表的票数等于该用户帐户中的COMP余额。 委托人是发件人将其投票委派到的令牌地址。
  3. 投票权:令牌持有者可以将投票权委托给他们自己或他们选择的任何地址。
  4. 建议: 提案可以修改协议参数,或为协议添加新功能,或为新市场创建可访问性。
  5. COMP: COMP令牌是ERC-20令牌,它使令牌持有者能够相互(甚至是彼此)委派投票权。 令牌持有者所拥有的表决权或提议权重越大,用户的表决权或授权权重就越大。

复合材料如何工作?

使用Compound的个人可以将加密货币存入贷方或作为借款人提取。 但是,借贷并不是通过贷方与借方之间的直接联系进行的,而是由资金池充当中介的。 一种存入池中,另一些则从池中收取。

该池包含多达9种资产,包括以太坊(ETH),复合治理令牌(CGT),美元硬币(USDC),基本注意力令牌(BAT),Dai,包裹式BTC(wBTC),USDT和零X( 0x)加密货币。 每个资产都有其池。 而且,在任何给定的资源池中,用户只能借用低于其所存资产的资产价值。 一个人想借钱时要考虑两个因素:

  • 该代币的市值,以及
  • 投资流动性。

在Compound中,对于您投资的每种加密货币,都将获得相应数量的cToken(当然,这要比您投资的流动性更高)。

这些都是ERC-20代币,仅占基本资产的一小部分。 cToken使用户能够赚取利息。 用户可以逐步使用其可用的cToken数量获取更多基础资产。

由于给定资产的价格下跌,如果用户借入的金额大于其允许的金额,则可能存在抵押品清算的风险。

持有资产的人可以清算并以较低的价格买入。 另一方面,借款人可以选择偿还一定比例的债务,以在清算时将借款能力提高到以前的限额。

复合的好处

  1. 赚钱能力

该化合物的任何用户都可以从该平台获得被动收入。 可以通过借贷和未使用的加密货币来赚钱。

在Composite出现之前,闲置的加密货币被留在给定的钱包中,希望它们的价值会飙升。 但是现在,用户可以从他们的硬币中获利而不会丢失。

  1. 安保行业

在加密货币生态系统中,安全性是至关重要的考虑因素。 当涉及到复合协议时,用户不必担心。

备受关注的机构(例如,Trail of Bits和Open Zeppelin)已在平台上执行了一系列安全审核。 他们已经认证了复合网络的编码是可靠的,并且能够满足网络需求。

  1. 交互性

在交互性方面,Compound遵循分散式金融的普遍共识。 该平台使其可用于支持其他应用程序。

为了创造更好的用户体验,Compound还允许使用API​​协议。 因此,其他平台都基于Compound所创造的全局。

  1. 自动驾驶

该网络利用经过全面审核的智能合约来独立,自动地实现这一目标。 这些合同处理平台上非常重要的功能。 其中包括管理,首都监管,甚至存储。

  1. 比较器

COMP令牌为加密市场提供了很多优势。 首先,它为用户提供了从复合网络中可用的耕作池借入和借入资本的能力。 无需传统的银行法规; 您带来抵押品并获得资金。

复合中的流动性挖掘

提议进行流动性挖掘,以为借方和贷方提供使用复合协议的诱因。 为什么这样? 如果用户不活跃且无法在平台中使用,则平台将缓慢贬值,并且令牌将在DeFi环境中遵循协议进行拒绝。

为了解决这一预测的挑战,双方(贷方和借方)都将获得COMP令牌奖励,从而在流动性水平和活动方面保持高度一致性。

这种奖励是在智能合约中完成的,COMP奖励是使用一些因素(即,参与用户的数量和利率)进行分发的。 当前,在整个平台上共有2,313个COMP令牌,供贷方和借贷方平分。

COMP令牌

这是复合协议的专用令牌。 它使用户能够控制(管理)协议,从而为未来做出贡献。 一个用户使用1个COMP进行投票,并且其他用户可以被委派给这些投票而无需转移令牌。

要提出建议,COMP令牌持有者必须至少有可用的或由其他用户委托给他的全部COMP供应的1%。

提交后,投票过程将进行3天,并进行至少400,000票投票。 如果超过400,000万张选票确认了提案,则将在等待2天后实施修改。

复合(COMP)ICO

早些时候,COMP令牌的初始代币发行(ICO)不可用。 相反,为投资者分配了60万COMP供应中的10%。 这些投资者包括创始人,当时的团队成员,未来的团队成员以及社区的成长。

更具体地说,将略高于2.2万个COMP令牌分配给其创始人和团队成员,并将略低于2.4万个COMP令牌移交给其股东; 已为社区的计划提供了将近800,000的COMP,而为即将到来的团队成员提供了400,000的保障。

其余的是4.2万个COMP令牌,将与Compound协议的用户共享4年(最初以每天2880 COMP的每日分发开始,但已调整为每天2312 COMP)。

但是,重要的是要认识到,分配给令牌的创建者和团队成员的2.4万个令牌将在4年的跨度后重新部署回市场。

这将允许更改。 在此期间,创始人和团队可以通过投票控制令牌,然后过渡到完全独立和自治的社区。

加密货币收益农业

Compound吸引用户的一件事是能够利用多种DeFi协议,智能合约,使他们获得难以想象的高利率。

在加密社区中,这被称为“收益农业”。 这涉及放贷,交易和借贷的组合。

DeFi的良种农业,利用DeFi的产品和协议来产生丰厚的回报; 在计算奖励和现金返还奖金时,有时会达到100%以上的AYI。

收益农业被认为具有极高的风险,有人认为它是各种各样的保证金交易。 这是由于用户可以使用比其放入池中的金额大得多的多种加密货币进行交易而造成的。

有些人将其归类为金字塔方案,只是金字塔被倒置。 完整的系统基本上依赖于用户试图收集的主要资产。 资产必须保持稳定或升值价格。

您尝试累积的加密货币资产决定了收益农业的细节。 对于COMP,收益农业涉及提高COMP代币的回报,以便以借款人和贷方的身份参与网络。 这允许用户通过使用Compound借用加密货币来赚钱。

复合产量农业

复合收益耕作是在一个称为InstaDapp的网络中完成的,该网络允许用户从一个参考点与各种其他DeFi应用程序进行交互。

InstaDapp提供的功能可以在COMP令牌中产生40倍以上的获利回报-此功能称为“最大化$ COMP”。 简而言之,您钱包中拥有的任何数量的COMP代币,其价值都比您从集合中借出的资金所欠的价值还多。

举一个简短的例子来说明,假设您有500 DAI,然后将该金额存入Compound。 因为用户即使被“锁定”也可以使用资金,所以您可以通过InstaDapp中的“ Flash Loan”功能使用那500 DAI通过从Compound借款来获得1000 USDT。 然后将1000 USDT转换为估计的1000 DAI,然后将1000 DAI放回作为贷方的Compound中。

由于您欠500 DAI,因此您要借出500 DAI。 这使您很有可能获得轻松超过100%的APY,加上您借入1000 USDT所支付的利率。

但是,盈利能力取决于平台的增长和活跃程度以及给定资产的升值。

例如,稳定币DAI可以在任何给定时间降低价格,从而严重影响资产。 通常,这是由于其他市场的波动而发生的,交易者倾向于使用稳定币来固定其法定货币。

复合金融与Marker DAO

直到最近,当Compound出现时,MarkerDAO才是最著名的基于以太坊的DeFi项目。

与Compound一样,MarkerDAO允许用户使用BAT,wBTC或以太坊借出和借入加密货币。 除此之外,人们还可以借用另一枚称为DAI的ERC-20稳定币。

DAI也与美元挂钩。 它与USDC和USDT的区别在于它们由集中式资产支持,但DAI是分散式的,并且是一种加密货币。

与Compound相似,借款人不能借入其在DAI中投入的以太坊抵押品金额的100%,最多只能借入美元价值的66.6%。

可以这么说,如果一个人存入相当于1000美元的以太坊,则该人可以提取666 DAI以获得与Compound相似的贷款,用户只能借入DAI资产,并且储备系数是固定的。

两种平台都利用单产农业,有趣的是,用户从MarkerDAO借钱投资或借贷化合物-因为在化合物中,用户获得获利的机会更高。 在两种最流行的DeFi协议之间的众多差异中,最概括的差异为:

  1. 复合协议奖励用户更多的激励措施,增加了参与的利率。
  2. MarkerDAO的唯一目标是为DAI稳定币提供支持。

Compound还支持借出和借入更多资产,而在MarkerDAO中,这只是其中之一。 当涉及到屈服因数时,这为Compound带来了更多优势-这是这些DeFi协议的基本推动力。

此外,化合物比MarkerDAO更易于使用。

在何处以及如何获取COMP加密货币

当前,存在许多可以获取该令牌的交易所。 让我们概述一些;

Binance-这是加拿大,澳大利亚,新加坡和世界上大多数国家(美国除外)中最喜欢的。 美国居民被限制在Binance上获得绝大多数代币。

Kraken-这是美国最好的替代品。

其他包括:

Coinbase Pro和Poloniex。

到目前为止,最好的建议是存储您的任何加密货币,当然,您的COMP令牌将是一个脱机硬件钱包。

复合路线图

根据化合物实验室首席执行官罗伯特·莱什纳(Robert Leshner)的说法,我从Medium的2019年帖子中引用:“化合物被设计为实验”。

因此,可以说,化合物没有路线图。 尽管如此,本复合审核仍突出了该项目希望实现的3个目标。 成为DAO,为其他各种资产提供访问权限,并使这些资产具有自己的附带因素。

在随后的几个月中,Compound发布了有关Medium的开发过程的更多更新,并且其最近的一篇文章概述了Compound已经实现了这些目标。 这一壮举使Compound成为少数几个完成项目的加密货币之一。

以后,化合物社区将成为化合物协议的决定者。 基于大院内公众看到的控制建议,其中大多数似乎是在修改支持资产的抵押因子和储备因子。

简而言之,这些准备金只是借款人偿还贷款时所付利率的一小部分。

它们被称为流动性缓冲垫,用于流动性较低的时期。 总而言之,该准备金比例仅是可以借入抵押品的百分比。

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