Rynek zdecentralizowanych finansów (DeFi) cieszy się w ostatnich latach zwiększonym zainteresowaniem ze strony entuzjastów kryptowalut - przyciągając inwestorów z całego świata. W najprostszej formie DeFi to termin używany do aplikacji finansowych opartych na technologii blockchain - która ma na celu demokratyzację krajobrazu gospodarczego poprzez zastąpienie scentralizowanych instytucji.

Obecnie platformy DeFi mogą zapewnić pełne spektrum usług finansowych - od handlu, pożyczania, pożyczania, zdecentralizowanych giełd, zarządzania aktywami i nie tylko.

Najpopularniejsze platformy DeFi zaprojektowały własne natywne tokeny, aby ułatwić ich działanie, a także zachęcić użytkowników. Jeśli chcesz wcześnie zdobyć kawałek tego innowacyjnego rynku - inwestowanie w monety DeFi to jeden z najlepszych sposobów.

Tutaj, na DefiCoins.io - przyglądamy się niektórym z najlepszych monet DeFi na rynku i badamy ich rolę w ich ekosystemach DeFi. Wyjaśniamy również proces kupowania monet DeFi w zaciszu własnego domu bez płacenia ani centa opłat maklerskich lub prowizji.

10 najlepszych monet DeFi 2021

Dzięki rosnącej popularności i pojawianiu się nowych platform DeFi - lista monet DeFi stale rośnie. W chwili pisania tego tekstu - łączna kapitalizacja rynkowa całej branży DeFi wynosi ponad 115 miliardów dolarów. To jest ogromne, zwłaszcza jeśli weźmie się pod uwagę, jak młode jest zjawisko DeFi. 

Oto lista 10 najlepszych monet DeFi, które przyczyniły się do powstania tego zdecentralizowanego rynku.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap to wiodąca zdecentralizowana giełda, która obecnie dominuje na rynku DeFi. Wykorzystuje system Automated Market Maker (AMM), aby zapewnić wystarczającą płynność dla tokenów ERC20, którymi handluje na swojej stronie. Protokół Uniswap przyciągnął lojalnych zwolenników zgodnie z rozwiązaniami kryptograficznymi. Pozwala na pełną kontrolę nad kluczami prywatnymi, integruje się z zewnętrznymi portfelami i umożliwia handel przy niskich opłatach.

Token UNI został uruchomiony przez protokół Uniswap we wrześniu 2020 roku - jako sposób na nagrodzenie swoich UŻYTKOWNIKÓW. Moneta DeFi weszła na rynek po cenie handlowej 2.94 USD. W ciągu kilku miesięcy - wartość monety wzrosła od tego czasu do 35.80 USD. Monetę DeFi można prawdopodobnie uznać za jeden z najbardziej wydajnych tokenów w branży - z wzrostem o ponad 1,100% w ciągu zaledwie ośmiu miesięcy. 

Jest to również jedna z najlepszych monet DeFi pod względem wyceny, z kapitalizacją rynkową przekraczającą 18 miliardów dolarów. Kupując UNI, otrzymasz również zachęty i rabaty na protokół Uniswap. Na przykład, w zależności od wielkości udziałów UNI - będziesz mógł głosować na różne polityki proponowane dla ekosystemu Uniswap.

Protokół Uniswap opracował już czteroletni plan alokacji tokenów UNI. Z łącznej liczby 1 miliarda monet 60% jest zarezerwowane dla członków społeczności Uniswap. Moneta DeFi jest już dostępna do handlu na popularnych platformach kryptowalutowych, takich jak Capital.com.

2. Ogniwo (LINK)

Chainlink jest prawdopodobnie najczęściej używaną zdecentralizowaną siecią wyroczni dostępną obecnie na rynku DeFi. Dostarcza rzeczywiste dane do inteligentnych kontraktów w łańcuchu bloków - służąc jako łącze między bezprecedensową ilością informacji przesyłanych tam iz powrotem między krypto DApps. Dostawca wydał również własny natywny token LINK, który ma kilka funkcjonalnych narzędzi na platformie.

Dzięki rosnącej popularności zdecentralizowanych platform, Chainlink odnotował znaczny wzrost od czasu jego uruchomienia w 2019 roku. Ewoluował do punktu, w którym może finansować inne inicjatywy kryptograficzne, które mogą być wartościowe dla ekosystemu Chainlink.

Pod względem kapitalizacji rynkowej LINK jest obecnie jedną z popularnych monet DeFi - o wartości ponad 14 miliardów dolarów. Moneta DeFi weszła do roku 2021 z ceną 12.15 USD. W chwili pisania tego tekstu, w kwietniu 2021 r. - od tego czasu wartość LINK osiągnęła najwyższy poziom w historii, wynosząc 44.36 USD. Wielu spodziewa się, że ta rosnąca trajektoria będzie się utrzymywać z biegiem czasu. 

Przez lata Chainlink udowodnił, że jest jedną z najlepszych platform DeFi, która utrzymała swoje znaczenie w branży. W miarę poszerzania funkcjonalności swojej platformy DeFi, LINK będzie w stanie zapewnić innym programistom DeFi dodatkową elastyczność. Biorąc pod uwagę te aspekty, token LINK jest prawdopodobnie jedną z najlepszych monet DeFi do rozważenia w 2021 roku.

3. DAI (DAI)

Dla nieświadomych alternatywny rynek finansowy kryptowalut i monet DeFi jest znany ze zmienności. Dla tych, którzy chcą uniknąć wahań cen, może zainteresować moneta DAI. Krótko mówiąc, ta kryptowaluta DeFi jest zbudowana na łańcuchu blokowym Ethereum i ma swoją wartość powiązaną z dolarem amerykańskim.

W rzeczywistości DAI jest pierwszym tego rodzaju zdecentralizowanym, zabezpieczonym zabezpieczeniem zasobem kryptograficznym. Ta moneta DeFi została opracowana przez otwarte oprogramowanie MakerDAO Protocol - która jest jedną z najlepszych platform DeFi do korzystania z inteligentnych kontraktów do tworzenia różnych zdecentralizowanych aplikacji.

Obecnie DAI ma kapitalizację rynkową w wysokości 4 miliardów dolarów - co czyni ją jedną z najlepszych monet DeFi w obiegu. Ma kurs wymiany, który odzwierciedla wartość dolara amerykańskiego w stosunku do innych walut fiducjarnych. Jak możesz sobie wyobrazić, główną zaletą obstawiania DAI jest ograniczenie ryzyka narażenia na ekstremalną zmienność na szerszych rynkach kryptowalut.

Ponadto używanie DAI zamiast walut fiducjarnych może również pomóc obniżyć koszty transakcji i opóźnienia związane z handlem na rynkach finansowych. Ostatecznie DAI jest jedną z najlepszych monet DeFi w swoim rodzaju - więc spodziewamy się wielkich rzeczy, jeśli projekt przenosi się w nadchodzące lata. 

4. 0x (ZRX)

0x to protokół DeFi, który umożliwia programistom tworzenie własnych zdecentralizowanych giełd kryptowalut. Służy również jako nieupoważnione rozwiązanie DEX, które umożliwia użytkownikom łatwy handel tokenami ERC20. Jednak zauważalną różnicą jest to, że wraz z obsługą tokenów ERC20, giełda 0x ułatwia również korzystanie z zasobów kryptograficznych ERC-721. Innymi słowy, stwarza to miejsce na obrót szerokim spektrum cyfrowych monet bez pozwolenia.

W 2017 roku protokół 0x o otwartym kodzie źródłowym wprowadził monetę 0x (ZRX). Podobnie jak wiele innych najlepszych monet DeFi, moneta ZRX działa również na łańcuchu blokowym Ethereum i pierwotnie miała pomóc w zarządzaniu jego ekosystemem. Jednak w 2019 roku - monecie 0x przypisano więcej narzędzi, takich jak możliwości obstawiania dla dostawców płynności.

0x radził sobie wyjątkowo dobrze od początku 2021 roku. W rzeczywistości od tego czasu wartość monety DeFi wzrosła o ponad 500% - osiągając rekordowy poziom 2.33 USD w kwietniu 2021 roku. Obecnie token posiada kapitalizację rynkową przekraczającą 1.2 miliarda USD. . Jeśli jesteś zainteresowany uzyskaniem dostępu do protokołu 0x, możesz handlować tym tokenem DeFi zarówno ze scentralizowanych, jak i zdecentralizowanych platform transakcyjnych - takich jak regulowany broker Capital.com.

5. Producent (MKR)

Maker (MKR) to kolejna moneta DeFi, która została opracowana przez zespół w protokole MakerDAO. Podczas gdy DAI miał zapewnić stabilność, celem monety Maker jest służyć jako token użytkowy. W rzeczywistości token MKR DeFi służy do utrzymania wartości DAI na stałym poziomie 1 USD. Aby to osiągnąć, monetę Maker można stworzyć i zniszczyć, aby zrównoważyć wahania cen występujące na szerszym rynku.

Posiadacze MKR są odpowiedzialni za dostosowanie wytycznych dotyczących stablecoina DAI. Jeśli zamierzasz zainwestować w Maker, zyskasz prawa głosu w ekosystemie MakerDAO.

Ponadto będziesz mógł otrzymywać zachęty w zamian za udział w zarządzaniu protokołem MakerDAO, takie jak obniżone opłaty i korzystne stopy procentowe. Dzięki kapitalizacji rynkowej przekraczającej 3 miliardy dolarów Maker jest jedną z 10 najlepszych monet DeFi na rynku kryptowalut. Jeśli DAI ma dobrze działać na arenie handlu kryptowalutami, może to również odzwierciedlać cenę monety Maker DeFi.

6. Związek (COMP)

Compound to kolejna wiodąca zdecentralizowana platforma pożyczkowo-pożyczkowa, która umożliwia użytkownikom naliczanie odsetek od ich aktywów kryptograficznych. Platforma zaprojektowała w tym celu kilka złożonych pul płynności. Gdy zdeponujesz swoje aktywa w jednej z takich pul, będziesz mógł w zamian generować cTokeny.

Jeśli chcesz uzyskać dostęp do swoich aktywów, możesz wymienić te cTokeny. Warto zauważyć, że ponieważ kurs wymiany cTokens rośnie w czasie, będziesz mógł również zarabiać odsetki od swojej inwestycji. W czerwcu 2020 roku firma Compound uruchomiła swój natywny token - COMP. Posiadacze tego tokena DeFi mogą uzyskać dostęp do praw głosu w protokole Compound. 

Platforma zyskuje dużą popularność na rynku, a jej moneta DeFi osiągnęła ostatnio kapitalizację rynkową w wysokości ponad 3 miliardów dolarów. Związek wszedł w 2021 r. Za cenę 143.90 USD. Od tego czasu moneta Defi przekroczyła 638 dolarów. Oznacza to, że w ciągu zaledwie czterech miesięcy handlu - związek wzrósł na wartości o ponad 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave to platforma DeFi o otwartym kodzie źródłowym, która działa jako usługa pożyczkowa kryptowalut. Jego niezabezpieczony protokół płynności pozwala zarabiać na odsetkach, a także pożyczać od aktywów kryptograficznych. Ta platforma DeFi została po raz pierwszy wprowadzona na rynek kryptowalut w 2017 roku.

Jednak w tamtym czasie platforma nazywała się ETHLend, a jej natywnym tokenem był LEND. Przede wszystkim działał jako system dopasowywania, który łączył pożyczkodawców i pożyczkobiorców. W 2018 roku platforma DeFi została przemianowana na Aave - dodając nowe funkcje pożyczkowe.

Obecnie monetę AAVE można obstawiać za pośrednictwem protokołu, aby zwiększyć jej bezpieczeństwo i wydajność. Ponadto na platformie Aave możesz także korzystać z nagród za obstawianie i obniżonych opłat. Moneta DeFi ma kilka punktów sprzedaży - ponieważ ma rzeczywiste narzędzia na coraz bardziej zatłoczonym rynku pożyczek kryptograficznych.

Jest to również jedna z najlepszych monet DeFi pod względem wyceny, z kapitalizacją rynkową przekraczającą 5 miliardów dolarów. Moneta AAVE DeFi cieszy się hossą od początku 2021 roku - jej wartość wzrosła o ponad 350% w ciągu czterech miesięcy.

8. Syntetyk (SNX)

Synthetix to jedna z najszybciej rozwijających się platform DeFi na dzisiejszym rynku. Znajduje się za dobrze rozwiniętą zdecentralizowaną giełdą, która umożliwia użytkownikom wymianę tokenów na platformie. Jednak to, co sprawia, że ​​Synthetix jest wyjątkowy, to fakt, że umożliwia on użytkownikom wybijanie własnych aktywów syntetycznych - zwanych „syntezatorami”. Mówiąc najprościej, syntezatory to instrumenty finansowe, które śledzą wartość aktywów bazowych.

Możesz handlować syntezatorami na kryptowaluty, indeksy i inne aktywa świata rzeczywistego, takie jak złoto, na zdecentralizowanej giełdzie Synthetix. Będziesz jednak musiał mieć SNX - natywny token Synthetix, aby zapewnić zabezpieczenie przed Synthetikami. W ten sposób, za każdym razem, gdy dokonujesz transakcji z Syntezatorami, Twoje tokeny SNX zostaną zablokowane w inteligentnym kontrakcie.

Ponadto token SNX rozdziela również część zebranych opłat na swoich posiadaczy, umożliwiając uzyskanie dochodu pasywnego. Biorąc pod uwagę to uzasadnione narzędzie w ramach platformy, popyt na tokeny SNX może nadal rosnąć. Token stał się już jedną z najlepszych monet DeFi, z kapitalizacją rynkową przekraczającą 2 miliardy dolarów. W ciągu ostatnich czterech miesięcy cena monety SNX wzrosła już o ponad 120%.

9. Tęsknota.finanse (YFI)

Yearn.finance został uruchomiony na początku 2020 roku w celu zapewnienia wysokich zysków z obstawiania Ethereum, stablecoinów i innych altcoinów. Protokół umożliwia to dzięki funkcji zwanej „Vaults”, która pomaga złagodzić wysokie koszty transakcji Ethereum.

Yearn.finance ma nadzieję uprościć koncepcję DeFi dla nowych inwestorów, umożliwiając im optymalizację zwrotów przy minimalnej interwencji. Od tego czasu ta platforma DeFi zyskała dodatkową uwagę rynku wraz z uruchomieniem tokena YFI. Moneta DeFi ma wysoką kapitalizację rynkową wynoszącą ponad 1.5 miliarda dolarów.

Istnieje jednak ograniczona całkowita podaż wynosząca zaledwie 36,666 42,564 monet - co zwiększa wartość projektu Defi. W chwili pisania tego tekstu cena monety YFI wynosi ponad 2020 1,050 USD - jedna z najwyższych na rynku. To imponująca liczba, biorąc pod uwagę, że moneta została wprowadzona dopiero w lipcu XNUMX roku - w cenie XNUMX dolarów.

10. Zamiana naleśników (ciasto)

PancakeSwap to zdecentralizowana giełda, która umożliwia wymianę tokenów BEP20 w Binance Smart Chain, wygodnej i niedrogiej alternatywie dla Ethereum. Podobnie jak Uniswap, ten DEX wykorzystuje również system Automated Market Maker do generowania pul płynności. PancakeSwap uruchomił swój natywny token CAKE we wrześniu 2020 r. Użytkownicy mogą postawić CAKE na jedną z wielu oferowanych pul płynności, aby w zamian zarobić więcej tokenów.

Niższe opłaty od tego czasu przyciągnęły wielu entuzjastów DeFi na tę platformę. - stałe podnoszenie ceny monety. Token CAKE wykazał niezwykły wzrost cen w pierwszym kwartale 2021 r. Moneta Defi rozpoczęła rok od 0.63 USD, a 26 kwietnia 2021 r. Osiągnęła najwyższy w historii poziom 33.83 USD.

Przekłada się to na wzrost o ponad 5,000% w ciągu zaledwie czterech miesięcy. W chwili pisania tego tekstu token CAKE osiągnął również kapitalizację rynkową w wysokości ponad 5 miliardów dolarów, co czyni go jednym z najlepiej prosperujących tokenów kryptograficznych DeFi roku.

Ważne informacje

Nie trzeba dodawać, że rosnąca popularność monet DeFi wskazuje, że szerszy sektor DeFi jest na najlepszej drodze do osiągnięcia szerokiego rynku finansowego. Protokoły, które tutaj wymieniliśmy, nadal pokazują, że istnieje realne zapotrzebowanie i miejsce na globalnym rynku na odpowiednie produkty i usługi.

To powiedziawszy, istnieje kilka trendów, które przyczyniają się do tego sukcesu. Na przykład tokeny DeFi to tylko jeden aspekt szerszego ekosystemu DeFi. W rzeczywistości są one opracowywane jako sposób obsługi zdecentralizowanych protokołów - które oferują kilka innych możliwości wykorzystania fenomenu DeFi.

Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się niektórym z najlepszych platform DeFi, które dominują obecnie na rynku.

Najlepsze platformy DeFi 2021

Głównym celem platform DeFi jest decentralizacja procesu inwestycyjnego i handlowego. Jedną z głównych atrakcji jest to, że rozwiązania te zapewniają większą przejrzystość w porównaniu z tradycyjnymi instytucjami finansowymi.

Najlepsze współczesne platformy DeFi są zasilane przez dApps lub zdecentralizowane protokoły - zbudowane na Bitcoinie lub Ethereum. Niemal co miesiąc pojawiają się nowe projekty, które zapewniają nowe możliwości finansowe inwestorom i handlowcom o różnych kształtach i rozmiarach.

Oto niektóre sposoby, w jakie dApps i zdecentralizowane protokoły są obecnie używane:

  • Pożyczanie i pożyczanie: Platformy DeFi umożliwiają zaciągnięcie pożyczki na aktywa kryptograficzne bez konieczności przechodzenia przez proces KYC, sprawdzania kredytu, a nawet posiadania konta bankowego. Możesz również pożyczyć swoje zasoby kryptowalut w zamian za odsetki, przyczyniając się do płynności danej platformy DeFi.
  • Portfele cyfrowe: Niezabezpieczone portfele kryptograficzne DeFi pozwalają na pełną kontrolę nad Twoimi aktywami i kluczami prywatnymi w bezpiecznym środowisku.
  • Zdecentralizowane giełdy: Najlepsze platformy DeFi pozwalają wyeliminować pośrednika i zamiast tego angażować się w handel za pomocą inteligentnych kontraktów.
  • Protokoły zarządzania zasobami: DeFi obsługuje platformy, które pozwalają użytkownikom gromadzić środki na produkty inwestycyjne, takie jak zautomatyzowane inwestycje i agregatory aktywów.
  • Pożyczki niezabezpieczone: DeFi ułatwiło Ci otrzymywanie niezabezpieczonych pożyczek na zasadzie peer-to-peer.
  • Żetony niezawieralne: Najlepsze platformy DeFi coraz częściej oferują wsparcie dla NFT. Są to tokeny, które pozwalają na utowarowienie zasobu, który wcześniej nie był towarowy w łańcuchu bloków. Może to obejmować oryginalną grafikę, piosenkę, a nawet Tweet!
  • Uprawa plonów: Ten produkt DeFi pozwala zarabiać odsetki od aktywów kryptograficznych, stawiając je na platformie DeFi.

Jak widać, zakres branży DeFi jest dość zróżnicowany. Możesz uzyskać jasny, nieograniczony dostęp do prawie każdej usługi finansowej, jaką można sobie wyobrazić - od kont oszczędnościowych, pożyczek, handlu, ubezpieczeń i nie tylko.

Gdzie więc znajdziesz najlepsze platformy DeFi, które dadzą ci dostęp do najbardziej obiecujących funkcji tego sektora? Poniżej dokonaliśmy przeglądu wybranych najwyżej ocenianych platform i tego, jak możesz z nich skorzystać.

YouHodler

Uruchomiony w 2018 roku YouHodler jest jedną z najlepszych wieloaspektowych platform pożyczkowych kryptowalut na rynku. Jest to przede wszystkim usługa finansowa kryptowalut, która zapewnia wysokie zwroty z depozytów. Platforma DeFi nawiązała współpracę z renomowanymi bankami w Europie i Szwajcarii, aby zapewnić bezpieczne przechowywanie zasobów cyfrowych.

YouHodler jest również zintegrowany z giełdą handlową, która oferuje obsługę wielu znanych monet DeFi - w tym Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker i nie tylko. Jedną z najbardziej godnych uwagi cech YouHodler jest to, że umożliwia zdeponowanie Bitcoinów lub innych kryptowalut - aby od razu zacząć zarabiać na aktywach.

Każda umowa pożyczki na tej platformie jest prawnie wiążącym dokumentem, który jest zgodny z wytycznymi Unii Europejskiej. Możesz zarobić do 12.7% na swoich depozytach kryptowalutowych, a wszelkie zwroty, które dokonasz, będą bezpośrednio deponowane w Twoim portfelu YouHodler co tydzień. Oprócz tego możesz również uzyskać dostęp do pożyczek kryptowalutowych na platformie. YouHodler oferuje imponujący współczynnik kredytu do wartości na poziomie 90% dla 20 najpopularniejszych obsługiwanych kryptowalut.

Możesz również otrzymać pożyczki w walutach fiducjarnych, takich jak dolary amerykańskie, euro, franki szwajcarskie i funty brytyjskie. Pożyczki można natychmiast wypłacić na indywidualne konto bankowe lub na kartę kredytową. Dla tych, którzy mają większe doświadczenie z rynkiem kryptowalut DeFi, YouHodler wprowadził również dwa inne produkty - MultiHODL i Turbocharge. Dzięki tym funkcjom platforma automatycznie zainwestuje Twoje aktywa w wiele pożyczek, aby uzyskać maksymalne zwroty.

Jednak biorąc pod uwagę związane z tym ryzyko, funkcje te są najlepiej zarezerwowane dla doświadczonych inwestorów, którzy znają tajniki rynków finansowych. Z drugiej strony, jeśli szukasz tylko pasywnego dochodu ze swoich aktywów kryptograficznych, YouHodler może zapewnić Ci bardzo wysokie zwroty, jednocześnie umożliwiając przechowywanie aktywów w bezpiecznej przestrzeni.

Nexo

Nexo to kolejna znana nazwa w przestrzeni kryptowalut. Platforma wprowadziła kilka produktów finansowych, które mogą zastąpić tradycyjną bankowość aktywami kryptograficznymi.  Nexo pozwala zarabiać odsetki od 18 różnych aktywów kryptograficznych - w tym monet DeFi, takich jak token DAI i Nexo. Możesz otrzymać do 8% zwrotu na kryptowalutach i do 12% na stablecoinach.

Twoje zarobki będą wypłacane codziennie. Ponadto możesz również zdeponować waluty fiducjarne, takie jak euro, dolary amerykańskie i funty brytyjskie, aby uzyskać zwrot z nich.  Oprócz kryptowalutowego konta oszczędnościowego, Nexo umożliwia również otrzymywanie natychmiastowych pożyczek poprzez zabezpieczenie aktywów cyfrowych.

Proces jest całkowicie zautomatyzowany - wniosek o pożyczkę można przetworzyć bez konieczności przechodzenia przez jakiekolwiek kontrole kredytowe.  Oprocentowanie pożyczek kryptograficznych Nexo zaczyna się od 5.90% RRSO. Minimalna kwota pożyczki wynosi 50 USD i możesz uzyskać linie kredytowe do 2 milionów USD.  Nexo założyło również własną natywną giełdę kryptowalut, na której można kupować i sprzedawać ponad 100 par kryptowalut.

Platforma opracowała Nexo Smart System, aby zapewnić najlepszą cenę na rynku, łącząc się z różnymi giełdami. Co więcej, Nexo obiecuje również, że podczas składania zamówienia rynkowego będą minimalne wahania cen. Podobnie jak inne platformy DeFi, Nexo wypuściło również własną monetę zarządzającą - token NEXO.

Posiadanie tokena NEXO uprawnia Cię do kilku nagród na platformie - takich jak wyższe zwroty z twoich depozytów i niższe oprocentowanie pożyczek.  Co ważniejsze, Nexo jest jedną z niewielu platform, która wypłaca dywidendy posiadaczom tokenów. W rzeczywistości 30% zysków netto z tej monety DeFi jest rozdzielane między posiadaczy tokenów NEXO - w zależności od wielkości i czasu trwania inwestycji.

Uniswap

Uniswap to niezaprzeczalnie jedna z najpopularniejszych platform DeFi na szerszym rynku kryptowalut. Platforma umożliwia handel dowolnym tokenem ERC-20 opartym na Ethereum przy użyciu prywatnych portfeli, takich jak Metamask.  W 2020 roku Uniswap obsłużył 58 miliardów dolarów wolumenu obrotu - co czyni go największą zdecentralizowaną giełdą w świecie kryptowalut. Liczby te wzrosły o 15,000% od 2019 roku - wskazując, jak daleko platforma DeFi zaszła w nieco ponad rok. 

Jedną z głównych zalet Uniswap jest to, że nie ma potrzeby deponowania aktywów na platformie. Innymi słowy, jest to aplikacja niepowierna, która wykorzystuje pule płynności zamiast ksiąg zamówień. Nie musisz rejestrować się w protokole Uniswap ani kończyć procesu KYC.

Możesz wymieniać się dowolnym tokenem ERC20 lub zarobić niewielki procent zebranych opłat, po prostu dodając do puli płynności.  Jak pokrótce zauważyliśmy wcześniej, Uniswap ma również własny token UNI - który może zapewnić Ci udział z prawem głosu w zarządzaniu protokołem dostawcy. Cena monety DeFi wzrosła ostatnio, przyciągając większą uwagę protokołem UNI. 

Niedawno Uniswap przedstawił również swoją najnowszą wersję swojej giełdy - nazwaną Uniswap V3. Ma skoncentrowaną płynność i poziomy opłat. Dzięki temu dostawcy płynności mogą otrzymywać wynagrodzenie w zależności od podejmowanego przez nich ryzyka. Takie cechy sprawiają, że Uniswap V3 jest jednym z najbardziej elastycznych zaprojektowanych AMMów.

Protokół Uniswap ma również na celu zapewnienie realizacji transakcji o niskim poślizgu, która może przewyższać realizację scentralizowanych giełd.  Te nowe aktualizacje mogą jeszcze bardziej podnieść cenę tokena UNI DeFi. Jak widać, platforma DeFi stale się rozwija i może wkrótce dodać inne produkty, takie jak pożyczki kryptograficzne i pożyczki, do swojego zdecentralizowanego ekosystemu. 

BlockFi

Uruchomiony w 2018 roku BlockFi ewoluował, aby stać się miejscem, w którym możesz rozwijać swoje cyfrowe zasoby. Przez lata platformie DeFi udało się zdobyć ponad 150 milionów dolarów od znanych postaci ze społeczności i zyskać lojalnych klientów. BlockFi zapewnia różnorodne produkty finansowe skierowane zarówno do indywidualnych, jak i instytucjonalnych handlowców kryptowalut. BlockFi Interest Accounts, w skrócie BIAS - pozwala zarabiać na kryptowalutach oprocentowanie do 8.6% rocznie.

Podobnie jak w przypadku innych platform DeFi. BlockFi pożycza te depozyty użytkowników innym osobom i brokerom instytucjonalnym i pobiera od nich odsetki - które z kolei płaci swoim użytkownikom. To powiedziawszy, należy zauważyć, że depozyty użytkowników mają większy priorytet niż kapitał własny firmy, jeśli chodzi o udzielanie pożyczek.

BlockFi pozwala również użytkownikom na używanie ich cyfrowych aktywów jako zabezpieczenia i pożyczanie do 50% wartości zabezpieczenia w dolarach amerykańskich. Jak widać, jest to znacznie mniej niż LTV oferowane przez inne platformy, takie jak YouHodler. Z drugiej strony pożyczki są przetwarzane niemal natychmiast. Wreszcie, kolejną zaletą BlockFi jest to, że oferuje on bezpłatne wymiany na swojej platformie.

Jednak kursy wymiany są mniej optymalne w porównaniu z tym, co możesz otrzymać na innych platformach. Ogólnie rzecz biorąc, BlockFi utrzymuje swoją pozycję jako jedna z wiodących alternatywnych usług finansowych - umożliwiając wykorzystanie zasobów cyfrowych w celu uzyskania pasywnego dochodu, a także zabezpieczenie przed nim szybkich pożyczek.

AAVE

Pierwotnie uruchomiony jako ETHLend, Aave zaczynał jako rynek, na którym pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy kryptowalut mogą negocjować swoje warunki bez konieczności przechodzenia przez stronę trzecią. Od tego czasu platforma DeFi rozwinęła się w uznany protokół DeFi, który oferuje szereg produktów finansowych.  Pule płynności Aave oferują obecnie obsługę ponad 25 monet kryptograficznych, stabilnych i DeFi.

Obejmuje to DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker i nie tylko. Ponadto firma Aave wydała również swój własny token zarządzania - AAVE. Umożliwia to posiadaczom tokenów udział w zarządzaniu protokołem Aave.  Token AAVE można również postawić na platformie, aby uzyskać odsetki, a także inne nagrody. 

Aave służy przede wszystkim jako platforma do udzielania pożyczek kryptowalutowych. Możesz pożyczać i wypożyczać zasoby cyfrowe na Aave w sposób zdecentralizowany, bez konieczności składania jakiejkolwiek dokumentacji AML lub KYC.  Jako pożyczkodawca będziesz efektywnie deponować swoje aktywa w puli płynności. Część puli zostanie odłożona jako rezerwa na zmienność na platformie DeFi. Ułatwia to również użytkownikom wypłacanie środków bez wpływu na płynność. 

Ponadto będziesz mógł otrzymywać odsetki od płynności, którą dostarczasz na platformę.  Jeśli chcesz zaciągnąć pożyczkę, Aave umożliwia pożyczkę poprzez nadmierne zabezpieczenie aktywów. LTV otrzymanej pożyczki wynosi zazwyczaj od 50 do 75%. 

Jednak oprócz tego Aave wyróżnia się również oferowaniem innych unikalnych produktów - takich jak niezabezpieczone pożyczki kryptograficzne i zmiana oprocentowania. Omówimy to bardziej szczegółowo w sekcji „Pożyczki kryptograficzne na platformach DeFi” tego przewodnika.  Niemniej jednak sTakie unikalne typy zabezpieczeń pozwoliły Aave zyskać przewagę w sektorze DeFi. W rzeczywistości, w porównaniu do innych protokołów DeFi w tej przestrzeni, Aave oferuje unikalny arsenał funkcji. 

Celsjusz

Celsius to kolejna platforma oparta na łańcuchu bloków, która opracowała własny natywny token. Token CEL jest kręgosłupem ekosystemu Celsjusza. Ten token ERC-20 może być używany w protokole Celsius, aby zmaksymalizować korzyści z jego produktów finansowych.

Pod względem użyteczności Celsius pozwala zarabiać odsetki od aktywów kryptograficznych, przy stopie procentowej sięgającej 17.78%. Jest to znacznie powyżej średniej w branży - jednak będziesz musiał posiadać tokeny CEL, aby otrzymać tak wysokie zwroty. Celsius pozwala również na używanie kryptowaluty jako zabezpieczenia pożyczania waluty fiducjarnej lub innych aktywów cyfrowych.

Po raz kolejny oprocentowanie jest tutaj niesamowicie konkurencyjne - ustawione tylko na 1% RRSO. To jest pod warunkiem, że masz wystarczającą liczbę żetonów CEL postawionych na platformie. Mówiąc najprościej, korzyści, jakie otrzymujesz na platformie, w dużej mierze zależą od ilości posiadanego CEL. W związku z tym, jeśli jesteś zainteresowany wykorzystaniem Celsjusza, dobrym pomysłem byłoby dodanie CEL do swojego portfela kryptowalut.

W końcu te, które trzymają tokeny CEL mogą uzyskać najwyższe zyski ze swoich depozytów, a także obniżone oprocentowanie pożyczek. Jeśli chodzi o zyski kapitałowe, wartość tokena CEL wzrosła o 20% od początku 2021 r. Należy jednak zauważyć, że użyteczność tokena CEL jest ograniczona poza ekosystemem Celsjusza.

Mieszanka

Compound Finance można łatwo uznać za jeden z największych protokołów pożyczkowych w sektorze DeFi. Podobnie jak w przypadku większości innych omówionych dzisiaj platform DeFi, protokół Compound jest oparty na łańcuchu bloków Ethereum. Chociaż początkowo był scentralizowany, wraz z uruchomieniem tokena zarządzania, Compound podejmuje pierwsze kroki w kierunku stania się zdecentralizowaną organizacją kierowaną przez społeczność.

W chwili pisania tego tekstu Compound obsługuje 12 kryptowalut i stabilnych monet - co obejmuje również szereg znanych tokenów DeFi. Pożyczka kryptograficzna w Compound działa podobnie do innych platform DeFi. Jako pożyczkodawca możesz zarabiać odsetki od Twoich środków poprzez dodanie płynności do platformy. Natomiast jako pożyczkobiorca - możesz uzyskać natychmiastowy dostęp do pożyczek wg zwracając procentowych. 

Jednak cała księżniczka jest ułatwiona dzięki nowemu produktowi zwanemu kontraktem cToken. Są to reprezentacje EIP-20 aktywów bazowych - które śledzą wartość aktywów, które zdeponowałeś lub wycofałeś. Każda transakcja protokołu Compound odbywa się za pośrednictwem kontraktów cToken. Możesz je wykorzystać do zarabiania odsetek, a także jako zabezpieczenie kredytu. Możesz albo „miętować”, aby zdobyć cTokeny lub pożyczyć je za pośrednictwem protokołu Compound. 

Compound wykorzystuje również złożony algorytm, który definiuje stopy procentowe na platformie. Jako taka, w przeciwieństwie do innych platform DeFi, stopa procentowa jest zmienna - w zależności od podaży i popytu w ramach protokołu. Poprzez swój token zarządzający COMP - Compound planuje osiągnąć pełną decentralizację. Nastąpi to poprzez zapewnienie praw głosu i oferowanie zachęt posiadaczom COMP na swojej platformie DeFi.

MakerDAO

MakerDAO jest jedną z pierwszych platform DeFi, która zwróciła uwagę inwestorów kryptowalutowych. Projekt został uruchomiony w 2017 roku i służy jako zdecentralizowany system skarbców cyfrowych. Możesz zdeponować wiele kryptowalut opartych na Ethereum i użyć ich do wybicia natywnego tokena platformy - DAI.  Jak wspomnieliśmy wcześniej, wartość DAI odzwierciedla wartość dolara amerykańskiego.  DAI wygenerowany na MakerDAO może zostać wykorzystany jako zabezpieczenie przy zaciąganiu pożyczek.

Pamiętaj jednak, że wymiana tokena ERC-20 w zamian na DAI nie jest darmowa na platformie. Podczas otwierania skarbca zostanie naliczona opłata producenta. Opłata ta może się od czasu do czasu wahać i będzie automatycznie aktualizowana na platformie. Z tego powodu, jeśli korzystasz z Maker Vaults, najlepiej jest utrzymywać współczynnik zabezpieczenia na jak najwyższym poziomie - aby uniknąć likwidacji. 

Poza ekosystemem MakerDAO DAI działa jak każda inna moneta DeFi. Możesz go pożyczyć lub wykorzystać do zarabiania pasywnego. W ostatnim czasie DAI od tego czasu rozszerzył swoje funkcje, obejmując zakupy NFT, integrację z platformami do gier i biznesem eCommerce.  Oprócz DAI, MakerDAO ma dodatkową walutę zarządzania - Maker. Podobnie jak w przypadku innych monet DeFi, trzymanie Maker zapewni ci dostęp do praw głosu i niższych opłat na platformie. 

Ważne informacje

Omówione powyżej platformy dają wgląd w budowaną dziś ekspansywną sieć DeFi. Tak się składa, że ​​przyszłość sektora DeFi zostanie określona przez społeczność, która za nim stoi. Jeśli branża nadal przyciąga więcej uwagi, powinno to znaleźć odzwierciedlenie w cenie odpowiedniej monety DeFi. 

Jak widać, świat DeFi zrewolucjonizował sektor finansowy. Te najlepsze platformy DeFi mają na celu zmianę branży poprzez wykorzystanie technologii Blockchain. Z kolei uzyskasz dostęp do przejrzystości i lepszej kontroli nad swoimi zasobami. 

Jeśli uważasz, że DeFi ma ogromny potencjał do dominacji w przyszłości, jednym z najlepszych ruchów byłoby zainwestowanie w monetę DeFi.  Dla tych, którzy są nowicjuszami w dziedzinie kryptowalut, skorzystają z odrobiny wskazówek w tej dziedzinie. Dlatego w poniższej sekcji przygotowaliśmy przewodnik, jak kupić najlepsze monety DeFi. 

Jak kupować monety DeFi 

Mamy nadzieję, że do tej pory masz pewne pojęcie o tym, czym są platformy DeFi i które monety DeFi dominują obecnie na rynku.  Aby upewnić się, że wybrane przez Ciebie monety DeFi można kupić w najbezpieczniejszy i najbardziej opłacalny sposób - poniżej przeprowadzimy Cię przez proces krok po kroku. 

Krok 1: Wybierz regulowanego brokera online

Zdecentralizowane platformy zapewniają nieograniczony dostęp do zasobów cyfrowych. Jednak dla tych, którzy chcą być bardziej ostrożni w swoich inwestycjach, sugerujemy, abyś się przyjrzał regulowane platformy. Na przykład istnieją dwa sposoby zakupu monety DeFi - jeden za pośrednictwem kryptowaluty wymianalub przez Internet pośrednik.

Jeśli wybierzesz scentralizowaną lub zdecentralizowaną giełdę kryptowalut, nie będziesz mieć wygody kupowania monet DeFi w zamian za walutę fiducjarną. Zamiast tego będziesz musiał zadowolić się stabilnymi monetami, takimi jak USDT.

  • Z drugiej strony, jeśli wybierzesz regulowanego brokera internetowego, takiego jak Capital.com - będziesz mógł handlować monetami Defi i łatwo zasilić swoje konto dolarami amerykańskimi, euro, funtami brytyjskimi i nie tylko.
  • W rzeczywistości możesz natychmiast zdeponować środki za pomocą karty debetowej / kredytowej, a nawet portfela elektronicznego, takiego jak Paypal. 
  • Dla nieświadomych Capital.com jest niezwykle popularną platformą handlową CFD, która jest regulowana zarówno przez FCA w Wielkiej Brytanii, jak i CySEC na Cyprze.
  • Platforma obsługuje długą linię rynków monet DeFi - takich jak LINK, UNI, DAI, 0x i wiele innych.

Niemniej jednak, jeśli wybrany przez Ciebie broker internetowy nie oferuje wbudowanych usług portfela, będziesz chciał również znaleźć zewnętrzny portfel cyfrowy do przechowywania swoich tokenów DeFi. Dzieje się tak, oczywiście, jeśli nie stawiasz ich na żadnej platformie DeFi, aby uzyskać pasywny dochód.

Krok 2: Zarejestruj się w wybranej witrynie handlowej DeFi

Otwarcie konta na platformie handlu monetami DeFi jest łatwiejsze niż kiedykolwiek. Wystarczy, że wypełnisz szybki formularz rejestracyjny. Obejmuje to Twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania i dane kontaktowe. To powiedziawszy, jeśli korzystasz z platformy regulowanej, takiej jak Capital.com - będziesz musiał również zweryfikować swoją tożsamość w ramach procesu KYC.

Możesz wykonać ten krok prawie natychmiast, przesyłając dowód tożsamości - na przykład kopię paszportu lub prawa jazdy. W Capital.com masz 15 dni na wykonanie tego kroku. Jeśli tego nie zrobisz, Twoje konto zostanie automatycznie zawieszone. Po przesłaniu i zweryfikowaniu dokumentów dostaniesz się nieskrępowany do dziesiątek rynków DeFi - wszystko bez prowizji!

Krok 3: Zasil swoje konto internetowe

Zanim będziesz mógł handlować monetami DeFi na Capital.com, będziesz musiał zasilić swoje konto. 

Na Capital.com możesz to zrobić za pomocą karty kredytowej, karty debetowej, przelewu bankowego lub portfeli elektronicznych, takich jak ApplePay, PayPal i Trustly. 

Co najważniejsze, Capital.com nie pobiera żadnych opłat za wpłatę i możesz zasilić swoje konto za pomocą zaledwie 20 USD / £. Biorąc to pod uwagę, jeśli wpłacasz środki przelewem bankowym, będziesz musiał dodać minimum $ / £ 250.

Krok 4: Znajdź swój wybrany rynek monet DeFi

Po założeniu konta możesz zacząć handlować monetami DeFi. Na Capital.com - proces jest prosty. Wszystko, co musisz zrobić, to wyszukać wybraną monetę DeFi, a następnie kliknąć wynik, który się załaduje. 

Na przykład, jeśli chcesz handlować Uniswap, możesz po prostu wpisać „UNI” w pasku wyszukiwania.

Krok 5: Handluj monetami DeFi

Teraz wszystko, co musisz zrobić, to określić liczbę tokenów DeFi, którymi chcesz handlować. Alternatywnie możesz również wpisać kwotę, którą chcesz zaryzykować na danej monecie Defi.

Tak czy inaczej, po potwierdzeniu zamówienia na Capital.com - zostanie ono zrealizowane natychmiast. A co najlepsze - Capital.com nie pobiera ani centa prowizji ani opłat za handel monetami Defi!

Ważne informacje

Gdy już kupisz najlepsze monety DeFi dla swoich celów finansowych, na stole pojawi się wiele opcji. Na przykład możesz je zatrzymać, wymienić lub ponownie zainwestować w odpowiedni protokół DeFi. Dodatkowo, jak omówiliśmy w tym przewodniku - możesz również ustawić monety DeFi lub zaciągnąć pożyczki, używając ich jako zabezpieczenia.

Co najważniejsze, platformom DeFi udało się już wygenerować znaczne emocje na rynku. Zdecentralizowana przestrzeń przyciągnęła imponującą ilość kapitału inwestycyjnego tylko w ciągu ostatnich 12 miesięcy, który w ciągu roku wzrastał wykładniczo.  Jak widać wyraźnie, istnieje szereg platform, którym udało się zaprezentować ogółowi społeczeństwa wspomniane wyżej zalety DeFi.

Spośród wielu przypadków użycia istnieją w szczególności dwa aspekty, które zyskały popularność zarówno wśród inwestorów kryptowalutowych, jak i handlowców. Są to krypto rachunki oszczędnościowe i pożyczki kryptograficzne oferowane przez platformy DeFi. 

W związku z tym w następnych sekcjach tego przewodnika przyjrzymy się tym aplikacjom i sposobom ich wykorzystania, aby rozwijać swoje zasoby kryptograficzne.

Kryptowalutowe konta oszczędnościowe na platformach DeFi

Jak wspomnieliśmy wcześniej, najlepsze platformy DeFi oferują szereg produktów finansowych dla entuzjastów kryptowalut. Ze wszystkich różnych możliwości, idea kryptowalutowego konta oszczędnościowego wydaje się przyciągać największą uwagę. Kryptowalutowe konto oszczędnościowe jest dokładnie tym, czym się wydaje - pozwala uzyskać pasywne zwroty z inwestycji.

Jednak w porównaniu do tradycyjnych systemów finansowych, najlepsze platformy DeFi oferują znacznie wyższe oprocentowanie depozytów. Zanim zdecydujesz się zainwestować w kryptowalutowe konto oszczędnościowe, ważne jest, aby zrozumieć, jak działa ta branża.

Co to są konta oszczędnościowe kryptowalut?

Kryptowalutowe rachunki oszczędnościowe to tylko to, co jest napisane na puszce - konto oszczędnościowe dla Twoich kryptowalut. Zamiast deponować waluty fiducjarne w tradycyjnym banku, będziesz dodawać swoje aktywa kryptograficzne do platformy pożyczkowej DeFi. Z kolei będziesz mógł zarabiać na swoich depozytach.

Zasadniczo to, co robisz, to pożyczanie swoich aktywów pożyczkobiorcom kryptowalut na tej samej platformie. W zamian płacą odsetki za pożyczenie aktywów kryptograficznych. W związku z tym kryptograficzne konta oszczędnościowe pomagają finansować pożyczki peer-to-peer oferowane przez najlepsze platformy Defi.

Platformy pożyczkowe DeFi

Zazwyczaj na scentralizowanej platformie pożyczkowej - będziesz musiał przejść przez uciążliwy proces KYC, aby skorzystać z konta oszczędnościowego. Ponadto oferowane stopy procentowe będą ustalane przez samą spółkę. Z drugiej strony platformy DeFi działają jak protokoły - co oznacza, że ​​są dostępne dla każdego bez konieczności przestrzegania jakichkolwiek procedur KYC.

Co więcej, konta nie są zabezpieczone powiernictwem, co oznacza, że ​​nie będziesz musiał przekazywać swoich środków samej platformie. W związku z tym zdecentralizowane platformy pożyczkowe i oferowane przez nie konta oszczędnościowe są zautomatyzowane. Oznacza to, że system zarządzania będzie określał stopy procentowe.

W większości przypadków najlepsze platformy pożyczkowe DeFi będą miały zmienne stopy procentowe oparte na podaży i popycie na aktywa w odpowiednim protokole. Ponadto pożyczkobiorca może bezpośrednio zaciągnąć pożyczkę za pośrednictwem platformy DeFi - bez konieczności przechodzenia przez proces weryfikacji lub sprawdzania zdolności kredytowej.

Bardziej szczegółowo omawiamy temat pożyczek kryptograficznych z perspektywy pożyczkobiorcy w kolejnej części tego przewodnika. Niemniej jednak w ciągu ostatnich kilku lat idea pożyczek DeFi znacznie się rozwinęła. Chociaż potencjalnie wiąże się to z wyższymi stopami procentowymi dla pożyczkobiorców, wygoda braku weryfikacji sprawia, że ​​platformy DeFi są bardziej atrakcyjne - szczególnie dla tych, którzy mają zły rating kredytowy.  

Jak działa DeFi Lending?

Na najlepszych platformach DeFi spotkasz się również z terminem „rolnictwo plonów” - które odnosi się do obstawiania tokenów ERC-20 w celu uzyskania odsetek. W wielu przypadkach kryptograficzne konta oszczędnościowe i rolnictwo dochodowe nie różnią się tak bardzo. Mając to na uwadze, kiedy przejdziesz przez platformę DeFi, będziesz działać jako dostawca płynności. Oznacza to, że kiedy zdeponujesz swoje środki, zostaną one dodane do puli płynności.

  • W zamian za zapewnienie tej płynności otrzymasz nagrodę w postaci odsetek.
  • Zdecentralizowane platformy pożyczkowe działają na zautomatyzowanym zestawie protokołów.
  • Na przykład najlepsze platformy DeFi, takie jak Compound i Aave, opracowały własną dokumentację - do której każdy może mieć dostęp.
  • Wszystkie transakcje na takich platformach DeFi są przeprowadzane za pośrednictwem inteligentnych kontraktów (pule płynności).

Zapewnia to prawidłową obsługę procesu udzielania i zaciągania pożyczek. Inteligentne kontrakty zrealizują transakcję tylko wtedy, gdy zostaną spełnione z góry określone warunki określone przez platformę. W związku z tym, otwierając konto oszczędnościowe DeFi, zasadniczo wysyłasz kapitał do inteligentnego kontraktu.

W zamian otrzymasz zwroty w postaci cyfrowych tokenów lub obligacji, które udowodnią, że jesteś właścicielem danego zasobu. Na najlepszych platformach DeFi te inteligentne kontrakty są dobrze sprawdzane i publicznie dostępne. Jednak, jak możesz sobie wyobrazić - do weryfikacji danych możesz potrzebować trochę wiedzy z zakresu kodowania.

Dziś możesz nie tylko otworzyć kryptowalutowe konto oszczędnościowe, ale także zarabiać na wielu tokenach ERC-20 i stablecoinach.

Czy więc powinieneś otworzyć konto oszczędnościowe na kryptowalutach na platformie DeFi? Cóż, jak możesz sobie wyobrazić, główną korzyścią z otwarcia kryptowalutowego konta oszczędnościowego jest otrzymanie odsetek. Zamiast po prostu przechowywać swoje cyfrowe zasoby w portfelu, będziesz mógł otrzymać więcej kryptowalut niż to, co pożyczyłeś. Co ważne, nie będziesz musiał kiwnąć palcem - Twoje zwroty będą Ci wypłacane pasywnie.

Jednak obecnie wielu inwestorów decyduje się na pożyczanie stablecoinów, takich jak DAI. Pozwoli ci to zwiększyć kapitał bez ryzyka zmienności związanego z konwencjonalnymi kryptowalutami. Co więcej, wiele platform DeFi umożliwia obstawianie własnych tokenów zarządzania.

Aby pomóc Ci zrozumieć, jak działają kryptograficzne konta oszczędnościowe w praktyce, poniżej stworzyliśmy przykład, który obejmuje wszystkie ważne aspekty.

  • Załóżmy, że chcesz otworzyć kryptograficzne konto oszczędnościowe dla swoich zasobów Ethereum.
  • Udajesz się do wybranej platformy DeFi, aby założyć swoje kryptograficzne konto oszczędnościowe.
  • Połącz swoją platformę DeFi z portfelem kryptowalut.
  • Wybierz Ethereum z listy obsługiwanych monet dostępnych do wypożyczenia.
  • Platforma pokaże Ci, jak duże zainteresowanie otrzymasz od swojej stawki.
  • Wybierz, ile Ethereum chcesz postawić.
  • Gotowe - potwierdź inwestycję.

Pamiętaj, że na wielu platformach takie transakcje będą Cię kosztować opłaty za paliwo. W związku z tym upewnij się, że sprawdziłeś związane z tym koszty przed skonfigurowaniem konta oszczędnościowego kryptowalut. Teraz, jak wspomnieliśmy wcześniej - kiedy obstawiasz kryptowaluty, zasadniczo działasz jako pożyczkodawca kryptowalut.

Wiele z tych platform DeFi oferuje również pożyczki kryptograficzne - umożliwiając innym pożyczanie Twoich aktywów. W takiej sytuacji będziesz używać swoich aktywów cyfrowych jako zabezpieczenia, zamiast zdeponować je na koncie oszczędnościowym.

W poniższej sekcji wyjaśniamy, w jaki sposób możesz skorzystać z pożyczek kryptograficznych na najlepszych platformach DeFi.

Pożyczki kryptograficzne na platformach DeFi

Jeśli jesteś entuzjastą kryptowalut, być może znasz już koncepcję strategii „kup i trzymaj”. Mówiąc prościej, kiedy `` HODLING '' swoje cyfrowe aktywa przechowujesz w bezpiecznym portfelu - dopóki nie będziesz gotowy do wypłaty.  Jednak po prostu zostawiasz swoje monety w portfelu.

Pożyczki kryptograficzne i platformy pożyczkowe oferują alternatywne rozwiązanie - gdzie możesz zabezpieczyć swoje aktywa kryptograficzne, aby otrzymać w zamian pożyczkę.  Mówiąc prościej, pożyczki kryptograficzne działają jak odwrotność kont oszczędnościowych. Zamiast być pożyczkodawcą i zarabiać odsetki od swoich aktywów, będziesz używać swoich kryptowalut jako zabezpieczenia w celu uzyskania pożyczki.

Czym są pożyczki kryptograficzne?

W przypadku każdego rodzaju inwestycji dostęp do płynności jest jednym z głównych czynników. Innymi słowy, najlepiej jest móc wypłacić swoje aktywa w dowolnym momencie. Jednak w przeciwieństwie do tradycyjnych papierów wartościowych rynek kryptowalut jest nieco inny. 

Na przykład: 

  • Wyobraźmy sobie, że posiadasz 10 BTC, ale szukasz płynności.
  • Biorąc pod uwagę obecny rynek, nie chcesz sprzedawać swoich zasobów, ponieważ spodziewasz się, że cena BTC znacznie wzrośnie w dłuższej perspektywie. 
  • W związku z tym nie chcesz rozładowywać swojej kryptowaluty, ponieważ kupując ją z powrotem w późniejszym terminie - możesz skończyć z mniejszą liczbą Bitcoinów.

Tutaj do gry wchodzą platformy pożyczkowe.  W takiej sytuacji możesz użyć swojego Bitcoina jako zabezpieczenia, aby otrzymać pożyczkę spłacaną w kryptowalutach lub w walucie fiducjarnej.  Jednak biorąc pod uwagę zmienny charakter kryptowalut, będziesz musiał zabezpieczyć więcej BTC niż wartość otrzymywanej pożyczki. 

TZazwyczaj takie pożyczki kryptograficzne wymagają również uiszczenia niewielkiej opłaty. Będzie się to różnić w zależności od platformy DeFi. Na przykład na Nexo możesz uzyskać pożyczkę kryptograficzną już od 5.9% RRSO. Podczas gdy na BlockFi można uzyskać stopy procentowe tak niskie, jak 4.5%. 

Gdy spłacisz pożyczkę wraz z odsetkami, Twoje aktywa kryptograficzne zostaną Ci zwrócone. Twoje depozyty kryptograficzne będą zagrożone tylko wtedy, gdy nie spłacisz pożyczki lub wartość twojego zabezpieczenia spadnie. W takim przypadku będziesz musiał dodać więcej zabezpieczenia. 

Jedną z głównych zalet pożyczek kryptograficznych jest to, że nie podlegasz weryfikacji ani kontroli kredytowej. Mówiąc prościej, w porównaniu do tradycyjnej bankowości - pożyczki kryptowalutowe są znacznie bardziej dostępne. W związku z tym nie musisz podlegać kontrolom na podstawie historii kredytowej lub zarobków. Najlepsze platformy DeFi pozwalają również na decydowanie o warunkach pożyczki, dając Ci dużo większą elastyczność. 

Pożyczki kryptograficzne DeFi bez zabezpieczenia 

Podczas gdy większość scentralizowanych platform kryptograficznych wymaga wniesienia zabezpieczenia, możesz również znaleźć platformy DeFi, które zapewniają pożyczki bez deponowania każdy kapitał.  Są to głównie nazywane niezabezpieczonymi pożyczkami kryptograficznymi, które oferują krótkoterminową płynność.

 

Na przykład jedna z najlepszych platform DeFi - Aave, zapewnia dostęp do pożyczek Flash - przy czym nie będziesz musiał oferować żadnego zabezpieczenia.  Zamiast tego będziesz mógł pożyczać aktywa, o ile spłacisz pożyczkę w ramach jednej transakcji blockchain. 

Jednak takie niezabezpieczone pożyczki kryptograficzne są przeznaczone głównie dla programistów. Dzieje się tak, ponieważ będziesz musiał zbudować inteligentną umowę, aby poprosić o pożyczkę i spłacić ją w ramach tej samej transakcji.  W związku z tym, jeśli chcesz skorzystać z pożyczek kryptograficznych bez żadnego zabezpieczeniaeral, upewnij się, że masz pewność, jak działa ten proces. 

Platformy pożyczkowe DeFi Crypto 

Jak zapewne wiesz, najlepsze platformy DeFi są zdecentralizowane, w których przejścia są zautomatyzowane, a nie obsługiwane przez ludzi. Na przykład dostawcy DeFi, tacy jak Aave i Compound, wykorzystują inteligentne kontrakty, które wykorzystują algorytmy działające w ich protokołach do tworzenia automatycznych spłat pożyczek. 

Co więcej, te protokoły są całkowicie przezroczyste, ponieważ są zbudowane na łańcuchu bloków. W przeciwieństwie do platform scentralizowanych nie ma organów regulacyjnych - dlatego uzyskujesz dostęp do pożyczek kryptograficznych bez konieczności przechodzenia procesu weryfikacji.  Ponadto możesz otrzymać pożyczki kryptograficzne w walutach fiducjarnych, monetach DeFi lub stablecoinach, takich jak USDT. 

Jak działają pożyczki kryptograficzne DeFi

Aby usunąć mgłę, stworzyliśmy przykład praktycznego działania pożyczki kryptograficznej.

  • Załóżmy, że chcesz wziąć pożyczkę kryptograficzną, używając monet BTC jako zabezpieczenia.
  • Chcesz pożyczki w UNI.
  • Oznacza to, że będziesz musiał zdeponować aktualną cenę jednego UNI za pomocą BTC.
  • Zgodnie z aktualną ceną rynkową, jeden UNI jest w przybliżeniu równy 0.00071284 BTC.
  • Wybrany przez Ciebie dostawca kryptowalut obciąża Cię stopą procentową w wysokości 5%.
  • Po dwóch miesiącach możesz spłacić pożyczkę i wykupić swój Bitcoin.
  • Oznacza to, że będziesz musiał zdeponować kwotę pożyczki w UNI plus 5% odsetek.
  • Po spłacie pożyczki otrzymasz zwrot depozytu Bitcoin.

Jak widać, w tym przykładzie - otrzymałeś pożyczkę w UNI bez konieczności sprzedaży swojego Bitcoina. Po drugiej stronie transakcji pożyczkodawca kryptowalut otrzymał swój oryginalny UNI, a także płatność odsetek w wysokości 5%. To powiedziawszy, ważne jest, aby wziąć pod uwagę zmienność samego rynku kryptowalut.

W związku z tym może być konieczne nadmierne zabezpieczenie. Na przykład na MakeDAO - będziesz musiał wpłacić depozyt o wartości co najmniej 150% wartości Twojej pożyczki. Powiedzmy, że chcesz pożyczyć UNI o wartości 100 USD. Na MakerDAO - będziesz musiał zdeponować 150 $ BTC jako zabezpieczenie, aby otrzymać pożyczkę.

Jeśli wartość depozytu BTC spadnie poniżej 150 $, być może będziesz musiał zapłacić karę likwidacyjną. Niemniej jednak pożyczki kryptograficzne mogą być jednym z najskuteczniejszych sposobów korzystania z przestrzeni DeFi. Zapewni nie tylko natychmiastowy dostęp do płynności, ale także pozwoli uniknąć kłopotów związanych z korzystaniem z tradycyjnych usług finansowych.

Najlepsze monety DeFi - podsumowanie

Ostatecznie branża DeFi stale się rozwija. W krótkim czasie platformy DeFi rozwinęły się z eksperymentalnej części świata finansów do ogromnego ekosystemu, jakim jest dzisiaj. Chociaż obecnie może się to wydawać niszowym sektorem, możliwe jest, że aplikacje DeFi wkrótce zostaną przyjęte na szerszy rynek. 

Gdy zjawisko stanie się głównym nurtem, różne aspekty DeFi wpłyną na codzienne życie i finanse. Innymi słowy, DeFi ma potencjał, aby zmienić świat finansów, jaki znamy. 

Należy jednak pamiętać, że zdecentralizowany rynek finansowy jest wciąż dość nowy. Jak w przypadku każdej innej inwestycji, nadal istnieje potencjalne ryzyko. W związku z tym przekonasz się, że warto przeprowadzić należytą staranność i dowiedzieć się, jak rozwija się ten młody system finansowy. 

Najczęściej zadawane pytania

Co to jest DeFi?

DeFi oznacza zdecentralizowane finanse - termin nadawany usługom finansowym, które nie mają władzy centralnej. Aby dać ci lepszy pomysł, zdecydowana większość platform finansowych jest obecnie zarządzana przez jedną firmę. Dla porównania platforma DeFi jest obsługiwana przez protokół zarządzania oparty na łańcuchu bloków i działa przy użyciu zdecentralizowanych zasobów, takich jak kryptowaluty.

Jaki jest pożytek z DeFi?

DeFi to szybko rozwijający się sektor. Obecnie można znaleźć kilka platform DeFi oferujących zautomatyzowane usługi. Obejmuje to wymiany, pożyczki, pożyczki, ubezpieczenia, zarządzanie aktywami i inne organizacje, które nie są kontrolowane przez żaden pojedynczy podmiot.

Co to są tokeny DeFi?

Wiele platform DeFi uruchomiło własny natywny token DeFi, który pomoże w zarządzaniu protokołem. Posiadacze tych natywnych tokenów mogą otrzymać prawa głosu w odpowiednim ekosystemie DeFi.

Jakie są najlepsze monety DeFi?

Popularność najlepszych tokenów DeFi rośnie od początku 2021 r. W chwili pisania tego tekstu - jednymi z najlepszych tokenów DeFi pod względem kapitalizacji rynkowej są UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP i CAKE.

Jak wybrać najlepszą monetę DeFi do zainwestowania?

Podobnie jak w przypadku każdego zbywalnego aktywa, prawie niemożliwe jest przewidzenie, która moneta DeFi zapewni Ci najwyższy zwrot. Możesz jednak lepiej zrozumieć rynek DeFi, poznając różne protokoły DeFi i ich przypadki użycia.