Przegląd złożony: kompleksowy przewodnik po maksymalizacji zysków poprzez inwestowanie w COMP

Protokół złożony pozwala społeczności czerpać korzyści z inwestycji za pośrednictwem tokenu COMP. COMP jest najbardziej przyczyniającym się protokołem pożyczkowym w ekosystemie DeFi. Był to pierwszy protokół DeFi, który wprowadził hodowlę plonów do społeczności kryptograficznej. Od tego czasu zdobyła światowe uznanie w branży.

Zanim przejdziemy do badania zdecentralizowanego protokołu, zróbmy krótkie podsumowanie zdecentralizowanych finansów.

Finanse zdecentralizowane (DeFi)

Zdecentralizowane finanse pozwalają użytkownikom zabezpieczyć usługi finansowe bez udziału osób trzecich. Pomaga użytkownikom robić to w sposób prywatny i zdecentralizowany przez Internet.

Połączenia DeFi umożliwia użytkownikom uruchamianie transakcji, takich jak oszczędzanie, handel, zarabianie i pożyczanie, itp. Ułatwia wszystkie transakcje, które można przeprowadzić w lokalnym systemie bankowym - ale rozwiązuje problem scentralizowanego systemu.

Środowisko DeFi obejmuje głównie kryptowaluty, a nie waluty fiducjarne. Z wyjątkiem kilku stablecoinów - stablecoiny to kryptowaluty, które wiążą swoje wartości z wartościami walut fiducjarnych.

Zdecydowana większość aplikacji DeFi jest oparta na Ethereum Blockchain, podobnie jak Compound.

Co to jest protokół złożony?

Compound (COMP) to zdecentralizowany protokół, który zapewnia usługi pożyczkowe dzięki funkcjom upraw. Został stworzony w 2017 roku przez Geoffreya Hayesa (CTO Compound) i Roberta Leshnera (CEO Compound) z Compound Labs Inc.

Compound Finance daje swoim użytkownikom dostęp do zapisywania, handlu i wykorzystywania aktywów w innych aplikacjach DeFi. Zabezpieczenia są zamykane w inteligentnych kontraktach, a odsetki generowane są w oparciu o zapotrzebowanie rynku.

Token COMP to token zarządzania wydany dla protokołu Compound. Po wydaniu protokół Compound przekształcił się z protokołu scentralizowanego w protokół zdecentralizowany.

Na 27 czerwca^th, 2020, była to pierwsza platforma, na której rolnictwo plonów znalazło się w centrum uwagi. COMP to token ERC-20; tokeny te są tworzone przy użyciu Ethereum Blockchain do uzyskiwania dostępu i opracowywania inteligentnych kontraktów w łańcuchu bloków.

Token ERC-20 pojawił się jako jeden z najbardziej krytycznych tokenów Ethereum, który stał się standardowymi tokenami dla Ethereum Blockchain.

Użytkownicy finansują system dzięki płynności, którą dostarczają dużym pulom pożyczkobiorców. W nagrodę otrzymują tokeny, które mogą zamienić na dowolny obsługiwany zasób w sieci. Użytkownicy mogą również krótkoterminowo zaciągać pożyczki na inne aktywa w sieci.

Zdjęcie dzięki uprzejmości CoinMarketCap

Będą płacić odsetki za każdą zaciągniętą pożyczkę, które są dzielone między pulę pożyczkową i pożyczkodawcę.

Podobnie jak pule obstawiania, pule przynoszące zyski nagradzają użytkowników na podstawie tego, jak długo uczestniczą i ile kryptowalut blokują w puli. Jednak w odróżnieniu od puli stawek, okres, w którym można pożyczyć pieniądze z systemu puli, jest znacznie krótszy.

Protokół pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać do 9 aktywów opartych na ETH, w tym Tether, Opakowane BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) i USD-Coin (USDC).

W momencie przeprowadzania tego przeglądu, użytkownik Compound może otrzymać ponad 25% rocznych odsetek, co jest również określane jako RRSO - przy pożyczaniu tokenów Basic Attention Token (BAT). Przepisy takie jak przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) lub Poznaj swojego klienta (KYC) nie istnieją w Compound.

Ponadto, ze względu na wysokie uznanie wartości tokena COMP, użytkownicy mogą zarobić nawet ponad 100% RRSO. Poniżej przedstawiamy krótkie składowe COMP.

Cechy COMP żeton

1. Blokady czasowe: wszystkie czynności administracyjne muszą przebywać w Timelock przez co najmniej 2 dni; potem można je wdrożyć.
2. Delegacja: Użytkownicy COMP mogą delegować głosy od nadawcy do delegata - po jednym adresie na raz. Liczba głosów wysłanych do delegata staje się równowartością salda COMP na koncie tego użytkownika. Pełnomocnik to tokenowy adres, na który nadawca deleguje swoje głosy.
3. Prawa wyborcze: posiadacze tokenów mogą przekazywać sobie prawa głosu lub na dowolny wybrany przez siebie adres.
4. Propozycje: Propozycje mogą modyfikować parametry protokołu, dodawać nowe funkcje do protokołu lub tworzyć dostępność na nowszych rynkach.
5. KOMP: Token COMP to token ERC-20, który daje posiadaczom tokenów możliwość delegowania sobie nawzajem praw głosu, nawet sobie samym. Im większa waga głosu lub propozycji ma posiadacz tokena, tym większa jest waga głosu lub delegacji użytkownika.

Jak działa związek?

Osoba korzystająca z Compound może zdeponować kryptowaluty jako pożyczkodawca lub wycofać się jako pożyczkobiorca. Jednak pożyczanie nie odbywa się poprzez bezpośredni kontakt pomiędzy pożyczkodawcą a pożyczkobiorcą, ale pula działa jako pośrednik. Jeden wpłaca do puli, a inni otrzymują z puli.

Pula składa się z maksymalnie 9 aktywów, w tym Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, opakowany BTC (wBTC), USDT i Zero X ( 0x) kryptowaluty. Każdy zasób ma swoją pulę. W dowolnej puli użytkownicy mogą pożyczać tylko aktywa o wartości niższej niż zdeponowane. Gdy ktoś chce pożyczyć, należy wziąć pod uwagę dwa czynniki:

• Kapitalizacja rynkowa takiego tokena i
• Zainwestowana płynność.

W Compound za każdą zainwestowaną kryptowalutę otrzymasz odpowiednią ilość cTokens (która oczywiście jest wyższa niż zainwestowana przez Ciebie Płynność).

Są to wszystkie tokeny ERC-20 i stanowią zaledwie ułamek podstawowego zasobu. cTokens daje użytkownikom możliwość zarabiania odsetek. Stopniowo użytkownicy mogą nabywać więcej aktywów bazowych dzięki liczbie dostępnych cTokenów.

W związku ze spadkiem ceny danego aktywa, jeśli pożyczona przez użytkownika kwota będzie większa niż dopuszczalna, może wystąpić ryzyko likwidacji zabezpieczenia.

Posiadacze aktywów mogą je zlikwidować i odkupić po niższej cenie. Z drugiej strony pożyczkobiorca może zdecydować się na spłatę określonego procentu swojego zadłużenia, aby w momencie likwidacji zwiększyć swoją zdolność do zaciągania pożyczek ponad poprzedni limit.

Korzyści z mieszanki

1. Możliwość zarabiania

Każdy użytkownik Związku może zarabiać pasywnie na platformie. Zarabianie można uzyskać poprzez pożyczanie i niewykorzystaną kryptowalutę.

Przed pojawieniem się Compound w swoich portfelach pozostawiano bezczynne kryptowaluty, mając nadzieję, że ich wartość wzrośnie. Ale teraz użytkownicy mogą czerpać zyski ze swoich monet bez ich utraty.

2. Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo jest kluczowym aspektem w ekosystemie kryptowalut. Użytkownicy nie powinni się tym martwić, jeśli chodzi o protokół Compound.

Firmy o wysokiej reputacji, takie jak Trail of Bits i Open Zeppelin, przeprowadziły serię audytów bezpieczeństwa na platformie. Certyfikowali kodowanie sieci Compound jako niezawodne i zdolne do zabezpieczenia wymagań sieciowych.

3. Interaktywność

Compound podąża za uniwersalnym współdziałaniem zdecentralizowanych finansów pod względem interaktywności. Platforma udostępniła go do obsługi innych aplikacji.

Aby stworzyć lepsze wrażenia użytkownika, Compound pozwala również na użycie protokołu API. W ten sposób inne platformy opierają się na wielkim obrazie, jaki stworzył Związek.

4. Autonomiczny

Sieć wykorzystuje inteligentne kontrakty, które są w pełni audytowane, aby osiągnąć to niezależnie i automatycznie. Umowy te obsługują bardzo ważne funkcje na platformie. Obejmują zarządzanie, nadzór nad stolicami, a nawet przechowywanie.

5. COMP

Token COMP zapewnia wiele korzyści dla rynku kryptowalut. Po pierwsze, zapewnia użytkownikom możliwość pożyczania i pożyczania kapitału z puli rolniczej dostępnej w Compound Network. Nie ma potrzeby stosowania tradycyjnych przepisów bankowych; przynosisz swoje zabezpieczenie i otrzymujesz fundusze.

Wydobycie płynności w złożu

Zaproponowano eksplorację płynności, aby zachęcić zarówno pożyczkobiorcę, jak i pożyczkodawcę do korzystania z protokołu Compound. Dlaczego tak? Jeśli użytkownicy nie są aktywni i dostępni na platformie, powoli nastąpi deprecjacja platformy, a token spadnie zgodnie z protokołami w środowisku DeFi.

Aby rozwiązać to prognozowane wyzwanie, obie strony (pożyczkodawca i pożyczkobiorca) są nagradzane w tokenie COMP, co skutkuje wysoką spójnością poziomu płynności i aktywności.

To wynagradzanie odbywa się w ramach inteligentnego kontraktu, a nagrody COMP są rozpowszechniane przy użyciu kilku czynników (tj. Liczby uczestniczących użytkowników i stopy procentowej). Obecnie na platformie dostępnych jest 2,313 tokenów COMP, które są dzielone na równe połowy zarówno dla pożyczkodawców, jak i pożyczkobiorców.

Token COMP

To jest dedykowany token dla protokołu Compound. Daje użytkownikom możliwość kontrolowania (zarządzania) protokołem, pozwalając im przyczyniać się do przyszłości. Użytkownik używa 1 COMP do głosowania, a inni użytkownicy mogą być delegowani do tych głosów bez przenoszenia tokena.

Aby złożyć ofertę, posiadacz tokena COMP musi mieć co najmniej 1% całej podaży COMP dostępnej lub przekazanej mu przez innych użytkowników.

Po złożeniu głosowanie potrwa 3 dni, a odda się co najmniej 400,000 400,000 głosów. Jeśli ponad 2 XNUMX głosów poprze propozycję, modyfikacja zostanie wdrożona po XNUMX dniach oczekiwania.

Związek (COMP) ICO

Wcześniej pierwsza oferta monet (ICO) dla tokena COMP nie była dostępna. Inwestorom przydzielono raczej 60% z 10-milionowej podaży COMP. Inwestorzy ci obejmują założycieli, członków zespołu w danym momencie, członków zespołu w przyszłości i rozwój społeczności.

Dokładniej, nieco ponad 2.2 miliona tokena COMP zostało przydzielone jego założycielom i członkom zespołu, a nieco poniżej 2.4 miliona COMP zostało przekazane jego udziałowcom; nieco poniżej 800,000 400,000 COMP zostało udostępnionych na inicjatywy społeczności, a poniżej XNUMX XNUMX dla przyszłych członków zespołu.

Reszta to 4.2 miliona tokenów COMP, które będą udostępniane użytkownikom protokołu Compound przez 4 lata (początkowo jako dzienna dystrybucja 2880 COMP dziennie, ale została dostosowana do 2312 COMP dziennie).

Należy jednak pamiętać, że 2.4 miliona tokenów przydzielonych założycielowi i członkom zespołu tokenu zostanie ponownie rozmieszczonych na rynku po upływie 4 lat.

Pozwoli to na zmianę. W tym okresie założyciel i zespół mogą kontrolować token poprzez głosowanie, a następnie przejść do w pełni niezależnej i autonomicznej społeczności.

Hodowla zysków kryptowalut

Jedną z rzeczy, która przyciąga użytkowników Compound, jest możliwość wykorzystania szeregu protokołów DeFi, inteligentnych kontraktów w taki sposób, że otrzymują niewyobrażalnie wysokie stopy procentowe.

W społeczności kryptowalut jest to określane jako „hodowla plonów”. Obejmuje to połączenie pożyczania, handlu i pożyczania.

Gospodarstwo rolne DeFi wykorzystuje produkty i protokoły DeFi do generowania ogromnych zysków; czasami niektóre z nich osiągają ponad 100% AYI przy obliczaniu premii za zachęty i zwrot gotówki.

Uprawa plonów jest uważana za niezwykle ryzykowną, a niektórzy spekulują, że jest to odmiana handlu z depozytem zabezpieczającym. Jest to spowodowane faktem, że użytkownicy mogą dokonywać transakcji z wieloma kryptowalutami znacznie większymi niż kwota, którą wpłacają do puli.

Niektórzy klasyfikują to jako schemat piramidy, tyle że piramida jest odwrócona do góry nogami. Cały system opiera się zasadniczo na głównych zasobach, które użytkownik próbuje zebrać. Aktywa muszą albo pozostać stabilne, albo docenić wartość w cenie.

Zasób kryptowaluty, który próbujesz zgromadzić, determinuje specyfikę rolnictwa dochodowego. W przypadku COMP hodowla plonów obejmuje zwiększanie zwrotów w tokenach COMP za uczestnictwo w sieci zarówno jako pożyczkobiorca, jak i pożyczkodawca. Pozwala to użytkownikom zarabiać pieniądze na pożyczaniu kryptowalut za pomocą Compound.

Uprawa wieloskładnikowa

Uprawa wieloskładnikowa odbywa się w sieci znanej jako InstaDapp, która pozwala użytkownikowi na interakcję z różnymi innymi aplikacjami DeFi z jednego punktu odniesienia.

InstaDapp zapewnia funkcję, która może przynieść ponad 40-krotne zyski w tokenie COMP - ta funkcja nazywa się „Maksymalizuj $ COMP”. Mówiąc zwięźle, każda ilość tokena COMP, którą masz w swoim portfelu, ma wartość, która ma większą wartość niż wartość, którą jesteś winien funduszowi pożyczonemu z puli.

Krótki przykład ilustrujący: załóżmy, że masz 500 DAI i wpłacasz tę kwotę do Compound. Ponieważ użytkownicy mogą korzystać z funduszu, nawet jeśli są „zablokowani”, możesz użyć 500 DAI za pośrednictwem funkcji „Flash Loan” w InstaDapp, aby otrzymać 1000 USDT pożyczając od Compound. Następnie zamień 1000 USDT na szacunkowy 1000 DAI i umieść z powrotem 1000 DAI w Compound jako pożyczkodawca.

Ponieważ jesteś winien 500 DAI i pożyczasz 500 DAI. To sprawia, że ​​bardzo możliwe jest uzyskanie RRSO, która może z łatwością przekroczyć 100%, dodana do stopy procentowej, jaką płacisz za pożyczkę 1000 USDT.

Jednak o rentowności decyduje wzrost i aktywność platformy oraz aprecjacja danego aktywa.

Na przykład stablecoin DAI może obniżyć cenę w dowolnym momencie, strasznie wpływając na aktywa. Zwykle dzieje się tak z powodu wahań na innych rynkach, a handlowcy zwykle używają stablecoinów do ustalania swoich walut fiducjarnych.

Złożone Finanse a Markerowe DAO

Do niedawna, kiedy pojawił się Compound, MarkerDAO był najbardziej znanym projektem DeFi opartym na Ethereum.

MarkerDAO, podobnie jak Compound, umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie kryptowalut za pomocą BAT, wBTC lub Ethereum. Oprócz tego można pożyczyć inny stablecoin ERC-20 znany jako DAI.

DAI jest również powiązany z dolarem amerykańskim. Różni się od USDC i USDT tym, że są wspierane przez scentralizowane zasoby, ale DAI jest zdecentralizowane i jest kryptowalutą.

Podobnie jak w przypadku Compound, pożyczkobiorca nie może pożyczyć 100% kwoty zabezpieczenia Ethereum, które wpłacił w DAI, tylko do 66.6% wartości USD.

Tak więc, jeśli zdeponuje się równowartość 1000 USD Ethereum, osoba może wypłacić 666 DAI na pożyczkę podobną do Compound, użytkownik może pożyczyć tylko aktywa DAI, a współczynnik rezerwy jest stały.

Obie platformy wykorzystują rolnictwo plonów i, co ciekawe, użytkownicy pożyczają od MarkerDAO, aby inwestować lub pożyczać w Compound - ponieważ w Compound użytkownicy mają większe szanse na zyski. Spośród wielu różnic między dwoma najpopularniejszymi protokołami DeFi, najbardziej zarysowane różnice obejmują:

1. Protokół złożony nagradza użytkowników większą liczbą zachęt, dodawanych do stóp procentowych, aby w nim uczestniczyć.
2. Jedynym celem MarkerDAO jest zapewnienie wsparcia dla stablecoina DAI.

Compound obsługuje również pożyczanie i pożyczanie większej liczby aktywów, podczas gdy w MarkerDAO jest to tylko jeden. To daje Compoundowi większą przewagę, jeśli chodzi o współczynnik plastyczności - który jest podstawową siłą wypychającą tych protokołów DeFi.

Ponadto Compound jest bardziej przyjazny dla użytkownika niż MarkerDAO.

Gdzie i jak zdobyć kryptowalutę COMP

Obecnie istnieje wiele giełd, na których można uzyskać ten token. Przedstawmy kilka;

Binance - jest to najbardziej preferowane rozwiązanie w Kanadzie, Australii, Singapurze i większości krajów na świecie, z wyjątkiem USA. Mieszkańcy Stanów Zjednoczonych nie mogą uzyskać większości tokenów na Binance.

Kraken - to najlepsza alternatywa dla tych w USA.

Inne obejmują:

Coinbase Pro i Poloniex.

Jak dotąd najlepszą rekomendacją do przechowywania jakichkolwiek kryptowalut i, oczywiście, Twojego tokena COMP będzie portfel sprzętowy offline.

Mapa drogowa złożona

Według prezesa Compound Labs Inc., Roberta Leshnera, i ja cytujemy z postu Medium z 2019 roku, „Związek został zaprojektowany jako eksperyment”.

Tak więc, aby powiedzieć, Compound nie ma mapy drogowej. Niezależnie od tego, w tym przeglądzie Compound podkreślono 3 cele, które projekt miał osiągnąć; stając się DAO, zapewniając dostęp do różnych innych aktywów i umożliwiając tym aktywom posiadanie własnych czynników zabezpieczających.

W kolejnych miesiącach Compound opublikował więcej informacji o procesie rozwoju na Medium i jeden z ostatnich postów, w którym przedstawił, że Compound osiągnął te cele. Ten wyczyn uczynił Compound jedną z nielicznych kryptowalut, które zakończyły swoje projekty.

W późniejszych czasach społeczność Związku będzie wyznacznikiem protokołu Związku. Oparty na publicznie widzianych propozycjach kontroli w ramach Compound, z których większość wydaje się być związana z modyfikacją współczynników zabezpieczenia i rezerw dla obsługiwanych aktywów.

Mówiąc dokładniej, te czynniki rezerwowe stanowią niewielką część stóp procentowych spłaconych od pożyczkobiorców w ramach zaciągniętych pożyczek.

Nazywa się je poduszkami płynności i stosuje się je w czasach niskiej płynności. Podsumowując, ten współczynnik rezerwy to tylko procent zabezpieczeń, które można pożyczyć.

Dołącz do naszej DARMOWEJ grupy telegramów już teraz!