Складений огляд: Ваш всеосяжний посібник із максимізації прибутку, інвестуючи в COMP

Складений протокол дозволяє своєму співтовариству виграти на інвестиціях за допомогою свого токена COMP. COMP - найбільший внесок у кредитування в екосистемі DeFi. Це став першим протоколом DeFi, який представив вирощування врожаю для крипто-спільноти. З тих пір він здобув світове визнання в галузі.

Перш ніж ми приступимо до вивчення децентралізованого протоколу, давайте коротко підведемо децентралізоване фінансування.

Децентралізовані фінанси (DeFi)

Децентралізоване фінансування дозволяє користувачам захищати фінансові послуги без використання третіх сторін. Це допомагає користувачам робити це приватно та децентралізовано через Інтернет.

Команда Defi дозволяє користувачам здійснювати такі операції, як заощадження, торгівля, заробіток та позика тощо. Це полегшує всі операції, які можуть бути здійснені у вашій місцевій банківській системі, але вирішує питання централізованої системи.

До середовища DeFi належать переважно криптовалюти, а не фіатні валюти. За винятком кількох стабільних монет - стабільні монети - це криптовалюти, які прив'язують свої значення до фіатних валют.

Переважна більшість програм DeFi базуються на блокчейні Ethereum, як і Compound.

Що таке Складений протокол?

Compound (COMP) - це децентралізований протокол, який надає послуги з надання позик завдяки своїм особливостям вирощування врожаю. Він був створений у 2017 році Джеффрі Хейсом (CTO Compound) та Робертом Лешнером (CEO Compound) з Compound Labs Inc.

Compound Finance надає своїм користувачам доступ до збереження, торгівлі та використання активу в інших програмах DeFi. Забезпечення заставляється в смарт-контрактах, а інтереси формуються на основі вимог ринку.

Маркер COMP - це маркер управління, випущений для протоколу Compound. Після випуску протокол Compound перетворився з централізованого на децентралізований протокол.

На червень 27^th, 2020 р., Це була перша платформа, яка привернула увагу до вирощування врожаю. COMP - токен ERC-20; ці токени створюються за допомогою блокчейну Ethereum для доступу та розвитку смарт-контрактів у блокчейні.

Токен ERC-20 виявився одним із найбільш критичних токенів Ethereum, який перетворився на стандартний токен для блокчейну Ethereum.

Користувачі фінансують систему за рахунок ліквідності, яку вони постачають у великі пули запозичень. В якості винагороди вони отримують токени, які вони можуть конвертувати в будь-який підтримуваний актив у мережі. Користувачі також можуть брати позики інших активів у мережі на короткостроковій основі.

Зображення надано CoinMarketCap

Вони сплачуватимуть відсотки за кожну позику, яку вони розподіляють між кредитним пулом та позикодавцем.

Подібно до пулів ставок, пули, що приносять винагороду, приносять винагороду своїм користувачам залежно від того, як довго вони беруть участь і скільки криптовалют замикають в пулі. Але на відміну від пулу ставок, термін, який дозволяється брати у системи пулів, значно коротший.

Протокол дозволяє користувачам позичати та позичати до 9 активів на базі ETH, включаючи Tether, Упакований BTC (wBTC), Basic Token Token (BAT), USD-Token (USDT) і USD-Coin (USDC).

На момент цього огляду користувач Compound може отримувати понад 25% річних відсотків, що також називається APY - при наданні базового маркера уваги (BAT). Норми, такі як боротьба з відмиванням грошей (AML) або Знай свого клієнта (KYC), не існують у Compound.

Крім того, завдяки високій оцінці вартості токена COMP, користувачі можуть навіть заробити більше 100% APY. Нижче ми описали короткі компоненти COMP.

Особливості COMP Знак

1. Блокування часу: усі адміністративні заходи повинні проживати в Timelock щонайменше 2 дні; після цього вони можуть бути реалізовані.
2. Делегація: Користувачі COMP можуть делегувати голоси від відправника делегату - по одній адресі за раз. Кількість голосів, надісланих делегатові, стає еквівалентною балансу COMP в обліковому записі цього користувача. Делегований - це символічна адреса, на яку відправник делегує свої голоси.
3. Права виборців: власники токенів можуть делегувати право голосу собі або будь-якій обраній адресі.
4. Пропозиції: Пропозиції можуть модифікувати параметри протоколу, або додати нові функції до протоколу, або створити доступ до нових ринків.
5. КОМП: Маркер COMP - це маркер ERC-20, який надає власникам токенів можливість делегувати права голосу один одному, навіть самі. Чим більша вага голосу чи пропозиції має власник токена, тим більша вага голосу або делегування користувача.

Як працює Compound?

Фізична особа, яка використовує Compound, може внести криптовалюту як позикодавця або зняти як позичальника. Однак кредитування відбувається не через прямий контакт між позикодавцем та позичальником, - а пул виступає посередником. Один вносить у басейн, а інші отримує з басейну.

Пул складається з до 9 активів, серед яких Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Token Token (BAT), Dai, BTC (wBTC), USDT та Zero X ( 0x) криптовалюти. Кожен актив має свій пул. І в будь-якому даному пулі користувачі можуть позичити лише вартість активу, яка нижча, ніж депонована. Є два фактори, які слід враховувати, коли хочеться брати в борг:

• Ринкова капіталізація такого токена і
• Вкладена ліквідність.

У Compound за кожну вкладену вами криптовалюту вам буде надано відповідну суму cTokens (що, звичайно, перевищує вашу вкладену ліквідність).

Це всі токени ERC-20 і є лише часткою основного активу. cTokens надають користувачам можливість отримувати відсотки. Поступово користувачі можуть придбати більше базових активів із кількістю доступних у них cToken.

Через падіння ціни даного активу, якщо сума позики, яку користувач позичає, перевищує допустиму, може існувати ризик ліквідації застави.

Власники активу можуть ліквідувати його та викупити за нижчою ціною. З іншого боку, позичальник може вибрати платити певний відсоток свого боргу, щоб збільшити свою здатність позичати понад попередній ліміт після їх ліквідації.

Переваги сполуки

1. Здатність заробляти

Будь-який користувач Compound може пасивно заробляти на платформі. Заробляти можна за рахунок кредитування та невикористаної криптовалюти.

До появи Compound простої криптовалюти залишали в своїх гаманцях, сподіваючись, що їхні цінності зростуть. Але тепер користувачі можуть отримувати прибуток від своїх монет, не втрачаючи їх.

2. Безпека

Безпека є життєво важливим фактором в екосистемі криптовалют. Користувачів не повинно турбувати це, коли справа стосується протоколу Compound.

Високопрофільні установи, такі як Trail of Bits та Open Zeppelin, провели ряд перевірок безпеки на платформі. Вони сертифікували кодування мережі Compound як надійне та здатне захистити вимоги мережі.

3. Інтерактивність

Сполука відповідає універсальному збігу децентралізованих фінансів з точки зору інтерактивності. Платформа зробила його доступним для підтримки інших програм.

Щоб створити кращу взаємодію з користувачами, Compound також дозволяє використовувати протокол API. Таким чином, інші платформи спираються на загальну картину, яку створив Compound.

4. Автономний

Мережа використовує смарт-контракти, які повністю перевіряються, щоб досягти цього самостійно та автоматично. Ці контракти виконують дуже важливі функції на платформі. Вони включають управління, нагляд за столицями і навіть зберігання.

5. COMP

Токен COMP забезпечує масу переваг для криптовалютного ринку. Для початку він надає користувачам можливість позичати та позичати капітал із сільськогосподарського пулу, доступного у складеній мережі. Немає потреби в традиційних банківських правилах; ви приносите заставу і отримуєте кошти.

Видобуток ліквідності в сполуці

Видобуток ліквідності було запропоновано для стимулювання як позичальника, так і позикодавця використовувати протокол Compound. Чому так? Якщо користувачі неактивні та доступні на платформі, повільно на платформі відбуватиметься знецінення, і маркер буде знижуватися після протоколів у середовищі DeFi.

Для вирішення цього прогнозованого виклику обидві сторони (позикодавець та позичальник) отримують винагороду в токені COMP, що призводить до високої узгодженості рівня ліквідності та активності.

Це винагородження здійснюється за розумним контрактом, а винагороди COMP розподіляються з використанням кількох факторів (тобто кількості користувачів, що беруть участь, та процентної ставки). В даний час на платформі ділиться 2,313 токенів COMP, які поділяються на рівні половини як для кредиторів, так і для позичальників.

Жетон COMP

Це виділений маркер для протоколу Compound. Це дає своїм користувачам можливість контролювати (керувати) протоколом, дозволяючи їм робити внесок у майбутнє. Користувач використовує 1 COMP для голосування, а інших користувачів можна делегувати до цих голосів без передачі маркера.

Щоб зробити пропозицію, власник токена COMP повинен мати принаймні 1% від усього постачання COMP доступним або делегованим йому від інших користувачів.

Після подання заявки процес голосування відбуватиметься протягом 3 днів з поданням принаймні 400,000 400,000 голосів. Якщо пропозицію схвалить більше 2 XNUMX голосів, модифікація буде застосована через XNUMX дні очікування.

ICO Compound (COMP)

Раніше початкова пропозиція монет (ICO) для токена COMP була недоступною. Швидше, інвесторам було виділено 60% із 10 мільйонів пропозицій COMP. Серед цих інвесторів - засновники, члени команди, члени команди, які приїжджають, та зростання спільноти.

Більш конкретно, трохи більше 2.2 млн. Токенів COMP було виділено його засновникам та членам команди, а трохи менше 2.4 млн. COMP було передано його акціонерам; трохи менше 800,000 400,000 COMP було надано для ініціатив громади, тоді як менше XNUMX XNUMX було забезпечено для майбутніх членів команди.

Решта - 4.2 мільйона токенів COMP, які будуть передаватися користувачам протоколу Compound протягом 4 років (який спочатку розпочався щоденним розподілом 2880 COMP щодня, але був скоригований до 2312 COMP щодня).

Однак важливо визнати, що 2.4 мільйона токенів, виділених засновнику та членам команди токена, будуть передислоковані назад на ринок після закінчення 4-річного періоду.

Це дозволить змінити. Протягом цього періоду засновник та команда можуть контролювати токен за допомогою голосування, а потім перейти до повністю незалежної та автономної спільноти.

Криптовалюта: прибутковість

Що стосується Compound, що залучає користувачів до нього, це можливість використовувати ряд протоколів DeFi, смарт-контракти таким чином, що вони отримують немислимі високі процентні ставки.

У крипто-спільноті це називають «вирощуванням урожайності». Це передбачає поєднання позик, торгівлі та запозичення.

Виробництво врожаю DeFi використовує продукти та протоколи DeFi для отримання величезної віддачі; іноді деякі досягають понад 100% AYI при обчисленні бонусів на заохочення та повернення грошей.

Врожайне землеробство вважається надзвичайно ризикованим, і деякі припускають, що це різноманітна маржова торгівля. Це спричинено тим, що користувачі можуть здійснити торгівлю з кількістю криптовалют, набагато більших, ніж сума, яку вони вкладають у пул.

Деякі класифікують це на схему піраміди, лише що піраміда перевернута догори дном. Повна система в основному покладається на основний актив, який намагається зібрати користувач. Актив повинен або залишатися стабільним, або оцінювати вартість у ціні.

Криптовалютний актив, який ви намагаєтеся накопичити, визначає особливості вирощування врожаю. Для COMP прибутковість передбачає підвищення віддачі в токенах COMP за участь у мережі як позичальником, так і позикодавцем. Це дозволяє користувачам заробляти гроші на запозиченні криптовалюти за допомогою Compound.

Сільське врожайне землеробство

Обробка складеного врожаю здійснюється в мережі, відомій як InstaDapp, що дозволяє користувачеві взаємодіяти разом з безліччю інших програм DeFi з однієї точки відліку.

InstaDapp надає функцію, яка може призвести до більш ніж 40-кратної прибутковості в токені COMP - ця функція називається "Максимізація $ COMP". Якщо бути стислим, то будь-яка сума токена COMP у вашому гаманці має вартість, яка має більшу вартість, ніж вартість, яку ви винні фонду, який ви позичили в пулі.

Короткий приклад для ілюстрації, припустимо, у вас є 500 DAI, і ви внесете цю суму в Compound. Оскільки користувачі можуть використовувати фонд, навіть якщо вони "заблоковані", ви використовуєте 500 DAI за допомогою функції "Позика Flash" в InstaDapp, щоб отримати 1000 доларів США за позики у Compound. Потім перетворіть 1000 USDT на приблизну 1000 DAI і поверніть 1000 DAI в Compound як позикодавець.

Оскільки ви заборгували 500 DAI і ви позичаєте 500 DAI. Це робить дуже можливим отримати APY, який може легко перевищити 100%, доданий до відсоткової ставки, яку ви платите за позику в 1000 USDT.

Однак прибутковість визначається зростанням та активністю платформи та оцінкою даного активу.

Наприклад, стабільний курс DAI може знизити ціну в будь-який момент, страшенно впливаючи на актив. Зазвичай це відбувається через коливання на інших ринках, і трейдери, як правило, використовують стабільні монети для прив'язки своїх фіатних валют.

Складене фінансування проти маркера DAO

Донедавна, коли Compound з'явився в картині, MarkerDAO був найвідомішим проектом DeFi на основі Ethereum.

MarkerDAO, як і Compound, дозволяє користувачам позичати і позичати криптовалюту за допомогою BAT, wBTC або Ethereum. До того ж можна позичити ще один стейблкоін ERC-20, відомий як DAI.

DAI також прив'язаний до долара США. Він відрізняється від USDC та USDT тим, що вони підтримуються централізованими активами, але DAI є децентралізованим і є криптовалютою.

Подібно до Compound, позичальник не може позичити 100% суми застави Ethereum, яку він / вона вказав у DAI, лише до 66.6% від вартості доларів США.

Так би мовити, якщо депозит складе 1000 доларів в еквіваленті Ethereum, особа може зняти 666 DAI за позику, що не відрізняється від Compound, користувач може позичити лише актив DAI, і коефіцієнт резерву фіксований.

Обидві платформи використовують вирощування врожаю, і що цікаво, користувачі позичають у MarkerDAO, щоб інвестувати або позичати в Compound - оскільки в Compound користувачі мають більше шансів на прибутковість. Серед численних відмінностей між двома найпопулярнішими протоколами DeFi, найбільш окресленими відмінностями є:

1. Складений протокол винагороджує користувачів додатковими стимулами, доданими до процентних ставок за участь у ньому.
2. MarkerDAO має єдину мету надати підтримку стабільному моменту DAI.

Compound також підтримує позику та позику більшої кількості активів, тоді як у MarkerDAO це лише одне. Це надає Compound більше переваг, коли справа доходить до коефіцієнта врожайності, який є основною силою підштовхування цих протоколів DeFi.

Крім того, Compound є більш зручним для користувача, ніж MarkerDAO.

Де і як отримати криптовалюту COMP

В даний час існує ряд бірж, де можна отримати цей маркер. Окреслимо декілька;

Binance - це найкращий варіант у Канаді, Австралії, Сінгапурі та більшості країн світу, за винятком США. Резиденти США стримуються від отримання переважної більшості токенів на Binance.

Кракен - це найкраща альтернатива американським.

До інших належать:

Coinbase Pro і Poloniex.

Поки що найкращою рекомендацією зберігати будь-яку з ваших криптовалют і, звичайно, вашим токеном COMP буде апаратний гаманець у режимі офлайн.

Складена дорожня карта

За словами генерального директора Compound Labs Inc. Роберта Лешнера та цитую публікацію Medium у 2019 році, “Compound був розроблений як експеримент”.

Отже, скажімо, Compound не має дорожньої карти. Незважаючи на це, цей Збірний огляд висвітлює 3 цілі, які проект сподівався досягти; стати DAO, забезпечивши доступ до різних інших активів та надавши можливість цим активам мати свої власні фактори забезпечення.

У наступні місяці Compound опублікував більше оновлень про процес розробки Medium та одну зі своїх останніх публікацій, в якій зазначено, що Compound досяг цих цілей. Цей подвиг зробив Compound однією з небагатьох криптовалют, які завершили свої проекти.

У подальші часи спільнота Compound буде визначальними елементами протоколу Compound. Базується на публічних пропозиціях щодо контролю в рамках Compound, більшість з яких, здається, стосуються модифікації факторів забезпечення та резервів для підтримуваних активів.

Коротко кажучи, ці резервні коефіцієнти є невеликою частиною процентних ставок, які були виплачені позичальниками за отриманими ними позиками.

Вони називаються подушками ліквідності і використовуються в періоди низької ліквідності. Підсумовуючи, цей коефіцієнт резервування - це лише відсоток застави, яку можна позичити.

Приєднуйтесь до нашої БЕЗКОШТОВНОЇ групи Telegram зараз!