Hva er DeFi Yield Farming? Tjen penger på DeFi Yield Farming i dag

Yield farming er et populært DeFi-produkt som gir deg muligheten til å tjene renter på inaktive krypto-tokens.

Det overordnede målet med yield farming er at du vil sette inn kryptotokens i likviditetspoolen til et handelspar – slik som BNB/USDT eller DAI/ETH.

Til gjengjeld vil du tjene en andel av eventuelle gebyrer som likviditetspoolen samler inn fra kjøpere og selgere.

I denne nybegynnerguiden forklarer vi inn og ut hvordan DeFi yield farming fungerer med noen klare eksempler på hvordan du kan tjene penger på dette investeringsproduktet.

Hva er DeFi Yield Farming – Rask oversikt

Hovedkonseptet med DeFi-avkastningsoppdrett er forklart nedenfor:

• Yield farming er et DeFi-produkt som lar deg tjene renter på inaktive krypto-tokens.
• Du vil bli pålagt å sette inn tokens i likviditetspoolen til et handelspar på en desentralisert børs.
• Du må sette inn like store mengder av hvert token. For eksempel, hvis du gir likviditet til DAI/ETH – kan du sette inn ETH verdt 300 USD og DAI verdt 300 USD.
• Kjøpere og selgere som bruker denne likviditetspoolen til å handle vil betale gebyrer – som du vil tjene en andel av.
• Du kan ofte når som helst ta ut dine tokens fra likviditetspoolen.

Til syvende og sist er avkastningsoppdrett en vinn-vinn-situasjon for alle parter som er involvert i DeFi-handelsområdet.

Mens desentraliserte børser kan sikre at de har tilstrekkelige nivåer av likviditet, kan tradere kjøpe og selge tokens uten å gå gjennom en tredjepart. Dessuten vil de som gir likviditet til en avkastningspool tjene en attraktiv rente.

Hvordan fungerer DeFi Yield Farming? 

DeFi-avkastningsoppdrett kan være mye mer komplisert å forstå sammenlignet med andre DeFi-produkter som staking eller kryptorentekontoer.

Som sådan vil vi nå bryte ned DeFi yield-oppdrettsprosessen trinn for trinn, slik at du har en solid forståelse av hvordan ting fungerer.

Likviditet for desentraliserte handelspar

Før vi går i detalj på hvordan avkastningsoppdrett fungerer, la oss først utforske hvorfor dette DeFi-produktet finnes. I et nøtteskall lar desentraliserte børser kjøpere og selgere handle krypto-tokens uten en tredjepart.

I motsetning til sentraliserte plattformer - som Coinbase og Binance, har ikke desentraliserte børser tradisjonelle ordrebøker. I stedet tilrettelegges handler av en automatisert markedsmaker-modus (AMM).

Dette støttes av en likviditetspool som inneholder tokens i reserve – som handler kan få tilgang til for å bytte et spesifikt token.

• La oss for eksempel si at du ønsker å bytte ETH med DAI.
• For å gjøre dette velger du å bruke en desentralisert sentral.
• Dette handelsmarkedet vil være representert av paret DAI/ETH
• Totalt ønsker du å bytte 1 ETH – som basert på markedspriser på handelstidspunktet vil gi deg 3,000 DAI
• Derfor, for at den desentraliserte børsen skal lette denne handelen - må den ha minst 3,000 DAI i DAI/ETH-likviditetspoolen.
• Hvis det ikke gjorde det, ville det ikke vært noen måte for handelen å gå gjennom

Og som sådan trenger desentraliserte børser konstante strømmer av likviditet for å sikre at de er i stand til å tilby en fungerende handelstjeneste til kjøpere og selgere.

Lik mengde tokens i et handelspar

Når du setter inn digital valuta i en innsatspulje, trenger du bare å overføre ett individuelt token. For eksempel, hvis du skulle satse Solana, må du sette inn SOL-tokens i den respektive poolen.

Imidlertid, som vi bemerket ovenfor, krever DeFi yield farming begge tokens for å danne et handelspar. Videre, og kanskje viktigst av alt, må du sette inn like store mengder av hvert token. Ikke i forhold til Antall av tokens, men markedsverdi.

For eksempel:

• La oss si at du ønsker å gi likviditet til handelsparet ADA/USDT.
• For illustrative formål vil vi si at ADA er verdt $0.50 og USDT til $1.
• Dette betyr at hvis du skulle sette inn 2,000 ADA i innsatspuljen, må du også overføre 1,000 USDT
• Ved å gjøre det, vil du sette inn $1,000 verdt av ADA og $1,000 i USDT – noe som tar din totale avkastningsinvestering til $2,000

Årsaken til dette er at for å kunne tilby funksjonelle handelstjenester på en desentralisert måte, krever børser – så godt som praktisk mulig, like mye av hvert token.

Tross alt, mens noen tradere vil se etter å bytte ADA mot USDT, vil andre se etter å gjøre det motsatte. Dessuten vil det alltid være en ubalanse mellom tokens i verdi, ettersom hver trader vil se etter å kjøpe eller selge en annen mengde.

For eksempel, mens en trader kan se etter å bytte 1 USDT mot ADA, kan en annen ønske å bytte 10,000 XNUMX USDT mot ADA.

Yield Farming Pool Share

Nå som vi har dekket handelsparene, kan vi nå forklare hvordan din andel i den respektive likviditetspoolen bestemmes.

Avgjørende er at du ikke vil være den eneste personen som gir likviditet til paret. I stedet vil det være mange andre investorer som setter inn tokens i yield farming pool med tanke på å tjene en passiv inntekt.

La oss se på et forenklet eksempel for å hjelpe til med å fjerne tåken:

• La oss si at du bestemmer deg for å sette inn midler til BNB/BUSD-handelsparet
• Du setter inn 1 BNB (verdi til $500) og 500 BUSD (verdi til $500)
• Totalt er det 10 BNB og 5,000 BUSD i avkastningsbassenget
• Dette betyr at du har 10 % av den totale BNB og BUSD
• På sin side eier du 10 % av avkastningsbassenget

Din andel av avkastningsoppdrettsavtalen vil være representert av LP-tokens (likviditetspool) på den desentraliserte børsen du bruker.

Du vil deretter selge disse LP-tokenene tilbake til den desentraliserte børsen når du er klar til å ta ut tokenene dine fra bassenget.

Handelsgebyrer Fund Yield Farming APYs

Vi nevnte kort tidligere at når kjøpere og selgere bytter tokens fra en avkastningspool, betaler de et gebyr. Dette er et standardprinsipp for tilgang til handelstjenester – uavhengig av om børsen er desentralisert eller sentralisert.

Som investor i yield farming pool har du rett til din andel av eventuelle handelsgebyrer som kjøpere og selgere betaler til børsen.

Først må du bestemme hvor mange prosent utvekslingen deler med den respektive avkastningspoolen. For det andre må du vurdere hva din andel av bassenget er – som vi dekket i forrige avsnitt.

Når det gjelder DeFi Swap, tilbyr børsen 0.25 % av alle handelsgebyrer som samles inn til de som har finansiert en likviditetspool. Din andel vil bli bestemt av antall LP-tokens du har.

Vi tilbyr et eksempel på hvordan du om kort tid kan beregne din andel av innsamlede handelsgebyrer.

Hvor mye kan du tjene på avkastningsoppdrett? 

Det er ingen enkel formel for å bestemme hvor mye du kan tjene på avkastningsoppdrett. Nok en gang, i motsetning til staking, opererer ikke DeFi-avkastningsoppdrett på en fast rente.

I stedet inkluderer hovedvariablene som spiller:

• Det spesifikke handelsparet du gir likviditet til
• Hva din andel av handelspoolen utgjør i prosent
• Hvor flyktige de respektive tokenene er og om de øker eller synker i verdi
• Prosentandelen som din valgte desentraliserte tilbyr på innsamlede handelsavgifter
• Hvor mye volum likviditetspoolen tiltrekker seg

For å sikre at du starter din DeFi-avkastningsreise med øynene åpne, tar vi en nærmere titt på beregningene ovenfor mer detaljert i avsnittene nedenfor:

Beste handelspar for avkastningsoppdrett

Den første tingen å vurdere er det spesifikke handelsparet som ønsker å gi likviditet når de driver med DeFi-avkastningsoppdrett. På den ene siden kan du velge et par basert på de spesifikke tokenene du for øyeblikket har i en privat lommebok.

Hvis du for eksempel eier Ethereum og Decentraland, kan du velge å gi likviditet til ETH/MANA.

Det er imidlertid lurt å unngå å velge en likviditetspool bare fordi du for øyeblikket er i besittelse av begge tokens fra det respektive paret. Tross alt, hvorfor målrette en mindre avkastning når høyere APYer kanskje er tilgjengelige andre steder?

Det er avgjørende at det er enkelt, raskt og kostnadseffektivt å skaffe de tokenene du trenger for din foretrukne avkastningsbasseng når du bruker DeFi Swap. Faktisk er det bare å koble lommeboken til DeFi Swap og foreta en umiddelbar konvertering.

Du kan deretter bruke de nyinnkjøpte tokenene dine til den avkastningspoolen du velger.

Høyere innsats i en pool kan gi større avkastning

Det sier seg selv at hvis du har høyere avkastning i en likviditetspool, har du sjansen til å tjene større belønninger enn andre brukere av samme avkastningsoppdrettsavtale.

Støtt for eksempel at avkastningspoolen samler inn kryptoverdi på 200 dollar i løpet av en 24-timers periode. Hvis innsatsen din i bassenget utgjør 50 %, vil du tjene $100. På den annen side vil noen med en innsats på 10 % tjene bare $20.

Volatilitet vil påvirke APY

Selv om vi diskuterer risikoen for verdifall senere, bør vi gjøre det klart at volatiliteten til tokenene du gir likviditet til kan ha stor innvirkning på APYen din.

Derfor, hvis du bare ønsker å tjene renter på tokens tokens uten å bekymre deg for stadig skiftende markedspriser, kan det være en god ide å velge en stablecoin når du gir oppdrett.

La oss for eksempel anta at du bestemmer deg for å dyrke ETH/USDT. Forutsatt at USDT ikke mister bindingen til den amerikanske dollaren, kan du nyte en stabil avkastning uten at APY konstant blir justert av stigende og fallende priser.

Prosentdeling fra desentralisert utveksling

Hver desentralisert børs vil ha sin egen policy når det kommer til prosentandelen som tilbys på sine avkastningsoppdrettstjenester.

Som vi bemerket tidligere, på DeFi Swap, vil plattformen dele 0.25 % av eventuelle handelsgebyrer som samles inn for bassenget du har en eierandel i. Dette er proporsjonalt med eierandelen du har i den respektive oppdrettspoolen.

For eksempel:

• La oss si at du satser ADA/USDT
• Din eierandel i denne oppdrettspoolen utgjør 30 %
• På DeFi Swap samler denne likviditetspoolen inn $100,000 XNUMX i handelsgebyrer for måneden
• DeFi Swap tilbyr en splittelse på 0.25 % – så basert på $100,000 250 – det er $XNUMX
• Du eier 30 % av de innsamlede avgiftene, så på $250 – det er $75

En annen viktig ting å nevne er at avkastningen på jordbruksfortjenesten vil bli betalt i krypto i motsetning til kontanter. Dessuten må du sjekke det spesifikke tokenet som børsen vil fordele interessen din på – da dette kan variere fra plattform til plattform.

Handelsvolum for oppdrettspoolen

Denne beregningen er en av de viktigste driverne som vil avgjøre hvor mye du kan tjene på DeFi-avkastningsoppdrett. I et nøtteskall, jo mer volum et oppdrettsbasseng tiltrekker seg fra kjøpere og selgere, jo flere gebyrer vil det samle inn.

Og jo flere avgifter oppdrettspoolen samler inn, jo mer kan du tjene. For eksempel er det bra å ha en eierandel på 80 % i et oppdrettsbasseng. Men hvis bassenget tiltrekker seg et daglig handelsvolum på $100 – vil det sannsynligvis bare samle inn noen få cent i avgifter. Som sådan er din 80%-innsats noe meningsløs.

På den annen side, la oss si at du har en eierandel på 10 % i et oppdrettsbasseng som tiltrekker seg et daglig volum på 1 million dollar. I dette scenariet vil bassenget sannsynligvis samle inn et betydelig beløp i handelsgebyrer, og dermed kan din 10%-andel være veldig lukrativ.

Er avkastningsoppdrett lønnsomt? Fordeler med DeFi Yield Farming  

DeFi yield farming kan være en fin måte å tjene en passiv inntekt på dine digitale eiendeler. Imidlertid er dette området av DeFi-området kanskje ikke egnet for alle investorprofiler.

Som sådan undersøker vi i avsnittene nedenfor kjernefordelene ved DeFi-avkastningsoppdrett for å hjelpe deg med å komme til en informert beslutning.

Passiv inntekt

Den kanskje mest åpenbare fordelen med DeFi yield farming er at bortsett fra å velge en pool og bekrefte transaksjonen – hele prosessen er passiv. Dette betyr at du vil tjene en APY på dine ledige krypto-tokens uten å måtte gjøre noe arbeid.

Og ikke glem, dette kommer i tillegg til eventuelle kapitalgevinster du tjener på kryptoinvesteringene dine.

Du beholder eierskapet til Crypto

Bare fordi du har satt inn kryptotokenene dine i en oppdrettspool med avkastning – betyr ikke dette at du gir opp eierskapet til midlene. Tvert imot beholder du alltid full kontroll.

Dette betyr at når du til slutt kommer deg rundt for å ta ut tokenene dine fra oppdrettsbassenget, vil tokenene bli overført tilbake til lommeboken din.

Enorme returer kan gjøres

Det overordnede målet med DeFi-avkastningsoppdrett er å maksimere kryptoavkastningen. Selv om det ikke er sikkert å vite hvor mye du vil tjene på et oppdrettsbasseng – hvis i det hele tatt, historisk sett, har avkastningen erstattet tradisjonelle investeringer med et betydelig beløp.

For eksempel, ved å sette inn penger på en tradisjonell bankkonto, vil du sjelden generere mer enn 1 % årlig – i hvert fall i USA og Europa. Til sammenligning vil noen oppdrettspooler generere to- eller til og med tresifrede APY-er. Dette betyr at du kan øke kryptoformuen din i en mye raskere hastighet.

Ingen oppsettskostnader

I motsetning til gruvedrift med kryptovaluta, krever ikke avkastningsoppdrett noe kapitalutlegg for å komme i gang. I stedet er det bare et tilfelle av å velge en avkastningsplattform og sette inn midlene i din foretrukne pool.

Som sådan er avkastningsoppdrett en rimelig måte å generere en passiv inntekt på.

Ingen sperreperiode

I motsetning til fast innsats, er avkastningsoppdrett en fullstendig fleksibel måte å generere renter på tokens tokens. Dette er fordi det ikke er noen sperreperiode.

I stedet, til enhver tid, kan du ta ut dine tokens fra en likviditetspool ved å klikke på en knapp.

Lett å målrette mot de beste oppdrettsbassengene

Som vi kort nevnte tidligere, er det enkelt å målrette de beste avkastningsbassengene for å maksimere APYene dine.

Dette er fordi hvis du for øyeblikket ikke har den nødvendige duoen av tokens for din foretrukne pool, kan du utføre en umiddelbar swap på en desentralisert børs som DeFi Swap.

La oss for eksempel anta at du eier ETH og DAI, men du vil tjene penger på et ETH/USDT-oppdrettsbasseng. I dette scenariet er alt du trenger å gjøre å koble lommeboken til DeFi Swap og bytte DAI mot USDT.

Risikoer ved avkastningsoppdrett   

Selv om det er en mengde fordeler å nyte, kommer DeFi-avkastningsoppdrett også med en rekke klare risikoer.

Før du fortsetter med en avkastningsinvestering, bør du vurdere risikoene som er skissert nedenfor:

Funksjonstap 

Hovedrisikoen du kan ha kommet over når en DeFi-avkastningsoppdrettsinvestering er relatert til verdifall.

Den enkle måten å se tap på verdifall er som følger:

• La oss si at tokenene i et oppdrettsbasseng tiltrekker seg en APY på 40 % over en 12-måneders periode
• I løpet av den samme 12-månedersperioden, hadde du hatt begge tokens i en privat lommebok, ville verdien av porteføljen din økt med 70 %
• Derfor har det oppstått verdifall, som du ville ha gjort enklere ved å holde dine tokens i motsetning til å sette dem inn i en likviditetspool

Den underliggende formelen for å beregne tap ved verdifall er noe kompleks. Når det er sagt, er hovedkonseptet her at jo større forskjellen er mellom de to tokenene som holdes i likviditetspoolen, desto større er tapet for verdifall.

Nok en gang er den beste måten å redusere risikoen for tap ved verdifall å velge en likviditetspool som består av minst én stablecoin. Faktisk kan du også vurdere et rent stablecoin-par – som DAI/USDT. Så lenge begge stablecoins forblir knyttet til 1 amerikanske dollar, bør det ikke være noe problem med divergens.

Volatilitetsrisiko 

Verdien av tokenene du setter inn i en avkastningsbasseng vil stige og falle i løpet av dagen. Dette betyr at du må vurdere volatilitetsrisiko.

La oss for eksempel si at du bestemmer deg for å dyrke BNB/BUSD – og belønningene dine betales i BNB. Hvis verdien av BNB har gått ned med 50 % siden du satte inn tokens i oppdrettsbassenget, vil du sannsynligvis gå med tap.

Dette vil være tilfelle hvis nedgangen er større enn det du gjør fra avkastningsoppdretts-APYen.

Usikkerhet  

Selv om større avkastning kan være på bordet, byr avkastningsoppdrett på mye usikkerhet. Det vil si at du aldri helt vet hvor mye du kommer til å tjene på en øving med avkastning – om i det hele tatt.

Visst, noen desentraliserte børser viser APY-er ved siden av hvert basseng. Dette vil imidlertid i beste fall bare være et estimat – siden ingen kan forutsi hvilken vei kryptomarkedene vil bevege seg.

Med dette i tankene, hvis du er den typen individ som foretrekker å ha en klar investeringsstrategi – så er du kanskje bedre egnet for innsats.

Dette er fordi innsats vanligvis kommer med en fast APY – slik at du vet nøyaktig hvor mye du sannsynligvis vil generere i rente.

Er avkastningsbruk skattlagt? 

Kryptoskatt kan være et komplekst område å forstå. Dessuten vil den spesifikke omkringliggende skatten avhenge av en rekke variabler – for eksempel landet du bor i.

Likevel er konsensus i mange land at avkastningsoppdrett beskattes på samme måte som inntekt. For eksempel, hvis du skulle generere tilsvarende $2,000 fra avkastningsoppdrett, må dette legges til inntekten din for det respektive skatteåret.

Videre krever mange skattemyndigheter rundt om i verden at dette skal rapporteres basert på verdien av avkastningsbelønningene den dagen de mottas.

For mer informasjon om skatt på DeFi-produkter som avkastningsoppdrett, er det best å snakke med en kvalifisert rådgiver.

Hvordan velge en plattform for DeFi Yield Farming    

Nå som du har en omfattende forståelse av hvordan DeFi yield farming fungerer, er neste ting å gjøre å velge en passende plattform.

For å velge det beste oppdrettsstedet for dine behov – vurder faktorene som er diskutert nedenfor:

Støttet oppdrettsbasseng  

Det første du må gjøre når du søker etter en plattform er å utforske hvilke oppdrettsbassenger som støttes.

For eksempel, hvis du har en overflod av XRP og USDT, og du ønsker å maksimere avkastningen på begge tokens, vil du ha en plattform som støtter XRP/USDT-handelsparet.

Videre er det best å velge en plattform som tilbyr tilgang til et bredt utvalg av oppdrettsbassenger. På denne måten vil du ha muligheten til å bytte fra en pool til den neste med tanke på å generere høyest mulig APY.

Bytteverktøy 

Vi nevnte tidligere at de med mye erfaring innen avkastningsoppdrett ofte vil flytte fra en pulje til den neste.

Dette er fordi noen oppdrettsbassenger tilbyr mer attraktive APY-er enn andre – avhengig av markedsforhold rundt priser, volum, volatilitet og mer.

Derfor er det lurt å velge en plattform som ikke bare støtter avkastningsoppdrett – men også symbolbytte.

På DeFi Swap kan brukere bytte ut ett token med et annet ved å klikke på en knapp. Som en desentralisert plattform er det ingen krav om å åpne en konto eller oppgi noen personlige detaljer.

Du trenger bare å koble lommeboken til DeFi Swap og velge tokenene du ønsker å bytte sammen med ønsket antall. I løpet av noen få sekunder vil du se det valgte tokenet i den tilkoblede lommeboken.

Andel av handelsgebyrer  

Du vil tjene mer penger på avkastningsoppdrett når den valgte plattformen tilbyr en høyere prosentandel på handelsgebyrene den samler inn. Derfor er dette noe du bør sjekke før du velger leverandør.

desentralisert   

Selv om du kanskje har inntrykk av at alle avkastningsplattformer er desentraliserte, er dette ikke alltid tilfelle. Tvert imot tilbyr sentraliserte børser som Binance avkastningsoppdrettstjenester.

Dette betyr at du må stole på at den sentraliserte plattformen vil betale deg det den skylder – og ikke suspendere eller stenge kontoen din. Til sammenligning holder desentraliserte børser som DeFi Swao aldri pengene dine.

I stedet utføres alt av en desentralisert smart kontrakt.

Start avkastningsoppdrett i dag på DeFi Swap – trinn-for-trinn-gjennomgang 

Hvis du ønsker å begynne å generere en avkastning på kryptotokenene dine og tror at avkastningsoppdrett er det beste DeFi-produktet for dette formålet – vi vil nå sette opp deg med DeFi Swap.

Trinn 1: Koble Wallet til DeFi Swap

For å få ballen til å rulle, må du besøk DeFi Swap nettstedet og klikk på "Pool"-knappen fra venstre hjørne av hjemmesiden.

Klikk deretter på "Koble til en lommebok"-knappen. Du må da velge mellom MetaMask eller WalletConnect. Sistnevnte lar deg koble stort sett hvilken som helst BSc-lommebok til DeFi Swap – inkludert Trust Wallet.

Trinn 2: Velg Likviditetspool

Nå som du har koblet lommeboken til DeFi Swap, må du velge handelsparet du ønsker å gi likviditet til. Som det øvre inndatatokenet vil du ønske å forlate 'BNB'.

Dette er fordi DeFi Swap for øyeblikket støtter tokens oppført på Binance Smart Chain. I nær fremtid vil sentralen også støtte funksjonalitet på tvers av kjeder.

Deretter må du bestemme hvilket token du skal legge til som ditt andre inndatatoken. For eksempel, hvis du ønsker å gi likviditet til BNB/DEFC, må du velge DeFi Coin fra rullegardinlisten.

Trinn 3: Velg Antall 

Du må nå fortelle DeFi Swap hvor mange tokens du ønsker å legge til likviditetspoolen. Ikke glem at dette må være et likt beløp i monetære termer basert på gjeldende valutakurs.

For eksempel, i bildet ovenfor, skrev vi inn '0.004' ved siden av BNB-feltet. Som standard forteller DeFi Swap-plattformen oss at tilsvarende beløp i DeFi Coin er litt over 7 DEFC.

Trinn 4: Godkjenn overføring av avkastning 

Det siste trinnet er å godkjenne overføringen av avkastningsoppdrett. Først klikker du på 'Godkjenn DEFC' på DeFi Swap-børsen. Etter å ha bekreftet en gang til, vil et popup-varsel vises i lommeboken som du har koblet til DeFi Swap.

Dette vil be deg om å bekrefte at du godkjenner overføringen fra lommeboken over til DeFi Swap-smartkontrakten. Når du bekrefter den siste tiden, vil smartkontrakten ta seg av resten.

Dette betyr at begge tokenene du ønsker å dyrke vil bli lagt til den respektive poolen på DeFi Swap. De vil forbli i oppdrettsbassenget til du bestemmer deg for å gjøre et uttak – noe du kan gjøre når som helst.

DeFi Yield Farming Guide: Konklusjon 

Når du leser denne veiledningen fra start til slutt, bør du nå ha et godt grep om hvordan DeFi-avkastningsoppdrett fungerer. Vi har dekket nøkkelfaktorer rundt potensielle APY-er og vilkår, samt risikoen forbundet med volatilitet og tap ved verdifall.

For å begynne din reise med avkastning i dag – det tar bare minutter å komme i gang med DeFi Swap. Det beste av alt er at det ikke er noe krav om å registrere en konto for å bruke DeFi Swap-utbytteoppdrettsverktøyet.

I stedet kobler du bare lommeboken til DeFi Swap og velger oppdrettsbassenget du ønsker å gi likviditet til.

Spørsmål og svar

Bli med i vår GRATIS telegramgruppe nå!