די דיסענטראַלייזד פינאַנצן (דעפי) מאַרק האט באקומען אַ כייטאַד אינטערעס פון קריפּטאָ-ענטוזיאַסץ אין די לעצטע יאָרן - אַטראַקטינג ינוועסטערז פון אַלע איבער די וועלט. אין זיין סימפּלאַסט פאָרעם, דעפי איז אַ טערמין געניצט פֿאַר פינאַנציעל אַפּלאַקיישאַנז געבויט אויף בלאַקכייוואַן טעכנאָלאָגיע - וואָס יימז צו דעמאָקראַטיזירן די עקאָנאָמיש לאַנדשאַפט דורך ריפּלייסינג סענטראַלייזד אינסטיטוציעס.

היינט, דעפי פּלאַטפאָרמס קענען צושטעלן אַ פול ספּעקטרום פון פינאַנציעל באַדינונגס - ריינדזשינג פון טריידינג, באַראָוינג, לענדינג, דיסענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז, אַסעט פאַרוואַלטונג און מער.

די מערסט פאָלקס דעפי פּלאַטפאָרמס האָבן דיזיינד זייער אייגענע געבוירן טאָקענס, ווי אַ מיטל צו פאַסילאַטייט זייער אַפּעריישאַנז און ינסענטיווייז וסערס. אויב איר זענט אינטערעסירט אין פרי צו באַקומען אַ שטיק פון דעם ינאַווייטיוו מאַרק - ינוועסטינג אין דעפי קאָינס איז איינער פון די בעסטער וועגן.

דאָ ביי DefiCoins.io - מיר וועלן עטלעכע פון ​​די בעסטער דעפי קאָינס אין דעם מאַרק און לערנען זייער ראָלע אין זייער ריספּעקטיוו דעפי יקאָוסיסטאַמז. מיר אויך דערקלערן דעם פּראָצעס ווי איר קענען קויפן דעפי קאָינס פֿון דיין היים טרייסט אָן באַצאָלן אַ סענט אין בראָוקערידזש פיז אָדער קאַמישאַנז.

10 בעסטער דעפי קאָינס 2021

דאַנק צו סורגינג פּאָפּולאַריטעט און די ימערדזשאַנס פון נייַע דעפי פּלאַטפאָרמס - די רשימה פון דעפי קאָינס איז קעסיידער גראָוינג. אין דער צייט פון שרייבן - די גאַנץ מאַרק היטל פון די גאנצע דעפי אינדוסטריע איז ביי מער ווי $ 115 ביליאָן. דאָס איז ריזיק, ספּעציעל ווען איר באַטראַכטן ווי יונג די דעפי דערשיינונג איז. 

דאָ איז אַ רשימה פון די 10 בעסטער דעפי קאָינס וואָס האָבן קאַנטריביוטיד צו די העכערונג פון דעם דיסענטראַלייזד מאַרק.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap איז אַ לידינג דיסענטראַלייזד וועקסל וואָס איז איצט דאַמאַנייטינג די דעפי מאַרק. עס ניצט אַ אַוטאָמאַטעד מאַרקעט מאַקער סיסטעם (AMM) צו ענשור אַז עס איז גענוג ליקווידיטי פֿאַר די ERC20 טאָקענס טריידיד אויף זיין פּלאַץ. די Uniswap פּראָטאָקאָל האט געצויגן אַ געטרייַ ווייַטער לויט זיין קריפּטאָ אַסעט סאַלושאַנז. עס אַלאַוז איר צו האָבן פול קאָנטראָל איבער דיין פּריוואַט שליסלען, ינטאַגרייץ מיט פונדרויסנדיק וואָלאַץ און אַלאַוז איר צו האַנדלען מיט נידעריק קאָס.

די UNI טאָקען איז לאָנטשט דורך די Uniswap פּראָטאָקאָל אין סעפטעמבער 2020 - ווי אַ מיטל צו באַלוינען זיין יוזערז. די דעפי מאַטבייע איז אריין אין די מאַרק צו אַ טריידינג פּרייַז פון $ 2.94. אין משך פון עטלעכע חדשים - די ווערט פון די מאַטבייע האט זינט סקייראַקאַטיד צו $ 35.80. די דעפי מאַטבייע קען זיין גערעכנט ווי איינער פון די בעסטער פּערפאָרמינג טאָקענס אין די אינדוסטריע - מיט אַ סערדזש פון איבער 1,100% אין אַ קשיא פון בלויז אַכט חדשים. 

עס איז אויך איינער פון די בעסטער דעפי קאָינס אין טערמינען פון וואַלואַטיאָן, מיט אַ מאַרק היטל פון איבער $ 18 ביליאָן. ווען איר קויפן UNI, איר וועט אויך באַקומען ינסענטיווז און דיסקאַונץ אויף דעם Uniswap פּראָטאָקאָל. פֿאַר בייַשפּיל, דיפּענדינג אויף די גרייס פון וני פאַרמעגן - איר וועט קענען צו שטימען אויף פאַרשידענע פּאַלאַסיז וואָס זענען פארגעלייגט פֿאַר די Uniswap יקאָוסיסטאַם.

די Uniswap פּראָטאָקאָל האט שוין קומען מיט אַ פיר-יאָר פּלאַן פֿאַר זיין אַלאַקיישאַן פון UNI טאָקענס. פֿון אַ גאַנץ פון 1 קאָינס, 60% איז רעזערווירט פֿאַר וניסוואַפּ קהל מיטגלידער. די DeFi מאַטבייע איז שוין בנימצא צו האַנדלען אויף פאָלקס קריפּטאָקוררענסי פּלאַטפאָרמס אַזאַ ווי Capital.com.

2. טשאַינלינק (לינק)

טשאַינלינק איז טאָמער די מערסט וויידלי געניצט דיסענטראַלייזד אָראַקלע נעץ איצט בנימצא אין די דעפי מאַרק. עס פידז די פאַקטיש-וועלט דאַטן צו קלוג קאַנטראַקץ אויף די בלאַקכייוואַן - דינען ווי אַ פֿאַרבינדונג צווישן די אַנפּרעסידענטיד סומע פון ​​אינפֿאָרמאַציע וואָס איז צוריק און אַרויס צווישן קריפּטאָ דאַפּפּס. דער שפּייַזער האט אויך באפרייט זייַן אייגענע געבוירן סימען LINK, וואָס האט עטלעכע פאַנגקשאַנאַל יוטילאַטיז אויף דער פּלאַטפאָרמע.

דאַנק צו די רייזינג פּאָפּולאַריטעט פון דיסענטראַלייזד פּלאַטפאָרמס, טשאַינלינק האט יקספּיריאַנסט היפּש וווּקס זינט די קאַטער אין 2019. עס האט יוואַלווד צו אַ פונט אין וואָס עס קענען פאָנד אנדערע קריפּטאָ ינישאַטיווז וואָס קענען זיין פון ווערט פֿאַר די טשיינלינק יקאָוסיסטאַם.

אין טערמינען פון מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן, LINK איז איינער פון די פאָלקס דעפי קאָינס פון דעם מאָמענט - מיט אַ וואַלואַטיאָן פון איבער $ 14 ביליאָן. די DeFI מאַטבייע איז אריין אין 2021 מיט אַ פּרייַז פון $ 12.15. אין דער צייט פון שרייבן, אין אפריל 2021 - די ווערט פון LINK האט זינט אַלע מאָל די הייך פון $ 44.36. פילע דערוואַרטן אַז די ופּסווינג טרייַעקטאָריע וועט פאָרזעצן אין די לויף פון צייט. 

איבער די יאָרן, טשאַינלינק איז געווען איינער פון די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס צו האַלטן די שייכות אין די אינדוסטריע. ווי עס קוקט צו יקספּאַנד די פאַנגקשאַנאַליטי פון זייַן דעפי פּלאַטפאָרמע, LINK קענען צושטעלן אנדערע דעפי דעוועלאָפּערס אַדישנאַל בייגיקייט. לויט די אַספּעקץ, די LINK סימען איז טאָמער איינער פון די בעסטער דעפי קאָינס צו באַטראַכטן אין 2021.

3. דאַי (דאַי)

פֿאַר יענע ניט וויסנדיק, די אָלטערנאַטיוו פינאַנציעל מאַרק פון קריפּטאָקוררענסי און דעפי קאָינס איז באַרימט וואַלאַטאַל. פֿאַר יענע וואָס זוכן צו ויסמיידן די פּרייַז פלאַקטשויישאַנז, די DAI מאַטבייע קען זיין אינטערעסירט. אין אַ נויט, דעם דעפי קריפּטאָ מאַטבייע איז געבויט אויף די עטהערעום בלאַקכייוואַן און האט זיין ווערט צו די יו. עס. דאָלאַר.

אין פאַקט, DAI איז דער ערשטער דיסענטראַלייזד, קאַלאַטעראַל-באַקט קריפּטאָ אַסעט פון זיין מין. די דעפי מאַטבייע איז דעוועלאָפּעד דורך די עפֿענען-מקור ווייכווארג MakerDAO Protocol - וואָס איז איינער פון די בעסטער DeFi פּלאַטפאָרמס צו נוצן סמאַרט קאַנטראַקץ צו בויען פאַרשידענע דיסענטראַלייזד אַפּלאַקיישאַנז.

דערווייַל, DAI האט אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון $ 4 ביליאָן - וואָס מאכט עס איינער פון די בעסטער דעפי קאָינס אין סערקיאַליישאַן. עס האט אַ וועקסל קורס וואָס שפּיגלט די ווערט פון די יו. עס. דאָלאַר קעגן די אנדערע פיאַט קעראַנסיז. ווי איר קענען ימאַדזשאַן, די הויפּט מייַלע פון ​​סטייקינג דאַי איז צו באַגרענעצן דיין ריזיקירן צו ויסשטעלן צו די עקסטרעם וואַלאַטילאַטי פון די מער מאַרק פֿאַר קריפּטאָקוררענסי.

אין אַדישאַן, ניצן DAI אַנשטאָט פון פיאַט קעראַנסיז קענען אויך העלפֿן איר רעדוצירן די טראַנסאַקטיאָן קאָס און דילייז ינוואַלווד ווען טריידינג אין די פינאַנציעל מארקפלעצער. לעסאָף, דאַי איז פון די בעסטער דעפי קאָינס אין זיין מין - אַזוי מיר דערוואַרטן גרויס טינגז פֿאַר די פּרויעקט אין די קומענדיק יאָרן. 

4. 0 קס (זרקס)

0 קס איז אַ DeFi פּראָטאָקאָל וואָס אַלאַוז דעוועלאָפּערס צו בויען זייער דיסענטראַלייזד קריפּטאָקוררענסי יקסטשיינדזשיז. עס אויך דינען ווי אַ ניט-קאַסטאָודיאַל דעקס לייזונג אַז אַלאַוז וסערס צו יז ערק 20 טאָקענס. אָבער, די נאָוטאַבאַל חילוק איז אַז די 20 קס וועקסל, צוזאַמען מיט די שטיצן פֿאַר ERC0 טאָקענס, אויך פאַסילאַטייץ ERC-721 קריפּטאָ אַסעץ. אין אנדערע ווערטער, דאָס מאכט פּלאַץ פֿאַר דערלויבעניש טריידינג פון אַ ברייט ספּעקטרום פון דיגיטאַל קאָינס.

אין 2017, די אָקס מקור 0 קס פּראָטאָקאָל באַקענענ די 0x (ZRX) מאַטבייע. ווי פילע אנדערע Top DeFi קאָינס, די ZRX מאַטבייע אויך לויפן אויף די עטהערעום בלאַקכייוואַן און איז געווען אָריגינעל בדעה צו העלפן רעגירן זיין יקאָוסיסטאַם. אָבער, אין 2019 - די 0 קס מאַטבייע איז געווען אַסיינד מער יוטילאַטיז, אַזאַ ווי סטייקינג קייפּאַבילאַטיז פֿאַר ליקווידיטי פּראַוויידערז.

0x האט יקסידיד זייער גוט זינט די אָנהייב פון 2021. אין פאַקט, די דעפי מאַטבייע האט זינט געוואקסן אין ווערט מיט איבער 500% - ריטשינג אַן אַלע-צייַט הויך פון $ 2.33 אין אפריל 2021. דער סימען דערווייַל האלט אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון איבער $ 1.2 ביליאָן. . אויב איר זענט אינטערעסירט אין אַקסעס צו די 0 קס פּראָטאָקאָל, איר קענט האַנדלען מיט דעם דעפי סימען פֿון ביידע סענטראַלייזד און דיסענטראַלייזד טריידינג פּלאַטפאָרמס - אַזאַ ווי די רעגיאַלייטאַד מעקלער Capital.com.

5. מאַקער (MKR)

Maker (MKR) איז אן אנדער דעפי מאַטבייע וואָס איז דעוועלאָפּעד דורך די מאַנשאַפֿט אין MakerDAO פּראָטאָקאָל. בשעת DAI איז געווען בדעה צו ברענגען פעסטקייַט, די ציל פון די מאַקער מאַטבייע איז צו דינען ווי אַ נוצן סימען. אין פאַקט, די MKR DeFi סימען איז געניצט צו האַלטן די ווערט פון DAI פאַרפעסטיקט צו $ 1. צו דערגרייכן דעם, די מאַקער מאַטבייע קענען זיין באשאפן און חרובֿ צו באַלאַנסירן די פּרייַז פלאַקטשויישאַנז געפֿונען אין די מער מאַרק.

האָלדערס פון MKR זענען פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר אַדזשאַסטינג די גיידליינז וועגן די DAI סטאַבילקאָין. אויב איר וועט ינוועסטירן אין מאַקער, איר וועט באַקומען שטימען רעכט אין די מאַקערדאַאָ יקאָוסיסטאַם.

איר קענט אויך באַקומען ינסענטיווז פֿאַר דיין אָנטייל אין די גאַווערנאַנס פון די מאַקערדאַאָ פּראָטאָקאָל, אַזאַ ווי לאָוערד אָפּצאָל און גינציק אינטערעס ראַטעס. מיט אַ מאַרק היטל פון איבער $ 3 ביליאָן, Maker איז איינער פון די שפּיץ 10 דעפי קאָינס אין די קריפּטאָ מאַרק. אויב DAI וועט דורכפירן געזונט אין די קריפּטאָקוררענסי טריידינג ארענע, דאָס קען אויך פאַרטראַכטן די פּרייַז פון די Maker DeFi מאַטבייע.

6. קאָמפּאָונד (COMP)

קאַמפּאַונד איז אן אנדער לידינג דיסענטראַלייזד באַראָוינג און לענדינג פּלאַטפאָרמע אַז ינייבאַלז וסערס צו אַנקרייץ אינטערעס אויף זייער קריפּטאָ אַסעץ. דער פּלאַטפאָרמע האט דיזיינד עטלעכע קאַמפּאַונדז ליקווידיטי פּאָאָלס פֿאַר דעם צוועק. אַמאָל איר אַוועקלייגן דיין אַסעץ אין איינער פון אַזאַ פּאָאָלס, איר קענען דזשענערייט קטאָקענס אין צוריקקער.

אויב איר ווילן צו באַקומען אַקסעס צו דיין אַסעץ, איר קענען ויסלייזן די קטאָקענס. נאָוטאַבלי, זינט דער וועקסל קורס פון cTokens ינקריסיז איבער צייַט, איר קענען אויך פאַרדינען אינטערעס פֿאַר דיין ינוועסמאַנט. אין יוני 2020, Compound לאָנטשט זייַן געבוירן סימען - COMP. האָלדערס פון דעם דעפי סימען קענען באַקומען אַקסעס צו אָפּשטימונג אויף דעם קאָמפּאָונד פּראָטאָקאָל. 

דער פּלאַטפאָרמע האט אַ פּלאַץ פון טראַקשאַן אין דעם מאַרק, און די דעפי מאַטבייע לעצטנס דורכגעגאנגען אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון איבער $ 3 ביליאָן. קאַמפּאַונד אריין 2021 אין אַ פּרייַז פון $ 143.90. זינט דעמאָלט, די דעפי מאַטבייע סערפּאַסט $ 638. דעם מיטל אַז אין בלויז פיר חדשים פון טריידינג - קאַמפּאַונד איז געוואקסן אין ווערט דורך איבער 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave איז אַ דעפי פּלאַטפאָרמע מיט אָפֿן מקור וואָס פאַנגקשאַנז ווי אַ קריפּטאָ לענדינג דינסט. זיין ניט-קאַסטאַדיאַל ליקווידיטי פּראָטאָקאָל אַלאַוז איר צו פאַרדינען אינטערעס און ביי ביי דיין קריפּטאָ אַסעץ. די דעפי פּלאַטפאָרמע איז ערשטער באַקענענ די קריפּטאָקוררענסי מאַרק אין 2017.

אָבער, אין דער צייט - די פּלאַטפאָרמע איז גערופן ETHLend, מיט LEND ווי זיין געבוירן סימען. דער הויפּט געארבעט ווי אַ גלייַכן-מאכן סיסטעם צו פאַרבינדן לענדערס און באַראָוערז. אין 2018, די דעפי פּלאַטפאָרמע איז געווען ריניימד אַאַווע - אַדישנאַל די נייַ לענדינג פונקטיאָנאַליטיעס.

די AAVE מאַטבייע קענען זיין סטאַקט דורך דעם פּראָטאָקאָל צו ביישטייערן צו זיין זיכערהייט און פאָרשטעלונג. דערצו, איר קענט אויך הנאה סטאַקינג ריוואָרדז און אַראָפּרעכענען פיז אויף די Aave פּלאַטפאָרמע. די דעפי מאַטבייע האט עטלעכע סעלינג ווייזט, ווייַל עס האט פאַקטיש-וועלט יוטילאַטיז אין די ינקריסינגלי ענג קריפּטאָ לענדינג מאַרק.

עס איז אויך איינער פון די שפּיץ דעפי קאָינס אין טערמינען פון וואַלואַטיאָן, מיט אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון איבער 5 $. די AAVE DeFi מאַטבייע האט אַן ענדזשויד מאַרק זינט די אָנהייב פון 2021 - רייזינג אין ווערט דורך איבער 350% אין אַ קשיא פון פיר חדשים.

8. סינטעטיקס (סנקס)

סינטעטיקס איז איינער פון די פאַסטאַסט גראָוינג דעפי פּלאַטפאָרמס אין דעם הייַנט ס מאַרק. עס איז הינטער אַ געזונט-וילד דיסענטראַלייזד וועקסל וואָס אַלאַוז וסערס צו ויסבייַטן טאָקענס אויף דער פּלאַטפאָרמע. אָבער, וואָס מאכט סינטעטיקס יינציק אַז עס אַלאַוז וסערס צו מינץ זייער אייגענע סינטעטיש אַסעץ - גערופֿן 'סינטהס.' אין פּשוט טערמינען, סינטהס זענען פינאַנציעל ינסטראַמאַנץ וואָס שפּור די ווערט פון אַ אַנדערלייינג אַסעט.

איר קענען האַנדלען סינטהס פֿאַר קריפּטאָקוויזשאַנז, ינדאַסיז און אנדערע פאַקטיש-וועלט אַסעץ אַזאַ ווי גאָלד אויף די דיסענטראַלייזד וועקסל פון סינטעטיקס. SNX, די געבוירן סימען פון סינטעטיקס, איר דאַרפֿן צו צושטעלן קאַלאַטעראַל קעגן די סינטהס. אויב איר האַנדלען סינטהס, דיין SNX טאָקענס וועט זיין פארשפארט אין אַ קלוג קאָנטראַקט.

אין אַדישאַן, די SNX סימען אויך דיסטריביוץ אַ טיילן פון געזאמלט פיז צו זיין האָלדערס, אַזוי איר קענען פאַרדינען פּאַסיוו האַכנאָסע. באטראכט דעם לאַדזשיטאַמאַט נוצן אין דער פּלאַטפאָרמע, די פאָדערונג פֿאַר סנקס טאָקענס קען פאָרזעצן צו העכערונג. די סימען איז שוין ימערדזשד ווי איינער פון די בעסטער דעפי קאָינס, מיט אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון איבער $ 2. אין די לעצטע פיר חדשים, די פּרייַז פון די SNX מאַטבייע איז שוין געוואקסן מיט איבער 120% אין ווערט.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance איז לאָנטשט אין פרי 2020, מיט די ציל צו צושטעלן הויך ייעלדס פֿאַר סטייקינג עטהערעום, סטאַבלעקאָינס און אנדערע אַלטקאָינאָוו. דער פּראָטאָקאָל ינייבאַלז דעם דורך זיין פֿונקציע גערופֿן 'וואָלץ', וואָס העלפּס צו רעדוצירן די הויך קאָסטן פון עטהערעום טראַנזאַקשאַנז.

Yearn.finance האפענונגען צו פאַרפּאָשעטערן דעם באַגריף פון DeFi פֿאַר נייַע ינוועסטערז, וואָס אַלאַוז זיי צו אַפּטאַמייז קערט מיט מינימאַל אריינמישונג. דער דעפי פּלאַטפאָרמע האט זינט זינט די קאַטער פון זיין YFI סימען נאָך ופמערקזאַמקייט פון די מאַרק. די DeFi מאַטבייע האט אַ הויך מאַרק היטל פון איבער $ 1.5 ביליאָן.

אָבער, עס איז אַ לימיטעד גאַנץ צושטעלן פון בלויז 36,666 קאָינס - וואָס מוסיף צו די ווערט פון די דעפי פּרויעקט. אין דער צייט פון שרייבן, די YFI מאַטבייע איז פּרייסט איבער $ 42,564 - איינער פון די העכסטן אין די מאַרק. דאָס איז אַן ימפּרעסיוו ציפער, באַטראַכטן אַז די מאַטבייע איז באַקענענ בלויז אין יולי 2020 - צו אַ פּרייַז פון $ 1,050.

10. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap איז אַ דיסענטראַלייזד וועקסל וואָס אַלאַוז איר צו ויסבייַטן BEP20 טאָקענס אויף די Binance Smart Chain, אַ באַקוועם און ביליק אָלטערנאַטיוו צו עטהערעום. ענלעך צו וניסוואַפּ, די דעקס אויך ניצט אַ אָטאַמייטיד מאַרקעט מאַקער סיסטעם צו דזשענערייט ליקווידיטי פּאָאָלס. PancakeSwap לאָנטשט זיין געבוירן סימען CAKE אין סעפטעמבער 2020. וסערס קענען פאַרלייגן CAKE אויף איינער פון די פילע ליקווידיטי פּאָאָלס געפֿינט אין סדר צו פאַרדינען מער טאָקענס אין צוריקקער.

דער נידעריקער אָפּצאָל אָפּצאָל האָבן זינט דעם פּלאַטפאָרמע געצויגן פילע דעפי ענטוזיאַסץ. - דרייווינג די פּרייַז פון די מאַטבייע סטעדאַלי אַפּווערדז. די CAKE סימען דעמאַנסטרייטיד אַ מערקווירדיק פּרייַז מיטינג אין דער ערשטער פערטל פון 2021.

אין בלויז פיר חדשים, דאָס איז אַ געווינס פון איבער 5,000%. אין דער צייט פון שרייבן, די CAKE סימען אויך געגרינדעט אַ מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן פון מער ווי $ 5, מאכן עס איינער פון די בעסטער פּערפאָרמינג דעפי קריפּטאָ טאָקענס פון די יאָר.

וויכטיק צו וויסן

יבעריק צו זאָגן, די רייזינג פּאָפּולאַריטעט פון דעפי קאָינס ינדיקייץ אַז די ברייט דעפי סעקטאָר איז אויף זיין וועג צו דערגרייכן אַ ברייט פינאַנציעל מאַרק. די פּראָטאָקאָלס וואָס מיר האָבן ליסטעד דאָ ווייַזן אַז עס איז אַ פאַקטיש פאָדערונג און פּלאַץ אין די גלאבאלע מאַרק פֿאַר די ריספּעקטיוו פּראָדוקטן און באַדינונגען.

ווי געזאָגט, עס זענען עטלעכע טרענדס וואָס קאַנטריביוטינג צו דעם הצלחה. פֿאַר בייַשפּיל, DeFi טאָקענס זענען בלויז איין אַספּעקט פון די ברייטערער DeFi יקאָוסיסטאַם. אין פאַקט, די דעוועלאָפּעד ווי אַ מיטל צו שטיצן דיסענטראַלייזד פּראָטאָקאָלס - וואָס פאָרשלאָגן עטלעכע אנדערע אַפּערטונאַטיז פֿאַר איר צו נוצן די דעפי דערשיינונג.

מיט דעם מיינונג, לאָזן אונדז ויספאָרשן עטלעכע פון ​​די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס וואָס דאָמינאַנט די מאַרק הייַנט.

בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס 2021

דער הויפּט אָביעקטיוו פון דעפי פּלאַטפאָרמס איז דיסענטראַלייז די ינוועסמאַנט און טריידינג פּראָצעס. איינער פון די הויפט אַטראַקשאַנז דאָ איז אַז די סאַלושאַנז פאָרשלאָגן העכער דורכזעיקייַט קאַמפּערד מיט טראדיציאנעלן פינאַנציעל אינסטיטוציעס.

די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס פון הייַנט זענען פּאַוערד דורך דאַפּפּס אָדער דיסענטראַלייזד פּראָטאָקאָלס - געבויט אויף ביטקאָין אָדער עטהערעום. עס זענען נייַע פּראַדזשעקס אין די מאַרק אויף אַ כוידעשלעך יקער, פּראַוויידינג נייַ פינאַנציעל אַפּערטונאַטיז פֿאַר ינוועסטערז און טריידערז פון אַלע שאַפּעס און סיזעס.

דאָ זענען עטלעכע וועגן צו נוצן היינט דאַפּפּס און דיסענטראַלייזד פּראָטאָקאָלס:

  • באַראָוינג און לענדינג: דורך דעפי פּלאַטפאָרמס איר קענען נעמען אַ אַנטלייַען אויף דיין קריפּטאָ אַסעץ אָן איר דאַרפֿן צו פאַרענדיקן אַ KYC פּראָצעס, קאָנטראָלירן דיין קרעדיט אָדער אפילו האָבן אַ באַנק אקאונט. איר קענט אויך אַנטלייַען קריפּטאָקוררענסי פאַרמעגן אין קריק פֿאַר ינטערעס און קאַנטריביוטינג צו די ליקווידיטי פון דעפי פּלאַטפאָרמע.
  • דיגיטאַל וואַללעץ: מיט דעפי קריפּטאָ וואָלאַץ וואָס זענען נישט קוסטאָדיאַל, איר האָבן פול קאָנטראָל איבער דיין אַסעץ און פּריוואַט שליסלען אין אַ זיכער סוויווע.
  • דיסענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז: מיט די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס איר קענען עלימינירן די נויט פֿאַר אַ מידאַלמאַן און האַנדלען מיט סמאַרט קאַנטראַקץ.
  • פּראָטאָקאָלס פֿאַר אַסעט פאַרוואַלטונג: DeFi שטיצט פראַמעוואָרקס וואָס לאָזן וסערס צו בעקן געלט פֿאַר ינוועסמאַנט פּראָדוקטן אַזאַ ווי אָטאַמייטיד ינוועסטמאַנץ און אַסעט אַגגרעגאַטאָרס.
  • ניט-קאַלאַטעראַל לאָאַנס: דורך DeFi, איר האָט גרינגער צו באַקומען אַנסיקיורד לאָונז אויף אַ ייַנקוקנ זיך יקער.
  • ניט-פונגיבלע טאָקענס: די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס פאָרשלאָגן ינקריסינגלי שטיצן פֿאַר NFTs. דאָס זענען טאָקענס וואָס לאָזן איר קאַמידיאַפיי אַ אַסעט וואָס איז געווען פריער ניט-קאָממאָדיפיאַבלע אויף די בלאַקכייוואַן. דאָס קען אַרייַננעמען אָריגינעל אַרטוואָרק, ליד אָדער אפילו אַ טוועעט!
  • טראָגן פאַרמינג: מיט דעם דעפי פּראָדוקט איר קענען פאַרדינען אינטערעס אויף דיין קריפּטאָ אַסעץ דורך סטייקינג זיי אויף אַ דעפי פּלאַטפאָרמע.

ווי איר קענען זען, די פאַרנעם פון דעפי אינדוסטריע איז גאַנץ דייווערס. איר קענען באַקומען קלאָר, באָרדערלעסס אַקסעס צו כּמעט ימאַדזשאַנאַבאַל פינאַנציעל סערוויסעס - פֿון סייווינגז אַקאַונץ, לאָונז, טריידינג, פאַרזיכערונג און מער.

אַזוי ווו קען איר געפֿינען די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס וואָס געבן איר אַקסעס צו די מערסט פּראַמאַסינג פֿעיִקייטן פון דעם סעקטאָר? ונטער מיר האָבן ריוויוד אַ סעלעקציע פון ​​שפּיץ-רייטאַד פּלאַטפאָרמס און ווי איר קענען נוץ פון זיי.

יאָוהאָדלער

לאָנטשט אין 2018, YouHodler איז איינער פון די בעסטער מאַלטי-פאַסאַטיד קריפּטאָ לענדינג פּלאַטפאָרמס אין די מאַרק. דאָס איז בפֿרט אַ קריפּטאָ-פיאַט פינאַנציעל סערוויס וואָס גיט איר קערט אויף דיין דיפּאַזאַץ מיט הויך טראָגן. די דעפי פּלאַטפאָרמע איז שוטעף מיט רעפּיאַטאַבאַל באַנקס אין אייראָפּע און שווייץ צו ענשור די זיכער און זיכער סטאָרידזש פון דיין דיגיטאַל אַסעץ.

YouHodler אויך ינאַגרייטיד מיט אַ טריידינג וועקסל וואָס אָפפערס שטיצן פֿאַר פילע באַוווסט דעפי קאָינס - אַרייַנגערעכנט Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, און מער. איינער פון די מערסט נאָוטאַבאַל פֿעיִקייטן פון יאָוהאָדלער איז אַז עס אַלאַוז איר צו אַוועקלייגן ביטקאָין אָדער אנדערע קריפּטאָקוררענסי - גלייך צו אָנהייבן ערנינג אינטערעס אויף די אַסעט.

יעדער אַנטלייַען און באַראָוינג אָפּמאַך אויף דעם פּלאַטפאָרמע איז אַ לעגאַל ביינדינג דאָקומענט וואָס נאָכפאָלגן די גיידליינז פון די אייראפעישע יוניאַן. איר קענט פאַרדינען אַרויף צו 12.7% אויף דיין קריפּטאָ דיפּאַזאַץ, און קערט איר וועט זיין דיפּאַזאַטאַד גלייַך אין דיין יאָוכאָדלער בייַטל יעדער וואָך. אין אַדישאַן, איר קענט אויך באַקומען אַקסעס צו קריפּטאָ לאָונז אויף דער פּלאַטפאָרמע. יאָוהאָדלער אָפפערס אַן ימפּרעסיוו פאַרהעלטעניש אַנטלייַען-צו-ווערט פאַרהעלטעניש פון 90% פֿאַר די שפּיץ 20 שטיצט קריפּטאָקוררענסי.

איר קענט אויך באַקומען לאָונז אין פיאַט קעראַנסיז אַזאַ ווי יו. עס. דאָללאַרס, עוראָס, שווייצער פראַנקס און בריטיש פונט. די לאָונז קענען זיין טייקעף וויטדראָן צו דיין יחיד באַנק אקאונט אָדער צו אַ קרעדיט קאַרטל. פֿאַר יענע וואָס זענען מער יקספּיריאַנסט מיט די דעפי קריפּטאָ מאַרק, YouHodler האט אויך באַקענענ צוויי אנדערע פּראָדוקטן - MultiHODL און Turbocharge. מיט די פאַנגקשאַנז, די פּלאַטפאָרמע ינוועסמאַנט דיין אַסעץ אַוטאָ אין קייפל לאָונז צו דערגרייכן מאַקסימום קערט.

אין פאַל פון די ריזיקירן, די פאַנגקשאַנאַליטי איז בעסטער רעזערווירט פֿאַר סיזאַנד ינוועסטערז וואָס זענען באַקאַנט מיט די ינס און אַוץ פון די פינאַנציעל מארקפלעצער. אויף די אנדערע האַנט, אויב איר ווילט בלויז פאַרדינען פּאַסיוו האַכנאָסע פֿון דיין קריפּטאָ אַסעץ, YouHodler קענען באַקומען סופּער-הויך קערט בשעת ערלויבט איר צו קראָם דיין אַסעץ אין אַ זיכער פּלאַץ.

נעקסאָ

Nexo איז אן אנדער באַוווסט נאָמען אין די קריפּטאָ פּלאַץ. די פּלאַטפאָרמע האט באַקענענ עטלעכע פינאַנציעל פּראָדוקטן וואָס קענען פאַרבייַטן טראדיציאנעלן באַנקינג מיט קריפּטאָ אַסעץ.  Nexo אַלאַוז איר צו פאַרדינען אינטערעס פֿאַר 18 פאַרשידענע קריפּטאָ אַסעץ - אַרייַנגערעכנט דעפי קאָינס אַזאַ ווי DAI און Nexo token. איר קענט קריגן קריפּטאָקוויזשאַנז אַרויף צו 8% און סטאַבלע קאָינס אַרויף צו 12%.

אייער פאַרדינסט וועט זיין באַצאָלט צו איר אויף אַ טעגלעך יקער. אין אַדישאַן, איר קענט אויך אַוועקלייגן פיאַט קעראַנסיז אַזאַ ווי עוראָס, יו. עס. דאָללאַרס און בריטיש פונט צו געבן קערט אויף זיי.  באַזונדער פון אַ קריפּטאָ סייווינגז חשבון, Nexo אַלאַוז איר צו באַקומען רעגע לאָונז דורך קאַלאַטעראַלייזינג דיין דיגיטאַל אַסעץ.

דער פּראָצעס איז לעגאַמרע אָטאַמייטיד - און איר קענען באַקומען דיין אַנטלייַען בעטן פּראַסעסט אָן קרעדיט טשעקס.  די ינטערעס רייץ פֿאַר Nexo קריפּטאָ לאָונז אָנהייבן ביי 5.90% אפריל. די מינימום אַנטלייַען סומע איז באַשטימט צו $ 50, און איר קענט באַקומען קרעדיט שורות צו $ 2.  Nexo האָט אויך געגרינדעט אַן אייגענע געבוירן וועקסל קריפּטאָקוררענסי, וווּ איר קענען קויפן און פאַרקויפן איבער 100 פּערז פון קריפּטאָקוררענסי.

דער פּלאַטפאָרמע האט דיזיינד אַ Nexo סמאַרט סיסטעם צו ענשור אַז איר באַקומען די בעסטער פּרייַז אין די מאַרק דורך קאַנעקטינג צו פאַרשידענע יקסטשיינדזשיז. דערצו, Nexo אויך הבטחות אַז עס וועט זיין מינימאַל פּרייַז פלאַקטשויישאַנז ווען איר שטעלן אַ מאַרק סדר. ענלעך צו אנדערע דעפי פּלאַטפאָרמס, Nexo האט אויך לאָנטשט זיין אייגענע גאַווערנאַנס מאַטבייע - די NEXO סימען.

אויב איר האַלטן די NEXO סימען, איר באַקומען עטלעכע ריוואָרדז אויף דער פּלאַטפאָרמע - אַזאַ ווי העכער קערט אויף דיין דיפּאַזאַץ און נידעריקער אינטערעס ראַטעס אויף לאָונז.  מער ימפּאָרטאַנטלי, Nexo איז איינער פון די ווייניק פּלאַטפאָרמס וואָס באַצאָלן דיווידענדז צו זיין סימען האָלדערס. אין פאַקט, 30% פון די נעץ פּראַפיץ פון דעם דעפי מאַטבייע זענען פונאנדערגעטיילט צווישן די NEXO סימען האָלדערס - דיפּענדינג אויף די גרייס און געדויער פון די ינוועסמאַנט.

וניסוואַפּ

Uniswap איז אַנדינייאַבלי איינער פון די מערסט פאָלקס דעפי פּלאַטפאָרמס אין די מער קריפּטאָקוררענסי מאַרק. דער פּלאַטפאָרמע אַלאַוז איר צו האַנדלען מיט עטהערעום-באזירט ערק -20 סימען מיט פּריוואַט וואָלאַץ אַזאַ ווי מעטאַמאַסק.  אין 2020, Uniswap שטיצט 58 ביליאָן דאָללאַרס פון טריידינג באַנד - וואָס איז דער גרעסטער דיסענטראַלייזד וועקסל אין די קריפּטאָ וועלט. די נומערן זענען געוואקסן מיט 15,000% פון 2019 - וואָס ינדיקייץ ווי ווייַט DeFi פּלאַטפאָרמע איז געווען אין נאָר איבער אַ יאָר. 

איינער פון די הויפּט אַדוואַנטידזשיז פון Uniswap איז אַז איר טאָן ניט דאַרפֿן צו אַוועקלייגן דיין אַסעץ אין דער פּלאַטפאָרמע. אין אנדערע ווערטער, דאָס איז אַ ניט-קאַסטאַדיאַל אַפּלאַקיישאַן וואָס ניצט ליקווידיטי פּאָאָלס אַנשטאָט פון סדר ביכער. איר דאַרפֿן צו פאַרשרייַבן דעם Uniswap פּראָטאָקאָל און נישט פאַרענדיקן אַ KYC פּראָצעס.

איר קענען וועקסל צווישן קיין ERC20 סימען אָדער פאַרדינען אַ קליין פּראָצענט פון די קאַלעקטאַד פיז פשוט דורך אַדינג צו די ליקווידיטי בעקן.  ווי מיר פריער באמערקט, Uniswap אויך האט זיין אייגענע UNI סימען - וואָס קענען צושטעלן וואָוטינג שאַרעס אין די פּראָטאָקאָל גאַווערנאַנס פון דער שפּייַזער. די דעפי מאַטבייע האט לעצטנס סאָרד אין פּרייַז, אַטראַקטינג מער ופמערקזאַמקייט צו וני פּראָטאָקאָל. 

לעצטנס, Uniswap אויך באַקענענ זייַן לעצט ווערסיע פון ​​זיין וועקסל - געהייסן Uniswap V3. עס קומט מיט קאַנסאַנטרייטאַד ליקווידיטי און אָפּצאָל ריי. דערלויבעניש קענען זיין רימיונערד פּראַוויידערז פֿאַר ליקווידיטי פּראַוויידערז לויט די ריזיקירן. אַזאַ פֿעיִקייטן מאַכן Uniswap V3 צו איינער פון די מערסט פלעקסאַבאַל אַממס דיזיינד.

די Uniswap פּראָטאָקאָל אויך יימז צו צושטעלן נידעריק-סליפּידזש האַנדל דורכפירונג וואָס קענען יקסיד די פון סענטראַלייזד יקסטשיינדזשיז.  די נייַע דערהייַנטיקונגען קען פאָרן די פּרייַז פון די UNI DeFi סימען ווייַטער אַפּווערדז. ווי איר קענען זען, די דעפי פּלאַטפאָרמע איז קאַנטיניואַסלי יוואַלווינג און קען באַלד לייגן אנדערע פּראָדוקטן אַזאַ ווי קריפּטאָ לאָונז און לענדינג צו זיין דיסענטראַלייזד יקאָוסיסטאַם. 

בלאָקקפי

לאָנטשט אין 2018, BlockFi האט יוואַלווד צו ווערן דער אָרט צו וואַקסן דיין דיגיטאַל אַסעץ. איבער די יאָרן, די דעפי פּלאַטפאָרמע געראטן צו באַקומען איבער $ 150 פֿון נאָוטאַבאַל קאַמיוניטי פיגיערז, און באַקומען אַ געטרייַ קונה נאָך. BlockFi פּראָווידעס אַ פאַרשיידנקייַט פון פינאַנציעל פּראָדוקטן טאַרגעטעד ביי ביידע טריידערז ביי יחיד און ינסטיטושאַנאַל קריפּטאָקוררענסי. BlockFi ינטערעס אַקאַונץ, BIAS פֿאַר קורץ - אַלאַוז איר צו פאַרדינען אַן אינטערעס קורס פון אַרויף צו 8.6% אַניואַלי אויף קריפּטאָקוררענסי.

ווי מיט אנדערע דעפי פּלאַטפאָרמס. BlockFi לענדז די באַניצער דיפּאַזאַץ צו אנדערע מענטשן און ינסטיטושאַנאַל בראָקערס און טשאַרדזשאַז אַן אינטערעס אויף זיי - וואָס איז צאָלונג צו זיין ניצערס. ווי געזאָגט, עס איז וויכטיק צו באַמערקן אַז דיפּאַזאַץ פון די באַניצער זענען מער בילכערקייַט קאַמפּערד מיט די פירמע יוישער ווען עס קומט צו לענדינג.

BlockFi אויך אַלאַוז וסערס צו נוצן זייער דיגיטאַל אַסעץ ווי קאַלאַטעראַל און באָרגן אַרויף צו 50% פון די קאַלאַטעראַל ווערט אין יו. עס. דאָללאַרס. ווי איר קענען זען, דאָס איז פיל ווייניקער ווי די LTV געפֿינט דורך אנדערע פּלאַטפאָרמס אַזאַ ווי YouHodler. אויף די אנדערע האַנט, די לאָונז זענען פּראַסעסט כּמעט ינסטאַנטאַניאַסלי. לעסאָף, אן אנדער מייַלע פון ​​BlockFi איז אַז עס אָפפערס אַ פריי פֿאַר די יקסטשיינדזשיז אויף זיין פּלאַטפאָרמע.

די וועקסל רייץ זענען אָבער ווייניקער אָפּטימאַל קאַמפּערד מיט וואָס איר קען באַקומען אויף אנדערע פּלאַטפאָרמס. קוילעלדיק, BlockFi האלט זיין שטעלע ווי איינער פון די לידינג אָלטערנאַטיוו פינאַנציעל באַדינונגען - וואָס אַלאַוז איר צו נוצן דיין דיגיטאַל אַסעץ צו פאַרדינען פּאַסיוו האַכנאָסע און זיכער שנעל לאָונז קעגן אים.

AAVE

אָריגינאַללי לאָנטשט ווי ETHLend, אַאַווע סטאַרטעד ווי אַ מאַרק, וווּ קריפּטאָ לענדערס און באַראָוערז קענען פאַרהאַנדלען זייער טערמינען אָן אַ דריט פּאַרטיי. זינט דעמאָלט, די דעפי פּלאַטפאָרמע געוואקסן צו אַ געגרינדעט דעפי פּראָטאָקאָל וואָס אָפפערס אַ נומער פון פינאַנציעל פּראָדוקטן.  Aave ס ליקווידיטי פּאָאָלס דערווייַל פאָרשלאָגן שטיצן פֿאַר מער ווי 25 קאָינס פון קריפּטאָ, סטאַביל און דעפי.

דאָס כולל DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, און מער. אין אַדישאַן, Aave האט אויך באפרייט זיין אייגענע גאַווערנאַנס סימען - AAVE. דאָס ינייבאַלז סימען האָלדערס צו ביישטייערן צו די גאַווערנאַנס פון די Aave פּראָטאָקאָל.  די AAVE סימען קענען אויך זיין סטאַקט אויף דער פּלאַטפאָרמע צו פאַרדינען אינטערעס און אנדערע ריוואָרדז. 

Aave דינט דער הויפּט ווי די קריפּטאָ-לענדינג פּלאַטפאָרמע. איר קענט בארגן און אַנטלייַען דיגיטאַל אַסעץ אויף אַאַווע אין אַ דיסענטראַלייזד שטייגער אָן אַריינלייגן אַן AML אָדער KYC דאַקיומענטיישאַן.  ווי אַ באַל - האַלוואָע, איר וועט זיין יפעקטיוולי דיפּאַזאַטינג דיין אַסעץ אין אַ ליקווידיטי בעקן. א טייל פון די בעקן איז באַשטימט ווי אַ רעזערוו קעגן די וואַלאַטילאַטי אין די דעפי פּלאַטפאָרמע. דאָס אויך מאכט עס גרינגער פֿאַר וסערס צו צוריקציען זייער געלט אָן אַפעקטינג ליקווידיטי. 

איר קענט אויך באַקומען אינטערעס פֿאַר די ליקווידיטי איר צושטעלן צו די פּלאַטפאָרמע.  אויב איר ווילט נעמען אַ אַנטלייַען, Aave אַלאַוז איר צו באָרגן דורך אָוווערקאָלאַטעראַלייזינג דיין אַסעץ. די LTV פון די אַנטלייַען איר באַקומען יוזשאַוואַלי ריינדזשד 50-75%. 

אין אַדישאַן, אַאַווע דיסטינגגווישיז זיך מיט אנדערע יינציק פּראָדוקטן - אַזאַ ווי אַנסיקיורד קריפּטאָ לאָונז און קורס סוויטשינג. מיר וועלן דיסקוטירן דעם מער אין דעטאַל אין דעם אָפּטיילונג 'קריפּטאָ לאָאַנס ביי דעפי פּלאַטפאָרמס'.  פונדעסטוועגן, סדורך יינציק טייפּס פון קאַלאַטעראַל, אַאַווע קענען דערגרייכן טראַקשאַן אין דעפי סעקטאָר. טאַקע, קאַמפּערד מיט אנדערע דעפי פּראָטאָקאָלס אין דעם פּלאַץ, Aave אָפפערס אַ יינציק אַרסענאַל פון פֿעיִקייטן. 

סעלסיוס

סעלסיוס איז אן אנדער בלאַקכייוואַן-באזירט פּלאַטפאָרמע וואָס דעוועלאָפּעד זיין אייגענע געבוירן סימען. די CEL סימען איז די רוקנביין פון די סעלסיוס יקאָוסיסטאַם. דעם ERC-20 סימען קענען ווערן גענוצט אין די סעלסיוס פּראָטאָקאָל צו מאַקסאַמייז דיין בענעפיץ פון די פינאַנציעל פּראָדוקטן.

אין טערמינען פון נוצן, סעלסיוס אַלאַוז איר צו פאַרדינען אינטערעס אויף דיין קריפּטאָ אַסעץ מיט אַן אינטערעס קורס ווי 17.78%. דאָס איז פיל העכער די דורכשניטלעך אינדוסטריע - אָבער איר דאַרפֿן צו האַלטן CEL טאָקענס צו באַקומען די קערט. סעלסיוס אַלאַוז איר צו נוצן קריפּטאָקוררענסי ווי קאַלאַטעראַל צו באָרגן פיאַט קראַנטקייַט אָדער אנדערע דיגיטאַל אַסעץ.

די ינטערעס קורס דאָ איז ינקרעדאַבלי קאַמפּעטיטיוו - בלויז 1% אפריל. דאָס איז אויף די דערלויבעניש אַז איר האָבן גענוג סעל טאָקענס סטאַקעד אויף דער פּלאַטפאָרמע. אין פּשוט ווערטער, די בענעפיץ וואָס איר באַקומען אויף דער פּלאַטפאָרמע זענען זייער פאַרלאָזלעך אויף די סומע פון ​​CEL וואָס איר האָט. אויב איר זענט אינטערעסירט צו נוצן סעלסיוס, דאָס וואָלט זיין אַ גוטע געדאַנק צו לייגן CEL צו דיין פּאָרטפעל פון קריפּטאָקוררענסי.

נאָך אַלע, יענע וואָס האַלטן און פלעקל סעל טאָקענס קענען באַקומען די העכסטן קערט אויף זייער דיפּאַזאַץ און די לאָוערד אינטערעס ראַטעס אויף לאָונז. אין טערמינען פון קאַפּיטאַל גיינז, די CEL סימען איז געוואקסן מיט 20% אין ווערט זינט די אָנהייב פון 2021. אָבער, עס איז וויכטיק צו טאָן אַז די נוצן פון די CEL סימען איז לימיטעד אַרויס פון די סעלסיוס יקאָוסיסטאַם.

Compound

קאַמפּאַונד פינאַנסע קענען לייכט ווערן גערעכנט ווי איינער פון די גרעסטן לענדינג פּראָטאָקאָלס אין דעפי סעקטאָר. ווי מיט די מערהייט פון אנדערע דעפי פּלאַטפאָרמס דיסקאַסט הייַנט, די קאָמפּאָונד פּראָטאָקאָל איז געבויט אויף די עטהערעום בלאַקכייוואַן. כאָטש עס איז געווען טכילעס סענטראַלייזד, מיט דער קאַטער פון זיין גאַווערנאַנס סימען, קאַמפּאַונד איז גענומען די ערשטע טריט צו ווערן אַ קאַמיוניטי-געטריבן דיסענטראַלייזד אָרגאַניזאַציע.

אין דער צייט פון שרייבן, Compound שטיצט 12 קריפּטאָ און סטאַביל קאָינס - וואָס אויך כולל אַ נומער פון באַוווסט דעפי טאָקענס. די קריפּטאָ לענדינג מעכירעס אויף קאַמפּאַונד אַרבעט סימילאַרלי צו אנדערע דעפי פּלאַטפאָרמס. ווי אַ באַל - האַלוואָע, איר קענען פאַרדינען ינטערעס אויף דיין געלט דורך אַדינג ליקווידיטי צו די פּלאַטפאָרמע. ווי אַ באַראָוער, איר קענט באַקומען רעגע אַקסעס צו לאָונז פּייינג אינטערעס. 

אָבער, די גאנצע פּרינצעסין איז פאַסילאַטייטיד דורך אַ נייַע פּראָדוקט גערופן אַ קטאָקען קאָנטראַקט. דאָס זענען EIP-20 רעפּראַזאַנטיישאַנז פון די אַנדערלייינג אַסעץ - וואָס שפּור די ווערט פון די אַסעט איר האָבן דאַפּאַזיטיד אָדער וויטדראָן. קיין טראַנסאַקטיאָן פון די קאָמפּאָונד פּראָטאָקאָל כאַפּאַנז דורך קטאָקען קאַנטראַקץ. איר קענען נוצן זיי צו פאַרדינען אינטערעס און ווי קאַלאַטעראַל צו באַקומען לאָונז. איר קענט 'מינץ' צו באַקומען הענט אויף קטאָקענס אָדער באָרגן זיי דורך די קאָמפּאָונד פּראָטאָקאָל. 

קאָמפּאָונד אויך ימפּלויז אַ קאָמפּלעקס אַלגערידאַם וואָס דיפיינז די אינטערעס ראַטעס אויף דער פּלאַטפאָרמע. ווי אַזאַ, ניט ענלעך אנדערע דעפי פּלאַטפאָרמס, די ינטערעס קורס איז בייַטעוודיק - דיפּענדינג אויף די צושטעלן און מאָנען אין דעם פּראָטאָקאָל. דורך זיין גאַווערנאַנס סימען COMP - קאַמפּאַונד פּלאַנז צו דערגרייכן גאַנץ דיסענטראַליזיישאַן. דאָס וועט זיין דורכגעקאָכט דורך פּראַוויידינג שטימען רעכט און פאָרשלאָגן ינסענטיווז פֿאַר COMP האָלדערס אויף זיין דעפי פּלאַטפאָרמע.

מאַקערדאַאָ

MakerDAO איז איינער פון די ערשטע DeFi פּלאַטפאָרמס וואָס האָבן קאַט די קריפּטאָ ינוועסטערז. די פּרויעקט איז לאָנטשט אין 2017 און דינען ווי אַ דיסענטראַלייזד דיגיטאַל וואָלט סיסטעם. איר קענען אַוועקלייגן עטלעכע עטהערעום-באזירט קריפּטאָקוויזשאַנז און נוצן זיי צו מינץ די געבוירן סימען פון די פּלאַטפאָרמע - DAI.  ווי פריער דערמאנט, די ווערט פון DAI שפּיגלט די יו. עס. דאָלאַר.  די DAI וואָס איר דזשענערייט אויף MakerDAO קענען זיין ניצט ווי קאַלאַטעראַל צו נעמען לאָונז.

אָבער, געדענקען אַז יקסטשיינדזשינג דיין ERC-20 סימען אין צוריקקער פֿאַר DAI איז נישט פריי אויף דער פּלאַטפאָרמע. איר וועט באַשולדיקן אַ פאַבריקאַנט אָפּצאָל ווען איר עפֿענען אַ וואָלט. דער אָפּצאָל קענען זיין אָפּגעהיט פֿון צייט צו צייט און וועט ווערן אויטאָמאַטיש דערהייַנטיקט אויף דער פּלאַטפאָרמע. דעריבער, אויב איר נוצן Maker Vaults, עס איז בעסטער צו האַלטן דיין קאַלאַטעראַליזיישאַן קורס ווי הויך ווי מעגלעך - צו ויסמיידן ליקווידיישאַן. 

אַרויס די MakerDAO יקאָוסיסטאַם, DAI פאַנגקשאַנז ווי קיין אנדערע דעפי מאַטבייע. איר קענען אַנטלייַען עס אָדער נוצן עס צו פאַרדינען פּאַסיוו האַכנאָסע. אין די לעצטע צייט, DAI האט זינט דעם געוואקסן פונקטיאָנאַליטיעס צו אַרייַננעמען NFT פּערטשאַסאַז, ינאַגריישאַן אין גיימינג פּלאַטפאָרמס און eCommerce געשעפטן.  חוץ DAI, MakerDAO האט אַן נאָך גאַווערנאַנס קראַנטקייַט - Maker. ווי מיט אנדערע דעפי קאָינס, אויב איר האַלטן מאַקער, איר באַקומען אַקסעס צו אָפּשטימונג און נידעריקער אָפּצאָל אויף דער פּלאַטפאָרמע. 

וויכטיק צו וויסן

די פּלאַטפאָרמס אויבן דיסקאַסט פאָרשלאָגן אַ בליק אויף די יקספּאַנשאַן דעפי נעץ וואָס איז איצט געבויט. אין דער זעלביקער צייט, די צוקונפֿט פון דעפי סעקטאָר וועט זיין באשלאסן דורך די קאַווע הינטער אים. אויב די אינדוסטריע האלט צו צוציען מער ופמערקזאַמקייט, עס זאָל זיין שפיגלט אין די פּרייַז פון די ריספּעקטיוו דעפי מאַטבייע. 

ווי איר קענען זען, די דעפי וועלט האט רעוואַלושאַנייזד די פינאַנציעל סעקטאָר. די שפּיץ דעפי פּלאַטפאָרמס האָבן די ציל צו יבערמאַכן די ינדאַסטרי דורך בלאַקשאַין טעכנאָלאָגיע. אין קער, איר וועט באַקומען אַקסעס צו דורכזעיקייַט און בעסער קאָנטראָל פון דיין אַסעץ. 

אויב איר גלויבן אַז DeFi האט אַ ריזיק פּאָטענציעל צו באַהערשן אין דער צוקונפֿט, איינער פון די בעסטער מאָוועס צו זיין ינוועסמאַנט אין אַ DeFi מאַטבייע.  פֿאַר יענע וואָס זענען נייַ אין די קריפּטאָקוררענסי פּלאַץ, איר וועט נוצן אַ ביסל גיידאַנס אין דעם שטח. דעריבער, מיר שטעלן צוזאַמען אַ וועגווייַזער ווי צו קויפן די בעסטער דעפי קאָינס אין די אָפּטיילונג אונטן. 

ווי צו קויפן דעפי קאָינס 

איצט, עס איז כאָופּט אַז איר האָט אַ פעסט געדאַנק פון וואָס DeFi פּלאַטפאָרמס זענען און וואָס DeFi קאָינס דאָמינאַנט די מאַרק.  צו ענשור אַז דיין אויסדערוויילט דעפי קאָינס קענען זיין פּערטשאַסט אויף די סייפאַסט און מערסט קאָסטן-עפעקטיוו שטייגער - ונטער מיר גיין דורך דעם פּראָצעס שריט פֿאַר שריט. 

טרעטן 1: קלייַבן אַ רעגיאַלייטאַד אָנליין מעקלער

דיסענטראַלייזד פּלאַטפאָרמס געבן איר אַנפאַטערד אַקסעס צו דיגיטאַל אַסעץ. אָבער, פֿאַר יענע וואָס ווילן צו זיין מער אָפּגעהיט מיט זייער ינוועסמאַנץ, מיר פֿאָרשלאָגן אַז איר קוק אין רעגיאַלייטאַד פּלאַטפאָרמס. פֿאַר בייַשפּיל, עס זענען צוויי וועגן צו קויפן אַ דעפי מאַטבייע - איינער דורך אַ קריפּטאָקוררענסי בייַט, אָדער דורך אַן אָנליין מעקלער.

אויב איר קלייַבן אַ סענטראַלייזד אָדער דיסענטראַלייזד קריפּטאָקוררענסי וועקסל, איר קענט נישט קויפן דעפי קאָינס אין וועקסל פֿאַר פיאַט קראַנטקייַט. אַנשטאָט, איר וועט האָבן צו פאַרענטפערן סטאַביל קאָינס אַזאַ ווי וסדט.

  • אויף די אנדערע האַנט, אויב איר קלייַבן אַ רעגיאַלייטאַד אָנליין מעקלער אַזאַ ווי Capital.com, איר וועט קענען צו האַנדלען מיט דעפי קאָינס און לייכט פאָנד דיין אקאונט מיט יו. עס. דאָללאַרס, עוראָס, בריטיש פונט, און מער.
  • אין פאַקט, איר קענט טייקעף אַוועקלייגן געלט מיט אַ דעביט / קרעדיט קאַרטל און אפילו אַ E- בייַטל ווי פּייַפּאַל. 
  • פֿאַר יענע ניט וויסנדיק, Capital.com איז אַ זייער פאָלקס CFD טריידינג פּלאַטפאָרמע וואָס איז רעגיאַלייטאַד דורך די FCA אין די וק און CySEC אין קיפראס.
  • דער פּלאַטפאָרמע שטיצט אַ לאַנג שורה פון דעפי מאַטבייע מארקפלעצער - אַזאַ ווי LINK, UNI, DAI, 0x און מער העאַפּס.

פונדעסטוועגן, אויב דיין אויסדערוויילטע אָנליין מעקלער אָפפערס קיין ינווייראַנמייד בייַטל באַדינונגס, איר וועט אויך וועלן צו געפֿינען אַן פונדרויסנדיק דיגיטאַל בייַטל צו קראָם דיין דעפי טאָקענס. דאָס איז דאָך אויב איר טאָן ניט שטעלן זיי אויף דעפי פּלאַטפאָרמס צו פאַרדינען פּאַסיוו האַכנאָסע.

טרעטן 2: צייכן אַרויף מיט דיין אויסדערוויילטע דעפי טראַדינג מאַפּע

עפֿענען אַ חשבון מיט אַ דעפי מאַטבייע טריידינג פּלאַטפאָרמע איז גרינגער ווי אלץ. כל איר דאַרפֿן צו טאָן איז פּלאָמבירן אַ שנעל רעגיסטראַציע פאָרעם. דאָס כולל דיין פול נאָמען, דיין געבורט טאָג, רעזידענטשאַל אַדרעס און קאָנטאַקט דעטאַילס. ווי געזאָגט, אויב איר נוצן אַ רעגיאַלייטאַד פּלאַטפאָרמע אַזאַ ווי Capital.com, איר וועט אויך האָבן צו באַשטעטיקן דיין אידענטיטעט ווי אַ טייל פון די KYC פּראָצעס.

איר קענען דורכפירן דעם שריט כּמעט טייקעף דורך ופּלאָאַדינג דערווייַז פון אידענטיטעט - אַזאַ ווי אַ קאָפּיע פון ​​דיין פּאַס אָדער שאָפער 'ס דערלויבעניש. אויף Capital.com איר וועט האָבן 15 טעג צו פאַרענדיקן דעם שריט. אויב איר טאָן דאָס ניט, דיין חשבון וועט ווערן אויטאָמאַטיש סוספּענדעד. אַמאָל די דאָקומענטן זענען ופּלאָאַדעד און וועראַפייד, איר וועט זיין אַנפאַטערד צו דאַזאַנז פון דעפי מארקפלעצער - אַלע אויף אַ קאָמיסיע-פריי יקער!

טרעטן 3: פאָנד דיין אָנליין אַקאַונט

איידער איר קענען האַנדלען מיט DeFi קאָינס ביי Capital.com, איר דאַרפֿן צו פאָנד דיין חשבון. 

אויף Capital.com, איר קענען טאָן דאָס מיט אַ קרעדיט קאַרטל, דעביט קאַרטל, באַנק דראָט אַריבערפירן אָדער עלעקטראָניש וואָלאַץ אַזאַ ווי עפּלפּייַ, PayPal און Trustly. 

בעסטער פון אַלע, Capital.com טוט נישט באַשולדיקן קיין אַוועקלייגן קאָס און איר קענט פאָנד דיין אַקאַונט מיט בלויז $ / £ 20. מיט דעם, אויב איר דאַפּאַזיטינג געלט דורך באַנק אַריבערפירן, איר וועט האָבן צו לייגן אַ מינימום פון $ / £ 250.

טרעטן 4: געפֿינען דיין טשאָסען דעפי מאַטבייע מאַרקעט

אַמאָל איר שטעלן דיין חשבון, איר זענט גרייט צו האַנדלען מיט DeFi קאָינס. אויף Capital.com - דער פּראָצעס איז פּשוט. כל איר דאַרפֿן צו טאָן איז זוכן פֿאַר דיין אויסדערוויילט דעפי מאַטבייע און דריקט אויף די רעזולטאַט לאָודז. 

למשל, אויב איר ווילט צו האַנדלען מיט Uniswap, איר קענט פשוט אַרייַן 'UNI' אין די זוכן באַר.

טרעטן 5: האַנדל דעפי קאָינס

איצט איר דאַרפֿן צו ספּעציפיצירן די סומע פון ​​דעפי טאָקענס וואָס איר ווילט צו האַנדלען מיט. אַלטערנאַטיוועלי, איר קענט אויך אַרייַן די סומע פון ​​געלט וואָס איר ווילט צו ריזיקירן אויף די דעפי מאַטבייע.

אין קיין פאַל, אַמאָל איר באַשטעטיקן דעם סדר ביי Capital.com - עס וועט זיין עקסאַקיוטאַד טייקעף. בעסטער פון אַלע - Capital.com וועט נישט באַשולדיקן אַ סענט אין קאָמיסיע אָדער פיז צו האַנדלען מיט דעפי קאָינס!

וויכטיק צו וויסן

אַמאָל איר האָט געקויפט די בעסטער דעפי קאָינס פֿאַר דיין פינאַנציעל צילן, עס זענען פילע אָפּציעס אויף די טיש. למשל, איר קענען האַלטן זיי, האַנדלען מיט זיי אָדער ריינוועסט זיי אין די ריספּעקטיוו דעפי פּראָטאָקאָל. ווי מיר האָבן דיסקאַסט אין דעם פירער, איר קענט אויך שטעלן דעפי קאָינס אָדער נעמען לאָונז מיט זיי ווי קאַלאַטעראַל.

קריטיש, דעפי פּלאַטפאָרמס האָבן שוין געראטן צו דזשענערייט היפּש יקסייטמאַנט אין דעם מאַרק. די דיסענטראַלייזד פּלאַץ האט געצויגן אַ ימפּרעסיוו סומע פון ​​ינוועסמאַנט קאַפּיטאַל אין די לעצטע 12 חדשים אַליין - גראָוינג עקספּאָונענשאַלי אין די לויף פון די יאָר.  ווי איר קענען קלאר זען, עס זענען עטלעכע פּלאַטפאָרמס וואָס האָבן געראטן צו ברענגען די דערמאנט אַדוואַנטידזשיז פון דעפי צו די ברייט פּובליק.

פֿון די פילע נוצן קאַסעס, עס זענען ספּעציעל צוויי אַספּעקץ וואָס האָבן גאַט טראַקשאַן צווישן קריפּטאָ ינוועסטערז און טריידערז. דאָס זענען די קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונץ און קריפּטאָ לאָונז געפֿינט דורך DeFi פּלאַטפאָרמס. 

אין די ווייַטער סעקשאַנז פון דעם וועגווייַזער, מיר וועלן דורכקוקן די אַפּלאַקיישאַנז און ווי איר קענען נוצן זיי צו וואַקסן דיין קריפּטאָ אַסעץ.

קריפּטאָ סאַווינגס אַקאַונץ ביי דעפי פּלאַטפאָרמס

ווי מיר דיסקרייבד פריער, די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס האָבן אַ נומער פון פינאַנציעל פּראָדוקטן פֿאַר קריפּטאָ ענטוזיאַסץ. פֿון אַלע די פאַרשידענע פּאַסאַבילאַטיז, די געדאַנק פון אַ קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונט מיינט צו זיין די מערסט ופמערקזאַמקייט. א קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונט איז פּונקט ווי עס סאָונדס - דאָס אַלאַוז איר צו פאַרדינען פּאַסיוו קערט אויף דיין ינוועסמאַנץ.

די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס קאַמפּערד מיט טראדיציאנעלן פינאַנציעל סיסטעמען, אָבער, איר פאָרשלאָגן אַ פיל העכער ינטערעס אויף דיין דיפּאַזאַץ. איידער איר באַשליסן צו ינוועסטירן אין אַ קריפּטאָ סייווינגז חשבון, עס איז קריטיש צו פֿאַרשטיין ווי די אינדוסטריע אַרבעט.

וואָס זענען קריפּטאָ סאַווינגס אַקאַונץ?

קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונץ זענען פּונקט וואָס עס זאגט אויף די צין - אַ סייווינגז חשבון פֿאַר דיין קריפּטאָקוררענסי. אַנשטאָט פון דאַפּאַזיטינג פיאַט קעראַנסיז אין אַ טראדיציאנעלן באַנק, איר וועט לייגן דיין קריפּטאָ אַסעץ אין אַ דעפי לענדינג פּלאַטפאָרמע. אין דרייען, איר קענען פאַרדינען אינטערעס אויף דיין דיפּאַזאַץ.

אין אַלגעמיין, וואָס איר טאָן איז לענדינג דיין אַסעץ צו קריפּטאָ באַראָוערז פון דער זעלביקער פּלאַטפאָרמע. צוריק, זיי צאָלן אינטערעס פֿאַר באַראָוינג דיין קריפּטאָ אַסעץ. ווי אַזאַ, קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונץ העלפֿן צו פאָנד פּיר-צו-ייַנקוקנ לאָונז געפֿינט דורך די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס.

דעפי לענדינג פּלאַטפאָרמס

אויף אַ סענטראַלייזד לענדינג פּלאַטפאָרמע, איר דאַרפֿן צו דורכגיין אַ קאַמבערסאַם KYC פּראָצעס צו נוצן אַ סייווינגז. דערצו, די ינטערעס ראַטעס געפֿינט וועט זיין באשלאסן דורך די פירמע זיך. אויף די אנדערע האַנט, דעפי פּלאַטפאָרמס אַרבעטן ווי פּראָטאָקאָלס - וואָס מיינען אַז זיי זענען צוטריטלעך פֿאַר אַלעמען אָן צו נאָכקומען מיט קיין KYC פּראָוסידזשערז.

ניט בלויז דאָס, אָבער אַקאַונץ זענען ניט-קאַסטאַדיאַל, וואָס הייסט אַז איר טאָן ניט האָבן צו געבן דיין געלט צו די פּלאַטפאָרמע זיך. ווי אַזאַ, דיסענטראַלייזד לענדינג פּלאַטפאָרמס און די סייווינגז אַקאַונץ זיי פאָרשלאָגן זענען אָטאַמייטיד. דעם מיטל אַז די גאַווערנאַנס סיסטעם וועט באַשליסן די אינטערעס ראַטעס.

אין רובֿ קאַסעס, די בעסטער דעפי לענדינג פּלאַטפאָרמס האָבן בייַטעוודיק אינטערעס ראַטעס וואָס זענען באזירט אויף די צושטעלן און פאָדערונג פֿאַר אַ אַסעט אין די ריספּעקטיוו פּראָטאָקאָל. דערצו, אַ באַראָוער קענען גלייך נעמען אַ אַנטלייַען דורך אַ דעפי פּלאַטפאָרמע - אָן אַ וועראַפאַקיישאַן אָדער קרעדיט קאָנטראָל.

מיר דעקן די טעמע פון ​​קריפּטאָ לאָונז פון די פּערספּעקטיוו פון אַ באַראָוער אין מער דעטאַל אין דער ווייַטער אָפּטיילונג פון דעם פירער. פונדעסטוועגן, אין די לעצטע ביסל יאָרן, דער געדאַנק פון דעפי לענדינג איז געוואקסן באטייטיק. כאָטש עס קען זיין העכער ינטערעס רייץ פֿאַר באַראָוערז, אָבער די קאַנוויניאַנס פון קיין וועראַפאַקיישאַן מאכט דעפי פּלאַטפאָרמס מער אַטראַקטיוו - ספּעציעל פֿאַר יענע וואָס זענען דימד צו האָבן אַ שלעכט קרעדיט ראַנג.  

ווי אַרבעט דעפי לענדינג?

אויף די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס, איר וועט אויך טרעפן די טערמין 'טראָגן פאַרמינג' - וואָס איז רעפערס צו די סטאַקינג פון ERC-20 טאָקענס צו פאַרדינען אינטערעס. אין פילע פאלן, קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונץ און פאַרמינג פאַרמינג זענען נישט אַזוי אַנדערש. ווי געזאָגט, ווען איר גיין דורך אַ DeFi פּלאַטפאָרמע, איר וועט שפּילן ווי אַ ליקווידיטי שפּייַזער. וואָס איז צו זאָגן: ווען איר אַוועקלייגן דיין געלט, זיי וועלן זיין מוסיף צו אַ ליקווידיטי בעקן.

  • אין קריק פֿאַר פּראַוויידינג די ליקווידיטי, איר וועט באַקומען אַ באַלוינונג אין טערמינען פון אינטערעס.
  • דיסענטראַלייזד לענדינג פּלאַטפאָרמס לויפן אויף אַ אָטאַמייטיד גאַנג פון פּראָטאָקאָלס.
  • צום ביישפּיל, די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס אַזאַ ווי Compound און Aave האָבן דיזיינד זייער אייגענע דאַקיומענטיישאַן - וואָס איז בארעכטיגט פֿאַר אַלעמען צו אַקסעס.
  • כל טראַנזאַקשאַנז אויף אַזאַ דעפי פּלאַטפאָרמס זענען דורכגעקאָכט דורך סמאַרט קאַנטראַקץ (ליקווידיטי פּאָאָלס).

דאָס ינשורז אַז די פּראָצעס פון לענדינג און באַראָוינג איז כאַנדאַלד ריכטיק. די סמאַרט קאַנטראַקץ וועט דורכפירן די טראַנסאַקטיאָן בלויז אויב די פּרידיטערמינד באדינגונגען וואָס די פּלאַטפאָרמע ספּעציפיצירט זענען מקיים. דעריבער, ווען איר עפֿענען אַ דעפי סייווינגז חשבון, איר טאַקע שיקן די קאַפּיטאַל צו אַ קלוג קאָנטראַקט.

אין צוריקקער, איר וועט פאַרדינען קערט אין די פאָרעם פון דיגיטאַל טאָקענס אָדער קייטן וואָס באַווייַזן אַז איר זענט די באַזיצער פון די ריספּעקטיוו אַסעט. אויף די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס, די סמאַרט קאַנטראַקץ זענען געזונט-אַודיטעד און בארעכטיגט פֿאַר דעם ציבור. ווי איר קענען ימאַדזשאַן, איר קען דאַרפן אַ ביסל פון קאָדירונג וויסן צו באַשטעטיקן די דאַטן.

איר קענען נישט בלויז עפֿענען אַ קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונט הייַנט, אָבער איר קענט אויך פאַרדינען אינטערעס אויף פילע ERC-20 טאָקענס און סטאַבלע קאָינס.

זאָל איר עפֿענען אַ קריפּטאָ סייווינגז חשבון אויף אַ דעפי פּלאַטפאָרמע? נו, ווי איר קענען ימאַדזשאַן, דער הויפּט נוץ פון עפן אַ קריפּטאָ סייווינגז חשבון איז צו באַקומען אינטערעס. אַנשטאָט פון דיין סטאָרידזש פון דיין דיגיטאַל אַסעץ אין דיין בייַטל, איר קענט באַקומען מער קריפּטאָ ווי וואָס איר האָט געפֿינט. ימפּאָרטאַנטלי, איר וועט נישט האָבן צו הייבן אַ פינגער - ווייַל דיין קערט וועט זיין באַצאָלט צו איר אויף אַ פּאַסיוו יקער.

אין די טעג, פילע ינוועסטערז קלייַבן צו אַנטלייַען סטאַבילקאָינס אַזאַ ווי DAI. איר קענען וואַקסן דיין קאַפּיטאַל אָן די וואַלאַטילאַטי ריזיקירן מיט קאַנווענשאַנאַל קריפּטאָקוררענסי. אין פילע דעפי פּלאַטפאָרמס, איר קענען שטעלן זייער אייגענע גאַווערנאַנס טאָקענס.

צו העלפֿן איר פֿאַרשטיין ווי קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונץ אַרבעט אין פיר, מיר האָבן באשאפן אונטן אַ ביישפּיל וואָס קאָווערס אַלע וויכטיק אַספּעקץ.

  • לאָמיר רעכן איר זוכט צו עפֿענען אַ קריפּטאָ סייווינגז אַקאַונט פֿאַר דיין עטהערעום פאַרמעגן.
  • איר גיין צו דיין אויסדערוויילטע DeFi פּלאַטפאָרמע צו שטעלן דיין קריפּטאָ סייווינגז חשבון.
  • פאַרבינדן דיין דעפי פּלאַטפאָרמע צו דיין קריפּטאָקוררענסי בייַטל.
  • סעלעקטירן עטהערעום פֿון דער רשימה פון קרעדיט בארעכטיגט קאָינס.
  • דער פּלאַטפאָרמע וועט ווייַזן איר ווי פיל אינטערעס איר וועט באַקומען פֿאַר דיין פלעקל.
  • סעלעקטירן ווי פיל עטהערעום איר ווילן צו פלעקל.
  • ווען גרייט - באַשטעטיקן די ינוועסמאַנט.

געדענקט אַז אויף פילע פּלאַטפאָרמס אַזאַ טראַנסאַקטיאָנס וועט קאָסטן גאַז פיז. מאַכט זיכער אַז איר קאָנטראָלירן די ינוואַלווד קאָס איידער איר שטעלן דיין קריפּטאָ סייווינגז חשבון. איצט, ווי מיר האָבן אָנגעקלאָגט פריער - ווען איר סטייינג קריפּטאָקוררענסי, איר אַקשלי אַקטינג ווי די קריפּטאָ לענדער.

פילע פון ​​די דעפי פּלאַטפאָרמס אויך פאָרשלאָגן קריפּטאָ לאָונז - אַלאַוינג אנדערע צו באָרגן דיין אַסעץ. אין דעם סיטואַציע, איר נוצן דיין דיגיטאַל אַסעץ ווי קאַלאַטעראַל, אַנשטאָט פון דאַפּאַזיטינג זיי אין אַ סייווינגז.

אין די אָפּטיילונג אונטן, מיר דערקלערן ווי איר קענען נוץ פון קריפּטאָ לאָונז אויף די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס.

קריפּטאָ לאָאַנס ביי דעפי פּלאַטפאָרמס

אויב איר זענט אַ קריפּטאָ ענטוזיאַסט, איר קען שוין זיין באַקאַנט מיט דער באַגריף פון די "קויפן און האַלטן" סטראַטעגיע. סימפּלי שטעלן, ווען איר 'האָדללינג' דיין דיגיטאַל אַסעץ, איר האַלטן זיי זיכער אין אַ זיכער בייַטל - ביז איר זענט גרייט צו געלט.  אָבער, ווי עס גייט, איר פשוט לאָזן דיין קאָינס זיצן אין אַ בייטל.

קריפּטאָ לאָונז און לענדינג פּלאַטפאָרמס פאָרשלאָגן אַן אָלטערנאַטיוו לייזונג צו דעם - ווו איר קענען קאַלאַטעראַלייז דיין קריפּטאָ אַסעץ צו באַקומען אַ אַנטלייַען אין צוריקקער.  אין קלאָר ווערטער, קריפּטאָ לאָונז אַרבעט ווי די פאַרקערט פון סייווינגז אַקאַונץ. אַנשטאָט אַז איר זענט אַ באַל - האַלוואָע און פאַרדינען אינטערעס אויף דיין אַסעץ, איר נוצן דיין קריפּטאָקוררענסי ווי קאַלאַטעראַל צו קריגן אַ אַנטלייַען.

וואָס זענען קריפּטאָ לאָאַנס?

פֿאַר קיין ינוועסמאַנט, אַקסעס צו ליקווידיטי איז איינער פון די הויפּט קאַנסידעריישאַנז. אין אנדערע ווערטער, עס איז בעסטער צו קענען צו צאָלן דיין אַסעץ אין קיין פונט. אָבער, ניט ענלעך טראדיציאנעלן סיקיוראַטיז, די קריפּטאָקוררענסי מאַרק איז אַ ביסל אַנדערש. 

פֿאַר בייַשפּיל: 

  • זאל אונדז ימאַדזשאַן אַז איר האָט 10 בטק, אָבער איר זוכט פֿאַר עטלעכע ליקווידיטי.
  • לויט דעם קראַנט מאַרק, איר טאָן ניט וועלן צו פאַרקויפן דיין פאַרמעגן ווייַל איר דערוואַרטן אַז די פּרייַז פון בטק וועט פאַרגרעסערן סאַבסטאַנשאַלי אין די לאַנג טערמין. 
  • ווי אַזאַ, איר טאָן ניט וועלן צו פאַרלאָזן דיין קריפּטאָ, ווייַל ווען איר קויפן עס צוריק אין אַ שפּעטער דאַטע, איר קען ענדיקן מיט ווייניקערע ביטקאָין.

דאָס איז וווּ קריפּטאָ-לענדינג פּלאַטפאָרמס קומען אין שפּיל.  אין אַזאַ אַ סיטואַציע, איר קענען נוצן דיין ביטקאָין ווי קאַלאַטעראַל צו באַקומען אַ אַנטלייַען וואָס איז באַצאָלט אין קריפּטאָ אָדער פיאַט קראַנטקייַט.  אויב איר באַטראַכטן די וואַלאַטאַל נאַטור פון קאָינס קריפּטאָקוררענסי, איר דאַרפֿן צו קאַלאַטעראַל מער בטק ווי די ווערט פון די אַנטלייַען וואָס איר באַקומען. 

Tיפּיקאַללי, אַזאַ קריפּטאָ לאָונז אויך דאַרפן איר צו צאָלן אַ מאַרדזשאַנאַל אָפּצאָל. דאָס קען בייַטן פֿון איין דעפי פּלאַטפאָרמע צו אנדערן. אויף Nexo, למשל, איר קענען קריגן אַ קריפּטאָ אַנטלייַען פֿון בלויז 5.9% אפריל. ווהערעאַס אויף BlockFi, איר קענען באַקומען אינטערעס ראַטעס אַזוי נידעריק ווי 4.5%. 

אַמאָל איר צוריקצאָלן די אַנטלייַען צוזאַמען מיט די אינטערעס, דיין קריפּטאָ אַסעץ וועט זיין אומגעקערט צו איר. דיין קריפּטאָ דיפּאַזאַץ זענען בלויז אין ריזיקירן אויב איר פאַרלאָזן די אַנטלייַען צוריקצאָלן, אָדער די ווערט פון דיין קאַלאַטעראַל פאַלן. אין דעם פאַל, איר דאַרפֿן צו לייגן מער קאַלאַטעראַל. 

איינער פון די הויפּט אַדוואַנטידזשיז פון קריפּטאָ לאָונז איז אַז איר זענט נישט אונטערטעניק צו וועראַפאַקיישאַן אָדער קרעדיט טשעקס. אין פּשוט ווערטער, קאַמפּערד מיט טראדיציאנעלן באַנקינג - קריפּטאָ לענדינג איז פיל מער צוטריטלעך. ווי אַזאַ, איר דאַרפֿן נישט אונטערטעניק צו טשעקס באזירט אויף דיין קרעדיט געשיכטע אָדער פאַרדינסט. מיט די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס איר קענט אויך באַשליסן די טערמינען פון די אַנטלייַען, וואָס גיט איר פיל מער בייגיקייַט. 

דעפי קריפּטאָ לאָאַנס אָן קאַלאַטעראַל 

בשעת די מערהייט פון סענטראַלייזד קריפּטאָ פּלאַטפאָרמס דאַרפן איר צו שטעלן קאַלאַטעראַל, איר קענען אויך געפֿינען דעפי פּלאַטפאָרמס וואָס צושטעלן לאָונז אָן דאַפּאַזיטינג. קיין אַסעט.  די ביסט בפֿרט גערופֿן אַנסיקיורד קריפּטאָ לאָונז וואָס פאָרשלאָגן קורץ-טערמין ליקווידיטי.

 

למשל, איינער פון די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס - אַאַווע, גיט איר אַקסעס צו פלאַש לאָונז - אין וואָס איר וועט ניט זיין פארלאנגט צו פאָרשלאָגן קיין קאַלאַטעראַל.  אַנשטאָט, איר קענט באָרגן אַסעץ ווי לאַנג ווי איר צוריקצאָלן די אַנטלייַען אין איין בלאַקכייוואַן טראַנסאַקטיאָן. 

אָבער, אַזאַ אַנסיקיורד קריפּטאָ לאָונז זענען בפֿרט דיזיינד פֿאַר דעוועלאָפּערס. דאָס איז ווייַל איר דאַרפֿן צו בויען אַ קלוג קאָנטראַקט צו בעטן אַ אַנטלייַען און צוריקצאָלן עס אין דער זעלביקער מאַסע.  ווי אַזאַ, אויב איר זוכט צו נוצן קריפּטאָ לאָונז אָן קיין קאָללאַטאַזוי, מאַכן זיכער אַז איר זענט זיכער וועגן ווי דער פּראָצעס אַרבעט. 

דעפי קריפּטאָ לענדינג פּלאַטפאָרמס 

ווי איר מיסטאָמע וויסן, די בעסטער דעפי פּלאַטפאָרמס זענען דיסענטראַלייזד, אין וואָס די טראַנזישאַנז זענען אָטאַמייטיד, ניט ווי כאַנדאַלד דורך מענטשן. פֿאַר בייַשפּיל, דעפי פּראַוויידערז ווי Aave און Compound נוצן קלוג קאַנטראַקץ וואָס נוצן אַלגערידאַמז וואָס לויפן אויף זיין פּראָטאָקאָלס צו שאַפֿן אָטאַמייטיד אַנטלייַען פּייאַוץ. 

די פּראָטאָקאָלס זענען גאָר טראַנספּעראַנט, ווייַל זיי זענען געבויט אויף די בלאַקכייוואַן. ניט ענלעך סענטראַלייזד פּלאַטפאָרמס, עס זענען קיין רעגולאַטאָרי גופים - וואָס איר האָט צוטריט צו קריפּטאָ לאָונז אָן אַ וועראַפאַקיישאַן פּראָצעס.  אין אַדישאַן, איר קענט קריפּטאָ לאָונז אין פיאַט קעראַנסיז, דעפי קאָינס אָדער סטאַבלע קאָינס אַזאַ ווי וסדט. 

ווי דעפי קריפּטאָ לאָאַנס אַרבעט

אין סדר צו ויסמעקן די נעפּל, מיר האָבן באשאפן אַ ביישפּיל פון ווי אַ קריפּטאָ אַנטלייַען אַרבעט אין פּראַקטיש טערמינען.

  • רעכן איר ווילן צו נעמען אַ קריפּטאָ אַנטלייַען ניצן דיין בטק קאָינס ווי קאַלאַטעראַל.
  • איר ווילן די אַנטלייַען אין UNI.
  • דעם מיטל אַז איר דאַרפֿן צו אַוועקלייגן די קראַנט פּרייַז פון איין וני אין בטק.
  • לויט דעם קראַנט מאַרק פּרייַז, איינער יוני איז בעערעך גלייַך צו 0.00071284 בטק.
  • דיין אויסדערוויילטע קריפּטאָ שפּייַזער טשאַרדזשאַז איר אַן אינטערעס קורס פון 5%.
  • נאָך צוויי חדשים, איר זענט גרייט צו צוריקצאָלן די אַנטלייַען און ויסלייזן דיין ביטקאָין.
  • דעם מיטל איר וועט האָבן צו אַוועקלייגן די אַנטלייַען סומע אין יוני פּלוס די 5% אין אינטערעס.
  • אַמאָל איר צוריקצאָלן די אַנטלייַען, איר וועט באַקומען דיין ביטקאָין אַוועקלייגן צוריק.

ווי איר קענען זען, אין דעם בייַשפּיל - איר באקומען דיין אַנטלייַען אין UNI אָן צו פאַרקויפן דיין ביטקאָין. אויף די אנדערע זייַט פון די טראַנסאַקטיאָן, די קריפּטאָ באַל - האַלוואָע באקומען זייער אָריגינעל וני, ווי געזונט ווי אַן צאָלונג פון 5%. ווי געזאָגט, עס איז וויכטיק צו נעמען אין חשבון די וואַלאַטילאַטי פון די קריפּטאָקוררענסי מאַרק זיך.

ווי אַזאַ, איר קען האָבן צו איבער-קאַלאַטעראַלייז. פֿאַר בייַשפּיל, אויף MakeDAO - איר וועט זיין פארלאנגט צו שטעלן אַ אַוועקלייגן אין אַ מינימום פון 150% פון די ווערט פון דיין אַנטלייַען. לאמיר זאגן אז איר ווילט בארגן UNI פון $ 100. אויף מאַקערדאַאָ - איר וועט האָבן צו אַוועקלייגן בטק פון $ 150 ווי קאַלאַטעראַל צו באַקומען די אַנטלייַען.

אויב די ווערט פון די בטק אַוועקלייגן פאַלן אונטער $ 150, איר קען האָבן צו צאָלן אַ ליקווידיישאַן שטראָף. פונדעסטוועגן, קריפּטאָ לאָונז קענען זיין איינער פון די מערסט עפעקטיוו וועגן פֿאַר די נוץ פון דעפי פּלאַץ. דאָס וועט ניט נאָר געבן איר רעגע אַקסעס צו ליקווידיטי, אָבער איר וועט אויך ויסמיידן די כאַסאַל פון דורכגיין טראדיציאנעלן פינאַנציעל באַדינונגס.

בעסטער דעפי קאָינס - די דנאָ ליניע

לעסאָף די דעפי אינדוסטריע איז קעסיידער יוואַלווינג. אין קורץ אַ ביסל צייט, DeFi פּלאַטפאָרמס האָבן געראטן צו וואַקסן פֿון זייַענדיק אַן יקספּערמענאַל טייל פון די פינאַנציעל וועלט צו די ריזיק יקאָוסיסטאַם אַז עס איז הייַנט. כאָטש עס קען זיין דערשייַנען ווי אַ נישע סעקטאָר רעכט איצט, עס איז מעגלעך אַז דעפי אַפּלאַקיישאַנז וועט באַלד זיין אנגענומען דורך די ברייטערער מאַרק. 

אַמאָל די דערשיינונג איז געווארן מיינסטרים, די פאַרשידענע אַספּעקץ פון DeFi וועט לויפן אין וואָכעדיק לעבן און פינאַנצן. אין אנדערע ווערטער, DeFi האט די פּאָטענציעל צו ענדערן די פינאַנציעל וועלט ווי מיר וויסן עס. 

אָבער, עס איז וויכטיק צו האַלטן אין זינען אַז די דיסענטראַלייזד פינאַנצן מאַרק איז נאָך פערלי נייַ. ווי מיט קיין אנדערע ינוועסמאַנט, עס זענען נאָך פּאָטענציעל ריסקס ינוואַלווד דאָ. ווי אַזאַ, איר וועט געפֿינען עס כּדאַי צו טאָן דיין רעכט דיליזשאַן און באַקומען ינסייט אין ווי דאָס יונג פינאַנציעל סיסטעם איז יוואַלווינג. 

FAQs

וואָס איז דעפי?

דעפי שטייט פֿאַר דיסענטראַלייזד פינאַנצן - וואָס איז אַ טערמין געגעבן פֿאַר פינאַנציעל באַדינונגען וואָס האָבן קיין הויפט אויטאָריטעט. צו געבן איר אַ בעסער געדאַנק, די וואַסט מערהייט פון פינאַנציעל פּלאַטפאָרמס הייַנט זענען גאַווערנד דורך אַ איין פירמע. אין פאַרגלייַך, אַ דעפי פּלאַטפאָרמע איז געפֿירט דורך אַ גאַווערנאַנס פּראָטאָקאָל געבויט אויף די בלאַקכייוואַן און ראַנז ניצן דיסענטראַלייזד אַסעץ אַזאַ ווי קריפּטאָקוררענסי.

וואָס איז די נוצן פון DeFi?

DeFi איז אַ געשווינד גראָוינג סעקטאָר. איר קענט געפֿינען עטלעכע דעפי פּלאַטפאָרמס וואָס פאָרשלאָגן אָטאַמייטיד באַדינונגס. דאָס כולל יקסטשיינדזשיז, לענדינג, באַראָוינג, פאַרזיכערונג, אַסעט פאַרוואַלטונג און אנדערע אָרגאַנאַזיישאַנז וואָס זענען נישט קאַנטראָולד דורך קיין איין ענטיטי.

וואָס זענען DeFi טאָקענס?

פילע דעפי פּלאַטפאָרמס האָבן לאָנטשט זייער אייגענע געבוירן דעפי טאָקען וואָס וועט העלפֿן די גאַווערנאַנס פון זיין פּראָטאָקאָל. האָלדערס פון די געבוירן טאָקענס קענען באַקומען וואָוץ רעכט אויף די ריספּעקטיוו דעפי יקאָוסיסטאַם.

וואָס זענען די בעסטער דעפי קאָינס?

די בעסטער דעפי טאָקענס האָבן שוין סאַגדזשעסטיד אין פּאָפּולאַריטעט זינט די אָנהייב פון 2021. אין דער צייט פון שרייבן - עטלעכע פון ​​די בעסטער דעפי טאָקענס אין טערמינען פון מאַרק קאַפּיטאַליזיישאַן אַרייַננעמען UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP און CAKE.

ווי צו קלייַבן די בעסטער דעפי מאַטבייע צו ינוועסטירן אין?

ווי מיט אַלע טריידאַבאַל אַסעץ, עס איז קימאַט אוממעגלעך צו פאָרויסזאָגן וואָס דעפי מאַטבייע וועט געבן איר די העכסטן קערט. אָבער, איר קענען באַקומען אַ בעסער פארשטאנד פון דעפי מאַרק דורך לערנען וועגן די פאַרשידענע דעפי פּראָטאָקאָלס און זייער נוצן קאַסעס.