Комплексный обзор: ваше исчерпывающее руководство по увеличению прибыли путем инвестирования в COMP

Составной протокол позволяет своему сообществу извлекать выгоду из инвестиций через свой токен COMP. COMP - наиболее эффективный протокол кредитования в экосистеме DeFi. Он стал первым протоколом DeFi, который представил криптосообществу выращивание урожая. С тех пор он получил мировое признание в отрасли.

Прежде чем мы приступим к изучению децентрализованного протокола, давайте сделаем краткий обзор децентрализованных финансов.

Децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы позволяют пользователям защищать финансовые услуги без привлечения третьих лиц. Это помогает пользователям делать это конфиденциально и децентрализованно через Интернет.

Ассоциация Defi позволяет пользователям выполнять такие транзакции, как сбережения, торговля, заработок и кредитование и т. д. Это облегчает все транзакции, которые могут быть выполнены в вашей местной банковской системе, но решает проблему централизованной системы.

Среда DeFi в основном включает криптовалюты, а не фиатные валюты. За исключением нескольких стейблкоинов, стейблкоины - это криптовалюты, стоимость которых зависит от стоимости фиатной валюты.

Подавляющее большинство приложений DeFi основаны на блокчейне Ethereum, как и Compound.

Что такое составной протокол?

Compound (COMP) - это децентрализованный протокол, который предоставляет услуги по кредитованию с помощью функций выращивания урожая. Он был создан в 2017 году Джеффри Хейсом (CTO Compound) и Робертом Лешнером (CEO Compound) из Compound Labs Inc.

Compound Finance дает своим пользователям доступ к сохранению, торговле и использованию актива в других приложениях DeFi. Обеспечение блокируется в смарт-контрактах, а проценты генерируются на основе требований рынка.

Токен COMP - это токен управления, выпущенный для протокола Compound. После выпуска составной протокол превратился из централизованного протокола в децентрализованный.

На июнь 27^th, 2020, это была первая платформа, которая привлекла внимание к урожайному сельскому хозяйству. COMP - токен ERC-20; эти токены создаются с использованием блокчейна Ethereum для доступа и разработки смарт-контрактов в блокчейне.

Токен ERC-20 стал одним из самых важных токенов Ethereum, который превратился в стандартные токены для блокчейна Ethereum.

Пользователи финансируют систему за счет ликвидности, которую они предоставляют крупным пулам заимствований. В качестве награды они получают токены, которые они могут конвертировать в любой поддерживаемый актив в сети. Пользователи также могут брать ссуды на другие активы в сети на краткосрочной основе.

Изображение предоставлено CoinMarketCap

Они будут платить проценты за каждую взятую ссуду, которая распределяется между кредитным пулом и кредитором.

Как и пулы ставок, доходные пулы вознаграждают своих пользователей в зависимости от того, как долго они участвуют и сколько криптовалюты люди фиксируют в пуле. Но в отличие от пула ставок, период, разрешенный для заимствования из системы пула, намного короче.

Протокол позволяет пользователям брать и сдавать в долг до 9 активов на основе ETH, включая Tether, Обернутый BTC (wBTC), Токен Basic Attention (BAT), токен USD (USDT) и монета USD (USDC).

Во время этого обзора пользователь Compound может получать более 25% годовых, что также называется APY - при предоставлении токена Basic Attention Token (BAT). На Compound не существует таких правил, как борьба с отмыванием денег (AML) или «знай своего клиента» (KYC).

Кроме того, из-за высокой оценки стоимости токена COMP пользователи могут даже зарабатывать более 100% APY. Ниже мы кратко изложили компоненты COMP.

Особенности COMP Токены

1. Замки времени: все административные действия должны находиться в Timelock не менее 2 дней; после этого они могут быть реализованы.
2. Делегация: Пользователи COMP могут делегировать голоса от отправителя к делегату - по одному адресу за раз. Количество голосов, отправленных делегату, становится эквивалентом баланса COMP в учетной записи этого пользователя. Делегат - это токен-адрес, на который отправитель делегирует свои голоса.
3. Право голоса: держатели токенов могут делегировать право голоса себе или любому адресу по своему выбору.
4. Предложения: Предложения могут изменять параметры протокола или добавлять новые функции к протоколу или создавать возможности доступа к новым рынкам.
5. КОМП: Токен COMP - это токен ERC-20, который дает держателям токенов возможность делегировать право голоса друг другу, даже самим себе. Чем больший вес имеет голос или предложение держателя токена, тем больше вес голоса или делегирования пользователя.

Как работает соединение?

Физическое лицо, использующее Compound, может вносить криптовалюту в качестве кредитора или снимать средства в качестве заемщика. Однако кредитование осуществляется не через прямой контакт между кредитором и заемщиком - пул действует как посредник. Один кладет в пул, а другие получают из пула.

Пул состоит из до 9 активов, включая Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, упакованный BTC (wBTC), USDT и Zero X ( 0x) криптовалюты. У каждого актива есть свой пул. И в любом конкретном пуле пользователи могут брать взаймы только активы, стоимость которых ниже, чем они внесли. Когда кто-то хочет занять, следует учитывать два фактора:

• Рыночная капитализация такого токена и
• Вложенная ликвидность.

В Compound для каждой криптовалюты, которую вы инвестируете, вам будет предоставлено соответствующее количество cTokens (которое, конечно, выше, чем ваша инвестированная ликвидность).

Все это токены ERC-20 и представляют собой лишь небольшую часть базового актива. cTokens дают пользователям возможность получать проценты. Постепенно пользователи могут приобретать больше базовых активов с тем количеством cToken, которое у них есть.

Из-за падения цены на данный актив, если сумма, взятая пользователем в долг, превышает разрешенную ему сумму, может возникнуть риск ликвидации залога.

Владельцы актива могут ликвидировать его и выкупить по более низкой цене. С другой стороны, заемщик может выбрать выплату определенного процента своего долга, чтобы увеличить свою способность заимствования сверх предыдущего лимита после их ликвидации.

Преимущества соединения

1. Способность зарабатывать

Любой пользователь Компаунда может пассивно зарабатывать на платформе. Заработок можно делать за счет кредитования и неиспользованной криптовалюты.

До появления Compound неиспользуемые криптовалюты оставались в своих кошельках в надежде, что их стоимость вырастет. Но теперь пользователи могут получать прибыль от своих монет, не теряя их.

2. Безопасность

Безопасность - жизненно важный фактор в экосистеме криптовалюты. Пользователи не должны беспокоиться об этом, когда дело доходит до составного протокола.

Такие высокопрофессиональные организации, как Trail of Bits и Open Zeppelin, провели серию аудитов безопасности на платформе. Они сертифицировали кодирование составной сети как надежное и способное обеспечить безопасность сети.

3. Интерактивность

Compound следует универсальному совпадению децентрализованных финансов с точки зрения интерактивности. Платформа сделала его доступным для поддержки других приложений.

Чтобы улучшить взаимодействие с пользователем, Compound также позволяет использовать протокол API. Таким образом, другие платформы основываются на общей картине, созданной Compound.

4. автономный

В сети используются смарт-контракты, которые полностью проверяются, чтобы достичь этого независимо и автоматически. Эти контракты выполняют очень важные функции на платформе. Они включают в себя управление, надзор за капиталом и даже хранение.

5. COMP

Токен COMP дает много преимуществ для рынка криптовалют. Во-первых, он предоставляет пользователям возможность одалживать и занимать капитал из фермерского пула, доступного в Compound Network. Нет необходимости в традиционных банковских правилах; вы вносите залог и получаете средства.

Ликвидность Mining in Compound

Добыча ликвидности была предложена, чтобы побудить как заемщика, так и кредитора использовать протокол Compound. Почему так? Если пользователи неактивны и не доступны на платформе, постепенно платформа будет снижаться, и токен будет снижаться в соответствии с протоколами в среде DeFi.

Для решения этой прогнозируемой проблемы обе стороны (кредитор и заемщик) получают вознаграждение в токенах COMP, что обеспечивает высокую стабильность уровня ликвидности и активности.

Это вознаграждение осуществляется в смарт-контракте, а вознаграждения COMP распределяются с использованием нескольких факторов (например, количества участвующих пользователей и процентной ставки). В настоящее время на платформе используется 2,313 токенов COMP, которые делятся на равные части как для кредиторов, так и для заемщиков.

COMP токен

Это выделенный токен для сложного протокола. Он дает своим пользователям возможность контролировать (управлять) протоколом, позволяя им вносить свой вклад в будущее. Пользователь использует 1 COMP для голосования, и другие пользователи могут быть делегированы этим голосам без передачи токена.

Чтобы сделать предложение, у держателя токенов COMP должен быть не менее 1% всей поставки COMP, доступной или делегированной ему от других пользователей.

После подачи голосование будет проходить в течение 3 дней, и будет подано не менее 400,000 400,000 голосов. Если предложение одобрено более чем 2 XNUMX голосов, изменение будет выполнено через XNUMX дня ожидания.

ICO Compound (COMP)

Ранее первичное предложение монет (ICO) для токена COMP было недоступно. Скорее, инвесторам было выделено 60% от 10-миллионного предложения компа. Эти инвесторы включают основателей, членов команды на данный момент, членов команды, которые придут, и рост сообщества.

В частности, немногим более 2.2 миллиона токенов COMP было выделено его учредителям и членам команды, а чуть менее 2.4 миллиона токенов COMP было передано его акционерам; чуть менее 800,000 400,000 COMP было выделено для инициатив сообщества, в то время как менее XNUMX XNUMX было выделено для будущих членов команды.

Остальные - 4.2 миллиона жетонов COMP, которые будут переданы пользователям протокола Compound в течение 4 лет (изначально началось как ежедневное распределение 2880 COMP в день, но было скорректировано до 2312 COMP в день).

Однако важно понимать, что 2.4 миллиона токенов, выделенных основателю и членам команды токена, будут повторно размещены на рынке по истечении 4-летнего периода.

Это позволит изменить. В течение этого периода основатель и команда могут управлять токеном посредством голосования, а затем переходить в полностью независимое и автономное сообщество.

Фермерство с доходностью криптовалюты

Одна вещь в Compound, которая привлекает пользователей, - это возможность использовать ряд протоколов DeFi, смарт-контрактов таким образом, чтобы они получали невообразимо высокие процентные ставки.

В криптосообществе это называется «выращиванием урожая». Это включает в себя сочетание кредитования, торговли и заимствования.

Фермерство доходности DeFi, использует продукты и протоколы DeFi для получения огромной прибыли; иногда при расчете бонусов по поощрениям и кэшбэку некоторые достигают более 100% AYI.

Урожайное земледелие считается невероятно рискованным, и некоторые полагают, что это разновидность маржинальной торговли. Это вызвано тем фактом, что пользователи могут совершать сделки с количеством криптовалют, намного превышающим сумму, которую они кладут в пул.

Некоторые относят это к схеме пирамиды, только пирамида перевернута вверх дном. Полная система в основном полагается на основной актив, который пытается собрать пользователь. Актив должен либо оставаться стабильным, либо цениться в цене.

Актив криптовалюты, который вы пытаетесь накопить, определяет специфику выращивания урожая. Для COMP выращивание урожая включает в себя повышение прибыли в токенах COMP для участия в сети как заемщиком, так и кредитором. Это позволяет пользователям зарабатывать деньги на заимствовании криптовалюты с помощью Compound.

Комбинированное земледелие

Комбинированное выращивание урожая осуществляется в сети, известной как InstaDapp, которая позволяет пользователю взаимодействовать с множеством других приложений DeFi из одной точки отсчета.

InstaDapp предоставляет функцию, которая может привести к более чем 40-кратному увеличению прибыли в токене COMP - эта функция называется «Максимизировать $ COMP». Чтобы быть кратким, любое количество токенов COMP, которое у вас есть в вашем кошельке, имеет ценность, которая имеет большую ценность, чем стоимость, которую вы должны фонду, который вы заимствовали из пула.

Небольшой пример для иллюстрации. Предположим, у вас есть 500 DAI, и вы вносите эту сумму в Compound. Поскольку пользователи могут использовать фонд, даже если они «заблокированы», вы используете эти 500 DAI с помощью функции «Flash Loan» в InstaDapp, чтобы получить 1000 долларов США, заимствуя у Compound. Затем преобразуйте 1000 долларов США в приблизительную 1000 DAI и верните 1000 DAI в Compound в качестве кредитора.

Поскольку вы должны 500 DAI, и вы одалживаете 500 DAI. Это дает вам возможность получить APY, который может легко превысить 100%, с добавлением процентной ставки, которую вы платите за заимствование 1000 долларов США.

Однако прибыльность определяется ростом и активностью платформы и удорожанием данного актива.

Например, DAI стейблкоина может снизиться в цене в любой момент времени, что сильно повлияет на актив. Обычно это происходит из-за колебаний на других рынках, и трейдеры, как правило, используют стейблкоины для привязки своих фиатных валют.

Комплексное финансирование против Marker DAO

До недавнего времени, когда на свет появился Compound, MarkerDAO был самым известным проектом DeFi на базе Ethereum.

MarkerDAO, как и Compound, позволяет пользователям одалживать и занимать криптовалюту, используя BAT, wBTC или Ethereum. Вдобавок к этому факту можно одолжить еще одну стабильную монету ERC-20, известную как DAI.

DAI также привязан к доллару США. Он отличается от USDC и USDT тем, что они поддерживаются централизованными активами, но DAI децентрализован и является криптовалютой.

Как и в случае с Compound, заемщик не может занимать 100% залоговой суммы Ethereum, которую он / она внес в DAI, только до 66.6% от стоимости в долларах США.

Скажем так, если кто-то внесет эквивалент Ethereum в размере 1000 долларов, человек может снять 666 DAI для ссуды, не отличной от Compound, пользователь может занять только актив DAI, а коэффициент резерва является фиксированным.

Обе платформы используют выращивание урожая, и, что интересно, пользователи заимствуют у MarkerDAO, чтобы инвестировать или ссужать в Compound, потому что в Compound у пользователей больше шансов на прибыльность. Среди многочисленных различий между двумя наиболее популярными протоколами DeFi наиболее заметные различия заключаются в следующем:

1. Составной протокол вознаграждает пользователей дополнительными стимулами, добавленными к процентным ставкам для участия в нем.
2. Единственная цель MarkerDAO - обеспечить поддержку стейблкоина DAI.

Compound также поддерживает кредитование и заимствование большего количества активов, тогда как в MarkerDAO это только один. Это дает Compound больше преимуществ, когда дело доходит до фактора текучести, который является основной движущей силой этих протоколов DeFi.

Кроме того, Compound более удобен для пользователя, чем MarkerDAO.

Где и как получить криптовалюту COMP

В настоящее время существует ряд бирж, где можно получить этот токен. Назовем несколько;

Binance - это наиболее предпочтительный вариант в Канаде, Австралии, Сингапуре и большинстве стран мира, за исключением США. Резиденты США не могут получить подавляющее большинство токенов на Binance.

Kraken - это лучшая альтернатива американским.

Другие включают в себя:

Coinbase Pro и Poloniex.

Пока что лучшей рекомендацией для хранения любой из ваших криптовалют и, конечно же, вашего токена COMP будет автономный аппаратный кошелек.

Составная дорожная карта

По словам генерального директора Compound Labs Inc. Роберта Лешнера и я цитируем сообщение от Medium за 2019 год: «Compound был разработан как эксперимент».

Так что, скажем так, у Compound нет дорожной карты. Тем не менее, в этом комплексном обзоре выделяются 3 цели, которые проект надеялся достичь; становится DAO, предоставляя доступ к различным другим активам и позволяя этим активам иметь свои собственные факторы обеспечения.

В последующие месяцы Compound опубликовал больше обновлений о процессе разработки для Medium и в одном из своих недавних постов, в котором говорилось, что Compound достиг этих целей. Этот подвиг сделал Compound одной из немногих криптовалют, завершивших свои проекты.

В более поздние времена сообщество Compound будет определять протокол Compound. На основе публично представленных предложений по контролю в Compound, большинство из которых, похоже, связаны с изменением факторов обеспечения и факторов резерва для поддерживаемых активов.

Вкратце, эти резервные факторы представляют собой небольшую часть процентных ставок, которые были выплачены заемщиками по взятым ими займам.

Они называются подушками ликвидности и используются в периоды низкой ликвидности. Таким образом, этот коэффициент резерва - это только процент залога, который может быть заимствован.

Присоединяйтесь к нашей БЕСПЛАТНОЙ группе Telegram прямо сейчас!