Co to jest obstawianie kryptowalut? Kompleksowy przewodnik po stakingu kryptowalut

Stakowanie kryptowalut jest warte rozważenia, jeśli chcesz zarabiać na swoich tokenach podczas HODL.

Wszystko, co musisz zrobić, to wybrać odpowiednią platformę do obstawiania, która oferuje konkurencyjne RRSO i korzystne warunki blokady, które są zgodne z Twoimi celami inwestycyjnymi.

W tym przewodniku dla początkujących wyjaśniamy wszystko, co trzeba wiedzieć o obstawianiu kryptowalut.

Co to jest kryptowaluta — szybki przegląd

Aby uzyskać szybki przegląd tego, czym jest obstawianie kryptowalut – zapoznaj się z kluczowymi punktami przedstawionymi poniżej:

• Staking krypto wymaga zdeponowania tokenów w sieci blockchain lub na platformie innej firmy
• Czyniąc to, otrzymasz odsetki tak długo, jak długo będą obstawiane tokeny
• Odsetki są płacone za pośrednictwem opłat sieciowych, zapewniania płynności lub pożyczek
• Niektóre platformy oferują różne warunki obstawiania z blokadą, która może wynosić od 0 do 365 dni
• Po zakończeniu wybranego okresu, wraz z pierwotną wpłatą otrzymasz nagrody za obstawianie

Chociaż kryptowalutowanie oferuje prosty sposób na generowanie konkurencyjnego zysku z nieaktywnych tokenów – ważne jest, aby zrozumieć, jak działa to narzędzie DeFi, zanim przejdziesz dalej.

Jak działa Crypto Staking?

Dobrze jest dobrze zrozumieć, jak działa kryptowaluta, zanim przejdziesz dalej.

Z tego powodu ta sekcja wyjaśni tajniki obstawiania kryptowalut pod względem podstaw, potencjalnych zysków, ryzyka i nie tylko.

Monety i sieci PoS

W swojej pierwotnej formie krypto staking był procesem wykorzystywanym wyłącznie przez sieci blockchain typu proof-of-stake (PoS). Główną koncepcją jest deponowanie i blokowanie tokenów w sieci PoS, pomagasz blockchainowi potwierdzać transakcje w sposób zdecentralizowany.

• Z kolei tak długo, jak Twoje tokeny będą zablokowane, będziesz otrzymywać odsetki w postaci nagród za obstawianie.
• Nagrody te są następnie wypłacane w tym samym zasobie kryptograficznym, który jest postawiony.
• Oznacza to, że jeśli postawisz tokeny na blockchainie Cardano, twoje nagrody zostaną rozdzielone w ADA.

Z jednej strony można argumentować, że ryzyko umieszczania tokenów bezpośrednio na blockchainie PoS jest nieco niższe w porównaniu z platformą innej firmy.

W końcu nie masz do czynienia z dostawcą spoza odpowiedniej sieci. Jednak oferowane zyski podczas obstawiania za pośrednictwem blockchaina PoS są nieco mało inspirujące.

W związku z tym argumentowalibyśmy, że kryptowaluty najlepiej przeprowadza się za pośrednictwem wyspecjalizowanej, zdecentralizowanej wymiany, takiej jak DeFi Swap.

Platformy do obstawiania

Platformy do stakingu to po prostu giełdy i dostawcy zewnętrzni, którzy umożliwiają angażowanie się w kryptowalutę poza siecią blockchain. Oznacza to, że wypłaty odsetek nie będą pochodzić z procesu pośredniej weryfikacji transakcji.

Zamiast tego, kiedy wpłacasz tokeny na zdecentralizowaną giełdę, taką jak DeFi Swap, fundusze są znacznie lepiej wykorzystywane. Na przykład tokeny mogą być wykorzystywane do finansowania pożyczek kryptograficznych lub zapewniania płynności pulom zautomatyzowanego animatora rynku.

Tak czy inaczej, oferowane zyski są często znacznie wyższe w przypadku korzystania z platformy innej firmy. Jako doskonały przykład, kiedy stawiasz DeFi Coin na giełdzie DeFi Swap, możesz zarobić RRSO do 75%.

Jak wkrótce omówimy bardziej szczegółowo, DeFi Swap to zdecentralizowana giełda wspierana przez niezmienne inteligentne kontrakty. Oznacza to, że Twój kapitał jest zawsze bezpieczny. Wręcz przeciwnie, wiele platform do obstawiania w tej branży jest scentralizowanych, a zatem – może być ryzykowne – zwłaszcza jeśli dostawca zostanie zhakowany.

Okresy blokady

Następną rzeczą, którą należy zrozumieć podczas nauki o stakingu kryptowalut, jest to, że często będziesz prezentować różne terminy blokady. Odnosi się to do czasu, przez jaki będziesz musiał zablokować swoje tokeny.

Można to porównać do tradycyjnego konta oszczędnościowego z ustalonymi warunkami. Na przykład bank może zaoferować RRSO w wysokości 4% pod warunkiem, że nie będziesz mógł dokonać wypłaty przez dwa lata.

• W przypadku obstawiania warunki blokady mogą się różnić w zależności od dostawcy i odpowiedniego tokena.
• W DeFi Swap możesz zazwyczaj wybrać jeden z czterech terminów – 30, 90, 180 lub 360 dni.
• Co najważniejsze, im dłuższy termin, tym wyższa RRSO.

Możesz również natknąć się na platformy, które oferują elastyczne warunki obstawiania. Są to plany, które dają możliwość wypłaty tokenów w dowolnym momencie bez narażania się na karę finansową.

Jednak DeFi Swap nie oferuje elastycznych warunków, ponieważ platforma stara się nagradzać posiadaczy długoterminowych. Ponadto posiadanie okresu blokady zapewnia, że ​​odpowiedni token będzie nadal działał w płynnych warunkach rynkowych.

W końcu jednym z największych błędów, jakie popełniła Terra UST – która od tego czasu straciła powiązanie z dolarem amerykańskim – było to, że oferowała ogromne stopy procentowe na elastycznych warunkach. A kiedy nastroje na rynku się popsuły, masowe wycofania doprowadziły następnie do zniszczenia projektu.

RRSO

Kiedy po raz pierwszy zaczniesz stawiać na kryptowaluty, niezmiennie natkniesz się na termin RRSO. Odnosi się to po prostu do rocznej stopy procentowej odpowiedniej umowy o obstawianie.

Załóżmy na przykład, że w pełni wykorzystujesz 75% RRSO dostępnej na DeFi Swap podczas obstawiania DeFi Coin. Oznacza to, że za postawienie 2,000 DeFi Coin przez okres jednego roku otrzymasz nagrody w wysokości 1,500 tokenów.

Oferujemy kilka przydatnych przykładów tego, ile możesz później zarobić na kryptowalutach. Mając to na uwadze, powinniśmy zauważyć, że RRSO jest oparta na okresie jednego roku – co oznacza, że ​​efektywna stopa będzie niższa dla krótszych terminów.

Na przykład, jeśli obstawiasz tokeny kryptograficzne po 50% APY przez sześć miesięcy, to zasadniczo zarabiasz 25%.

Nagrody 

Ważne jest również, aby zrozumieć, w jaki sposób zostaną wypłacone nagrody za stawianie kryptowalut. Jak pokrótce wspomnieliśmy wcześniej, twoje nagrody zostaną rozdzielone tym samym żetonem, który postawisz.

Na przykład, jeśli postawisz 10 BNB po RRSO 10% przez rok, otrzymasz:

• Twoje oryginalne 10 BNB
• 1 BNB w nagrodach za obstawianie
• W ten sposób – otrzymujesz łącznie 11 BNB

Nie trzeba dodawać, że podczas obstawiania kryptowalut wartość rynkowa tokenów będzie rosła i spadała. Jak wyjaśnimy bardziej szczegółowo pokrótce, należy to wziąć pod uwagę przy obliczaniu zysków ze stakowania.

W końcu, jeśli wartość tokena spadnie o wyższy procent niż zarabiana RRSO, skutecznie tracisz pieniądze.

Obliczanie nagród za stawianie kryptowalut

Aby w pełni zrozumieć, jak działa kryptowaluta, musisz zrozumieć, jak obliczyć potencjalne nagrody.

W tej sekcji przedstawiamy rzeczywisty przykład, który pomoże usunąć mgłę.

• Powiedzmy, że chcesz postawić Cosmos (ATOM)
• Decydujesz się na okres blokady wynoszący sześć miesięcy przy RRSO 40%
• Łącznie wpłacasz 5,000 ATOM

W momencie wpłaty 5,000 ATOM do umowy o obstawianie zasób cyfrowy ma cenę rynkową 10 USD. Oznacza to, że Twoja całkowita inwestycja wynosi 50,000 XNUMX USD.

• Po upływie sześciomiesięcznego okresu obstawiania otrzymasz swoje oryginalne 5,000 ATOM
• Otrzymujesz również 1,000 ATOM w nagrodach za obstawianie
• Dzieje się tak, ponieważ przy RRSO 40% nagroda wynosi 2,000 ATOM. Jednak postawiłeś tylko na sześć miesięcy, więc musimy podzielić nagrody na pół.
• Niemniej jednak twoje nowe saldo wynosi 6,000 ATOM

Minęło sześć miesięcy odkąd postawiłeś ATOM. Zasób cyfrowy jest teraz wart 15 USD za token. W związku z tym musimy wziąć pod uwagę ten wzrost cen.

• Masz 6,000 ATOM
• Każdy ATOM jest wart 15 USD – więc daje to sumę 90,000 XNUMX USD
• Twoja pierwotna inwestycja wyniosła 5,000 ATOM, gdy token był wart 10 USD – czyli 50,000 XNUMX USD

Jak w powyższym przykładzie, osiągnąłeś łączny zysk w wysokości 40,000 1,000 $. Dzieje się tak z dwóch kluczowych powodów. Po pierwsze, zwiększyłeś swoje saldo ATOM o dodatkowe 10 tokenów, angażując się w obstawianie przez sześć miesięcy. Po drugie, wartość ATOM wzrasta z 15 USD do 50 USD – czyli XNUMX%.

Jeszcze raz nie zapominaj, że wartość tokena również może się zmniejszyć. Jeśli tak się stanie, możesz mieć straty finansowe.

Czy kryptowaluta jest bezpieczna? Ryzyko obstawiania kryptowalut

Dzięki atrakcyjnym RRSO w ofercie obstawianie kryptowalut może być lukratywne. Jednak kryptowaluty nie są pozbawione ryzyka.

W związku z tym, zanim zaczniesz swoją przygodę z kryptowalutami – pamiętaj o rozważeniu ryzyka omówionego poniżej:

Ryzyko platformy

Ryzyko, które zostaniesz przedstawione, dotyczy samej platformy obstawiania. Co najważniejsze, aby postawić, musisz zdeponować swoje tokeny na wybranej platformie.

Wysokość ryzyka związanego z platformą do obstawiania będzie w dużej mierze zależeć od tego, czy jest scentralizowana, czy zdecentralizowana.

• Jak wspomniano wcześniej, DeFi Swap jest zdecentralizowaną platformą – co oznacza, że ​​fundusze nigdy nie są utrzymywane ani kontrolowane przez stronę trzecią.
• Wręcz przeciwnie, obstawianie jest ułatwione przez zdecentralizowany inteligentny kontrakt, który działa w sieci blockchain.
• Oznacza to, że nie przekazujesz środków do samego DeFi Swap – tak jak na scentralizowanej giełdzie.
• Zamiast tego środki są deponowane w inteligentnym kontrakcie.
• Następnie, po zakończeniu okresu obstawiania, inteligentna umowa przeniesie Twoje środki wraz z nagrodami z powrotem do Twojego portfela.

Dla porównania, scentralizowane platformy obstawiania wymagają zdeponowania środków w portfelu, który dostawca osobiście kontroluje. Oznacza to, że jeśli platforma zostanie zhakowana lub dopuści się nadużyć, Twoje środki są poważnie zagrożone stratą.

Ryzyko zmienności

W przykładzie, który podaliśmy wcześniej, wspomnieliśmy, że ATOM został wyceniony na 10 USD w momencie rozpoczęcia umowy o stawkę i 15 USD przed zakończeniem sześciomiesięcznego okresu. To jest przykład korzystnego ruchu cenowego.

Jednak kryptowaluty są zarówno niestabilne, jak i nieprzewidywalne. W związku z tym istnieje wszelkie prawdopodobieństwo, że wartość żetonu, który obstawiasz, spadnie.

Na przykład:

• Powiedzmy, że stawiasz 3 BNB, gdy token jest wart 500 $
• To podnosi całkowitą inwestycję do 1,500 $
• Wybierasz 12-miesięczny okres blokady, który płaci RRSO w wysokości 30%
• Po upływie 12 miesięcy odzyskasz swoje 3 BNB.
• Otrzymujesz również 0.9 BNB w nagrodach za obstawianie – co stanowi 30% z 3 BNB
• Jednak BNB jest teraz wart 300 USD
• Masz łącznie 3.9 BNB – więc przy 300 $ za token, Twoja całkowita inwestycja jest teraz warta 1,170 $

Jak w powyższym przykładzie, pierwotnie zainwestowałeś równowartość 1,500 USD. Teraz, gdy minęło 12 miesięcy, masz więcej tokenów BNB, ale Twoja inwestycja jest warta zaledwie 1,170 USD.

Ostatecznie dzieje się tak dlatego, że wartość BNB spadła o więcej niż RRSO, którą wygenerowałeś z obstawiania.

Jednym z najskuteczniejszych sposobów na zmniejszenie ryzyka zmienności podczas obstawiania jest upewnienie się, że jesteś dobrze zdywersyfikowany. Oznacza to, że powinieneś unikać umieszczania wszystkich swoich środków w jednej umowie o stawkę. Zamiast tego rozważ obstawianie szerokiej gamy różnych tokenów.

Ryzyko związane z szansą

Innym ryzykiem, które należy wziąć pod uwagę, ucząc się, jak działa kryptowaluta, jest koszt alternatywny związany z brakiem możliwości wypłaty.

• Załóżmy na przykład, że stawiasz 1,000 Dogecoinów na sześciomiesięczny okres blokady
• Daje to RRSO w wysokości 60%
• W momencie zawierania umowy o stawkę Dogecoin jest wart 1 USD za token
• Trzy miesiące po okresie blokady Dogecoin zaczyna iść na ogromną trajektorię zwyżkową – osiągając cenę 45 USD
• Nie możesz jednak wycofać i sprzedać swoich tokenów, aby z tego skorzystać – Twoja umowa o obstawianie ma jeszcze trzy miesiące do przejścia
• Do czasu zawarcia umowy dotyczącej stawek Dogecoin jest notowany na 2

Przy 1 $ za token, Twój Dogecoin był pierwotnie wart 1,000 $, gdy wpłaciłeś środki do puli stawek.

Gdybyś był w stanie sprzedać swój Dogecoin po 45 $, miałbyś łączną wartość 45,000 2 $. Jednak do czasu zakończenia okresu blokady Dogecoin spadł już do XNUMX USD.

Dlatego ważne jest, aby mądrze wybrać termin zamknięcia. Chociaż krótsze terminy zazwyczaj dają niższą RRSO, zmniejszysz ryzyko związane z możliwością w przypadku, gdy token zacznie zyskiwać na wartości.

Wybór najlepszej platformy do stakowania kryptowalut

Jednym z najważniejszych kroków, które musisz podjąć, gdy będziesz uczyć się o stakingu kryptowalut, jest platforma, której używasz w tym celu.

Najlepsze platformy w tej przestrzeni będą oferować wysokie zyski wraz z bezpieczną infrastrukturą. Będziesz także musiał sprawdzić, jakie obowiązują warunki blokady i czy istnieją jakiekolwiek ograniczenia.

W poniższych sekcjach omawiamy najważniejsze czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze odpowiedniej platformy do obstawiania dla Twoich potrzeb.

Scentralizowane a zdecentralizowane 

Jak zauważyliśmy wcześniej, istnieją platformy do obstawiania, które są scentralizowane, podczas gdy inne są zdecentralizowane. Aby maksymalnie ograniczyć ryzyko związane z platformą, sugerujemy wybór zdecentralizowanej wymiany.

W ten sposób platforma nie przechowuje twoich tokenów. Zamiast tego wszystko jest zautomatyzowane dzięki inteligentnym kontraktom.

Plony  

Angażując się w kryptowaluty, robisz to, aby pasywnie zwiększyć wartość swojego portfela. W związku z tym ważne jest, aby sprawdzić, jakie plony są dostępne na wybranej platformie.

Regulamin  

Najlepsze platformy w tej przestrzeni oferują różne warunki lock-up, dzięki czemu inwestorzy o wszystkich wymaganiach są zaspokojeni. Dlatego DeFi Swap oferuje cztery opcje w okresie 30, 90, 180 lub 365 dni.

Limity  

Niektóre strony z zakładami reklamują wysokie zyski z określonego tokena, a następnie stwierdzają w swoich warunkach, że istnieją ograniczenia.

Na przykład możesz być w stanie zarobić 20% na depozytach BNB, ale tylko na pierwszym 0.1 BNB. Saldo zostanie wtedy wypłacone po znacznie niższej RRSO.

Różnorodność tokenów   

Inną miarą, którą należy wziąć pod uwagę przy poszukiwaniu platformy do obstawiania, jest różnorodność aktywów. Co najważniejsze, najlepiej wybrać platformę, która oferuje szeroki zakres obsługiwanych tokenów.

W ten sposób możesz nie tylko stworzyć zdywersyfikowany portfel umów o obstawianie, ale także znacznie łatwiej przełączać się między pulami.

Rozpocznij stawianie kryptowalut już dziś na DeFi Swap — przewodnik krok po kroku 

Na zakończenie tego przewodnika na temat stakingu kryptowalut pokażemy teraz, jak działa DeFi Swap.

DeFi Swap to zdecentralizowana giełda, która obsługuje szeroką gamę puli obstawiania i uprawy plonów. Plony są bardzo konkurencyjne i można wybierać spośród wielu warunków.

Krok 1: Połącz Portfel z DeFi Swap

Jedną z najlepszych rzeczy w korzystaniu ze zdecentralizowanej giełdy, takiej jak DeFi Swap, jest to, że nie ma wymogu otwierania konta. Zamiast tego jest to tylko przypadek połączenia portfela z platformą DeFi Swap.

W przeciwieństwie do tego, gdy korzystasz ze scentralizowanego dostawcy stawek, musisz nie tylko podać dane osobowe i dane kontaktowe, ale także dokumenty weryfikacyjne dla procesu KYC.

Większość ludzi będzie używać MetaMask do łączenia się z DeFi Swap. Jednak platforma obsługuje również WalletConnect – który połączy się z większością portfeli BSc w tej przestrzeni – w tym Trust Wallet.

Krok 2: Wybierz żeton obstawiania

Następnie udaj się do działu obstawiania platformy DeFi Swap. Następnie wybierz żeton, który chcesz postawić.

Krok 3: Wybierz termin blokady

Kiedy już zdecydujesz, który żeton postawić, będziesz musiał wybrać swój termin.

Podsumowując, w DeFi Swap możesz wybierać spośród:

• Termin 30-dniowy
• Termin 90-dniowy
• Termin 180-dniowy
• Termin 365-dniowy

Im dłuższy termin, który wybierzesz, tym wyższy RRSO.

Krok 4: Potwierdź i autoryzuj termin obstawiania

Po potwierdzeniu wybranego terminu otrzymasz w portfelu wyskakujące powiadomienie, że aktualnie jesteś połączony z giełdą DeFi Swap.

Na przykład, jeśli używasz rozszerzenia przeglądarki MetaMask, pojawi się to na twoim komputerze. W przypadku korzystania z portfela mobilnego powiadomienie pojawi się za pośrednictwem aplikacji.

Tak czy inaczej, musisz potwierdzić, że autoryzowałeś DeFi Swap do obciążenia Twojego portfela, a następnie przelać środki do umowy o obstawianie.

Krok 5: Ciesz się nagrodami za obstawianie

Po potwierdzeniu umowy o obstawianie nie musisz nic więcej robić. Po zakończeniu wybranego okresu, inteligentna umowa DeFi Swap przeniesie:

• Twoja pierwotna wpłata stawki
• Twoje nagrody za obstawianie

Przewodnik po stawkach kryptowalut: Wnioski 

W tym przewodniku dla początkujących wyjaśniono, jak działa kryptowaluta i dlaczego może być korzystna dla Twoich długoterminowych celów inwestycyjnych. Omówiliśmy kluczowe warunki związane z RRSO i warunkami blokady, a także ważne ryzyka, które należy wziąć pod uwagę przed kontynuowaniem.

DeFi Swap oferuje platformę do obstawiania, która pozwala zacząć zarabiać na tokenach bez konieczności otwierania konta lub podawania jakichkolwiek danych osobowych.

Wszystko, co musisz zrobić, to podłączyć preferowany portfel, wybrać token do postawienia obok wybranego terminu i gotowe – gotowe.

Najczęściej zadawane pytania

Dołącz do naszej DARMOWEJ grupy telegramów już teraz!