탈중앙화 거래소, 간단하게 DEX에서는 중앙화 플랫폼을 거치지 않고도 암호화폐를 구매하고 판매할 수 있습니다.

DEX는 중앙화 플랫폼과 비교했을 때 개인 정보를 입력하지 않아도 거래할 수 있다는 점, 낮은 수수료, 중개인을 거칠 필요가 없는 점 등 수많은 장점을 지니고 있습니다.

초보자를 위한 가이드에서는 탈중앙화 거래소에 대해 알아야 할 모든 것, 중앙화 거래소가 아닌 탈중앙화 거래소를 사용하는 것을 고려해 볼 이유에 대해 설명해 드립니다.

탈중앙화 거래소란? 개요

명칭에서 알 수 있듯이, 탈중앙화 거래소는 사용자들이 제3자 없이도 디지털 자산을 구매하고 판매할 수 있는 암호화폐 플랫폼입니다.

이러한 특징은 개인 정보를 등록한 후, 계정에 자금을 입금해야 하는 Binance와 같은 중앙화 거래소와 극명한 대조를 이룹니다. 또한, 중앙화 거래소는 거래에 있어 전통적인 오더북을 사용합니다. 즉, 암호화폐를 구매하려면 거래 상대방인 판매자가 있어야 합니다.

반면, 탈중앙화 거래소는 중개인 없이 운영됩니다. 사용자들이 계정을 만들 필요도 없으며, 개인 정보를 제공할 필요도 없습니다. 탈중앙화 거래소는 플랫폼 자체에 자금을 입금하는 방식이 아니라, 안전하고 편리하게 사용자들이 개인 지갑을 연동시키도록 합니다.

더불어, 탈중화 거래소는 구매 및 판매를 촉진하기 위한 오더북을 사용하지 않습니다. 반면, DEX는 자동화된 시장 메이커 또는 AMM으로 알려진 상대적으로 새롭고 혁신적인 시스템을 사용합니다. 간단히 말해, AMM은 유동성 풀을 활용합니다. 이는 사용자가 Ethereum을 DAI와 스왑(교환)할 때, 유동성 풀에서 실시간으로 필요한 토큰을 받게 된다는 의미입니다.

일반적으로 탈중앙화 거래소는 중앙화 플랫폼보다 훨씬 더 낮은 비용을 부과합니다. 결국, DEX는 스마트 컨트랙트 기술을 통해 자율적으로 운영되어, 거래소 운영 비용이 미미합니다. DeFi Swap을 포함한 여러 DEX는 거래소 서비스 뿐만 아니라 스테이킹, 이자 농사와 같은 다양한 도구를 제공합니다.

탈중앙화 거래소의 장점 및 단점

다음에서 탈중앙화 거래소를 사용할 때의 장점과 단점을 간략하게 살펴볼 수 있습니다.

Pros of Decentralized Exchanges 

  • 제3자를 거치지 않고 암호화폐를 구매 및 판매합니다
  • 계정을 열어야 한다는 요구사항이 없거나, 개인 정보를 제공하지 않아도 됩니다
  • 중앙화 플랫폼보다 수수료가 낮습니다
  • 사용자들은 항상 본인의 토큰에 대한 완전한 통제권을 가집니다
  • 몇 초만에 하나의 암호화폐에서 다른 암호화폐로 스왑(교환)할 수 있습니다

탈중앙화 거래소의 단점

  • 중앙화 거래소보다 유동성 수준이 훨씬 낮습니다

이 상품이나 DeFi 상품 또는 서비스 투자할 때 수익을 낼 수 있다는 보장은 없습니다. 모든 책임은 본인에게 있습니다.

탈중앙화 거래소 운영 방식

세계 최초이자 여전히 많은 사람들의 선택을 받고 있는 암호화폐인 Bitcoin의 가장 중요한 기둥은 탈중앙화입니다. 즉, 전 세계 사람들이 제3자를 통하지 않고 자금을 보내고 받을 수 있어야 합니다.

이러한 이유로, Bitcoin이 개발된 지 10년이 넘는 기간 동안 중앙화 오퍼레이터를 통해 디지털 통화를 사고 팔아야 할 이유가 없습니다.

대신, 탈중앙화 거래소는 중앙화 플랫폼에서 찾아볼 수 있는 모든 도구와 기능을 제공하지만 중개자나 관리인은 필요하지 않습니다.

탈중앙화 거래소가 처음이신 분들, 운영 방식에 대한 포괄적인 정보가 필요한 분들을 위해 알아야 할 모든 것을 다음 섹션에서 설명합니다.

스마트 컨트랙트

탈중앙화 거래소의 전체 프레임워크는 스마트 컨트랙트 기술에 의해 뒷받침됩니다. 이 기술은 거래소 운영을 가능하게 하고, 이후 거래소가 제3자의 필요 없이도 주문을 구매하고 판매할 수 있도록 합니다.

적용되는 스마트 컨트랙트는 기본적으로 거래자와 블록체인 네트워크 사이에 위치합니다. 예를 들어, 거래자가 BNB와 BUSD를 스왑(교환)하고자 할 경우, 스마트 컨트랙트는 블록체인과 자율적으로 통신하여 교환을 완료하게 됩니다.

가장 중요한 것은 탈중앙화 거래소를 관리하는 스마트 컨트랙트가 투명하며, 변경될 수 없다는 점입니다. 투명성은 각각의 모든 트랜잭션을 해당 블록체인에서 공개적으로 확인할 수 있다는 의미입니다.

변경될 수 없다는 특징은 어떠한 사람 또는 기관도 본인의 이익을 위해 스마트 컨트랙트를 수정할 수 없다는 의미입니다.

자동화된 시장 메이커 (AMMs)

아마 탈중앙화 거래소의 가장 혁신적인 부분은 자동화된 시장 메이커 시스템일 것입니다. 자동화된 시장 메이커의 가장 기본적인 형태인 AMM은 이더리움 및 테더(ETH/USDT)와 같은 특정 거래 쌍에 대한 유동성 풀에 연결됩니다.

AMM은 ETH/USDT가 해당 거래소에서 거래될 때 제안되어야 하는 가격을 결정합니다. 이는 매우 복잡한 알고리즘 모델을 기반으로 하지만, 가격을 결정하는 주요 요인은 다음과 같습니다.

  • 구매 및 판매 압력
  • 시가총액

예를 들어, 암호화폐 쌍이 높은 시가총액 및 상당한 양의 거래량을 가지고 있다면, 구매 및 판매 주문은 AMM의 가격 모델에 큰 영향을 미치지 못할 것입니다.

반면에, 큰 거래 주문을 끌어들이는 적은 시가총액을 가진 쌍의 경우, 가격에 더욱더 큰 영향을 끼치게 될 것입니다.

그럼에도 불구하고, 자동화된 시장 메이커는 중앙화 거래소에 적용된 전통적인 오더북 시스템을 사용해야 하는 필요성을 완벽하게 줄여줍니다.

유동성 풀

자동화된 시장 메이커는 구매자와 판매자가 제3자 또는 기존 오더북 없이도 암호화폐를 거래할 수 있도록 해줍니다. 그러나, 이것이 거래 쌍의 유동성 수준이 어느 정도의 수준을 넘어야 한다는 것을 의미합니다.

만약 누군가가 $1,000 상당의 BNB를 GALA로 교환하고자 한다면, 해당 풀에 $1,000 상당의 GALA가 있어야 합니다. 만약 그렇지 않다면, 스마트 컨트랙트가 스왑을 수행할 수 있는 방법이 존재하지 않습니다.

이 때문에 유동성 풀과 이자 농사가 등장하게 됩니다. 간단히 말해, 탈중앙화 거래소는 사용자들이 사용하지 않는 토큰을 유동성 풀에 추가시킴으로써 토큰에 대한 수동적인 수익을 얻을 수 있도록 합니다. 그 대가로, 사용자는 풀이 징수한 거래 수수료의 몫을 받게 됩니다.

이는 탈중앙화 거래소와 사용자 모두에게 윈윈이 되는 상황입니다. 거래소는 필요한 유동성을 확보하고, 사용자는 토큰에 대한 이자를 벌 수 있습니다.

비수탁형 거래(논커스터디얼 트레이딩)

앞서 탈중앙화 거래소에서 암호화폐를 거래할 때, 가입 또는 자금을 입금할 때 필요한 요건이 존재하지 않다는 점을 언급하였습니다. 대신, DEXs는 비수탁형 거래를 지원합니다.

이는 가장 기본적인 형태로 DEX가 거래하고자 하는 토큰을 보유하지 않는다는 것을 의미합니다. 반면, 여러분은 지갑을 연동시키기만 하면 원하는 거래 시장에 접근할 수 있습니다.

예를 들어, MetaMask 브라우저 확장 프로그램을 사용하시는 분들이라면, 한 번의 버튼 클릭으로 프로그램을 DeFi Swap 거래소에 안전하게 연결할 수 있습니다.

그러면, 기본 DeFi Swap 스마트 컨트랙트는 MetaMask 지갑에서 토큰을 전송할 수 있고, 이를 구매하고자 하는 암호화폐로 교환할 수 있습니다.

이후, 스마트 컨트랙트는 새로운 암호화폐를 MetaMask로 다시 입금시킵니다.

다음은 상기 요점을 이해하는 데에 도움이 되는 간단한 예시입니다.

  • 지갑을 DEX에 연동합니다
  • 간단한 오더 박스를 작성합니다
  • 1,000BUSD로 BNB를 스왑하겠다고 명시합니다
  • 스마트 컨트랙트가 지갑에서 1,000BUSD를 제합니다
  • 다음으로 1,000BUSD로 BNB를 AMM에 의해 지정된 현재 환율로 교환합니다
  • 마지막으로, 스마트 컨트랙트가 DEX에 연동된 지갑으로 BNB를 전송합니다

무엇보다도, 상기 예시는 스마트 컨트랙트를 바탕으로 몇 초 만에 완료될 것입니다.

지원되는 체인

탈중앙화 거래소는 특정 블록체인에 연결할 수 있습니다. 예를 들어, 여러분이 선택한 DEX가 Binance Smart Chain (BSC)와 호환 가능하다고 가정해보겠습니다. 이는 이론적으로 이 블록체인 네트워크에 포함된 두 토큰을 DEX에서 스왑할 수 있다는 의미입니다.

이와 함께 현재 BSC를 지원하는 DeFi Swap은 크로스체인 기능을 작업 중입니다. 크로스체인 기능을 사용하는 것은 사용자가 완전히 다른 두 네트워크에서 토큰을 교환할 수 있다는 것을 의미합니다. BNB – Ethereum 스왑 또는 XRP – Bitcoin 스왑이 그 예가 될 수 있습니다.

중앙화 거래소의 경우, 플랫폼에서 지원되는 모든 토큰을 할당하기에 이러한 목적을 달성하는 것은 간단합니다. 그러나, 탈중앙화 거래소는 스마트 컨트랙트를 통해 직접적으로 블록체인 네트워크에 연결하기 때문에, 이를 위해서는 요구되는 프레임워크를 갖춰야 합니다.

그럼에도 불구하고, DeFi Swap의 개발 팀은 DeFi Swap의 DEX에 추가 네트워크를 더하는 마지막 단계에 위치해 있습니다. 이에, 더 이상 중앙화 오퍼레이터를 사용할 필요가 없을 것입니다.

탈중앙화 거래소를 사용하는 것의 혜택

만약 여러분이 탈중앙화 거래소가 완전히 처음이며, 탈중앙화 거래소가 중앙화 플랫폼에 대한 더 나은 대안책이 될 수 있을지 여부가 궁금하시다면, DEX가 제공하는 주요 혜택에 대해 아래에서 알아보도록 하겠습니다.

익명 거래

무엇보다도, 중앙화 및 탈중앙화 거래소 사이의 주요 차이점은 사용자에게 요구되는 정보입니다. 중앙화 플랫폼을 사용할 때, 사용자들은 가입 과정을 거쳐야 합니다.

  • 예를 들어, Coinbase에 계정을 만들었다고 가정해 보겠습니다.
  • 여러분은 먼저 성과 이름, 국가, 주소, 생년월일, 연락처 정보 등과 같은 광범위한 개인 정보를 입력해야 합니다.
  • 다음으로, Coinbase는 KYC 프로세스를 밟을 것을 요청합니다.
  • 그러면 여러분은 여권 또는 운전면허증 사본 뿐만 아니라 문서를 들고 있는 본인의 셀카까지 업로드해야 합니다.
  • 보통 주소를 증명할 수 있는 은행 명세서 또는 공과금 청구서도 요구됩니다.

이와 대조하여, 탈중앙화 거래소는 상기 사항 중 아무것도 요구하지 않습니다. 개인 정보, 연락처 정보, 심지어 이메일 주소까지 필요하지 않습니다.

아울러, 어떠한 문서도 업로드할 필요가 없습니다. 이를 통해 여러분은 토큰 스왑, 이자 농사 및 스테이킹과 같은 핵심 DeFi 서비스에 익명으로 접근할 수 있습니다.

즉시 DEX 서비스에 액세스

탈중앙화 거래소에서는 디지털 화폐를 익명으로 거래할 수 있을 뿐만 아니라, 중앙화 플랫폼을 사용했을 때보다 설정 과정이 훨씬 빠릅니다.

예를 들어, 만약 여러분이 KYC 과정을 거치게 되면 중앙화 플랫폼은 그 다음으로 계정에 자금을 입금하라는 요청을 합니다. 만약 은행 송금을 선택하게 되면, 가끔 며칠이 소요되기도 하여 이 과정에서 또 다른 지연이 생길 수 있습니다.

반면, DEX를 사용하면 몇 초만에 시작할 수 있습니다. 예로, 여러분이 DeFi Swap를 사용할 때 해야 할 일은 원하는 지갑을 플랫폼에 연결하는 것 뿐입니다.

DEX는 절대 자금에 직접 손대지 않습니다

이전에 언급한 바와 같이 탈중앙화 거래소의 기본 전제는 작용하는 프레임워크가 스마트워크에 의해 뒷받침되며, 관리된다는 것입니다. 이는 여러분이 선택한 DEX는 여러분의 자금에 절대 직접 접근하지 않는다는 것을 의미합니다.

대신, 지갑을 연결하고 간단한 토큰 스왑과 같은 원하는 DeFi 서비스를 선택한다면, 스마트 컨트랙트가 거래를 실행합니다.

이러한 작업을 위해 스마트 컨트랙트는 여러분의 지갑에서 교환하고자 하는 토큰을 차감합니다. 그 다음 AMM에서 여러분이 선호하는 토큰을 가지고, DEX에 연결한 지갑에 자금을 입금합니다.

여기에 더해 탈중앙화 거래소가 토큰을 보유하고 있지 않다는 사실은 여러분이 해킹 시도의 피해자가 될 위험이 미미하다는 것을 의미합니다. 토큰은 DEX에 보관되지 않고, 즉시 지갑으로 전송됩니다.

거래소에서 지갑 연동을 끊은 후에는 어떠한 일도 발생할 수 없습니다. 이에 비해 중앙화 거래소는 위험으로 가득 차 있습니다.

종종, 우리는 플랫폼이 해킹당하여 사용자가 해당 거래소에 저장한 토큰을 도난당했다는 소식을 듣게 됩니다.

위치 또는 상품에 대한 제한 없음

국가 규제 기관은 중앙화 거래소에 점점 더 주의를 기울이고 있습니다.

이는 기존의 암호화폐 거래소가 궁극적으로 개인의 투자와 거래의 자유를 제한하는 광범위하며 엄격한 규정을 준수해야 한다는 것을 의미합니다.

예를 들어, 인기가 많은 여러 중앙화 거래소는 세계의 특정 지역의 계정 신청을 승인하지 않습니다. 게다가, 일부 국가는 레버리지 토큰이나 파생상품과 같은 특정 암호화폐 상품에 접근하는 것이 금지되어 있습니다.

그러나 탈중앙화 거래소는 국가에 차이를 두지 않습니다. DEX는 모든 사람에게 상품과 서비스를 제공합니다.

제어 지점 없음

탈중앙화 거래소는 단 하나의 컨트롤 지점도 존재하지 않습니다. 이는 어떠한 사람 또는 정부와 같은 기관도 플랫폼을 제어할 수 없다는 것을 의미합니다.

이는 중앙화 거래소가 운영되는 방식과 완전히 대조됩니다. 결국, 정부는 특정 관할 지역에서 운영되고 있는 해당 거래소에 대해 언제든 거래소를 폐쇄를 결정할 수 있다는 것입니다.

DEX가 제공하는 상품 및 서비스는 무엇인가요?

탈중앙화 거래소는 아래와 같은 수많은 상품 및 서비스를 제공합니다.

토큰 스왑(교환)

DeFi Swap과 같은 탈중앙화 거래소에 의해 제공되는 주요 서비스는 제3자 없이 한 토큰을 다른 토큰으로 교환할 수 있는 기능입니다.

이전에 설명된 바와 같이, DEX는 유동성 풀을 사용합니다. 이에, 사용자들은 종래의 오더북 시스템 없이도 ETH로 DAI를 버튼 클릭 한 번에 교환할 수 있습니다. 대신, 탈중앙화 거래소는 AMM 모델을 사용합니다.

스테이킹

시중의 DeFi Swap 및 몇몇 기타 DEX는 스테이킹 상품 또한 제공합니다. 이를 통해 여러분은 암호화폐 토큰에 대해 정해진 이자 비율을 얻을 수 있습니다.

DeFi Swap에서는 30, 90, 180, 365일의 기간 중 선택할 수 있습니다. 여러분이 선택하는 기간은 토큰이 잠기는 기간을 지정하는 것이므로, 이 기간에는 토큰을 인출할 수 없습니다.

다음은 스테이킹이 작동 원리에 대한 간단한 예시입니다.

  • 여러분은 1,000BUSD 토큰을 보유하고 있습니다
  • 11%의 APY로 365일 기간을 선택하였습니다
  • 365일이 지나고 나면, 1,000BUSD 토큰을 지갑에 다시 받게 됩니다
  • 또한 11%의 스테이킹 보상 금액인 110BUSD를 받게 됩니다

여기에서 암호화폐 스테이킹 에 대한 전체 초보자 가이드에 대해 읽어보실 수 있습니다..

이자 농사

아울러, DeFi Swap은 탈중앙화 거래소에서 이자 농사 서비스를 제공합니다.

다음은 이자 농사 원리에 대한 간단한 예시입니다.

  • BNB/BUSD 거래 쌍에 대한 유동성을 제공하고자 합니다
  • 동일한 양의 BNB와 BUSD를 달러로 제공합니다
  • 예를 들어, 1 BNB가 $310의 BUSD 가치를 가진다고 할 때, 2 BNB와 $620 BUSD를 예치합니다
  • 이후 BNB/BUSD 쌍에 대해 DeFi Swap에 모인 거래 수수료 몫을 얻게 됩니다

이자 농사 입금액은 언제든 인출 가능합니다. 출금을 할 때, 초기 입금액과 얻게 된 보상을 더하여 받게 됩니다.

여기서 DeFi 이자 농사 에 대한 전체 초보자 가이드를 읽어보실 수 있습니다..

탈중앙화 거래소 사용 방법

탈중앙화 거래소를 사용하는 방법에 대한 전반적인 내용을 포함하여 DeFi Swap 플랫폼에서 토큰을 거래하는 방법에 대해 알려드리겠습니다.

1단계: DeFi Swap에 연결

DeFi Swap은 현재 Binance Smart Chain(BSC)의 토큰을 지원합니다. 그러므로, DeFi Swap DEX를 사용하려면 BSC 네트워크에 연결된 지갑을 필요로 합니다.

이러한 용도에 있어 가장 좋은 두 가지 지갑은 MetaMask 및 Trust Wallet입니다. 어느 지갑이든 DeFi Swap 플랫폼에서 ‘지갑에 연결’ 버튼을 클릭하고 원하는 업체를 선택하면 됩니다.

여러분이 선택한 지갑이 DeFi Swap에 연동되기 전, 인증이 요청됩니다.

2단계: 입력 토큰 선택

이제 지갑이 DeFi Swap에 연결되었으니, 교환하고자 하는 토큰을 선택할 수 있습니다. 기본적으로, BNB가 지정되어 있습니다. BNB 옆의 작은 화살표를 클릭하면, 입력 토큰을 선택할 수 있습니다.

3단계: 출력 토큰 선택

다음으로, 받고자 하는 토큰을 선택해야 합니다.

상기 이미지에서 확인할 수 있듯이, BTCB로 BNB를 교환하고자 합니다.

4단계: 토큰 수량 입력

이제 어떤 토큰을 교환하고 싶은지 알았으니, DeFi Swap은 다음으로 수량을 알아야 합니다.

바꾸는 데에 사용할 토큰 옆 연관 영역에 수량을 기입할 수 있습니다. 그러면, DeFi Swap은 얼마나 많은 토큰을 받을 수 있을지에 대한 추정치를 알려줍니다.

5단계: 교환 마무리

DeFi Swap을 통한 교환이 확정되면, 한 가지 단계가 더 남아 있습니다. DeFi Swap에 연동되어 있는 지갑에 거래 인증을 요청하는 알림이 나타납니다.

이를 완료하면, DeFi Swap 스마트 컨트랙트는 스왑을 즉시 수행하며, 몇 초 내로 연결된 지갑에 새로운 토큰이 생기게 됩니다.

이것이 전부입니다. 여러분은 탈중앙화 거래소에서 이메일 주소, 개인 정보 또는 ID 문서도 제공하지 않고 토큰을 스왑하는 방법에 대해 알아보았습니다.

결론

본 초보자 가이드는 여러분에게 탈중앙화 거래소에 대해 알려드렸습니다. 지금까지 다룬 바와 같이, DEX는 중앙 공급업체 없이도 사용자들이 토큰을 거래하고, 기타 DeFi 투자 서비스에 접근할 수 있도록 합니다.

즉, 여러분은 계정을 열거나 민감한 개인 정보를 제공할 필요 없이 DeFi Swap과 같은 DEX를 곧바로 시작할 수 있다는 의미입니다.

게다가, DeFi Swap은 이자 농사 및 스테이킹을 통해 암호화폐 토큰에 대한 이자를 벌 수 있게 해줍니다.

이 상품이나 DeFi 상품 또는 서비스 투자할 때 수익을 낼 수 있다는 보장은 없습니다. 모든 책임은 본인에게 있습니다.

자주 묻는 질문

탈중앙화 거래소란 무엇인가요?

최고의 탈중앙화 거래소는 어디인가요?

탈중앙화 거래소는 어떻게 수익을 내나요?

탈중앙화 거래소에서 명목화폐가 지원되나요?

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