Recenzia zlúčeniny: váš komplexný sprievodca maximalizáciou ziskov investovaním do spoločnosti COMP

Zložený protokol umožňuje svojej komunite zúročiť investície prostredníctvom svojho tokenu COMP. COMP je najvýznamnejším pôžičkovým protokolom v ekosystéme DeFi. Stal sa prvým protokolom DeFi, ktorý krypto komunite predstavil výnosy z farmy. Odvtedy si získala v priemysle globálne uznanie.

Predtým, ako pristúpime k preskúmaniu decentralizovaného protokolu, urobme si krátku rekapituláciu decentralizovaného financovania.

Decentralizované financie (DeFi)

Decentralizované financovanie umožňuje používateľom zabezpečiť finančné služby bez použitia tretích strán. Používateľom to pomáha súkromným a decentralizovaným spôsobom cez internet.

defi umožňuje používateľom uskutočňovať transakcie, ako sú sporenie, obchodovanie, zarábanie a požičiavanie atď. Uľahčuje všetky transakcie, ktoré je možné vykonať vo vašom miestnom bankovom systéme, avšak s riešením problému centralizovaného systému.

Prostredie DeFi zahŕňa predovšetkým kryptomeny, a nie fiat meny. Až na pár stablecoinov - stablecoiny sú kryptomeny, ktoré určujú svoje hodnoty od hodnôt fiat mien.

Prevažná väčšina aplikácií DeFi je založená na Ethereum Blockchain rovnako ako zlúčenina.

Čo je zložený protokol?

Zlúčenina (COMP) je decentralizovaný protokol, ktorý poskytuje pôžičkové služby prostredníctvom funkcií poľnohospodárstva výnosov. Vytvorili ju v roku 2017 Geoffrey Hayes (CTO Compound) a Robert Leshner (CEO Compound) zo spoločnosti Compound Labs Inc.

Spoločnosť Compound Finance poskytuje svojim používateľom prístup na ukladanie, obchodovanie a využitie majetku v iných aplikáciách DeFi. Zabezpečenia sú blokované v inteligentných zmluvách a úroky sa generujú na základe požiadaviek trhu.

Token COMP je token riadenia uvoľnený pre zložený protokol. Pri jeho vydaní sa zložený protokol stal centralizovaným protokolom a stal sa decentralizovaným protokolom.

27. júna^thV roku 2020 to bola prvá platforma, ktorá priniesla na výslnie poľnohospodárstvo s výnosmi. COMP je token ERC-20; tieto tokeny sa vytvárajú pomocou Ethereum Blockchainu pre prístup a vývoj inteligentných kontraktov v blockchaine.

Token ERC-20 sa ukázal ako jeden z najkritickejších tokov Ethereum, z ktorého sa vyvinuli štandardné tokeny pre Ethereum Blockchain.

Používatelia financujú systém prostredníctvom likvidity, ktorú dodávajú veľkým pôžičkovým fondom. Za odmenu dostanú tokeny, ktoré môžu premeniť na ľubovoľné podporované dielo v sieti. Používatelia si tiež môžu krátkodobo vziať výpožičky iných aktív v sieti.

Obrázok s privolením používateľa CoinMarketCap

Za každú prijatú pôžičku zaplatia úrok, ktorý je zdieľaný medzi združením poskytujúcim pôžičku a poskytovateľom pôžičky.

Rovnako ako vkladové fondy, aj výnosové bazény odmeňujú svojich používateľov na základe toho, ako dlho sa zúčastňujú a koľko kryptomeny jednotlivci uzamknú v bazéne. Ale na rozdiel od vkladového fondu je doba, po ktorú je možné požičať si od spoločného systému, oveľa kratšia.

Protokol umožňuje používateľom požičať si a požičať až 9 aktív založených na ETH, vrátane Tether, Zabalené BTC (wBTC), Token základnej pozornosti (BAT), USD-token (USDT) a USD-mince (USDC).

V čase tejto kontroly môže užívateľ Zlúčeniny získať viac ako 25% ročný úrok, ktorý sa tiež nazýva APY - pri zapožičaní tokenu základnej pozornosti (BAT). Predpisy ako Anti Laundering (AML) alebo Know Your Customer (KYC) neexistujú v spoločnosti Compound.

Vďaka vysokému zhodnoteniu hodnoty tokenu COMP môžu používatelia dokonca zarobiť viac ako 100% APY. Ďalej uvádzame stručné súčasti COMP.

Vlastnosti COMP Známka

1. Časové zámky: všetky administratívne činnosti sa musia zdržiavať v Timelocku najmenej 2 dni; potom môžu byť implementované.
2. delegácia: Používatelia COMP môžu delegovať hlasy od odosielateľa na delegáta - po jednej adrese. Počet hlasov odoslaných delegátovi sa stáva ekvivalentom zostatku COMP na účte daného používateľa. Delegát je tokenová adresa, na ktorú odosielateľ deleguje svoje hlasy.
3. Hlasovacie práva: držitelia tokenov môžu delegovať hlasovacie práva na seba alebo na ktorúkoľvek adresu podľa svojho výberu.
4. návrhy: Návrhy môžu upraviť parametre protokolu alebo pridať do protokolu nové funkcie alebo vytvoriť prístup na novšie trhy.
5. COMP: Token COMP je token ERC-20, ktorý umožňuje držiteľom tokenov delegovať si hlasovacie práva navzájom, dokonca aj na seba. Čím väčšiu váhu má hlas alebo návrh držiteľ tokenu, tým väčšia je váha hlasu alebo delegácie používateľa.

Ako funguje Compound?

Jednotlivec, ktorý používa zlúčeninu, môže vložiť kryptomenu ako veriteľ alebo vybrať ako dlžník. Úvery sa však neposkytujú priamym kontaktom medzi veriteľom a dlžníkom - združenie však slúži ako sprostredkovateľ. Jeden sa vkladá do bazéna a ďalší prijímajú z bazénu.

Fond pozostáva až z 9 aktív, ktoré zahŕňajú ethereum (ETH), zložený token riadenia (CGT), USD-coiny (USDC), token základnej pozornosti (BAT), Dai, zabalené BTC (wBTC), USDT a Zero X ( 0x) kryptomeny. Každé dielo má svoj fond. A v ktoromkoľvek danom fonde si môžu používatelia požičať iba hodnotu aktíva, ktorá je nižšia ako vložili. Keď si chcete požičať, musíte vziať do úvahy dva faktory:

• Trhový strop takýchto tokenov a
• Investovaná likvidita.

V službe Compound by ste za každú investovanú kryptomenu dostali zodpovedajúce množstvo cTokenov (čo je samozrejme vyššie ako investovaná likvidita).

Toto všetko sú tokeny ERC-20 a sú iba zlomkom základného majetku. cTokens umožňujú používateľom získavať úroky. Používatelia môžu postupne získavať ďalšie podkladové aktíva s počtom cTokenov, ktoré majú k dispozícii.

Z dôvodu poklesu ceny daného aktíva, ak je suma požičaná používateľom vyššia ako je jeho povolené, môže existovať riziko likvidácie kolaterálu.

Tí, ktorí majú v držbe, ho môžu zlikvidovať a kúpiť za lacnejšiu cenu. Na druhej strane si dlžník môže zvoliť, že zaplatí dané percento zo svojho dlhu, aby pri likvidácii zvýšil svoju schopnosť požičiavať si nad predchádzajúci limit.

Výhody zlúčeniny

1. Schopnosť zarábať

Každý užívateľ Zlúčeniny môže na platforme pasívne zarábať. Zarábať sa dá pomocou pôžičiek a nepoužitej kryptomeny.

Pred vznikom Zlúčeniny zostali v daných peňaženkách nečinné kryptomeny v nádeji, že ich hodnoty porastú. Teraz však môžu používatelia profitovať zo svojich mincí bez toho, aby ich stratili.

2. zabezpečenia

Bezpečnosť je v ekosystéme kryptomeny zásadným faktorom. Používatelia by sa toho nemali obávať, pokiaľ ide o zložený protokol.

Vysoko profilované podniky, ako sú Trail of Bits a Open Zeppelin, vykonali na platforme sériu bezpečnostných auditov. Certifikovali kódovanie kombinovanej siete ako spoľahlivé a schopné zabezpečiť sieťové požiadavky.

3. interaktivita

Zlúčenina sleduje univerzálny súbeh decentralizovaného financovania z hľadiska interaktivity. Platforma ju sprístupnila na podporu ďalších aplikácií.

Na zaistenie lepšieho používateľského zážitku umožňuje zlúčenina tiež použitie protokolu API. Ostatné platformy teda stavajú na veľkom obraze, ktorý spoločnosť Compound vytvorila.

4. autonómne

Sieť využíva inteligentné kontrakty, ktoré sú plne auditované, aby to bolo možné dosiahnuť nezávisle a automaticky. Tieto zmluvy vybavujú veľmi dôležité funkcie na platforme. Zahŕňajú správu, dohľad nad hlavnými mestami a dokonca aj skladovanie.

5. COMP

Token COMP poskytuje kryptotrhu veľa výhod. Za prvé poskytuje používateľom možnosť požičiavať a požičiavať si kapitál z poľnohospodárskeho fondu dostupného v zloženej sieti. Nie sú potrebné tradičné bankové predpisy; prinesiete svoj kolaterál a sú vám poskytnuté finančné prostriedky.

Ťažba likvidity v zlúčenine

Ťažba likvidity bola navrhnutá s cieľom poskytnúť dlžníkovi aj veriteľovi stimul na použitie zloženého protokolu. Prečo tak? Ak používatelia nie sú aktívni a nie sú na platforme k dispozícii, pomaly bude na platforme dochádzať k odpisom a token bude podľa nasledujúcich protokolov v prostredí DeFi klesať.

Za vyriešenie tejto predpokladanej výzvy sú obe strany (veriteľ aj dlžník) odmenení tokenom COMP, čo vedie k vysokej konzistencii úrovne likvidity a aktivity.

Toto odmeňovanie sa deje v inteligentnej zmluve a odmeny COMP sa šíria pomocou niekoľkých faktorov (tj počet zúčastnených používateľov a úroková miera). V súčasnosti je na celej platforme zdieľaných 2,313 XNUMX tokenov COMP, ktoré sa delia na rovnaké polovice pre veriteľov aj dlžníkov.

Token COMP

Toto je vyhradený token pre zložený protokol. Poskytuje používateľom schopnosť riadiť (riadiť) protokol a umožňuje im tak prispievať do budúcnosti. Používateľ používa na hlasovanie 1 COMP a na tieto hlasy možno delegovať ďalších používateľov bez prenosu tokenu.

Na predloženie návrhu musí mať držiteľ tokenu COMP najmenej 1% celej ponuky COMP k dispozícii alebo mu musí byť delegovaná od iných používateľov.

Po predložení bude hlasovacie konanie prebiehať 3 dni s najmenej 400,000 400,000 odovzdanými hlasmi. Ak návrh potvrdí viac ako 2 XNUMX hlasov, úprava bude implementovaná po XNUMX dňoch čakania.

Zlúčenina (COMP) ICO

Predtým nebola k dispozícii Initial Coin Offering (ICO) pre token COMP. Investorom bolo skôr pridelených 60% z 10-miliónovej ponuky COMP. Medzi týchto investorov patria zakladatelia, členovia tímu v danom okamihu, budúci členovia tímu a rast v komunite.

Konkrétnejšie, niečo viac ako 2.2 milióna COMP tokenu bolo pridelených jeho zakladateľom a členom tímu a niečo menej ako 2.4 milióna COMP bolo odovzdaných jeho akcionárom; pre iniciatívy komunity bolo sprístupnených niečo menej ako 800,000 400,000 COMP, zatiaľ čo pre budúcich členov tímu bolo zabezpečených menej ako XNUMX XNUMX COMP.

Zvyšok predstavuje 4.2 milióna tokenov COMP, ktoré sa budú zdieľať s používateľmi protokolu Compound po dobu 4 rokov (ktorý sa pôvodne začínal ako denná distribúcia 2880 COMP denne, ale bol upravený na 2312 COMP denne).

Je však dôležité uvedomiť si, že 2.4 milióna tokenov pridelených zakladateľovi a členom tímu tokenu bude po uplynutí štvorročného obdobia presunuté späť na trh.

Umožní to zmenu. Počas tohto obdobia môžu zakladateľ a tím kontrolovať token prostredníctvom hlasovania a potom prejsť do úplne nezávislej a autonómnej komunity.

Farmárstvo s výnosom kryptomeny

Jedna vec, ktorú spoločnosť Compound priťahuje používateľov, je schopnosť využívať množstvo protokolov DeFi, inteligentné zmluvy tak, aby dostávali nepredstaviteľné vysoké úrokové sadzby.

V krypto komunite sa to označuje ako „výnosové hospodárstvo“. Zahŕňa to kombináciu pôžičiek, obchodovania a pôžičiek.

Poľnohospodárstvo výnosov DeFi využíva produkty a protokoly DeFi na generovanie obrovských výnosov; príležitostne niektoré dosiahnu pri výpočte bonusov na stimuly a cashback viac ako 100% AYI.

Hospodárenie s výnosmi sa považuje za neuveriteľne riskantné a niektorí špekulujú, že ide o rôzne obchodovanie s maržami. Je to spôsobené tým, že používatelia môžu obchodovať s množstvom kryptomien oveľa väčším, ako je množstvo, ktoré vložili do fondu.

Niektorí to kategorizujú do pyramídovej hry, ibaže pyramída je obrátená naruby. Celý systém sa v podstate spolieha na to hlavné aktívum, ktoré sa používateľ snaží zhromaždiť. Aktíva musia zostať stabilné alebo musia oceniť hodnotu v cene.

Kryptomena, ktorú sa snažíte akumulovať, určuje špecifiká výnosového poľnohospodárstva. V prípade organizácie COMP zahŕňa výnosy farmy zvýšenie výnosov v tokenoch COMP za účasť v sieti ako dlžník aj ako veriteľ. To umožňuje používateľom zarobiť si peniaze požičiavaním kryptomeny pomocou zlúčeniny.

Kombinované výnosy

Chov zloženého výnosu sa vykonáva v sieti známej ako InstaDapp, ktorá umožňuje používateľovi z jedného referenčného bodu komunikovať spolu s rôznymi ďalšími aplikáciami DeFi.

InstaDapp poskytuje funkciu, ktorá môže viesť k viac ako 40-násobnému zisku z výnosov v tokene COMP - táto funkcia sa nazýva „Maximalizovať $ COMP“. Aby som bol stručný, akékoľvek množstvo tokenu COMP, ktoré máte v peňaženke, má hodnotu, ktorá má väčšiu hodnotu, ako je hodnota, ktorú dlžíte fondu, ktorý ste si požičali zo skupiny.

Krátky príklad na ilustráciu, predpokladajme, že máte 500 DAI, a túto sumu vložíte do zlúčeniny. Pretože používatelia môžu využívať fond, aj keď sú „uzamknutí“, použijete týchto 500 DAI prostredníctvom funkcie „Flash Loan“ v InstaDappe na získanie 1000 1000 USDT výpožičkou od spoločnosti Compound. Potom preveďte 1000 USDT na odhadovaných 1000 XNUMX DAI a vložte XNUMX XNUMX DAI späť na zlúčeninu ako veriteľ.

Pretože dlžíte 500 DAI a požičiavate 500 DAI. Vďaka tomu je veľmi možné, že získate APY, ktorý môže ľahko prekonať 100%, pripočítaný k úrokovej sadzbe, ktorú platíte za požičanie 1000 USDT.

Ziskovosť je však určená rastom a aktivitou platformy a zhodnotením daného aktíva.

Napríklad DAI stablecoin môže kedykoľvek znížiť cenu, čo strašne ovplyvní dané aktívum. Za normálnych okolností k tomu dochádza v dôsledku fluktuácie na iných trhoch a obchodníci majú tendenciu používať stabilizované mince na naviazanie svojich fiat mien.

Zložené financovanie vs. značka DAO

Až donedávna, keď sa do obrazu dostala spoločnosť Compound, bol MarkerDAO najznámejším projektom DeFi založeným na ethereu.

MarkerDAO, podobne ako zlúčenina, umožňuje používateľom požičiavať a požičiavať si kryptomeny pomocou BAT, wBTC alebo ethereum. K tomu sa navyše dá požičať ďalší stablecoin ERC-20 známy ako DAI.

DAI je tiež viazaný na americký dolár. Odlišuje sa od USDC a USDT tým, že sú zálohované centralizovanými prostriedkami, ale DAI je decentralizovaný a je to kryptomena.

Dlžník si podobne ako spoločnosť Compound nemôže požičať 100% kolaterálu z éteru, ktorý zložil v DAI, iba do výšky 66.6% hodnoty USD.

Ak teda niekto vloží 1000 666 dolárov ekvivalentu éteru, môže si človek vybrať XNUMX DAI za pôžičku, ktorá sa nepodobá zlúčenej spoločnosti, používateľ si môže požičať iba aktíva DAI a faktor rezervy je pevný.

Obe platformy využívajú produkciu výnosov a je zaujímavé, že si používatelia požičiavajú od spoločnosti MarkerDAO na investovanie alebo požičiavanie do spoločnosti Compound - pretože v spoločnosti Compound majú používatelia vyššiu šancu na ziskovosť. Spomedzi početných rozdielov medzi dvoma najpopulárnejšími protokolmi DeFi sú najostrejšie rozdiely ako:

1. Zložený protokol odmeňuje používateľov viac stimulov, ktoré sa pridávajú k úrokovým sadzbám za účasť na ňom.
2. Jediným cieľom spoločnosti MarkerDAO je poskytovať podporu stablecoinom DAI.

Spoločnosť Compound tiež podporuje požičiavanie a požičiavanie ďalších aktív, zatiaľ čo v aplikácii MarkerDAO je to iba jedna. To dáva spoločnosti Compound ďalšiu výhodu, pokiaľ ide o faktor poddajnosti - čo je základná tlačná sila týchto protokolov DeFi.

Zlúčenina je navyše užívateľsky príjemnejšia ako MarkerDAO.

Kde a ako získať COMP kryptomenu

V súčasnosti existuje niekoľko búrz, na ktorých je možné získať tento token. Načrtnime niekoľko;

Binance - Toto je najpreferovanejšie v Kanade, Austrálii, Singapure a na väčšine sveta okrem USA. Obyvatelia USA sú zdržaní v získavaní prevažnej väčšiny žetónov na Binance.

Kraken - toto je najlepšia alternatíva k produktom v USA.

Medzi ďalšie patria:

Coinbase Pro a Poloniex.

Zatiaľ najlepším odporúčaním na uloženie ktorejkoľvek z vašich kryptomien a samozrejme vašim tokenom COMP bude offline hardvérová peňaženka.

Zložený plán

Podľa generálneho riaditeľa spoločnosti Compound Labs Inc. Roberta Leshnera citujem príspevok z média z roku 2019, „zlúčenina bola navrhnutá ako experiment“.

Spoločnosť Compound teda nemá cestovnú mapu. Napriek tomu táto recenzia zlúčeniny zdôrazňuje 3 ciele, ktoré dúfal, že projekt splní; stať sa DAO, poskytnúť prístup k rôznym ďalším aktívam a umožniť týmto aktívam mať svoje vlastné kolaterálne faktory.

V nasledujúcich mesiacoch spoločnosť Compound zverejnila ďalšie aktualizácie týkajúce sa procesu vývoja na médiu Medium a jeden zo svojich nedávnych príspevkov, v ktorom sa uvádza, že spoločnosť Compound tieto ciele splnila. Vďaka tomuto počinu bola spoločnosť Compound jednou z mála kryptomien, ktoré dokončili svoje projekty.

V neskorších dobách bude zložená komunita určujúcim prvkom zloženého protokolu. Predpokladá sa na verejne viditeľných návrhoch kontroly v rámci spoločnosti Compound, z ktorých väčšina sa zdá byť na modifikácii faktorov kolaterálu a rezervných faktorov pre podporované aktíva.

Je zrejmé, že tieto rezervné faktory tvoria malú časť úrokových sadzieb, ktoré sa splácali od dlžníkov pri prijatých pôžičkách.

Nazývajú sa vankúše na likviditu a používajú sa v čase nízkej likvidity. Stručne povedané, tento faktor rezervy predstavuje iba percento kolaterálov, ktoré si možno požičať.

Pripojte sa teraz k našej skupine telegramov ZDARMA!