Saliktais pārskats: jūsu visaptverošais ceļvedis peļņas palielināšanai, ieguldot COMP

Saliktais protokols ļauj kopienai gūt labumu no ieguldījumiem, izmantojot simbolisko COMP. COMP ir visvairāk veicinošais kreditēšanas protokols DeFi ekosistēmā. Tas kļuva par pirmo DeFi protokolu, kas kripto kopienai ieviesa ražas audzēšanu. Kopš tā laika tas ir ieguvis pasaules mēroga atzinību nozarē.

Pirms mēs turpinām izpētīt decentralizēto protokolu, veiksim īsu Decentralized Finance kopsavilkumu.

Decentralizētas finanses (DeFi)

Decentralizētās finanses ļauj lietotājiem nodrošināt finanšu pakalpojumus, neizmantojot trešās puses. Tas palīdz lietotājiem to darīt privāti un decentralizēti, izmantojot internetu.

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana DEFI ļauj lietotājiem veikt tādus darījumus kā ietaupīšana, tirdzniecība, pelnīšana un aizdošana utt. Tas atvieglo visus darījumus, kurus var veikt jūsu vietējā banku sistēmā, bet atrisināt centralizētas sistēmas jautājumu.

DeFi vidē galvenokārt ir kriptovalūtas, nevis valūtas. Izņemot dažus stablecoins - stablecoins ir kriptonauda, ​​kas savas vērtības piesaista no fiat valūtas vērtībām.

Lielākā daļa DeFi lietojumprogrammu ir balstītas uz Ethereum Blockchain tāpat kā Compound.

Kas ir saliktais protokols?

Compound (COMP) ir decentralizēts protokols, kas nodrošina kreditēšanas pakalpojumus, izmantojot savas ražas audzēšanas funkcijas. To 2017. gadā izveidoja Geoffrey Hayes (CTO Compound) un Roberts Lešners (CEO Compound) no Compound Labs Inc.

Compound Finance lietotājiem ļauj piekļūt, lai saglabātu, tirgotu un izmantotu aktīvu citās DeFi lietojumprogrammās. Nodrošinājumi tiek ieslēgti viedajos līgumos, un intereses tiek ģenerētas, pamatojoties uz tirgus prasībām.

COMP marķieris ir pārvaldības marķieris, kas izlaists Compound protokolam. Pēc atbrīvošanas saliktais protokols no centralizēta protokola kļuva par decentralizētu protokolu.

27 jūnijā^th, 2020. gadā, tā bija pirmā platforma, kas ražas audzēšanai pievērsa uzmanību. COMP ir ERC-20 marķieris; šie marķieri tiek izveidoti, izmantojot Ethereum Blockchain, lai piekļūtu un attīstītu viedos līgumus blockchain.

ERC-20 marķieris kļuva par vienu no kritiskākajiem Ethereum marķieriem, kas ir kļuvis par Ethereum Blockchain standarta marķieriem.

Lietotāji finansē sistēmu, izmantojot likviditāti, ko viņi piegādā lieliem aizņēmumu portfeļiem. Kā atlīdzību viņi saņem žetonus, kurus var pārveidot par jebkuru atbalstītu līdzekli tīklā. Lietotāji var arī īstermiņā aizņemties citus aktīvus tīklā.

Image pieklājīgi no CoinMarketCap

Viņi maksās procentus par katru aizņemto aizdevumu, kas tiek sadalīts starp kreditēšanas kopu un aizdevēju.

Tāpat kā lielie baseini, arī ienesīgie baseini atalgo savus lietotājus atkarībā no tā, cik ilgi viņi piedalās un cik daudz kriptogrāfijas indivīdi ieslēdz baseinā. Bet atšķirībā no akciju fonda, laiks, kas atļauts aizņemties no kopapstrādes sistēmas, ir daudz īsāks.

Protokols ļauj lietotājiem aizņemties un aizdot līdz 9 aktīviem, kuru pamatā ir ETH, ieskaitot Tether, Iesaiņots BTC (wBTC), Pamata uzmanības marķieris (BAT), USD marķieris (USDT) un USD monēta (USDC).

Šīs pārskatīšanas laikā saliktais lietotājs var saņemt vairāk nekā 25% gada procentu, kas tiek dēvēts arī par APY, aizdodot pamata uzmanības marķieri (BAT). Tādi noteikumi kā naudas atmazgāšanas novēršana (AML) vai “Pazīsti savu klientu” (KYC) nepastāv.

Turklāt, ņemot vērā COMP marķiera vērtības augstu novērtējumu, lietotāji var nopelnīt pat vairāk nekā 100% APY. Zemāk mēs esam izklāstījuši īsus COMP komponentus.

COMP funkcijas žetons

1. Laika slēdzenes: visām administratīvajām darbībām ir nepieciešams uzturēties Timelock vismaz 2 dienas; pēc tam tos var ieviest.
2. Delegācija: COMP lietotāji var sūtītāja balsis deleģēt delegātam - pa vienai adresei. Delegātam nosūtīto balsu skaits kļūst vienāds ar COMP atlikumu šī lietotāja kontā. Delegētais ir simboliskā adrese, uz kuru sūtītājs deleģē savas balsis.
3. Balsstiesības: žetonu turētāji var deleģēt balsstiesības sev vai jebkurai adresei pēc savas izvēles.
4. Priekšlikumi: Priekšlikumi var modificēt protokola parametrus vai pievienot protokolam jaunas funkcijas vai radīt piekļuvi jaunākiem tirgiem.
5. COMP: COMP marķieris ir ERC-20 marķieris, kas marķiera turētājiem dod iespēju deleģēt vēlēšanu tiesības viens otram, pat pašiem. Jo lielāka balss vai priekšlikuma svars ir žetona īpašniekam, jo ​​lielāks ir lietotāja balsojuma vai deleģēšanas svars.

Kā darbojas savienojums?

Indivīds, kurš izmanto Compound, var deponēt kriptogrāfiju kā aizdevēju vai atsaukt kā aizņēmēju. Tomēr kreditēšana nenotiek tiešā kontaktā starp aizdevēju un aizņēmēju, bet pūlis darbojas kā starpnieks. Viens nogulda baseinā, bet citi saņem no baseina.

Fonds sastāv no līdz pat 9 aktīviem, kas ietver Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, iesaiņoto BTC (wBTC), USDT un Zero X ( 0x) kriptovalūtas. Katram aktīvam ir savs baseins. Jebkurā konkrētā portfelī lietotāji var aizņemties tikai tādu aktīvu vērtību, kas ir zemāka par noguldīto. Ja vēlaties aizņemties, jāņem vērā divi faktori:

• Šāda marķiera tirgus ierobežojums un
• Ieguldītā likviditāte.

Salikumā, par katru kriptovalūtu, kuru ieguldāt, jums tiktu piešķirta atbilstoša summa cTokens (kas, protams, ir lielāka nekā jūsu ieguldītā Likviditāte).

Tie visi ir ERC-20 žetoni un ir tikai daļa no pamata aktīva. cTokens dod lietotājiem iespēju nopelnīt procentus. Pakāpeniski lietotāji var iegūt vairāk pamatā esošo aktīvu ar pieejamo cTokenu skaitu.

Konkrēta aktīva cenas krituma dēļ, ja lietotāja aizņemtā summa ir lielāka nekā viņam atļauts, var būt ķīlas likvidācijas risks.

Tie, kas tur aktīvu, var to likvidēt un atpirkt par lētāku cenu. No otras puses, aizņēmējs var izvēlēties maksāt noteiktu procentu no sava parāda, lai pēc likvidācijas palielinātu aizņemšanās spēju, pārsniedzot iepriekšējo limitu.

Savienojuma priekšrocības

1. Pelnīšanas spēja

Jebkurš savienojuma lietotājs var pelnīt pasīvi no platformas. Pelnīšanu var veikt, izmantojot kreditēšanu un neizmantotu kriptovalūtu.

Pirms Compound parādīšanās dīkstāves kriptonauda tika atstāta viņu dotajos maciņos, cerot, ka to vērtības pieaugs. Bet tagad lietotāji var gūt labumu no savām monētām, nezaudējot tās.

2. Drošība

Drošība ir būtisks apsvērums kriptonauda ekosistēmā. Lietotājiem par to nevajadzētu uztraukties, kad runa ir par salikto protokolu.

Augsti profilēti uzņēmumi, piemēram, Trail of Bits un Open Zeppelin, platformā ir veikuši virkni drošības auditu. Viņi ir apliecinājuši, ka saliktā tīkla kodēšana ir uzticama un spējīga nodrošināt tīkla prasības.

3. Interaktivitāte

Savienojums seko decentralizēto finanšu universālajai saskanībai interaktivitātes ziņā. Platforma ir padarījusi to pieejamu citu lietojumprogrammu atbalstam.

Lai izveidotu labāku lietotāja pieredzi, Compound ļauj izmantot arī API protokolu. Tādējādi citas platformas balstās uz kopējo ainu, kuru ir izveidojis Compound.

4. Autonomais

Tīkls izmanto viedos līgumus, kas tiek pilnībā pārbaudīti, lai to panāktu neatkarīgi un automātiski. Šie līgumi apstrādā ļoti svarīgas platformas funkcijas. Tie ietver pārvaldību, galvaspilsētu uzraudzību un pat uzglabāšanu.

5. COMP

COMP marķieris nodrošina daudz priekšrocību kriptogrāfijas tirgum. Pirmkārt, tas nodrošina lietotājiem iespēju aizdot un aizņemties kapitālu no lauksaimniecības baseina, kas pieejams apvienotajā tīklā. Nav vajadzīgi tradicionāli banku noteikumi; jūs nesat savu nodrošinājumu un jums tiek piešķirti līdzekļi.

Likviditātes ieguve savienojumā

Likviditātes iegūšana tika ierosināta, lai mudinātu gan aizņēmēju, gan aizdevēju izmantot salikto protokolu. Kāpēc tā? Ja lietotāji platformā nav aktīvi un nav pieejami, lēnām platformā būs nolietojums, un marķieris samazināsies pēc protokoliem DeFi vidē.

Lai atrisinātu šo prognozēto problēmu, abas puses (aizdevējs un aizņēmējs) tiek apbalvotas ar COMP marķieri, kā rezultātā tiek nodrošināta augsta konsekvence likviditātes līmenī un aktivitātē.

Šī atlīdzība tiek veikta viedā līgumā, un COMP atlīdzības tiek izplatītas, izmantojot dažus faktorus (ti, iesaistīto lietotāju skaitu un procentu likmi). Pašlaik visā platformā ir koplietoti 2,313 COMP marķieri, kas sadalīti vienādās pusēs gan aizdevējiem, gan aizņēmējiem.

COMP marķieris

Šis ir savienojuma protokola īpašais marķieris. Tas lietotājiem dod iespēju kontrolēt (pārvaldīt) protokolu, ļaujot viņiem dot savu ieguldījumu nākotnē. Lietotājs balsošanai izmanto 1 COMP, un citus lietotājus var deleģēt šīm balsīm, nepārsūtot marķieri.

Lai iesniegtu priekšlikumu, COMP marķiera turētājam jābūt pieejamam vai deleģētam no citiem lietotājiem vismaz 1% no visas COMP piegādes.

Iesniedzot, balsošanas process notiks 3 dienas ar vismaz 400,000 400,000 nodoto balsu. Ja vairāk nekā 2 XNUMX balsu apstiprina priekšlikumu, modifikācija tiks ieviesta pēc XNUMX dienu gaidīšanas.

Savienojuma (COMP) ICO

Iepriekš COMP marķiera sākotnējais monētu piedāvājums (ICO) nebija pieejams. Drīzāk investoriem tika piešķirti 60% no 10 miljonu COMP piedāvājuma. Šie investori ietver dibinātājus, komandas locekļus, nākamos komandas locekļus un izaugsmi sabiedrībā.

Konkrētāk, tā dibinātājiem un komandas locekļiem tika piešķirts nedaudz virs 2.2 miljoniem COMP marķiera, un tā akcionāriem tika nodoti nedaudz mazāk nekā 2.4 miljoni COMP marķiera; kopienas iniciatīvām ir pieejami nedaudz mazāk par 800,000 400,000 COMP, savukārt nākamajiem komandas locekļiem tika nodrošināti mazāk nekā XNUMX XNUMX.

Pārējie ir 4.2 miljoni COMP marķieru, kas 4 gadus tiks koplietoti ar Compound protokola lietotājiem (kas sākotnēji sākās kā ikdienas izplatīšana 2880 COMP dienā, bet tika pielāgota 2312 COMP dienā).

Tomēr ir svarīgi atzīt, ka marķiera dibinātājam un komandas locekļiem piešķirtie 2.4 miljoni marķieru tiks pārdislocēti tirgū pēc 4 gadu perioda beigām.

Tas ļaus veikt izmaiņas. Šajā periodā dibinātājs un komanda var kontrolēt marķieri, balsojot, pēc tam nokļūstot pilnīgi neatkarīgā un autonomā kopienā.

Kriptovalūtu ienesīguma lauksaimniecība

Viena lieta par Compound, kas piesaista lietotājus, ir spēja izmantot vairākus DeFi protokolus, viedos līgumus tādā veidā, ka viņi saņem neiedomājami augstas procentu likmes.

Kriptogrāfijas sabiedrībā to sauc par “ražas audzēšanu”. Tas ietver aizdevumu, tirdzniecības un aizņemšanās kombināciju.

DeFi raža lauksaimniecībā, izmantojot DeFi produktus un protokolus, rada milzīgu peļņu; dažreiz daži sasniedz vairāk nekā 100% AYI, aprēķinot prēmijas par stimuliem un naudas atmaksu.

Ienesīguma lauksaimniecība tiek uzskatīta par neticami riskantu, un daži uzskata, ka tā ir visdažādākā maržas tirdzniecība. To izraisa fakts, ka lietotāji var veikt tirdzniecību ar vairākām kriptogrāfijas valūtām, kas ir daudz lielākas nekā summa, ko viņi ievieto baseinā.

Daži to iedala piramīdas shēmā, tikai to, ka piramīda ir apgriezta otrādi. Pilna sistēma galvenokārt balstās uz galveno aktīvu, ko lietotājs mēģina savākt. Aktīvam ir vai nu jāpaliek stabilam, vai arī jānovērtē cenas vērtība.

Kriptovalūtas aktīvs, kuru mēģināt uzkrāt, nosaka ražas audzēšanas specifiku. Attiecībā uz COMP ienesīguma lauksaimniecība nozīmē paaugstinātu atdevi COMP marķieros, lai piedalītos tīklā gan kā aizņēmējs, gan kā aizdevējs. Tas ļauj lietotājiem pelnīt naudu, aizņemoties kriptogrāfiju, izmantojot Compound.

Salikta raža

Kombinētās ražas audzēšana tiek veikta tīklā, kas pazīstams kā InstaDapp, kas ļauj lietotājam mijiedarboties kopā ar dažādām citām DeFi lietojumprogrammām no viena atskaites punkta.

InstaDapp nodrošina funkciju, kas var radīt vairāk nekā 40x peļņu no COMP marķiera - šo funkciju sauc par “Maximize $ COMP”. Īsāk sakot, jebkurai COMP marķiera summai, kas ir jūsu makā, ir vērtība, kurai ir lielāka vērtība nekā vērtībai, kuru esat parādā fondam, kuru aizņēmāties no baseina.

Īss piemērs, lai ilustrētu, pieņemsim, ka jums ir 500 DAI, un jūs šo summu iemaksājat savienojumā. Tā kā lietotāji var izmantot fondu, pat ja tie ir “bloķēti”, jūs izmantojat šo 500 DAI, izmantojot InstaDapp funkciju “Flash Loan”, lai iegūtu 1000 USDT, aizņemoties no Compound. Pēc tam konvertējiet 1000 USDT uz aptuveni 1000 DAI un ievietojiet 1000 DAI atpakaļ kā aizdevēju.

Tā kā esat parādā 500 DAI un jūs aizdodat 500 DAI. Tas ļoti ļauj iegūt APY, kas var viegli pārsniegt 100%, pieskaitot procentu likmi, ko maksājat par 1000 USDT aizņemšanos.

Tomēr rentabilitāti nosaka platformas izaugsme un aktivitāte, kā arī attiecīgā aktīva vērtības pieaugums.

Piemēram, stablecoin DAI jebkurā brīdī var samazināt cenu, šausmīgi ietekmējot aktīvu. Parasti tas notiek svārstību dēļ citos tirgos, un tirgotāji mēdz izmantot stablecoīnus savu fiat valūtu piesaistei.

Saliktais finansējums pret marķieri DAO

Vēl nesen, kad Compound nonāca attēlā, MarkerDAO bija pazīstamākais Ethereum balstītais DeFi projekts.

MarkerDAO, tāpat kā Compound, ļauj lietotājiem aizdot un aizņemties kriptogrāfiju, izmantojot BAT, wBTC vai Ethereum. Pievienojot šo faktu, var aizņemties vēl vienu ERC-20 stablecoin, kas pazīstams kā DAI.

DAI ir piesaistīts arī ASV dolāram. Tas atšķiras no USDC un USDT ar to, ka tos atbalsta centralizētie aktīvi, bet DAI ir decentralizēta un tā ir kriptonauda.

Līdzīgi kā Compound, aizņēmējs nevar aizņemties 100% no Ethereum nodrošinājuma summas, kuru viņš / viņa ir nodevis DAI, tikai līdz 66.6% no USD vērtības.

Tā teikt, ja viens nogulda 1000 USD ekvivalentu Ethereum, persona var izņemt 666 DAI par aizdevumu, kas nav līdzīgs Compound, lietotājs var aizņemties tikai DAI aktīvu, un rezerves koeficients ir fiksēts.

Abās platformās tiek izmantota ražas audzēšana, un interesanti ir tas, ka lietotāji aizņemas no MarkerDAO, lai ieguldītu vai aizdotu Compound, jo Compound lietotājiem ir lielākas rentabilitātes iespējas. Starp daudzajām atšķirībām starp diviem populārākajiem DeFi protokoliem visizteiktākās atšķirības ir šādas:

1. Saliktais protokols apbalvo lietotājus ar vairāk stimuliem, kas pievienoti procentu likmēm, lai tajā piedalītos.
2. MarkerDAO vienīgais mērķis ir sniegt atbalstu DAI stablecoin.

Compound arī atbalsta vairāk aktīvu kreditēšanu un aizņemšanos, turpretī MarkerDAO tas ir tikai viens. Tas piešķir Compound vairāk priekšrocību, kad runa ir par ienesīguma koeficientu - kas ir šo DeFi protokolu pamatstumšanas spēks.

Turklāt savienojums ir lietotājam draudzīgāks nekā MarkerDAO.

Kur un kā iegūt COMP kriptonauda

Pašlaik pastāv vairākas apmaiņas, kur var iegūt šo marķieri. Ļaujiet mums izklāstīt dažus;

Binance - tas ir visvairāk vēlamais Kanādā, Austrālijā, Singapūrā un lielākajā daļā pasaules valstu, izņemot ASV. ASV iedzīvotāji atturas no tā, ka Binance saņemtu lielāko daļu žetonu.

Kraken - šī ir labākā alternatīva tiem, kas atrodas ASV.

Citi ietver:

Coinbase Pro un Poloniex.

Līdz šim labākais ieteikums glabāt jebkuru no jūsu kriptonauda un, protams, COMP marķieris būs bezsaistes aparatūras maks.

Saliktais ceļvedis

Saskaņā ar Compound Labs Inc. izpilddirektora Roberta Lešnera teikto un es citēju no Medium 2019. gada ziņas: “Compound was designed as a experiment”.

Tātad, lai teiktu, Compound nav ceļa kartes. Neskatoties uz to, šajā saliktajā pārskatā ir uzsvērti 3 mērķi, kurus projekts cerēja sasniegt; kļūstot par DAO, nodrošinot piekļuvi dažādiem citiem aktīviem un ļaujot šiem aktīviem būt pašiem saviem nodrošinājuma faktoriem.

Turpmākajos mēnešos Compound vietnē Medium publicēja vairāk atjauninājumu par izstrādes procesu un vienu no saviem nesenajiem ierakstiem, norādot, ka Compound ir sasniedzis šos mērķus. Šis varoņdarbs padarīja savienojumu par vienu no nedaudzajām kriptovalūtām, kas bija pabeigusi savus projektus.

Vēlākos laikos salikto kopienu noteiks salikto protokolu. Paredzēts pēc publiski redzamiem kontroles priekšlikumiem savienojumā, kas, šķiet, lielākoties ir nodrošināto un rezerves faktoru modificēšana atbalstītajiem aktīviem.

Īsāk sakot, šie rezerves faktori ir neliela daļa no procentu likmēm, kuras no aizņēmējiem ir atmaksātas pēc viņu paņemtajiem aizdevumiem.

Tos sauc par likviditātes spilveniem, un tos izmanto zemas likviditātes apstākļos. Kopumā šis rezerves koeficients ir tikai procentuāla daļa no nodrošinājumiem, kurus var aizņemties.

Pievienojieties mūsu BEZMAKSAS telegrammu grupai tūlīt!