Комплекстүү сереп: COMPге инвестиция салуу менен кирешени көбөйтүү боюнча Сиздин Комплекстүү Колдонмоңуз

Курама протокол анын коомчулугуна өзүнүн COMP белгиси аркылуу инвестицияларды капиталдаштырууга мүмкүндүк берет. COMP - бул DeFi экосистемасындагы эң көп салым кошкон насыя протоколу. Бул крипто-жамаатка кирешелүүлүктү өнүктүрүүнү сунуш кылган биринчи DeFi протоколу болду. Ошондон бери ал тармакта дүйнөлүк деңгээлде таанылды.

Борборлоштурулбаган протоколду изилдөөгө киришүү үчүн, Борбордон ажыратылган каржы жөнүндө кыскача ой жүгүртүп көрөлү.

Борборлоштурулган каржы (DeFi)

Борборлоштурулбаган Каржы колдонуучуларга үчүнчү жактарды колдонбостон каржылык кызматтарды коргоого мүмкүндүк берет. Бул колдонуучуларга интернет аркылуу жеке жана борбордон ажыратылган түрдө жардам берет.

The толугу менен колдонуучуларга сактоо, соода кылуу, киреше алуу жана насыя берүү сыяктуу бүтүмдөрдү жүргүзүүгө мүмкүнчүлүк берет. Бул сиздин жергиликтүү банк тутумунда жүргүзүлө турган бүтүмдөрдү жеңилдетет, бирок борборлоштурулган тутум маселесин чечет.

DeFi чөйрөсү крипто-валюталарды көпчүлүк бөлүгүн камтыйт жана Fiat валюталарын эмес. Бир нече туруктуу валюталарды эске албаганда - туруктуу валюталар - бул баалуулуктарын Fiat валютасынын баалуулуктарынан айырмалап турган криптовалюталар.

DeFi тиркемелеринин басымдуу бөлүгү Compound сыяктуу Ethereum Blockchainге негизделген.

Курама Протокол деген эмне?

Курама (COMP) - бул түшүмдүүлүктүн дыйканчылык өзгөчөлүктөрү аркылуу насыя берүү кызматын көрсөтүүчү борбордон ажыратылган протокол. Аны 2017-жылы Джоффри Хейз (CTO Compound) жана Роберт Лешнер (CEO Compound) Compound Labs Inc.

Compound Finance өз колдонуучуларына активдерди сактоого, соода кылууга жана башка DeFi тиркемелеринде колдонууга мүмкүнчүлүк берет. Кепилдик келишимдери акылдуу келишимдерге камалып, кызыкчылыктар рыноктун талаптарынын негизинде түзүлүп жатат.

COMP белгиси - бул Курама протокол үчүн чыгарылган башкаруу белгиси. Чыккан учурда, Курама протокол борборлоштурулган протокол болуп, борбордон ажыратылган протоколго айланган.

-Июнунда 27^th, 2020, бул түшүмдүүлүк дыйканчылыкты биринчи планга алып чыккан биринчи платформа болду. COMP - ERC-20 белгиси; бул токендер Ethereum Blockchain blockchainдеги акылдуу келишимдерге жетүү жана иштеп чыгуу үчүн колдонулат.

ERC-20 энбелгиси Ethereum Blockchain стандарттык энбелгиси болуп өнүккөн эң маанилүү Ethereum токендеринин бири болуп чыкты.

Колдонуучулар ири карыз алуучу бассейндерге жеткирүүчү ликвиддүүлүк аркылуу тутумду каржылашат. Сыйлык катары, алар тармакта колдоого алынган активге айланта турган белгилерди алышат. Колдонуучулар кыска мөөнөттүү негизде тармакта башка активдердин насыяларын ала алышат.

Сүрөттүн сылыктыгы CoinMarketCap

Алар алган ар бир насыясы үчүн пайыздарды төлөшөт, ал насыя пулу менен насыя берүүчүнүн ортосунда бөлүштүрүлөт.

Коюлган бассейндер сыяктуу эле, түшүмдүү бассейндер колдонуучуларга канча убакытка катышкандыгына жана жеке адамдар бассейнге канча крипто камтылгандыгына жараша сыйлык берет. Бирок коюм бассейнине окшошпогондуктан, пул топтоо тутумунан карыз алуу мүмкүнчүлүгү бир кыйла кыска.

Протокол колдонуучуларга ETH негизиндеги 9 активди, анын ичинде Tetherди карызга алууга жана насыялоого мүмкүндүк берет, Оролгон BTC (wBTC), Негизги көңүл Токен (BAT), USD-Token (USDT) жана USD-Coin (USDC).

Ушул карап чыгууда, Курамдуу колдонуучу жылдык 25% дан ашуун пайыздарды ала алат, ал APY деп да аталат - Basic Attention Token (BAT) насыясында. Кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы күрөшүү (AML) же Кардарыңызды билүү (KYC) сыяктуу эрежелер Курамында жок.

Ошондой эле, COMP энбелгиси наркынын жогору баалангандыгына байланыштуу колдонуучулар 100% APY дан ашык акча таба алышат. Төмөндө биз COMPдин кыскача компоненттерин келтирдик.

COMP өзгөчөлүктөрү Токен

1. Убакыт кулпусу: бардык административдик иш-аракеттер Timelockдо кеминде 2 күн жашашы керек; андан кийин, алар ишке ашырылышы мүмкүн.
2. делегация: COMP колдонуучулары добуштарды жөнөтүүчүдөн делегатка өткөрүп бере алышат - бирден бирден дарек. Делегатка жиберилген добуштардын саны ошол колдонуучунун эсебиндеги COMP балансына барабар болот. Делегат - бул жөнөтүүчү өз добуштарын берген токен дареги.
3. Добуш берүү укугу: токен кармоочулар добуш берүү укугун өзүнө же каалаган дарегине өткөрүп бере алышат.
4. сунуштар: Сунуштар протоколдун параметрлерин өзгөртүүгө же протоколго жаңы мүмкүнчүлүктөрдү кошууга же жаңы рынокторго жеткиликтүүлүктү түзүүгө мүмкүнчүлүк берет.
5. КОМПАНИЯ: COMP белгиси - ERC-20 белгиси, ал маркер ээлерине добуш берүү укугун бири-бирине, атүгүл өзүлөрүнө өткөрүп берүү мүмкүнчүлүгүн берет. Токен кармоочу добуштун же сунуштун салмагы канчалык көп болсо, колдонуучунун добушунун же делегациянын салмагы ошончолук көп болот.

Кошулма кантип иштейт?

Кошулманы колдонгон жеке адам криптону насыя берүүчү катары сактай алат же карыз алуучу катары чыгып кете алат. Насыя берүү, насыя берүүчү менен карыз алуучунун түздөн-түз байланышы аркылуу болбойт, бирок бассейн ортомчу катары иштейт. Бири бассейнге түшөт, калгандары бассейнден алышат.

Бассейн 9 активден турат, аларга Ethereum (ETH), Кошумча Башкаруу Токендери (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, оролгон BTC (wBTC), USDT жана Zero X ( 0x) криптовалюталар. Ар бир активде өзүнүн бассейни бар. Жана каалаган бассейнде колдонуучулар активдердин наркын өзүлөрүнүн депозиттерине караганда төмөн насыяга ала алышат. Карыз алгысы келгенде, эки факторду эске алуу керек:

• Мындай белгилердин базар баасы жана
• Инвестицияланган өтүмдүүлүк.

Комплексте, сиз салган ар бир криптовалюта үчүн, сизге тиешелүү суммадагы cTokens берилет (бул албетте, Сиздин Өтүмдүүлүгү инвестициялаган акчадан жогору).

Булардын бардыгы ERC-20 токендери жана негизги активдин жөнөкөй бөлүгү. cTokens колдонуучуларга кызыгуу мүмкүнчүлүгүн берет. Бара-бара колдонуучулар көбүрөөк cTokens саны менен көбүрөөк активдерди ала алышат.

Берилген активдин баасынын төмөндөшүнө байланыштуу, эгерде колдонуучу тарабынан алынган сумма анын уруксат берилген өлчөмүнөн жогору болсо, анда күрөөнүн жоюлуп кетүү коркунучу болушу мүмкүн.

Активди кармагандар аны жоюп, арзан баада сатып ала алышат. Башка жагынан алганда, насыя алуучу карызы жоюлгандан кийин мурунку чегинен ашып, карыз алуу мүмкүнчүлүгүн жогорулатуу үчүн карызынын пайызын төлөй алат.

Кошулманын артыкчылыктары

1. Табуу мүмкүнчүлүгү

Комплекстин каалаган колдонуучусу платформадан пассивдүү акча таба алат. Киреше насыя берүү жана пайдаланылбаган cryptocurrency аркылуу болот.

Курамы пайда болгонго чейин, курулай криптовалюталар баалуулуктары көтөрүлүп кетет деп үмүттөнүп, алардын капчыгында калышкан. Азыр болсо, колдонуучулар өз монеталарын жоготпостон, пайда көрө алышат.

2. коопсуздук

Коопсуздук - бул криптовалютанын экосистемасында маанилүү маселе. Курамдуу протокол жөнүндө сөз болгондо, колдонуучулар буга кабатыр болбошу керек.

Trail of Bits жана Open Zeppelin сыяктуу жогорку профилдүү мекемелер платформада бир катар коопсуздук аудитин жүргүзүштү. Алар Комплекстүү тармактын коддолушун ишенимдүү жана тармактык талаптарды камсыз кыла алган деп тастыкташты.

3. өз ара

Комплекс Интерактивдүүлүк жагынан алганда, борбордон ажыратылган каржынын универсалдуу дал келүүсүнө ылайык келет. Платформа башка тиркемелерди колдоого мүмкүнчүлүк берди.

Колдонуучунун тажрыйбасын жакшыртуу үчүн, Курама API протоколун колдонууга мүмкүнчүлүк берет. Ошентип, Курама түзгөн чоң сүрөткө негизделген башка платформалар.

4. автономдуу

Тармак өз алдынча жана автоматтык түрдө жетишүү үчүн толугу менен текшерилген акылдуу келишимдерди колдонот. Бул келишимдер платформада өтө маанилүү функцияларды аткарат. Аларга башкаруу, борборлорду көзөмөлдөө, ал тургай сактоо камтылган.

5. COMP

COMP белгиси крипто-базар үчүн бир топ артыкчылыктарды берет. Алгач, колдонуучуларга Комплекстүү Тармакта жеткиликтүү болгон дыйканчылык көлмөсүнөн капиталга насыя берүү жана карыз алуу мүмкүнчүлүгүн берет. Салттуу банк регламенттеринин кереги жок; күрөөңүздү алып келип, каражат берилет.

Ликвиддүүлүк аралашмасы

Өтүмдүүлүктү казып алуу насыя алуучуга дагы, насыя берүүчүгө дагы Курамдуу протоколду колдонууга шарт түзүү максатында сунушталды. Эмне үчүн? Эгер колдонуучулар жигердүү болбосо жана платформада жок болсо, анда жай платформада амортизация болуп, DeFi чөйрөсүндөгү протоколдордон кийин токен төмөндөйт.

Бул болжолдонгон көйгөйдү чечүү үчүн эки тарап тең (насыя берүүчү жана карыз алуучу) COMP белгиси менен сыйланышат, натыйжада ликвиддүүлүк деңгээлинде жана жигердүүлүктө жогорку ырааттуулук пайда болот.

Бул сыйлык акылдуу келишим менен жүргүзүлөт жана COMP сыйлыктары бир нече факторлорду колдонуу менен таратылат (башкача айтканда, катышкан колдонуучулардын саны жана пайыздык чен). Азыркы учурда, платформада бөлүшүлгөн 2,313 COMP токендери бар, алар кредиторлор үчүн дагы, карыз алуучулар үчүн дагы бирдей бөлүктөргө бөлүнүшөт.

COMP энбелгиси

Бул Курама протокол үчүн арналган токен. Ал өз колдонуучуларына протоколду көзөмөлдөө (башкаруу) мүмкүнчүлүгүн берип, келечекке салым кошууга мүмкүнчүлүк берет. Колдонуучу добуш берүү үчүн 1 COMP колдонот, жана башка колдонуучулар бул добуштарга токенди өткөрбөй эле өткөрүп беришсе болот.

Сунуш киргизүү үчүн, COMP энбелгиси ээси COMP жабдуусунун кеминде 1% жеткиликтүү болушу же ага башка колдонуучулардан өткөрүп алышы керек.

Берилгенден кийин, добуш берүү процесси 3 күндүн ичинде, жок эле дегенде 400,000 добуш менен өтөт. Эгерде 400,000 миңден ашык добуш сунушту ырастаса, өзгөртүү 2 күн күткөндөн кийин ишке ашырылат.

Курама (COMP) ICO

Буга чейин, COMP белгиси үчүн алгачкы монета сунуштоо (ICO) жеткиликсиз болгон. Тескерисинче, инвесторлорго 60 миллион COMP сунушунун 10% бөлүнгөн. Бул инвесторлордун катарына уюштуруучулар, топтун мүчөлөрү, келе турган команда мүчөлөрү жана коомдогу өсүш кирет.

Тагыраак айтканда, анын уюштуруучуларына жана команда мүчөлөрүнө 2.2 миллиондон бир аз жогору COMP белгиси бөлүнүп берилген, ал эми 2.4 миллиондон бир аз төмөн COMP анын акционерлерине өткөрүлүп берилген; Коомчулуктун демилгелери үчүн 800,000 COMP бир аз төмөн, ал эми команданын жакынкы мүчөлөрү үчүн 400,000ден төмөн камсыздалды.

Калганы 4.2 миллион COMP токендери болуп саналат, алар 4 жыл бою Комплекстүү протоколдун колдонуучулары менен бөлүшүлөт (алгач күн сайын 2880 COMP күнүмдүк бөлүштүрүү катары башталып, бирок күн сайын 2312 COMPге ылайыкташтырылган).

Бирок, белгилөөнүн негиздөөчүсүнө жана топтун мүчөлөрүнө бөлүнгөн 2.4 миллион токен 4 жылдык мөөнөт өткөндөн кийин кайра рынокко жайылып кетерин моюнга алуу керек.

Бул өзгөртүүгө уруксат берет. Ушул мезгил ичинде уюштуруучу жана команда токенди добуш берүү аркылуу көзөмөлдөп, андан кийин толугу менен көзкарандысыз жана автономдуу жамаатка өтүшөт.

Криптовалюта түшүмүн өстүрүү

Композиттин колдонуучуларды өзүнө тартып турган бир нерсеси - бул бир катар DeFi протоколдорун, акылдуу келишимдерди, алар элестете алгыс жогорку пайыздык чендерди алгыдай кылып колдонуу мүмкүнчүлүгү.

Крипто-жамаатта бул "түшүм берүүчү дыйканчылык" деп аталат. Бул насыя берүү, соода кылуу жана карыз алууну айкалыштырат.

DeFi түшүмүн өстүрүү, ири киреше алып келүү үчүн DeFi өнүмдөрүнөн жана протоколдорунан пайдаланат; кээде, айрымдар стимулдарга жана накталай акчага бонустарды эсептөөдө 100% дан ашат.

Түшүм алуу дыйканчылыкты өтө кооптуу деп эсептейт жана айрымдар аны ар кандай маржа соодасы деп божомолдошот. Мунун себеби, колдонуучулар бир нече криптовалюта менен бассейнге салган суммадан бир кыйла көп соода жүргүзө алышат.

Айрымдар аны пирамида схемасына бөлүшөт, болгону пирамида тескери бурулган. Толук тутум негизинен колдонуучу топтоого аракет кылып жаткан негизги байлыкка таянат. Актив же туруктуу бойдон калууга, же баанын баасын баалоого тийиш.

Сиз топтоого аракет кылып жаткан cryptocurrency активдүүлүгү түшүмдүүлүктүн дыйканчылык өзгөчөлүктөрүн аныктайт. COMP үчүн кирешелүү дыйканчылык тармакка карыз алуучу жана насыя берүүчү катары катышкандыгы үчүн COMP токендериндеги кирешени жогорулатууну камтыйт. Бул колдонуучуларга Compound колдонуп, крипто-кредиттен акча табууга мүмкүнчүлүк берет.

Курама түшүм алуу

Кошумча түшүмдүүлүк дыйканчылыгы InstaDapp деп аталган тармакта жүргүзүлөт, бул колдонуучуга бир шилтемеден башка ар кандай DeFi тиркемелери менен өз ара аракеттенишине жол берет.

InstaDapp функциясы COMP токенинде 40 эседен ашык кирешелүүлүктү алып келиши мүмкүн болгон өзгөчөлүктү сунуштайт - бул функция "$ COMP'ди көбөйтүү" деп аталат. Кыскача айтканда, сиздин капчыгыңызда болгон COMP белгисинин каалаган суммасы бассейнден карызга алган фондуңузга караганда көбүрөөк баага ээ.

Кыска мисал келтире турган болсок, сизде 500 DAI бар деп ойлойсуз жана сиз ал сумманы Compoundге саласыз. Колдонуучулар "кулпуланган" болсо дагы, каражатты колдоно алышкандыктан, сиз InstaDapp программасында "Flash Loan" функциясы аркылуу 500 DAI колдонуп, Compound дан карыз алып, 1000 USDT аласыз. Андан кийин 1000 USDTди болжолдуу 1000 DAIге айландырып, кайра 1000 DAIди насыячы катары Курамдыкка салыңыз.

Сиз 500 DAI карызыңыз болгондуктан жана 500 DAI насыя берип жатасыз. Бул сизге 100 USDT карызга төлөгөн пайыздык үстөк менен кошо 1000% дан ашып кетүүчү APY алуу мүмкүнчүлүгүн берет.

Бирок, кирешелүүлүк платформанын өсүшү жана жигердүүлүгү жана берилген активди баалоо менен аныкталат.

Мисалы, туруктуу DAI каалаган убакта бааны төмөндөтүп, активге катуу таасир этет. Адатта, бул башка базарлардагы өзгөрүүлөргө байланыштуу болот жана соодагерлер фиат валюталарын байлоо үчүн стаблекндерди колдонушат.

Compound Finance vs. Marker DAO

Жакында эле, Compound сүрөттө пайда болгондо, MarkerDAO эң белгилүү Ethereum негизделген DeFi долбоору болгон.

MarkerDAO, Compound сыяктуу, колдонуучуларга крипто-кредитти BAT, wBTC же Ethereum аркылуу насыялоого жана алууга мүмкүнчүлүк берет. Буга кошумча, DAI деп аталган дагы бир ERC-20 стаболеконун насыяга алууга болот.

DAI АКШ долларына байланган. Бул USDC жана USDTден айырмаланат, анткени алар борборлоштурулган активдер менен камсыздалат, бирок DAI борбордон ажыратылган жана бул криптовалюта.

Курамына окшоп, насыя алуучу DAIге салган Ethereum күрөө суммасынын 100% насыя ала албайт, АКШ долларынын наркынын 66.6% гана түзөт.

Демек, эгерде кимдир бирөө Ethereum 1000 доллар эквивалентин салса, ал адам 666 DAIди насыя үчүн, Compound менен окшошпой алат, колдонуучу DAI активин гана алат жана камдык фактор белгиленген.

Эки платформа тең кирешелүү дыйканчылыкты колдонушат жана кызыктуусу, колдонуучулар MarkerDAOдон Курамга инвестиция же насыя алуу үчүн насыя алышат, анткени, Курамада колдонуучулар кирешелүүлүккө көбүрөөк мүмкүнчүлүк алышат. Эң популярдуу DeFi протоколдорунун ортосундагы көптөгөн айырмачылыктардын ичинен эң айырмаланган айырмачылыктар:

1. Комплекстүү протокол колдонуучуларга пайыздык чендерге кошулган көбүрөөк стимулдарды сыйлайт.
2. MarkerDAO DAI stablecoin-ге колдоо көрсөтүү максатын көздөйт.

Кошулма дагы активдерди насыялоону жана алууну колдойт, ал эми MarkerDAOдо бул бир гана нерсе. Бул DeFi протоколдорунун негизги түрткү берүүчү күчү болгон фактор жөнүндө сөз болгондо, Курамына көбүрөөк артыкчылык берет.

Кошумчалай кетүүчү нерсе, MarkerDAOго караганда, колдонуучуга ыңгайлуу.

COMP криптовалютасын кайдан жана кантип алса болот

Учурда, бул белгини ала турган биржалардын саны бар. Келгиле, бир канчасын белгилеп кетели;

Binance - Бул АКШны эсепке албаганда, Канадада, Австралияда, Сингапурда жана дүйнөнүн көпчүлүгүндө эң артыкчылыктуу. АКШ тургундары Binance'де көпчүлүк токендерди алуудан алыс болушат.

Кракен - Бул АКШдагы эң жакшы альтернатива.

Башкалар кирет:

Coinbase Pro жана Poloniex.

Азырынча, крипто-валюталарыңыздын бирин сактап калуу үчүн эң жакшы сунуш жана, албетте, COMP белгиси оффлайн режиминдеги аппараттык капчык болот.

Курама Жол картасы

Compound Labs Inc компаниясынын башкы директору Роберт Лешнердин айтымында, мен Medium компаниясынын 2019-жылдагы билдирүүсүнөн цитата келтирдим: "Кошулма эксперимент катары иштелип чыккан".

Демек, Курамында жол картасы жок. Буга карабастан, бул Комплекстүү кароодо долбоор ишке ашырууга үмүттөнгөн 3 максат баса белгиленди; DAO болуп, ар кандай башка активдерге жеткиликтүүлүктү камсыз кылат жана бул активдердин күрөө факторлорунун болушуна мүмкүнчүлүк берет.

Кийинки айларда, Compound Ортоңку өнүгүү процесси жөнүндө көбүрөөк жаңылыктарды жарыялады жана анын акыркы билдирүүлөрүнүн бири ушул максаттарды ишке ашыргандыгы жөнүндө баяндайт. Бул жетишкендик Compound долбоорун аяктаган криптовалюталардын катарына кошту.

Кийинки мезгилдерде, Курама жамаат Курама протоколдун аныктагычы болот. Комплекстеги жалпыга ачык контролдоо сунуштарына негизделген, алардын көпчүлүгү күрөө факторлорун жана колдоого алынган активдер үчүн резервдик факторлорду өзгөртүүгө багытталган окшойт.

Кыскача айтканда, бул резервдик факторлор, насыя алуучулардан алган насыялары боюнча кайтарылып берилген пайыздык чендердин бир аз бөлүгү.

Алар өтүмдүүлүк жаздыктары деп аталып, төмөн өтүмдүүлүк мезгилинде колдонулат. Жыйынтыктап айтканда, бул резервдик фактор карызга алынуучу күрөөлөрдүн гана пайызын түзөт.

Биздин ТЕЛЕГРАММА АКЫСЫЗ тобуна кошулуңуз!