Revisão composta: seu guia abrangente para maximizar os lucros investindo em COMP

O protocolo composto permite que sua comunidade capitalize o investimento por meio de seu token COMP. COMP é o protocolo de empréstimo que mais contribui no ecossistema DeFi. Tornou-se o primeiro protocolo DeFi a introduzir a agricultura de rendimento para a comunidade criptográfica. Desde então, ganhou reconhecimento global no setor.

Antes de continuarmos a explorar o protocolo descentralizado, vamos fazer uma breve recapitulação de Finanças Descentralizadas.

Finanças Descentralizadas (DeFi)

Finanças descentralizadas permitem que os usuários protejam serviços financeiros sem o uso de terceiros. Auxilia os usuários a fazê-lo de forma privada e descentralizada pela internet.

A DeFi permite que os usuários executem transações como poupança, comércio, ganhos e empréstimos, etc. Facilita todas as transações que podem ser realizadas em seu sistema bancário local - mas resolvendo o problema de um sistema centralizado.

O ambiente DeFi inclui principalmente criptomoedas e não moedas fiduciárias. Exceto por algumas stablecoins - stablecoins são criptomoedas que atrelam seus valores aos valores da moeda fiduciária.

A grande maioria dos aplicativos DeFi é baseada no Ethereum Blockchain, assim como o Compound.

O que é protocolo composto?

Composto (COMP) é um protocolo descentralizado que fornece serviços de empréstimo por meio de seus recursos de produção agrícola. Foi criado em 2017 por Geoffrey Hayes (CTO Compound) e Robert Leshner (CEO Compound) da Compound Labs Inc.

O Compound Finance dá aos seus usuários acesso para salvar, negociar e utilizar o ativo em outros aplicativos DeFi. As garantias estão sendo travadas em contratos inteligentes e os interesses são gerados com base nas demandas do mercado.

O token COMP é o token de governança lançado para o protocolo Compound. Em seu lançamento, o protocolo Compound deixou de ser um protocolo centralizado para se tornar um protocolo descentralizado.

No dia 27 de junho^th, 2020, foi a primeira plataforma a trazer a agricultura produtiva para o centro das atenções. COMP é um token ERC-20; esses tokens são criados usando o Ethereum Blockchain para acessar e desenvolver contratos inteligentes no blockchain.

O token ERC-20 surgiu como um dos tokens Ethereum mais críticos, que evoluiu para ser o token padrão para o Blockchain Ethereum.

Os usuários financiam o sistema por meio de liquidez que fornecem a grandes grupos de empréstimos. Como recompensa, eles recebem tokens que podem ser convertidos em qualquer ativo compatível na rede. Os usuários também podem contrair empréstimos de outros ativos na rede em curto prazo.

Cortesia de imagem CoinMarketCap

Eles pagarão juros para cada empréstimo que tomarem, que são compartilhados entre o pool de credores e o credor.

Como os pools de piquetagem, os pools de rendimento recompensam seus usuários com base em quanto tempo eles participam e quanta criptografia os indivíduos bloqueiam no pool. Mas, diferente do pool de staking, o período permitido para alguém tomar emprestado do sistema de pool é muito mais curto.

O protocolo permite que os usuários peçam e emprestem até 9 ativos baseados em ETH, incluindo Tether, BTC embrulhado (wBTC), Token de Atenção Básico (BAT), Token de USD (USDT) e Moeda de USD (USDC).

No momento desta análise, um usuário composto pode receber mais de 25% de juros anuais, que também é denominado APY - ao emprestar o Token de Atenção Básica (BAT). Regulamentações como Anti Money Laundering (AML) ou Know Your Customer (KYC) não existem no Compound.

Além disso, devido à alta valorização do token COMP, os usuários podem até ganhar mais de 100% APY. Abaixo, descrevemos breves componentes do COMP.

Características do COMP Token

1. Bloqueios de tempo: todas as atividades administrativas devem residir em Timelock por pelo menos 2 dias; depois disso, eles podem ser implementados.
2. Delegação: Os usuários do COMP podem delegar votos do remetente a um delegado - um endereço de cada vez. O número de votos enviados a um delegado torna-se o equivalente ao saldo COMP na conta desse usuário. O delegado é o endereço simbólico para o qual o remetente delega seus votos.
3. Direitos de Voto: os detentores de tokens podem delegar direitos de voto a si próprios ou a qualquer endereço de sua escolha.
4. Propostas: As propostas podem modificar os parâmetros do protocolo, ou adicionar novos recursos ao protocolo, ou criar acessibilidades para novos mercados.
5. COMP: O token COMP é um token ERC-20 que dá aos detentores do token a capacidade de delegar direitos de voto uns aos outros, até a eles próprios. Quanto maior for o peso do voto ou proposta de um detentor de token, maior será o peso do voto ou delegação do usuário.

Como funciona o composto?

Um indivíduo que usa o Composto pode depositar criptografia como credor ou retirar como devedor. O empréstimo, entretanto, não ocorre por meio do contato direto entre o credor e o tomador - mas o pool atua como um intermediário. Um deposita no pool e os outros recebem do pool.

O pool consiste em até 9 ativos que incluem Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, BTC empacotado (wBTC), USDT e Zero X ( 0x) criptomoedas. Cada ativo tem seu pool. E, em qualquer pool, os usuários podem pegar emprestado apenas um valor de ativo inferior ao que depositaram. Existem dois fatores a serem considerados quando se deseja pedir emprestado:

• Capitalização de mercado de tal token, e
• Liquidez investida.

No Composto, para cada criptomoeda que você investir, você receberá uma quantidade correspondente de cTokens (que, é claro, é maior do que sua Liquidez investida).

Todos esses tokens ERC-20 são uma mera fração do ativo básico. cTokens dá aos usuários a capacidade de ganhar juros. Progressivamente, os usuários podem adquirir mais ativos subjacentes com o número de cTokens disponíveis.

Devido à queda no preço de um determinado ativo, se o valor emprestado por um usuário for maior do que o permitido, pode haver o risco de liquidação da garantia.

Os detentores do ativo podem liquidá-lo e recomprá-lo a um preço mais barato. Por outro lado, o mutuário pode optar por pagar um determinado percentual de sua dívida para aumentar sua capacidade de endividamento em relação ao limite anterior no momento de sua liquidação.

Benefícios do composto

1. Capacidade de ganho

Qualquer usuário do Composto pode ganhar passivamente com a plataforma. O ganho pode ser feito por meio de empréstimos e criptomoedas não utilizadas.

Antes do surgimento do Composto, as criptomoedas ociosas eram deixadas em suas carteiras, na esperança de que seus valores aumentassem. Mas agora, os usuários podem lucrar com suas moedas sem perdê-las.

2. Segurança

A segurança é uma consideração vital no ecossistema da criptomoeda. Os usuários não devem se preocupar com isso quando se trata do protocolo Compound.

Estabelecimentos de alto perfil, como Trail of Bits e Open Zeppelin, realizaram uma série de auditorias de segurança na plataforma. Eles certificaram a codificação da rede Compound como confiável e capaz de proteger as demandas da rede.

3. Interatividade

Composto segue a concorrência universal de Finanças Descentralizadas em termos de interatividade. A plataforma o disponibilizou para oferecer suporte a outros aplicativos.

Para criar uma melhor experiência do usuário, o Compound também permite o uso do protocolo API. Portanto, outras plataformas se baseiam no quadro geral que a Compound criou.

4. Autônomo

A rede utiliza contratos inteligentes que são totalmente auditados para alcançar isso de forma independente e automática. Esses contratos lidam com funções muito importantes na plataforma. Eles incluem gestão, supervisão das capitais e até armazenamento.

5. COMP

O token COMP oferece muitas vantagens para o mercado de criptografia. Para começar, ele oferece aos usuários a capacidade de emprestar e tomar emprestado capital do pool agrícola disponível na Compound Network. Não há necessidade de regulamentações bancárias tradicionais; você traz sua garantia e os fundos são concedidos.

Mineração de Liquidez em Composto

A mineração de liquidez foi proposta para fornecer incentivos para que o mutuário e o credor utilizassem o protocolo Composto. Por quê então? Se os usuários não estiverem ativos e disponíveis na plataforma, lentamente, haverá uma depreciação na plataforma e o token diminuirá seguindo os protocolos no ambiente DeFi.

Para resolver este desafio previsto, ambas as partes (credor e devedor) são recompensadas no token COMP, resultando em alta consistência no nível de liquidez e atividade.

Essa recompensa é feita em um contrato inteligente e as recompensas do COMP estão sendo disseminadas usando alguns fatores (ou seja, o número de usuários participantes e a taxa de juros). Atualmente, há 2,313 tokens COMP compartilhados em toda a plataforma, divididos em metades iguais para credores e devedores.

Token COMP

Este é o token dedicado para o protocolo Composto. Ele dá a seus usuários a capacidade de controlar (governar) o protocolo, permitindo que contribuam para o futuro. Um usuário usa 1 COMP para votar e outros usuários podem ser delegados a esses votos sem transferir o token.

Para fazer uma proposta, um detentor de token COMP deve ter pelo menos 1% de todo o fornecimento COMP disponível ou delegado a ele por outros usuários.

Após a apresentação, o processo de votação terá lugar durante 3 dias com pelo menos 400,000 votos expressos. Se mais de 400,000 votos confirmarem uma proposta, a modificação será implementada após 2 dias de espera.

O Composto (COMP) ICO

Anteriormente, a oferta inicial de moeda (ICO) para o token COMP não estava disponível. Em vez disso, os investidores receberam 60% da oferta de 10 milhões de COMP. Esses investidores incluem os fundadores, os membros da equipe no local, os membros da equipe que virão e o crescimento na comunidade.

Mais especificamente, um pouco mais de 2.2 milhões de tokens COMP foram alocados aos seus fundadores e membros da equipe, e um pouco menos de 2.4 milhões de COMP foram entregues aos seus acionistas; um pouco abaixo de 800,000 COMP foram disponibilizados para iniciativas da comunidade, enquanto abaixo de 400,000 foram assegurados para os próximos membros da equipe.

O resto são 4.2 milhões de tokens COMP que serão compartilhados com usuários do protocolo Compound por 4 anos (que inicialmente começou como uma distribuição diária de 2880 COMP diariamente, mas foi ajustado para 2312 COMP diariamente).

No entanto, é importante reconhecer que os 2.4 milhões de tokens alocados ao fundador e aos membros da equipe do token serão redistribuídos de volta ao mercado após decorrido o período de 4 anos.

Isso permitirá mudanças. Durante esse período, o fundador e a equipe podem controlar o token por meio de votação e, em seguida, transitar para uma comunidade totalmente independente e autônoma.

Criptomoeda Yield Farming

Uma coisa sobre o Compound que atrai os usuários é a capacidade de utilizar vários protocolos DeFi, contratos inteligentes de forma que recebem taxas de juros inimagináveis.

Na comunidade criptográfica, isso é conhecido como "agricultura produtiva". Isso envolve uma combinação de empréstimos, negociações e empréstimos.

A agricultura de rendimento DeFi aproveita os produtos e protocolos DeFi para gerar grandes retornos; ocasionalmente, alguns chegam a mais de 100% do AYI ao calcular bônus em incentivos e reembolso.

A produção agrícola é considerada incrivelmente arriscada, e alguns especulam que seja uma variedade de negociação de margem. Isso é causado pelo fato de que os usuários podem fazer uma negociação com um número de criptomoedas muito maior do que o valor que colocaram no pool.

Alguns o categorizam em um esquema de pirâmide, apenas que a pirâmide está virada de cabeça para baixo. O sistema completo depende basicamente do ativo principal que o usuário está tentando reunir. O ativo deve permanecer estável ou valorizar o preço.

O ativo de criptomoeda que você está tentando acumular determina as especificações da produção agrícola. Para COMP, a produção agrícola envolve aumentar os retornos em tokens de COMP para participar na rede como tomador e credor. Isso permite que os usuários ganhem dinheiro pegando emprestado a criptografia usando o Compound.

Agricultura de Rendimento Composto

O cultivo de rendimento composto é feito em uma rede conhecida como InstaDapp, que permite ao usuário interagir junto com uma variedade de outros aplicativos DeFi a partir de um ponto de referência.

O InstaDapp fornece um recurso que pode resultar em mais de 40x os retornos de lucro no token COMP - esse recurso é chamado de “Maximize $ COMP”. Para ser conciso, qualquer quantia de token COMP que você tenha em sua carteira, tem um valor, que tem mais valor, do que o valor que você deve ao fundo que você emprestou do pool.

Um pequeno exemplo para ilustrar, vamos supor que você tenha 500 DAI e deposite essa quantia no Compound. Como os usuários podem utilizar um fundo mesmo que estejam “bloqueados”, você usa aquele 500 DAI por meio do recurso “Flash Loan” no InstaDapp para obter 1000 USDT emprestando do Compound. Em seguida, converta 1000 USDT em 1000 DAI estimados e coloque de volta 1000 DAI em Composto como um credor.

Uma vez que você deve 500 DAI e está emprestando 500 DAI. Isso torna muito possível para você obter um APY que pode facilmente ultrapassar 100%, adicionado à taxa de juros que você paga pelo empréstimo de 1000 USDT.

No entanto, a lucratividade é determinada pelo crescimento e atuação efetiva da plataforma e pela valorização de determinado ativo.

Por exemplo, o stablecoin DAI pode reduzir o preço a qualquer momento, afetando terrivelmente um ativo. Normalmente, isso ocorre devido à flutuação em outros mercados, e os comerciantes tendem a usar stablecoins para atrelar suas moedas fiduciárias.

Compound Finance vs. Marcador DAO

Até recentemente, quando Compound entrou em cena, MarkerDAO era o projeto DeFi baseado em Ethereum mais conhecido.

O MarkerDAO, como o Compound, permite aos usuários emprestar e tomar emprestado criptografia usando BAT, wBTC ou Ethereum. Somado a esse fato, pode-se pegar emprestado outro stablecoin ERC-20 conhecido como DAI.

O DAI também está atrelado ao dólar americano. Ele se diferencia do USDC e do USDT por serem apoiados por ativos centralizados, mas o DAI é descentralizado e é uma criptomoeda.

Semelhante ao Composto, um mutuário não pode tomar emprestado 100% do valor da garantia Ethereum que colocou no DAI, apenas até 66.6% do valor em USD.

Então, quer dizer, se alguém depositar $ 1000 equivalente a Ethereum, a pessoa pode sacar 666 DAI para um empréstimo não diferente do Composto, um usuário pode pegar emprestado apenas o ativo DAI e o fator de reserva é fixo.

Ambas as plataformas utilizam agricultura de rendimento e, curiosamente, os usuários pegam emprestado do MarkerDAO para investir ou emprestar no Compound - porque, no Compound, os usuários têm uma chance maior de lucratividade. Entre as inúmeras diferenças entre os dois protocolos DeFi mais populares, as diferenças mais destacadas são as seguintes:

1. O protocolo composto recompensa os usuários com mais incentivos, somados às taxas de juros para participarem dele.
2. O MarkerDAO tem como único objetivo fornecer suporte ao stablecoin DAI.

Composto também oferece suporte para empréstimo e empréstimo de mais ativos, ao passo que, no MarkerDAO, é apenas um. Isso concede a Compound mais vantagem no que diz respeito ao fator de rendimento - que é a força motriz básica desses protocolos DeFi.

Além disso, o Compound é mais amigável do que o MarkerDAO.

Onde e como obter a criptomoeda COMP

Atualmente, existe uma série de trocas onde se pode obter este token. Deixe-nos esboçar alguns;

Binance— é o mais preferido no Canadá, Austrália, Cingapura e na maior parte do mundo, exceto nos EUA. Os residentes dos EUA são impedidos de obter a grande maioria dos tokens no Binance.

Kraken — Esta é a melhor alternativa para aqueles nos EUA.

Outros incluem:

Coinbase Pro e Poloniex.

Até agora, a melhor recomendação para armazenar qualquer uma de suas criptomoedas e, claro, seu token COMP será uma carteira de hardware offline.

O Roteiro Composto

De acordo com o CEO da Compound Labs Inc., Robert Leshner, e eu cito uma postagem de 2019 do Medium, “Compound foi projetado como um experimento”.

Então, para dizer, Composto não tem um roteiro. Não obstante, esta revisão do Composto destaca 3 objetivos que o projeto esperava alcançar; tornando-se um DAO, fornecendo acesso a vários outros ativos e permitindo que esses ativos tenham seus próprios fatores colaterais.

Nos meses seguintes, o Compound publicou mais atualizações sobre o processo de desenvolvimento do Medium e uma de suas postagens recentes destacando que o Compound havia alcançado esses objetivos. A façanha fez do Compound uma das poucas criptomoedas que concluíram seus projetos.

Mais tarde, a comunidade de compostos será os determinantes do protocolo de compostos. Baseado em propostas de controle públicas dentro do Composto, a maioria das quais parece ser na modificação de fatores colaterais e fatores de reserva para os ativos suportados.

Em suma, esses fatores de reserva são uma pequena parte das taxas de juros que foram reembolsadas pelos tomadores de empréstimos sobre os empréstimos que eles tomaram.

Eles são chamados de colchões de liquidez e são utilizados em tempos de baixa liquidez. Em resumo, esse fator de reserva é apenas uma porcentagem das garantias que podem ser emprestadas.

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