Bileşik İnceleme: COMP'a Yatırım Yaparak Karları En Üst Düzeye Çıkarmak için Kapsamlı Kılavuzunuz

Bileşik protokol, topluluğunun COMP'u aracılığıyla yatırımdan yararlanmasına olanak tanır. COMP, DeFi ekosisteminde en çok katkıda bulunan kredi protokolüdür. Kripto topluluğuna verim çiftçiliğini tanıtan ilk DeFi protokolü oldu. O zamandan beri, sektörde küresel bir tanınırlık kazandı.

Merkezi olmayan protokolü keşfetmeye geçmeden önce, Merkezi Olmayan Finans'ın kısa bir özetini yapalım.

Merkezi Olmayan Finans (DeFi)

Merkezi Olmayan Finans, kullanıcıların üçüncü şahıslar kullanmadan finansal hizmetleri güvence altına almasına olanak tanır. Kullanıcıların bunu internet üzerinden özel ve merkezi olmayan bir şekilde yapmalarına yardımcı olur.

The Defi kullanıcıların tasarruf, ticaret, kazanç ve borç verme gibi işlemleri yürütmesine olanak tanır. Yerel bankacılık sisteminizde gerçekleştirilebilecek tüm işlemleri kolaylaştırır - ancak merkezi bir sistem sorununu çözer.

DeFi ortamı, fiat para birimlerini değil, büyük ölçüde kripto para birimlerini içerir. Birkaç stabilcoin dışında - stablecoinler, değerlerini fiat para birimi değerlerinden ayıran kripto para birimleridir.

DeFi uygulamalarının büyük çoğunluğu, tıpkı Compound gibi Ethereum Blockchain'e dayanmaktadır.

Bileşik Protokol nedir?

Bileşik (COMP), verim çiftliği özellikleri aracılığıyla kredi hizmetleri sağlayan merkezi olmayan bir protokoldür. 2017 yılında, Compound Labs Inc.'den Geoffrey Hayes (CTO Compound) ve Robert Leshner (CEO Compound) tarafından oluşturuldu.

Bileşik Finans, kullanıcılarına varlığı kaydetme, ticaret yapma ve diğer DeFi uygulamalarında kullanma erişimi sağlar. Teminatlar akıllı sözleşmelere kilitleniyor ve piyasadan gelen taleplere göre faizler oluşturuluyor.

COMP simgesi, Bileşik protokolü için serbest bırakılan yönetişim belirtecidir. Piyasaya sürüldüğünde, Bileşik protokolü merkezi bir protokolden merkezi olmayan bir protokole dönüştü.

Haziran 27 üzerinde^th, 2020, rekolte tarımını ilgi odağı haline getiren ilk platform oldu. COMP bir ERC-20 belirtecidir; bu belirteçler, blok zincirindeki akıllı sözleşmelere erişmek ve bunları geliştirmek için Ethereum Blockchain kullanılarak oluşturulur.

ERC-20 jetonu, Ethereum Blockchain için standart jetonlar haline gelen en kritik Ethereum jetonlarından biri olarak ortaya çıktı.

Kullanıcılar sistemi büyük borçlanma havuzlarına sağladıkları likiditeler aracılığıyla finanse ederler. Ödül olarak, ağda desteklenen herhangi bir varlığa dönüştürebilecekleri jetonlar alırlar. Kullanıcılar ayrıca ağdaki diğer varlıklardan kısa vadeli olarak kredi alabilirler.

Görüntü nezaket CoinMarketCap

Borç verme havuzu ile borç veren arasında paylaştırılan her kredi için faiz ödeyecekler.

Stake havuzları gibi, kazanç havuzları da kullanıcılarını ne kadar süre katıldıklarına ve bireylerin havuza ne kadar kripto kilitlediklerine göre ödüllendirir. Ancak stake etme havuzundan farklı olarak, havuzlama sisteminden ödünç alma süresi çok daha kısadır.

Protokol, kullanıcıların Tether dahil 9 adede kadar ETH tabanlı varlığı ödünç almasına ve ödünç vermesine olanak tanır, Sarılmış BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) ve USD-Coin (USDC).

Bu inceleme sırasında, bir Bileşik kullanıcısı, Basic Attention Token (BAT) ödünç verirken, APY olarak da adlandırılan% 25'in üzerinde yıllık faiz alabilir. Compound'da Kara Para Aklamayı Önleme (AML) veya Müşterinizi Tanıyın (KYC) gibi düzenlemeler yoktur.

Ayrıca, COMP belirtecinin değerindeki yüksek takdir nedeniyle, kullanıcılar% 100'ün üzerinde APY bile kazanabilirler. Aşağıda, COMP'un kısa bileşenlerini özetledik.

COMP'un Özellikleri Simge

1. Zaman Kilitleri: tüm idari faaliyetlerin en az 2 gün Timelock'ta kalması gerekir; bundan sonra uygulanabilir.
2. delegasyon: COMP kullanıcıları, göndericiden bir delegeye oyları devredebilir - her seferinde bir adres. Bir delegeye gönderilen oyların sayısı, o kullanıcının hesabındaki COMP bakiyesine eşdeğer olur. Temsilci, gönderenin oylarını devredeceği belirteç adresidir.
3. Oy Hakları: jeton sahipleri oy haklarını kendilerine veya seçtikleri herhangi bir adrese devredebilir.
4. Teklif: Teklifler, protokol parametrelerini değiştirebilir veya protokole yeni özellikler ekleyebilir veya daha yeni pazarlara erişim olanakları oluşturabilir.
5. BİLEŞEN: COMP belirteci, jeton sahiplerine oylama haklarını birbirlerine, hatta kendilerine devretme yeteneği veren bir ERC-20 belirtecidir. Bir jeton sahibinin sahip olduğu oy veya teklifin ağırlığı ne kadar fazlaysa, kullanıcının oyunun veya delegasyonunun ağırlığı da o kadar fazladır.

Bileşik nasıl çalışır?

Compound kullanan bir kişi, borç veren olarak kripto yatırabilir veya borçlu olarak para çekebilir. Bununla birlikte, borç verme, borç veren ve alan arasındaki doğrudan temas yoluyla değildir - ancak havuz bir aracı görevi görür. Biri havuza yatırılır ve diğerleri havuzdan alınır.

Havuz, Ethereum (ETH), Bileşik Yönetişim Jetonu (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, sarılmış BTC (wBTC), USDT ve Zero X ( 9x) kripto para birimleri. Her varlığın bir havuzu vardır. Ve herhangi bir havuzda, kullanıcılar yalnızca yatırdıklarından daha düşük bir varlık değerini ödünç alabilirler. Ödünç almak istendiğinde dikkate alınması gereken iki faktör vardır:

• Bu tür bir jetonun piyasa değeri ve
• Likidite yatırıldı.

Bileşik'te, yatırdığınız her kripto para birimi için size karşılık gelen miktarda cToken verilecektir (ki bu tabii ki yatırdığınız Likiditeden daha yüksektir).

Bunların hepsi ERC-20 tokenleridir ve temel varlığın sadece bir kısmıdır. cTokens, kullanıcılara faiz kazanma olanağı sağlar. Aşamalı olarak, kullanıcılar sahip oldukları cToken sayısı ile daha fazla temel varlık edinebilirler.

Belirli bir varlığın fiyatındaki düşüş nedeniyle, bir kullanıcının ödünç aldığı tutar izin verdiğinden daha fazlaysa, teminatın tasfiyesi riski olabilir.

Varlığı elinde tutanlar onu tasfiye edebilir ve daha ucuz bir fiyata yeniden satın alabilir. Öte yandan, borçlu, tasfiye edildikten sonra borçlanma kapasitesini önceki sınırın üzerine çıkarmak için borcunun belirli bir yüzdesini ödemeyi seçebilir.

Bileşiğin Faydaları

1. Yetenek kazanma

Bileşiğin herhangi bir kullanıcısı, platformdan pasif olarak kazanabilir. Ödünç verme ve kullanılmayan kripto para birimi yoluyla kazanç sağlanabilir.

Bileşik'in ortaya çıkmasından önce, değerlerinin artacağını umarak boş kripto para birimleri verilen cüzdanlarında bırakıldı. Ancak artık kullanıcılar coin'lerini kaybetmeden kar edebiliyor.

2. Güvenlik

Güvenlik, kripto para ekosisteminde hayati bir husustur. Bileşik protokolü söz konusu olduğunda kullanıcılar endişelenmemelidir.

Trail of Bits ve Open Zeppelin gibi yüksek profilli kuruluşlar, platformda bir dizi güvenlik denetimi gerçekleştirdi. Bileşik ağın kodlamasını güvenilir ve ağ taleplerini karşılayabilecek şekilde onayladılar.

3. Etkileşim

Bileşik, etkileşim açısından Merkezi Olmayan Finansın evrensel uyumunu takip eder. Platform, diğer uygulamaları desteklemek için kullanılabilir hale getirdi.

Daha iyi bir kullanıcı deneyimi oluşturmak için Compound, API protokolü kullanımına da izin verir. Böylece, Compound'un yarattığı büyük resmi temel alan diğer platformlar.

4. Operatörsüz Kullanım

Ağ, bunu bağımsız ve otomatik olarak başarmak için tamamen denetlenen akıllı sözleşmeleri kullanır. Bu sözleşmeler, platformdaki çok önemli işlevleri ele alıyor. Yönetim, başkentlerin denetimi ve hatta depolamayı içerir.

5. COMP

COMP belirteci, kripto pazarı için birçok avantaj sağlar. Başlangıç ​​olarak, kullanıcılara Bileşik Ağ'da bulunan çiftçilik havuzundan borç verme ve borç alma yeteneği sağlar. Geleneksel bankacılık düzenlemelerine gerek yoktur; teminatınızı getirirsiniz ve fonlar verilir.

Bileşikte Likidite Madenciliği

Likidite madenciliği, hem borçlu hem de borç verenin Bileşik protokolünü kullanması için teşvikler sağlamak üzere önerildi. Neden öyle? Kullanıcılar aktif değilse ve platformda müsait değilse, yavaş yavaş platformda amortisman olacaktır ve jeton, DeFi ortamında aşağıdaki protokolleri reddedecektir.

Bu öngörülen zorluğu çözmek için, her iki taraf da (borç veren ve alan) COMP token ile ödüllendirilir ve bu da likidite seviyesinde ve faaliyette yüksek tutarlılık sağlar.

Bu ödüllendirme akıllı bir sözleşmeyle yapılır ve COMP ödülleri birkaç faktör (yani, katılan kullanıcı sayısı ve faiz oranı) kullanılarak dağıtılır. Şu anda, platformda paylaşılan ve hem borç verenler hem de borç alanlar için eşit yarıya bölünen 2,313 COMP token var.

COMP belirteci

Bu, Bileşik protokolü için özel belirteçtir. Kullanıcılarına protokolü kontrol etme (yönetme) yeteneği verir ve geleceğe katkıda bulunmalarına izin verir. Bir kullanıcı oy vermek için 1 COMP kullanır ve diğer kullanıcılar jetonu transfer etmeden bu oylara devredilebilir.

Bir teklifte bulunmak için, COMP token sahibinin tüm COMP arzının en az% 1'ine sahip olması veya diğer kullanıcılardan kendisine devredilmiş olması gerekir.

Gönderildiğinde, oylama süreci en az 3 oy kullanılarak 400,000 gün sürecek. 400,000'den fazla oy bir teklifi onaylarsa, değişiklik 2 gün bekledikten sonra uygulanacaktır.

Bileşik (COMP) ICO

Daha önce, COMP belirteci için İlk Para Teklifi (ICO) mevcut değildi. Aksine, yatırımcılara 60 milyon COMP arzının% 10'ı tahsis edildi. Bu yatırımcılar arasında kurucular, o noktadaki ekip üyeleri, gelecek ekip üyeleri ve topluluktaki büyüme yer alır.

Daha spesifik olarak, kurucularına ve ekip üyelerine 2.2 milyonun biraz üzerinde COMP jetonu tahsis edildi ve 2.4 milyonun biraz altında COMP, hissedarlarına devredildi; 800,000'in biraz altında COMP, topluluğun girişimleri için kullanılabilir hale getirilirken, ekibin gelecekteki üyeleri için 400,000'in altında güvence sağlandı.

Geri kalanı, 4.2 yıl boyunca Bileşik protokolünün kullanıcılarıyla paylaşılacak olan 4 milyon COMP tokenidir (başlangıçta günlük 2880 COMP'lık bir günlük dağıtım olarak başladı, ancak günlük 2312 COMP'a ayarlandı).

Bununla birlikte, jetonun kurucusuna ve ekip üyelerine tahsis edilen 2.4 milyon jetonun, 4 yıllık süre geçtikten sonra piyasaya geri gönderileceğini bilmek önemlidir.

Bu değişime izin verecektir. Bu süre boyunca, kurucu ve ekip jetonu oylama yoluyla kontrol edebilir, ardından tamamen bağımsız ve özerk bir topluluğa geçebilir.

Cryptocurrency Verim Tarımı

Kullanıcıları kendisine çeken Bileşik ile ilgili bir şey, bir dizi DeFi protokolünü, akıl almaz yüksek faiz oranlarını alacak şekilde akıllı sözleşmeleri kullanma yeteneğidir.

Kripto topluluğunda buna "mahsul çiftçiliği" denir. Bu, borç verme, ticaret ve borç almanın bir kombinasyonunu içerir.

DeFi verim çiftçiliği, büyük getiri elde etmek için DeFi ürünlerinden ve protokollerinden yararlanır; Bazıları teşvik ve geri ödeme bonuslarını hesaplarken bazen% 100'ün üzerinde AYI'ye ulaşır.

Verim tarımı inanılmaz derecede riskli olarak kabul edilir ve bazıları bunun çeşitli marj ticareti olduğunu düşünüyor. Bunun nedeni, kullanıcıların havuza koydukları miktardan çok daha fazla sayıda kripto para birimi ile işlem yapabilmesidir.

Bazıları onu bir piramit şeması olarak sınıflandırır, sadece piramit ters çevrilir. Tam sistem, temel olarak bir kullanıcının toplamaya çalıştığı ana varlığa dayanır. Varlığın ya sabit kalması ya da fiyatın değerini takdir etmesi gerekir.

Biriktirmeye çalıştığınız kripto para birimi varlığı, verim çiftçiliğinin özelliklerini belirler. COMP için, getiri çiftçiliği, hem borçlu hem de borç veren olarak ağa katılmak için COMP tokenlerinde artan getirileri içerir. Bu, kullanıcıların Compound kullanarak kripto ödünç alarak para kazanmalarına izin verir.

Bileşik Verimli Tarım

Bileşik verim tarımı, bir kullanıcının bir referans noktasından çeşitli diğer DeFi uygulamalarıyla etkileşime girmesine izin veren InstaDapp olarak bilinen bir ağda yapılır.

InstaDapp, COMP belirtecinde 40 kattan fazla kar getirisi sağlayabilen bir özellik sağlar - bu özelliğe "$ COMP'ı Maksimize Et" adı verilir. Kısaca ifade etmek gerekirse, cüzdanınızda bulunan herhangi bir COMP belirteci miktarı, havuzdan ödünç aldığınız fona borçlu olduğunuz değerden daha değerli bir değere sahiptir.

Açıklamak için kısa bir örnek, 500 DAI'ye sahip olduğunuzu ve bu miktarı Bileşik'e yatırdığınızı varsayalım. Kullanıcılar "kilitli" olsalar bile bir fonu kullanabildikleri için, Compound'dan ödünç alarak 500 USDT almak için bu 1000 DAI'yi InstaDapp'deki "Flash Loan" özelliği aracılığıyla kullanırsınız. Ardından 1000 USDT'yi tahmini 1000 DAI'ye dönüştürün ve 1000 DAI'yi borç veren olarak Bileşik'e geri yerleştirin.

500 DAI borcunuz olduğundan ve 500 DAI ödünç verdiğiniz için. Bu, 100 USDT borç almak için ödediğiniz faiz oranıyla birlikte% 1000'ü kolayca aşabilen bir APY almanızı çok mümkün kılar.

Ancak karlılık, platformun büyümesi ve aktifliği ile verilen varlığın değer kazanması ile belirlenir.

Örneğin, stabilcoin DAI herhangi bir zamanda fiyatı düşürebilir ve bir varlığı korkunç şekilde etkileyebilir. Normalde bu, diğer piyasalardaki dalgalanma nedeniyle meydana gelir ve tüccarlar, fiat para birimlerini sabitlemek için stablecoin kullanma eğilimindedir.

Bileşik Finans ve Marker DAO karşılaştırması

Yakın zamana kadar, Compound devreye girdiğinde, MarkerDAO en bilinen Ethereum tabanlı DeFi projesiydi.

MarkerDAO, Compound gibi, kullanıcıların BAT, wBTC veya Ethereum kullanarak kripto ödünç vermesine ve ödünç almasına izin verir. Buna ek olarak, DAI olarak bilinen başka bir ERC-20 stabilcoin ödünç alınabilir.

DAI, ABD Dolarına da sabitlendi. Merkezi varlıklar tarafından yedeklendikleri için USDC ve USDT'den farklıdır, ancak DAI merkezi değildir ve bir kripto para birimidir.

Compound'a benzer şekilde, bir borçlu DAI'ye koyduğu Ethereum teminat tutarının% 100'ünü, USD değerinin yalnızca% 66.6'sını ödünç alamaz.

Yani, biri 1000 $ eşdeğerinde Ethereum yatırırsa, kişi Compound'dan farklı olmayan bir kredi karşılığında 666 DAI çekebilir, bir kullanıcı yalnızca DAI varlığını ödünç alabilir ve rezerv faktörü sabitlenir.

Her iki platform da mahsul çiftçiliğini kullanıyor ve ilginç bir şekilde, kullanıcılar Bileşik'e yatırım yapmak veya ödünç vermek için MarkerDAO'dan borç alıyor - çünkü Compound'da kullanıcıların karlılık şansı daha yüksek. En popüler iki DeFi protokolü arasındaki sayısız farklılık arasında en çok özetlenen farklılıklar şu şekildedir:

1. Bileşik protokol, kullanıcıları daha fazla teşvikle ödüllendirir, buna katılmak için faiz oranlarına eklenir.
2. MarkerDAO'nun tek amacı DAI stabilcoin'e destek sağlamaktır.

Bileşik ayrıca daha fazla varlığın ödünç verilmesini ve alınmasını desteklerken, MarkerDAO'da yalnızca bir tanesidir. Bu, bu DeFi protokollerinin temel itme gücü olan akma faktörü söz konusu olduğunda Compound'a daha fazla avantaj sağlar.

Ek olarak, Bileşik, MarkerDAO'dan daha kullanıcı dostudur.

COMP Cryptocurrency Nereden ve Nasıl Elde Edilir

Şu anda, bu jetonun elde edilebileceği bir dizi borsa var. Birkaçını özetleyelim;

Binance— Kanada, Avustralya, Singapur ve ABD hariç dünyanın çoğu yerinde en çok tercih edilen budur. ABD sakinleri, Binance'te tokenlerin büyük çoğunluğunu almaktan alıkonuluyor.

Kraken — Bu, ABD'dekilere en iyi alternatiftir.

Diğerleri şunlardır:

Coinbase Pro ve Poloniex.

Şimdiye kadar, kripto para birimlerinizden herhangi birini saklamak için en iyi öneri ve tabii ki, COMP tokeniniz çevrimdışı bir donanım cüzdanı olacaktır.

Bileşik Yol Haritası

Compound Labs Inc.'in CEO'su Robert Leshner'e göre ve Medium'dan 2019'da yayınlanan bir gönderiden alıntı yaptım, "Bileşik bir deney olarak tasarlandı".

Yani, Compound'un bir yol haritası yok. Bununla birlikte, bu Bileşik incelemesi projenin başarmayı umduğu 3 hedefi vurgulamaktadır; DAO olmak, çeşitli diğer varlıklara erişim sağlamak ve bu varlıkların kendi teminat faktörlerine sahip olmasını sağlamak.

Sonraki aylarda, Compound, geliştirme süreci hakkında Medium'da daha fazla güncelleme yayınladı ve son gönderilerinden biri, Compound'un bu hedeflere ulaştığını ana hatlarıyla açıkladı. Bu başarı, Compound'u projelerini tamamlayan çok az sayıdaki kripto para biriminden biri yaptı.

Daha sonraki zamanlarda, Bileşik topluluğu Bileşik protokolünün belirleyicileri olacaktır. Bileşik içinde kamuya açık olarak görülen kontrol önerilerine dayanmaktadır, bunların çoğu desteklenen varlıklar için teminat faktörlerini ve rezerv faktörlerini değiştiriyor gibi görünmektedir.

Kısaca, bu rezerv faktörleri, borçlulardan aldıkları krediler karşılığında geri ödenen faiz oranlarının küçük bir kısmıdır.

Likidite yastıkları olarak adlandırılırlar ve düşük likidite dönemlerinde kullanılırlar. Özetle, bu rezerv faktörü, ödünç alınabilen teminatların yalnızca bir yüzdesidir.

ÜCRETSİZ Telegram Grubumuza Şimdi Katılın!