Murakkab sharh: COMP-ga sarmoya kiritish orqali daromadlarni maksimal darajada oshirish bo'yicha to'liq qo'llanma

Murakkab protokol o'z jamoasiga COMP belgisi orqali investitsiyalardan foydalanishga imkon beradi. COMP - DeFi ekotizimidagi eng ko'p hissa qo'shadigan kreditlash protokoli. Bu kripto hamjamiyatiga rentabellik fermerligini joriy etgan birinchi DeFi protokoli bo'ldi. O'shandan beri bu sohada global e'tirofga sazovor bo'ldi.

Markazlashtirilmagan protokolni o'rganishdan oldin, keling, markazlashmagan moliya haqida qisqacha ma'lumot beramiz.

Markazlashtirilmagan moliya (DeFi)

Markazlashtirilmagan moliya foydalanuvchilarga moliyaviy xizmatlarni uchinchi shaxslardan foydalanmasdan xavfsizligini ta'minlashga imkon beradi. Bu foydalanuvchilarga Internet orqali xususiy va markazsizlashtirilgan tarzda yordam beradi.

The kunlik korxona foydalanuvchilarga tejash, savdo qilish, daromad olish va qarz berish kabi operatsiyalarni amalga oshirishga imkon beradi. Bu sizning mahalliy bank tizimingizda amalga oshiriladigan barcha operatsiyalarni osonlashtiradi - ammo markazlashgan tizim masalasini hal qiladi.

DeFi muhiti asosan kripto-valyutalarni o'z ichiga oladi va Fiat valyutalarini emas. Bir nechta barqaror pulni hisobga olmaganda - barqaror pullar - bu o'zlarining qiymatlarini Fiat valyuta qiymatlaridan ajratib turadigan kripto-valyutalar.

DeFi dasturlarining aksariyati xuddi Compound singari Ethereum Blockchain-ga asoslangan.

Murakkab protokol nima?

Murakkab (COMP) - bu dehqonchilik xususiyatlari orqali kreditlash xizmatlarini ko'rsatadigan markazlashmagan protokol. U 2017 yilda Geoffrey Xeyz (CTO Compound) va Robert Leshner (CEO Compound) tomonidan Compound Labs Inc tomonidan yaratilgan.

Compound Finance o'z foydalanuvchilariga aktivni saqlash, savdo qilish va boshqa DeFi dasturlarida foydalanish imkoniyatini beradi. Garov shartnomalari aqlli shartnomalarda qamalmoqda va bozor talablari asosida manfaatlar paydo bo'ladi.

COMP belgisi - bu Murakkab protokol uchun chiqarilgan boshqaruv belgisi. Chiqarilgandan so'ng, Murakkab protokol markazlashtirilgan protokoldan markazlashtirilmagan protokolga aylandi.

27 iyun kuni^th, 2020 yil, bu hosildorlikni dehqonchilikni e'tiborga olish uchun birinchi platforma bo'ldi. COMP - bu ERC-20 belgisi; ushbu tokenlar blockchain-da aqlli shartnomalarga kirish va ularni rivojlantirish uchun Ethereum Blockchain yordamida yaratilgan.

ERC-20 token eng muhim Ethereum tokenlaridan biri bo'lib chiqdi va u Ethereum Blockchain uchun standart belgilarga aylandi.

Foydalanuvchilar tizimni katta miqdordagi qarz olish havzalariga etkazib beradigan likvidliklar orqali moliyalashtiradi. Mukofot sifatida ular tarmoqdagi har qanday qo'llab-quvvatlanadigan aktivga aylantirishi mumkin bo'lgan belgilarni olishadi. Shuningdek, foydalanuvchilar qisqa muddatli asosda tarmoqdagi boshqa aktivlarning kreditlarini olishlari mumkin.

Rasm CoinMarketCap

Ular har bir olgan kreditlari uchun foizlarni to'laydilar, ular kredit havzasi va qarz beruvchilar o'rtasida taqsimlanadi.

Hovuzlar singari, hosil beradigan basseynlar o'z foydalanuvchilariga qancha vaqt qatnashganliklari va qancha kripto pulining basseynda qulflanganligiga qarab mukofot berishadi. Ammo stake hovuziga o'xshamaydi, basseyning tizimidan qarz olish uchun ruxsat berilgan muddat ancha qisqaroq.

Protokol foydalanuvchilarga 9 ta ETH asosidagi aktivlarni, shu jumladan Tetherni, qarz olish va qarz berish imkoniyatini beradi, O'ralgan BTC (wBTC), Asosiy e'tibor Token (BAT), USD-Token (USDT) va USD-Coin (USDC).

Ushbu ko'rib chiqish paytida Murakkab foydalanuvchi yillik 25 foizdan ortiq foizlarni olishi mumkin, bu APY deb ham nomlanadi - asosiy e'tibor belgisini (BAT) qarz berishda. Pulni legallashtirishga qarshi kurash (AML) yoki mijozingizni bilish (KYC) kabi qoidalar Murakkab tarkibida mavjud emas.

Bundan tashqari, COMP tokenining yuqori bahosi tufayli foydalanuvchilar hatto 100% APY dan ko'proq pul ishlashlari mumkin. Quyida biz KOMP ning qisqacha tarkibiy qismlarini bayon qildik.

COMP ning xususiyatlari belgi

1. Vaqt qulflari: barcha ma'muriy tadbirlar Timelock-da kamida 2 kun yashashlari shart; bundan keyin ular amalga oshirilishi mumkin.
2. Delegatsiya: COMP foydalanuvchilari ovozlarni yuboruvchidan delegatga berishlari mumkin - birma-bir manzil. Delegatga yuborilgan ovozlar soni ushbu foydalanuvchi hisobidagi COMP qoldig'iga teng bo'ladi. Vakil - jo'natuvchi o'z ovozlarini topshiradigan belgi manzili.
3. Ovoz berish huquqlari: token egalari ovoz berish huquqlarini o'zlariga yoki xohlagan manzillariga topshirishlari mumkin.
4. Takliflar: Takliflar protokol parametrlarini o'zgartirishi yoki protokolga yangi xususiyatlarni qo'shishi yoki yangi bozorlarga kirish imkoniyatini yaratishi mumkin.
5. KOMP: COMP ma'lumoti ERC-20 tokenidir, bu token egalariga bir-birlariga, hatto o'zlariga ovoz berish huquqini berish imkoniyatini beradi. Token egasining ovozi yoki taklifi qancha ko'p bo'lsa, foydalanuvchi ovozi yoki delegatsiyasining vazni shunchalik ko'p bo'ladi.

Murakkab qanday ishlaydi?

Murakkab foydalanadigan jismoniy shaxs kripto pulini qarz beruvchiga topshirishi yoki qarz oluvchi sifatida olib qo'yishi mumkin. Biroq, kredit berish qarz beruvchi va qarz oluvchi o'rtasidagi to'g'ridan-to'g'ri aloqa orqali amalga oshirilmaydi, ammo basseyn vositachi vazifasini bajaradi. Bittasi hovuzga, boshqalari hovuzga tushadi.

Basseyn 9 tagacha aktivlardan iborat bo'lib, ular tarkibiga Ethereum (ETH), Murakkab boshqaruv tokenlari (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, o'ralgan BTC (wBTC), USDT va Zero X ( 0x) kripto-valyutalar. Har bir aktivning havzasi mavjud. Va har qanday pul havzasida foydalanuvchilar faqat aktiv qiymatidan qarz olishlari mumkin, ular qo'yganlaridan pastroq. Qarz olmoqchi bo'lganida, ikkita omilni hisobga olish kerak:

• Bunday tokenning bozor qiymati va
• Investitsiya qilingan likvidlik.

Murakkab tarkibida har bir sarmoya kiritganingiz uchun sizga tegishli miqdordagi cTokens beriladi (bu, albatta, sizning likvidligingiz investitsiyangizdan yuqori).

Bularning barchasi ERC-20 tokenlari va asosiy aktivning shunchaki qismi. cTokens foydalanuvchilarga qiziqish olish imkoniyatini beradi. Borgan sari foydalanuvchilar mavjud bo'lgan cTokenlar soniga ko'ra ko'proq asosiy aktivlarni sotib olishlari mumkin.

Agar ushbu aktiv narxining pasayishi tufayli foydalanuvchi tomonidan qarz miqdori ruxsat etilganidan kattaroq bo'lsa, garovni tugatish xavfi tug'ilishi mumkin.

Aktivni ushlab turuvchilar uni tugatishi va arzonroq narxda qaytarib olishlari mumkin. Boshqa tomondan, qarz oluvchi qarzdorlikning ma'lum bir foizini to'lashni tanlashi mumkin, ular tugatilgandan keyin qarz olish imkoniyatini avvalgi limitdan oshirishi mumkin.

Murakkabning afzalliklari

1. Daromad qobiliyati

Tarkibning istalgan foydalanuvchisi platformadan passiv ravishda daromad olishi mumkin. Daromadni qarz berish va foydalanilmagan kripto valyutasi orqali amalga oshirish mumkin.

Murakkab paydo bo'lishidan oldin, bo'sh kripto-valyutalar o'zlarining hamyonlarida qoldirib, ularning qadriyatlari keskinlashishiga umid qilishdi. Ammo endi foydalanuvchilar o'z tangalaridan ularni yo'qotmasdan foyda ko'rishlari mumkin.

2. xavfsizlik

Xavfsizlik kripto-valyuta ekotizimida muhim ahamiyatga ega. Murakkab protokol haqida gap ketganda, foydalanuvchilar bundan tashvishlanmasliklari kerak.

Trail of Bits va Open Zeppelin kabi yuqori profilli muassasalar platformada xavfsizlik bo'yicha qator tekshiruvlar o'tkazdilar. Ular Murakkab tarmoqning kodlashini ishonchli va tarmoq talablarini ta'minlashga qodir deb tasdiqladilar.

3. Interaktivlik

Aralash interaktivlik nuqtai nazaridan Markazsiz moliyalashtirishning universal kelishuviga amal qiladi. Platforma boshqa dasturlarni qo'llab-quvvatlash uchun mavjud qildi.

Yaxshi foydalanuvchi tajribasini yaratish uchun Compound shuningdek API protokolidan foydalanishga imkon beradi. Shunday qilib, "Compound" yaratgan katta rasmga asoslangan boshqa platformalar.

4. Avtonom

Tarmoq bunga mustaqil va avtomatik ravishda erishish uchun to'liq tekshiriladigan aqlli shartnomalardan foydalanadi. Ushbu shartnomalar platformadagi juda muhim funktsiyalarni bajaradi. Ular boshqaruvni, poytaxtlarni nazorat qilishni va hatto saqlashni o'z ichiga oladi.

5. COMP

COMP token kripto bozori uchun juda ko'p afzalliklarni taqdim etadi. Dastlab, bu foydalanuvchilarga Murakkab Tarmoqda mavjud bo'lgan fermer xo'jaligidan ssuda berish va qarz olish imkoniyatini beradi. An'anaviy bank qoidalariga ehtiyoj yo'q; garovingizni olib kelasiz va sizga mablag 'beriladi.

Murakkab tarkibida likvidli qazib olish

Likvidlikni qazib olish qarz oluvchi uchun ham, qarz beruvchi uchun ham Murakkab protokoldan foydalanishni ta'minlash uchun taklif qilingan. Nega shunday? Agar foydalanuvchilar faol bo'lmasa va platformada mavjud bo'lsa, asta-sekin, platformada amortizatsiya bo'ladi va DeFi muhitidagi protokollardan so'ng belgi pasayadi.

Ushbu bashorat qilingan vazifani hal qilish uchun ikkala tomon (qarz beruvchi va qarz oluvchi) COMP belgisida mukofotlanadi, natijada likvidlik darajasi va faolligi yuqori barqarorlikka olib keladi.

Ushbu mukofot aqlli shartnomada amalga oshiriladi va COMP mukofotlari bir nechta omillardan foydalangan holda tarqatiladi (ya'ni, foydalanuvchilar soni va foiz stavkasi). Hozirda platformada 2,313 COMP tokenlari mavjud bo'lib, ular ham qarz beruvchilar, ham qarz oluvchilar uchun teng yarmiga bo'lingan.

COMP belgisi

Bu Murakkab protokol uchun mo'ljallangan belgidir. U o'z foydalanuvchilariga protokolni boshqarish (boshqarish) imkoniyatini beradi va kelajakka o'z hissalarini qo'shishlariga imkon beradi. Ovoz berish uchun foydalanuvchi 1 ta COMP dan foydalanadi va boshqa foydalanuvchilar ushbu ovozlarga belgini uzatmasdan topshirilishi mumkin.

Taklif qilish uchun COMP token egasi COMP ta'minotining kamida 1% ga ega bo'lishi yoki boshqa foydalanuvchilar tomonidan unga topshirilishi kerak.

Taqdim etilganidan so'ng, ovoz berish jarayoni kamida 3 ovoz berilgan holda 400,000 kun davomida amalga oshiriladi. Agar 400,000 mingdan ortiq ovoz taklifni tasdiqlasa, o'zgartirish 2 kun kutgandan so'ng amalga oshiriladi.

Murakkab (COMP) ICO

Avvalroq, COMP tokeniga dastlabki tanga taklifi (ICO) mavjud emas edi. Aksincha, investorlarga 60 million COMP ta'minotining 10% ajratilgan. Ushbu sarmoyadorlar tarkibiga ta'sischilar, guruh a'zolari, kelgusi jamoa a'zolari va jamiyatdagi o'sish kiradi.

Aniqroq aytganda, uning asoschilari va jamoa a'zolariga 2.2 milliondan bir oz ko'proq COMP tokenlari ajratilgan va 2.4 milliondan bir oz pastroq bo'lgan COMP aktsiyadorlariga topshirilgan; Jamiyat tashabbuslari uchun bir oz 800,000 dan kam COMP taqdim etildi, 400,000 dan pastroq esa jamoaning yaqinlashib kelayotgan a'zolari uchun ta'minlandi.

Qolganlari 4.2 million COMP tokenlari bo'lib, ular 4 yil davomida Murakkab protokol foydalanuvchilari bilan bo'lishadi (dastlab har kuni 2880 COMP kunlik tarqatish sifatida boshlangan, ammo har kuni 2312 COMP ga moslashtirilgan).

Shunga qaramay, tokenning asoschisi va guruh a'zolariga ajratilgan 2.4 million token 4 yil davom etganidan keyin bozorga qayta joylashtirilishini tan olish muhimdir.

Bu o'zgarishga ruxsat beradi. Ushbu davrda asoschi va jamoa tokenni ovoz berish orqali boshqarishi, so'ngra to'liq mustaqil va avtonom jamoaga o'tishi mumkin.

Kripto-valyutadan olinadigan dehqonchilik

Foydalanuvchilarni o'ziga jalb qiladigan narsa - bu bir qator DeFi protokollaridan, aqlli shartnomalardan, ular tasavvur qilib bo'lmaydigan yuqori foiz stavkalarini oladigan tarzda foydalanish qobiliyatidir.

Kripto hamjamiyatida bu "hosilni etishtirish" deb nomlanadi. Bu kredit berish, savdo qilish va qarz olishning kombinatsiyasini o'z ichiga oladi.

DeFi hosildorligi, katta daromad olish uchun DeFi mahsulotlari va protokollaridan foydalanadi; ba'zan, ba'zilar rag'batlantirish va pulni qaytarish bo'yicha bonuslarni hisoblashda 100% AYI dan oshadi.

Hosildorlik nihoyatda xavfli deb hisoblanadi va ba'zilar buni turli xil marj savdosi deb taxmin qilishadi. Buning sababi, foydalanuvchilar bir qator kripto-valyutalar bilan savdo-sotiqni hovuzga qo'ygan miqdoridan ancha kattaroq qilishlari mumkin.

Ba'zilar uni piramida sxemasiga ajratadilar, faqat piramida teskari o'giriladi. To'liq tizim asosan foydalanuvchi to'plashga harakat qilayotgan asosiy aktivga bog'liq. Aktiv barqaror turishi yoki narx qiymatini qadrlashi kerak.

Siz to'plamoqchi bo'lgan kripto-valyuta aktivingiz hosildorlikni etishtirishning o'ziga xos xususiyatlarini aniqlaydi. COMP uchun hosildorlikni oshirish qarz oluvchi va qarz beruvchi sifatida tarmoqqa qo'shilish uchun COMP belgilarida daromadlarni oshirishni o'z ichiga oladi. Bu foydalanuvchilarga Murakkab yordamida kripto kreditlaridan pul ishlashga imkon beradi.

Murakkab hosil etishtirish

Murakkab rentabellikdagi dehqonchilik InstaDapp deb nomlanuvchi tarmoqda amalga oshiriladi, bu foydalanuvchiga bir xil ma'lumot nuqtasidan turli xil DeFi dasturlari bilan o'zaro aloqada bo'lishiga imkon beradi.

InstaDapp, COMP belgisida 40 barobardan ko'proq foyda keltirishi mumkin bo'lgan funktsiyani taqdim etadi - bu xususiyat "$ COMP-ni maksimal darajaga ko'tarish" deb nomlanadi. Qisqacha aytganda, sizning hamyoningizda bo'lgan har qanday miqdordagi COMP tokenining qiymati, bu sizning hovuzdan olgan mablag'ingiz uchun qarzingizdan ko'ra ko'proq qiymatga ega.

Tasdiqlash uchun qisqa bir misol, sizda 500 DAI bor deb taxmin qilaylik va siz bu miqdorni Murakkab tarkibiga kiritasiz. Foydalanuvchilar "qulflangan" bo'lishiga qaramay mablag'lardan foydalanishlari mumkinligi sababli, siz ushbu 500 DAI-dan InstaDapp-dagi "Flash kredit" xususiyati orqali Compound-dan qarz olish orqali 1000 USDT olish uchun foydalanasiz. Keyin 1000 USDTni taxminiy 1000 DAI ga aylantiring va qarz beruvchi sifatida 1000 DAI-ni Compound-ga qaytaring.

Sizning 500 DAI qarzingiz bo'lgani uchun va siz 500 DAI qarz berasiz. Bu sizga 100 USDT kredit olish uchun to'laydigan foiz stavkasi qo'shilgan holda 1000% dan oshib ketadigan APY olish imkoniyatini beradi.

Biroq, rentabellik platformaning o'sishi va faolligi va ushbu aktivni qadrlashi bilan belgilanadi.

Masalan, stablecoin DAI har qanday vaqtda narxni pasaytirishi mumkin, bu aktivga juda ta'sir qiladi. Odatda, bu boshqa bozorlardagi tebranishlar tufayli yuzaga keladi va savdogarlar barqaror valyutalarni bog'lash uchun stablecoins-dan foydalanadilar.

Murakkab moliya va Marker DAO

Yaqinda, Compound suratga tushganda, MarkerDAO eng taniqli Ethereum-ga asoslangan DeFi loyihasi edi.

MarkerDAO, Compound singari, foydalanuvchilarga BAT, wBTC yoki Ethereum-dan foydalanib kripto qarz berish va qarz olishga ruxsat beradi. Bunga qo'shimcha ravishda, DAI deb nomlanuvchi yana bir ERC-20 stablecoinini qarzga olish mumkin.

DAI AQSh dollariga ham bog'langan. U USDC va USDT-dan ajralib turadi, chunki ular markazlashtirilgan aktivlar bilan ta'minlanadi, ammo DAI markazlashtirilmagan va bu kripto valyutasi.

Murakkabga o'xshab, qarz oluvchi o'zi DAIga qo'ygan Ethereum garov miqdorining 100 foizini, faqat AQSh dollar qiymatining 66.6 foizigacha qarz ololmaydi.

Aytish joizki, agar kimdir $ 1000 ekvivalentidagi Ethereumni depozitga qo'ygan bo'lsa, u kishi 666 DAIni qarzga o'xshash bo'lmagan kredit uchun qaytarib olishi mumkin, foydalanuvchi faqat DAI aktivini qarzga olishi mumkin va zaxira koeffitsienti aniqlanadi.

Ikkala platforma ham rentabellik bo'yicha dehqonchilikdan foydalanadi va qiziqarli bo'lganidek, foydalanuvchilar MarkerDAO-dan sarmoyalash yoki qarz berish uchun qarz olishadi, chunki aralashmada foydalanuvchilar rentabellik uchun yuqori imkoniyatga ega. Ikkala eng mashhur DeFi protokollari o'rtasidagi ko'p sonli farqlar orasida eng aniq farqlar quyidagicha:

1. Murakkab protokol foydalanuvchilarga ko'proq imtiyozlar bilan mukofotlanadi, unda qatnashish uchun foiz stavkalariga qo'shiladi.
2. MarkerDAO DAI stablecoin-ni qo'llab-quvvatlashning yagona maqsadi.

Murakkab, shuningdek, ko'proq aktivlarni qarz berish va qarz olishni qo'llab-quvvatlaydi, MarkerDAO-da esa bu bitta. Ushbu DeFi protokollarining asosiy harakatlantiruvchi kuchi bo'lgan omil haqida gap ketganda, bu Qo'shimcha afzalliklarga ega.

Bundan tashqari, Murakkab MarkerDAO ga qaraganda qulayroq.

COMP kripto valyutasini qaerdan va qanday qilib olish mumkin

Hozirda ushbu tokenni olish mumkin bo'lgan birjalar mavjud. Keling, bir nechtasini bayon qilaylik;

Binance - Bu AQShdan tashqari, Kanadada, Avstraliyada, Singapurda va dunyoning aksariyat qismida eng maqbul hisoblanadi. AQSh aholisi Binance-da aksariyat tokenlarni olishdan cheklangan.

Kraken - bu AQShdagilarga eng yaxshi alternativ.

Boshqalar quyidagilarni o'z ichiga oladi:

Coinbase Pro va Poloniex.

Hozircha har qanday kripto valyutangizni saqlash uchun eng yaxshi tavsiya va, albatta, sizning COMP belgingiz oflayn rejimda ishlaydigan hamyon bo'ladi.

Murakkab yo'l xaritasi

Compound Labs Inc bosh direktori Robert Leshnerning so'zlariga ko'ra va men Medium-dan 2019 yilgi lavozimidan iqtibos keltirgan holda, "Murakkab eksperiment sifatida ishlab chiqilgan".

Demak, Murakkab tarkibida yo'l xaritasi yo'q. Shunga qaramay, ushbu Murakkab sharhda loyiha amalga oshirishni umid qilgan 3 ta maqsad ta'kidlangan; DAOga aylanish, boshqa har xil aktivlarga kirishni ta'minlash va ushbu aktivlarning o'ziga xos garov omillariga ega bo'lishiga imkon berish.

Keyingi oylarda Compound Medium-ga rivojlanish jarayoni haqida ko'proq yangiliklarni e'lon qildi va uning so'nggi xabarlaridan biri Compound ushbu maqsadlarni amalga oshirganligini ko'rsatdi. Ushbu yutuq Compoundni loyihalarini yakunlagan juda oz sonli kripto-valyutalardan biriga aylantirdi.

Keyingi vaqtlarda Murakkab jamoat Murakkab protokolning belgilovchilari bo'ladi. Murakkab tarkibidagi jamoatchilik nazorati bo'yicha takliflar asosida, ularning aksariyati qo'llab-quvvatlanadigan aktivlar uchun garov omillari va zaxira omillarini o'zgartirishga qaratilgan ko'rinadi.

Qisqacha aytganda, ushbu zaxira omillari qarz oluvchilar tomonidan olingan kreditlar bo'yicha qaytarilgan foiz stavkalarining ozgina qismidir.

Ular likvidlik yostiqlari deb ataladi va past likvidlik davrida foydalaniladi. Xulosa qilib aytganda, ushbu zaxira omili qarz olish mumkin bo'lgan garovlarning faqat foizidir.

Telegramdagi BEPUL guruhimizga hoziroq qo'shiling!