ตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ได้รับความสนใจจากผู้ที่ชื่นชอบการเข้ารหัสลับมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาซึ่งดึงดูดนักลงทุนจากทั่วทุกมุมโลก ในรูปแบบที่ง่ายที่สุด DeFi เป็นคำที่ใช้สำหรับแอปพลิเคชันทางการเงินที่สร้างขึ้นจากเทคโนโลยีบล็อกเชนซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้ภูมิทัศน์ทางเศรษฐกิจเป็นประชาธิปไตยโดยการแทนที่สถาบันที่รวมศูนย์

วันนี้แพลตฟอร์ม DeFi สามารถให้บริการทางการเงินแบบครบวงจรตั้งแต่การซื้อขายการยืมการให้ยืมการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจการจัดการสินทรัพย์และอื่น ๆ

แพลตฟอร์ม DeFi ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดได้ออกแบบโทเค็นเนทีฟของตนเองเพื่ออำนวยความสะดวกในการดำเนินงานและจูงใจผู้ใช้ หากคุณสนใจที่จะซื้อชิ้นส่วนของตลาดนวัตกรรมนี้ก่อนใครการลงทุนในเหรียญ DeFi เป็นวิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่ง

ที่ DefiCoins.io เรามาดูเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดในตลาดและศึกษาบทบาทของพวกเขาภายในระบบนิเวศ DeFi ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้เรายังอธิบายขั้นตอนวิธีการที่คุณสามารถซื้อเหรียญ DeFi จากบ้านของคุณได้อย่างสะดวกสบายโดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมนายหน้าหรือค่าคอมมิชชั่น

10 เหรียญ DeFi ที่ดีที่สุด 2021

ต้องขอบคุณความนิยมที่เพิ่มขึ้นและการเกิดขึ้นของแพลตฟอร์ม DeFi ใหม่รายการเหรียญ DeFi มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง ในขณะที่เขียน - มูลค่าตลาดรวมของอุตสาหกรรม DeFi ทั้งหมดอยู่ที่กว่า 115 พันล้านเหรียญ นี่เป็นเรื่องใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาว่าปรากฏการณ์ DeFi เป็นอย่างไร 

นี่คือรายชื่อ 10 เหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดที่มีส่วนในการเพิ่มขึ้นของตลาดการกระจายอำนาจนี้

1. ยูนิสวาป (UNI)

Uniswap คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจชั้นนำที่กำลังครองตลาด DeFi ใช้ระบบ Automated Market Maker (AMM) เพื่อให้แน่ใจว่ามีสภาพคล่องเพียงพอสำหรับโทเค็น ERC20 ที่ซื้อขายบนไซต์ โปรโตคอล Uniswap ได้ดึงดูดผู้ติดตามที่ภักดีตามโซลูชันสินทรัพย์การเข้ารหัสลับ ช่วยให้คุณสามารถควบคุมคีย์ส่วนตัวของคุณได้อย่างสมบูรณ์รวมเข้ากับกระเป๋าเงินภายนอกและช่วยให้คุณสามารถแลกเปลี่ยนได้ด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำ

โทเค็น UNI เปิดตัวโดยโปรโตคอล Uniswap ในเดือนกันยายน 2020 เพื่อให้รางวัลแก่ผู้ใช้ เหรียญ DeFi เข้าสู่ตลาดด้วยราคาซื้อขายที่ 2.94 ดอลลาร์ ในช่วงเวลาไม่กี่เดือนมูลค่าของเหรียญก็พุ่งสูงขึ้นถึง 35.80 ดอลลาร์ เหรียญ DeFi ถือได้ว่าเป็นหนึ่งในโทเค็นที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในอุตสาหกรรมโดยมีการเพิ่มขึ้นมากกว่า 1,100% ในเวลาเพียงแปดเดือน 

นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดในแง่ของการประเมินมูลค่าด้วยมูลค่าตลาดมากกว่า 18 พันล้านเหรียญ เมื่อคุณซื้อ UNI คุณจะได้รับสิ่งจูงใจและส่วนลดสำหรับโปรโตคอล Uniswap ตัวอย่างเช่นขึ้นอยู่กับขนาดของการถือครอง UNI คุณจะสามารถลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับนโยบายต่างๆที่เสนอสำหรับระบบนิเวศของ Uniswap

โปรโตคอล Uniswap ได้จัดทำแผนสี่ปีสำหรับการจัดสรรโทเค็น UNI จากทั้งหมด 1 พันล้านเหรียญ 60% ถูกสงวนไว้สำหรับสมาชิกชุมชน Uniswap เหรียญ DeFi มีให้ซื้อขายบนแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมเช่น Capital.com แล้ว

2. Chainlink (ลิงค์)

Chainlink เป็นเครือข่าย Oracle แบบกระจายอำนาจที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในปัจจุบันในตลาด DeFi มันป้อนข้อมูลในโลกแห่งความเป็นจริงไปยังสัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชนซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวเชื่อมระหว่างข้อมูลจำนวนมากที่ไม่เคยมีมาก่อนระหว่าง crypto DApps ผู้ให้บริการยังได้เปิดตัว LINK โทเค็นดั้งเดิมของตัวเองซึ่งมียูทิลิตี้ที่ใช้งานได้หลายอย่างบนแพลตฟอร์ม

ด้วยความนิยมที่เพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ Chainlink จึงเติบโตอย่างมีนัยสำคัญนับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2019 โดยได้พัฒนาไปจนถึงจุดที่สามารถสนับสนุนโครงการ crypto อื่น ๆ ที่มีคุณค่าต่อระบบนิเวศของ Chainlink

ในแง่ของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด LINK เป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ที่ได้รับความนิยมในขณะนี้โดยมีมูลค่ากว่า 14 พันล้านเหรียญ เหรียญ DeFi เข้าสู่ปี 2021 ด้วยราคา 12.15 ดอลลาร์ ในขณะที่เขียนในเดือนเมษายน 2021 มูลค่าของ LINK ได้พุ่งสูงสุดตลอดกาลที่ 44.36 ดอลลาร์ หลายคนคาดหวังว่าวิถีที่แกว่งขึ้นนี้จะดำเนินต่อไปในช่วงเวลาหนึ่ง 

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Chainlink ได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดที่ยังคงรักษาความเกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมนี้ไว้ได้ เนื่องจากดูเหมือนว่าจะขยายฟังก์ชันการทำงานของแพลตฟอร์ม DeFi LINK จะสามารถให้ความยืดหยุ่นเพิ่มเติมแก่นักพัฒนา DeFi รายอื่นได้ เมื่อพิจารณาจากแง่มุมเหล่านี้โทเค็น LINK เป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดที่จะต้องพิจารณาในปี 2021

3. ได (DAI)

สำหรับผู้ที่ไม่ทราบตลาดการเงินทางเลือกของสกุลเงินดิจิทัลและเหรียญ DeFi มีความผันผวนอย่างมาก สำหรับผู้ที่ต้องการหลีกเลี่ยงความผันผวนของราคาเหรียญ DAI อาจเป็นที่สนใจ สรุปได้ว่า DeFi crypto coin ถูกสร้างขึ้นบน Ethereum blockchain และมีมูลค่าตรึงอยู่กับเงินดอลลาร์สหรัฐ

ในความเป็นจริง DAI เป็นสินทรัพย์ crypto แบบกระจายศูนย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากหลักประกันเป็นครั้งแรก เหรียญ DeFi นี้ได้รับการพัฒนาโดย MakerDAO Protocol ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์โอเพ่นซอร์สซึ่งเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดในการใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อสร้างแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจที่แตกต่างกัน

ปัจจุบัน DAI มีมูลค่าตลาดอยู่ที่ 4 พันล้านดอลลาร์ทำให้เป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดในการหมุนเวียน มีอัตราแลกเปลี่ยนที่สะท้อนมูลค่าของดอลลาร์สหรัฐเทียบกับสกุลเงินคำสั่งอื่น ๆ อย่างที่คุณสามารถจินตนาการได้ข้อได้เปรียบหลักของการปักหลัก DAI คือการจำกัดความเสี่ยงของคุณที่จะต้องเผชิญกับความผันผวนอย่างรุนแรงของตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่กว้างขึ้น

นอกจากนี้การใช้ DAI แทนสกุลเงินคำสั่งยังสามารถช่วยคุณลดต้นทุนการทำธุรกรรมและความล่าช้าที่เกี่ยวข้องเมื่อทำการซื้อขายในตลาดการเงิน ท้ายที่สุดแล้ว DAI เป็นเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดในประเภทนี้ดังนั้นเราจึงคาดหวังว่าสิ่งที่ยิ่งใหญ่สำหรับโครงการจะก้าวไปสู่อีกหลายปีข้างหน้า 

4. 0 เท่า (ZRX)

0x เป็นโปรโตคอล DeFi ที่ช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายอำนาจของตนเองได้ นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นโซลูชัน DEX ที่ไม่มีการควบคุมซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น ERC20 ได้อย่างง่ายดาย อย่างไรก็ตามความแตกต่างที่น่าสังเกตคือนอกเหนือจากการรองรับโทเค็น ERC20 แล้วการแลกเปลี่ยน 0x ยังช่วยอำนวยความสะดวกให้กับสินทรัพย์คริปโต ERC-721 กล่าวอีกนัยหนึ่งสิ่งนี้ทำให้มีพื้นที่สำหรับการซื้อขายเหรียญดิจิทัลในวงกว้างโดยไม่ได้รับอนุญาต

ในปี 2017 โปรโตคอล 0x แบบโอเพนซอร์สได้เปิดตัวเหรียญ 0x (ZRX) เช่นเดียวกับเหรียญ DeFi อันดับต้น ๆ เหรียญ ZRX ยังทำงานบน Ethereum blockchain และเดิมทีมีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยควบคุมระบบนิเวศ อย่างไรก็ตามในปี 2019 - เหรียญ 0x ได้รับการกำหนดค่าสาธารณูปโภคเพิ่มเติมเช่นความสามารถในการเดิมพันสำหรับผู้ให้บริการสภาพคล่อง

0x ทำได้ดีมากตั้งแต่ต้นปี 2021 ในความเป็นจริงเหรียญ DeFi มีมูลค่าเพิ่มขึ้นกว่า 500% โดยแตะระดับสูงสุดตลอดกาลที่ 2.33 ดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2021 ปัจจุบันโทเค็นมีมูลค่าตลาดมากกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ . หากคุณสนใจที่จะเข้าถึงโปรโตคอล 0x คุณสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น DeFi นี้ได้จากแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจเช่นโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุม Capital.com

5. เครื่องชง (MKR)

Maker (MKR) เป็นอีกหนึ่งเหรียญ DeFi ที่พัฒนาโดยทีมงานที่โปรโตคอล MakerDAO ในขณะที่ DAI มีจุดประสงค์เพื่อสร้างความมั่นคง แต่จุดประสงค์ของ Maker coin คือใช้เป็นโทเค็นยูทิลิตี้ ในความเป็นจริงโทเค็น MKR DeFi ใช้เพื่อให้ค่าของ DAI คงที่เป็น $ 1 เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้สามารถสร้างและทำลายเหรียญ Maker เพื่อปรับสมดุลกับความผันผวนของราคาที่พบในตลาดที่กว้างขึ้น

ผู้ถือ MKR ต้องรับผิดชอบในการปรับแนวทางที่เกี่ยวข้องกับ DAI stablecoin หากคุณจะลงทุนใน Maker คุณจะได้รับสิทธิ์ในการโหวตภายในระบบนิเวศของ MakerDAO

นอกจากนี้คุณยังจะได้รับสิ่งจูงใจเพื่อตอบแทนการมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลของโปรโตคอล MakerDAO เช่นค่าธรรมเนียมที่ลดลงและอัตราดอกเบี้ยที่ดี ด้วยมูลค่าตลาดมากกว่า 3 พันล้านเหรียญ Maker จึงเป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi 10 อันดับแรกในตลาด crypto หาก DAI ทำงานได้ดีในเวทีการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลสิ่งนี้อาจสะท้อนถึงราคาของเหรียญ Maker DeFi

6. สารประกอบ (COMP)

Compound เป็นอีกหนึ่งแพลตฟอร์มการกู้ยืมและการให้ยืมแบบกระจายอำนาจที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับผลประโยชน์จากสินทรัพย์ crypto ของตนได้ แพลตฟอร์มนี้ได้ออกแบบกลุ่มสภาพคล่องแบบผสมหลายตัวเพื่อจุดประสงค์นี้ เมื่อคุณฝากทรัพย์สินของคุณไว้ในหนึ่งในกลุ่มดังกล่าวคุณจะสามารถสร้าง cTokens ในทางกลับกันได้

เมื่อคุณต้องการเข้าถึงทรัพย์สินของคุณคุณสามารถแลก cTokens เหล่านี้ได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนของ cTokens เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปคุณจะสามารถได้รับความสนใจจากการลงทุนของคุณ ในเดือนมิถุนายน 2020 Compound ได้เปิดตัวโทเค็นดั้งเดิม - COMP ผู้ถือโทเค็น DeFi นี้สามารถเข้าถึงสิทธิ์ในการลงคะแนนบนโปรโตคอลแบบผสม 

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับความสนใจอย่างมากในตลาดและเมื่อเร็ว ๆ นี้เหรียญ DeFi ผ่านมูลค่าตลาดมากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ สารประกอบเข้าสู่ปี 2021 ในราคา $ 143.90 ตั้งแต่นั้นมาเหรียญ Defi ก็ทะลุ $ 638 ซึ่งหมายความว่าในเวลาเพียงสี่เดือนของการซื้อขาย - สารประกอบมีมูลค่าเพิ่มขึ้นกว่า 350%

7. อาเว่ (AAVE)

Aave เป็นแพลตฟอร์ม DeFi แบบโอเพนซอร์สที่ทำหน้าที่เป็นบริการให้ยืม crypto โปรโตคอลสภาพคล่องที่ไม่มีการควบคุมตัวช่วยให้คุณได้รับดอกเบี้ยและยืมสินทรัพย์ crypto ของคุณ แพลตฟอร์ม DeFi นี้เปิดตัวครั้งแรกในตลาดสกุลเงินดิจิทัลในปี 2017

อย่างไรก็ตามในเวลานั้น - แพลตฟอร์มนี้เรียกว่า ETHLend โดยมี LEND เป็นโทเค็นดั้งเดิม โดยหลักแล้วทำงานเป็นระบบจับคู่เพื่อเชื่อมโยงผู้ให้กู้และผู้ยืม ในปี 2018 แพลตฟอร์ม DeFi ได้เปลี่ยนชื่อเป็น Aave ซึ่งเพิ่มฟังก์ชันการให้กู้ยืมแบบใหม่

ปัจจุบันเหรียญ AAVE สามารถวางเดิมพันผ่านโปรโตคอลเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและประสิทธิภาพ นอกจากนี้คุณยังสามารถเพลิดเพลินกับรางวัลการเดิมพันและส่วนลดค่าธรรมเนียมบนแพลตฟอร์ม Aave เหรียญ DeFi มีจุดขายหลายประการเนื่องจากมีระบบสาธารณูปโภคในโลกแห่งความเป็นจริงในตลาดการให้กู้ยืมเงินดิจิทัลที่แออัดมากขึ้น

นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi อันดับต้น ๆ ในแง่ของการประเมินมูลค่าด้วยมูลค่าตลาดมากกว่า 5 พันล้านเหรียญ เหรียญ AAVE DeFi มีความสุขกับตลาดขาขึ้นตั้งแต่ต้นปี 2021 ซึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นกว่า 350% ในเวลาไม่กี่เดือน

8. ซินธิติกซ์ (SNX)

Synthetix เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่เติบโตเร็วที่สุดในตลาดปัจจุบัน มันอยู่เบื้องหลังการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจอย่างดีซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นบนแพลตฟอร์มได้ อย่างไรก็ตามสิ่งที่ทำให้ Synthetix ไม่เหมือนใครคือช่วยให้ผู้ใช้สร้างเนื้อหาสังเคราะห์ของตัวเองที่เรียกว่า 'Synths' พูดง่ายๆ Synths คือเครื่องมือทางการเงินที่ใช้ติดตามมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิง

คุณสามารถแลกเปลี่ยน Synths สำหรับสกุลเงินดิจิทัลดัชนีและทรัพย์สินอื่น ๆ ในโลกแห่งความเป็นจริงเช่นทองคำในการแลกเปลี่ยน Synthetix แบบกระจายอำนาจ อย่างไรก็ตามคุณจะต้องมี SNX ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Synthetix เพื่อเป็นหลักประกันในการต่อต้าน Synths ด้วยวิธีนี้เมื่อใดก็ตามที่คุณทำการซื้อขาย Synths โทเค็น SNX ของคุณจะถูกล็อคไว้ในสัญญาอัจฉริยะ

นอกจากนี้โทเค็น SNX ยังกระจายส่วนแบ่งของค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บไปยังผู้ถือซึ่งช่วยให้คุณได้รับรายได้แบบพาสซีฟ เมื่อพิจารณาถึงยูทิลิตี้ที่ถูกต้องตามกฎหมายภายในแพลตฟอร์มความต้องการโทเค็น SNX อาจเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โทเค็นได้กลายเป็นหนึ่งในเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดโดยมีมูลค่าตลาดมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงสี่เดือนที่ผ่านมาราคาของเหรียญ SNX มีมูลค่าเพิ่มขึ้นแล้วกว่า 120%

9. ปีการเงิน (YFI)

Yearn.finance เปิดตัวในต้นปี 2020 โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ผลตอบแทนสูงสำหรับการเดิมพัน Ethereum, stablecoin และ altcoins อื่น ๆ โปรโตคอลนี้เปิดใช้งานผ่านคุณสมบัติที่เรียกว่า 'Vaults' ซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม Ethereum ที่สูง

Yearn.finance หวังว่าจะทำให้แนวคิดของ DeFi ง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนรายใหม่ทำให้พวกเขาสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้โดยมีการแทรกแซงน้อยที่สุด แพลตฟอร์ม DeFi นี้ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้นจากตลาดด้วยการเปิดตัวโทเค็น YFI เหรียญ DeFi มีมูลค่าตลาดสูงกว่า 1.5 พันล้านเหรียญ

อย่างไรก็ตามมีจำนวน จำกัด เพียง 36,666 เหรียญซึ่งจะเพิ่มมูลค่าให้กับโครงการ Defi ในขณะที่เขียนเหรียญ YFI มีราคามากกว่า $ 42,564 ซึ่งเป็นหนึ่งในเหรียญที่สูงที่สุดในตลาด นี่เป็นตัวเลขที่น่าประทับใจเมื่อพิจารณาว่าเหรียญนี้เปิดตัวเฉพาะในเดือนกรกฎาคมปี 2020 ที่ราคา 1,050 ดอลลาร์

10. PancakeSwap (เค้ก)

PancakeSwap คือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ที่ช่วยให้คุณสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น BEP20 บน Binance Smart Chain ซึ่งเป็นทางเลือกที่สะดวกและราคาไม่แพงสำหรับ Ethereum เช่นเดียวกับ Uniswap DEX นี้ยังใช้ระบบ Automated Market Maker เพื่อสร้างกลุ่มสภาพคล่อง PancakeSwap เปิดตัวโทเค็นดั้งเดิมของ CAKE ในเดือนกันยายนปี 2020 ผู้ใช้สามารถเดิมพัน CAKE ในหนึ่งในกลุ่มสภาพคล่องที่มีให้เพื่อรับโทเค็นเพิ่มเติมในทางกลับกัน

การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าได้ดึงดูดผู้ที่ชื่นชอบ DeFi จำนวนมากมาที่แพลตฟอร์มนี้ - ผลักดันราคาของเหรียญขึ้นไปเรื่อย ๆ โทเค็น CAKE แสดงให้เห็นถึงการขึ้นลงของราคาที่โดดเด่นในไตรมาสแรกของปี 2021 เหรียญ Defi เริ่มต้นปีที่ 0.63 ดอลลาร์และในวันที่ 26 เมษายน 2021 แตะระดับสูงสุดตลอดกาลที่ 33.83 ดอลลาร์

ซึ่งแปลว่าได้รับมากกว่า 5,000% ในเวลาเพียงสี่เดือน ในขณะที่เขียนโทเค็น CAKE ยังได้สร้างมูลค่าตลาดมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์ทำให้เป็นหนึ่งในโทเค็นการเข้ารหัส DeFi ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดแห่งปี

สิ่งสำคัญที่ควรทราบ

ไม่จำเป็นต้องพูดว่าความนิยมที่เพิ่มขึ้นของเหรียญ DeFi บ่งชี้ว่าภาค DeFi ที่กว้างขึ้นกำลังจะเข้าถึงตลาดการเงินในวงกว้าง โปรโตคอลที่เราได้ระบุไว้ที่นี่ยังคงแสดงให้เห็นว่ามีความต้องการจริงและมีพื้นที่ว่างในตลาดโลกสำหรับผลิตภัณฑ์และบริการที่เกี่ยวข้อง

ที่กล่าวว่ามีแนวโน้มหลายประการที่เอื้อต่อความสำเร็จนี้ ตัวอย่างเช่นโทเค็น DeFi เป็นเพียงส่วนหนึ่งของระบบนิเวศ DeFi ที่กว้างขึ้น ในความเป็นจริงสิ่งเหล่านี้กำลังได้รับการพัฒนาเพื่อรองรับโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจซึ่งเป็นโอกาสอื่น ๆ อีกมากมายสำหรับคุณในการใช้ประโยชน์จากปรากฏการณ์ DeFi

ด้วยเหตุนี้ให้เราสำรวจแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดที่ครองตลาดอยู่ในปัจจุบัน

แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุด 2021

วัตถุประสงค์หลักของแพลตฟอร์ม DeFi คือการกระจายอำนาจการลงทุนและกระบวนการซื้อขาย หนึ่งในสถานที่ท่องเที่ยวสำคัญของที่นี่คือโซลูชันเหล่านี้ให้ความโปร่งใสที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดในปัจจุบันขับเคลื่อนโดย dApps หรือโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจซึ่งสร้างขึ้นจาก Bitcoin หรือ Ethereum มีโครงการใหม่เข้าสู่ตลาดเกือบทุกเดือนซึ่งมอบโอกาสทางการเงินใหม่ ๆ ให้กับนักลงทุนและผู้ค้าทุกรูปแบบและทุกขนาด

ต่อไปนี้เป็นวิธีการบางส่วนที่ใช้ dApps และโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจในปัจจุบัน:

  • การยืมและการให้ยืม: แพลตฟอร์ม DeFi ช่วยให้คุณสามารถกู้ยืมเงินจากสินทรัพย์ crypto ของคุณได้โดยที่คุณไม่ต้องดำเนินการตามกระบวนการ KYC ตรวจสอบเครดิตของคุณหรือแม้แต่อยู่ในความครอบครองของบัญชีธนาคาร นอกจากนี้คุณยังสามารถให้ยืมการถือครองสกุลเงินดิจิทัลของคุณเพื่อแลกกับดอกเบี้ยซึ่งมีส่วนช่วยให้แพลตฟอร์ม DeFi มีสภาพคล่อง
  • กระเป๋าสตางค์ดิจิทัล: กระเป๋าเงินดิจิทัล DeFi ที่ไม่ได้รับการคุ้มครองช่วยให้คุณสามารถควบคุมทรัพย์สินและคีย์ส่วนตัวของคุณได้อย่างเต็มที่ในสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัย
  • การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ: แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดช่วยให้คุณไม่จำเป็นต้องมีคนกลางและมีส่วนร่วมในการซื้อขายผ่านสัญญาอัจฉริยะแทน
  • โปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์: DeFi สนับสนุนกรอบการทำงานที่อนุญาตให้ผู้ใช้รวมเงินทุนสำหรับผลิตภัณฑ์การลงทุนเช่นการลงทุนอัตโนมัติและผู้รวบรวมสินทรัพย์
  • สินเชื่อที่ไม่มีหลักประกัน: DeFi ช่วยให้คุณรับเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันแบบเพียร์ทูเพียร์ได้ง่ายขึ้น
  • โทเค็นที่ไม่สามารถหลอมได้: แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดกำลังให้การสนับสนุน NFT มากขึ้นเรื่อย ๆ สิ่งเหล่านี้คือโทเค็นที่ช่วยให้คุณสามารถสร้างสินค้าโภคภัณฑ์ที่ก่อนหน้านี้ไม่สามารถผลิตได้ในบล็อกเชน ซึ่งอาจรวมถึงงานศิลปะต้นฉบับเพลงหรือแม้แต่ทวีต!
  • การเพาะปลูก: ผลิตภัณฑ์ DeFi นี้ช่วยให้คุณได้รับความสนใจจากสินทรัพย์ crypto ของคุณโดยการวางเดิมพันบนแพลตฟอร์ม DeFi

อย่างที่คุณเห็นขอบเขตของอุตสาหกรรม DeFi นั้นค่อนข้างหลากหลาย Y0u สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินเกือบทุกประเภทเท่าที่จะเป็นไปได้อย่างชัดเจนและไร้พรมแดนไม่ว่าจะเป็นบัญชีออมทรัพย์เงินกู้การซื้อขายประกันและอื่น ๆ

แล้วคุณจะหาแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดที่จะให้คุณเข้าถึงคุณสมบัติที่มีแนวโน้มมากที่สุดของภาคนี้ได้ที่ไหน? ด้านล่างนี้เราได้ตรวจสอบแพลตฟอร์มยอดนิยมที่ได้รับการคัดเลือกและคุณจะได้รับประโยชน์จากแพลตฟอร์มเหล่านี้อย่างไร

YouHodler

YouHodler เปิดตัวในปี 2018 เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto แบบหลายแง่มุมที่ดีที่สุดในตลาด โดยหลักแล้วเป็นบริการทางการเงินแบบ crypto-fiat ที่ให้ผลตอบแทนสูงจากเงินฝากของคุณ แพลตฟอร์ม DeFi ได้ร่วมมือกับธนาคารที่มีชื่อเสียงในยุโรปและสวิตเซอร์แลนด์เพื่อรับรองการจัดเก็บทรัพย์สินดิจิทัลของคุณอย่างปลอดภัย

YouHodler ยังมาพร้อมกับการแลกเปลี่ยนซื้อขายที่ให้การสนับสนุนเหรียญ DeFi ที่โดดเด่นมากมายเช่น Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker และอื่น ๆ หนึ่งในคุณสมบัติที่โดดเด่นที่สุดของ YouHodler คือช่วยให้คุณสามารถฝาก Bitcoin หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เพื่อเริ่มรับดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ได้ทันที

ข้อตกลงการให้กู้ยืมและการยืมแต่ละรายการบนแพลตฟอร์มนี้เป็นเอกสารที่มีผลผูกพันทางกฎหมายซึ่งเป็นไปตามแนวทางของสหภาพยุโรป คุณสามารถสร้างรายได้สูงถึง 12.7% จากเงินฝาก crypto ของคุณและผลตอบแทนใด ๆ ที่คุณทำจะถูกฝากเข้ากระเป๋าเงิน YouHodler ของคุณโดยตรงทุกสัปดาห์ นอกเหนือจากนี้คุณยังสามารถเข้าถึงสินเชื่อ crypto บนแพลตฟอร์มได้อีกด้วย YouHodler เสนออัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่าที่น่าประทับใจถึง 90% สำหรับสกุลเงินดิจิทัล 20 อันดับแรกที่รองรับ

คุณยังสามารถรับเงินกู้ในสกุลเงิน fiat เช่นดอลลาร์สหรัฐยูโรฟรังก์สวิสและปอนด์อังกฤษ เงินกู้ยืมสามารถถอนได้ทันทีไปยังบัญชีธนาคารของคุณหรือบัตรเครดิต สำหรับผู้ที่มีประสบการณ์ในตลาด DeFi crypto มากขึ้น YouHodler ยังได้แนะนำผลิตภัณฑ์อื่น ๆ อีกสองรายการ ได้แก่ MultiHODL และ Turbocharge ด้วยคุณสมบัติเหล่านี้แพลตฟอร์มจะลงทุนสินทรัพย์ของคุณโดยอัตโนมัติเป็นเงินกู้หลายรายการเพื่อให้คุณได้รับผลตอบแทนสูงสุด

อย่างไรก็ตามเมื่อพิจารณาถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องฟังก์ชันเหล่านี้ได้รับการสงวนไว้อย่างดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ซึ่งคุ้นเคยกับข้อมูลเชิงลึกของตลาดการเงิน ในทางกลับกันหากคุณต้องการหารายได้แบบพาสซีฟจากสินทรัพย์ crypto ของคุณ YouHodler จะได้รับผลตอบแทนที่สูงมากในขณะที่คุณสามารถจัดเก็บทรัพย์สินของคุณในพื้นที่ที่ปลอดภัย

Nexo

Nexo เป็นอีกหนึ่งชื่อที่โดดเด่นในพื้นที่ crypto แพลตฟอร์มนี้ได้นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลายอย่างที่สามารถแทนที่การธนาคารแบบเดิมด้วยสินทรัพย์ crypto  Nexo ช่วยให้คุณได้รับความสนใจจากสินทรัพย์ crypto 18 แบบ - รวมถึงเหรียญ DeFi เช่น DAI และ Nexo token คุณสามารถรับผลตอบแทนสูงสุด 8% สำหรับสกุลเงินดิจิทัลและสูงถึง 12% สำหรับเหรียญที่มีเสถียรภาพ

รายได้ของคุณจะจ่ายให้คุณทุกวัน นอกจากนี้คุณยังสามารถฝากสกุลเงินคำสั่งเช่นยูโรดอลลาร์สหรัฐและปอนด์อังกฤษเพื่อให้ได้ผลตอบแทน  นอกเหนือจากบัญชีออมทรัพย์ crypto Nexo ยังช่วยให้คุณได้รับเงินกู้ทันทีโดยการค้ำประกันสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณ

กระบวนการนี้เป็นไปโดยอัตโนมัติทั้งหมด - และคุณสามารถดำเนินการตามคำขอสินเชื่อของคุณได้โดยไม่ต้องผ่านการตรวจสอบเครดิตใด ๆ  อัตราดอกเบี้ยสำหรับเงินกู้ Nexo crypto เริ่มต้นที่ 5.90% เมษายน วงเงินกู้ขั้นต่ำกำหนดไว้ที่ 50 ดอลลาร์และคุณจะได้รับวงเงินสูงสุดถึง 2 ล้านดอลลาร์  นอกจากนี้ Nexo ยังได้จัดตั้งการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของตัวเองซึ่งคุณสามารถซื้อและขายคู่สกุลเงินดิจิทัลได้มากกว่า 100 คู่

แพลตฟอร์มนี้ได้คิดค้น Nexo Smart System เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะได้ราคาที่ดีที่สุดในตลาดโดยเชื่อมต่อกับการแลกเปลี่ยนที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ Nexo ยังสัญญาว่าจะมีความผันผวนของราคาเพียงเล็กน้อยเมื่อคุณทำการสั่งซื้อในตลาด เช่นเดียวกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ Nexo ยังได้เปิดตัวเหรียญการกำกับดูแลของตัวเองนั่นคือโทเค็น NEXO

การถือโทเค็น NEXO จะทำให้คุณได้รับรางวัลมากมายบนแพลตฟอร์มเช่นผลตอบแทนจากเงินฝากที่สูงขึ้นและอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลดลง  ที่สำคัญกว่านั้น Nexo เป็นหนึ่งในไม่กี่แพลตฟอร์มที่จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือโทเค็น ในความเป็นจริง 30% ของกำไรสุทธิของเหรียญ DeFi นี้จะถูกแจกจ่ายให้กับผู้ถือโทเค็น NEXO - ขึ้นอยู่กับขนาดและระยะเวลาของการลงทุน

Uniswap

Uniswap เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในตลาดสกุลเงินดิจิตอลที่กว้างขึ้นอย่างปฏิเสธไม่ได้ แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น ERC-20 ที่ใช้ Ethereum โดยใช้กระเป๋าสตางค์ส่วนตัวเช่น Metamask  ในปี 2020 Uniswap สนับสนุนปริมาณการซื้อขาย 58 พันล้านดอลลาร์ทำให้เป็นการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ใหญ่ที่สุดในโลกของการเข้ารหัสลับ ตัวเลขเหล่านี้เพิ่มขึ้น 15,000% จากปี 2019 ซึ่งบ่งบอกว่าแพลตฟอร์ม DeFi มาไกลแค่ไหนในช่วงเวลากว่าหนึ่งปี 

ข้อดีหลักอย่างหนึ่งของ Uniswap คือคุณไม่จำเป็นต้องฝากทรัพย์สินของคุณลงในแพลตฟอร์ม กล่าวอีกนัยหนึ่งนี่คือแอปพลิเคชันที่ไม่มีการควบคุมดูแลซึ่งใช้กลุ่มสภาพคล่องแทนหนังสือสั่งซื้อ คุณไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนในโปรโตคอล Uniswap หรือทำตามกระบวนการ KYC

คุณสามารถสลับระหว่างโทเค็น ERC20 ใด ๆ หรือรับเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยจากค่าธรรมเนียมที่เก็บได้เพียงแค่เพิ่มเข้าไปในกลุ่มสภาพคล่อง  ดังที่เราได้กล่าวไว้สั้น ๆ ก่อนหน้านี้ Uniswap ยังมีโทเค็น UNI ของตัวเองซึ่งสามารถให้คุณมีส่วนแบ่งการโหวตในการกำกับดูแลโปรโตคอลของผู้ให้บริการ เมื่อเร็ว ๆ นี้เหรียญ DeFi มีราคาสูงขึ้นดึงดูดความสนใจมากขึ้นในโปรโตคอล UNI 

เมื่อเร็ว ๆ นี้ Uniswap ยังได้เปิดตัวการแลกเปลี่ยนเวอร์ชันล่าสุดซึ่งมีชื่อว่า Uniswap V3 มาพร้อมกับสภาพคล่องที่เข้มข้นและระดับค่าธรรมเนียม สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ให้บริการสภาพคล่องได้รับค่าตอบแทนตามระดับความเสี่ยงที่รับได้ คุณสมบัติดังกล่าวทำให้ Uniswap V3 เป็นหนึ่งใน AMM ที่ยืดหยุ่นที่สุดที่ออกแบบมา

โปรโตคอล Uniswap ยังมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้มีการดำเนินการทางการค้าที่ลื่นไถลต่ำซึ่งสามารถทำได้เหนือกว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์  การอัปเดตใหม่เหล่านี้อาจผลักดันราคาของโทเค็น UNI DeFi ให้สูงขึ้นไปอีก อย่างที่คุณเห็นแพลตฟอร์ม DeFi มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องและในไม่ช้าอาจเพิ่มผลิตภัณฑ์อื่น ๆ เช่นสินเชื่อ crypto และการให้กู้ยืมในระบบนิเวศแบบกระจายอำนาจ 

BlockFi

BlockFi เปิดตัวในปี 2018 ได้พัฒนาจนกลายเป็นแหล่งที่มาของการขยายสินทรัพย์ดิจิทัลของคุณ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาแพลตฟอร์ม DeFi ได้รับเงินกว่า 150 ล้านดอลลาร์จากบุคคลสำคัญในชุมชนและได้รับลูกค้าประจำที่ติดตาม BlockFi นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายซึ่งกำหนดเป้าหมายไปที่ผู้ค้าสกุลเงินดิจิทัลทั้งรายบุคคลและสถาบัน บัญชีดอกเบี้ย BlockFi BIAS สำหรับระยะสั้น - ช่วยให้คุณได้รับอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 8.6% ต่อปีสำหรับสกุลเงินดิจิทัล

เช่นเดียวกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ BlockFi ยืมเงินฝากของผู้ใช้เหล่านี้ไปยังบุคคลอื่นและโบรกเกอร์สถาบันและเรียกเก็บดอกเบี้ยจากพวกเขาซึ่งในทางกลับกันจะจ่ายให้กับผู้ใช้ ที่กล่าวว่าสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าเงินฝากของผู้ใช้จะได้รับลำดับความสำคัญมากกว่าเมื่อเทียบกับส่วนของ บริษัท เมื่อพูดถึงการให้กู้ยืม

นอกจากนี้ BlockFi ยังอนุญาตให้ผู้ใช้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันและกู้ยืมเงินได้ถึง 50% ของมูลค่าหลักประกันในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ อย่างที่คุณเห็นมันน้อยกว่า LTV ที่นำเสนอโดยแพลตฟอร์มอื่น ๆ เช่น YouHodler อย่างเห็นได้ชัด ในทางกลับกันเงินกู้จะถูกดำเนินการเกือบจะในทันที ข้อได้เปรียบอีกประการหนึ่งของ BlockFi คือไม่มีการแลกเปลี่ยนฟรีสำหรับการแลกเปลี่ยนบนแพลตฟอร์ม

อย่างไรก็ตามอัตราแลกเปลี่ยนมีความเหมาะสมน้อยกว่าเมื่อเทียบกับสิ่งที่คุณอาจได้รับบนแพลตฟอร์มอื่น ๆ โดยรวมแล้ว BlockFi ดำรงตำแหน่งเป็นหนึ่งในบริการทางการเงินทางเลือกชั้นนำซึ่งช่วยให้คุณสามารถใช้สินทรัพย์ดิจิทัลของคุณเพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟรวมถึงการกู้เงินด่วนที่ปลอดภัย

AAVE

เดิมทีเปิดตัวในชื่อ ETHLend Aave เริ่มต้นจากการเป็นตลาดกลางที่ผู้ให้กู้และผู้ยืม crypto สามารถเจรจาเงื่อนไขของพวกเขาได้โดยไม่ต้องผ่านบุคคลที่สาม ตั้งแต่นั้นมาแพลตฟอร์ม DeFi ได้เติบโตขึ้นเป็นโปรโตคอล DeFi ที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินจำนวนมาก  ปัจจุบันกลุ่มสภาพคล่องของ Aave รองรับเหรียญ crypto, stable และ DeFi มากกว่า 25 เหรียญ

ซึ่งรวมถึง DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker และอื่น ๆ นอกจากนี้ Aave ยังได้เปิดตัวโทเค็นการกำกับดูแลของตัวเอง - AAVE สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ถือโทเค็นมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลโปรโตคอล Aave  โทเค็น AAVE ยังสามารถวางเดิมพันบนแพลตฟอร์มเพื่อรับดอกเบี้ยและรางวัลอื่น ๆ 

Aave ทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มให้ยืม crypto เป็นหลัก คุณสามารถยืมและให้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลบน Aave ในลักษณะกระจายอำนาจโดยไม่ต้องส่งเอกสาร AML หรือ KYC ใด ๆ  ในฐานะผู้ให้กู้คุณจะฝากทรัพย์สินของคุณอย่างมีประสิทธิภาพในกลุ่มสภาพคล่อง สระว่ายน้ำส่วนหนึ่งจะถูกกันไว้เป็นเงินสำรองสำหรับความผันผวนภายในแพลตฟอร์ม DeFi นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถถอนเงินได้ง่ายขึ้นโดยไม่ส่งผลกระทบต่อสภาพคล่อง 

ยิ่งไปกว่านั้นคุณจะได้รับดอกเบี้ยจากสภาพคล่องที่คุณให้กับแพลตฟอร์ม  หากคุณต้องการกู้เงิน Aave อนุญาตให้คุณกู้ยืมโดยใช้ทรัพย์สินของคุณมากเกินไป LTV ของเงินกู้ที่คุณได้รับมักจะอยู่ในช่วง 50 ถึง 75% 

อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากนี้ Aave ยังสร้างความแตกต่างด้วยการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เป็นเอกลักษณ์อื่น ๆ เช่นเงินกู้ crypto ที่ไม่มีหลักประกันและการเปลี่ยนอัตรา เราจะพูดถึงรายละเอียดเพิ่มเติมในส่วน 'Crypto Loans at DeFi Platforms' ของคู่มือนี้  อย่างไรก็ตาม sประเภทหลักประกันที่ไม่ซ้ำกันทำให้ Aave ได้รับแรงฉุดในภาค DeFi ในความเป็นจริงเมื่อเทียบกับโปรโตคอล DeFi อื่น ๆ ในพื้นที่นี้ Aave มีคุณสมบัติที่ไม่เหมือนใคร 

เซลเซียส

เซลเซียสเป็นอีกหนึ่งแพลตฟอร์มที่ใช้บล็อกเชนซึ่งได้พัฒนาโทเค็นดั้งเดิมของตนเอง โทเค็น CEL เป็นกระดูกสันหลังของระบบนิเวศเซลเซียส โทเค็น ERC-20 นี้สามารถใช้ภายในโปรโตคอลเซลเซียสเพื่อให้คุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

ในแง่ของอรรถประโยชน์เซลเซียสช่วยให้คุณได้รับความสนใจจากสินทรัพย์ crypto ของคุณโดยมีอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 17.78% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม - อย่างไรก็ตามคุณจะต้องถือโทเค็น CEL เพื่อรับผลตอบแทนที่สูงนี้ เซลเซียสยังอนุญาตให้คุณใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกันในการยืมสกุลเงินคำสั่งหรือทรัพย์สินดิจิทัลอื่น ๆ

เป็นอีกครั้งที่อัตราดอกเบี้ยที่นี่สามารถแข่งขันได้อย่างไม่น่าเชื่อ - กำหนดไว้ที่ 1% เมษายนเท่านั้น นี่เป็นเงื่อนไขที่คุณมีโทเค็น CEL เพียงพอที่วางเดิมพันบนแพลตฟอร์ม กล่าวง่ายๆคือประโยชน์ที่คุณจะได้รับบนแพลตฟอร์มนั้นขึ้นอยู่กับจำนวน CEL ที่คุณถืออยู่เป็นอย่างมาก ดังนั้นหากคุณสนใจที่จะใช้เซลเซียสจึงเป็นความคิดที่ดีที่จะเพิ่ม CEL ในพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณ

ท้ายที่สุดแล้วสิ่งที่ถืออยู่ และ โทเค็นเดิมพัน CEL สามารถรับผลตอบแทนสูงสุดจากเงินฝากของพวกเขารวมทั้งอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่ลดลง ในแง่ของการเพิ่มทุนโทเค็น CEL มีมูลค่าเพิ่มขึ้น 20% ตั้งแต่ต้นปี 2021 อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ายูทิลิตีของโทเค็น CEL นั้น จำกัด อยู่นอกระบบนิเวศเซลเซียส

สารประกอบ

Compound Finance ถือได้ว่าเป็นหนึ่งในโปรโตคอลการให้กู้ยืมที่ใหญ่ที่สุดในภาค DeFi เช่นเดียวกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ ส่วนใหญ่ที่กล่าวถึงในวันนี้โปรโตคอล Compound ถูกสร้างขึ้นบน Ethereum blockchain แม้ว่าในตอนแรกจะรวมศูนย์ด้วยการเปิดตัวโทเค็นการกำกับดูแล แต่ Compound กำลังดำเนินการสองสามขั้นตอนแรกเพื่อก้าวสู่การเป็นองค์กรที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน

ในขณะที่เขียน Compound รองรับ 12 crypto และเหรียญที่มีเสถียรภาพซึ่งรวมถึง DeFi โทเค็นที่โดดเด่นจำนวนมาก สิ่งอำนวยความสะดวกในการให้ยืม crypto บน Compound ทำงานคล้ายกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ ในฐานะผู้ให้กู้คุณสามารถทำได้ ได้รับ สนใจเงินของคุณด้วยการเพิ่มสภาพคล่องให้กับแพลตฟอร์ม ในขณะที่เป็นผู้กู้คุณสามารถเข้าถึงเงินกู้ได้ทันทีโดย การจ่ายเงิน ดอกเบี้ย 

อย่างไรก็ตามเจ้าหญิงทั้งหมดได้รับการอำนวยความสะดวกผ่านผลิตภัณฑ์ใหม่ที่เรียกว่าสัญญา cToken นี่คือการแสดง EIP-20 ของสินทรัพย์อ้างอิงซึ่งติดตามมูลค่าของสินทรัพย์ที่คุณฝากหรือถอน ธุรกรรมใด ๆ ของโปรโตคอลผสมเกิดขึ้นผ่านสัญญา cToken คุณสามารถใช้เพื่อรับดอกเบี้ยและเป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อ คุณสามารถ 'มิ้นต์' เพื่อรับมือกับ cTokens หรือยืมผ่านโปรโตคอล Compound 

Compound ยังใช้อัลกอริทึมที่ซับซ้อนซึ่งกำหนดอัตราดอกเบี้ยบนแพลตฟอร์ม ด้วยเหตุนี้จึงแตกต่างจากแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ อัตราดอกเบี้ยจึงแปรผัน - ขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทานภายในโปรโตคอล ผ่านโทเค็นการกำกับดูแล COMP - แผนผสมเพื่อให้เกิดการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์ สิ่งนี้จะทำได้โดยการให้สิทธิในการออกเสียงและเสนอสิ่งจูงใจสำหรับผู้ถือ COMP บนแพลตฟอร์ม DeFi

MakerDAO

MakerDAO เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi แรกที่ดึงดูดนักลงทุนด้านคริปโต โครงการนี้เปิดตัวในปี 2017 และทำหน้าที่เป็นระบบห้องนิรภัยดิจิทัลแบบกระจายอำนาจ คุณสามารถฝากสกุลเงินดิจิทัลที่ใช้ Ethereum จำนวนหนึ่งและใช้เพื่อสร้างโทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม - DAI  ดังที่เราได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้มูลค่าของ DAI สะท้อนกับดอลลาร์สหรัฐ  DAI ที่คุณสร้างบน MakerDAO สามารถใช้เป็นหลักประกันในการกู้ยืมเงินได้

อย่างไรก็ตามโปรดจำไว้ว่าการแลกเปลี่ยนโทเค็น ERC-20 เพื่อแลกกับ DAI นั้นไม่ฟรีบนแพลตฟอร์ม คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมผู้ผลิตเมื่อคุณเปิดห้องนิรภัย ค่าธรรมเนียมนี้อาจเป็นครั้งคราวและจะอัปเดตโดยอัตโนมัติบนแพลตฟอร์ม ด้วยเหตุนี้หากคุณใช้ Maker Vaults จึงเป็นการดีที่สุดที่จะรักษาอัตราหลักประกันของคุณให้สูงที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ - เพื่อหลีกเลี่ยงการชำระบัญชี 

ภายนอกระบบนิเวศของ MakerDAO DAI จะทำหน้าที่เป็นเหรียญ DeFi อื่น ๆ คุณสามารถให้ยืมหรือใช้เพื่อสร้างรายได้แบบพาสซีฟ ในช่วงไม่กี่ครั้งที่ผ่านมา DAI ได้เพิ่มฟังก์ชันการทำงานเพื่อรวมการซื้อ NFT การรวมเข้ากับแพลตฟอร์มเกมและธุรกิจอีคอมเมิร์ซ  นอกเหนือจาก DAI แล้ว MakerDAO ยังมีสกุลเงินในการกำกับดูแลเพิ่มเติมนั่นคือ Maker เช่นเดียวกับเหรียญ DeFi อื่น ๆ การถือ Maker จะช่วยให้คุณเข้าถึงสิทธิ์ในการลงคะแนนและลดค่าธรรมเนียมบนแพลตฟอร์ม 

สิ่งสำคัญที่ควรทราบ

แพลตฟอร์มที่กล่าวถึงข้างต้นนำเสนอภาพรวมของเครือข่าย DeFi ที่ขยายตัวในปัจจุบัน อนาคตของภาค DeFi จะถูกกำหนดโดยชุมชนที่อยู่เบื้องหลัง หากอุตสาหกรรมยังคงดึงดูดความสนใจมากขึ้นมันควรจะสะท้อนให้เห็นในราคาของเหรียญ DeFi ที่เกี่ยวข้อง 

อย่างที่คุณเห็นโลกของ DeFi ได้ปฏิวัติภาคการเงิน แพลตฟอร์ม DeFi ชั้นนำเหล่านี้มีเป้าหมายที่จะเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมโดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน ในทางกลับกันคุณจะสามารถเข้าถึงความโปร่งใสและควบคุมทรัพย์สินของคุณได้ดีขึ้น 

หากคุณเชื่อว่า DeFi มีศักยภาพอย่างมากในการครองอำนาจในอนาคตหนึ่งในการเคลื่อนไหวที่ดีที่สุดในการลงทุนในเหรียญ DeFi  สำหรับผู้ที่ยังใหม่กับพื้นที่ cryptocurrency คุณจะได้รับประโยชน์จากคำแนะนำเล็กน้อยในพื้นที่นี้ ดังนั้นเราจึงได้รวบรวมคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการซื้อเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดไว้ในหัวข้อด้านล่าง 

วิธีซื้อเหรียญ DeFi 

ถึงตอนนี้หวังว่าคุณจะมีความคิดที่ชัดเจนว่าแพลตฟอร์ม DeFi คืออะไรและเหรียญ DeFi ใดที่กำลังครองตลาดอยู่  เพื่อให้แน่ใจว่าสามารถซื้อเหรียญ DeFi ที่คุณเลือกได้อย่างปลอดภัยและคุ้มค่าที่สุด - ด้านล่างนี้เราจะแนะนำคุณตลอดกระบวนการทีละขั้นตอน 

ขั้นตอนที่ 1: เลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีการควบคุม

แพลตฟอร์มที่กระจายอำนาจทำให้คุณสามารถเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลได้อย่างไม่มีข้อ จำกัด อย่างไรก็ตามสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มความระมัดระวังในการลงทุนเราขอแนะนำให้คุณพิจารณา ควบคุม แพลตฟอร์ม ตัวอย่างเช่นมีสองวิธีในการซื้อเหรียญ DeFi - วิธีหนึ่งผ่านสกุลเงินดิจิทัล ตลาดแลกเปลี่ยนหรือผ่านทางออนไลน์ โบรกเกอร์.

หากคุณเลือกการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์หรือแบบกระจายศูนย์คุณจะไม่มีความสะดวกในการซื้อเหรียญ DeFi เพื่อแลกกับสกุลเงินคำสั่ง แต่คุณจะต้องจ่ายสำหรับเหรียญที่มีเสถียรภาพเช่น USDT

  • ในทางกลับกันหากคุณเลือกโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีการควบคุมเช่น Capital.com คุณจะสามารถซื้อขายเหรียญ Defi และฝากเงินเข้าบัญชีของคุณด้วยดอลลาร์สหรัฐยูโรปอนด์อังกฤษและอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย
  • ในความเป็นจริงคุณสามารถฝากเงินได้ทันทีด้วยบัตรเดบิต / เครดิตหรือแม้แต่ e-wallet เช่น Paypal 
  • สำหรับผู้ที่ไม่ทราบ Capital.com เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย CFD ที่ได้รับความนิยมอย่างมากซึ่งได้รับการควบคุมโดย FCA ในสหราชอาณาจักรและ CySEC ในไซปรัส
  • แพลตฟอร์มนี้รองรับตลาดเหรียญ DeFi มากมายเช่น LINK, UNI, DAI, 0x และอื่น ๆ อีกมากมาย

อย่างไรก็ตามหากนายหน้าออนไลน์ที่คุณเลือกไม่มีบริการกระเป๋าเงินในตัวคุณจะต้องค้นหากระเป๋าเงินดิจิทัลภายนอกเพื่อเก็บ DeFi Token ของคุณ แน่นอนว่าถ้าคุณไม่ได้วางเดิมพันบนแพลตฟอร์ม DeFi ใด ๆ เพื่อรับรายได้แบบพาสซีฟ

ขั้นตอนที่ 2: ลงทะเบียนกับเว็บไซต์ซื้อขาย DeFi ที่คุณเลือก

การเปิดบัญชีด้วยแพลตฟอร์มการซื้อขายเหรียญ DeFi นั้นง่ายกว่าที่เคย สิ่งที่คุณต้องทำคือกรอกแบบฟอร์มลงทะเบียนด่วน ซึ่งรวมถึงชื่อนามสกุลวันเกิดที่อยู่อาศัยและรายละเอียดการติดต่อของคุณ ที่กล่าวว่าหากคุณใช้แพลตฟอร์มที่มีการควบคุมเช่น Capital.com คุณจะต้องยืนยันตัวตนของคุณซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ KYC

คุณสามารถทำขั้นตอนนี้ให้เสร็จสิ้นได้ทันทีโดยการอัปโหลดหลักฐานยืนยันตัวตนเช่นสำเนาหนังสือเดินทางหรือใบขับขี่ บน Capital.com คุณจะมีเวลา 15 วันในการทำขั้นตอนนี้ให้เสร็จสิ้น หากคุณทำไม่สำเร็จบัญชีของคุณจะถูกระงับโดยอัตโนมัติ เมื่ออัปโหลดและตรวจสอบเอกสารแล้วคุณจะเข้าสู่ตลาด DeFi หลายสิบแห่งโดยไม่มีค่าคอมมิชชั่น!

ขั้นตอนที่ 3: ฝากเงินเข้าบัญชีออนไลน์ของคุณ

ก่อนที่คุณจะสามารถซื้อขายเหรียญ DeFi ที่ Capital.com คุณจะต้องฝากเงินเข้าบัญชีของคุณ 

ใน Capital.com คุณสามารถทำได้โดยใช้บัตรเครดิตบัตรเดบิตการโอนเงินผ่านธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์เช่น ApplePay, PayPal และ Trustly 

เหนือสิ่งอื่นใด Capital.com ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการฝากใด ๆ และคุณสามารถฝากเงินเข้าบัญชีของคุณด้วยเงินเพียง $ / £ 20 ด้วยเหตุนี้หากคุณฝากเงินด้วยการโอนเงินผ่านธนาคารคุณจะต้องเพิ่มขั้นต่ำ $ / £ 250.

ขั้นตอนที่ 4: ค้นหาตลาดเหรียญ DeFi ที่คุณเลือก

เมื่อคุณตั้งค่าบัญชีของคุณแล้วคุณก็พร้อมที่จะเริ่มซื้อขายเหรียญ DeFi บน Capital.com - กระบวนการนี้ง่ายมาก สิ่งที่คุณต้องทำคือค้นหาเหรียญ DeFi ที่คุณเลือกจากนั้นคลิกผลลัพธ์ที่โหลดขึ้นมา 

ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการแลกเปลี่ยน Uniswap คุณสามารถป้อน 'UNI' ในแถบค้นหา

ขั้นตอนที่ 5: แลกเปลี่ยน DeFi Coins

ตอนนี้สิ่งที่คุณต้องทำคือระบุจำนวนโทเค็น DeFi ที่คุณต้องการซื้อขาย หรือคุณสามารถป้อนจำนวนเงินที่คุณต้องการเสี่ยงในเหรียญ Defi ที่เป็นปัญหา

ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตามเมื่อคุณยืนยันคำสั่งซื้อที่ Capital.com แล้วระบบจะดำเนินการทันที เหนือสิ่งอื่นใด - Capital.com จะไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมในการแลกเปลี่ยนเหรียญ Defi!

สิ่งสำคัญที่ควรทราบ

เมื่อคุณซื้อเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดสำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณแล้วมีตัวเลือกมากมายบนโต๊ะ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถเก็บไว้แลกเปลี่ยนหรือนำกลับมาลงทุนใหม่ในโปรโตคอล DeFi ที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ตามที่เราได้กล่าวถึงในคู่มือนี้แล้วคุณยังสามารถกำหนดเหรียญ DeFi ของเงินเดิมพันหรือกู้เงินโดยใช้เป็นหลักประกัน

ที่สำคัญแพลตฟอร์ม DeFi ได้สร้างความตื่นเต้นอย่างมากในตลาดแล้ว พื้นที่กระจายอำนาจได้ดึงดูดเงินลงทุนจำนวนมากในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาเพียงอย่างเดียวซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างทวีคูณตลอดทั้งปี  อย่างที่คุณเห็นได้ชัดว่ามีแพลตฟอร์มจำนวนมากที่สามารถนำข้อดีดังกล่าวข้างต้นของ DeFi มาสู่สาธารณชนทั่วไปได้

จากกรณีการใช้งานจำนวนมากมีสองด้านโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ได้รับแรงฉุดในหมู่นักลงทุนและผู้ค้า crypto นี่คือบัญชีออมทรัพย์ crypto และสินเชื่อ crypto ที่นำเสนอโดยแพลตฟอร์ม DeFi 

ดังนั้นในส่วนถัดไปของคู่มือนี้เราจะตรวจสอบแอปพลิเคชันเหล่านี้และวิธีที่คุณสามารถใช้ประโยชน์จากแอปพลิเคชันเหล่านี้เพื่อขยายสินทรัพย์ crypto ของคุณ

Crypto Savings Accounts ที่ DeFi Platforms

ดังที่เราได้กล่าวไปก่อนหน้านี้แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดมีผลิตภัณฑ์ทางการเงินจำนวนมากที่จัดเตรียมไว้สำหรับผู้ที่ชื่นชอบการเข้ารหัสลับ จากความเป็นไปได้ที่แตกต่างกันแนวคิดเกี่ยวกับบัญชีออมทรัพย์ crypto ดูเหมือนจะได้รับความสนใจมากที่สุด บัญชีออมทรัพย์ crypto เป็นสิ่งที่ควรจะเป็น - ช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนแบบพาสซีฟ

อย่างไรก็ตามเมื่อเทียบกับระบบการเงินแบบดั้งเดิมแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดจะให้อัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่สูงกว่ามาก ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนในบัญชีออมทรัพย์ crypto สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าอุตสาหกรรมนี้ทำงานอย่างไร

บัญชีออมทรัพย์ Crypto คืออะไร?

บัญชีออมทรัพย์ Crypto เป็นเพียงสิ่งที่ระบุไว้ในกระป๋องนั่นคือบัญชีออมทรัพย์สำหรับสกุลเงินดิจิทัลของคุณ แทนที่จะฝากสกุลเงิน fiat เข้ากับธนาคารแบบเดิมคุณจะเพิ่มสินทรัพย์ crypto ของคุณลงในแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi ในทางกลับกันคุณจะสามารถได้รับดอกเบี้ยจากเงินฝากของคุณ

โดยพื้นฐานแล้วสิ่งที่คุณทำคือการให้ยืมทรัพย์สินของคุณกับผู้ยืม crypto ในแพลตฟอร์มเดียวกัน ในทางกลับกันพวกเขาจ่ายดอกเบี้ยสำหรับการยืมสินทรัพย์ crypto ของคุณ ด้วยเหตุนี้บัญชีออมทรัพย์ crypto จึงช่วยให้เงินกู้ยืมแบบ peer-to-peer ที่นำเสนอโดยแพลตฟอร์ม Defi ที่ดีที่สุด

แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi

โดยปกติแล้วบนแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบรวมศูนย์คุณจะต้องผ่านกระบวนการ KYC ที่ยุ่งยากเพื่อใช้ประโยชน์จากบัญชีออมทรัพย์ นอกจากนี้อัตราดอกเบี้ยที่เสนอจะถูกกำหนดโดย บริษัท เอง ในทางกลับกันแพลตฟอร์ม DeFi ทำงานเป็นโปรโตคอลซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถเข้าถึงได้โดยไม่ต้องปฏิบัติตามขั้นตอน KYC ใด ๆ

ไม่เพียงแค่นั้นบัญชียังเป็นบัญชีที่ไม่จำเป็นซึ่งหมายความว่าคุณจะไม่ต้องส่งมอบเงินของคุณให้กับแพลตฟอร์มด้วยตัวเอง ด้วยเหตุนี้แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจและบัญชีออมทรัพย์ที่พวกเขานำเสนอจึงเป็นแบบอัตโนมัติ นั่นหมายความว่าระบบการกำกับดูแลจะกำหนดอัตราดอกเบี้ย

ในกรณีส่วนใหญ่แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม DeFi ที่ดีที่สุดจะมีอัตราดอกเบี้ยผันแปรซึ่งขึ้นอยู่กับอุปสงค์และอุปทานสำหรับสินทรัพย์ในโปรโตคอลที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ผู้กู้สามารถขอสินเชื่อได้โดยตรงผ่านแพลตฟอร์ม DeFi โดยไม่ต้องผ่านขั้นตอนการตรวจสอบหรือตรวจสอบเครดิต

เราครอบคลุมหัวข้อของการกู้ยืมเงิน crypto จากมุมมองของผู้กู้โดยละเอียดในส่วนถัดไปของคู่มือนี้ อย่างไรก็ตามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาแนวคิดในการปล่อยสินเชื่อ DeFi ได้เติบโตขึ้นอย่างมาก แม้ว่าอาจมาพร้อมกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสำหรับผู้กู้ แต่ความสะดวกในการไม่ตรวจสอบทำให้แพลตฟอร์ม DeFi น่าสนใจยิ่งขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ถือว่ามีอันดับเครดิตที่ไม่ดี  

DeFi Lending ทำงานอย่างไร?

บนแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดคุณจะเจอคำว่า 'การทำฟาร์มผลผลิต' ซึ่งหมายถึงการวางเดิมพันของโทเค็น ERC-20 เพื่อรับดอกเบี้ย ในหลาย ๆ กรณีบัญชีออมทรัพย์ crypto และการทำฟาร์มผลตอบแทนไม่แตกต่างกันมากนัก ด้วยเหตุนี้เมื่อคุณใช้แพลตฟอร์ม DeFi คุณจะทำหน้าที่เป็นผู้ให้บริการสภาพคล่อง กล่าวคือเมื่อคุณฝากเงินของคุณเงินเหล่านั้นจะถูกเพิ่มเข้าไปในสระว่ายน้ำสภาพคล่อง

  • เพื่อตอบแทนการให้สภาพคล่องนี้คุณจะได้รับผลตอบแทนในแง่ของดอกเบี้ย
  • แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจทำงานบนชุดโปรโตคอลอัตโนมัติ
  • ตัวอย่างเช่นแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดเช่น Compound และ Aave ได้คิดค้นเอกสารของตนเองซึ่งทุกคนสามารถเข้าถึงได้
  • ธุรกรรมทั้งหมดบนแพลตฟอร์ม DeFi ดังกล่าวดำเนินการผ่านสัญญาอัจฉริยะ (Liquidity Pools)

เพื่อให้แน่ใจว่าขั้นตอนการให้ยืมและการยืมได้รับการจัดการอย่างถูกต้อง สัญญาอัจฉริยะจะดำเนินธุรกรรมก็ต่อเมื่อตรงตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้โดยแพลตฟอร์มเท่านั้น ดังนั้นเมื่อคุณเปิดบัญชีออมทรัพย์ DeFi คุณจะต้องส่งเงินทุนไปยังสัญญาอัจฉริยะ

ในทางกลับกันคุณจะได้รับผลตอบแทนในรูปของโทเค็นดิจิทัลหรือพันธบัตรที่พิสูจน์ได้ว่าคุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น ๆ บนแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดสัญญาอัจฉริยะเหล่านี้ได้รับการตรวจสอบอย่างดีและเปิดเผยต่อสาธารณะ อย่างไรก็ตามอย่างที่คุณสามารถจินตนาการได้ - คุณอาจต้องใช้ความรู้ด้านการเข้ารหัสเล็กน้อยเพื่อตรวจสอบข้อมูล

วันนี้คุณไม่เพียง แต่สามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์แบบเข้ารหัสลับเท่านั้น แต่คุณยังสามารถรับดอกเบี้ยจากโทเค็น ERC-20 และเหรียญที่มีเสถียรภาพอีกมากมาย

คุณควรเปิดบัญชีออมทรัพย์ crypto บนแพลตฟอร์ม DeFi หรือไม่? อย่างที่คุณสามารถจินตนาการได้ว่าประโยชน์หลักของการเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ crypto คือการได้รับดอกเบี้ย แทนที่จะเก็บทรัพย์สินดิจิทัลไว้ในกระเป๋าเงินของคุณคุณจะสามารถรับ crypto ได้มากกว่าที่คุณให้ยืม ที่สำคัญคุณจะไม่ต้องยกนิ้วให้เพราะผลตอบแทนของคุณจะจ่ายให้กับคุณแบบเรื่อย ๆ

อย่างไรก็ตามทุกวันนี้นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะให้กู้ยืมเงินที่มีเสถียรภาพเช่น DAI สิ่งนี้จะช่วยให้คุณสามารถเพิ่มเงินทุนของคุณโดยไม่มีความเสี่ยงจากความผันผวนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลทั่วไป ยิ่งไปกว่านั้นแพลตฟอร์ม DeFi จำนวนมากช่วยให้คุณสามารถเดิมพันโทเค็นการกำกับดูแลของตนเองได้

เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจว่าบัญชีออมทรัพย์ crypto ทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติเราได้สร้างตัวอย่างด้านล่างซึ่งครอบคลุมประเด็นสำคัญทั้งหมด

  • ให้เราสมมติว่าคุณต้องการเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ crypto สำหรับการถือครอง Ethereum ของคุณ
  • คุณตรงไปที่แพลตฟอร์ม DeFi ที่คุณเลือกเพื่อตั้งค่าบัญชีออมทรัพย์ crypto ของคุณ
  • เชื่อมต่อแพลตฟอร์ม DeFi กับกระเป๋าเงินดิจิตอลของคุณ
  • เลือก Ethereum จากรายการเหรียญที่รองรับพร้อมให้ยืม
  • แพลตฟอร์มจะแสดงให้คุณเห็นว่าคุณจะได้รับความสนใจจากเงินเดิมพันของคุณมากแค่ไหน
  • เลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการเดิมพัน Ethereum
  • เมื่อพร้อม - ยืนยันการลงทุน

โปรดจำไว้ว่าในหลาย ๆ แพลตฟอร์มการทำธุรกรรมดังกล่าวจะทำให้คุณเสียค่าธรรมเนียมก๊าซ ดังนั้นตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตรวจสอบค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องก่อนที่คุณจะตั้งค่าบัญชีออมทรัพย์ crypto ของคุณ ตอนนี้ดังที่เราได้พูดคุยกันก่อนหน้านี้ - เมื่อคุณวางเดิมพัน cryptocurrencies คุณจะทำหน้าที่เป็นผู้ให้กู้ crypto เป็นหลัก

แพลตฟอร์ม DeFi เหล่านี้จำนวนมากยังเสนอสินเชื่อ crypto ซึ่งอนุญาตให้ผู้อื่นยืมทรัพย์สินของคุณ ในสถานการณ์นี้คุณจะใช้สินทรัพย์ดิจิทัลของคุณเป็นหลักประกันแทนที่จะฝากไว้ในบัญชีออมทรัพย์

ในส่วนด้านล่างนี้เราจะอธิบายถึงวิธีที่คุณจะได้รับประโยชน์จากสินเชื่อ crypto บนแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุด

Crypto Loans ที่ DeFi Platforms

หากคุณเป็นผู้ที่ชื่นชอบการเข้ารหัสลับคุณอาจคุ้นเคยกับแนวคิดของกลยุทธ์ 'ซื้อและถือ' อยู่แล้ว พูดง่ายๆก็คือเมื่อคุณกำลัง 'HODLing' สินทรัพย์ดิจิทัลของคุณคุณจะต้องเก็บทรัพย์สินเหล่านั้นไว้อย่างปลอดภัยในกระเป๋าเงินที่ปลอดภัย - จนกว่าคุณจะพร้อมที่จะจ่ายเงินออก  อย่างไรก็ตามในขณะที่เป็นไปคุณก็แค่ทิ้งเหรียญไว้ในกระเป๋าสตางค์

สินเชื่อ Crypto และแพลตฟอร์มการให้ยืมเสนอทางเลือกอื่นสำหรับสิ่งนี้ซึ่งคุณสามารถค้ำประกันสินทรัพย์ crypto ของคุณเพื่อรับเงินกู้ตอบแทน  ในแง่ธรรมดาสินเชื่อ crypto ทำงานเป็นส่วนกลับของบัญชีออมทรัพย์ แทนที่จะเป็นผู้ให้กู้และได้รับผลประโยชน์จากทรัพย์สินของคุณคุณจะใช้สกุลเงินดิจิทัลของคุณเป็นหลักประกันในการขอรับเงินกู้

Crypto Loans คืออะไร?

สำหรับการลงทุนประเภทใดก็ตามการเข้าถึงสภาพคล่องเป็นหนึ่งในข้อพิจารณาหลัก กล่าวอีกนัยหนึ่งคือเป็นการดีที่สุดที่จะสามารถถอนเงินออกจากทรัพย์สินของคุณ ณ จุดใดก็ได้ อย่างไรก็ตามแตกต่างจากหลักทรัพย์ทั่วไปตลาด cryptocurrency แตกต่างกันเล็กน้อย 

ตัวอย่างเช่น: 

  • ลองจินตนาการว่าคุณเป็นเจ้าของ 10 BTC แต่คุณกำลังมองหาสภาพคล่อง
  • เนื่องจากตลาดปัจจุบันคุณไม่ต้องการขายการถือครองของคุณเนื่องจากคุณคาดว่าราคาของ BTC จะเพิ่มขึ้นอย่างมากในระยะยาว 
  • ด้วยเหตุนี้คุณจึงไม่ต้องการที่จะยกเลิกการโหลด crypto ของคุณเพราะเมื่อคุณซื้อคืนในภายหลังคุณอาจได้รับ Bitcoin น้อยลง

นี่คือที่ที่แพลตฟอร์มการให้ยืม crypto เข้ามามีบทบาท  ในสถานการณ์เช่นนี้คุณสามารถใช้ Bitcoin ของคุณเป็นหลักประกันเพื่อรับเงินกู้ที่ชำระเป็นสกุลเงินดิจิทัลหรือสกุลเงิน fiat  อย่างไรก็ตามเมื่อพิจารณาถึงลักษณะความผันผวนของเหรียญ cryptocurrency คุณจะต้องวางหลักประกัน BTC ให้มากกว่ามูลค่าเงินกู้ที่คุณได้รับ 

Tโดยปกติแล้วเงินกู้ crypto ดังกล่าวกำหนดให้คุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมส่วนเพิ่ม สิ่งนี้จะแตกต่างกันไปในแต่ละแพลตฟอร์ม DeFi ตัวอย่างเช่นใน Nexo คุณสามารถรับเงินกู้ crypto ได้จาก APR เพียง 5.9% ในขณะที่ BlockFi คุณจะได้รับอัตราดอกเบี้ยต่ำถึง 4.5% 

เมื่อคุณชำระคืนเงินกู้พร้อมดอกเบี้ยแล้วทรัพย์สิน crypto ของคุณจะถูกส่งคืนให้คุณ เงินฝาก crypto ของคุณจะมีความเสี่ยงก็ต่อเมื่อคุณไม่สามารถจ่ายเงินกู้คืนหรือมูลค่าหลักประกันของคุณลดลง ในกรณีนี้คุณจะต้องเพิ่มหลักประกันมากขึ้น 

ข้อได้เปรียบหลักประการหนึ่งของการกู้ยืมเงิน crypto คือคุณไม่ต้องผ่านการตรวจสอบหรือตรวจสอบเครดิต พูดง่ายๆคือเมื่อเทียบกับการธนาคารแบบดั้งเดิม - การให้ยืม crypto เข้าถึงได้ง่ายกว่ามาก ดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องถูกตรวจสอบตามประวัติเครดิตหรือรายได้ของคุณ แพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดยังช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจเงื่อนไขของเงินกู้ทำให้คุณมีความยืดหยุ่นมากขึ้น 

สินเชื่อ DeFi Crypto โดยไม่มีหลักประกัน 

ในขณะที่แพลตฟอร์ม crypto ส่วนกลางส่วนใหญ่ต้องการให้คุณวางหลักประกันคุณยังสามารถค้นหาแพลตฟอร์ม DeFi ที่ให้เงินกู้แก่คุณโดยไม่ต้องฝากเงิน ใด สินทรัพย์  โดยหลักแล้วเรียกว่าสินเชื่อ crypto ที่ไม่มีหลักประกันซึ่งให้สภาพคล่องในระยะสั้น

 

ตัวอย่างเช่นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุด - Aave ช่วยให้คุณเข้าถึงเงินกู้ Flash ซึ่งคุณไม่จำเป็นต้องเสนอหลักประกันใด ๆ  แต่คุณจะสามารถยืมทรัพย์สินได้ตราบเท่าที่คุณจ่ายเงินกู้คืนภายในธุรกรรมบล็อกเชนเดียว 

อย่างไรก็ตามสินเชื่อ crypto ที่ไม่มีหลักประกันดังกล่าวได้รับการออกแบบมาสำหรับนักพัฒนาโดยเฉพาะ เนื่องจากคุณจะต้องสร้างสัญญาอัจฉริยะเพื่อขอสินเชื่อและชำระคืนภายในธุรกรรมเดียวกัน  ดังนั้นหากคุณต้องการใช้ประโยชน์จากสินเชื่อ crypto โดยไม่ต้องมีหลักประกันใด ๆeral ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมั่นใจว่ากระบวนการทำงานอย่างไร 

แพลตฟอร์ม DeFi Crypto Lending 

อย่างที่คุณทราบกันดีว่าแพลตฟอร์ม DeFi ที่ดีที่สุดนั้นมีการกระจายอำนาจโดยที่การเปลี่ยนจะเป็นไปโดยอัตโนมัติแทนที่จะจัดการโดยผู้คน ตัวอย่างเช่นผู้ให้บริการ DeFi เช่น Aave และ Compound ใช้สัญญาอัจฉริยะที่ใช้อัลกอริทึมที่ทำงานบนโปรโตคอลเพื่อสร้างการจ่ายเงินกู้อัตโนมัติ 

ยิ่งไปกว่านั้นโปรโตคอลเหล่านี้มีความโปร่งใสทั้งหมดเนื่องจากถูกสร้างขึ้นบนบล็อกเชน ซึ่งแตกต่างจากแพลตฟอร์มส่วนกลางไม่มีหน่วยงานกำกับดูแล - นั่นคือเหตุผลที่คุณสามารถเข้าถึงเงินกู้ crypto ได้โดยไม่ต้องทำกระบวนการตรวจสอบให้เสร็จสิ้น  นอกจากนี้คุณสามารถรับเงินกู้ crypto ในสกุลเงิน fiat เหรียญ DeFi หรือเหรียญที่มีเสถียรภาพเช่น USDT 

DeFi Crypto Loans ทำงานอย่างไร

เพื่อที่จะล้างหมอกเราได้สร้างตัวอย่างของวิธีการทำงานของเงินกู้ crypto ในเชิงปฏิบัติ

  • สมมติว่าคุณต้องการกู้ยืมเงิน crypto โดยใช้เหรียญ BTC เป็นหลักประกัน
  • คุณต้องการเงินกู้ใน UNI
  • ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องฝากราคาปัจจุบันของหนึ่ง UNI กับ BTC
  • ตามราคาตลาดปัจจุบัน UNI หนึ่งตัวจะเท่ากับ 0.00071284 BTC โดยประมาณ
  • ผู้ให้บริการ crypto ที่คุณเลือกจะเรียกเก็บเงินจากคุณในอัตราดอกเบี้ย 5%
  • หลังจากผ่านไปสองเดือนคุณก็พร้อมที่จะจ่ายคืนเงินกู้และแลก Bitcoin ของคุณ
  • ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องฝากเงินกู้ใน UNI บวกกับดอกเบี้ยอีก 5%
  • เมื่อคุณชำระคืนเงินกู้คุณจะได้รับเงินฝาก Bitcoin คืน

ดังที่คุณเห็นในตัวอย่างนี้ - คุณได้รับเงินกู้ใน UNI โดยไม่ต้องขาย Bitcoin ของคุณ ในอีกด้านหนึ่งของการทำธุรกรรมผู้ให้กู้ crypto ได้รับ UNI เดิมและการจ่ายดอกเบี้ย 5% ที่กล่าวว่าเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องคำนึงถึงความผันผวนของตลาดสกุลเงินดิจิทัล

ดังนั้นคุณอาจต้องวางหลักประกันมากเกินไป ตัวอย่างเช่นใน MakeDAO คุณจะต้องวางเงินมัดจำขั้นต่ำ 150% ของมูลค่าเงินกู้ของคุณ สมมติว่าคุณต้องการยืม UNI มูลค่า $ 100 ใน MakerDAO - คุณจะต้องฝาก BTC มูลค่า 150 ดอลลาร์เพื่อเป็นหลักประกันในการรับเงินกู้

หากมูลค่าของเงินฝาก BTC ลดลงต่ำกว่า 150 ดอลลาร์คุณอาจต้องจ่ายค่าปรับการชำระบัญชี อย่างไรก็ตามการกู้ยืมเงิน crypto อาจเป็นหนึ่งในวิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดสำหรับคุณในการได้รับประโยชน์จากพื้นที่ DeFi ไม่เพียง แต่ช่วยให้คุณเข้าถึงสภาพคล่องได้ทันที แต่ยังช่วยให้คุณไม่ต้องยุ่งยากกับการใช้บริการทางการเงินแบบเดิม ๆ อีกด้วย

เหรียญ DeFi ที่ดีที่สุด - บรรทัดล่างสุด

ในที่สุดอุตสาหกรรมของ DeFi มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ในช่วงเวลาสั้น ๆ แพลตฟอร์ม DeFi สามารถเติบโตได้จากการเป็นส่วนทดลองของโลกการเงินไปจนถึงระบบนิเวศขนาดใหญ่ที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน แม้ว่าตอนนี้อาจดูเหมือนเป็นกลุ่มเฉพาะ แต่ก็เป็นไปได้ว่าแอปพลิเคชัน DeFi จะถูกนำไปใช้ในตลาดในวงกว้างในไม่ช้า 

เมื่อปรากฏการณ์ดังกล่าวกลายเป็นกระแสหลักแง่มุมต่างๆของ DeFi จะเข้ามาในชีวิตประจำวันและการเงิน กล่าวอีกนัยหนึ่ง DeFi มีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงโลกการเงินอย่างที่เรารู้กัน 

อย่างไรก็ตามสิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจยังค่อนข้างใหม่ เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ ยังคงมีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่นี่ ด้วยเหตุนี้คุณจะพบว่ามันคุ้มค่าที่จะทำการตรวจสอบสถานะของคุณและได้รับข้อมูลเชิงลึกว่าระบบการเงินรุ่นใหม่นี้กำลังพัฒนาไปอย่างไร 

คำถามที่พบบ่อย

DeFi คืออะไร

DeFi ย่อมาจากคำว่าการเงินแบบกระจายอำนาจซึ่งเป็นคำที่กำหนดให้กับบริการทางการเงินที่ไม่มีอำนาจส่วนกลาง เพื่อให้คุณมีความคิดที่ดีขึ้นแพลตฟอร์มทางการเงินส่วนใหญ่ในปัจจุบันถูกควบคุมโดย บริษัท เดียว ในการเปรียบเทียบแพลตฟอร์ม DeFi ดำเนินการโดยโปรโตคอลการกำกับดูแลที่สร้างขึ้นบนบล็อกเชนและทำงานโดยใช้สินทรัพย์ที่กระจายอำนาจเช่นสกุลเงินดิจิทัล

การใช้ DeFi คืออะไร?

DeFi เป็นภาคที่เติบโตอย่างรวดเร็ว วันนี้คุณสามารถพบแพลตฟอร์ม DeFi หลายแห่งที่ให้บริการอัตโนมัติ ซึ่งรวมถึงการแลกเปลี่ยนการให้กู้ยืมการกู้ยืมการประกันภัยการจัดการสินทรัพย์และองค์กรอื่น ๆ ที่ไม่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานใดองค์กรหนึ่ง

DeFi Token คืออะไร?

แพลตฟอร์ม DeFi จำนวนมากได้เปิดตัวโทเค็น DeFi ดั้งเดิมของตัวเองซึ่งจะช่วยในการกำกับดูแลโปรโตคอล ผู้ถือโทเค็นเนทีฟเหล่านี้สามารถรับสิทธิ์ในการโหวตในระบบนิเวศ DeFi ที่เกี่ยวข้อง

เหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดคืออะไร?

โทเค็น DeFi ที่ดีที่สุดได้รับความนิยมอย่างล้นหลามตั้งแต่ต้นปี 2021 ในขณะที่เขียน - โทเค็น DeFi ที่ดีที่สุดบางส่วนในแง่ของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ได้แก่ UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP และ CAKE

วิธีการเลือกเหรียญ DeFi ที่ดีที่สุดในการลงทุน?

เช่นเดียวกับสินทรัพย์ที่ซื้อขายได้แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะคาดเดาว่าเหรียญ DeFi ใดจะให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่คุณ อย่างไรก็ตามคุณสามารถทำความเข้าใจเกี่ยวกับตลาด DeFi ได้ดีขึ้นโดยการเรียนรู้เกี่ยวกับโปรโตคอล DeFi ที่แตกต่างกันและกรณีการใช้งาน