Sammensatt anmeldelse: Din omfattende guide for å maksimere fortjenesten ved å investere i COMP

Den sammensatte protokollen tillater samfunnet å kapitalisere på investeringer gjennom sin token COMP. COMP er den mest bidragende utlånsprotokollen i DeFi-økosystemet. Det ble den første DeFi-protokollen som introduserte avlsdrift til kryptosamfunnet. Siden den gang har den fått global anerkjennelse i bransjen.

Før vi fortsetter å utforske den desentraliserte protokollen, la oss gjøre en kort oppsummering av desentralisert økonomi.

Desentralised Finance (DeFi)

Desentralisert økonomi tillater brukere å sikre finansielle tjenester uten bruk av tredjeparter. Det hjelper brukere å gjøre det på en privat og desentralisert måte over internett.

De Defi lar brukerne kjøre transaksjoner som lagring, handel, inntjening og utlån, etc. Det letter alle transaksjoner som kan utføres i ditt lokale banksystem - men å løse problemet med et sentralisert system.

DeFi-miljøet inkluderer kryptovalutaer hovedsakelig og ikke fiat-valutaer. Bortsett fra noen få stablecoins - stablecoins er kryptovalutaer som knytter verdiene sine fra fiat-valutaverdier.

Et stort flertall av DeFi-applikasjoner er basert på Ethereum Blockchain akkurat som Compound.

Hva er Compound Protocol?

Compound (COMP) er en desentralisert protokoll som tilbyr utlånstjenester gjennom avkastningsfunksjonene. Den ble opprettet i 2017 av Geoffrey Hayes (CTO Compound) og Robert Leshner (CEO Compound) fra Compound Labs Inc.

Compound Finance gir brukerne tilgang til å lagre, handle og bruke eiendelen i andre DeFi-applikasjoner. Sivile blir låst i smarte kontrakter, og interesser genereres basert på krav fra markedet.

COMP-token er styringstoken som er utgitt for Compound-protokollen. Ved utgivelsen tok Compound-protokollen beslag fra å være en sentralisert protokoll til å bli en desentralisert protokoll.

Juni 27^th, 2020, var det den første plattformen som brakte avlsdrift til rampelyset. COMP er et ERC-20-token; disse tokens blir opprettet ved hjelp av Ethereum Blockchain for tilgang til og utvikling av smarte kontrakter i blockchain.

ERC-20-token dukket opp som en av de mest kritiske Ethereum-tokens, som har utviklet seg til å være standard-tokens for Ethereum Blockchain.

Brukere finansierer systemet gjennom likviditet de leverer til store lånepuljer. Som belønning mottar de tokens som de kan konvertere til alle støttede eiendeler i nettverket. Brukere kan også ta opp lån av andre eiendeler på nettet på kort sikt.

Image Courtesy of CoinMarketCap

De betaler renter for hvert lån de tar, som deles mellom utlånsbassenget og långiveren.

I likhet med innsatsbassenger belønner de avgivende bassengene brukerne sine basert på hvor lenge de deltar og hvor mye krypto individene låser i bassenget. Men ulikt innsatsbassenget, er perioden som er tillatt for en å låne fra bassengsystemet, mye kortere.

Protokollen lar brukerne låne og låne opp til 9 ETH-baserte eiendeler, inkludert Tether, Innpakket BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) og USD-Coin (USDC).

På tidspunktet for denne gjennomgangen kan en sammensatt bruker motta over 25% årlig rente, som også kalles APY — når den låner ut Basic Attention Token (BAT). Forskrifter som Anti Money Laundering (AML) eller Know Your Customer (KYC) finnes ikke på Compound.

På grunn av den høye verdsettelsen av verdien til COMP-tokenet, kan brukerne til og med tjene over 100% APY. Nedenfor har vi skissert korte komponenter i COMP.

Funksjoner av COMP Pollett

1. Tidslåser: alle administrative aktiviteter er pålagt å bo i Timelock i minst 2 dager; etter det kan de implementeres.
2. Delegasjon: COMP-brukere kan delegere stemmer fra avsenderen til en delegat - en adresse om gangen. Antall stemmer sendt til en delegat tilsvarer COMP-saldoen i brukerens konto. Den delegerte er tokenadressen som avsenderen delegerer sine stemmer til.
3. Stemmerettigheter: tokenholdere kan delegere stemmerett til seg selv eller hvilken som helst adresse de ønsker.
4. forslag: Forslag kan endre protokollparametrene, eller legge til nye funksjoner i protokollen, eller skape tilgjengelighet til nyere markeder.
5. KOMP: COMP-token er et ERC-20-token som gir tokeninnehaverne muligheten til å delegere stemmerett til hverandre, til og med seg selv. Jo mer vekt på avstemningen eller forslaget en tokeninnehaver har, desto større er vekten av brukerens stemme eller delegasjon.

Hvordan fungerer sammensatt?

En person som bruker Compound kan sette inn krypto som utlåner eller trekke seg som låntaker. Utlån skjer imidlertid ikke gjennom direkte kontakt mellom utlåner og låntaker - men bassenget fungerer som et mellomledd. Man legger inn i bassenget, og andre mottar fra bassenget.

Bassenget består av opptil 9 eiendeler som inkluderer Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, wrapped BTC (wBTC), USDT og Zero X ( 0x) kryptokurver. Hver eiendel har sitt basseng. Og i et gitt basseng kan brukere bare låne en eiendelverdi som er lavere enn de satte inn. Det er to faktorer å ta i betraktning når man ønsker å låne:

• Markedsverdi for et slikt token, og
• Likviditet investert.

I forbindelse, for hver kryptovaluta du investerer, vil du få en tilsvarende mengde cTokens (som selvfølgelig er høyere enn din investerte likviditet).

Disse er alle ERC-20-tokens og er bare en brøkdel av grunnleggende aktiva. cTokens gir brukerne muligheten til å tjene interesse. Gradvis kan brukere skaffe seg flere underliggende eiendeler med antall cTokens de har tilgjengelig.

På grunn av et fall i prisen på en gitt eiendel, kan det være en risiko for sikkerhetsavvikling hvis beløpet lånt av en bruker er større enn han har tillatt.

De som har eiendelen, kan avvikle den og betale den til en billigere pris. På den annen side kan låntakeren velge å betale en gitt prosentandel av gjelden for å øke lånekapasiteten over den forrige grensen ved avvikling.

Fordeler med sammensatte

1. Inntjeningsevne

Enhver bruker av forbindelsen kan tjene passivt fra plattformen. Inntjening kan skje gjennom utlån og ubrukt kryptovaluta.

Før fremveksten av Compound ble ledige kryptokurver igjen i de gitte lommebøkene sine, og håpet verdiene deres vil øke. Men nå kan brukere tjene på myntene sine uten å miste dem.

2. Sikkerhet

Sikkerhet er en viktig faktor i kryptovaluta-økosystemet. Brukere bør ikke være bekymret for det når det gjelder sammensatt protokoll.

Høyprofilerte etablissementer som Trail of Bits og Open Zeppelin har utført en rekke sikkerhetsrevisjoner på plattformen. De har sertifisert kodingen av Compound-nettverket som pålitelig og i stand til å sikre nettverkskrav.

3. interaktivitet

Compound følger den universelle samstemmigheten til Decentralized Finance når det gjelder interaktivitet. Plattformen har gjort den tilgjengelig for å støtte andre applikasjoner.

For å skape en bedre brukeropplevelse tillater Compound også bruk av API-protokoller. Dermed bygger andre plattformer på det store bildet Compound har skapt.

4. Autonomous

Nettverket bruker smarte kontrakter som er fullstendig revidert for å oppnå dette uavhengig og automatisk. Disse avtalene håndterer svært viktige funksjoner på plattformen. De inkluderer ledelse, tilsyn med hovedsteder og til og med lagring.

5. COMP

COMP-token gir mange fordeler for kryptomarkedet. Til å begynne med gir det brukerne muligheten til å låne ut og låne kapital fra oppdrettsbassenget som er tilgjengelig i Compound Network. Det er ikke behov for tradisjonelle bankregler; du tar med sikkerheten og får tildelt midlene.

Likviditetsgruvedrift i forbindelse

Likviditetsdrift ble foreslått for å gi incitament for både låntaker og långiver til å bruke Compound-protokollen. Hvorfor det? Hvis brukere ikke er aktive og tilgjengelige i plattformen, vil det sakte være avskrivninger på plattformen, og token vil avvises etter protokoller i DeFi-miljøet.

For å løse denne forventede utfordringen belønnes begge parter (utlåner og låntaker) i COMP-token, noe som resulterer i høy konsistens i likviditetsnivå og aktivitet.

Denne givingen gjøres i en smart kontrakt, og COMP-belønningene blir spredt ved hjelp av noen få faktorer (dvs. antall deltakende brukere og renten). Foreløpig er det 2,313 COMP-tokens delt over hele plattformen, fordelt på like halvdeler for både långivere og låntakere.

COMP-token

Dette er det dedikerte token for Compound-protokollen. Det gir brukerne muligheten til å kontrollere (styre) protokollen, slik at de kan bidra til fremtiden. En bruker bruker 1 COMP for å stemme, og andre brukere kan delegeres til disse stemmene uten å overføre tokenet.

For å komme med et forslag må en COMP-tokeninnehaver ha minst 1% av hele COMP-forsyningen tilgjengelig eller delegert til ham fra andre brukere.

Etter innlevering vil stemmeprosessen foregå i 3 dager med minst 400,000 400,000 avgitte stemmer. Hvis mer enn 2 XNUMX stemmer bekrefter et forslag, vil modifikasjonen gjennomføres etter to dagers ventetid.

Compound (COMP) ICO

Tidligere var Initial Coin Offering (ICO) for COMP-token ikke tilgjengelig. Snarere ble investorene tildelt 60% av 10 millioner COMP-tilbudet. Disse investorene inkluderer grunnleggerne, teammedlemmene på det punktet, teammedlemmer som kommer og vekst i samfunnet.

Mer spesifikt ble litt over 2.2 millioner COMP-token tildelt sine grunnleggere og teammedlemmer, og litt under 2.4 millioner COMP ble overlevert til aksjonærene; litt under 800,000 400,000 COMP har blitt gjort tilgjengelig for initiativer fra samfunnet, mens under XNUMX XNUMX ble sikret for kommende medlemmer av teamet.

Resten er 4.2 millioner COMP-tokens som vil bli delt med brukere av Compound-protokollen i 4 år (som opprinnelig startet som en daglig distribusjon på 2880 COMP daglig, men har blitt justert til 2312 COMP daglig).

Det er imidlertid viktig å erkjenne at de 2.4 millioner tokens som er tildelt grunnleggeren og teammedlemmene til tokenet, vil bli omplassert tilbake til markedet etter at 4-årsperioden har gått.

Dette vil tillate endring. I løpet av denne perioden kan grunnleggeren og teamet kontrollere tokenet ved å stemme, og deretter gå inn i et helt uavhengig og autonomt samfunn.

Jordbruk for kryptovalutaavkastning

En ting med Compound som trekker brukerne til det, er muligheten til å bruke en rekke DeFi-protokoller, smarte kontrakter på en slik måte at de får ufattelige høye renter.

I kryptosamfunnet blir dette referert til som "avkastningsbruk". Dette innebærer en kombinasjon av utlån, handel og lån.

DeFi-avkastningen, utnytter DeFi-produkter og protokoller for å generere enorm avkastning; noen ganger når noen over 100% AYI når de beregner bonuser på insentiver og cashback.

Avkastning anses som utrolig risikabelt, og noen spekulerer i at det er en rekke marginhandel. Dette er forårsaket av det faktum at brukere kan handle med en rekke kryptovalutaer mye større enn mengden de legger i bassenget.

Noen kategoriserer det i et pyramidespill, bare at pyramiden blir snudd på hodet. Hele systemet er i utgangspunktet avhengig av hovedfordelen en bruker prøver å samle på. Eiendelen må enten holde seg stabil eller sette pris på verdien i prisen.

Kryptovaluta-aktiva du prøver å samle på, bestemmer detaljene i avkastningsbruk. For COMP innebærer avkastningsoppdrett økt avkastning i COMP-tokens for å delta i nettverket som både låntaker og utlåner. Dette tillater brukere å tjene penger på å låne krypto ved hjelp av Compound.

Sammensatt avkastning

Sammensatt avling gårdsbruk gjøres i et nettverk kjent som InstaDapp, som tillater en bruker å samhandle sammen med en rekke andre DeFi-applikasjoner fra ett referansepunkt.

InstaDapp tilbyr en funksjon som kan resultere i mer enn 40 ganger fortjeneste i COMP-token - denne funksjonen kalles "Maksimer $ COMP". For å være kortfattet har ethvert beløp du har i lommeboken din, en verdi som har mer verdi enn verdien du skylder fondet du lånte fra bassenget.

Et kort eksempel for å illustrere, la oss anta at du har 500 DAI, og at du setter inn beløpet i Compound. Fordi brukere kan bruke et fond selv om de er "låst", bruker du de 500 DAI gjennom "Flash Loan" -funksjonen i InstaDapp for å få 1000 USDT ved å låne fra Compound. Konverter deretter 1000 USDT til anslagsvis 1000 DAI, og plasser 1000 DAI tilbake i forbindelse som utlåner.

Siden du skylder 500 DAI og du låner ut 500 DAI. Dette gjør det veldig mulig for deg å få en APY som lett kan overstige 100%, lagt til med renten du betaler for å låne 1000 USDT.

Lønnsomheten bestemmes imidlertid av veksten og aktiviteten til plattformen og verdsettelsen av den gitte eiendelen.

For eksempel kan stablecoin DAI til enhver tid redusere i pris og påvirke en eiendel veldig. Normalt skjer dette på grunn av svingninger i de andre markedene, og handelsmenn har en tendens til å bruke stablecoins for å knytte fiat-valutaene sine.

Sammensatt finans kontra Marker DAO

Inntil nylig, da Compound kom inn i bildet, var MarkerDAO det mest kjente Ethereum-baserte DeFi-prosjektet.

MarkerDAO, som Compound, tillater brukere å låne og låne krypto ved hjelp av BAT, wBTC eller Ethereum. I tillegg kan man låne en annen ERC-20 stablecoin kjent som DAI.

DAI er også knyttet til amerikanske dollar. Det skiller seg fra USDC og USDT ved at de støttes av sentraliserte eiendeler, men DAI er desentralisert og det er en kryptovaluta.

I likhet med Compound kan en låntaker ikke låne 100% av Ethereum-sikkerhetsbeløpet han / hun la ned i DAI, bare opptil 66.6% av USD-verdien.

Så å si, hvis man setter inn $ 1000 ekvivalent med Ethereum, kan personen ta ut 666 DAI for et lån som ikke er ulikt Compound, en bruker kan bare låne DAI-aktiva, og reservefaktoren er fast.

Begge plattformene bruker avkastningsbruk, og interessant, låner brukerne fra MarkerDAO for å investere eller låne ut i forbindelse - fordi brukerne i sammensatte har større sjanse for lønnsomhet. Blant de mange forskjellene mellom de to mest populære DeFi-protokollene, holder de mest skisserte forskjellene som:

1. Sammensatt protokoll belønner brukerne flere insentiver, lagt til renten for å delta i den.
2. MarkerDAO har det eneste målet å gi støtte til DAI stablecoin.

Compound støtter også utlån og lån av flere eiendeler, mens det i MarkerDAO bare er en. Dette gir Compound mer fordel når det gjelder avkastningsfaktoren - som er den grunnleggende skyvekraften til disse DeFi-protokollene.

I tillegg er Compound mer brukervennlig enn MarkerDAO.

Hvor og hvordan få COMP-kryptovaluta

For tiden eksisterer det en rekke sentraler hvor man kan få dette tokenet. La oss skissere noen få;

Binance - Dette er det mest foretrukne i Canada, Australia, Singapore og det meste av verden, unntatt USA. Amerikanske innbyggere er forhindret fra å få et stort flertall poletter på Binance.

Kraken — Dette er det beste alternativet til de i USA.

Andre inkluderer:

Coinbase Pro og Poloniex.

Så langt er den beste anbefalingen å lagre noen av dine kryptovalutaer, og selvfølgelig vil COMP-token være en frakoblet maskinvarepungebok.

Den sammensatte veikart

Ifølge administrerende direktør i Compound Labs Inc., Robert Leshner, og jeg siterer fra et innlegg fra 2019 fra Medium, “Compound was designet as an experiment”.

Så, for å si, Compound har ikke en veikart. Til tross for dette fremhever denne sammensatte gjennomgangen tre mål som prosjektet håpet å oppnå; bli en DAO, gi tilgang til forskjellige andre eiendeler, og gjøre det mulig for disse eiendelene å ha sine egne sikkerhetsfaktorer.

I løpet av de påfølgende månedene publiserte Compound flere oppdateringer om utviklingsprosessen til Medium, og et av sine nylige innlegg som skisserte at Compound hadde oppnådd disse målene. Bragden gjorde Compound til en av de få kryptovalutaene som hadde fullført prosjektene sine.

I senere tider vil Compound-samfunnet være bestemmende for Compound-protokollen. Basert på offentlig sett kontrollforslag i Compound, hvorav de fleste ser ut til å være modifiserende sikkerhetsfaktorer og reservefaktorer for støttede eiendeler.

Kort fortalt er disse reservefaktorene en liten del av rentene som er betalt tilbake fra låntakere på lånene de tok.

De kalles likviditetsputer og brukes i tider med lav likviditet. Oppsummert er denne reservefaktoren bare en prosentandel av sikkerheter som kan lånes.

Bli med i vår GRATIS telegramgruppe nå!