Compound Review: Din omfattande guide för att maximera vinsten genom att investera i COMP

Det sammansatta protokollet gör det möjligt för dess samhälle att kapitalisera på investeringar genom sin token COMP. COMP är det mest bidragande utlåningsprotokollet i DeFi-ekosystemet. Det blev det första DeFi-protokollet som introducerade avkastningsodling till kryptosamhället. Sedan dess har det fått globalt erkännande i branschen.

Innan vi fortsätter att utforska det decentraliserade protokollet, låt oss göra en kort sammanfattning av decentraliserad ekonomi.

Decentraliserad ekonomi (DeFi)

Decentraliserad ekonomi tillåter användare att säkra finansiella tjänster utan användning av tredje part. Det hjälper användare att göra det på ett privat och decentraliserat sätt via internet.

Smakämnen Defi tillåter användare att köra transaktioner som att spara, handla, tjäna och låna ut etc. Det underlättar alla transaktioner som kan genomföras i ditt lokala banksystem - men löser problemet med ett centraliserat system.

DeFi-miljön inkluderar kryptovalutor huvudsakligen och inte fiatvalutor. Med undantag för några stablecoins - stablecoins är kryptovalutor som kopplar sina värden från fiatvalutavärden.

En stor majoritet av DeFi-applikationer är baserade på Ethereum Blockchain precis som Compound.

Vad är Compound Protocol?

Compound (COMP) är ett decentraliserat protokoll som tillhandahåller utlåningstjänster genom dess avkastningsodlingsfunktioner. Det skapades 2017 av Geoffrey Hayes (CTO Compound) och Robert Leshner (CEO Compound) från Compound Labs Inc.

Compound Finance ger sina användare tillgång till att spara, handla och använda tillgången i andra DeFi-applikationer. Säkerheter är låsta i smarta kontrakt och intressen genereras baserat på krav från marknaden.

COMP-token är den styrningstoken som släppts för Compound-protokollet. När det släpptes tog Compound-protokollet från att vara ett centraliserat protokoll till att bli ett decentraliserat protokoll.

På Juni 27^th2020 var det den första plattformen som gav avkastningsodling till rampljuset. COMP är en ERC-20-token; dessa tokens skapas med hjälp av Ethereum Blockchain för åtkomst och utveckling av smarta kontrakt i blockchain.

ERC-20-token framträdde som en av de mest kritiska Ethereum-tokens, som har utvecklats till att vara standardtoken för Ethereum Blockchain.

Användare finansierar systemet genom likviditet som de levererar till stora lånepooler. Som belöning får de tokens som de kan konvertera till alla tillgångar som stöds i nätverket. Användare kan också ta upp lån av andra tillgångar i nätverket på kort sikt.

Bild med tillstånd av CoinMarketCap

De betalar ränta för varje lån de tar, som delas mellan utlåningspoolen och långivaren.

Liksom att satsa pooler belönar de avkastande poolerna sina användare baserat på hur länge de deltar och hur mycket krypto individerna låser i poolen. Men olikt vadslagningspoolen är det en kortare period för en att låna från poolningssystemet.

Protokollet tillåter användare att låna och låna ut upp till 9 ETH-baserade tillgångar, inklusive Tether, Inslagen BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) och USD-Coin (USDC).

Vid tidpunkten för denna granskning kan en sammansatt användare få mer än 25% årlig ränta, vilket också kallas APY - när man lånar ut BAT (Basic Attention Token). Regler som Anti Money Laundering (AML) eller Know Your Customer (KYC) finns inte på Compound.

På grund av den höga uppskattningen av värdet på COMP-token kan användare till och med tjäna över 100% APY. Nedan har vi beskrivit korta komponenter i COMP.

Funktioner i COMP Pollett

1. Tidslås: all administrativ verksamhet måste vara bosatt i Timelock i minst två dagar; efter det kan de implementeras.
2. Delegation: COMP-användare kan delegera röster från avsändaren till en delegat - en adress i taget. Antalet röster som skickas till en delegat motsvarar COMP-saldot i användarens konto. Delegaten är den tokenadress till vilken avsändaren delegerar sina röster.
3. Rösträtt: tokeninnehavare kan delegera rösträtt till sig själva eller vilken adress de än väljer.
4. förslag: Förslag kan ändra protokollparametrarna eller lägga till nya funktioner i protokollet eller skapa tillgänglighet till nyare marknader.
5. COMP: COMP-token är en ERC-20-token som ger tokeninnehavarna möjlighet att delegera rösträtt till varandra, till och med sig själva. Ju mer vikt av rösten eller förslaget en tokeninnehavare har, desto större är användarens röst eller delegation.

Hur fungerar sammansättning?

En person som använder Compound kan sätta in krypto som långivare eller ta ut som låntagare. Utlåningen sker dock inte genom direktkontakt mellan långivaren och låntagaren - utan poolen fungerar som mellanhand. Man sätter in i poolen och andra får från poolen.

Poolen består av upp till 9 tillgångar som inkluderar Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, wrapped BTC (wBTC), USDT och Zero X ( 0x) kryptovalutor. Varje tillgång har sin pool. Och i en viss pool kan användarna bara låna ett tillgångsvärde som är lägre än de satte in. Det finns två faktorer att tänka på när man vill låna:

• Marknadsvärde för en sådan token och
• Investerad likviditet.

I Compound, för varje kryptovaluta du investerar, skulle du få en motsvarande mängd cTokens (vilket naturligtvis är högre än din investerade likviditet).

Dessa är alla ERC-20-tokens och är bara en bråkdel av bastillgången. cTokens ger användarna möjlighet att tjäna intresse. Användare kan successivt förvärva mer underliggande tillgångar med antalet cTokens de har tillgängliga.

På grund av ett prisfall på en viss tillgång kan det finnas en risk för säkerhetslikvidering om det belopp som lånats av en användare är större än vad han har tillåtit.

De som innehar tillgången kan avveckla den och återbetala den till ett billigare pris. Å andra sidan kan låntagaren välja att betala en viss procentsats av sin skuld för att öka sin lånekapacitet över den tidigare gränsen vid likvidationen.

Fördelar med förening

1. Intjäningsförmåga

Alla användare av Compound kan tjäna passivt från plattformen. Tjäna pengar kan göras genom utlåning och oanvänd kryptovaluta.

Före framväxten av Compound lämnades tomma kryptovalutor kvar i sina givna plånböcker, i hopp om att deras värden skulle öka. Men nu kan användare dra nytta av sina mynt utan att förlora dem.

2. Säkerhet

Säkerhet är en viktig faktor i kryptovalutans ekosystem. Användare borde inte vara oroliga för det när det gäller Compound-protokoll.

Högt profilerade anläggningar som Trail of Bits och Open Zeppelin har utfört säkerhetsrevisionsserier på plattformen. De har certifierat kodningen av Compound-nätverket som pålitlig och kan säkra nätverkskrav.

3. Interaktivitet

Compound följer decentraliserad finanss universella samstämmighet när det gäller interaktivitet. Plattformen har gjort den tillgänglig för att stödja andra applikationer.

För att skapa en bättre användarupplevelse tillåter Compound också användning av API-protokoll. Således bygger andra plattformar på den stora bilden som Compound har skapat.

4. Autonom

Nätverket använder smarta kontrakt som granskas fullständigt för att uppnå detta oberoende och automatiskt. Dessa kontrakt hanterar mycket viktiga funktioner på plattformen. De inkluderar hantering, övervakning av huvudstäderna och till och med lagring.

5. COMP

COMP-token ger många fördelar för kryptomarknaden. Till att börja med ger det användarna möjlighet att låna ut och låna kapital från jordbrukspoolen som finns i Compound Network. Det finns inget behov av traditionella bankregler; du tar med din säkerhet och beviljas medlen.

Likviditetsbrytning i förening

Likviditetsbrytning föreslogs för att ge incitament för både låntagaren och långivaren att använda Compound-protokollet. Varför då? Om användare inte är aktiva och tillgängliga på plattformen kommer det långsamt att bli avskrivningar på plattformen, och token kommer att minska efter protokoll i DeFi-miljön.

För att lösa denna prognostiserade utmaning belönas båda parter (långivare och låntagare) i COMP-token, vilket resulterar i hög konsistens i likviditetsnivå och aktivitet.

Denna belöning görs i ett smart kontrakt och COMP-belöningarna sprids med några få faktorer (dvs. antalet deltagande användare och räntan). För närvarande finns det 2,313 XNUMX COMP-tokens som delas över hela plattformen och delas i lika stora halvor för både långivare och låntagare.

COMP-token

Detta är den dedikerade token för Compound-protokollet. Det ger sina användare möjlighet att kontrollera (styra) protokollet, så att de kan bidra till framtiden. En användare använder 1 COMP för att rösta, och andra användare kan delegeras till dessa röster utan att överföra token.

För att lägga fram ett förslag måste en COMP-tokeninnehavare ha minst 1% av hela COMP-utbudet tillgängligt eller delegeras till honom från andra användare.

Vid inlämning kommer röstningsprocessen att äga rum i tre dagar med minst 3 400,000 avgivna röster. Om mer än 400,000 2 röster bekräftar ett förslag kommer ändringen att genomföras efter två dagars väntan.

ICO-föreningen (COMP)

Tidigare var Initial Coin Offering (ICO) för COMP-token inte tillgängligt. Snarare tilldelades investerare 60% av 10 miljoner COMP-utbudet. Dessa investerare inkluderar grundarna, lagmedlemmarna på platsen, teammedlemmar som kommer och tillväxt i samhället.

Mer specifikt tilldelades lite över 2.2 miljoner COMP-token till dess grundare och teammedlemmar, och lite under 2.4 miljoner COMP överlämnades till dess aktieägare; lite under 800,000 400,000 COMP har gjorts tillgängliga för initiativ från samhället, medan under XNUMX XNUMX har säkrats för kommande medlemmar i laget.

Resten är 4.2 miljoner COMP-token som kommer att delas med användare av Compound-protokollet i fyra år (som ursprungligen startade som en daglig distribution på 4 COMP dagligen men har justerats till 2880 COMP dagligen).

Det är dock viktigt att erkänna att de 2.4 miljoner tokens som tilldelats tokenens grundare och teammedlemmar kommer att omplaceras tillbaka till marknaden efter att 4-årsperioden löpt ut.

Detta möjliggör förändring. Under denna period kan grundaren och teamet kontrollera token genom omröstning och sedan transitera till en helt oberoende och autonom gemenskap.

Cryptocurrency Yield Jordbruk

En sak med Compound som drar användarna till det är förmågan att använda ett antal DeFi-protokoll, smarta kontrakt på ett sådant sätt att de får ofattbara höga räntor.

I kryptosamhället kallas detta ”avkastningsodling”. Detta innebär en kombination av utlåning, handel och upplåning.

DeFi-avkastningen odlar, använder DeFi-produkter och protokoll för att generera enorma avkastningar. ibland når vissa över 100% AYI vid beräkning av bonusar på incitament och cashback.

Avkastning anses vara otroligt riskabelt, och vissa spekulerar på att det är en mängd olika marginalhandel. Detta beror på det faktum att användare kan göra en handel med ett antal kryptovalutor som är mycket större än det belopp som de lägger i poolen.

Vissa kategoriserar det i ett pyramidschema, bara att pyramiden vänds upp och ner. Hela systemet förlitar sig i princip på den stora tillgången som en användare försöker samla in. Tillgången måste antingen förbli stabil eller uppskatta prisvärdet.

Den kryptovalutatillgång som du försöker ackumulera bestämmer specifikationerna för avkastningsodling. För COMP innebär avkastningsodling att höja avkastningen i COMP-tokens för att delta i nätverket som både låntagare och långivare. Detta tillåter användare att tjäna pengar på att låna krypto med hjälp av Compound.

Jordbruk med sammansatt avkastning

Jordbruk med sammansatt avkastning sker i ett nätverk som kallas InstaDapp, vilket gör det möjligt för en användare att interagera tillsammans med en mängd andra DeFi-applikationer från en referenspunkt.

InstaDapp tillhandahåller en funktion som kan resultera i mer än 40x vinstavkastning i COMP-token - den här funktionen kallas "Maximera $ COMP". För att vara kortfattad har varje mängd COMP-token du har i din plånbok ett värde som har mer värde än det värde du är skyldig fonden du lånade från poolen.

Ett kort exempel för att illustrera, låt oss anta att du har 500 DAI, och att du sätter in det beloppet i Compound. Eftersom användare kan använda en fond även om de är "låsta" använder du 500 DAI via "Flash Loan" -funktionen i InstaDapp för att få 1000 USDT genom att låna från Compound. Konvertera sedan 1000 USDT till uppskattade 1000 DAI och placera tillbaka 1000 DAI till Compound som en långivare.

Eftersom du är skyldig 500 DAI och du lånar ut 500 DAI. Detta gör det mycket möjligt för dig att få en APY som lätt kan överstiga 100%, tillagd med räntan du betalar för att låna 1000 USDT.

Lönsamheten bestäms dock av plattformens tillväxt och aktivitet och uppskattningen av den givna tillgången.

Till exempel kan stablecoin DAI sänka priset vid varje given tidpunkt, vilket påverkar en tillgång fruktansvärt. Normalt sker detta på grund av fluktuationer på de andra marknaderna, och handlare tenderar att använda stablecoins för att knyta fast sina fiatvalutor.

Compound Finance kontra Marker DAO

Fram till nyligen, när Compound kom in i bilden, var MarkerDAO det mest kända Ethereum-baserade DeFi-projektet.

MarkerDAO, som Compound, tillåter användare att låna ut och låna krypto med BAT, wBTC eller Ethereum. Till detta kan man låna en annan ERC-20 stablecoin som kallas DAI.

DAI är också knuten till US-dollarn. Det skiljer sig från USDC och USDT genom att de backas upp av centraliserade tillgångar, men DAI är decentraliserat och det är en kryptovaluta.

I likhet med Compound kan en låntagare inte låna 100% av Ethereums säkerhetsbelopp som han / hon lagt ner i DAI, bara upp till 66.6% av USD-värdet.

Så att säga, om en insättning motsvarar $ 1000 motsvarande Ethereum kan personen ta ut 666 DAI för ett lån som inte skiljer sig från Compound, en användare kan bara låna DAI-tillgångar och reservfaktorn är fast.

Båda plattformarna använder avkastningslantbruk, och intressant är att användare lånar från MarkerDAO för att investera eller låna ut i Compound - eftersom användarna i Compound har större chans att få lönsamhet. Bland de många skillnaderna mellan de två mest populära DeFi-protokollen gäller de mest skisserade skillnaderna:

1. Sammansatt protokoll belönar användarna mer incitament, läggs till räntorna för att delta i det.
2. MarkerDAO har det enda målet att tillhandahålla stöd till DAI-stablecoin.

Compound stöder också utlåning och upplåning av fler tillgångar, medan det i MarkerDAO bara är en. Detta ger Compound mer fördel när det gäller avkastningsfaktorn - som är den grundläggande tryckkraften för dessa DeFi-protokoll.

Dessutom är Compound mer användarvänlig än MarkerDAO.

Var och hur man får COMP-kryptovaluta

För närvarande finns det ett antal börser där man kan få denna token. Låt oss beskriva några;

Binance - Detta är det mest föredragna i Kanada, Australien, Singapore och större delen av världen, exklusive USA. Amerikanska invånare hindras från att få en stor majoritet av tokens på Binance.

Kraken — Detta är det bästa alternativet till de i USA.

Andra inkluderar:

Coinbase Pro och Poloniex.

Hittills är den bästa rekommendationen att lagra någon av dina kryptovalutor och naturligtvis kommer din COMP-token att vara en offline hårdvaruplånbok.

Den sammansatta färdplanen

Enligt VD för Compound Labs Inc., Robert Leshner, och jag citerar från ett inlägg från Medium från 2019, "Föreningen designades som ett experiment".

Så, för att säga, Compound har ingen färdplan. Trots att denna sammansatta recension lyfter fram tre mål som projektet hoppades kunna uppnå; bli DAO, ge tillgång till olika andra tillgångar och göra det möjligt för dessa tillgångar att ha sina egna säkerhetsfaktorer.

Under de efterföljande månaderna publicerade Compound fler uppdateringar om utvecklingsprocessen till Medium och ett av sina senaste inlägg som beskriver att Compound hade uppnått dessa mål. Prestationen gjorde Compound till en av de få kryptovalutorna som hade slutfört sina projekt.

I senare tider kommer Compound-communityn att vara avgörande för Compound-protokollet. Baserat på offentligt sett kontrollförslag inom Compound, varav de flesta verkar handla om att ändra säkerhetsfaktorer och reservera faktorer för de tillgångar som stöds.

Sammanfattningsvis är dessa reservfaktorer en liten del av de räntor som har betalats tillbaka från låntagarna på de lån de tog.

De kallas likviditetskuddar och används i tider med låg likviditet. Sammanfattningsvis är denna reservfaktor endast en procentandel av säkerheter som kan lånas.

Gå med i vår GRATIS telegramgrupp nu!