크립토 스테이킹이란? 크립토 스테이킹에 대한 종합 가이드

암호화폐 스테이킹은 HODL하는 동안 토큰에 대한 이자를 얻으려는 경우 고려해 볼 가치가 있습니다.

투자 목표에 부합하는 경쟁력 있는 APY와 유리한 락업 조건을 제공하는 적절한 스테이킹 플랫폼을 선택하기만 하면 됩니다.

이 초보자 가이드에서는 암호화 스테이킹에 대해 알아야 할 모든 것을 설명합니다.

Crypto Staking이란 무엇입니까 – 빠른 개요

암호화 스테이킹이 무엇인지에 대한 간략한 개요를 보려면 아래에 요약된 핵심 사항을 확인하십시오.

• 암호화 스테이킹은 블록체인 네트워크 또는 제XNUMX자 플랫폼에 토큰을 예치해야 합니다.
• 그렇게 하면 토큰이 스테이킹되는 동안 이율이 지급됩니다.
• 이자는 네트워크 수수료, 유동성 제공 또는 대출을 통해 지불됩니다.
• 일부 플랫폼은 0 ~ 365일 범위의 락업과 함께 다양한 스테이킹 조건을 제공합니다.
• 선택한 기간이 끝나면 원래 보증금과 함께 스테이킹 보상을 받게 됩니다.

암호화 스테이킹은 유휴 토큰에 대한 경쟁력 있는 수익을 생성하는 간단한 방법을 제공하지만 진행하기 전에 이 DeFi 도구가 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요합니다.

암호화 스테이킹은 어떻게 작동합니까?

진행하기 전에 암호화 스테이킹이 어떻게 작동하는지 확실히 이해하는 것이 현명합니다.

이러한 이유로 이 섹션에서는 기본, 잠재적 수익률, 위험 등의 측면에서 암호화 스테이킹에 대해 설명합니다.

PoS 코인 및 네트워크

원래 암호 스테이킹은 지분 증명(PoS) 블록체인 네트워크에서만 사용되는 프로세스였습니다. 주요 개념은 토큰을 PoS 네트워크에 예치하고 잠그는 것입니다. 블록체인이 분산된 방식으로 거래를 확인하는 데 도움이 될 것입니다.

• 결과적으로 토큰이 잠겨 있는 한 보상을 스테이킹하는 형태로 이자를 얻을 수 있습니다.
• 이러한 보상은 이후에 스테이킹되는 동일한 암호화 자산으로 지급됩니다.
• 즉, Cardano 블록체인에 토큰을 스테이킹하면 보상이 ADA로 분배됩니다.

한편으로는 토큰을 PoS 블록체인에 직접 스테이킹하는 위험이 타사 플랫폼에 비해 다소 낮다고 주장할 수 있습니다.

결국, 귀하는 해당 네트워크 외부의 제공자와 거래하지 않습니다. 그러나 PoS 블록체인을 통해 스테이킹할 때 제공되는 수익률은 다소 고무적입니다.

따라서 우리는 암호화폐 스테이킹이 DeFi Swap과 같은 전문화된 분산 거래소를 통해 가장 잘 수행된다고 주장합니다.

스테이킹 플랫폼

스테이킹 플랫폼은 단순히 블록체인 네트워크 외부에서 암호화폐 스테이킹에 참여할 수 있게 해주는 거래소 및 제XNUMX자 제공업체입니다. 이는 귀하의 이자가 거래를 간접적으로 검증하는 과정에서 발생하지 않음을 의미합니다.

대신 DeFi Swap과 같은 분산 거래소에 토큰을 입금하면 자금이 훨씬 더 잘 사용됩니다. 예를 들어, 토큰은 암호화 대출에 자금을 제공하거나 자동화된 마켓 메이커 풀에 유동성을 제공하는 데 사용될 수 있습니다.

어느 쪽이든, 제공되는 수익률은 종종 타사 플랫폼을 사용할 때 훨씬 더 높습니다. 대표적인 예로 DeFi Swap 거래소에 DeFi 코인을 스테이킹하면 최대 75%의 APY를 얻을 수 있습니다.

곧 더 자세히 다루겠지만, DeFi Swap은 불변의 스마트 계약으로 뒷받침되는 탈중앙화 거래소입니다. 이것은 귀하의 자본이 항상 안전하다는 것을 의미합니다. 반대로 이 업계의 많은 스테이킹 플랫폼은 중앙 집중식이므로 특히 제공업체가 해킹된 경우 위험할 수 있습니다.

락업 기간

크립토 스테이킹에 대해 배울 때 다음으로 이해해야 할 점은 종종 다양한 잠금 용어가 제공된다는 것입니다. 이것은 토큰을 잠그는 데 필요한 시간을 나타냅니다.

이것은 고정 기간이 제공되는 전통적인 저축 계좌와 비교할 수 있습니다. 예를 들어 은행은 4년 동안 인출할 수 없다는 조건으로 XNUMX%의 APY를 제공할 수 있습니다.

• 스테이킹의 경우 제공자 및 해당 토큰에 따라 잠금 조건이 다를 수 있습니다.
• DeFi Swap에서는 일반적으로 30, 90, 180 또는 360일의 XNUMX가지 기간 중에서 선택할 수 있습니다.
• 가장 중요한 것은 기간이 길수록 APY가 높아집니다.

유연한 스테이킹 조건을 제공하는 플랫폼을 접할 수도 있습니다. 이는 재정적 불이익 없이 언제든지 토큰을 인출할 수 있는 기회를 제공하는 계획입니다.

그러나 DeFi Swap은 플랫폼이 장기 보유자에게 보상을 제공하기 때문에 유연한 조건을 제공하지 않습니다. 또한 잠금 기간을 설정하면 해당 토큰이 원활한 시장 조건에서 계속 작동할 수 있습니다.

결국, Terra UST가 저지른 가장 큰 실수 중 하나는 - 그 이후로 미국 달러에 대한 페그(peg)를 잃어버린 것은 유연한 조건으로 엄청난 이자율을 제공했다는 것입니다. 그리고 시장 심리가 나빠지면 대량 철수는 프로젝트의 파괴로 이어졌습니다.

APY

처음으로 암호화폐 스테이킹에 입문하면 항상 APY라는 용어를 접하게 됩니다. 이것은 단순히 각 스테이킹 계약의 연간 백분율 수익률을 나타냅니다.

예를 들어 DeFi 코인을 스테이킹할 때 DeFi Swap에서 사용할 수 있는 75% APY를 최대한 활용한다고 가정해 보겠습니다. 즉, 2,000년 동안 1,500 DeFi Coin을 스테이킹하면 XNUMX 토큰의 보상을 받게 됩니다.

나중에 암호화폐 스테이킹으로 얼마를 벌 수 있는지에 대한 몇 가지 편리한 예를 제공합니다. 즉, APY는 XNUMX년 기간을 기준으로 합니다. 즉, 유효 요율은 단기적으로 더 낮아질 것입니다.

예를 들어, 50개월 동안 APY 25%로 암호화 토큰을 스테이킹하면 기본적으로 XNUMX%를 벌게 됩니다.

보상 

암호화 스테이킹 보상이 어떻게 지급되는지 이해하는 것도 중요합니다. 앞서 간략하게 언급했듯이 귀하의 보상은 귀하가 스테이킹하는 것과 동일한 토큰으로 분배됩니다.

예를 들어, 10년 동안 10%의 APY로 XNUMXBNB를 스테이킹하면 다음을 받게 됩니다.

• 원래 10BNB
• 스테이킹 보상에서 1BNB
• 따라서 – 총 11 BNB를 받습니다.

암호화폐를 스테이킹하는 동안 토큰의 시장 가치는 오르락 내리락 할 것입니다. 곧 자세히 설명하겠지만 스테이킹 이익을 계산할 때 이 점을 고려해야 합니다.

결국 토큰의 가치가 획득한 APY보다 더 높은 비율로 떨어지면 효과적으로 손실을 보게 됩니다.

암호화 스테이킹 보상 계산

암호화 스테이킹이 작동하는 방식을 완전히 이해하려면 잠재적인 보상을 계산하는 방법을 이해해야 합니다.

이 섹션에서는 안개를 제거하는 데 도움이 되는 실제 예를 제공합니다.

• 코스모스(ATOM)를 스테이킹하려고 한다고 가정해 봅시다.
• 40%의 APY에서 XNUMX개월의 락업 기간을 선택합니다.
• 총 5,000 ATOM을 입금합니다.

5,000 ATOM을 스테이킹 계약에 예치할 때 디지털 자산의 시장 가격은 $10입니다. 즉, 총 투자 금액은 $50,000입니다.

• 5,000개월의 스테이킹 기간이 지나면 원래의 XNUMX ATOM을 받습니다.
• 또한 스테이킹 보상으로 1,000 ATOM을 받습니다.
• APY 40%에서 보상은 2,000 ATOM이기 때문입니다. 하지만 XNUMX개월 동안만 스테이킹을 했기 때문에 보상을 반으로 나누어야 합니다.
• 그럼에도 불구하고 새로운 총 잔액은 6,000 ATOM입니다.

ATOM을 스테이킹한 지 15개월이 지났습니다. 디지털 자산은 이제 토큰당 $XNUMX의 가치가 있습니다. 따라서 이러한 가격 인상을 고려해야 합니다.

• 6,000 ATOM이 있습니다.
• 각 ATOM의 가치는 $15이므로 총 잔액은 $90,000입니다.
• 토큰의 가치가 $5,000일 때 귀하의 원래 투자 금액은 10 ATOM이므로 $50,000입니다.

위의 예에 따라 총 수익은 $40,000입니다. 이것은 두 가지 주요 이유 때문입니다. 먼저 1,000개월간 스테이킹을 하여 ATOM 잔고를 10토큰 더 늘렸습니다. 둘째, ATOM의 가치가 15달러에서 50달러 또는 XNUMX%로 증가합니다.

다시 한 번, 토큰의 가치도 감소할 수 있음을 잊지 마십시오. 이런 일이 발생하면 재정적 손실을 입을 수 있습니다.

암호화 스테이킹은 안전한가요? 암호화 스테이킹의 위험

매력적인 APY가 제공되면 크립토 스테이킹은 수익성이 있을 수 있습니다. 그러나 암호화 스테이킹은 위험이 없습니다.

따라서 암호화폐 스테이킹 여정을 시작하기 전에 아래에 설명된 위험을 반드시 고려하십시오.

플랫폼 위험

귀하가 받게 될 위험은 스테이킹 플랫폼 자체의 위험입니다. 결정적으로, 스테이킹을 하려면 선택한 플랫폼에 토큰을 예치해야 합니다.

스테이킹 플랫폼과 관련된 위험의 정도는 플랫폼이 중앙 집중식인지 분산형인지에 따라 크게 달라집니다.

• 앞서 언급했듯이 DeFi Swap은 분산 플랫폼입니다. 즉, 자금은 제XNUMX자가 보유하거나 통제하지 않습니다.
• 반대로 스테이킹은 블록체인 네트워크에서 작동하는 분산형 스마트 계약에 의해 촉진됩니다.
• 즉, 중앙 집중식 거래소에서와 같이 DeFi Swap 자체로 자금을 이체하지 않습니다.
• 대신 자금이 스마트 계약에 예치됩니다.
• 그런 다음 스테이킹 기간이 끝나면 스마트 계약이 자금과 보상을 지갑으로 다시 전송합니다.

이에 비해 중앙 집중식 스테이킹 플랫폼에서는 제공자가 개인적으로 관리하는 지갑에 자금을 예치해야 합니다. 즉, 플랫폼이 해킹되거나 잘못된 행위에 연루되면 자금이 심각한 손실 위험에 놓이게 됩니다.

변동성 위험

우리가 이전에 제공한 예에서 우리는 ATOM의 가격이 스테이킹 계약이 시작될 때 $10, 15개월 기간이 종료될 때 $XNUMX로 책정되었다고 언급했습니다. 이것은 유리한 가격 움직임의 예입니다.

그러나 암호화폐는 변동성이 크고 예측할 수 없습니다. 따라서 스테이킹하는 토큰의 가치가 하락할 가능성이 있습니다.

예 :

• 토큰의 가치가 $3일 때 500BNB를 스테이킹한다고 가정해 보겠습니다.
• 총 투자액은 $1,500입니다.
• 12%의 APY를 지불하는 30개월 락업 기간을 선택합니다.
• 12개월이 지나면 3BNB를 돌려받습니다.
• 또한 스테이킹 보상으로 0.9BNB를 얻습니다. 이는 30BNB의 3%입니다.
• 그러나 BNB는 현재 $300의 가치가 있습니다.
• 총 3.9 BNB가 있으므로 토큰당 $300에서 총 투자 가치는 이제 $1,170입니다.

위의 예에 따라 원래 $1,500 상당을 투자했습니다. 이제 12개월이 지났으므로 더 많은 BNB 토큰이 있지만 투자 가치는 $1,170에 불과합니다.

결국 스테이킹을 통해 생성한 APY보다 BNB의 가치가 더 떨어졌기 때문입니다.

스테이킹 시 변동성 위험을 줄이는 가장 효과적인 방법 중 하나는 잘 분산되어 있는지 확인하는 것입니다. 이것은 모든 자금을 하나의 스테이킹 계약에 넣는 것을 피해야 함을 의미합니다. 대신 다양한 토큰을 스테이킹하는 것을 고려하십시오.

기회 위험

암호화 스테이킹이 작동하는 방식을 배울 때 고려해야 할 또 다른 위험은 현금화할 수 없는 기회 비용과 관련이 있습니다.

• 예를 들어 1,000개월 락업 기간에 XNUMX Dogecoin을 스테이킹한다고 가정해 보겠습니다.
• 이것은 60%의 APY를 산출합니다.
• 스테이킹 계약 당시 Dogecoin은 토큰당 $1의 가치가 있습니다.
• 락업 기간 45개월 후 Dogecoin은 엄청난 상승세를 보이기 시작하여 가격이 $XNUMX에 도달했습니다.
• 그러나 이를 활용하기 위해 토큰을 출금 및 판매할 수는 없습니다. 스테이킹 계약이 아직 XNUMX개월이 더 남아 있기 때문입니다.
• 스테이킹 계약이 체결될 때까지 Dogecoin은 $2에 거래되고 있습니다.

토큰당 $1에서 Dogecoin은 스테이킹 풀에 자금을 예치했을 때 원래 $1,000의 가치가 있었습니다.

Dogecoin을 $45에 판매할 수 있다면 총 가치는 $45,000가 됩니다. 그러나 귀하의 락업 기간이 종료되었을 때 Dogecoin은 이미 $2로 떨어졌습니다.

이것이 잠금 기간을 현명하게 선택하는 것이 중요한 이유입니다. 더 짧은 기간은 일반적으로 더 낮은 APY를 산출하지만 토큰의 가치가 증가하기 시작하는 경우 기회 위험을 줄일 수 있습니다.

최고의 암호화 스테이킹 플랫폼 선택

암호화 스테이킹에 대해 배울 때 취해야 할 가장 중요한 단계 중 하나는 이 목적으로 사용하는 플랫폼입니다.

이 분야에서 최고의 플랫폼은 안전한 인프라와 함께 높은 수율을 제공할 것입니다. 또한 어떤 잠금 조건이 적용되고 제한이 있는지 여부도 확인해야 합니다.

아래 섹션에서는 귀하의 요구에 적합한 스테이킹 플랫폼을 선택할 때 고려해야 할 가장 중요한 요소에 대해 논의합니다.

중앙 집중화 vs 분산화 

앞서 언급했듯이 중앙 집중식 스테이킹 플랫폼이 있고 다른 플랫폼은 분산되어 있습니다. 플랫폼 위험을 최대한 줄이기 위해 탈중앙화 거래소를 선택하는 것이 좋습니다.

그렇게 함으로써 플랫폼은 귀하의 토큰을 보유하지 않습니다. 대신 모든 것이 스마트 계약에 의해 자동화됩니다.

수율  

암호화 스테이킹에 참여함으로써 수동적인 방식으로 포트폴리오의 가치를 높이는 것입니다. 따라서 선택한 플랫폼에서 제공되는 수익률을 확인하는 것이 중요합니다.

약관  

이 분야에서 최고의 플랫폼은 모든 요구 사항의 투자자가 충족할 수 있도록 다양한 잠금 조건을 제공합니다. 이것이 DeFi Swap이 30, 90, 180 또는 365일 기간 동안 XNUMX가지 옵션을 제공하는 이유입니다.

제한  

일부 스테이킹 사이트는 특정 토큰에 대해 높은 수익률을 광고한 다음 이용 약관에 제한이 있음을 명시합니다.

예를 들어, BNB 스테이킹 보증금에 대해 20%를 벌 수 있지만 처음 0.1 BNB에 대해서만 가능합니다. 잔액은 훨씬 낮은 APY로 지불됩니다.

토큰 다양성   

스테이킹할 플랫폼을 찾을 때 고려해야 할 또 다른 지표는 자산 다양성입니다. 결정적으로, 지원되는 광범위한 토큰을 제공하는 플랫폼을 선택하는 것이 가장 좋습니다.

그렇게 하면 다양한 스테이킹 계약 포트폴리오를 만들 수 있을 뿐만 아니라 풀 간에 훨씬 쉽게 전환할 수 있습니다.

DeFi Swap에서 오늘 암호화폐 스테이킹 시작 – 단계별 안내 

암호화 스테이킹에 대한 이 가이드를 마치기 위해 이제 DeFi Swap의 로프를 보여드리겠습니다.

DeFi Swap은 다양한 스테이킹 및 수확량 풀을 지원하는 분산형 거래소입니다. 수율은 매우 경쟁적이며 선택할 수 있는 조건이 다양합니다.

1단계: 지갑을 DeFi 스왑에 연결

DeFi Swap과 같은 분산 거래소를 사용할 때 가장 좋은 점 중 하나는 계정을 개설할 필요가 없다는 것입니다. 대신 지갑을 DeFi Swap 플랫폼에 연결하는 경우입니다.

대조적으로, 중앙집중식 스테이킹 제공자를 이용할 때는 개인정보와 연락처를 제공할 뿐만 아니라 KYC 절차를 위한 확인 문서도 제공해야 합니다.

대부분의 사람들은 MetaMask를 사용하여 DeFi Swap에 연결합니다. 그러나 플랫폼은 Trust Wallet을 포함하여 이 공간에서 대부분의 BSc 지갑과 연결되는 WalletConnect도 지원합니다.

2단계: 스테이킹 토큰 선택

다음으로 DeFi Swap 플랫폼의 스테이킹 부서로 이동합니다. 그런 다음 스테이킹하려는 토큰을 선택합니다.

3단계: 잠금 기간 선택

스테이킹할 토큰을 결정했으면 기간을 선택해야 합니다.

요약하자면, DeFi Swap에서 다음 중에서 선택할 수 있습니다.

• 30일 기간
• 90일 기간
• 180일 기간
• 365일 기간

선택하는 기간이 길수록 APY가 높아집니다.

4단계: 스테이킹 기간 확인 및 승인

선택한 기간을 확인하면 현재 DeFi Swap 거래소에 연결된 지갑에 팝업 알림이 전송됩니다.

예를 들어 MetaMask 브라우저 확장을 사용하는 경우 데스크톱 장치에 팝업이 표시됩니다. 모바일 지갑을 사용하는 경우 앱을 통해 알림이 표시됩니다.

어느 쪽이든 DeFi Swap이 지갑에서 인출하도록 승인했는지 확인하고 스테이킹 계약으로 자금을 이체해야 합니다.

5단계: 스테이킹 보상 즐기기

Staking 계약이 확인되면 다른 작업을 수행할 필요가 없습니다. 선택한 기간이 종료되면 DeFi Swap 스마트 계약이 다음을 전송합니다.

• 귀하의 원래 스테이킹 보증금
• 스테이킹 보상

암호화 스테이킹 가이드: 결론 

이 초보자 가이드는 암호화 스테이킹이 작동하는 방식과 이것이 장기 투자 목표에 도움이 될 수 있는 이유를 설명했습니다. APY 및 잠금 조건을 둘러싼 주요 용어와 진행하기 전에 고려해야 할 중요한 위험을 다루었습니다.

DeFi Swap은 계정을 개설하거나 개인 정보를 제공할 필요 없이 토큰에 대한 이자를 얻을 수 있는 스테이킹 플랫폼을 제공합니다.

원하는 지갑을 연결하고 선택한 기간과 함께 스테이킹할 토큰을 선택하기만 하면 됩니다.

자주 묻는 질문

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