Revisão do Kava.io: Vale a pena investir? Aqui está tudo o que você precisa saber

Muitos usuários de criptomoedas pensam que Kava.io influenciará todo o ecossistema de criptografia. Isso se deve ao interesse que a plataforma gera ultimamente na indústria de DeFi. O projeto visa criar a primeira plataforma DeFi dedicada a oferecer stablecoins e dívida colateralizada.

A equipe do Kava.io planeja integrar diferentes tecnologias proprietárias e tornar o setor de empréstimo descentralizado mais eficiente.

Eles desenvolveram o Kava.io para fornecer empréstimos descentralizados e moedas estáveis ​​para ativos criptográficos populares de forma simples e transparente. Essa ideia fez do Kava.io um pioneiro, atraindo a atenção da mídia e internacionalmente.

Esta revisão Kava.io contém todas as informações necessárias que se precisa saber sobre KAVA. Também pode servir de guia para quem deseja fazer uso da plataforma.

O que é Kava.io?

KAVA é um protocolo ou software que permite aos usuários emprestar ou tomar emprestados ativos com vários cryptos sem um intermediário tradicional. É uma 'plataforma de empréstimo entre cadeias em Defi que permite que seus membros tomem emprestado moedas estáveis' USDX '. Eles também podem depositar variedades de criptomoedas para obter um rendimento. O protocolo Kava.io oferece serviços semelhantes a Criador DAO.

O protocolo é reconhecido como um dos projetos Defi (descentralizados) emergentes. Ele roda no 'Cosmos', ao contrário da maioria dos projetos Defi que são construídos no Ethereum.

Executar o Kava.io no Cosmos é uma escolha de design que a equipe do Kava.io argumentou que aumentará a funcionalidade. Os usuários do Kava.io devem bloquear seus ativos criptográficos nos 'contratos inteligentes' no Cosmos antes de poderem tomar empréstimos em USDX.

O ecossistema Kava.io Defi para criptomoedas funciona como um banco descentralizado, dando aos usuários acesso a uma variedade de serviços Defi. Ele permite que os usuários tomem emprestado sua moeda estável nativa USDX, tanto sintéticas quanto derivadas. O protocolo Kava.io usa um sistema CDP (posição de dívida colateralizada) para garantir que os empréstimos de moedas estáveis ​​sejam sempre garantidos o suficiente.

O módulo do liquidante de protocolo apreende e transfere garantias dos devedores para o 'módulo de leilão' para venda. Isso acontece apenas quando eles não conseguem manter a garantia acima do limite padrão. Kava.io introduziu um token nativo conhecido como KAVA, além de sua moeda estável USDX.

O token KAVA funciona como o token de utilitário Kava.io. Ela serve como uma 'moeda de reserva' quando a plataforma está sem garantia. É também um símbolo de governança para decidir sobre propostas no sistema.

Kava.io em poucas palavras

Resumindo, o Kava.io aumenta o número de ativos digitais de criptografia que os usuários podem emprestar, incluindo BTC, BNB e XRP, entre outros. Os usuários ganham recompensas semanais na forma de KAVA colateralizando seus criptomoedas para cunhar o USDX. O volume total das recompensas KAVA depende da quantidade e do tipo de garantia que o usuário cunhou.

Kava.io tem como objetivo lançar uma moeda estável lastreada em Ripple que irá alimentar seu CDP (posições de dívida colateralizadas) como o Maker DAO. O protocolo está sendo apoiado atualmente pelo Cosmos, Ripple e fundos de hedge como Arrington Capital. O blockchain Kava.io lançou recentemente sua mainnet. Este blockchain deve incluir várias criptomoedas baseadas no Cosmos para aumentar a eficiência dos serviços DeFi.

Como funciona o Kava.io?

Kava.io permite que seus usuários de rede bloqueiem seus ativos digitais em 'contratos inteligentes' e tomem emprestado a moeda estável USDX. Isso cria um CDP (posição de dívida colateralizada) no back-end. Os ativos digitais bloqueados agora servem como garantia para o empréstimo emprestado.

Os membros do Kava.io têm acesso a muitos empréstimos garantidos. Isso os ajuda a criar 'alavancagens sintéticas' para todos os ativos criptográficos suportados pelo sistema. Por exemplo, os usuários que travaram XRP ou Bitcoin na rede receberão a quantia equivalente em USDX recém-cunhada. Eles podem usar essa moeda recém-cunhada para comprar mais Bitcoin ou XRP e ganhar uma posição alavancada no mercado de criptografia.

Kava.io também combina uma variedade de aplicativos desenvolvidos pela comunidade, o que aumenta sua experiência geral do usuário (UX). Os usuários por meio dessa interoperabilidade podem acessar diversos ativos em carteiras de hardware. O processo de uso da plataforma Kava.io inclui;

Criptomoeda de depósito: Os usuários conectam suas carteiras digitais para depositar seus criptos.

Crie um CDP:  Os criptos depositados estão bloqueados em um 'contrato inteligente'.

Criar USDX: Os usuários recebem empréstimos em USDX equivalentes ao seu valor de CDP.

Feche um CDP: Os usuários do Kava.io pagam o empréstimo mais uma taxa de transação para acessar a criptografia bloqueada (garantida).

Retirar criptografia: Kava.io inicia a gravação do USDX assim que a criptografia garantida é capturada pelo usuário.

Taxa de Colateralização

Esse é um mecanismo que protege a rede da volatilidade que pode reduzir o valor da garantia do tomador. O USDX em Kava.io é geralmente sobrecolateralizado. Isso implica que os mutuários são solicitados a depositar uma quantia maior do que o valor de USDX cunhado pelo protocolo. O rácio dívida-garantia é então aplicado para determinar o valor de liquidação.

Por exemplo, uma taxa de garantia de 200% significa que o usuário será liquidado se o valor da criptografia bloqueada for inferior a 2 vezes o valor do USDX emprestado. A garantia armazenada nos contratos inteligentes será liquidada automaticamente e queimada se o índice 'dívida / garantia' cair abaixo de um determinado limite.

O Token KAVA

KAVA é o utilitário e token nativo do blockchain Kava.io. É usado para governança e piquetagem ou validação.

Para governança, KAVA funciona quase como o token MKR no Maker Dao Ecosystem. Os usuários que possuem KAVA podem votar em parâmetros importantes, como atualizações de rede. O token permite que os usuários votem em propostas e outros itens do sistema CDP (posição de dívida colateralizada). Esses itens ou parâmetros incluem taxas de garantia para dívida, tipo de garantia aceita e o valor total de USDX, etc.

Além da governança, o token KAVA atende aos seguintes propósitos:

Segurança

O token KAVA ajuda a manter a segurança na plataforma. Os usuários da rede apostam a moeda para atingir esse objetivo. São apenas os 100 nós mais altos na plataforma que valida os blocos em Kava.io. O algoritmo de protocolo determina esses nós superiores pelo peso de seus tokens de jogo vinculados. Mais tarde, eles recebem algumas criptomoedas como recompensa em bloco.

Ativo de piquetagem

Stakers na plataforma Kava.io, além de proteger a rede, também podem colocar seus tokens usando curvas de validadores de rede. Usuários mal-intencionados podem perder seus tokens, pois o KAVA tem tolerância zero para tais usuários. Ações como assinar uma transação duas vezes e não manter um alto tempo de atividade levam à remoção de um participante.

Financiador de último recurso

O token KAVA também é a moeda de reserva da rede. O protocolo Kava.io cria novos tokens para a compra de mais USDX quando houver mais garantias. A rede usa esse mecanismo para reter o valor de suas moedas estáveis.

No entanto, os detentores de KAVA recebem o equivalente ao valor da aposta como retorno da aposta. Se o valor apostado for baixo, a APR para validar o token aumenta para o ponto mais alto de 20%. Mas se muitos usuários estiverem apostando, as recompensas diminuirão para um mínimo de 3%. Pode haver uma cobrança adicional para aqueles que executam o validador.

O pool de staking desenvolvido pela Binance Exchange é o validador mais recomendado. Este pool está atualmente dando cerca de 14-16 por cento de rendimento anual para os membros que apostam nele. Também é mais seguro do que outros, pois usam o armazenamento Binance.

USDX-Kava.io

A rede Kava.io tem uma moeda estável conhecida como USDX. É a moeda que os usuários recebem e também com a qual pagam os empréstimos. Os recursos do USDX tornam o processo de transação mais rápido. Isso o torna ideal para fins de pagamento e outros processos de pagamento corporativo relacionados. Também serve como sistema geral de pagamento.

Negociação de margem / alavancagem

Os usuários da rede Kava também usam USDX KAVA para comprar ativos criptomoeda adicionais. Isso permite que investidores experientes alavancem adequadamente suas exposições de maneiras novas e melhores.

Cobertura com juros

Os usuários podem manter o USDX como um ativo digital. O USDX, a este respeito, serve como um 'refúgio' durante o período de volatilidade do mercado. Os detentores recebem os juros acumulados que se igualam à recente taxa de poupança de USDX quando efetuam o bônus de suas moedas.

Equipe por trás do Kava.io

Ruaridh O 'Donnel, Brian Kerr e Scott Stuart co-fundaram o Kava.io em 2018. Eles fundaram o Kava.io Labs Inc, a empresa controladora do protocolo. Kava.io labs é uma empresa lucrativa que visa desenvolver e impulsionar o estabelecimento do Kava.io.

Brian Kerr é atualmente o CEO da plataforma. Ele tem muita experiência no mercado de criptografia como consultor de blockchain. Brian também trabalhou como consultor para outros criptomoedas, incluindo DMarket e Snowball. Ele estudou administração de empresas e tem uma carreira de sucesso.

Ruaridh O'Donnell é mestre em Física. Ele é formalmente um analista de dados e um engenheiro de nível trabalha. O terceiro cofundador da Kava.io é Scott Stuart, ex-jogador profissional de pôquer. Ele está atualmente trabalhando com Kava Labs como gerente de produto.

O Kava.io Labs tem uma dezena de outros funcionários que compõem a equipe, incluindo os contratados. O mais popular é Denali Marsh. Denali Marsh é um desenvolvedor de 'contrato inteligente' que atualmente ocupa a posição de engenheiro de blockchain da KAVA.

A equipe Kava.io lançou oficialmente seu protocolo de empréstimo descentralizado em junho de 2020. Na época, a moeda Binance (BNB) servia como garantia para o empréstimo de USDX. A equipe lançou uma venda de moedas na bolsa Binance em 2019. Eles conseguiram arrecadar $ 3 milhões com a venda de 6.5% do estoque total de KAVA.

Por que o Kava.io tem valor?

O volume de KAVA fornecido ao mercado de criptografia é limitado como todos os outros tokens. Isso significa que apenas 100 milhões de KAVA serão fornecidos de acordo com as regras do software.

O token KAVA ajuda a governar a rede. Também serve como recompensa pela cunhagem de USDX.

Os usuários do token podem entregar seus ativos aos validadores que gerenciam a rede. Isso os permite competir pelo KAVA recém-cunhado. Ele atribui votos a eles para ganhar uma parte das 'taxas de estabilidade' que os usuários pagaram pelo fechamento de sua posição de dívida colateralizada (CDPs).

Além disso, o KAVA permite que os usuários participem da gestão das operações do sistema. Ele permite que os detentores e apostadores da criptografia votem em suas regras e políticas de software. Isso implica que, mantendo e piquetando KAVA, os membros podem propor a alteração de certos parâmetros de software por meio de votação. Esses parâmetros incluem as taxas do mutuário, o índice de garantia exigido e os ativos que o protocolo aceita como garantia.

O que torna o Kava.io único?

Kava.io oferece suporte a ativos de cadeia cruzada, ao contrário de outras plataformas de 'empréstimo descentralizado' da mesma maneira.

Ele adota uma tecnologia conhecida como 'zonas Cosmos', permitindo que os usuários depositem uma ampla gama de ativos como Binance Coin (BNB), Bitcoin (BTC), Binance USD (BUSD) e XRP. Os ativos de cadeia cruzada são obrigatoriamente agrupados como ativos BEP2 (Cadeia Binance).

O Kava.io permite que os usuários operem seu nó de staking para lucrar diretamente com a plataforma. Os usuários também podem ganhar recompensas simbólicas normais por meio da criação de USDX na rede. O protocolo também usa vários mecanismos para reduzir o fornecimento de circulação de tokens, queimando-os.

O sistema Kava.io também oferece aos usuários a oportunidade de obter um rendimento por meio da cunhagem de moedas estáveis ​​em USDX. Essas moedas podem ser pagas ao mercado monetário do protocolo assim que forem cunhadas. O processo é denominado Protocolo HARD. Ele ganha APYs variáveis ​​para os membros, enquanto o Kava.io garante suas garantias.

No entanto, apenas os validadores (100 nós principais) estão qualificados para ganhar essas recompensas. Além disso, os usuários que possuem KAVA podem apostar em diferentes bolsas compatíveis com a plataforma, como Huobi Poo e Binance.

Por que usar Kava.io?

Kava.io fornece aos proprietários de criptografia acesso a um serviço exclusivo que é o empréstimo descentralizado.

O mecanismo de empréstimo da KAVA usando a criptografia permite que os investidores continuem sendo os proprietários desses ativos digitais. Ao mesmo tempo, ganham outras garantias que podem usar para outras transações.

Os investidores que acreditarem nas promessas do DeFi e na capacidade do protocolo de operar sem os serviços das finanças tradicionais podem decidir pela compra do KAVA.

Módulos usados ​​no ecossistema Kava.io

Os módulos Kava.io auxiliam na funcionalidade efetiva da rede. Ele também permite que os usuários acessem algumas ferramentas financeiras especiais. Kava.io usa 4 módulos principais para sua operação conforme declarado abaixo;

Módulo de feed de preço

Este é o primeiro módulo integrado ao protocolo. É simplesmente um oráculo de preços, os sensores 'fora da cadeia' que fornecem dados para todos os blockchains. Kava.io é composto de uma combinação de oráculos que estão na lista branca. Eles são responsáveis ​​por postar os preços de vários ativos criptográficos na plataforma.

Em seguida, o protocolo determina o 'preço médio' de todos os preços válidos postados pelo oráculo. Esses dados também são uma ferramenta para verificar o preço atual no sistema Kava.io.

Módulo de Leilão

Este módulo permite que os membros utilizem 2 tipos de protocolos durante o processo de leilão.

O primeiro é o leilão direto. Nesse mecanismo, o sistema converte todos os excedentes em uma moeda mais estável. O comprador neste leilão tradicional solicita um lance para um item digital. Este mecanismo de módulo de leilão é aplicado sempre que a plataforma registra um excedente nas taxas cobradas.

O segundo tipo de leilão é o leilão reverso. São os lances decrescentes de um item ou itens. Este tipo de leilão vende os tokens de governança para criar moedas novas e mais estáveis. Este é um processo de reposição das variações entre dívidas e leilões com garantia falhada.

Módulo de posição de dívida garantida (CDP)

Este módulo permite aos usuários criar CDPS, modificar e até mesmo fechar qualquer tipo de CDP colateral. É também a codificação para definir os parâmetros globais do sistema. Os parâmetros globais a definir são a circulação total estável de moedas e os limites da dívida no mercado de criptografia.

Módulo Liquidatário

Este módulo é conhecido como relator. Ela apreende garantias de CDPs com um índice de garantia inferior ao limite definido para o tipo de garantia. Ele rastreia o status dos CDPs sempre para poder tomar decisões imediatas. O módulo Liquidator toma sua decisão final com base nas informações que obtém do módulo Price-feed.

Dados dinâmicos de preços do Kava.io

KAVA tem um suprimento total de 70,172,142.00 moedas KAVA em circulação sem suprimento máximo declarado. O valor atual é de US $ 3.30 com volume de negociação de 76,039,114 24 horas. Ele tem um valor de mercado ativo de $ 231,918,343. O token parece estar se preparando para uma corrida de alta com a recuperação do mercado. Portanto, é o melhor que você compra KAVA.

Crédito de imagem: CoinMarketCap

Conclusão da revisão do Kava.io

Você pode classificar o Kava.io com seus recursos exclusivos como um protocolo Defi interessante. Ele permite que os investidores acessem uma plataforma de CDP (posição de dívida colateralizada) que pode utilizar qualquer ativo digital. A plataforma CDP entrou no mercado durante o primeiro trimestre do ano de 2020. Os investidores que possuem o token KAVA estão obtendo bons retornos até agora, e o valor da moeda tem se mantido estável.

Analiticamente, não há certeza no crescimento de outro projeto com recursos semelhantes, como o Maker DAO. Existem poucas informações sobre os fundadores e consultores do projeto.

O projeto supostamente começou em 2017 sem nada para mostrar antes do Binance IEO ser anunciado. Além disso, o site do projeto (Kava.io) contém pouca informação, no entanto; seu papel branco é um pouco melhor.

No entanto, os indivíduos e investidores que desejam investir em tokens KAVA devem fazer uma pesquisa e investigação completa antes de fazê-lo. Mas esperamos que esta análise do Kava.io tenha ajudado você a entender melhor o protocolo.

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