Vad är DeFi Yield Farming? Tjäna pengar på DeFi Yield Farming idag

Yield farming är en populär DeFi-produkt som ger dig möjlighet att tjäna ränta på lediga kryptotokens.

Det övergripande målet med avkastningsodling är att du ska sätta in kryptotokens i likviditetspoolen för ett handelspar – som BNB/USDT eller DAI/ETH.

I gengäld tjänar du en del av eventuella avgifter som likviditetspoolen samlar in från köpare och säljare.

I den här nybörjarguiden förklarar vi detaljerna i hur DeFi yield farming fungerar med några tydliga exempel på hur du kan tjäna pengar på denna investeringsprodukt.

Vad är DeFi Yield Farming – Snabböversikt

Huvudkonceptet för DeFi-avkastningsodling förklaras nedan:

• Yield farming är en DeFi-produkt som låter dig tjäna ränta på lediga kryptotokens.
• Du kommer att behöva sätta in tokens i likviditetspoolen för ett handelspar på en decentraliserad börs.
• Du måste sätta in lika mycket av varje token. Om du till exempel tillhandahåller likviditet för DAI/ETH – kan du sätta in 300 USD i ETH och 300 USD i DAI.
• Köpare och säljare som använder denna likviditetspool för att handla kommer att betala avgifter – som du kommer att tjäna en del av.
• Du kan ofta ta ut dina tokens från likviditetspoolen när som helst.

Yield farming är i slutändan en win-win-situation för alla parter som är involverade i DeFi-handelsområdet.

Medan decentraliserade börser kan säkerställa att de har tillräckliga nivåer av likviditet, kan handlare köpa och sälja tokens utan att gå via en tredje part. Dessutom kommer de som tillhandahåller likviditet för en avkastningspool att tjäna en attraktiv ränta.

Hur fungerar DeFi Yield Farming? 

DeFi avkastning jordbruk kan vara mycket mer komplicerat att förstå jämfört med andra DeFi produkter som insats eller kryptoräntekonton.

Som sådan kommer vi nu att bryta ned DeFi-avkastningsprocessen steg för steg så att du har en fast förståelse för hur saker fungerar.

Likviditet för decentraliserade handelspar

Innan vi går in i detalj på hur avkastningsodling fungerar, låt oss först utforska varför denna DeFi-produkt finns. I ett nötskal tillåter decentraliserade börser köpare och säljare att handla kryptotokens utan en tredje part.

Till skillnad från centraliserade plattformar – som Coinbase och Binance, har decentraliserade börser inga traditionella orderböcker. Istället underlättas affärer av ett automatiserat marknadsgarantläge (AMM).

Detta backas upp av en likviditetspool som innehåller tokens i reserven – som handlare kan få tillgång till för att byta en specifik token.

• Låt oss till exempel säga att du vill byta ut ETH mot DAI.
• För att göra detta bestämmer du dig för att använda en decentraliserad växel.
• Denna handelsmarknad skulle representeras av paret DAI/ETH
• Totalt vill du byta 1 ETH – vilket baserat på marknadspriser vid tidpunkten för handeln skulle ge dig 3,000 XNUMX DAI
• Därför, för att den decentraliserade börsen ska underlätta denna handel – skulle den behöva ha minst 3,000 XNUMX DAI i sin DAI/ETH-likviditetspool
• Om det inte gjorde det, skulle det inte finnas något sätt för handeln att gå igenom

Och som sådan behöver decentraliserade börser konstanta flöden av likviditet för att säkerställa att de kan erbjuda en fungerande handelstjänst till köpare och säljare.

Lika antal tokens i ett handelspar

När du sätter in digital valuta till en insatspool behöver du bara överföra en enskild token. Om du till exempel skulle satsa Solana, skulle du behöva sätta in SOL-tokens i respektive pool.

Men, som vi noterade ovan, kräver DeFi yield farming båda tokens för att bilda ett handelspar. Dessutom, och kanske viktigast av allt, måste du sätta in lika stora mängder av varje token. Inte när det gäller antal av tokens, men marknadspris.

Till exempel:

• Låt oss säga att du vill tillhandahålla likviditet för handelsparet ADA/USDT.
• I illustrativt syfte säger vi att ADA är värt 0.50 USD och USDT till 1 USD.
• Detta betyder att om du skulle sätta in 2,000 1,000 ADA till insatspoolen, skulle du också behöva överföra XNUMX XNUMX USDT
• Genom att göra det skulle du sätta in 1,000 1,000 USD i ADA och 2,000 XNUMX USD i USDT – vilket tar din totala avkastningsinvestering till XNUMX XNUMX USD

Anledningen till detta är att för att kunna tillhandahålla funktionella handelstjänster på ett decentraliserat sätt, kräver börser – så gott det är praktiskt möjligt, lika mycket av varje token.

Trots allt, medan vissa handlare kommer att se till att byta ADA mot USDT, kommer andra att se till att göra det motsatta. Dessutom kommer det alltid att finnas en obalans mellan tokens i värde, eftersom varje handlare kommer att försöka köpa eller sälja en annan kvantitet.

Till exempel, medan en handlare kanske vill byta 1 USDT mot ADA, kan en annan vilja byta ut 10,000 XNUMX USDT mot ADA.

Avkastning Farming Pool Share

Nu när vi har täckt handelspar kan vi nu förklara hur din andel i respektive likviditetspool bestäms.

Avgörande är att du inte är den enda personen som tillhandahåller likviditet till paret. Istället kommer det att finnas massor av andra investerare som sätter in tokens i avkastningsjordbrukspoolen med sikte på att få en passiv inkomst.

Låt oss titta på ett förenklat exempel som hjälper till att rensa dimman:

• Låt oss säga att du bestämmer dig för att sätta in pengar i handelsparet BNB/BUSD
• Du sätter in 1 BNB (värderat till $500) och 500 BUSD (värderat till $500)
• Totalt finns det 10 BNB och 5,000 XNUMX BUSD i avkastningspoolen
• Det betyder att du har 10% av den totala BNB och BUSD
• I sin tur äger du 10 % av avkastningspoolen

Din andel av avkastningsjordbruksavtalet kommer att representeras av LP-tokens (likviditetspool) på den decentraliserade börsen som du använder.

Du kommer sedan sälja dessa LP-tokens tillbaka till den decentraliserade börsen när du är redo att ta ut dina tokens från poolen.

Handelsavgifter Fund Yield Farming APYs

Vi nämnde kort tidigare att när köpare och säljare byter tokens från en avkastningspool kommer de att betala en avgift. Detta är en standardprincip för att få tillgång till handelstjänster – oavsett om börsen är decentraliserad eller centraliserad.

Som investerare i avkastningspoolen har du rätt till din del av eventuella handelsavgifter som köpare och säljare betalar till börsen.

Först måste du bestämma vilken procentandel utbytet delar med respektive avkastningspool. För det andra måste du bedöma vad din andel av poolen är – vilket vi behandlade i föregående avsnitt.

I fallet med DeFi Swap erbjuder börsen 0.25 % av alla handelsavgifter som samlas in till de som har finansierat en likviditetspool. Din andel kommer att bestämmas av antalet LP-tokens som du har.

Vi erbjuder ett exempel på hur du inom kort kan beräkna din andel av insamlade handelsavgifter.

Hur mycket kan du tjäna på avkastningsodling? 

Det finns ingen enskild formel för att avgöra hur mycket du kan tjäna på avkastningsodling. Återigen, till skillnad från staking, drivs DeFi avkastningsodling inte på en fast ränta.

Istället inkluderar de viktigaste variablerna:

• Det specifika handelsparet som du tillhandahåller likviditet för
• Vad din andel av handelspoolen uppgår till i procent
• Hur flyktiga respektive tokens är och om de ökar eller minskar i värde
• Procentandelen som din valda decentraliserade erbjuder på insamlade handelsavgifter
• Hur mycket volym likviditetspoolen drar till sig

För att säkerställa att du börjar din DeFi-avkastningsresa med dina ögon vidöppna, tittar vi närmare på ovanstående mätvärden mer i detalj i avsnitten nedan:

Bästa handelsparet för avkastningsodling

Det första att tänka på är det specifika handelsparet som vill tillhandahålla likviditet när de engagerar sig i DeFi-avkastningsodling. Å ena sidan kan du välja ett par baserat på de specifika tokens som du för närvarande har i en privat plånbok.

Till exempel, om du för närvarande äger Ethereum och Decentraland, kan du välja att tillhandahålla likviditet för ETH/MANA.

Det är dock klokt att undvika att välja en likviditetspool bara eftersom du för närvarande är i besittning av båda tokens från respektive par. När allt kommer omkring, varför sikta på en mindre avkastning när högre APY:er kanske finns tillgängliga någon annanstans?

Avgörande är att det är enkelt, snabbt och kostnadseffektivt att få de tokens som du behöver för din föredragna avkastningspool när du använder DeFi Swap. I själva verket handlar det bara om att ansluta din plånbok till DeFi Swap och göra en omedelbar konvertering.

Du kan sedan använda dina nyköpta tokens för den avkastningspool som du väljer.

Högre insats i en pool kan ge högre avkastning

Det säger sig självt att om du har en högre avkastning i en likviditetspool har du chansen att tjäna större belöningar än andra användare av samma avkastningsjordbruksavtal.

Stöd sedan till exempel att avkastningspoolen samlar in kryptovärde på 200 $ under en 24-timmarsperiod. Om din insats i poolen uppgår till 50 % kommer du att tjäna $100. Å andra sidan skulle någon med en insats på 10 % tjäna bara $20.

Volatilitet kommer att påverka APY

Även om vi diskuterar riskerna för nedskrivning senare, bör vi göra det klart att volatiliteten hos de tokens som du tillhandahåller likviditet för kan ha en stor inverkan på din APY.

Därför, om du helt enkelt vill tjäna ränta på dina lediga tokens utan att oroa dig för ständigt föränderliga marknadspriser, kan det vara en bra idé att välja ett stablecoin när du odlar avkastning.

Låt oss till exempel anta att du bestämmer dig för att odla ETH/USDT. Förutsatt att USDT inte tappar sin koppling till den amerikanska dollarn kan du njuta av en stabil avkastning utan att hela tiden få din APY justerad av stigande och fallande priser.

Procentdelning från decentraliserat utbyte

Varje decentraliserad börs kommer att ha sin egen policy när det gäller den procentuella fördelningen som erbjuds på sina avkastningsjordbrukstjänster.

Som vi noterade tidigare, på DeFi Swap, kommer plattformen att dela 0.25 % av alla handelsavgifter som samlas in för poolen som du har en andel i. Detta är proportionellt mot den andel du har i respektive jordbrukspool.

Till exempel:

• Låt oss säga att du satsar ADA/USDT
• Din andel i denna jordbrukspool uppgår till 30 %
• På DeFi Swap samlar denna likviditetspool in 100,000 XNUMX USD i handelsavgifter för månaden
• DeFi Swap erbjuder en split på 0.25 % – så baserat på 100,000 250 USD – det är XNUMX USD
• Du äger 30 % av de insamlade avgifterna, så på $250 – det är $75

En annan viktig sak att nämna är att din avkastning från jordbruket kommer att betalas i krypto i motsats till kontanter. Dessutom måste du kontrollera den specifika token som börsen kommer att fördela ditt intresse – eftersom detta kan variera från en plattform till nästa.

Handelsvolymen för Farming Pool

Detta mått är en av de viktigaste drivkrafterna som kommer att avgöra hur mycket du kan tjäna på DeFi-avkastningsodling. I ett nötskal, ju mer volym en jordbrukspool attraherar från köpare och säljare, desto fler avgifter kommer den att samla in.

Och ju fler avgifter som jordbrukspoolen samlar in, desto mer kan du tjäna. Till exempel är det bra att ha en andel på 80 % i en jordbrukspool. Men om poolen drar till sig en daglig handelsvolym på $100 – kommer den sannolikt bara att samla in några få cent i avgifter. Som sådan är din 80%-insats något meningslös.

Å andra sidan, låt oss säga att du har en andel på 10 % i en jordbrukspool som drar till sig en daglig volym på 1 miljon dollar. I det här scenariot kommer poolen sannolikt att samla in ett betydande belopp i handelsavgifter och därmed – din 10%-insats kan vara mycket lukrativ.

Är avkastningsodling lönsam? Fördelar med DeFi Yield Farming  

DeFi yield farming kan vara ett bra sätt att tjäna en passiv inkomst på dina digitala tillgångar. Men det här området av DeFi-utrymmet kanske inte är lämpligt för alla investerarprofiler.

Som sådan undersöker vi i avsnitten nedan kärnfördelarna med DeFi-avkastningsodling för att hjälpa dig att komma fram till ett välgrundat beslut.

Passiv inkomst

Den kanske mest uppenbara fördelen med DeFi yield farming är att förutom att välja en pool och bekräfta transaktionen – hela processen är passiv. Detta betyder att du kommer att tjäna en APY på dina lediga kryptotokens utan att behöva göra något arbete.

Och glöm inte, detta är utöver eventuella kapitalvinster som du gör från dina kryptoinvesteringar.

Du behåller äganderätten till Crypto

Bara för att du har deponerat dina kryptotokens i en avkastningspool – betyder det inte att du ger upp ägandet av medlen. Tvärtom behåller du alltid full kontroll.

Det betyder att när du så småningom tar ut dina tokens från farming poolen kommer polletterna att överföras tillbaka till din plånbok.

Stora returer kan göras

Det övergripande målet med DeFi-avkastningsodling är att maximera din kryptoavkastning. Även om det inte är säkert att veta hur mycket du kommer att tjäna på en avkastningspool – om alls, historiskt sett har avkastningen ersatt traditionella investeringar med ett betydande belopp.

Genom att till exempel sätta in pengar på ett traditionellt bankkonto kommer du sällan att generera mer än 1 % per år – åtminstone i USA och Europa. Som jämförelse kommer vissa avkastningspooler att generera två- eller till och med tresiffriga APY. Detta innebär att du kan växa din kryptorikedom i en mycket snabbare takt.

Inga installationskostnader

Till skillnad från brytning av kryptovaluta kräver avkastningsodling inga kapitalutgifter för att komma igång. Istället handlar det bara om att välja en plattform för avkastningsodling och sätta in pengarna i din favoritpool.

Som sådan är avkastningsodling ett billigt sätt att generera en passiv inkomst.

Ingen låsningsperiod

Till skillnad från fast insats är avkastningsodling ett helt flexibelt sätt att generera ränta på dina lediga tokens. Det beror på att det inte finns någon spärrtid.

Istället kan du när som helst ta ut dina tokens från en likviditetspool genom att klicka på en knapp.

Lätt att inrikta sig på de bästa jordbrukspoolerna

Som vi kort nämnde tidigare är det lätt att rikta in sig på de bästa jordbrukspoolerna för att maximera dina APY.

Detta beror på att om du för närvarande inte har den nödvändiga duon av tokens för din föredragna pool, kan du utföra ett omedelbart byte på en decentraliserad börs som DeFi Swap.

Låt oss till exempel anta att du äger ETH och DAI, men du vill tjäna pengar på en ETH/USDT-jordbrukspool. I det här scenariot är allt du behöver göra att ansluta din plånbok till DeFi Swap och byta ut DAI mot USDT.

Risker med avkastningsodling   

Även om det finns en uppsjö av fördelar att dra nytta av, kommer DeFi avkastningsodling också med ett antal tydliga risker.

Innan du fortsätter med en avkastningsinvestering, överväg riskerna som beskrivs nedan:

Nedskrivning 

Den största risken som du kan ha stött på när en DeFi avkastning jordbruksinvestering är relaterad till nedskrivningsförlust.

Det enkla sättet att se nedskrivningsförlusten är som följer:

• Låt oss säga att tokens i en avkastningspool drar till sig en APY på 40 % under en 12-månadersperiod
• Under samma 12-månadersperiod, hade du haft båda tokens i en privat plånbok, skulle värdet på din portfölj ha ökat med 70 %
• Därför har en nedskrivning skett, eftersom du skulle ha gjort enklare genom att hålla dina tokens i stället för att sätta in dem i en likviditetspool

Den underliggande formeln för att beräkna nedskrivningsbehovet är något komplex. Med det sagt är huvudkonceptet här att ju större skillnaden är mellan de två tokens som finns i likviditetspoolen, desto större är nedskrivningsförlusten.

Återigen, det bästa sättet att minska risken för nedskrivning är att välja en likviditetspool som består av minst ett stablecoin. I själva verket kan du också överväga ett rent stablecoin-par – som DAI/USDT. Så länge som båda stablecoins förblir knutna till 1 US-dollar, borde det inte vara problem med divergens.

Volatilitetsrisk 

Värdet på polletterna som du sätter in i en avkastningspool kommer att stiga och falla under dagen. Detta innebär att du måste överväga volatilitetsrisk.

Låt oss till exempel säga att du bestämmer dig för att driva BNB/BUSD – och dina belöningar betalas ut i BNB. Om värdet på BNB har minskat med 50 % sedan du satte in tokens i jordbrukspoolen, kommer du sannolikt att göra en förlust.

Detta kommer att vara fallet om nedgången är större än vad du gör från avkastningsodlingen APY.

Osäkerhet  

Även om högre avkastning kan vara på bordet, erbjuder avkastningsodling mycket osäkerhet. Det vill säga, du vet aldrig riktigt hur mycket du kommer att tjäna på en odling med avkastning – om alls.

Visst, vissa decentraliserade börser visar APY bredvid varje pool. Detta kommer dock i bästa fall bara att vara en uppskattning – eftersom ingen kan förutse åt vilket håll kryptomarknaderna kommer att röra sig.

Med detta i åtanke, om du är den typ av individ som föredrar att ha en tydlig investeringsstrategi – då kanske du är bättre lämpad för att satsa.

Detta beror på att insats vanligtvis kommer med en fast APY – så att du vet exakt hur mycket du sannolikt kommer att generera i ränta.

Beskattas avkastningsjordbruket? 

Kryptoskatt kan vara ett komplext område att förstå. Dessutom kommer den specifika omgivande skatten att bero på ett antal variabler – till exempel i vilket land du bor.

Ändå är samsynen i många länder att avkastningsjordbruk beskattas på samma sätt som inkomst. Till exempel, om du skulle generera motsvarande 2,000 XNUMX $ från avkastningsodling, skulle detta behöva läggas till din inkomst för respektive beskattningsår.

Dessutom kräver många skattemyndigheter runt om i världen att detta ska rapporteras baserat på värdet av avkastningsjordbruksbelöningarna den dag de tas emot.

För mer information om skatt på DeFi-produkter som avkastningsodling är det bäst att prata med en kvalificerad rådgivare.

Hur man väljer en plattform för DeFi Yield Farming    

Nu när du har en heltäckande förståelse för hur DeFi yield farming fungerar, är nästa sak att göra att välja en lämplig plattform.

För att välja den bästa odlingsplatsen för dina behov – överväg de faktorer som diskuteras nedan:

Jordbrukspooler som stöds  

Det första du ska göra när du letar efter en plattform är att utforska vilka jordbrukspooler som stöds.

Till exempel, om du har ett överflöd av XRP och USDT, och du vill maximera din avkastning på båda tokens, vill du ha en plattform som stöder XRP/USDT-handelsparet.

Dessutom är det bäst att välja en plattform som erbjuder tillgång till ett brett utbud av jordbrukspooler. På så sätt kommer du att ha möjlighet att byta från en pool till en annan med sikte på att generera högsta möjliga APY.

Byte av verktyg 

Vi nämnde tidigare att de med mycket erfarenhet av avkastningsodling ofta kommer att flytta från en pool till en annan.

Detta beror på att vissa jordbrukspooler erbjuder mer attraktiva APY än andra – beroende på marknadsförhållanden kring prissättning, volym, volatilitet med mera.

Därför är det klokt att välja en plattform som inte bara stöder avkastningsodling – utan även symboliska byten.

På DeFi Swap kan användare byta ut en token mot en annan genom att klicka på en knapp. Som en decentraliserad plattform finns det inget krav på att öppna ett konto eller lämna några personliga uppgifter.

Du behöver bara ansluta din plånbok till DeFi Swap och välja de tokens som du vill byta ut med din önskade kvantitet. Inom några sekunder kommer du att se din valda token i din anslutna plånbok.

Andel av handelsavgifter  

Du kommer att tjäna mer pengar på avkastningsodling när din valda plattform erbjuder en högre procentandel på handelsavgifterna som den samlar in. Därför är detta något som du bör kontrollera innan du väljer leverantör.

decentraliserad   

Även om du kanske har intrycket att alla plattformar för avkastningsodling är decentraliserade – så är det inte alltid fallet. Tvärtom erbjuder centraliserade börser som Binance avkastningsjordbrukstjänster.

Det betyder att du måste lita på att den centraliserade plattformen kommer att betala dig vad den är skyldig – och inte stänga av eller stänga ditt konto. I jämförelse håller decentraliserade börser som DeFi Swao aldrig dina pengar.

Istället utförs allt av ett decentraliserat smart kontrakt.

Starta avkastningsodling i dag på DeFi Swap – steg-för-steg-genomgång 

Om du vill börja generera en avkastning på dina kryptotokens och tror att avkastningsodling är den bästa DeFi-produkten för detta ändamål – vi kommer nu att ställa in dig med DeFi Swap.

Steg 1: Anslut Wallet till DeFi Swap

För att få bollen i rullning måste du göra det besök DeFi Swap webbplats och klicka på "Pool"-knappen i det vänstra hörnet av hemsidan.

Klicka sedan på knappen "Anslut till en plånbok". Du måste då välja mellan MetaMask eller WalletConnect. Den senare låter dig ansluta i stort sett vilken BSc-plånbok som helst till DeFi Swap – inklusive Trust Wallet.

Steg 2: Välj likviditetspool

Nu när du har anslutit din plånbok till DeFi Swap måste du välja det handelspar som du vill ge likviditet till. Som den övre inmatningstoken vill du lämna "BNB".

Detta beror på att DeFi Swap för närvarande stöder tokens listade på Binance Smart Chain. Inom en snar framtid kommer börsen också att stödja funktionalitet över kedjan.

Därefter måste du bestämma vilken token du ska lägga till som din andra inmatningstoken. Om du till exempel vill tillhandahålla likviditet för BNB/DEFC, måste du välja DeFi Coin från rullgardinsmenyn.

Steg 3: Välj Kvantitet 

Du måste nu meddela DeFi Swap hur många tokens du vill lägga till likviditetspoolen. Glöm inte att detta måste vara ett lika stort belopp i monetära termer baserat på den aktuella växelkursen.

Till exempel, i bilden ovan, skrev vi in ​​'0.004' bredvid BNB-fältet. Som standard berättar DeFi Swap-plattformen att motsvarande belopp i DeFi Coin är drygt 7 DEFC.

Steg 4: Godkänn överföring av avkastningsodling 

Det sista steget är att godkänna överföringen av avkastningsjordbruket. Klicka först på 'Godkänn DEFC' på DeFi Swap-börsen. Efter att ha bekräftat ytterligare en gång kommer ett popup-meddelande att visas i plånboken som du har anslutit till DeFi Swap.

Detta kommer att be dig bekräfta att du godkänner överföringen från din plånbok till DeFi Swap smarta kontraktet. När du har bekräftat den sista tiden kommer det smarta kontraktet att ta hand om resten.

Detta innebär att båda tokens som du vill odla kommer att läggas till respektive pool på DeFi Swap. De kommer att finnas kvar i jordbrukspoolen tills du bestämmer dig för att göra ett uttag – vilket du kan göra när som helst.

DeFi Yield Farming Guide: Slutsats 

När du läser den här guiden från början till slut bör du nu ha ett bestämt grepp om hur DeFi avkastningsodling fungerar. Vi har täckt nyckelfaktorer kring potentiella APY:er och villkor, såväl som riskerna förknippade med volatilitet och nedskrivningsförluster.

För att börja din avkastningsodling idag – det tar bara några minuter att komma igång med DeFi Swap. Det bästa av allt är att det inte finns något krav på att registrera ett konto för att använda DeFi Swap-verktyget för avkastningsodling.

Istället ansluter du bara din plånbok till DeFi Swap och väljer den jordbrukspool som du vill ge likviditet till.

Vanliga frågor

Gå med i vår GRATIS telegramgrupp nu!