탈중앙 금융은 (DeFi) 굉장히 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 이 혁신적인 분야는 투자자들이 다양한 상품과 서비스를 통해 수익을 만들 수 있게끔 합니다 – 일드 파밍, 스테이킹, 이자 등을 포함하고, 이에 제한되지는 않습니다.

초보자를 위한 설명서에서, 저희는 자본으로부터 매력적인 수익 창출을 시작하기 위하여 어떻게 오늘날 DeFi에 투자해야 하는 지 설명합니다.

내용물

DeFi에 투자하기 위한 가장 좋은 방법의 목록 

아래에서, 당신은 오늘날 디파이에 투자하기 위한 가장 좋은 방법의 목록을 찾으실 수 있습니다:

  1. DeFi 토큰에 투자하십시오 – DeFi에 투자하기 위한 전체적으로 가장 좋은 방법입니다
  2. DeFi 스테이킹 – 당신의 크립토 토큰을 잠금으로써 매력적인 연간 수익률을 얻으세요
  3. DeFi 일드 파밍 – DeFi 거래에 유동성을 제공하여 수익을 만드세요
  4. DeFi 이자 계좌 – 이익을 얻기 위하여 저축 계좌에 크립토 토큰을 넣으세요
  5. DeFi 대출 – 보장된 크립토 대출을 통해 DeFi에 대한 당신의 노출을 극대화하세요

저희는 이 가이드를 아울러 상기의 DeFi 투자에 대한 세부사항을 다룹니다.

2022년에 DeFi에 투자하기 위한 가장 좋은 방법을 자세히 들여다보기

편하게 집에서 DeFi에 투자할 수 있는 많은 방법이 있습니다.

각 DeFi 투자 상품 및/또는 서비스는 고유의 위험과 잠재적인 보상이 따릅니다. 그러므로, 어떠한 자금도 잃을 위험을 무릅쓰기 전에 각 DeFi 투자에 대한 정확한 이해를 하는 것이 중요합니다.

아래의 부분에서, 저희는 2022년에 DeFi에 투자하기 위한 전반적으로 가장 좋은 방법에 대해 자세히 살펴볼 것입니다.

1. DeFi 토큰에 투자하십시오 – DeFi에 투자하기 위한 전체적으로 가장 좋은 방법입니다

저희는 2022년에 DeFi에 투자하기 위한 전체적으로 가장 좋은 방법은 당신의 포트폴리오에 좋은 평판을 받은 DeFi 토큰을 투자하는 것이라 주장합니다. 간단히 말하자면, 이들은 탈중앙 금융 분야에 직접적으로 포함된 암호화폐 프로젝트입니다. 이는 여러 가지 다른 각도에서 볼 수 있습니다.

예를 들어, 몇몇 DeFi 토큰은 대출 서비스를 제공하는 것에 포함되어 있는 반면, 다른 것들은 탈중앙 거래를 제공합니다. 당신은 알고리즘 기반 스테이블 코인 기술을 제공하는 DeFi 토큰과 메타버스에 대한 탈중앙 접근을 구축하는 토큰을 가지게 됩니다. 어떠한 방식이든, 당신이 선택한 DeFi 토큰에 투자함으로써, 당신은 이 분야에서 직접적인 노출을 얻게 됩니다.

이러한 공간에서 성장하는 프로젝트 중 한 가지 예시는 DeFi Coin (DEFC)입니다. 이 디지털 화폐는 광범위한 탈중앙 금융 서비스를 제공하는 DeFi Swap 거래소를 지지합니다. 이는 토큰 스왑과 일드 파밍부터 스테이킹과 NFTs까지 모든 것을 포함합니다. DeFi Coin 자체에는 많은 종류의 흥미로운 측정 기준이 있습니다.

처음이자 가장 중요하게, 거래소가 중앙화가 되어 있든 탈중앙화가 되어 있든 간에 누군가가 DeFi Coin을 팔려고 할 때, 자동적으로 거래로부터 10%는 빠질 것입니다. 예를 들어, 만약 거래자가 1,000달러(1,256,480원) 가치의 DeFi Coin을 판다면, 100달러(125,648원)는 세금으로 내야합니다. 이 100달러(125,648원) 중, 50달러(62,824원)는 배당 프로그램을 통해 기존의 DeFi Coin 소유자에게 배분됩니다.

나머지 50달러(62,824원)는 DeFi Coin 유동성 풀에 추가됩니다. 결정적으로, 오랜 시간 동안 DeFi Coin을 사고 보유함으로써, 당신은 DeFi Swap 거래소의 성장으로부터 이익을 얻을 것입니다. 그리고 당신이 보유하고 있는 한, 당신의 몫의 롤링 배당금을 받을 권리를 가질 것입니다.

DeFi Coin에 투자하는 방법

만약 당신이 DeFi Coin에 솔깃해서 오늘 당신의 포트폴리오에 이 혁신적인 디지털 화폐를 추가하길 원한다면, 당신은 아래의 간단한 단계를 따르면 됩니다:

단계 1: BSC 토큰을 지원하는 월렛을 얻으세요

DeFi Coin은 Binance Smart Chain (BSC) 위에서 작동하는 암호 토큰입니다. 그러므로, 오늘날 DeFi Coin에 투자하기 위해서, 첫 번째 단계는 BSC 네트워크에 연결할 수 있는 월렛을 확실히 가지는 것입니다.

BSC 시장에서 가장 인기 있는 옵션은 Trust Wallet과 MetaMask입니다. 이 두 월렛 모두 iOS와 Android app에서 가능한 반면, MetaMask는 브라우저에서도 가능합니다.

당신은 여기서 더 많은 정보를 얻을 수 있습니다:

단계 2: BSC 월렛으로 BNB를 이체하세요 

일단 당신이 적합한 월렛을 선택하고 설치했다면, 어느 정도의 BNB 토큰을 입금해야할 것입니다. 이는 DeFi Coin이 Binance Smart Chain에 있는 BNB와 직접적으로 짝이 지어지기 때문입니다.

Trust Wallet과 MetaMask 둘다 당신의 월렛으로부터 신용/직불 카드를 이용하여 BNB를 살 수 있도록 합니다. 비록 두 제공자 모두 수수료가 더 높을 수도 있다는 것을 의미하는 제3자의 결제 처리원을 사용하지만, BNB를 당신의 월렛에 추가하기에 편리한 방법입니다.

여기서 좋은 대안은 Binance에서 BNB를 구입하는 것입니다. 그렇게 함으로써, 당신은 신용/직불 카드를 사용했을 때, 비록 지역에 따라 정확한 수수료는 다르지만 평균 2%의 수수료를 낼 것입니다.

어떤 방식을 택하든, 만약 당신이 BNB를 사기 위하여 외부 거래소를 사용한다면, 당신이 선택한 BSC 월렛으로 토큰을 옮겨야만 할 것입니다.

단계 3: DeFi Swap에 BSC 월렛을 연결하세요

만약 이 단계에서 당신의 월렛에 BNB를 가지고 있다면, DeFi Swap 거래소를 통해 DeFi Coin에 투자하는 것을 진행하세요. 당신의 구매를 완성하기 위해 DeFi Swap을 선택할 때, 당신은 계좌를 개설하거나 어떠한 개인 정보를 제공할 필요가 없습니다.

대신, 당신의 월렛을 연결함으로써 간단하게 DeFi Swap에서 DeFi Coin에 투자할 수 있습니다.

일단 DeFi Swap 거래소, 에 접속했으면, ‘월렛 연결하기’ 버튼을 클릭하세요.

  • 만약 MetaMask를 사용 중이라면, 유사한 옵션을 클릭하세요
  • 만약 Trust Wallet이나 다른 BSC 월렛을 사용 중이라면, ‘지갑 연결하기’를 클릭하고 당신의 화면에 나타나는 QR 코드를 스캔하세요

당신이 어떤 월렛을 사용하는 지와 관련없이, DeFi Swap 거래소에서 승인을 받아야 할 것입니다. 이는 매우 안전한 과정이고 결정적으로 – DeFi Swap은 당신의 사적인 키에 절대로 접근할 수 없을 것입니다.

단계 4: 순서를 세우고 DeFi Coin에 투자하세요

마지막으로, 당신은 DeFi Coin에 투자하기 위하여 순서를 세울 수 있습니다. 우선, ‘BNB’와 ‘DEFC’가 각각 ‘Swap From’과 ‘Swap to’ 지폐로 설정되어 있도록 하세요.

필수적으로, 당신의 스왑 순서는 상기의 사진처럼 보여야 합니다. 다음, ‘BNB’라고 적힌 곳에서, 당신은 DeFi Coin으로 스왑하길 원하는 토큰의 수를 입력해야 합니다.

수치를 작성할 때, DeFi Coin 토큰에 해당하는 수는 BNB/DEFC의 현재 환율을 바탕으로 업데이트될 것입니다.

스왑을 확정한 후, DeFi Swap과 현재 연결된 월렛에 팝업 알림창이 나타날 것입니다. 당신이 승인을 하고 나면, DeFi Swap 스마트 계약이 전환을 완성하고 당신의 지갑에 DeFi Coin을 넣을 것입니다.

DeFi Coin 투자의 장점

  • 낮은 시장 자본화와 함께 전도 유망한 DeFi 프로젝트
  • DeFi Swap 거래소의 지지
  • 거래자들의 가격 조작을 방지하기 위한 10%의 세금
  • 기존의 DeFi Coin 소유자들이 받는 수금된 세금
  • DeFi Coin 유동성 풀에 추가되는 수금된 세금의 나머지 반

DeFi Coin 투자의 단점

  • 모든 암호화폐와 마찬가지로 DeFi Coin은 위험 부담이 큰 자산

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

2. DeFi 스테이킹 – 당신의 크립토 토큰을 잠금으로써 매력적인 연간 수익률을 얻으세요

집에서 편안하게 DeFi에 투자할 수 있도록 하는 다음 상품은 스테이킹입니다. 간단히 말해서, 스테이킹은 특정 며칠 동안 블록체인 네트워크에 당신의 토큰을 잠그는 것을 요구합니다. 이는 블록체인이 네트워크를 탈중앙화하는 것을 유지하고 제3자의 서비스를 요구하지 않고도 거래를 확정하고 유효화할 수 있도록 합니다.

스테이킹은 또한 각각의 생태계에서 불안정성 레벨을 낮추는 것을 돕고, 장기간동안 사람들이 그들의 토큰을 보유하도록 이끄는 프로젝트에 의해 제공됩니다. 어떤 방식이든, 당신의 토큰을 스테이킹함으로써, 당신은 매력적인 이자율을 얻을 것입니다. 그러나, 특정한 비율은 당신이 어떤 토큰을 스테이킹 하는 지에 따라 꽤나 다릅니다.

예를 들어, DeFi Coin은 보유자들이 연간수익률의 최대 75%까지 토큰을 스테이크할 수 있도록 합니다. 이는 DeFi Coin이 여전히 성장 단계에 있기 때문에, 더 높은 일드를 제공하는 것을 요구하기 때문입니다. 반대로, BNB와 같이 설립된 대형주 프로젝트들은 스테이킹 계약에서 훨씬 낮은 연간수익률을 제공합니다.

그럼에도 불구하고, 당신은 스테이킹 기간에 있어서 다수의 선택권을 가질 것입니다. 예를 들어, DeFi Swap에서 토큰을 스테이킹하면, 1, 3, 5, 또는 12개월의 기간 중 고를 수 있습니다. 스테이킹 기간 동안 당신의 토큰을 잠그면, 그에 접근할 수 없다는 것을 기억하는 것이 중요합니다.

이는 수정되거나 바꿀 수 없는 스마트 계약에 토큰을 잠그는 것이기 때문입니다. 그러므로, 전체 기간동안 토큰을 잠그는 것에 당신이 편안하다는 것을 확실히 하십시오. 또다른 중요한 점은, 대부분의 경우, 당신이 선택한 기간이 길 수록, 당신이 지불 받을 연간수익률이 더 높다는 것입니다.

스테이킹 예시

DeFi 스테이킹에 투자하는 것이 당신에게 적합하다는 것을 확실히하기 위하여, 아래의 예시들을 고려하세요:

  • 당신이 10,000 DeFi Coin 토큰을 스테이크 하기로 결정했다고 가정합시다
  • 당신은 DeFi Swap 거래소에서 60%의 연간 수익률을 창출하는 6개월의 기한을 선택합니다
  • 6개월 후, 당신의 10,000 DeFi Coin 토큰은 다시 당신의 지갑으로 입금됩니다
  • 당신은 또한 3,000 DeFi Coin 토큰의 스테이킹 보상을 받습니다
  • 결국, 당신의 총 잔액은 13,000 DEFC입니다

만약 당신이 언급된 연간 수익률로부터의 당신의 보상을 계산하는 방법이 궁금하다면, 이는 상대적으로 간단합니다.

위의 예시에서, 만약 우리가 일 년 동안 토큰을 스테이크했다면, 기존의 10,000 DEFC의 디파짓에서 6,000 DEFC를 받을 것을 의미하는 60% 연간 수익률을 선택했습니다. 그러나, 우리는 6개월의 기한을 선택했으므로 오직 3,000 DEFC를 받습니다.

불안정성의 효과

당신이 DeFi 스테이킹에 투자하기 전에, 당신은 또한 불안정성 위험의 장단점을 고려해볼 필요가 있습니다. 이는 토큰이 스테이킹 스마트 계약으로부터 개방될 때, 당신이 그들의 시장 가치가 바뀔 것이라 확신할 수 있기 때문입니다. 물론, 이는 당신에게 도움이 될 수도, 아닐 수도 있습니다.

  • 이전 예시로부터 이어서, 당신이 10,000 DeFi Coin 토큰을 가지고 있을 때, 1 DEFC가 1달러(1256.48원)라고 합시다.
  • 이는 당신의 총 투자가 10,000달러(12,564,800원)로 측정된다는 것을 의미합니다.
  • 6개월 후, DEFC가 토큰당 2달러(2512.96원)에 거래된다고 합시다.
  • 당신은 6개월이 지난 후 13,000 DEFC를 돌려받았기 때문에 총가치는 26,000달러(32,668,480원)입니다.
  • 이 것은 기존의 10,000달러(12,564,800원) 투자로부터 16,000달러(20,103,680원)의 이익을 낸 것으로 해석됩니다.

그러나, DEFC가 6개월의 기간 이후 1달러(1256.48원)보다 낮은 가격에 거래될 수도 있습니다.

  • 예를 들어, 당신이 13,000 토큰을 돌려받았을 때 DeFi Coin이 0.50달러(628.24원)에 거래된다고 합시다.
  • 이런 경우 당신의 총 투자는 6,500달러(8,167,120원)의 가치이고, 기존의 10,000달러(12,564,800원)로부터 3,500달러(4,397,680원)의 손실을 낸 것을 의미합니다.

궁극적으로, 당신이 DeFi 스테이킹에 투자할 때 당신이 가지고 있는 토큰의 수는 오를 반면, 당신은 또한 기간이 만료되었을 때, 그들이 더 낮은 가격에 거래될 수도 있다는 점을 고려해야 합니다.

DeFi 스테이킹에 투자하는 법

DeFi 스테이킹에 투자하는 방법을 위해 빠르게 훑기 위해서, 아래의 내용을 확인하세요:

  • 단계 1: DeFi Swap 방문하기 – 우선, DeFi Swap 거래소에 방문하고 ‘팜’을 클릭하세요
  • 단계 2: DeFi Swap에 월렛을 연결하기 – 다음으로, ‘월렛 연결하기’를 클릭하세요. 당신이 선호하는 월렛을 고르고 DeFi Swap에 연결을 승인하세요.
  • 단계 3: 스테이킹 토큰을 선택하기 – 당신의 월렛이 DeFi Swap에 연결되었다면, 스테이크 하고자 하는 토큰을 선택할 수 있습니다.
  • 단계 4: 스테이킹 기간 고르기 – 30, 90, 180, 혹은 365일의 기간 중에서 선호하는 스테이킹 기간을 선택하세요.
  • 단계 5: 스테이킹 계약 확인하기 – 마지막 단계는 당신이 선택한 월렛을 통해 스테이킹 계약을 확인하는 것입니다.

일단 당신이 모든 것을 확인하고 나면, 당신의 토큰은 DeFi Swap 스마트 계약으로 입금될 것입니다. 당신이 선택한 기간이 지나면, 당신은 당신이 만들어낸 어떠한 스테이킹 보상과 함께 처음의 디파짓을 돌려 받을 것입니다.

더 알아보기:: 스테이킹 에 관한 전문은 여기서 읽어보실 수 있습니다.

디파이 스테이킹 투자의 장점

  • 당신의 암호 토큰에서 매력적인 이익을 만들 수 있습니다
  • 다양한 잠금 기간으로부터 선택할 수 있습니다
  • 자본의 이익과 함께 수동적인 수익을 얻을 수 있습니다
  • 스테이킹 계약을 하기 위해선 단지 몇 분이면 됩니다

DeFi 스테이킹 투자의 단점

  • 당신이 선택한 스테이킹 기간이 끝날 때까지 토큰을 인출할 수 없습니다
  • 불안정성 위험이 고려되어야만 합니다

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

3. DeFi 일드 파밍 – DeFi 거래소에 유동성을 제공하여 수익을 만드세요

DeFi에 투자할 수 있는 또다른 인기 많은 방식은 일드 파밍입니다. 이는 이익을 창출할 목적으로 DeFi 스마트 계약에 당신의 토큰을 빌려준다는 점에서 스테이킹과 다서 비슷합니다. 하지만, 일드 파밍은 당신의 토큰을 유동성 풀에 입금한다는 점에서 다릅니다.

의문의 유동성 풀은 탈중앙 풀에서 판매자와 구매자들이 토큰을 거래할 수 있도록 해줍니다. 그러므로 각 유동성 풀은 DEFC/BNB 혹은 BTC/BUSD와 같이 거래쌍으로 구성됩니다. 투자자로서, 당신은 각 쌍의 토큰 둘다 입금하는 것이 요구됩니다.

그 뿐만 아니라, 당신은 두 프로젝트 모두의 현재 시장가에 따른 각 토큰의 동일한 양을 제공해야만 합니다. 예를 들어, 당신이 BNB/DEFC 쌍에 유동성을 추가하려 한다고 가정합시다. 이번에 BNB는 300달러(376,944원)의 시장가를 가지고 있고 DEFC는 1달러(1256.48원)라고 해봅시다.

이는 당신이 가지고 있는 매 1 BNB마다 (300달러)(376,944원), 당신은 또한 300 DEFC (300 달러)(376,944원)를 보내야한다는 것을 의미합니다. 매 토큰의 300달러(376,944원)를 예금함으로써, 당신의 총 지출은 600달러(753,888원)입니다. DeFi 일드 파밍에서 투자 이익의 관점으로 본다면, 당신은 각 거래쌍이 토큰을 보유하는 한 수동적인 수익을 얻을 것입니다.

이는 누군가가 거래쌍으로부터 토큰을 사거나 팔 때마다, 그들이 거래 수수료를 지불해야 하기 때문입니다. 각각의 유동성 풀의 이해당사자로써, 당신은 스마트 계약에 의해 수집되는 자금의 퍼센티지를 얻을 것입니다. 당신이 받을 특정 양은 아래 부분에서 더 구체적으로 다룰 많은 요소들에 따라 상이합니다.

일드 파밍의 예시

당신의 일드 파밍 노력으로부터의 잠재적인 이익을 평가할 때 고려할 다양한 변수들이 있습니다. 우선, 당신이 일드 파밍쌍으로 토큰을 입금할 때, 당신은 풀의 일정 퍼센티지를 소유합니다. 이 퍼센티지는 다른 이들과 비교하여 당신이 얼마나 많은 토큰을 입금하였냐에 따릅니다.

예를 들어:

  • 우리는 위에서 당신이 300달러(376,944원) 가치의 1 BNB와 300달러(376,944원) 가치의 300 DeFi Coin을 입금했다고 언급했습니다.
  • 이제 총 각각의 풀에 5 BNB와 1,500 DeFi Coin이 있다고 하겠습니다.
  • 이는 당신이 BNB/DEFC 풀의 20%를 소유한다는 뜻입니다.

이제 우리가 당신의 일드 파밍 풀의 퍼센티지를 알기 때문에, 우리는 당신이 얼마를 만들 수 있을 지 평가해야 합니다. 결정적으로, 스테이킹과 달리, 일드 파밍의 경우에는 고정된 연간 수익률이 없습니다.

이는 거래 수수료에서 풀이 얼마를 모으는지, 당신의 퍼센티지는 어느 정도인지, 토큰의 가격이 오르는지 혹은 떨어지는 지에 따라 상이하기 때문입니다.

  • 그럼에도 불구하고, 당신이 고른 일드 파밍 플랫폼이 모든 거래 수수료의 2%를 제공한다고 해봅시다.
  • 당신은 풀의 20%를 소유합니다.
  • 30일 후, 거래쌍은 4 BNB와 1,200 DeFi Coin을 모았습니다
  • 풀에서 당신의 몫은 0.8 BNB (4 BNB의 20%)와 240 DeFi Coin (1,200 DeFi Coin의 20%)입니다

일드 파밍에 대해 알아야 할 또다른 점은 각 거래쌍에서 당신의 몫은 유동성 풀에 의해 소개된다는 것입니다.

풀로부터 당신의 투자를 인출하기 위해서, 당신이 입금한 기존의 코인으로부터 당신의 유동성 풀 토큰을 스왑해야합니다. 좋은 소식은, 스테이킹과 달리, 일드 파밍 풀에서 계약할 때는 당신의 토큰을 잠글 필요가 거의 없다는 점입니다. 당신의 재산에 접근하기 위해서 더 많은 유연성을 제공합니다.

감액 손실

당신이 DeFi 일드 파밍에 투자하기 전 고려할 필요가 있는 주요 위험 중 하나는 감액 손실입니다.

감액 손실의 주요 개념은 일드 파밍 풀에 입금된 토큰의 가치가 하락할 때 당신은 돈을 잃을 수 있다는 것입니다.

더 구체적으로, 감액 손실은 당신이 일드 파밍으로부터 번 돈이 토큰을 단지 개인 월렛이나 거래소에 보관하는 것보다 덜 벌었을 때 발생합니다.

  • 예를 들어, 당신이 3개월 동안 DEFC/BNB 풀에 토큰을 보관했다고 합시다.
  • 결국 당신은 100%의 연간 수익률을 달성했고 이는 당신의 3개월 기간의 효과적은 수익입니다.
  • 그러나, 두 토큰은 같은 기간 동안 공개 시장에서 가치는 45%까지 증가했습니다.

이는 일드 파밍의 과정이 사실상 당신에게 덜 벌어줬으므로 감액 손실의 주요 예시입니다.

DeFi 일드 파밍에 투자하는 방법

DeFi Swap은 버튼을 클릭해서 활성화될 수 있는 수많은 일드 파밍 풀을 지지합니다.

DeFi Swap을 이러한 목적으로 사용할 때, 당신은 풀에서 당신의 몫에 비례하여 당신이 선택한 쌍으로부터 모아진 모든 거래 수수료의 0.25%를 벌 것입니다.

DeFi Swap이 그것의 거래 규모를 키워감으로써, 이는 당신의 토큰에 수동적인 수익을 만들기에 매우 좋은 방법을 보여줍니다.

오늘날 일드 파밍 풀에서 DeFi Swap을 통해 투자하기 위해서 아래의 빠른 가이드를 따르세요:

  • 단계 1: DeFi Swap 방문하기 – 우선, DeFi Swap 거래소를 방문하고 ‘풀’을 클릭하세요.
  • 단계 2: DeFi Swap에 월렛을 연결하기 –다음에, ‘월렛 연결하기’를 클릭하세요. 당신이 선호하는 월렛을 선택하고 DeFi Swap에 연결을 승인하세요.
  • 단계 3: 일드 파밍 쌍을 선택하기 –당신의 월렛이 DeFi Swap에 연결되면, 당신이 유동성을 제공하고픈 일드 파밍 쌍을 선택할 수 있습니다.
  • 단계 4: 일드 파밍 양 입력하기 – 당신이 입금하길 원하는 토큰의 수를 입력할 때, 각각의 양은 다른 코인에 대해 업데이트될 것입니다. 예를 들어, 당신이 2 BNB를 입력하며 그 것은 1,200 DEFC로 업데이트할 것입니다.
  • 단계 5 : 일드 파밍 계약 확인하기 – 마침내, 당신은 DeFi Swap에 연결된 월렛을 통하여 일드 파밍 계약을 확인할 필요가 있을 것입니다.

월렛을 통한 투자를 확인한 후, 토큰은 각각 유동성 풀에 입금될 것입니다. 토큰이 풀에 남아있는 이상, 당신은 모아진 어떠한 거래 수수료로부터 수동적인 수익을 만들 것입니다.

DeFi 일드 파밍의 장점

  • 높은 수익 창출의 기회
  • 당신의 암호 토큰에 100% 수동적인 방식의 수익
  • 지원받는 많은 거래쌍
  • DeFi 거래소가 일일 거래 규모를 증가함으로써 기하급수적으로 증가할 이익
  • 토큰을 잠글 필요가 종종 없다는 것 – 즉각적인 인출이 가능

DeFi 일드 파밍의 단점

  • 높은 불안정성 위험
  • 부정적인 수익을 초래할 감액 손실

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

4. DeFi Interest Accounts – 이익을 얻기 위하여 저축 계좌에 암호 토큰을 넣으세요

다음 우리 목록에 있는 DeFi에 투자하기 위한 가장 좋은 방법은 크립토 이자 계좌입니다. 이는 이자를 지불하는 통상적인 은행 계좌와 동일한 원칙을 따르는 상대적으로 새로운 개념입니다. 즉, 이 DeFi 상품은 단순히 당신에게 제공자의 월렛으로 당신의 토큰을 입금하는 것을 요구하고 당신은 이자율로 보상 받을 것입니다.

몇몇 경우에, 이자율은 고정될 수도 있습니다. 이는 당신의 이자 계좌에서 얼마를 벌 수 있는 지 정확하게 알 수 있다는 것을 의미합니다. 따라서, 몇몇 플랫폼은 더 넓은 시장 조건을 바탕으로 변화하는 다양한 비율을 제공합니다. 매각기간제한의 관점에서, 이는 당신이 선택한 제공자에 따라 상이합니다.

몇몇 플랫폼은 최대 12개월의 유연한 인출 계약까지 아우르는 수많은 다른 기간들을 제공합니다. 대부분의 경우, 스테이킹처럼 기간이 더 길수록 당신은 더 많이 받을 것입니다. 당신이 벌 이자는 보통 제3자 대출로부터 만들어집니다.

이는 당신의 가상 토큰이 빌려진 펀드로 이자를 지불할 다른 사람들에게 대출될 것이라는 뜻입니다. 말할 것도 없이 당신이 이 DeFi 제품을 선택할 때 맞이할 위험은 대출자의 상당 부분이 대출 불이행을 당한다는 것입니다. 이와 같이, DeFi 대출 제공자들은 보통 대출자의 담보를 요구할 것입니다.

이는 만약 대출의 액수가 미납이라면, 제공자는 단순히 보증으로 잡힌 담보를 팔 수 있습니다. 게다가, 만약 담보물이 특정 퍼센티지까지 가치가 떨어진다면, 이는 대출자가 펀드를 추가로 살 수 없을 때 제공자가 토큰을 파는 결과를 야기할 것입니다.

총수익에 관해 말하자면, 당신이 벌 이자의 양은 종종 스테이킹과 일드 파밍과 비교하여 훨씬 낮습니다. 그럼에도 불구하고 당신은 기존의 계좌에서 얻을 것보다 훨씬 더 경쟁력 있는 연간 수익률을 볼 것이라 확신할 수 있습니다. 사실상, 이 시장에서 USDT와 BUSD와 같은 스테이블코인에서는 두 자릿수의 연간 수익률을 얻을 수도 있습니다.

DeFi 이자 계좌의 예

만약 당신이 크립토 이자 계좌에 완전히 처음이라면, 이 DeFi 투자 상품이 당신에게 적합한지 평가하기 위해 아래의 예시를 확인하세요:

  • 당신이 크립토 이자 계좌에 프락스 토큰을 투자하기로 결정했다고 합시다
  • 프락스는 스테이블코인이므로, 이론상으로, 매번 거의 1달러(1256.48원)의 가치를 유지해야만 합니다
  • 당신이 선택한 제공자가 3개월의 매매 제한 기간동안 12%의 연간 수익률을 제공합니다
  • 당신은 10,000 토큰을 가지고 있습니다
  • 3개월의 기간이 지난 후, 당신의 10,000 프락스에 300토큰 가치의 이자를 받습니다
  • 비록 당신은 12%의 연간 수익류를 보장하였지만 당신이 3개월 기간을 선택하였기 때문이 당신의 이자는 총 300 프락스입니다 (12% / 4)

상기의 예시마다, 크립토 이자 계좌는 당신의 펀드에 수익을 만들어줄 간단한 방법을 제공합니다. 그러나 저희가 다음 부분에서 설명할 것처럼, 이 시장에서 이자 계좌는 중앙화된 플랫폼에 의해 보통 제공됩니다.

중앙화의 위험

DeFi 공간에서 가장 중요한 부분은 당신이 투자할 수익 창출 상품과 서비스는 탈중앙화 운영자를 통한다는 점입니다. 하지만, 이자 계좌를 제공하는 많은 플랫폼이 중앙화되어있다는 것은 알아두어야 할 중요한 것입니다.

이는 당신이 크립토 이자 계좌로 펀드를 입금할 때, 제공자는 당신의 토큰에 완전한 통제력을 가지고 있음을 의미합니다. 그러므로 당신은 의문의 제공자가 적법하고 당신이 인출을 결정했을 때 당신에게 빚진 것을 지불할 것이라는 믿음을 가져야만 합니다.

정말로 탈중앙화된 DeFi 플랫폼을 고수함으로써 위험을 피할 수 있습니다. 예를 들어, 당신이 DeFi Swap에 의해 제공된 서비스를 사용할 때, 당신은 플랫폼을 믿으라고 절대 요구받지 않습니다. 대신, 토큰은 조작되거나 수정될 수 없는 보안 스마트 계약으로 입금됩니다.

이는 당신이 인출을 원하자말자, 스마트 계약은 오직 투자를 완성하기 위해 처음에 사용했던 지갑으로 토큰을 다시 돌려줍니다.

DeFi 이자 계좌 투자의 장점

  • 당신의 유휴 크립토 토큰으로 수익을 얻을 수 있는 간단한 방법
  • 전통적인 은행 계좌로 얻을 것보다 더 높은 비율
  • 선택할 수 있는 다양한 기간

DeFi 이자 계좌 투자의 단점

  • 대부분의 크립토 이자 계좌가 중앙화됨
  • 당신이 선택한 기간이 끝날 때까지 토큰에 접근할 수 없음
  • 당신의 토큰이 대출자에게 빌려질 것이므로 많은 채무 불이행이 당신의 돈을 잃는 결과를 가지고 올 수 있음

DeFi Swap에서 – 스테이킹과 일드 파밍을 위한 선도하는 탈중앙 거래소

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

5. DeFi 대출 – 보안된 크립토 대출을 통해 DeFi에 대한 당신의 노출을 극대화하세요

알아볼 가치가 있는 탈중앙 금융 분야의 다른 부분은 DeFi 대출입니다. 이 상품은 당신이 현재 가지고 있는 크립토 토큰에 대항하여 실시간으로 자금을 빌릴 수 있도록 합니다. 당신은 안전한 대출을 받을 것입니다. 하지만, 은행에 의해 제공되는 전통 대출과 달리, 신용 확인 과정을 거칠 의무가 없습니다.

게다가, 당신은 당신의 감당할 수 있는 여유와 재정 상태를 증명하기 위해 어떠한 서류도 제공하지 않아도 됩니다. 사실, DeFi 대출 플랫폼은 어떠한 개인적 정보나 연락 세부사항을 당신에게 제공하도록 요구하지 않습니다. 반대로, 당신의 대출은 버튼 클릭이면 순식간에 승인됩니다.

당신이 얼마를 빌릴 수 있는 지는 많은 요소에 의해 결정됩니다. 우선, 각 DeFi 플랫폼은 그것 고유의 담보인정비율을 가지고 있습니다. 이는 당신의 담보의 가치에 대하여 당신이 얼마를 빌릴 수 있는지 말하는 퍼센티지입니다. 예를 들어, 당신이 선택한 플랫폼이 80%의 담보인정비율을 가진 DeFi 대출을 제공한다고 합시다.

이는 만약 당신이 5,000달러(6,282,400원) 가치의 크립토를 예금한다면, 당신이 최대 4,000달러(5,025,920원)까지 빌릴 수 있다는 것을 뜻합니다. 이는 크립토 토큰으로 지불될 것이고 이는 진정한 DeFi 대출 플랫폼이 법정 불환 지폐와 관련이 없기 때문입니다. 그럼에도 불구하고, 당신은 원한다면 쉽게 현금으로 바꿀 수 있는 USDT와 같은 스테이블코인을 빌릴 수 있습니다.

가슴에 새길 또다른 것은 당신의 DeFi 대출에 이자를 지불해야한다는 점입니다. 비율은 당신이 정한 플랫폼과 동의한 각각의 항목에 따라 상이합니다. 그러므로, 종종 DeFi 대출 사이트는 통상적인 조건을 설치하지 않고, 이는 당신이 여유롭게 자금을 상환할 수 있다는 것을 뜻합니다.

그러나 만약 당신의 담보물이 특정한 비율까지 떨어진다면, 당신은 더 많은 토큰을 추가하길 요청 받을 것입니다. 만약 그러지 않는다면, DeFi 대출 플랫폼은 당신의 담보물 일부를 팔도록 강요할 것입니다.

크립토에 대한 노출 늘리기

DeFi 대출은 만약 당신이 토큰을 현금화 하지 않고 디지털 자산 분야에 대한 당신의 노출의 가치를 늘리는 방법을 찾는다면 좋은 도구가 될 수 있습니다. 이는 대출 잔액이 그대로 유지되는 한 당신에 예치하는 담보물을 계속 통제할 것이기 때문입니다. 이와 같이 담보의 가치가 높아지면 당신은 이로부터 이익을 보게 될 것입니다.

게다가, 당신이 DeFI 대출로부터 받는 자금은 결론적으로 암호화폐 공간에서 다시 재투자될 수 있습니다. 이는 당신의 마음대로 자본을 사용할 필요 없이 많은 양의 암호화폐를 통제할 수 있도록 해줍니다.

예를 들어:

  • 당신이 3,000달러(3,769,440원) 가치의 AAVE를 가지고 있다고 합시다
  • 투자 당시, AAVE는 100달러(125,648원)에 거래되고 있습니다
  • 당신은 DeFi 플랫폼에 AAVE를 예치하고 50% LTV에서 대출을 뺍니다
  • 당신은 AAVE에서 대출을 받기로 결정합니다
  • 이는 당신이 1,500달러(1,884,720원) 가치의 AAVE를 받는 것을 의미합니다
  • 두 달 후, AAVE는 140달러(175,907.2원)에서 거래가 되고 이는 40%의 증가입니다

당신은 AAVE의 가치 상승으로부터 이익을 보기 위하여 투자를 현금으로 빼기로 결정합니다

당신의 이익은 다음과 같습니다

  • 당신의 기존 3,000달러(3,769,440원) 예치금에서 – 이는 40%까지 증가하였습니다. 이와 같이 당신의 기존 투자금은 이제 4,200달러(5,277,216원)의 가치가 되므로 이익은 1,200달러(1,507,776원)입니다
  • 당신이 빌린 1,500달러(1,884,720원)의 AAVE에서 – 이 역시 40%가 올랐습니다. 이는 2,100달러(2,638,608원)의 새로운 가치이므로 600달러(753,888원)의 이익입니다.
  • 총 당신은 이 DeFi 대출에서 1,800달러(2,261,664원)의 이익을 거뒀습니다.

물론, 당신은 또한 당신의 대출이 그대로 유지되는 3개월동안 일정한 이자를 내야만 할 것입니다. 그럼에도 불구하고, DeFi 대출 APRs는 굉장히 경쟁력이 있습니다- 예를 들어, 당신에게 많은 이익을 가져다 줄 것입니다.

당신은 가상화폐 분야에 있어 당신의 노출을 늘리기 위한 목적에서 DeFi 대출을 빼내는 위험을 감수할 생각을 할 필요가 있습니다. 결국, 당신의 담보물의 가치가 떨어지면, DeFi 대출 플랫폼은 토큰을 청산하도록 강요할 지도 모릅니다.

게다가, 만약 당신이 빌린 토큰의 가치가 떨어진다면, 당신은 손해를 볼 것입니다.

증가한 암호화폐 노출에 대한 DeFi 대출의 장점

  • 암호화폐에 대한 노출의 가치 상승
  • 당신의 토큰을 팔 강제성이 없음
  • 신용 확인이나 개인정보 제공이 필요 없음

증가한 암호화폐 노출에 대한 DeFi 대출의 단점

  • 당신이 빌린 토큰에 대한 이자를 내야만 한다
  • 만약 당신의 담보물의 가치가 특정 퍼센티지까지 떨어지면 플랫폼은 그것을 팔 것이다
  • 당신이 빌린 토큰의 가치가 떨어진다면 돈을 잃을 수 있다

DeFi Swap에서 – 스테이킹과 일드 파밍을 위한 선도하는 탈중앙 거래소

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

DeFi는 좋은 투자인가요?

비록 DeFi가 이젠 수십억 달러 분야이지만, 이 투자신은 여전히 유아기에 있습니다. 이와 같이, 분야가 신규인 반면 당신이 투자할 수 있는 상정 가능한 수많은 성장이 있습니다.

DeFi의 주요 개념은 은생이나 금융 기관과 같은 중앙화된 제공자를 통할 필요 없이 자금을 투자할 수 있는 장소를 사람들에게 제공한다는 것입니다. 대신에, 투자자들은 다른 시장 참가자들과 직접적으로 연결할 수 있습니다.

만약 당신이 여전히 DeFi가 당신을 위한 적절한 투자 공간인지 확실하지 않다면 – 아래의 부분에서 이야기할 주요 이익들 몇몇을 고려해보세요.

평균 총수익 이상

전통적인 투자 상품은 시간이 지날 수록 덜 매력적이게 됩니다. 예를 들어, 미국과 유럽에서, 저축하는 사람들은 관습적인 은행 계좌 예금에서 1% 이상의 수익을 만드는 것이 거의 불가능합니다.

이는 저축 계좌에 자금을 입금함으로써, 당신은 인플레이션의 비율조차 감당할 수 없음을 의미합니다. 2022년에 들어서고부터 미국에서 인플레이션이 7%를 넘겼다는 점을 고려해서, 이는 당신의 돈의 가치가 감소하는 것을 지속중임을 의미합니다.

비교하여, 당신이 DeFi에 투자할 때, 당신은 자금으로부터 매우 매력적인 총수익을 생산할 수 있는 잠재력을 가집니다. 사실, 감당할 수 있는 양으로 인플레이션의 비율을 따라잡는 것은 간단합니다.

주요한 예시로, 당신은 12개월 동안 DeFi Swap 스테이킹 계약에 DeFi Coin을 예치할 수 있고, 결과적으로 75%의 연간 수익률을 얻을 수 있습니다. 이전에도 적었 듯, 당신은 달러에 고정된 스테이블코인으로 세자릿수의 수익률을 얻을 수도 있습니다.

재무 배경 확인 없음 

DeFi의 주요 요소 중 하나는 개인의 상태나 배경에 관계없이 모든 사람이 금융 서비스를 이용할 수 있어야 한다는 것입니다.

그러므로 당신의 재무 배경이 어떤지와 관계없이, DeFI Swap과 같은 플랫폼은 당신의 투자 필요에 즐겁게 충족할 수 있습니다.

결정적으로, 당신이 DeFi 플랫폼을 통해 투자할 때, 당신은 어떠한 종류의 재무 배경 확인도 거칠 것을 요구받지 않을 것입니다. 당신은 심지어 어떠한 개인 정보나 연락 세부사항을 제공할 필요도 없습니다.

대신, 당신이 할 모든 것은 각각 플랫폼에 당신의 월렛을 연결하고 이용하고 싶은 DeFi 투자 상품을 고르는 것입니다.

제3자 없음

주식, 펀드, 혹은 금이든 간에 당신이 전통 금융 분야에 돈을 투자하려고 할 때 당신은 제3자 브로커를 거쳐야만 합니다.

이는 당신의 편에서 브로커가 당신의 안전한 투자에 책임을 질 것이란 뜻입니다. 결국, 의문의 브로커를 신뢰해야할 뿐만 아니라 수수료와 수수료 일색도 당신은 청구받을 것입니다.

  • 이것은 DeFi가 작동하는 방식과 극명한 대조를 이룹니다.
  • 결국, DeFi Swap과 같은 플랫폼은 탈중앙화되어 있고, 이는 당신이 중개인을 통하지 않고 금융 서비스에 접근할 수 있다는 것을 의미합니다
  • 게다가, 어쩌면 가장 중요하게도, 당신은 플랫폼 그 자체에 당신의 토큰을 예치할 필요가 없습니다.
  • 대신에 자금은 기저에 있는 스마트 계약으로 전달될 것이고 이는 DeFi 제공자가 조작할 수 없습니다.

DeFi에 투자함으로써, 당신은 제3자의 서비스를 사용할 필요 없이 직접적으로 투자 서비스를 이용할 수 있습니다

소규모 시장 중앙화

CoinGecko라는 주요 데이터 수집 웹 사이트에 따르면, 글을 작성하는 이 시점에, 전체 DeFi 분야는 적어도 500억 달러(62,824,000,000,000원)의 가치를 지닙니다.

대국적으로 말하면, 이는 매우 작습니다. 그러므로, 이 산업이 여전히 매우 과소평과되어 있기 때문에 DeFi에 투자할 더 나은 시점은 지금까진 없었습니다.

CoinGecko는 또한 2020년을 기점으로, DeFi 분야가 단지 17억 달러(2,136,016,000,000원)의 시장 중앙화를 하였다고 밝힙니다. 이는 지난 2년 동안 DeFi 분야가 2,700% 이상의 가치 성장을 하였다는 것을 의미합니다.

결론

요약하자면, 이 가이드는 현재 DeFi에 투자할 가장 좋은 방법들을 설명합니다. 우리는 스테이킹과 일드 파밍부터 이자 계좌와 대출까지 모든 것을 다뤘습니다.

그러나, 탈중앙 금융에서 투자하기 위한 가장 좋은 방법은 좋은 평판을 받은 DeFi 토큰을 통한 것입니다.

예를 들어, DeFi Coin은 DeFi Swap 거래소를 지지하고 이는 스케이킹과 일드 파밍 풀을 통하여 매력적인 연간 수익률을 제공합니다. 게다가, DeFi Coin은 판매자에게 10%의 세금을 부과하는데 이 중 반은 불변의 스마트 계약을 통해 기존의 토큰 보유자에게 배정됩니다.

그러므로, 장기간 DeFi Coin 보유자들은 진행되는 배당 지불을 통해 보상을 받습니다.

이 곳에서 혹은 어떠한 DeFi 상품이나 서비스에 투자할 때 수익을 얻을 것이라고 보장할 수 없습니다. 위험 부담을 감안하십시오.

자주 묻는 질문과 답변

DeFi에 투자하기 위한 가장 좋은 방법은 무엇인가요?

어디서 DeFi를 투자할 수 있나요?

익명으로 DeFi에 투자할 수 있나요?

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