Pregled Aave (AAVE): Ali je AAVE donosna naložba in zakaj bi morali vlagati vanj

Aave je sistem posojanja DeFi, ki olajša posojanje in izposojo kripto sredstev za obresti. Trg je uveden v ekosistemu Ethereum, uporabniki Aave pa raziskujejo številne priložnosti za ustvarjanje dobička. Lahko uporabljajo posojila in plačujejo obresti posojilodajalcem z uporabo kripto sredstev.

Ta Defi protokol poenostavil številne procese finančnih transakcij na Aave. Z odpravo potrebe po posrednikih je Aave uspešno ustvaril sistem, ki deluje samostojno. Za dokončanje transakcij posojanja in izposoje so potrebne samo pametne pogodbe na Ethereumu.

Ena pomembnih stvari pri Aave je, da je njegovo omrežje odprto za navdušence kripto. Razvijalci so zagotovili, da lahko kdor koli uporablja omrežje brez težav. Zato Aave obožujejo tako mali vlagatelji kot institucionalni akterji v panogi.

Poleg tega je protokol enostaven za uporabo. Za navigacijo po vmesniku vam ni treba biti strokovnjak za tehnologijo veriženja blokov. Zato je Aave med najboljšimi aplikacijami DeFi po vsem svetu.

Zgodovina Aave

Stani Kulechov je Aave ustvaril leta 2017. Platforma je temeljila na njegovem raziskovanju Ethereuma, da bi vplivala na običajni sistem finančnih transakcij. Previdno je odložil vsako tehnično oviro, ki bi lahko omejevala uporabo te platforme za ljudi.

V času nastanka je bil Aave znan kot ETHLend in s svojim žetonom LEND. Od prve ponudbe kovancev (ICO) je Aave ustvaril več kot 16 milijonov dolarjev. Kulechov je nameraval postaviti platformo za povezovanje posojilojemalcev in posojilodajalcev kriptovalut.

Takšni posojilojemalci bodo upravičeni le, če imajo kriterije za katero koli ponudbo posojila. Leta 2018 je moral Kulechov zaradi finančnega vpliva tega leta narediti nekaj prilagoditev in preimenovati ETHLend. To je leta 2020 prineslo rojstvo Aave.

Ponovni zagon Aave je prišel z uporabo posebne funkcije v funkciji denarnega trga. Sprožila je uvedbo sistema likvidnostnega sklada, ki uporablja algoritemski pristop pri izračunu obrestnih mer za kripto posojila. Vendar pa bo vrsta izposojenega kripto sredstva še vedno določala izračun obresti.

Delovanje tega sistema je postavljeno tako, da bodo višje obrestne mere za sredstva v pomanjkanju in nižje obresti za sredstva v bogati ponudbi. Prvo stanje je ugodno za posojilodajalce in jih spodbuja, da bolj prispevajo. Vendar pa je slednji pogoj, da posojilojemalci ugodno zaprosijo za več posojil.

Kaj lahko prispeva na trg

Eden glavnih razlogov za oblikovanje trga, kot je Aave, je izboljšanje tradicionalnega sistema posojil. Vsak projekt decentraliziranega financiranja je namenjen odpravi centraliziranih procesov naših finančnih institucij. Aave je del tega velikega načrta, ki ga morajo razvijalci odpraviti ali zmanjšati potrebo po posrednikih v finančnih sistemih.

Aave je zagotovil nemoten potek transakcij brez potrebe po posrednikih. V tipičnem tradicionalnem sistemu posojil, recimo bankam, na primer posojilodajalci bankam plačujejo obresti za posojanje denarja.

Te banke zaslužijo obresti od denarja v skrbništvu; ponudniki likvidnosti s svojim denarjem ne ustvarjajo dobička. Gre za primer, da nekdo odda vašo nepremičnino tretji osebi in ves denar pospravi v vreče, ne da bi vam dal kakršen koli del.

To je del tega, kar Aave odpravlja. Posojanje vašega kripto na Aave je postalo brez dovoljenja in nezaupljivega. Te transakcije lahko dokončate brez posrednikov. Poleg tega obresti, ki jih zaslužite s postopkom, vstopijo v vašo denarnico v omrežju.

Skozi Aave se je na trgu pojavilo veliko projektov DeFi, ki imajo isti cilj. Mreža je pomagala v celoti dvigniti medsebojno posojanje na novo raven.

Prednosti in lastnosti Aave

Aave uporabnikom ponuja številne ugodnosti. Finančni protokoli se ponašajo s preglednostjo in s tem, kar mnogi uporabniki pridobijo. Pri posojanju in zadolževanju je vse jasno in razumljivo, tudi za novince na kripto trgu.

Ni se vam treba spraševati o procesih, kot jih vidimo v tradicionalnih sistemih, ki ne omogočajo dostopa do svojih procesov. Vaša sredstva porabljajo na način, ki jim je naklonjen, vendar si ne želijo deliti zaslužka z vami. Vendar Aave postopke razkrije svoji skupnosti, da ve, kaj vse se dogaja v omrežju.

Nekatere glavne značilnosti Aave vključujejo:

1. Aave je odprtokodni projekt

Dobra stvar pri odprtokodnih kodah je, da je veliko pogledov uprtih vanje in si neutrudno prizadevajo, da bi jih osvobodili ranljivosti. Aaveov posojilni protokol je odprtokoden, zato je ena najvarnejših platform za finančne transakcije.

Obstaja cela skupnost vzdrževalcev Aave, ki projekt pregledujejo, da bi odkrili in odpravili ranljivosti. Zato ste lahko prepričani, da napake ali druge ogrožajoče grožnje ne bodo dostopale do vašega računa v omrežju. S tem na Aaveu ne boste imeli težav s skritimi provizijami ali tveganji.

2. Različni posojilni skladi

Uporabnikom Aave je na voljo več posojilnih skladov za vlaganje in zaslužke. V omrežju lahko izberete katerega koli od 17 posojilnih združenj, da povečate svoj zaslužek. Skupine posojil Aave vključujejo naslednje;

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), USD kovanec (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), True USD (TUSD), ETHlend (LEND), Synthetix Network (SNX), Vol (ORX), Verižna povezava (LINK), Osnovni znak pozornosti (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), izdelovalec (MKR), Zaviti Bitcoin (wBTC)

Uporabniki Aave lahko zagotovijo likvidnost kateremu koli od teh posojilnih skladov in ustvarijo dobiček. Po deponiranju sredstev se lahko posojilojemalci s posojili umaknejo iz sklada po svoji izbiri. Zaslužek posojilodajalca lahko položi v svojo denarnico ali pa ga uporabi za trgovanje.

3. Aave ne vsebuje kriptovalut

Ta ugodnost je odlična za vlagatelje, ki jih skrbijo hekerji. Ker protokol pri svojem delovanju uporablja pristop brez skrbništva, so uporabniki na varnem. Tudi če kibernetski kriminalec vdre v omrežje, ne more ukrasti kripto, ker ga ni mogoče ukrasti.

Uporabniki nadzorujejo svoje denarnice, ki niso Aave denarnice. Torej, medtem ko uporabljajo platformo, njihova kripto sredstva ostanejo v zunanjih denarnicah.

4. Protokol Aave je zaseben

Tako kot drugi decentralizirani protokoli tudi za Aave ni treba predložiti dokumentov KYC / AML (Spoznaj svojo stranko in preprečevanje pranja denarja). Platforme ne delujejo s posredniki. Torej, vsi ti procesi postanejo nepotrebni. Uporabniki, ki nad vsemi drugimi držijo svojih načel zasebnosti, lahko vlagajo v platformo, ne da bi pri tem ogrožali sebe.

5. Trgovanje brez tveganja

Aave ponuja veliko možnosti za uporabnike, da si sposodijo katero koli kriptovaluto, ne da bi jih morali imeti v lasti. Na Aave lahko ustvarite tudi dobiček v obliki nagrad, ne da bi trgovali s svojim premoženjem. S tem lahko uporabnik platformo uporablja z majhnim tveganjem ali brez njega.

6. Možnosti različnih obrestnih mer

Aave ponuja več možnosti obresti za uporabnike. Izberete lahko spremenljive obrestne mere ali se odločite za stabilne obrestne mere. Včasih je najbolje, da preklopite med obema možnostma, odvisno od vaših ciljev. Pomembno je, da imate svobodo, da uresničite svoje načrte na protokolu.

Kako deluje Aave?

Aave je mreža, sestavljena iz številnih posojilnih združenj, ki se uporabljajo za dobiček. Glavni cilj ustvarjanja mreže je bil zmanjšati ali odpraviti izzive uporabe tradicionalnih posojilnih institucij, kot so banke. Zato so razvijalci Aave uvedli metodo, ki združuje posojilne skupine in zavarovanja s posojili, da bi zagotovila nemoteno transakcijsko izkušnjo kripto navdušencem.

Postopek izposoje in izposoje na Aave je enostavno razumeti in slediti. Zainteresirani uporabniki, ki želijo posojati svoja sredstva, položijo sredstva v izbrani kreditni sklad.

Uporabniki, ki jih zanima izposoja, bodo sredstva črpali iz posojilnih skladov. Žetone, ki jih izvlečejo posojilojemalci, je mogoče prenesti ali trgovati na podlagi navodil posojilodajalca.

Če želite biti posojilojemalec na Aave, morate na platformi zakleniti določen znesek, vrednost pa mora biti vezana v USD. Znesek, ki ga bo posojilojemalec zaklenil, mora presegati znesek, ki ga namerava črpati iz posojilnega sklada.

Ko to storite, si lahko sposodite, kot želite. Vendar upoštevajte, da če vaše zavarovanje pade pod prag, določen v omrežju, bo dano v likvidacijo, tako da ga bodo drugi uporabniki Aave lahko kupili po znižanih cenah. Sistem to naredi samodejno, da zagotovi pozitivne likvidnostne skupine.

Obstajajo še druge funkcije, ki jih Aave izkoristi za nemoteno uporabniško izkušnjo. Nekatere od teh strategij vključujejo:

1. Orakle

Orakuli na katerem koli blockchainu služijo kot povezava med zunanjim svetom in blockchainom. Ti orakuli zbirajo resnične podatke od zunaj in jih posredujejo verigam blokov, da olajšajo transakcije, zlasti transakcije pametnih pogodb.

Oracles so zelo pomembni za vsako omrežje in zato Aave uporablja oracles Chainlink (LINK), da doseže najboljše vrednosti za zavarovana sredstva. Chainlink je ena od zaupanja vrednih in zanesljivih kripto platform v industriji. Z izkoriščanjem platforme Aave zagotavlja, da so podatki iz prerokb točni, saj Chainlink v svojih procesih uporablja decentraliziran pristop.

2. Rezerve likvidnostnih skladov

Aave je ustvaril rezervni sklad za likvidnostni sklad, da bi zaščitil svoje uporabnike pred nestanovitnostjo trga. Sklad pomaga posojilodajalce prepričati o varnosti svojih sredstev, naloženih v več združenj v mreži. Z drugimi besedami, rezerva služi kot zavarovalno kritje za posojilodajalčeva sredstva na Aave.

Medtem ko so se številni drugi sistemi enakovrednega posojanja še vedno borili proti nestanovitnosti na trgu, je Aave naredil korak, da bi ustvaril podporo takim situacijam.

3. Flash posojila

Hitra posojila so spremenila celotno decentralizirano finančno igro na kripto trgu. Aave je v industrijo vnesel idejo, da bi uporabnikom omogočil hitro najemanje posojil in hitro plačevanje brez zavarovanja. Kot že ime pove, so posojila Flash posojila in posojila, zaključena v istem bloku transakcij.

Ljudje, ki najemajo hitra posojila pri Aave, ga morajo vrniti, preden začnejo rudariti nov blok Ethereum. Vendar ne pozabite, da neplačilo posojila odpove vsako transakcijo v tem obdobju. Z bliskovnimi posojili lahko uporabniki v kratkem času dosežejo marsikaj.

Pomembna uporaba hitrih posojil je uporaba arbitražnega trgovanja. Uporabnik lahko hitro izposodi žeton in z njim trguje na drugi platformi, da ustvari večji dobiček. Poleg tega bliskovna posojila uporabnikom pomagajo pri refinanciranju posojil, ki jih imajo po drugem protokolu, ali pa jih uporabljajo tudi za zamenjavo zavarovanja.

Hitra posojila so kripto trgovcem omogočila, da se ukvarjajo s kmetovanjem donosa. Brez teh posojil v InstaDappu ne bi bilo mogoče najti ničesar podobnega »gojenju sestavljenih donosov«. Za uporabo bliskovnih posojil pa Aave od uporabnikov zaračuna 0.3%.

4. aŽeton

Uporabniki prejmejo aTokens po vplačilu sredstev v Aave. Znesek aTokenov, ki ga boste prejeli, bo enak vrednosti vašega depozita Aave. Na primer, uporabnik, ki v protokol položi 200 DAI, samodejno dobi 200 aTokenov.

ATokens so na posojilni platformi zelo pomembni, saj uporabnikom omogočajo pridobivanje obresti. Brez žetonov posojilne dejavnosti ne bodo koristne.

5. Hitro preklapljanje

Uporabniki Aave lahko preklapljajo med spremenljivimi in stabilnimi obrestnimi merami. Stabilne obrestne mere sledijo povprečnemu tečaju za kripto sredstvo v 30 dneh. Toda spremenljive obrestne mere se gibljejo glede na zahteve, ki izhajajo iz likvidnostnih bazenov Aave. Dobra stvar je, da lahko uporabniki Aave preklapljajo med obema stopnjama, odvisno od svojih finančnih ciljev. Vendar ne pozabite, da boste za zamenjavo plačali majhno pristojbino za plin Ethereum.

6. Žeton Aave (AAVE)

AAVE je žeton ERC-20 za posojilno platformo. Na kripto trg je vstopil pred štirimi leti proti koncu leta 2017. Vendar je nosil drugo ime, ker je bil takrat Aave ETHLend.

Kreditno slike: CoinMarketCap

Žeton je koristno in deflacijsko sredstvo na številnih borzah v industriji. Med platformami, na katerih je naveden AAVE, je Binance. Po mnenju njegovih razvijalcev lahko žeton hitro postane žeton upravljanja za omrežje Aave.

Kako kupiti AAVE

Preden se lotimo nakupa AAVE, si oglejmo nekaj razlogov, zakaj bi morda želeli kupiti AAVE.

Tu je nekaj razlogov za nakup AAVE:

• Pomaga pri vaši naložbi v decentralizirane platforme za posojanje in izposojo kriptovalut.
• To je sredstvo za dolgoročno širjenje naložbenih strategij.
• Ponuja vam priložnost, da s posojanjem zaslužite več kriptovalut.
• Spodbuja več razvoja aplikacij na verigi Ethereum.

Nakup AAVE je zelo enostaven in preprost. Lahko uporabiš Kraken če prebivate v ZDA oz Binance če prebivate v Kanadi, Veliki Britaniji, Avstraliji, Singapurju ali drugih delih sveta.

Pri nakupu AAVE sledite korakom:

• Prijavite se za svoj račun na kateri koli platformi, ki jo izberete
• Izvedite preverjanje računa
• Naložite fiat valuto
• Nakup AAVE

Kako shraniti AAVE

Uporaba programske in strojne denarnice vam omogoča shranjevanje kriptovalut. Kot posojilodajalec ali posojilojemalec v kriptovaluti morate razumeti, da ni vsaka denarnica združljiva z izvornim žetonom Aave (AAVE).

Ker je Aave na platformi Ethereum, lahko žeton enostavno shranite v denarnico, združljivo z Etheruem. To je zato, ker je AAVE mogoče hraniti samo v denarnici, združljivi z ERC-20.

Primeri vključujejo MyCrypto in MyEtherWallet (MEW). Za shranjevanje AAVE lahko uporabite tudi druge združljive denarnice strojne opreme, kot sta Ledger Nano X ali Ledger Nano S.

Preden izberete kripto denarnico za žetone, se ne bi smeli naglo odločiti. Vrsta denarnice, za katero se odločite za AAVE, mora biti odvisna od tega, kaj imate v načrtu za žeton. Medtem ko programske denarnice omogočajo enostavno olajšanje transakcij, so tiste s strojno opremo znane po svoji varnosti.

Tudi strojne denarnice so boljše, kadar želite dolgoročno hraniti kripto žetone.

Napovedovanje prihodnosti AAVE

Aave prikaže njihov načrt na svoji strani, saj se osredotoča na preglednost. Če želite izvedeti več o razvojnih načrtih protokola, obiščite About Us ”.

Glede prihodnosti Aave pa kripto strokovnjaki napovedujejo, da bo žeton v prihodnosti naraščal. Prvi pokazatelj, da bo Aave rasel, je hitro rastoča tržna kapitalizacija industrije.

Naslednji kazalnik je povezan z naraščajočim hype okoli protokola. Številni uporabniki mu pojejo hvalo in s tem privabijo veliko vlagateljev v protokol. Čeprav ima Aave močnega konkurenta v sestavljenem protokolu, še vedno obstaja upanje. Vsak od teh dveh velikanov ima posebne značilnosti, ki jih ločujejo med seboj.

Na primer, medtem ko ima Aave na voljo širšo paleto žetonov, ki jih uporabniki lahko raziščejo, Compound ponuja samo USDT. Prav tako Aave ponuja možnost, da uporabniki preklapljajo med stabilnimi in spremenljivimi obrestnimi merami.

A tega s konkurenco ni mogoče dobiti. Poleg tega Aave pozdravlja novince s prijetnimi obrestnimi merami, ki jih ni mogoče najti v drugih protokolih.

Hitra posojila so tudi druga dobra točka za Aave, saj so vodilni v transakciji. Z vsemi temi in več je protokol postavljen na vodilno globalno platformo, ki omogoča nemoteno posojanje in zadolževanje.

Pridružite se naši brezplačni skupini Telegram zdaj!