Het samengestelde protocol stelt zijn gemeenschap in staat om te profiteren van investeringen via zijn token COMP. COMP is het meest bijdragende kredietprotocol in het DeFi-ecosysteem. Het werd het eerste DeFi-protocol dat yield farming introduceerde in de cryptogemeenschap. Sindsdien heeft het wereldwijde erkenning gekregen in de branche.

Laten we, voordat we verder gaan met het verkennen van het gedecentraliseerde protocol, een korte samenvatting geven van Decentralized Finance.

Decentralised Finance (DeFi)

Met Decentralized Finance kunnen gebruikers financiële diensten beveiligen zonder tussenkomst van derden. Het helpt gebruikers om dit op een privé en gedecentraliseerde manier via internet te doen.

De Defi stelt gebruikers in staat transacties uit te voeren zoals sparen, handelen, verdienen en uitlenen, enz. Het vergemakkelijkt alle transacties die in uw lokale banksysteem kunnen worden uitgevoerd, maar lost het probleem van een gecentraliseerd systeem op.

De DeFi-omgeving omvat voornamelijk cryptocurrencies en geen fiat-valuta's. Behalve een paar stablecoins - stablecoins zijn cryptocurrencies die hun waarden koppelen aan fiatvalutawaarden.

Een overgrote meerderheid van DeFi-applicaties is net als Compound gebaseerd op de Ethereum Blockchain.

Wat is een samengesteld protocol?

Compound (COMP) is een gedecentraliseerd protocol dat leendiensten biedt via de functies voor opbrengstlandbouw. Het werd in 2017 opgericht door Geoffrey Hayes (CTO Compound) en Robert Leshner (CEO Compound) van Compound Labs Inc.

Compound Finance geeft zijn gebruikers toegang om de activa op te slaan, te verhandelen en te gebruiken in andere DeFi-toepassingen. Onderpand wordt opgesloten in slimme contracten en er worden belangen gegenereerd op basis van vragen vanuit de markt.

Het COMP-token is het governance-token dat is vrijgegeven voor het samengestelde protocol. Bij de release veranderde het Compound-protocol van een gecentraliseerd protocol in een gedecentraliseerd protocol.

Op 27 junith, 2020, was het het eerste platform dat yield farming voor het voetlicht bracht. COMP is een ERC-20-token; deze tokens worden gemaakt met behulp van de Ethereum Blockchain voor toegang tot en ontwikkeling van slimme contracten in de blockchain.

Het ERC-20-token kwam naar voren als een van de meest kritische Ethereum-tokens, die is geëvolueerd tot de standaardtokens voor de Ethereum Blockchain.

Gebruikers financieren het systeem met liquiditeiten die ze aan grote financieringspools leveren. Als beloning ontvangen ze tokens die ze kunnen omzetten in elk ondersteund activum in het netwerk. Gebruikers kunnen ook op korte termijn leningen aangaan van andere activa op het netwerk.

Samengestelde recensie

Afbeelding afkomstig van CoinMarketCap

Ze betalen rente voor elke lening die ze aangaan, die wordt verdeeld tussen de uitleenpool en de geldschieter.

Net als bij het inzetten van pools, belonen de winstgevende pools hun gebruikers op basis van hoe lang ze meedoen en hoeveel crypto de individuen in de pool vergrendelen. Maar in tegenstelling tot de uitzetpool is de periode die iemand mag lenen van het poolingsysteem veel korter.

Met het protocol kunnen gebruikers tot 9 ETH-gebaseerde activa lenen en uitlenen, waaronder Tether, Verpakte BTC (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT) en USD-Coin (USDC).

Op het moment van deze beoordeling kan een samengestelde gebruiker meer dan 25% jaarlijkse rente ontvangen, ook wel APY genoemd, bij het uitlenen van de Basic Attention Token (BAT). Regelgeving zoals Anti Money Laundering (AML) of Know Your Customer (KYC) bestaat niet op Compound.

Door de hoge waardering van de waarde van het COMP-token kunnen gebruikers zelfs meer dan 100% APY verdienen. Hieronder hebben we korte onderdelen van de COMP geschetst.

Eigenschappen van COMP Token

  1. Tijd vergrendelt: alle administratieve activiteiten zijn vereist om minimaal 2 dagen in Timelock te verblijven; daarna kunnen ze worden geïmplementeerd.
  2. Delegatie: COMP-gebruikers kunnen stemmen van de afzender delegeren aan een gedelegeerde - één adres tegelijk. Het aantal stemmen dat naar een afgevaardigde wordt verzonden, wordt het equivalent van het COMP-saldo op het account van die gebruiker. De gedelegeerde is het symbolische adres waarnaar de afzender zijn stemmen delegeert.
  3. Stemrechten: token-houders kunnen stemrechten delegeren aan zichzelf of aan elk adres van hun keuze.
  4. voorstellen: Voorstellen kunnen de protocolparameters wijzigen, nieuwe functies aan het protocol toevoegen of toegang tot nieuwere markten creëren.
  5. Comp: Het COMP-token is een ERC-20-token dat de tokenhouders de mogelijkheid geeft om stemrechten aan elkaar, zelfs aan zichzelf, te delegeren. Hoe zwaarder de stem of het voorstel van een tokenhouder is, des te groter het gewicht van de stem of delegatie van de gebruiker.

Hoe werkt compound?

Een persoon die Compound gebruikt, kan crypto storten als geldschieter of zich terugtrekken als lener. Kredietverlening geschiedt echter niet via direct contact tussen de uitlener en de lener, maar de pool fungeert als tussenpersoon. De ene stort in het zwembad en anderen ontvangen van het zwembad.

De pool bestaat uit maximaal 9 activa, waaronder Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, ingepakte BTC (wBTC), USDT en Zero X ( 0x) cryptocurrencies. Elke asset heeft zijn eigen pool. En in een bepaalde pool kunnen gebruikers alleen een activawaarde lenen die lager is dan ze hebben gestort. Er zijn twee factoren waarmee u rekening moet houden wanneer u wilt lenen:

  • Marktwaarde van zo'n token, en
  • Liquiditeit geïnvesteerd.

In Compound krijgt u voor elke cryptocurrency die u investeert een overeenkomstig aantal cTokens (wat natuurlijk hoger is dan uw geïnvesteerde liquiditeit).

Dit zijn allemaal ERC-20-tokens en vormen slechts een fractie van het basisvoordeel. cTokens geven gebruikers de mogelijkheid om rente te verdienen. Geleidelijk aan kunnen gebruikers meer onderliggende activa verwerven met het aantal beschikbare cTokens.

Als de prijs van een bepaald activum daalt en het door een gebruiker geleende bedrag groter is dan hij is toegestaan, kan er een risico op liquidatie van het onderpand bestaan.

Degenen die het actief houden, kunnen het liquideren en tegen een lagere prijs opnieuw kopen. Aan de andere kant kan de lener ervoor kiezen om een ​​bepaald percentage van zijn schuld te betalen om zijn leencapaciteit te vergroten boven de vorige limiet bij hun liquidatie.

Voordelen van compound

  1. Vermogen verdienen

Elke gebruiker van de Compound kan passief verdienen aan het platform. Verdienen kan door het uitlenen en ongebruikte cryptocurrency.

Voorafgaand aan de opkomst van Compound bleven inactieve cryptocurrencies achter in hun gegeven portefeuilles, in de hoop dat hun waarden zullen stijgen. Maar nu kunnen gebruikers profiteren van hun munten zonder ze te verliezen.

  1. Security

Beveiliging is een essentiële overweging in het cryptocurrency-ecosysteem. Gebruikers hoeven zich er geen zorgen over te maken als het gaat om het samengestelde protocol.

Sterk geprofileerde bedrijven zoals Trail of Bits en Open Zeppelin hebben een reeks beveiligingsaudits op het platform uitgevoerd. Ze hebben de codering van het Compound-netwerk gecertificeerd als betrouwbaar en in staat om netwerkvereisten te beveiligen.

  1. Interactiviteit

Compound volgt de universele samenloop van gedecentraliseerde financiën in termen van interactiviteit. Het platform heeft het beschikbaar gemaakt om andere applicaties te ondersteunen.

Om een ​​betere gebruikerservaring te creëren, staat Compound ook het gebruik van het API-protocol toe. Andere platforms bouwen dus voort op het grote plaatje dat Compound heeft gecreëerd.

  1. autonoom

Het netwerk maakt gebruik van slimme contracten die volledig worden gecontroleerd om dit onafhankelijk en automatisch te bereiken. Deze contracten behandelen zeer belangrijke functies op het platform. Ze omvatten beheer, toezicht op de hoofdsteden en zelfs opslag.

  1. COMP

Het COMP-token biedt veel voordelen voor de cryptomarkt. Om te beginnen biedt het gebruikers de mogelijkheid om kapitaal te lenen en te lenen uit de landbouwpool die beschikbaar is in het samengestelde netwerk. Er is geen behoefte aan traditionele bankregelgeving; u brengt uw onderpand mee en krijgt het geld.

Liquiditeitswinning in compound Comp

Liquidity mining werd voorgesteld om zowel de kredietnemer als de kredietgever te stimuleren om gebruik te maken van het Compound-protocol. Waarom? Als gebruikers niet actief en beschikbaar zijn op het platform, zal er langzaam sprake zijn van afschrijving op het platform en zal het token afnemen volgens protocollen in de DeFi-omgeving.

Om deze voorspelde uitdaging op te lossen, worden beide partijen (kredietgever en kredietnemer) beloond in COMP-token, wat resulteert in een hoge consistentie in liquiditeitsniveau en activiteit.

Deze beloning wordt gedaan in een slim contract en de COMP-beloningen worden verspreid met behulp van een paar factoren (dwz het aantal deelnemende gebruikers en de rentevoet). Momenteel zijn er 2,313 COMP-tokens die op het platform worden gedeeld, opgesplitst in gelijke helften voor zowel geldschieters als leners.

COMP-token

Dit is het speciale token voor het samengestelde protocol. Het geeft zijn gebruikers de mogelijkheid om het protocol te controleren (besturen), waardoor ze kunnen bijdragen aan de toekomst. Een gebruiker gebruikt 1 COMP om te stemmen, en andere gebruikers kunnen naar deze stemmen worden gedelegeerd zonder het token over te dragen.

Om een ​​voorstel te doen, moet een COMP-tokenhouder minimaal 1% van het volledige COMP-aanbod beschikbaar hebben of aan hem gedelegeerd zijn door andere gebruikers.

Bij indiening vindt het stemproces plaats gedurende 3 dagen met minimaal 400,000 uitgebrachte stemmen. Indien meer dan 400,000 stemmen een voorstel bevestigen, wordt de wijziging doorgevoerd na 2 dagen wachten.

De verbinding (COMP) ICO

Eerder was de Initial Coin Offering (ICO) voor het COMP-token niet beschikbaar. In plaats daarvan kregen investeerders 60% van de 10 miljoen COMP-voorraad toegewezen. Deze investeerders omvatten de oprichters, teamleden op het punt, teamleden die komen en groei in de gemeenschap.

Meer specifiek werd iets meer dan 2.2 miljoen COMP-token toegewezen aan de oprichters en teamleden, en iets minder dan 2.4 miljoen COMP werd overgedragen aan de aandeelhouders; iets minder dan 800,000 COMP is beschikbaar gesteld voor initiatieven van de gemeenschap, terwijl er minder dan 400,000 zijn veiliggesteld voor toekomstige leden van het team.

De rest is 4.2 miljoen COMP-tokens die gedurende 4 jaar zullen worden gedeeld met gebruikers van het Compound-protocol (dat aanvankelijk begon als een dagelijkse distributie van 2880 COMP per dag, maar is aangepast naar 2312 COMP per dag).

Het is echter belangrijk om te erkennen dat de 2.4 miljoen tokens die aan de oprichter en teamleden van het token zijn toegewezen, na het verstrijken van de periode van 4 jaar opnieuw op de markt zullen worden ingezet.

Dit zal verandering mogelijk maken. Gedurende deze periode kunnen de oprichter en het team het token controleren door te stemmen en vervolgens overgaan in een volledig onafhankelijke en autonome gemeenschap.

Opbrengst van cryptovaluta's

Een ding over Compound dat gebruikers ertoe trekt, is de mogelijkheid om een ​​aantal DeFi-protocollen, slimme contracten, op zo'n manier te gebruiken dat ze onvoorstelbaar hoge rentetarieven ontvangen.

In de cryptogemeenschap wordt dit 'yield farming' genoemd. Dit omvat een combinatie van lenen, handelen en lenen.

De DeFi oogstteelt maakt gebruik van DeFi-producten en -protocollen om enorme opbrengsten te genereren; soms bereiken sommigen meer dan 100% AYI bij het berekenen van bonussen op incentives en cashback.

Opbrengstlandbouw wordt als ongelooflijk riskant beschouwd en sommigen speculeren dat het een vorm van margehandel is. Dit komt doordat gebruikers met een aantal cryptocurrencies kunnen handelen dat veel groter is dan het bedrag dat ze in de pool stoppen.

Sommigen categoriseren het in een piramidespel, alleen dat de piramide ondersteboven wordt gedraaid. Het volledige systeem is in wezen afhankelijk van de belangrijkste troef die een gebruiker probeert te verzamelen. Het activum moet ofwel stabiel blijven of de waarde in prijs waarderen.

Het cryptocurrency-activum dat u probeert te verzamelen, bepaalt de specifieke kenmerken van yield farming. Voor COMP houdt opbrengstlandbouw in dat het rendement van COMP-tokens wordt verhoogd voor deelname aan het netwerk als zowel lener als geldschieter. Hierdoor kunnen gebruikers geld verdienen door cryptovaluta te lenen met Compound.

Samengestelde opbrengst landbouw

Samengestelde opbrengstlandbouw wordt gedaan in een netwerk dat bekend staat als InstaDapp, waarmee een gebruiker vanuit één referentiepunt kan samenwerken met een verscheidenheid aan andere DeFi-applicaties.

InstaDapp biedt een functie die kan resulteren in meer dan 40x winstgevende opbrengsten in COMP-token - deze functie wordt "Maximize $ COMP" genoemd. Om kort te zijn: elk bedrag aan COMP-token dat u in uw portemonnee heeft, heeft een waarde die meer waarde heeft dan de waarde die u verschuldigd bent aan het fonds dat u van de pool hebt geleend.

Om een ​​kort voorbeeld te illustreren, laten we aannemen dat u 500 DAI heeft en dat bedrag in Compound stort. Omdat gebruikers een fonds kunnen gebruiken, ook al zijn ze "vergrendeld", gebruikt u die 500 DAI via de "Flash Loan" -functie in InstaDapp om 1000 USDT te krijgen door te lenen van Compound. Converteer vervolgens de 1000 USDT naar een geschatte 1000 DAI en plaats de 1000 DAI terug in Compound als geldschieter.

Aangezien u 500 DAI verschuldigd bent en u 500 DAI uitleent. Dit maakt het voor u heel goed mogelijk om een ​​APY te krijgen die gemakkelijk 100% kan overtreffen, opgeteld bij de rente die u betaalt voor het lenen van 1000 USDT.

De winstgevendheid wordt echter bepaald door de groei en activiteit van het platform en de waardering van het gegeven activum.

De stablecoin DAI kan bijvoorbeeld op elk moment in prijs dalen, waardoor een actief vreselijk wordt aangetast. Normaal gesproken gebeurt dit als gevolg van schommelingen in de andere markten, en traders hebben de neiging om stablecoins te gebruiken om hun fiat-valuta's te koppelen.

Samengestelde financiën versus Marker DAO

Tot voor kort, toen Compound in beeld kwam, was MarkerDAO het bekendste op Ethereum gebaseerde DeFi-project.

MarkerDAO stelt gebruikers, net als Compound, in staat crypto te lenen en te lenen met BAT, wBTC of Ethereum. Bovendien kan men nog een ERC-20 stablecoin lenen die bekend staat als DAI.

DAI is ook gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. Het onderscheidt zich van USDC en USDT doordat ze worden ondersteund door gecentraliseerde activa, maar DAI is gedecentraliseerd en het is een cryptocurrency.

Net als bij Compound kan een lener niet 100% van het Ethereum-onderpandbedrag lenen dat hij / zij in DAI heeft neergelegd, maar maximaal 66.6% van de USD-waarde.

Dus om te zeggen, als iemand $ 1000 equivalent van Ethereum stort, kan de persoon 666 DAI opnemen voor een lening die niet verschilt van Compound, een gebruiker kan alleen DAI-activa lenen en de reservefactor staat vast.

Beide platforms maken gebruik van yield farming en het is interessant dat gebruikers lenen van MarkerDAO om te investeren of te lenen in Compound, omdat gebruikers in Compound een grotere kans op winstgevendheid hebben. Onder de talrijke verschillen tussen de twee meest populaire DeFi-protocollen, zijn de meest geschetste verschillen:

  1. Samengesteld protocol beloont gebruikers meer prikkels, toegevoegd aan de rentetarieven om eraan deel te nemen.
  2. MarkerDAO heeft als enig doel ondersteuning te bieden aan de DAI stablecoin.

Compound ondersteunt ook het lenen en lenen van meer activa, terwijl het in MarkerDAO er maar één is. Dit geeft Compound meer voordeel als het gaat om de meegevende factor, wat de fundamentele duwkracht is van deze DeFi-protocollen.

Bovendien is Compound gebruiksvriendelijker dan MarkerDAO.

Waar en hoe u COMP Cryptocurrency kunt krijgen

Momenteel zijn er een aantal uitwisselingen waar men dit token kan verkrijgen. Laten we er een paar schetsen;

Binance— Dit heeft de meeste voorkeur in Canada, Australië, Singapore en het grootste deel van de wereld, met uitzondering van de VS. Inwoners van de VS worden ervan weerhouden om een ​​overgrote meerderheid van tokens op Binance te krijgen.

Kraken - Dit is het beste alternatief voor die in de VS.

Anderen omvatten:

Coinbase Pro en Poloniex.

Tot nu toe is de beste aanbeveling om al uw cryptocurrencies en, natuurlijk, uw COMP-token op te slaan, een offline hardware-portemonnee.

De samengestelde roadmap

Volgens de CEO van Compound Labs Inc., Robert Leshner, en ik citeer uit een post uit 2019 van Medium: "Compound is ontworpen als een experiment".

Compound heeft dus geen roadmap. Desalniettemin belicht deze samengestelde review 3 doelen die het project hoopte te bereiken; een DAO worden, toegang bieden voor verschillende andere activa en deze activa in staat stellen hun eigen onderpandfactoren te hebben.

In de daaropvolgende maanden publiceerde Compound meer updates over het ontwikkelingsproces op Medium, en een van zijn recente berichten waarin werd uiteengezet dat Compound deze doelen had bereikt. Deze prestatie maakte van Compound een van de weinige cryptocurrencies die hun projecten hadden voltooid.

In latere tijden zal de Compound-gemeenschap de bepalende factoren zijn van het Compound-protocol. Gebaseerd op openbaar gemaakte controlevoorstellen binnen Compound, waarvan de meeste lijken te zijn gebaseerd op het wijzigen van onderpandfactoren en reservefactoren voor de ondersteunde activa.

Kortom, deze reservefactoren maken een klein deel uit van de rentetarieven die zijn terugbetaald door leners op de leningen die ze hebben aangegaan.

Ze worden liquiditeitskussens genoemd en worden gebruikt in tijden van lage liquiditeit. Samenvattend is deze reservefactor slechts een percentage van de zekerheden die kunnen worden geleend.

Expertscore

5

Uw kapitaal loopt gevaar.

Etoro - Beste voor beginners en experts

  • Gedecentraliseerde Exchange
  • Koop DeFi Coin met Binance Smart Chain
  • Zeer veilig

Doe nu mee aan de DeFi Coin Chat op Telegram!

X