Yearn Finance Review: de meest populaire DeFi-munt die is onderzocht

Als je een liefhebber van DeFi bent geweest, heb je misschien wel eens gehoord van Yearn.Finance (YFI). Als je het platform niet hebt gebruikt, heb je er misschien over gelezen op crypto-nieuws. Het platform is een van de populaire en winstgevende DeFi-platforms die een goed rendement opleveren voor Decentralized Finance-investeerders.

Het maakt kredietverlenings- en handelsactiviteiten gemakkelijk en autonoom. Het beste deel ligt in de prikkels die gebruikers van het platform mee naar huis nemen. Yearn.Finance houdt gebruikers ook autonoom en vrij van inmenging van derden in hun financiële transacties.

Dus als je YFI niet kent of niet de kans hebt gehad om het te verkennen, biedt deze recensie je de mogelijkheid om er alles over te weten. Dit artikel is een complete recensie om te begrijpen wat Yearn.finance uniek en zo populair maakt in de DeFi-ruimte.

Wat is Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance is een van de gedecentraliseerde projecten die op de Ethereum-blockchain worden uitgevoerd. Het is een platform dat het samenvoegen van leningen, verzekeringen en het genereren van opbrengsten voor gebruikers mogelijk maakt. Yearn.Finance is volledig gedecentraliseerd en gebruikers kunnen transacties uitvoeren zonder controle of beperkingen van tussenpersonen.

Dit DeFi-project is voor zijn bestuur afhankelijk van zijn inheemse munthouders. Het vertrouwt ook op onafhankelijke ontwikkelaars om zijn activiteiten te onderhouden en te ondersteunen.

Elk besluitvormingsproces over Yearn.Finance ligt in handen van YFI-houders. Dus om te zeggen dat dit protocol een goede interpretatie is van decentralisatie, is geen understatement.

Een speciaal kenmerk van dit protocol is het maximaliseren van de APY (Annual Percentage Yields) van crypto die gebruikers in DeFi storten.

Korte geschiedenis van Yearn.Finance (YFI)

Andre Cronje creëerde Yearn.Finance en bracht het platform midden 2020 uit. Het idee om dit protocol te creëren kwam bij hem op tijdens zijn werk met Aave en Curve op iEar-protocol. Vanaf de lancering van YFI tot nu hebben de ontwikkelaars ervan blijk gegeven van een groot vertrouwen in het protocol.

Cronje stortte het eerste geld dat ooit op het platform verscheen. Zijn idee kwam voort uit het feit dat veel DeFi-protocollen te complex waren voor een leek om te begrijpen en te gebruiken. Daarom besloot hij een platform te creëren waar DeFi-enthousiastelingen zonder klachten gebruik van kunnen maken.

Het is misschien klein begonnen, maar het protocol heeft op een bepaald moment maar liefst $ 1 miljard plus geregistreerd. Volgens de plannen van Cronje zou Yearn.Finance het veiligste protocol worden dat iedereen kan vertrouwen.

Kenmerken van Yearn.Finance

Er zijn veel functies van Yearn.Finance die u moet weten om te begrijpen wat u wint door het protocol te gebruiken. De ontwikkelaars voegen steeds meer functionaliteiten toe aan de projecten om een ​​verbeterde gebruikerservaring te garanderen.

Enkele van de belangrijkste kenmerken van het protocol zijn:

1.   ytrade.Financiën  

Dit is een van de kenmerken van Yearn die het kortsluiten van cryptocurrencies vergemakkelijken. U kunt kiezen voor korte of lange stablecoins met een hefboomwerking van 1000x. Crypto-shorting betekent dat u uw crypto verkoopt met de bedoeling deze terug te kopen wanneer de prijs daalt.

Bij lange transacties wordt crypto gekocht en verwacht je deze hoger te verkopen als de prijs stijgt. Dit alles is mogelijk op Yearn.Finance via de functie ytrade.Finance.

2.   yliquidate.Financiën

Het is een functie die flitsleningen op de geldmarkt ondersteunt, Aave. Flash-leningen helpen gebruikers hun geld sneller en efficiënter te liquideren wanneer ze het nodig hebben. Deze leentransacties vinden plaats zonder dat er onderpand nodig is, aangezien ze naar verwachting in hetzelfde transactieblok worden terugbetaald.

3.   yswap.Financiën

Veel DeFi-enthousiastelingen genieten van het feit dat ze zonder gedoe tussen cryptovaluta kunnen wisselen. Met deze functie creëert Yearn Finance een platform waarop gebruikers hun geld kunnen storten en ze ook van het ene protocol naar het andere kunnen wisselen.

Crypto-swapping is de eenvoudigste methode om crypto uit te wisselen voor andere crypto's in een bepaalde portemonnee. Deze methode is vrij van transactiekosten en het is een snellere manier om betalingen of schulden af ​​te lossen.

4.   iborrow.Financiën 

Deze functie symboliseert de schulden van gebruikers in een ander DeFi-protocol via Aave. Na het tokeniseren van de schuld, kan een gebruiker deze in andere protocollen gebruiken en zo een nieuwe liquiditeitsstroom creëren.

Het tokeniseren van schulden maakt het mogelijk om de tijd voor lange schikkingen te verkorten. Het verwijdert ook de handmatige processen die de uitgifte naar beneden slepen. Door de schulden te tokeniseren, kunnen gebruikers het proces automatiseren in plaats van de vertragingen te dragen.

5.   YFI-token

Dit is het governance-token voor het protocol. Het faciliteert bijna alle processen die plaatsvinden op Yearn. Alles over de werking en uitvoering van het protocol is afhankelijk van houders van YFI-tokens. Het meest interessante aan het token is dat het totale aanbod slechts 30,000 YFI-tokens is.

Krediet van het beeld: CoinMarketCap

Bovendien waren deze tokens niet voorgemijnd en als zodanig moet iedereen die ernaar streeft, handelen om liquiditeit te verdienen of liquiditeit te verschaffen aan een Yearn.Finance-liquiditeitspool. U kunt de tokens ook kopen bij een van de beurzen waar deze wordt vermeld.

Hoe werkt Yearn.Finance?

Het platform werkt door fondsen van het ene gedecentraliseerde uitleenprotocol naar het andere te verplaatsen, afhankelijk van het rendement op de investering. Het protocol schakelt het geld van gebruikers tussen platforms zoals Aave, Dydx en Samenstelling om APY te verhogen. Daarom staat het bekend als een APY-maximaliserend protocol.

Het beste is dat YFI de fondsen op deze beurzen in de gaten houdt om er zeker van te zijn dat ze zich in de liquiditeitspools bevinden die de hoogste ROI betalen. Momenteel ondersteunt het protocol cryptocurrencies zoals sUSD, Kom op, TUSD, USDC en USDT.

Zodra je een storting doet in het protocol met een stablecoin, zet het systeem je munten om in ytokens van dezelfde waarde.

Deze ytokens worden op Yearn.Finance ook wel "tokens met geoptimaliseerde opbrengst" genoemd. Nadat uw munten zijn geconverteerd, verplaatst het protocol ze naar een liquiditeitspool met hoge opbrengst in Aave, DyDx of Compound om u meer opbrengsten te garanderen.

Dus wat levert het systeem op voor al dit werk? Yearn.Finance brengt een vergoeding in rekening die in de pool komt. Maar de enige mensen die gebruik kunnen maken van het zwembad zijn houders van de YFI-tokens.

Kernproducten van Verlangend naar Financiën

Yearn.Finance heeft vier hoofdproducten. Deze producten zijn onder meer:

•      Vaults

Dit zijn uitzetpools die Yearn Finance zijn gebruikers aanbiedt om te winnen door middel van yield farming. Kluizen bieden gebruikers veel mogelijkheden om een ​​passief inkomen te verdienen. Het socialiseert de gaskosten, genereert opbrengsten en verschuift het kapitaal om elke kans die zich voordoet te benutten.

Al deze functies worden uitgevoerd in kluizen zonder tussenkomst van de investeerders. U hoeft dus alleen maar te investeren in Yearn-kluizen en achterover te leunen om het rendement automatisch te maximaliseren.

De mensen die Yearn Finance-kluizen gebruiken, zijn echter voornamelijk risicotolerante DeFi-gebruikers. Zodra u het geld in de kluis hebt gestort, gaat het aan de slag met het onderzoeken van elke opbrengstlandbouwstrategie die het kan gebruiken om uw rendement te verhogen. De strategieën kunnen rendementen genereren zoals beloningen voor liquiditeitsverschaffers, winsten op handelskosten, renterendementen, enz.

•     Verdien verdienen
  

Dit proces staat bekend als een "kredietverzamelaar" die gebruikers helpt het maximale bedrag te verdienen met munten zoals USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Deze munten worden ondersteund op het platform. Via het Earn-product kan het systeem ze schakelen tussen andere uitleenprotocollen zoals Compound, AAVE en dYdX die zijn gebaseerd op Ethereum.

De manier waarop het werkt, is dat als een gebruiker DAI in de Earn-pool plaatst, het systeem deze in een van de uitleenpools, Compound, AAVE of dYdX, stort.

Het proces volgt een reeds geschreven programma om geld uit een van de uitleenprotocollen te verwijderen en toe te voegen aan een ander protocol zodra de rentetarieven zijn gewijzigd.

Door dit automatische en geprogrammeerde proces zullen gebruikers van Yearn Finance die het Earn-product gebruiken, de hele tijd rente verdienen via hun DAI-stortingen.

Verdien bevat vier yTokens, namelijk yUSDT, yDai, yTUSD en yUSDC. Deze vier tokens werken altijd om ervoor te zorgen dat gebruikers het hoogste bedrag aan rente ontvangen via hun DAI-stortingen.

•        Verlang naar Zap

Yearn Zap is een product dat asset swaps mogelijk maakt. Hiermee kunnen gebruikers crypto omwisselen in gepoolde tokens met aantrekkelijke interesse. Via het Zap-product kunnen gebruikers het proces voltooien zonder gedoe en problemen.

Op Yearn Finance kunnen gebruikers gemakkelijk activa zoals USDT, BUSD, DAI, TUSD en USDC "zappen". Dit product maakt zogenaamde "bidirectionele" swaps mogelijk tussen DAI en Ethereum.

• Verlang naar dekking

Dit is de basisverzekering die gebruikers van Yearn.Finance genieten. Het Cover-product beschermt hen tegen financiële verliezen op het protocol. Het aangaan van slimme contracten kan riskant zijn voor elk van de op Ethereum gebaseerde protocollen. Maar met dit product kunnen gebruikers zeker zijn van hun geld.

Nexus Mutual is de auteur van de slimme contractomslag. Cover heeft 3 componenten, namelijk claimbeheer, Cover Vaults en Covered Vault.

Claimbeheer vertegenwoordigt het geheel van het arbitrageproces. Cover Vaults zijn verantwoordelijk voor de betaling van claims, terwijl Covered Vaults alle activa herbergt die de houders willen dat het netwerk dekt.

Yearn.Finance-oplossingen voor de DeFi-ruimte

Er zijn veel technologieën die de activiteiten van Yearn Finance vergemakkelijken. Een van de kerngebieden van YFI's specialisatie is het elimineren van de problemen van centralisatie in de DeFi-ruimte. Het protocol werkt op een puur gedecentraliseerde manier om de kernprincipes van gedecentraliseerde financiën weer te geven.

Enkele van de indicaties van zijn ondersteuning voor decentralisatie zijn onder meer het niet hosten van een ICO en het nooit aanbieden van vooraf gedolven YFI-tokens. Deze kenmerken en andere factoren hebben de populariteit van het protocol verdiend als een hard-core gedecentraliseerd DeFi-systeem.

Andere oplossingen van Yearn.Finance aan DeFi zijn onder meer:

1. Risico's beperken

DeFi-supporters worden vaak geconfronteerd met risico's die verband houden met tokens in de ruimte. Velen van hen kopen tokens met als doel deze door te verkopen wanneer de prijzen stijgen.

Door deze arbitrage-handelsmethode wordt de markt riskant en volatiel. Met Yearn Finance-producten kunnen gebruikers echter tussen activa wisselen en ook verschillende pools gebruiken om maximale rente te verdienen.

2. Hogere rendementsmogelijkheden

Vóór de mechanismen van Yearn.Finance, nemen veel DeFi-gebruikers een beetje mee naar huis in termen van hun ROI. De reden is soms dat veel protocollen de tarieven van de beleggers verlagen in een poging de transactiekosten te verlagen. Met zo'n laag rendement schrikken veel mensen terug voor het hele idee van gedecentraliseerde financiering.

Maar Yearn.Finance bracht diverse mogelijkheden voor winstmaximalisatie die hielpen om de negatieve effecten van deze acties op het DeFi-ecosysteem om te keren. Beleggers zien nu dat ze meer passieve inkomsten kunnen genereren via de Yearn.Finance-aanbiedingen.

3. Vereenvoudiging van de gedecentraliseerde financiële processen

Gedecentraliseerde financiering is voor de meeste beginnende investeerders geen zachte noot geweest om te kraken. Het was aanvankelijk een nieuw idee en veel mensen hadden moeite om te begrijpen hoe het werkt.

Vanwege de complexiteit van het systeem was het niet gemakkelijk voor nieuwkomers of andere enthousiastelingen om er gemakkelijk doorheen te navigeren. Dit alles vormde de basis voor het besluit van Cronje om een ​​systeem te creëren dat mensen gemakkelijk kunnen begrijpen en gebruiken.

Hoe YFI te verdienen

Als u geïnteresseerd bent in het verdienen van YFI-tokens, heeft u drie opties om dit te doen. U kunt uw yCRV in de yGOV-pool in het protocol deponeren om het token te verdienen.

De volgende optie is om een ​​98% -2% DAI en YFI te storten in het Balancer-protocol om BAL te verwerven, wat het oorspronkelijke token is. Zodra je de BAL-tokens hebt, stort je ze in yGov en krijg je YFI in ruil voor ze.

De laatste methode vereist dat een gebruiker een combinatie van yCRV en YFI in het Balancer-protocol deponeert om BPT-tokens te krijgen. Stort het vervolgens in yGov om YFI-tokens te maken. De manier waarop de token-distributie werkt, is dat elke pool 10,000 YFI-tokens bevat die gebruikers kunnen verdienen.

Dus de totale YFI in omloop bevindt zich in de Yearn.finance 3-pools. Gebruikers kunnen hun Curve Finance & Balancer-tokens inzetten om YFI te verdienen in het Yearn-protocol.

Hoe Yearn.Finance (YFI) te kopen

Er zijn drie plaatsen of platforms om YFI-token te kopen. De eerste uitwisseling is Binance, de tweede is BitPanda en de derde is Kraken.

Binance - dit is een populaire beurs waar inwoners van Canada, het VK, Australië en Singapore Yearn.Finance-tokens kunnen kopen. Ook kunnen veel landen van de wereld dit token op Binance kopen, maar inwoners van de VS mogen het hier niet kopen.

BitPanda: Als u momenteel in Europa woont, kunt u eenvoudig Yearn.Finance-token op BitPanda kopen. Maar elk ander land buiten Europa kan het token niet van de beurs kopen.

Kraken: Als je in de VS woont en het YFI-token wilt kopen, is Kraken je beste en beschikbare optie.

Hoe u een Yearn.Finance-portemonnee kiest

Er zijn veel wallets die Ethereum ondersteunt en die u kunt gebruiken om uw YFI-tokens te bewaren. Uw beslissing om een ​​portemonnee te kiezen, moet echter afhankelijk zijn van het totale token dat u wilt verwerven en uw doel om ze te verwerven.

Waarom? Als je alleen bent voor het verhandelen van kleine hoeveelheden tokens, gebruik dan een van de wallets zoals de software, exchange wallet, enz. Maar als het gaat om het opslaan van grote hoeveelheden YFI-tokens, heb je een hardware wallet nodig.

De hardware wallet is de veiligste optie om de veiligheid van uw investering te garanderen. Hoewel hackers andere vormen van portefeuilles kunnen compromitteren, zijn de hardware-jongens moeilijk te kraken.

Ze houden uw tokens beschermd en uit de buurt van cybercriminelen. Enkele van de beste hardwareportefeuilles van tegenwoordig zijn de Trezor-portemonnee of de Ledger Nano x-portemonnee. Deze opties zijn geweldig, maar ze zijn meestal duur in aanschaf.

Soms vinden veel mensen ze ook moeilijk te begrijpen en te gebruiken. Dus, tenzij je een gevorderde speler bent in de crypto-industrie of enorme hoeveelheden geld investeert, moet je de andere opties heroverwegen.

De softwareportefeuille is een goede optie en het gebruik ervan is meestal gratis. U kunt een geschikte downloaden op uw computer of smartphone.

Er zijn ook twee opties: bewarend of niet-bewarend. De eerste optie is waar de provider de privésleutels van de portemonnee beheert, terwijl de tweede optie is waar je de sleutels opslaat op je computer of smartphone.

Dit soort wallets zorgen voor naadloze transacties, maar als het op beveiliging aankomt, nemen hardwareportefeuilles het voortouw. Dus nieuwkomers die het water testen, kunnen eerst beginnen met het gebruik van de softwareportefeuilles en later upgraden naar koude opslag als ze zijn verbeterd.

Als de software wallets niets voor jou zijn, overweeg dan de hot wallets, exchange wallets of online wallets. Dit zijn de portemonnees die u op verschillende beurzen kunt openen via uw webbrowser.

Het probleem met online portefeuilles is dat ze kunnen worden gehackt en dat al uw geld verloren kan gaan. De hele veiligheid van uw geld ligt bij de beurs die de portefeuilles beheert.

Deze portemonnees zijn goed voor kleine YFI-tokenhouders die de hele tijd transacties uitvoeren. Dus, als u deze portemonnees moet gebruiken, zorg dan voor een betrouwbare en veilige service om op zijn minst uw investering te beschermen.

Je hebt een andere optie in Kriptomat. Dit is een opslagoplossing die stressvrije opslag en verhandeling van YFI-tokens mogelijk maakt. Dus als u op zoek bent naar een gebruiksvriendelijke optie met beveiliging van industriële kwaliteit, dan is dit de beste optie.

Conclusie

Yearn Finance biedt een gebruiker veel mogelijkheden om zijn inkomsten te maximaliseren. De principes, producten en bewerkingen vereenvoudigen de Defi-boodschap, zodat elke geïnteresseerde kan deelnemen. Het vertegenwoordigt de kerndoelstelling van gedecentraliseerde financiering, namelijk decentralisatie.

Bovendien is het hele netwerk gebruiksvriendelijk en winstgevend. Dus als u het protocol nog moet gaan gebruiken, is dit het juiste moment. We hebben alles wat u moet weten over Yearn.Finance opgesomd. Het is tijd om deel uit te maken van zijn gemeenschap.

Wat betreft de toekomst van Yearn Finance, streeft de oprichter ernaar om dit het veiligste DeFi-protocol in de branche te maken.

Word nu lid van onze GRATIS Telegram-groep!