Sudėtinė apžvalga: jūsų išsamus vadovas, kaip padidinti pelną investuojant į COMP

Sudėtinis protokolas leidžia jos bendruomenei pasinaudoti investicijomis per savo simbolinį COMP. COMP yra labiausiai prisidedantis skolinimo protokolas „DeFi“ ekosistemoje. Tai tapo pirmuoju „DeFi“ protokolu, kuris kripto bendruomenei pristatė derlingumą. Nuo to laiko jis sulaukė pasaulinio pripažinimo pramonėje.

Prieš pradėdami tyrinėti decentralizuotą protokolą, atlikime trumpą decentralizuotų finansų apžvalgą.

Decentralizuoti finansai (DeFi)

Decentralizuotas finansavimas leidžia vartotojams užtikrinti finansines paslaugas nenaudojant trečiųjų šalių. Tai padeda vartotojams tai padaryti privačiai ir decentralizuotai internetu.

Šios defi leidžia vartotojams vykdyti tokias operacijas kaip taupymas, prekyba, uždarbis ir skolinimas ir pan. Tai palengvina visas operacijas, kurias galima atlikti jūsų vietinėje bankų sistemoje, tačiau išspręsti centralizuotos sistemos klausimą.

„DeFi“ aplinka daugiausia apima kriptovaliutas, o ne „fiat“ valiutas. Išskyrus kelis stablecoins - stablecoins yra kriptovaliutos, kurios susieja savo vertes nuo fiat valiutos verčių.

Didžioji dauguma „DeFi“ programų yra pagrįstos „Ethereum Blockchain“, kaip ir „Compound“.

Kas yra sudėtinis protokolas?

Sudėtinis (COMP) yra decentralizuotas protokolas, teikiantis skolinimo paslaugas naudojant derliaus auginimo ypatybes. 2017 m. Jį sukūrė „Compound Labs Inc.“ atstovas Geoffrey Hayesas (CTO junginys) ir Robertas Leshneris (generalinis direktorius).

„Compound Finance“ suteikia vartotojams galimybę išsaugoti, prekiauti ir naudoti turtą kitose „DeFi“ programose. Užstatas yra užrakintas išmaniose sutartyse, o palūkanos generuojamos atsižvelgiant į rinkos poreikius.

COMP prieigos raktas yra valdymo ženklas, išleistas sudėtiniam protokolui. Išleidus, sudėtinis protokolas tapo centralizuotu ir tapo decentralizuotu protokolu.

Birželio mėn. 27^th, 2020 m., Tai buvo pirmoji platforma, nukreipusi derlingumo auginimą į dėmesio centrą. COMP yra ERC-20 žetonas; šie žetonai yra sukurti naudojant „Ethereum Blockchain“, norint pasiekti ir plėtoti išmaniąsias sutartis „blockchain“.

ERC-20 žetonas pasirodė kaip vienas iš svarbiausių „Ethereum“ žetonų, kuris tapo standartiniais „Ethereum Blockchain“ žetonais.

Vartotojai finansuoja sistemą per likvidumą, kurį teikia dideliems skolinimosi fondams. Kaip atlygį jie gauna žetonus, kuriuos gali konvertuoti į bet kurį palaikomą tinklo turtą. Vartotojai taip pat gali imti kito turto paskolas tinkle trumpalaikiu pagrindu.

Vaizdas Priimami CoinMarketCap

Jie mokės palūkanas už kiekvieną paimtą paskolą, kurią pasidalija skolinimo grupė ir skolintojas.

Kaip ir statomi baseinai, taip ir gaunantys baseinai atlygina savo vartotojams pagal tai, kiek laiko jie dalyvauja ir kiek kripto asmenys užrakina baseine. Tačiau nepanašu į akcijų paketą, laikotarpis, per kurį leidžiama skolintis iš bendro baseino sistemos, yra daug trumpesnis.

Protokolas leidžia vartotojams skolintis ir skolinti iki 9 ETH pagrįsto turto, įskaitant „Tether“, Apvyniotas BTC (wBTC), Pagrindinio dėmesio ženklas (BAT), USD žetonas (USDT) ir USD moneta (USDC).

Atliekant šią peržiūrą, sudėtinis vartotojas gali gauti daugiau kaip 25% metinių palūkanų, kurios taip pat vadinamos APY, skolindamos pagrindinio dėmesio ženklą (GPGB). „Compound“ nėra tokių taisyklių kaip kovos su pinigų plovimu (AML) ar „Pažink savo klientą“ (KYC).

Be to, dėl didelio COMP žetono vertės įvertinimo vartotojai gali uždirbti net daugiau nei 100% APY. Žemiau mes apibūdinome trumpus COMP komponentus.

COMP. Ypatybės žetonas

1. Laiko spynos: visos administracinės veiklos reikalaujama, kad „Timelock“ gyventų bent 2 dienas; po to juos galima įgyvendinti.
2. Delegacija: COMP vartotojai gali perduoti siuntėjo balsus delegatui - po vieną adresą. Delegatui išsiųstų balsų skaičius tampa lygiavertis COMP balansui to vartotojo paskyroje. Įgaliotasis yra simbolinis adresas, kuriuo siuntėjas perduoda savo balsus.
3. Balsavimo teisės: žetonų turėtojai gali perduoti balsavimo teises sau ar bet kuriam pasirinktam adresui.
4. Pasiūlymai: Pasiūlymai gali modifikuoti protokolo parametrus arba pridėti naujų funkcijų prie protokolo arba sukurti prieigą prie naujesnių rinkų.
5. COMP: COMP žetonas yra ERC-20 prieigos raktas, suteikiantis žetono turėtojams galimybę perduoti balsavimo teises vienas kitam, net ir jiems patiems. Kuo daugiau balso ar pasiūlymo svorio turi žetonų turėtojas, tuo didesnis yra vartotojo balsavimo ar delegavimo svoris.

Kaip veikia junginys?

Asmuo, naudojantis junginį, gali deponuoti kriptografiją kaip skolintojas arba atsiimti kaip skolininkas. Tačiau skolinimas nėra tiesiogiai susijęs su skolintoju ir paskolos gavėju, tačiau fondas veikia kaip tarpininkas. Vienas indėlis į baseiną, o kitas gauna iš baseino.

Fondą sudaro iki 9 turto, įskaitant „Ethereum“ (ETH), „Compound Governance Token“ (CGT), „USD-Coin“ (USDC), „Basic Attention Token“ (BAT), „Dai“, suvyniotą BTC (wBTC), USDT ir „Zero X“ ( 0x) kriptovaliutos. Kiekvienas turtas turi savo fondą. Bet kuriame konkrečiame fonde vartotojai gali pasiskolinti tik turto vertę, kuri yra mažesnė nei jie deponavo. Norint skolintis reikia atsižvelgti į du veiksnius:

• Tokio žetono rinkos viršutinė riba ir
• Investuotas likvidumas.

Apskritai, už kiekvieną kriptovaliutą, kurią investuosite, jums bus suteikta atitinkama cTokens suma (žinoma, didesnė už jūsų investuotą likvidumą).

Tai visi yra ERC-20 žetonai ir yra tik dalis pagrindinio turto. „cTokens“ suteikia vartotojams galimybę užsidirbti palūkanų. Palaipsniui vartotojai gali įsigyti daugiau pagrindinio turto, turėdami turimų „cTokens“ skaičių.

Dėl konkretaus turto kainos sumažėjimo, jei vartotojo pasiskolinta suma yra didesnė nei leidžiama, gali būti užtikrinimo priemonės likvidavimo rizika.

Turintieji turtą gali jį likviduoti ir atpirkti pigiau. Kita vertus, skolininkas gali pasirinkti sumokėti tam tikrą savo skolos procentą, kad padidintų skolinimosi galimybes viršydama ankstesnę ribą, kai bus likviduota.

Junginio nauda

1. Uždirbimo galimybės

Bet kuris junginio vartotojas gali pasyviai uždirbti iš platformos. Uždirbti galima skolinant ir nenaudojant kriptovaliutos.

Prieš atsirandant „Compound“, nenaudojamos kriptovaliutos buvo paliktos jų piniginėse, tikintis, kad jų vertės išaugs. Bet dabar vartotojai gali pasipelnyti iš savo monetų jų nepraradę.

2. saugumas

Saugumas yra gyvybiškai svarbus dalykas kriptovaliutų ekosistemoje. Vartotojai neturėtų jaudintis dėl to, kai kalbama apie sudėtinį protokolą.

Aukštos profilio įmonės, tokios kaip „Trail of Bits“ ir „Open Zeppelin“, platformoje atliko keletą saugumo auditų. Jie patvirtino, kad sudėtinio tinklo kodavimas yra patikimas ir galintis užtikrinti tinklo poreikius.

3. Interaktyvumas

Junginys atitinka universalų decentralizuotų finansų sutapimą interaktyvumo požiūriu. Platforma suteikė galimybę palaikyti kitas programas.

Norėdami sukurti geresnę vartotojo patirtį, „Compound“ taip pat leidžia naudoti API protokolą. Taigi kitos platformos remiasi sukurtu bendru vaizdu.

4. Autonominis

Tinklas naudoja pažangias sutartis, kurios yra pilnai patikrintos, kad tai pasiektų nepriklausomai ir automatiškai. Šios sutartys atlieka labai svarbias platformos funkcijas. Jie apima valdymą, sostinių priežiūrą ir net saugojimą.

5. COMP

COMP žetonas suteikia daug privalumų šifravimo rinkai. Pirmiausia, tai suteikia vartotojams galimybę skolinti ir skolintis kapitalą iš žemės ūkio telkinio, esančio sudėtiniame tinkle. Nereikia tradicinių bankų taisyklių; atsinešate savo užstatą ir jums suteikiamos lėšos.

Likvidumo kasyba junginyje

Buvo siūloma likvidumo kasyba, kad paskolos gavėjas ir skolintojas būtų skatinami naudoti sudėtinį protokolą. Kodėl taip? Jei vartotojai nėra aktyvūs ir prieinami platformoje, lėtai platformoje bus nuvertėjimas, o raktas sumažės po „DeFi“ aplinkos protokolų.

Norint išspręsti šį numatomą iššūkį, abi šalys (skolintojas ir skolininkas) yra apdovanojamos COMP ženklu, todėl likvidumo lygis ir aktyvumas yra labai nuoseklūs.

Šis atlygis sudaromas pagal pažangią sutartį, o COMP atlygiai platinami naudojant kelis veiksnius (ty dalyvaujančių vartotojų skaičių ir palūkanų normą). Šiuo metu visoje platformoje yra 2,313 XNUMX COMP žetonų, kurie dalijami į lygias puses tiek skolintojams, tiek skolininkams.

COMP ženklas

Tai yra skirtas junginio protokolo prieigos raktas. Vartotojams tai suteikia galimybę kontroliuoti (valdyti) protokolą, leidžiant jiems prisidėti prie ateities. Vartotojas naudoja 1 COMP balsavimui, o kiti vartotojai gali būti deleguoti šiems balsams neperdavus žetono.

Norėdami pateikti pasiūlymą, COMP prieigos raktų turėtojas turi turėti bent 1% viso COMP tiekimo ar jį perduoti iš kitų vartotojų.

Pateikus, balsavimo procesas vyks 3 dienas, atiduodant bent 400,000 400,000 balsų. Jei daugiau nei 2 XNUMX balsų patvirtina pasiūlymą, pakeitimas bus įgyvendintas po XNUMX dienų laukimo.

Junginio (COMP) ICO

Anksčiau COMP žetono pradinis monetų aukojimas (ICO) nebuvo prieinamas. Atvirkščiai, investuotojams buvo skirta 60 proc. 10 mln. Šie investuotojai apima steigėjus, komandos narius, ateinančius komandos narius ir bendruomenės augimą.

Konkrečiau kalbant, jos steigėjams ir komandos nariams buvo skirta šiek tiek daugiau nei 2.2 milijono COMP ženklų, o jos akcininkams buvo perduota šiek tiek mažiau nei 2.4 milijono COMP ženklų; bendruomenės iniciatyvoms buvo skirta šiek tiek mažiau nei 800,000 400,000 COMP, o būsimiems komandos nariams - XNUMX XNUMX.

Likusi dalis yra 4.2 milijono COMP žetonų, kuriais ketverius metus bus dalijamasi su „Compound“ protokolo vartotojais (kuris iš pradžių prasidėjo kaip kasdien paskirstant 4 COMP, bet buvo pakoreguotas iki 2880 COMP kasdien).

Tačiau svarbu pripažinti, kad 2.4 milijonai žetonų, paskirtų žetono įkūrėjui ir komandos nariams, bus perskirstyti atgal į rinką praėjus 4 metams.

Tai leis pakeisti. Šiuo laikotarpiu steigėjas ir komanda gali valdyti žetoną balsuodami, tada pereiti į visiškai nepriklausomą ir autonomišką bendruomenę.

Kriptovaliutų pajamingumas

Vienas dalykas, susijęs su „Compound“, pritraukia vartotojus, yra galimybė naudoti daugybę „DeFi“ protokolų, išmaniųjų sutarčių taip, kad jie gautų neįsivaizduojamas aukštas palūkanas.

Kripto bendruomenėje tai vadinama „derliaus auginimu“. Tai apima skolinimo, prekybos ir skolinimosi derinį.

„DeFi“ ūkis duoda naudos iš „DeFi“ produktų ir protokolų, kad gautų didžiulę grąžą; kartais kai kurie siekia daugiau nei 100% AYI, apskaičiuodami premijas už paskatas ir pinigų grąžinimą.

Derliaus ūkis laikomas nepaprastai rizikingu, o kai kurie spėja, kad tai yra įvairi marža. Tai lemia tai, kad vartotojai gali prekiauti keliomis kriptovaliutomis, daug didesnėmis nei ta suma, kurią jie įdėjo į baseiną.

Kai kurie ją skirsto į piramidės schemą, tik kad piramidė būtų apversta aukštyn kojomis. Visa sistema iš esmės priklauso nuo pagrindinio turto, kurį bando surinkti vartotojas. Turtas turi arba išlikti stabilus, arba įvertinti kainos vertę.

Kriptovaliutų turtas, kurį bandote kaupti, lemia derlingumo auginimo specifiką. COMP atveju derliaus auginimas reiškia didesnę grąžą COMP žetonuose už dalyvavimą tinkle kaip skolininkui ir skolintojui. Tai leidžia vartotojams užsidirbti pinigų skolinantis kriptografiją naudojant „Compound“.

Sudėtinis derlingumas

Sudėtinis derlingumas auginamas tinkle, žinomame kaip „InstaDapp“, kuris leidžia vartotojui bendrauti su įvairiomis kitomis „DeFi“ programomis iš vieno atskaitos taško.

„InstaDapp“ suteikia funkciją, kuri gali suteikti daugiau nei 40 kartų didesnę pelną iš COMP žetono - ši funkcija vadinama „Maksimalizuoti $ COMP“. Trumpai tariant, bet kokia COMP žetonų suma, kurią turite savo piniginėje, turi vertę, kuri turi daugiau vertės nei vertė, kurią esate skolingi fondui, kurį pasiskolinote iš baseino.

Trumpas pavyzdys, tarkime, tarkime, kad turite 500 DAI, ir jūs šią sumą pervedate į „Compound“. Kadangi vartotojai gali naudoti fondą, net jei jie yra „užrakinti“, jūs naudojate tą 500 DAI per „Flash Loan“ funkciją „InstaDapp“, kad gautumėte 1000 USDT skolindamiesi iš „Compound“. Tada konvertuokite 1000 USDT į apytiksliai 1000 DAI ir padėkite 1000 DAI į junginį kaip skolintoją.

Kadangi esate skolingas 500 DAI, o jūs skolinate 500 DAI. Tai leidžia jums gauti APY, kuris gali lengvai viršyti 100%, pridėjus palūkanų normą, kurią mokate už 1000 USDT skolinimąsi.

Tačiau pelningumą lemia platformos augimas ir aktyvumas bei tam tikro turto vertės padidėjimas.

Pavyzdžiui, stablecoin DAI gali bet kuriuo metu sumažinti kainą, siaubingai paveikti turtą. Paprastai tai atsitinka dėl kitų rinkų svyravimų, o prekybininkai linkę naudoti savo valiutas, naudodamiesi stabiliais pinigais.

Sudėtiniai finansai prieš žymėtoją DAO

Dar visai neseniai, kai „Compound“ pasirodė nuotraukoje, „MarkerDAO“ buvo žinomiausias „Ethereum“ pagrįstas „DeFi“ projektas.

„MarkerDAO“, kaip ir „Compound“, leidžia vartotojams skolinti ir skolintis kriptografiją naudojant BAT, wBTC arba Ethereum. Be to, galima pasiskolinti dar vieną ERC-20 stablecoin, žinomą kaip DAI.

DAI taip pat yra susieta su JAV doleriu. Jis skiriasi nuo USDC ir USDT tuo, kad juos palaiko centralizuotas turtas, tačiau DAI yra decentralizuota ir tai yra kriptovaliuta.

Panašiai kaip „Compound“, skolininkas negali pasiskolinti 100% „Ethereum“ įkaito sumos, kurią jis įdėjo į DAI, tik iki 66.6% USD vertės.

Taigi, jei vienas deponuoja 1000 USD ekvivalentą „Ethereum“, asmuo gali pasiimti 666 DAI už paskolą, kuri nėra panaši į „Compound“, vartotojas gali skolintis tik DAI turtą ir rezervo koeficientas yra fiksuotas.

Abi platformos naudoja derlingumą, ir įdomu tai, kad vartotojai skolinasi iš „MarkerDAO“, norėdami investuoti ar skolinti „Compound“, nes „Compound“ vartotojai turi didesnę pelningumo galimybę. Tarp daugelio dviejų populiariausių „DeFi“ protokolų skirtumų, labiausiai apibūdinti skirtumai yra tokie:

1. Sudėtinis protokolas atlygina vartotojams daugiau paskatų, pridėjus palūkanų normas dalyvauti jame.
2. „MarkerDAO“ vienintelis tikslas yra teikti paramą DAI stablecoin.

Sudėtinis taip pat palaiko skolinimą ir skolinimąsi daugiau turto, tuo tarpu „MarkerDAO“ tai tik vienas. Tai suteikia Compound daugiau pranašumų, kai kalbama apie derlingumo koeficientą, kuris yra pagrindinė šių „DeFi“ protokolų stūmimo jėga.

Be to, „Compound“ yra patogesnis vartotojui nei „MarkerDAO“.

Kur ir kaip gauti COMP kriptovaliutą

Šiuo metu yra keletas mainų, kur galima įsigyti šį prieigos raktą. Apibūdinkime keletą;

Binansas - tai yra labiausiai pageidaujama Kanadoje, Australijoje, Singapūre ir didžiojoje pasaulio dalyje, išskyrus JAV. JAV gyventojai susilaiko nuo didžiosios daugumos žetonų įsigijimo „Binance“.

„Kraken“ - tai geriausia alternatyva tiems, kurie gyvena JAV.

Kiti apima:

„Coinbase Pro“ ir „Poloniex“.

Iki šiol geriausia rekomendacija saugoti bet kurią iš jūsų kriptovaliutų ir, žinoma, jūsų COMP žetonas bus neprisijungus naudojama aparatinė piniginė.

Sudėtinis planas

Pasak „Compound Labs Inc.“ generalinio direktoriaus Roberto Leshnerio ir aš cituoju 2019 m. „Medium“ įrašą: „Junginys buvo sukurtas kaip eksperimentas“.

Taigi, sakant, „Compound“ neturi plano. Nepaisant to, šioje sudėtinėje apžvalgoje pabrėžiami 3 tikslai, kuriuos tikėjosi pasiekti projektas; tapimas DAO, suteikiantis prieigą prie įvairaus kito turto ir suteikiantis galimybę šiam turtui turėti savo užtikrinimo veiksnius.

Vėlesniais mėnesiais „Compound“ „Medium“ paskelbė daugiau naujienų apie kūrimo procesą ir vieną naujausių savo pranešimų, kuriuose nurodoma, kad „Compound“ pasiekė šiuos tikslus. Šis žygdarbis padarė „Compound“ vieną iš nedaugelio kriptovaliutų, kurios baigė savo projektus.

Vėlesniais laikais „Compound“ bendruomenė bus „Compound“ protokolo nustatytoja. Skirta viešai matomiems kontrolės pasiūlymams „Compound“, kurių dauguma, atrodo, yra modifikuojami užtikrinamojo turto ir atsargų veiksniai remiamam turtui.

Trumpai tariant, šie rezervo veiksniai yra nedidelė dalis palūkanų normų, kurios buvo grąžintos iš skolininkų už paimtas paskolas.

Jie vadinami likvidumo pagalvėmis ir yra naudojami esant žemam likvidumui. Apibendrinant galima pasakyti, kad šis rezervo koeficientas yra tik procentinė dalis užstato, kurį galima pasiskolinti.

Prisijunkite prie mūsų NEMOKAMOS telegramų grupės dabar!