Jak inwestować w DeFi? Przewodnik dla początkujących dotyczący zarabiania pieniędzy na DeFi

Finanse zdecentralizowane (DeFi) rosną w tempie wykładniczym. Ten innowacyjny sektor pozwala inwestorom zarabiać pieniądze dzięki różnorodnym produktom i usługom – w tym między innymi uprawie plonów, stawkom, rachunkom odsetkowym i nie tylko.

W tym przewodniku dla początkujących wyjaśniamy, jak zainwestować w DeFi już dziś, abyś mógł zacząć generować atrakcyjny zysk ze swojego kapitału.

Lista najlepszych sposobów inwestowania w DeFi 

Poniżej znajdziesz listę najlepszych sposobów inwestowania w DeFi dzisiaj:

1. Zainwestuj w tokeny DeFi – Ogólnie najlepszy sposób na inwestowanie w DeFi
2. Stakowanie DeFi – Zdobądź atrakcyjną RRSO za blokowanie swoich tokenów kryptograficznych
3. Uprawa plonów DeFi – Generuj zysk, zapewniając płynność giełdzie DeFi
4. Konta odsetkowe DeFi – Wpłać tokeny kryptograficzne na konto oszczędnościowe, aby uzyskać odsetki
5. Pożyczki DeFi – Zmaksymalizuj swoją ekspozycję na DeFi dzięki zabezpieczonej pożyczce kryptograficznej

W tym przewodniku szczegółowo omówimy powyższe inwestycje DeFi.

Szczegółowe spojrzenie na najlepsze sposoby inwestowania w DeFi w 2022 r.

Istnieje wiele sposobów na inwestowanie w DeFi w zaciszu domu.

Każdy produkt inwestycyjny i/lub usługa DeFi wiąże się z własnym ryzykiem i potencjalnymi korzyściami. W związku z tym ważne jest, aby dobrze zrozumieć odpowiednią inwestycję DeFi, zanim zaryzykujesz jakiekolwiek fundusze.

W poniższych sekcjach szczegółowo przyjrzymy się ogólnie najlepszym sposobom inwestowania w DeFi w 2022 roku.

1. Zainwestuj w tokeny DeFi – ogólnie najlepszy sposób na inwestowanie w DeFi

Twierdzimy, że ogólnie najlepszym sposobem inwestowania w DeFi w 2022 roku jest dodanie do swojego portfela kilku najwyżej ocenianych tokenów DeFi. Mówiąc prościej, są to projekty kryptowalut, które są bezpośrednio zaangażowane w zdecentralizowany sektor finansowy. Może to być pod wieloma różnymi kątami.

Na przykład niektóre tokeny DeFi są zaangażowane w świadczenie usług pożyczkowych, podczas gdy inne oferują zdecentralizowaną wymianę. Następnie masz tokeny DeFi, które oferują algorytmiczną technologię stablecoin i te, które budują zdecentralizowany dostęp do Metaverse. Tak czy inaczej, inwestując w wybrany przez siebie token DeFi, zyskujesz bezpośrednią ekspozycję na ten sektor.

Jednym z takich przykładów rozwijającego się projektu z tej przestrzeni jest DeFi Coin (DEFC). Ta cyfrowa waluta wspiera giełdę DeFi Swap – która oferuje szerokie spektrum zdecentralizowanych usług finansowych. Obejmuje to wszystko, od wymiany tokenów i uprawy plonów po obstawianie i NFT. Sam DeFi Coin zawiera szereg interesujących wskaźników.

Przede wszystkim, gdy ktoś sprzedaje DeFi Coin – czy to na scentralizowanej, czy zdecentralizowanej giełdzie, 10% zostanie automatycznie pobrane z transakcji. Na przykład, jeśli przedsiębiorca sprzeda DeFi Coin o wartości 1,000 USD, 100 USD zostanie opodatkowane. Z tych 100 dolarów, 50 dolarów zostałoby rozdysponowane obecnym posiadaczom DeFi Coin za pośrednictwem programu dywidendowego.

Pozostałe 50 USD zostanie dodane do puli płynności DeFi Coin. Co najważniejsze, kupując i przechowując DeFi Coin na dłuższą metę, zyskasz na rozwoju giełdy DeFi Swap. I tak długo, jak będziesz posiadać, będziesz mieć prawo do udziału w wypłacie dywidendy rolowanej.

Jak inwestować w DeFi Coin

Jeśli podoba Ci się brzmienie DeFi Coin i chcesz już dziś dodać tę innowacyjną cyfrową walutę do swojego portfela, możesz to zrobić, wykonując proste czynności opisane poniżej:

Krok 1: Zdobądź portfel obsługujący tokeny BSc

DeFi Coin to token kryptograficzny, który działa na szczycie Binance Smart Chain (BSc). Dlatego, aby już dziś zainwestować w DeFi Coin, pierwszym krokiem jest upewnienie się, że masz portfel, który może połączyć się z siecią BSc.

Najpopularniejsze opcje na rynku BSc to Trust Wallet i MetaMask. Chociaż oba te portfele są dostępne w aplikacji na iOS i Androida, MetaMask jest również dostępny jako rozszerzenie przeglądarki.

Możesz przeczytać więcej na:

• Jak kupić DeFi Coin z Trust Wallet?
• Jak kupić DeFi Coin za pomocą MetaMask?

Krok 2: Przenieś BNB do portfela BSc 

Po wybraniu i zainstalowaniu odpowiedniego portfela będziesz musiał zdeponować kilka tokenów BNB. Dzieje się tak, ponieważ DeFi Coin jest bezpośrednio sparowany z BNB w inteligentnym łańcuchu Binance.

Zarówno Trust Wallet, jak i MetaMask umożliwiają kupowanie BNB za pomocą karty kredytowej/debetowej bezpośrednio z portfela. Jest to wygodny sposób na dodanie BNB do portfela, chociaż obaj ci dostawcy korzystają z zewnętrznych procesorów płatniczych – co oznacza, że ​​opłaty mogą być wysokie.

Świetną alternatywą jest tutaj zakup BNB na Binance. W ten sposób zapłacisz średnią opłatę w wysokości 2% za korzystanie z karty kredytowej/debetowej – chociaż konkretna opłata będzie zależeć od Twojej lokalizacji.

Tak czy inaczej, jeśli korzystasz z zewnętrznej giełdy do zakupu BNB, będziesz musiał przenieść tokeny do wybranego portfela BSc.

Krok 3: Połącz portfel BSc z DeFi Swap

Jeśli na tym etapie masz BNB w swoim portfelu, możesz przystąpić do inwestowania w DeFi Coin za pośrednictwem giełdy DeFi Swap. Wybierając DeFi Swap, aby sfinalizować zakup, nie musisz otwierać konta ani podawać żadnych danych osobowych.

Zamiast tego możesz zainwestować w DeFi Coin na giełdzie DeFi Swap, po prostu podłączając swój portfel.

Kiedy już jesteś na Giełda DeFi Swap, kliknij przycisk „Połącz z Portfelem”.

• Jeśli używasz MetaMask, kliknij odpowiednią opcję
• Jeśli korzystasz z Trust Wallet lub dowolnego innego portfela BSc, kliknij „WalletConnect” i zeskanuj kod QR, który pojawi się na ekranie

Bez względu na to, z jakiego portfela korzystasz, musisz potwierdzić autoryzację do giełdy DeFi Swap. Jest to bardzo bezpieczny proces, a co najważniejsze – DeFi Swap nigdy nie będzie miał dostępu do Twoich kluczy prywatnych.

Krok 4: Złóż zamówienie i zainwestuj w DeFi Coin

Wreszcie, możesz teraz ustawić zlecenie, aby zainwestować w DeFi Coin. Najpierw upewnij się, że „BNB” i „DEFC” są ustawione odpowiednio jako waluta „Zamień z” i „Zamień na”.

Zasadniczo twoje zamówienie wymiany powinno wyglądać jak na powyższym obrazku. Następnie, obok miejsca, w którym jest napisane „BNB”, musisz wprowadzić liczbę tokenów, które chcesz zamienić na DeFi Coin.

Po wpisaniu liczby odpowiednia liczba tokenów DeFi Coin zostanie zaktualizowana w oparciu o aktualny kurs wymiany BNB/DEFC.

Po potwierdzeniu zamiany na portfelu, który jest aktualnie połączony z DeFi Swap, pojawi się wyskakujące powiadomienie. Po potwierdzeniu autoryzacji inteligentna umowa DeFi Swap zakończy konwersję, a następnie doda tokeny DeFi Coin do Twojego portfela.

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko. 

2. Stakowanie DeFi – zdobądź atrakcyjną RRSO za blokowanie swoich tokenów kryptograficznych

Kolejnym produktem, który pozwala zainwestować w DeFi w zaciszu domu, jest obstawianie. Krótko mówiąc, obstawianie wymaga zablokowania tokenów w sieci blockchain na określoną liczbę dni. Pozwala to blockchainowi na utrzymanie zdecentralizowanej sieci, a następnie potwierdzanie i walidację transakcji bez konieczności korzystania z usług strony trzeciej.

Staking jest również oferowany przez projekty, aby zachęcić ludzi do trzymania swoich tokenów w dłuższej perspektywie, co pomaga zmniejszyć poziomy zmienności dla odpowiedniego ekosystemu. Tak czy inaczej, obstawiając swoje tokeny, zyskasz atrakcyjne oprocentowanie. Konkretna stawka może się jednak znacznie różnić w zależności od obstawianego tokena.

Na przykład DeFi Coin pozwala posiadaczom obstawiać swoje tokeny po RRSO do 75%. Dzieje się tak, ponieważ DeFi Coin wciąż znajduje się w fazie wzrostu, więc wymagane jest oferowanie wyższych zysków. Z drugiej strony, projekty o ugruntowanej pozycji i dużej kapitalizacji, takie jak BNB, będą oferować znacznie niższą RRSO na umowach na obstawianie.

Niemniej jednak często będziesz mieć wiele opcji, jeśli chodzi o termin obstawiania. Na przykład, obstawiając tokeny na DeFi Swap, możesz wybrać okres 1, 3, 6 lub 12 miesięcy. Ważne jest, aby pamiętać, że gdy Twoje tokeny są zablokowane w okresie obstawiania, nie będziesz mieć do nich dostępu.

Dzieje się tak, ponieważ tokeny są zablokowane w inteligentnym kontrakcie – którego nie można zmienić ani odwrócić. Dlatego upewnij się, że nie masz nic przeciwko blokowaniu tokenów na cały okres. Inną rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, że w większości przypadków im dłuższy okres, który wybierzesz, tym wyższa RRSO, którą otrzymasz.

Przykład obstawiania

Aby upewnić się, że inwestowanie w obstawianie DeFi jest dla Ciebie odpowiednie, rozważ poniższy przykład:

• Załóżmy, że decydujesz się postawić 10,000 XNUMX tokenów DeFi Coin
• Wybierasz 6-miesięczny termin na giełdzie DeFi Swap – co daje RRSO w wysokości 60%
• Po upływie sześciu miesięcy Twoje 10,000 XNUMX tokenów DeFi Coin zostanie z powrotem zdeponowane w Twoim portfelu
• Otrzymujesz również nagrody za obstawianie, które wynoszą 3,000 tokenów DeFi Coin
• W związku z tym Twoje całkowite saldo wynosi teraz 13,000 XNUMX DEFC

Jeśli zastanawiasz się, jak obliczyć swoje nagrody na podstawie podanego RRSO, jest to stosunkowo proste.

W powyższym przykładzie zdecydowaliśmy się na 60% RRSO, co oznacza, że ​​gdybyśmy postawili żetony na jeden rok, otrzymalibyśmy 6,000 10,000 DEFC z naszego pierwotnego depozytu w wysokości 3,000 XNUMX DEFC. Wybraliśmy jednak termin sześciu miesięcy i otrzymaliśmy tylko XNUMX DEFC.

Wpływ zmienności 

Zanim zainwestujesz w obstawianie DeFi, musisz również rozważyć wady i zalety ryzyka zmienności. Dzieje się tak, ponieważ gdy Twoje tokeny zostaną zwolnione z inteligentnego kontraktu na obstawianie, możesz być prawie pewien, że ich wartość rynkowa ulegnie zmianie. Oczywiście może to być albo na twoją korzyść, albo przeciwko tobie.

• Kontynuując poprzedni przykład, powiemy, że kiedy zdeponowałeś 10,000 1 tokenów DeFi Coin, 1 DEFC był wart XNUMX USD.
• Oznacza to, że Twoja całkowita inwestycja w momencie wpłaty wyniosła 10,000 XNUMX USD.
• Po sześciu miesiącach powiemy, że DEFC sprzedawało się po 2 USD za token.
• Otrzymałeś 13,000 26,000 DEFC popartych po upływie sześciu miesięcy, więc jest to łączna wartość XNUMX XNUMX USD.
• Przekłada się to na zysk w wysokości 16,000 10,000 USD z pierwotnej inwestycji XNUMX XNUMX USD.

Jednak DEFC mógł handlować po cenie poniżej 1 USD po upływie sześciomiesięcznego okresu stawiania.

• Załóżmy na przykład, że DeFi Coin był sprzedawany po 0.50 USD w momencie, gdy otrzymałeś z powrotem swoje 13,000 XNUMX tokenów.
• W tym scenariuszu Twoja całkowita inwestycja byłaby warta 6,500 USD – co oznacza, że ​​z pierwotnych nakładów w wysokości 10,000 3,500 USD – poniósłbyś stratę w wysokości XNUMX USD.

Ostatecznie pamiętaj tylko, że chociaż zwiększysz liczbę posiadanych tokenów, gdy inwestujesz w obstawianie DeFi, musisz również wziąć pod uwagę, że do czasu zakończenia terminu mogą one handlować po niższej cenie.

Jak inwestować w stawianie DeFi 

Aby uzyskać szybki przegląd, jak inwestować w obstawianie DeFi, zapoznaj się z poniższym przewodnikiem:

• Krok 1: Odwiedź DeFi Swap - Najpierw, odwiedź giełdę DeFi Swap i kliknij „Farma”.
• Krok 2: Połącz Portfel z DeFi Swap – Następnie kliknij „Połącz portfel”. Wybierz preferowany portfel i autoryzuj połączenie z DeFi Swap.
• Krok 3: Wybierz żeton stawiania – Teraz, gdy Twój portfel jest połączony z DeFi Swap, możesz wybrać token, który chcesz postawić.
• Krok 4: Wybierz termin obstawiania – Wybierz preferowany okres obstawiania z 30, 90, 180 lub 365 dni.
• Krok 5: Potwierdź umowę o stawkę – Ostatnim krokiem jest potwierdzenie umowy o obstawianie za pośrednictwem połączonego portfela.

Po potwierdzeniu wszystkiego Twoje tokeny zostaną zdeponowane w inteligentnym kontakcie DeFi Swap. Po upływie wybranego okresu otrzymasz zwrot swojego początkowego depozytu wraz z wszelkimi wygenerowanymi nagrodami za obstawianie.

Czytaj więcej: Możesz przeczytać nasz pełny przewodnik na Staking tutaj.

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko. 

3. Rolnictwo zysku DeFi – generuj zysk, zapewniając płynność giełdzie DeFi

Innym popularnym sposobem inwestowania w DeFi jest uprawa plonów. Jest to nieco podobne do obstawiania, o ile będziesz pożyczać swoje tokeny do inteligentnej umowy DeFi w celu generowania zainteresowania. Jednak uprawa plonów jest inna w tym sensie, że będziesz deponować swoje tokeny w puli płynności.

Omawiana pula płynności pozwoli kupującym i sprzedającym na handel tokenami w zdecentralizowanej puli. Każda pula płynności składa się zatem z pary handlowej – takiej jak DEFC/BNB lub BTC/BUSD. Jako inwestor będziesz musiał zdeponować oba tokeny z odpowiedniej pary.

Nie tylko to, ale musisz podać równe ilości każdego tokena zgodnie z aktualną wartością rynkową obu projektów. Załóżmy na przykład, że chcesz zwiększyć płynność parze BNB/DEFC. Powiemy, że w tym czasie wartość rynkowa BNB wynosi 300 USD, a DEFC 1 USD.

Oznacza to, że za każdy 1 BNB, który wpłacisz (300 $), będziesz musiał również przelać 300 DEFC (300 $). Wpłacając 300 USD z każdego tokena, całkowity nakład wynosi 600 USD. Jeśli chodzi o korzyści płynące z inwestowania w uprawę plonów DeFi, będziesz uzyskiwać pasywny dochód tak długo, jak długo tokeny będą utrzymywane przez odpowiednią parę handlową.

Dzieje się tak, ponieważ za każdym razem, gdy ktoś kupuje i sprzedaje token z pary, zapłaci opłatę handlową. A jako udziałowiec odpowiedniej puli płynności zarobisz procent środków zebranych przez inteligentną umowę. Konkretna kwota, jaką otrzymasz, będzie zależeć od wielu czynników – które szczegółowo omówimy w poniższej sekcji.

Przykład uprawy plonów  

Istnieje wiele zmiennych, które należy wziąć pod uwagę podczas oceny potencjalnych zysków z działań związanych z uprawą plonów. Po pierwsze, kiedy wpłacisz żetony do pary upraw przynoszących plony, będziesz właścicielem procentu puli. Ten procent jest oparty na tym, ile żetonów zdeponowałeś w porównaniu z innymi.

Na przykład:

• Wspomnieliśmy powyżej, że zdeponowałeś 1 BNB o wartości 300 USD i 300 DeFi Coin również za 300 USD.
• Powiemy teraz, że w danej puli jest w sumie 5 BNB i 1,500 DeFi Coin
• Oznacza to, że posiadasz 20% puli BNB/DEFC

Więc teraz, gdy wiemy, jaki jest Twój procent w puli upraw, musimy ocenić, ile zarobisz. Co najważniejsze, w przeciwieństwie do obstawiania, nie ma ustalonej RRSO w przypadku uprawy plonów.

Dzieje się tak, ponieważ wszystko zależy od tego, ile pula gromadzi w opłatach transakcyjnych, jaki jest Twój procent i czy wartość tokenów rośnie, czy spada.

• Załóżmy jednak, że wybrana platforma do uprawy plonów oferuje 2% wszystkich pobranych opłat transakcyjnych.
• Posiadasz 20% puli
• Po 30 dniach para handlowa zebrała 4 BNB i 1,200 DeFi Coin
• Twój udział w tej puli wyniósłby 0.8 BNB (20% z 4 BNB) i 240 DeFi Coin (20% z 1,200 DeFi Coin)

Inną rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę w przypadku uprawy plonów, jest to, że Twój udział w odpowiedniej parze handlowej jest zazwyczaj reprezentowany przez LP (pula płynności).

Aby wypłacić swoją inwestycję z puli, musisz zamienić swoje tokeny LP z powrotem na oryginalne monety, które zdeponowałeś. Dobrą wiadomością jest to, że w przeciwieństwie do obstawiania, rzadko trzeba blokować swoje tokeny, gdy angażujesz się w pulę upraw. W związku z tym zapewnia to znacznie większą elastyczność, jeśli chodzi o dostęp do Twoich środków.

Stracenie sil 

Jednym z głównych zagrożeń, które należy wziąć pod uwagę przed zainwestowaniem w produkcję rolną DeFi, jest utrata wartości.

Główną koncepcją utraty wartości jest to, że możesz stracić pieniądze, gdy wartość żetonów zdeponowanych w puli uprawnej plonów spadnie.

Mówiąc dokładniej, utrata wartości ma miejsce, gdy zarabiasz mniej pieniędzy na uprawie plonów, niż zrobiłbyś po prostu przechowując tokeny w prywatnym portfelu lub na giełdzie.

• Załóżmy na przykład, że trzymasz swoje tokeny w puli DEFC/BNB przez trzy miesiące.
• Z kolei zarobiłeś RRSO w wysokości 100% – więc jest to efektywna stopa zwrotu w wysokości 25% za trzymiesięczny okres.
• Jednak w tym samym okresie wartość obu tokenów wzrosła o 45% na otwartym rynku.

W związku z tym jest to doskonały przykład utraty wartości, ponieważ proces uprawy plonów w rzeczywistości spowodował, że zarabiasz mniej.

Jak inwestować w uprawę DeFi? 

DeFi Swap obsługuje znaczną liczbę pul uprawnych plonów, które można aktywować jednym kliknięciem.

Korzystając z DeFi Swap w tym celu, zarobisz 0.25% wszystkich opłat transakcyjnych pobranych od wybranej pary – proporcjonalnie do Twojego udziału w puli.

Ponieważ DeFi Swap nadal zwiększa swoje wolumeny handlowe, może to stanowić lukratywny sposób na generowanie pasywnego dochodu z Twoich tokenów.

Aby zainwestować w pulę upraw przynoszących plony już dziś za pośrednictwem DeFi Swap – postępuj zgodnie z poniższym krótkim przewodnikiem:

• Krok 1: Odwiedź DeFi Swap - Najpierw, odwiedź giełdę DeFi Swap i kliknij 'Basen'.
• Krok 2: Połącz Portfel z DeFi Swap – Następnie kliknij „Połącz portfel”. Wybierz preferowany portfel i autoryzuj połączenie z DeFi Swap.
• Krok 3: Wybierz parę upraw plonu – Teraz, gdy Twój portfel jest połączony z DeFi Swap, możesz wybrać parę upraw, której chcesz zapewnić płynność.
• Krok 4: Wprowadź ilość uprawną plonu – Po wpisaniu liczby żetonów, które chcesz wpłacić, odpowiednia kwota zostanie zaktualizowana dla drugiej monety. Na przykład możesz wpisać 2 BNB, a zostanie zaktualizowany o 1,200 DEFC.
• Krok 5: Potwierdź umowę na uprawę plonów – Na koniec musisz potwierdzić umowę na uprawę plonów za pomocą portfela połączonego z DeFi Swap.

Po potwierdzeniu inwestycji za pomocą portfela tokeny zostaną zdeponowane w odpowiedniej puli płynności. Tak długo, jak tokeny pozostają w puli, będziesz generować pasywny dochód z wszelkich pobieranych opłat transakcyjnych.

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko. 

4. Konta odsetkowe DeFi – wpłać tokeny kryptograficzne na konto oszczędnościowe, aby uzyskać odsetki

Następnym na naszej liście najlepszych sposobów inwestowania w DeFi są rachunki z odsetkami kryptograficznymi. Jest to stosunkowo nowa koncepcja, która opiera się na tych samych zasadach, co konwencjonalne konto bankowe, na którym wypłacane są odsetki. Oznacza to, że ten produkt DeFi po prostu wymaga zdeponowania tokenów w portfelu dostawcy, a co za tym idzie – otrzymasz odsetki.

W niektórych przypadkach oprocentowanie będzie stałe. Oznacza to, że wiesz dokładnie, ile zarobisz na lokatach na koncie odsetkowym. Mając to na uwadze, niektóre platformy oferują zmienne stawki, które będą się zmieniać w zależności od szerszych warunków rynkowych. Jeśli chodzi o okresy blokady, będzie to zależeć od wybranego dostawcy.

Niektóre platformy oferują szereg różnych warunków, od elastycznej umowy odstąpienia do 12 miesięcy. W większości przypadków – podobnie jak w przypadku obstawiania, im dłuższy okres, tym więcej zapłacisz. Odsetki, które zarabiasz, są zazwyczaj generowane z pożyczek stron trzecich.

Oznacza to, że Twoje tokeny kryptograficzne zostaną pożyczone innym osobom, które z kolei zapłacą odsetki od pożyczonych środków. Nie trzeba dodawać, że ryzyko, na jakie narażasz się decydując się na ten produkt DeFi, polega na tym, że duży odsetek pożyczkobiorców nie wywiązuje się ze spłaty pożyczki. Mając to na uwadze, dostawcy pożyczek DeFi zwykle wymagają zabezpieczenia od pożyczkobiorcy.

Oznacza to, że jeśli wartość pożyczki pozostaje niespłacona, dostawca może po prostu sprzedać zdeponowane zabezpieczenie. Co więcej, jeśli wartość zabezpieczenia spadnie o pewien procent, spowoduje to również, że dostawca sprzeda tokeny, jeśli pożyczkobiorca nie doda więcej środków.

Jeśli chodzi o plony, wysokość odsetek, które możesz zarobić, jest często znacznie niższa w porównaniu do obstawiania i uprawy plonów. Niemniej jednak możesz być pewien, że RRSO są znacznie bardziej konkurencyjne niż to, co zarobisz na konwencjonalnym koncie bankowym. W rzeczywistości na tym rynku można nawet zarobić dwucyfrowe APY na stablecoinach, takich jak USDT i BUSD.

Przykład kont odsetkowych DeFi 

Jeśli jesteś zupełnie nowy w kryptowalutowych kontach odsetkowych, zapoznaj się z poniższym przykładem, aby ocenić, czy ten produkt inwestycyjny DeFi jest dla Ciebie odpowiedni:

• Załóżmy, że decydujesz się zainwestować tokeny Frax w kryptowalutowe konto odsetkowe
• Frax to stablecoin, więc teoretycznie powinien przez cały czas pozostawać w pobliżu 1 USD
• Wybrany przez Ciebie dostawca oferuje RRSO w wysokości 12% na Frax poprzez trzymiesięczną blokadę
• Wpłacasz 10,000 XNUMX tokenów
• Po upływie trzymiesięcznego okresu otrzymasz swoje 10,000 300 Fraxów plus XNUMX tokenów o wartości odsetek
• Chociaż zabezpieczyłeś RRSO w wysokości 12%, twoje odsetki wynoszą 300 franków, ponieważ wybrałeś trzymiesięczny termin (12% / 4).

Jak w powyższym przykładzie, rachunki z odsetkami kryptograficznymi oferują prosty sposób na generowanie dochodu z Twoich środków. Jednak, jak wyjaśniamy w następnej sekcji, konta odsetkowe na tym rynku są zazwyczaj oferowane przez scentralizowane platformy.

Ryzyko centralizacji  

Najważniejszą częścią przestrzeni DeFi jest to, że będziesz inwestować w produkty i usługi generujące zysk za pośrednictwem zdecentralizowanego operatora. Należy jednak pamiętać, że wiele platform oferujących rachunki odsetkowe jest scentralizowanych.

Oznacza to, że kiedy wpłacisz środki na konto odsetek kryptograficznych, dostawca będzie miał pełną kontrolę nad Twoimi tokenami. Dlatego musisz ufać, że dany dostawca jest legalny i zapłaci to, co jest Ci winien, gdy zdecydujesz się na wypłatę.

Tego ryzyka można uniknąć, trzymając się prawdziwie zdecentralizowanej platformy DeFi. Na przykład, gdy korzystasz z usług oferowanych przez DeFi Swap, nigdy nie będziesz musiał ufać platformie. Zamiast tego tokeny są deponowane w bezpiecznym inteligentnym kontrakcie, którego nie można manipulować ani cofnąć.

Oznacza to, że gdy tylko zechcesz dokonać wypłaty, inteligentna umowa może wpłacić tylko tokeny z powrotem do portfela, którego początkowo użyłeś do sfinalizowania inwestycji.

At DeFi Swap — wiodąca zdecentralizowana giełda w zakresie obstawiania i uprawy plonów 

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko. 

5. Pożyczki DeFi – zmaksymalizuj swoją ekspozycję na DeFi dzięki zabezpieczonej pożyczce kryptograficznej

Innym obszarem zdecentralizowanego sektora finansowego, któremu warto się przyjrzeć, są pożyczki DeFi. Ten produkt umożliwia pożyczanie środków w czasie rzeczywistym na tokeny kryptograficzne, które obecnie posiadasz. W związku z tym zaciągniesz bezpieczną pożyczkę. Jednak w przeciwieństwie do tradycyjnych pożyczek oferowanych przez banki, nie ma wymogu przechodzenia przez proces sprawdzania zdolności kredytowej.

Co więcej, nie będziesz musiał dostarczać żadnych dokumentów potwierdzających Twoją przystępność cenową i sytuację finansową. W rzeczywistości platformy pożyczkowe DeFi nie wymagają nawet podawania żadnych danych osobowych ani danych kontaktowych. Wręcz przeciwnie, Twoja pożyczka zostanie zatwierdzona natychmiast po kliknięciu przycisku.

Jeśli chodzi o to, ile możesz pożyczyć, będzie to zależeć od wielu czynników. Po pierwsze, każda platforma DeFi będzie miała własne limity LTV (Loan-to-Value). Jest to procent, który możesz pożyczyć od wartości swojego zabezpieczenia. Załóżmy na przykład, że wybrana przez Ciebie platforma oferuje pożyczki DeFi z LTV na poziomie 80%.

Oznacza to, że jeśli zdeponujesz krypto o wartości 5,000 USD, możesz pożyczyć do 4,000 USD. Zostanie to wypłacone w tokenach kryptograficznych, ponieważ prawdziwe platformy pożyczkowe DeFi nie angażują się w pieniądze fiducjarne. Niemniej jednak możesz być w stanie pożyczyć stablecoin, takie jak USDT – które możesz łatwo zamienić na gotówkę, jeśli chcesz.

Inną rzeczą, o której należy pamiętać, jest to, że będziesz musiał zapłacić odsetki od swoich pożyczek DeFi. Stawki będą się różnić w zależności od wybranej platformy i odpowiedniego terminu, na który się zgadzasz. Mając to na uwadze, często strony z pożyczkami DeFi nie instalują konwencjonalnych warunków, co oznacza, że ​​możesz spłacić środki w wolnym czasie.

Jeśli jednak wartość twojego zabezpieczenia spadnie o pewien procent, zostaniesz poproszony o dodanie większej liczby tokenów. Jeśli tego nie zrobisz, platforma pożyczkowa DeFi będzie zmuszona sprzedać część Twoich zabezpieczeń.

Zwiększ swoją ekspozycję na krypto  

Pożyczki DeFi mogą być doskonałym narzędziem do rozważenia, jeśli chcesz zwiększyć wartość swojej ekspozycji na sektor aktywów cyfrowych bez wypłacania tokenów. Dzieje się tak, ponieważ nadal będziesz kontrolować depozyt, który zdeponujesz, tak długo, jak długo pożyczka pozostanie niespłacona. W związku z tym, jeśli wartość zabezpieczenia wzrośnie, odniesiesz z tego korzyść.

Ponadto środki otrzymane z pożyczki DeFi można następnie ponownie zainwestować w przestrzeń kryptograficzną. Pozwoli Ci to kontrolować dużą ilość kryptowalut – bez konieczności dysponowania kapitałem.

Na przykład:

• Załóżmy, że masz AAVE o wartości 3,000 USD
• W momencie inwestycji AAVE kosztuje 100
• Wpłacasz ten AAVE na platformę DeFi i bierzesz pożyczkę z 50% LTV
• Decydujesz się wziąć pożyczkę w AAVE
• Oznacza to, że otrzymujesz AAVE o wartości 1,500 USD
• Po dwóch miesiącach AAVE kosztuje 140 USD – co oznacza wzrost o 40%

Decydujesz się wypłacić swoją inwestycję, aby skorzystać ze wzrostu wartości AAVE.

Twój zysk jest następujący:

• Przy pierwotnym depozycie w wysokości 3,000 $ – wzrósł on o 40%. W związku z tym Twoja pierwotna inwestycja jest teraz warta 4,200 USD – więc jest to zysk w wysokości 1,200 USD
• W przypadku pożyczonej przez Ciebie AAVE 1,500 USD, to również wzrosło o 40%. Daje to nową wartość 2,100 USD – czyli 600 USD zysku
• Łącznie zarobiłeś 1,800 USD na tym przedsięwzięciu pożyczkowym DeFi

Oczywiście za trzy miesiące, w których Twoja pożyczka pozostała do spłaty, zapłaciłeś również pewne odsetki. Niemniej jednak RRSO pożyczek DeFi może być bardzo konkurencyjne – więc w tym przykładzie zarobiłeś przyzwoitą kwotę.

Musisz wziąć pod uwagę ryzyko związane z zaciągnięciem pożyczki DeFi w celu zwiększenia swojej ekspozycji na sektor kryptograficzny. W końcu, jeśli wartość twojego zabezpieczenia spadnie, platforma pożyczkowa DeFi może być zmuszona do likwidacji tokenów.

Co więcej, jeśli wartość pożyczonych tokenów spadnie, prawdopodobnie będziesz miał ujemny kapitał własny.

At DeFi Swap — wiodąca zdecentralizowana giełda w zakresie obstawiania i uprawy plonów 

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko.

Czy DeFi to dobra inwestycja?

Chociaż DeFi jest obecnie sektorem wartym wiele miliardów dolarów, ta scena inwestycyjna jest wciąż w powijakach. W związku z tym, jeśli jesteś w stanie inwestować, gdy sektor jest młody, pozostaje dużo wzrostu.

Główną koncepcją DeFi jest zapewnienie ludziom możliwości inwestowania środków bez konieczności przechodzenia przez scentralizowanego dostawcę – takiego jak bank lub instytucja finansowa. Zamiast tego inwestorzy mogą łączyć się bezpośrednio z innymi uczestnikami rynku.

Jeśli nadal nie masz pewności, czy DeFi jest odpowiednią przestrzenią inwestycyjną dla Ciebie – rozważ niektóre z głównych korzyści, które omawiamy w poniższych sekcjach.

Powyżej średniej wydajności  

Tradycyjne produkty inwestycyjne z biegiem lat stają się coraz mniej atrakcyjne. Na przykład w Stanach Zjednoczonych i Europie oszczędzający rzadko będą w stanie wygenerować zysk powyżej 1% na konwencjonalnych lokatach bankowych.

Oznacza to, że wpłacając środki na konto oszczędnościowe, nie będziesz w stanie pokryć nawet stopy inflacji. Biorąc pod uwagę, że inflacja przekroczyła 7% w USA od przełomu 2022 r., oznacza to, że wartość Twoich pieniędzy będzie nadal spadać.

Dla porównania, inwestując w DeFi, masz potencjał do generowania bardzo atrakcyjnych zysków ze swoich funduszy. W rzeczywistości łatwo jest znacznie wyprzedzić stopę inflacji.

Jako doskonały przykład możesz zdeponować DeFi Coin w umowie na DeFi Swap na 12 miesięcy, a z kolei zarobić RRSO w wysokości 75%. Jak wspomniano wcześniej, możesz nawet uzyskać trzycyfrowe zwroty na stablecoinach, które są powiązane z dolarem.

Brak kontroli sytuacji finansowej  

Jednym z głównych filarów DeFi jest to, że usługi finansowe powinny być dostępne dla wszystkich – niezależnie od lokalizacji czy pochodzenia danej osoby.

Dlatego też, niezależnie od tego, jak wygląda Twoja sytuacja finansowa, platformy takie jak DeFi Swap z przyjemnością spełnią Twoje potrzeby inwestycyjne.

Co najważniejsze, gdy inwestujesz za pośrednictwem platformy DeFi, nie będziesz musiał przechodzić żadnego rodzaju kontroli finansowej. Nie będziesz nawet musiał podawać żadnych danych osobowych ani danych kontaktowych.

Zamiast tego wystarczy podłączyć portfel do odpowiedniej platformy i wybrać produkt inwestycyjny DeFi, do którego chcesz uzyskać dostęp.

Brak stron trzecich   

Kiedy inwestujesz pieniądze w tradycyjny sektor finansowy – czy to w akcje, fundusze czy złoto – musisz skorzystać z pośrednika zewnętrznego.

Oznacza to, że broker będzie odpowiedzialny za przechowywanie Twoich inwestycji w Twoim imieniu. Z kolei nie tylko musisz zaufać danemu brokerowi, ale zostaniesz obciążony różnymi opłatami i prowizjami.

• Stanowi to wyraźny kontrast z tym, jak działa DeFi.
• W końcu platformy takie jak DeFi Swap są zdecentralizowane, co oznacza, że ​​możesz uzyskać dostęp do usług finansowych bez pośrednika.
• Co więcej, a być może co najważniejsze, nie będziesz musiał wpłacać swoich tokenów na samą platformę.
• Zamiast tego środki zostaną przeniesione do bazowego inteligentnego kontraktu – którym dostawca DeFi nie będzie mógł manipulować.

Podsumowując, inwestując w DeFi, możesz uzyskać bezpośredni dostęp do usług inwestycyjnych, bez konieczności korzystania z usług strony trzeciej.

Mała kapitalizacja rynkowa    

Według wiodącego serwisu agregującego dane CoinGecko, w chwili pisania tego artykułu cały sektor DeFi jest nadal wyceniany na mniej niż 50 miliardów dolarów.

W wielkim schemacie rzeczy jest to minuta. Dlatego nigdy nie było lepszego czasu na inwestowanie w DeFi – ponieważ ta branża jest nadal mocno niedowartościowana.

CoinGecko zauważa również, że na przełomie 2020 r. kapitalizacja rynkowa sektora DeFi wyniosła zaledwie 1.7 mld USD. Oznacza to, że w ciągu nieco ponad dwóch lat przestrzeń DeFi zyskała na wartości o ponad 2,700%.

Wnioski

Podsumowując, w tym przewodniku wyjaśniono najlepsze sposoby inwestowania w DeFi już teraz. Omówiliśmy wszystko, od obstawiania i uprawy plonów po rachunki odsetek i pożyczki.

Jednak prawdopodobnie najlepszym sposobem na inwestowanie w zdecentralizowane finanse jest użycie najwyżej ocenianego tokena DeFi.

Na przykład DeFi Coin wspiera giełdę DeFi Swap – która oferuje atrakcyjne RRSO poprzez obstawianie i pule upraw. Co więcej, DeFi Coin opodatkowuje sprzedawców w wysokości 10% – z czego połowa jest dystrybuowana do obecnych posiadaczy tokenów za pośrednictwem niezmiennej inteligentnej umowy.

Dlatego długoterminowi posiadacze DeFi Coin są nagradzani bieżącymi wypłatami dywidendy.

Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze, inwestując w ten lub jakikolwiek produkt lub usługę DeFi. Kontynuuj na własne ryzyko. 

Najczęściej zadawane pytania