Compound Review : COMP에 투자하여 수익을 극대화하기위한 종합 가이드

복합 프로토콜을 통해 커뮤니티는 토큰 COMP를 통해 투자를 활용할 수 있습니다. COMP는 DeFi 생태계에서 가장 기여도가 높은 대출 프로토콜입니다. 이는 암호 화폐 커뮤니티에 수확량 농업을 도입 한 최초의 DeFi 프로토콜이되었습니다. 그 이후로 업계에서 세계적인 명성을 얻었습니다.

탈 중앙화 프로토콜을 살펴보기 전에, 탈 중앙화 금융에 대해 간단히 요약 해 보겠습니다.

분산 금융 (DeFi)

탈 중앙화 금융을 통해 사용자는 제 XNUMX 자의 사용없이 금융 서비스를 보호 할 수 있습니다. 사용자가 인터넷을 통해 개인적이고 분산 된 방식으로 그렇게 할 수 있도록 도와줍니다.

　 DeFi 사용자는 저축, 거래, 수익 및 대출 등과 같은 거래를 실행할 수 있습니다. 로컬 뱅킹 시스템에서 수행 할 수있는 모든 거래를 용이하게하지만 중앙 집중식 시스템 문제를 해결합니다.

DeFi 환경에는 주로 암호 화폐가 포함되며 법정 화폐는 포함되지 않습니다. 몇 개의 스테이 블코 인을 제외하고 스테이 블코 인은 명목 화폐 가치에서 가치를 고정하는 암호 화폐입니다.

대부분의 DeFi 애플리케이션은 Compound와 마찬가지로 이더 리움 블록 체인을 기반으로합니다.

복합 프로토콜이란 무엇입니까?

Compound (COMP)는 수확량 농업 기능을 통해 대출 서비스를 제공하는 분산 형 프로토콜입니다. 2017 년에 Compound Labs Inc.의 Geoffrey Hayes (CTO Compound)와 Robert Leshner (CEO Compound)가 만들었습니다.

Compound Finance는 사용자에게 다른 DeFi 애플리케이션에서 자산을 저장, 거래 및 활용할 수있는 액세스 권한을 제공합니다. 담보는 현명한 계약에 묶여 있고 시장의 요구에 따라이자가 생성됩니다.

COMP 토큰은 복합 프로토콜을 위해 출시 된 거버넌스 토큰입니다. 출시 당시 Compound 프로토콜은 중앙 집중식 프로토콜에서 탈 중앙 식 프로토콜로 탈취했습니다.

유월 27에서^th, 2020 년에는 수확량 농업을 각광을받은 최초의 플랫폼이었습니다. COMP는 ERC-20 토큰입니다. 이러한 토큰은 블록 체인에서 스마트 계약에 액세스하고 개발하기 위해 이더 리움 블록 체인을 사용하여 생성됩니다.

ERC-20 토큰은 이더 리움 블록 체인의 표준 토큰으로 진화 한 가장 중요한 이더 리움 토큰 중 하나로 부상했습니다.

사용자는 대규모 대출 풀에 공급하는 유동성을 통해 시스템에 자금을 지원합니다. 보상으로 그들은 네트워크에서 지원되는 자산으로 변환 할 수있는 토큰을받습니다. 사용자는 또한 단기간에 네트워크에있는 다른 자산의 대출을받을 수 있습니다.

이미지 제공 : CoinMarketCap

그들은 그들이받는 각 대출에 대해이자를 지불 할 것이며, 이는 대출 풀과 대출 기관간에 공유됩니다.

스테이 킹 풀과 마찬가지로 수익률 풀은 사용자가 참여하는 기간과 개인이 풀에 잠그는 암호 화폐의 양에 따라 사용자에게 보상합니다. 그러나 스테이 킹 풀과 달리 풀링 시스템에서 빌릴 수있는 기간이 훨씬 짧습니다.

이 프로토콜을 통해 사용자는 Tether를 포함하여 최대 9 개의 ETH 기반 자산을 빌리고 빌려줄 수 있습니다. 래핑 된 BTC (wBTC), 베이직 어텐션 토큰 (BAT), USD- 토큰 (USDT) 및 USD- 코인 (USDC).

이 검토 시점에 복합 사용자는 BAT (Basic Attention Token)를 대여 할 때 APY라고도하는 연간 이자율이 25 % 이상을받을 수 있습니다. 자금 세탁 방지 (AML) 또는 고객 알기 (KYC)와 같은 규정은 컴파운드에 존재하지 않습니다.

또한 COMP 토큰의 가치에 대한 높은 평가로 인해 사용자는 100 % 이상의 APY를 벌 수 있습니다. 아래에 COMP의 간단한 구성 요소가 설명되어 있습니다.

COMP의 특징 Token

1. 시간 잠금: 모든 관리 활동은 최소 2 일 동안 Timelock에 상주해야합니다. 그 후에 구현할 수 있습니다.
2. 대표단: COMP 사용자는 보낸 사람의 투표를 한 번에 한 주소 씩 대리인에게 위임 할 수 있습니다. 대리인에게 보낸 투표 수는 해당 사용자 계정의 COMP 잔액과 동일합니다. 위임자는 발신자가 투표를 위임하는 토큰 주소입니다.
3. 의결권: 토큰 보유자는 자신 또는 자신이 선택한 주소에 의결권을 위임 할 수 있습니다.
4. 제안 : 제안서는 프로토콜 매개 변수를 수정하거나 프로토콜에 새로운 기능을 추가하거나 새로운 시장에 대한 접근성을 만들 수 있습니다.
5. COMP : COMP 토큰은 ERC-20 토큰으로 토큰 보유자가 서로에게 투표권을 위임 할 수있는 기능을 제공합니다. 토큰 보유자가 가진 투표 또는 제안의 가중치가 클수록 사용자의 투표 또는 위임의 가중치가 더 커집니다.

화합물은 어떻게 작동합니까?

Compound를 사용하는 개인은 암호 화폐를 대출 기관으로 입금하거나 차용인으로 인출 할 수 있습니다. 그러나 대출은 대출자와 차용자 간의 직접적인 접촉을 통해 이루어지지 않지만 풀은 중개자 역할을합니다. 하나는 풀에 예금하고 다른 하나는 풀에서받습니다.

풀은 Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, 래핑 된 BTC (wBTC), USDT 및 Zero X ( 9x) 암호 화폐. 각 자산에는 풀이 있습니다. 그리고 주어진 풀에서 사용자는 예치 한 것보다 낮은 자산 가치 만 빌릴 수 있습니다. 빌릴 때 고려해야 할 두 가지 요소가 있습니다.

• 그러한 토큰의 시가 총액
• 투자 된 유동성.

Compound에서는 투자하는 모든 암호 화폐에 대해 상응하는 양의 cToken이 제공됩니다 (물론 투자 한 유동성보다 높음).

이들은 모두 ERC-20 토큰이며 기본 자산의 일부에 불과합니다. cToken은 사용자에게이자를 얻을 수있는 기능을 제공합니다. 점진적으로 사용자는 사용 가능한 cToken 수로 더 많은 기본 자산을 획득 할 수 있습니다.

특정 자산의 가격 하락으로 인해 사용자가 빌린 금액이 허용 된 금액보다 많으면 담보 청산의 위험이 있습니다.

자산을 보유한 사람들은 자산을 청산하고 더 저렴한 가격으로 재구매 할 수 있습니다. 반면에 차용자는 청산시 이전 한도 이상으로 차입 능력을 높이기 위해 주어진 부채 비율을 지불하도록 선택할 수 있습니다.

화합물의 장점

1. 적립 능력

컴파운드의 모든 사용자는 플랫폼에서 수동적으로 수익을 올릴 수 있습니다. 대출 및 미사용 암호 화폐를 통해 수익을 얻을 수 있습니다.

Compound가 출현하기 전에 유휴 암호 화폐는 가치가 급증하기를 바라면서 주어진 지갑에 남아있었습니다. 그러나 이제 사용자는 동전을 잃지 않고 이익을 얻을 수 있습니다.

2. 보안

보안은 암호 화폐 생태계에서 중요한 고려 사항입니다. 사용자는 Compound 프로토콜에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

Trail of Bits 및 Open Zeppelin과 같은 유명 시설은 플랫폼에서 일련의 보안 감사를 수행했습니다. 그들은 Compound 네트워크의 코딩이 신뢰할 수 있고 네트워크 요구 사항을 보호 할 수 있음을 인증했습니다.

3. 상호 작용

Compound는 상호 작용 측면에서 분산 금융의 보편적 인 동의를 따릅니다. 이 플랫폼은 다른 애플리케이션을 지원하는 데 사용할 수 있도록했습니다.

더 나은 사용자 경험을 만들기 위해 Compound는 API 프로토콜 사용도 허용합니다. 따라서 다른 플랫폼은 Compound가 만든 큰 그림을 기반으로합니다.

4. 자발적인

네트워크는이를 독립적이고 자동으로 달성하기 위해 완전히 감사 된 스마트 계약을 활용합니다. 이러한 계약은 플랫폼에서 매우 중요한 기능을 처리합니다. 여기에는 관리, 자본 감독 및 보관이 포함됩니다.

5. COMP

COMP 토큰은 암호화 시장에 많은 이점을 제공합니다. 우선, 사용자에게 Compound Network에서 사용할 수있는 농장 풀에서 자본을 빌리고 빌릴 수있는 기능을 제공합니다. 전통적인 은행 규정이 필요하지 않습니다. 담보를 가져 와서 자금을받습니다.

화합물의 유동성 채굴

유동성 채굴은 차용자와 대출자 모두에게 복합 프로토콜을 활용하도록 유도하기 위해 제안되었습니다. 왜 그렇습니까? 사용자가 활성 상태가 아니고 플랫폼에서 사용할 수없는 경우 천천히 플랫폼에 감가 상각이 발생하고 토큰은 DeFi 환경의 프로토콜에 따라 거부됩니다.

이 예측 된 문제를 해결하기 위해 양 당사자 (대출자 및 차용자)는 COMP 토큰으로 보상을 받게되므로 유동성 수준과 활동의 일관성이 높아집니다.

이 보상은 스마트 계약으로 이루어지며 COMP 보상은 몇 가지 요소 (예 : 참여 사용자 수 및 이자율)를 사용하여 배포됩니다. 현재 플랫폼 전체에서 공유되는 2,313 개의 COMP 토큰이 대출자와 차용자 모두에게 동일한 절반으로 나뉩니다.

COMP 토큰

이것은 복합 프로토콜의 전용 토큰입니다. 사용자에게 프로토콜을 제어 (통제) 할 수있는 기능을 제공하여 미래에 기여할 수 있습니다. 사용자는 1 개의 COMP를 사용하여 투표하고 다른 사용자는 토큰을 전송하지 않고 이러한 투표에 위임 할 수 있습니다.

제안을하려면 COMP 토큰 보유자는 전체 COMP 공급의 1 % 이상을 사용할 수 있거나 다른 사용자로부터 위임 받아야합니다.

제출시 투표 절차는 최소 3 개 투표로 400,000 일 동안 진행됩니다. 400,000 표 이상이 제안을 확인하면 2 일 대기 후 수정이 적용됩니다.

컴파운드 (COMP) ICO

이전에는 COMP 토큰에 대한 ICO (Initial Coin Offering)를 사용할 수 없었습니다. 오히려 투자자에게 60 만 COMP 공급의 10 %가 할당되었습니다. 이러한 투자자에는 창립자, 시점의 팀 구성원, 올 팀 구성원 및 커뮤니티의 성장이 포함됩니다.

보다 구체적으로, 2.2 만 COMP 토큰이 창립자와 팀원에게 할당되었고, 2.4 만 COMP보다 약간 낮은 것은 주주에게 넘겨졌습니다. 커뮤니티의 이니셔티브를 위해 800,000 개 미만의 COMP가 제공되었으며 향후 팀원을 위해 400,000 개 미만이 확보되었습니다.

나머지는 4.2 년 동안 Compound 프로토콜 사용자와 공유 할 4 만 COMP 토큰입니다 (처음에는 매일 2880 COMP의 일일 배포로 시작되었지만 매일 2312 COMP로 조정 됨).

그러나 토큰의 창립자 및 팀 구성원에게 할당 된 2.4 만 개의 토큰이 4 년이 지나면 시장에 다시 배포 될 것임을 인식하는 것이 중요합니다.

이것은 변경을 허용합니다. 이 기간 동안 설립자와 팀은 투표를 통해 토큰을 제어 한 다음 완전히 독립적이고 자율적 인 커뮤니티로 이동할 수 있습니다.

암호화폐 수확량 농업

사용자를 끌어들이는 Compound의 한 가지는 상상할 수없는 높은 이자율을받는 방식으로 여러 DeFi 프로토콜, 스마트 계약을 활용할 수 있다는 것입니다.

암호 화폐 커뮤니티에서는이를 "수율 농법"이라고합니다. 여기에는 대출, 거래 및 대출의 조합이 포함됩니다.

DeFi 수확량 농업은 DeFi 제품 및 프로토콜을 활용하여 엄청난 수익을 창출합니다. 때로는 인센티브 및 캐쉬백에 대한 보너스를 계산할 때 일부는 100 % AYI 이상에 도달합니다.

수확량 농업은 엄청나게 위험한 것으로 간주되며 일부는 다양한 마진 거래라고 추측합니다. 이는 사용자가 풀에 넣은 금액보다 훨씬 많은 암호 화폐로 거래를 할 수 있기 때문입니다.

어떤 사람들은 그것을 피라미드 계획으로 분류하지만 피라미드가 거꾸로 뒤집혀 있습니다. 전체 시스템은 기본적으로 사용자가 수집하려는 주요 자산에 의존합니다. 자산은 안정을 유지하거나 가격 가치를 평가해야합니다.

축적하려는 암호 화폐 자산에 따라 수확량 농업의 특성이 결정됩니다. COMP의 경우, 수확량 농업은 차용자이자 대출자로서 네트워크에 참여하기 위해 COMP 토큰의 수익을 높이는 것을 포함합니다. 이를 통해 사용자는 Compound를 사용하여 암호 화폐를 빌려 돈을 벌 수 있습니다.

복합 수확량 농업

복합 수확량 농업은 InstaDapp으로 알려진 네트워크에서 수행되며,이를 통해 사용자는 한 지점에서 다양한 다른 DeFi 애플리케이션과 상호 작용할 수 있습니다.

InstaDapp은 COMP 토큰에서 40 배 이상의 수익을 올릴 수있는 기능을 제공합니다.이 기능을 "Maximize $ COMP"라고합니다. 간결하게 말하면, 지갑에있는 COMP 토큰의 금액은 풀에서 빌린 펀드에 대해 빚진 가치보다 더 많은 가치를 가지고 있습니다.

설명을위한 간단한 예입니다. 500 DAI가 있고 해당 금액을 Compound에 입금한다고 가정 해 보겠습니다. 사용자는“잠금”상태에서도 펀드를 활용할 수 있기 때문에 InstaDapp의“Flash Loan”기능을 통해 500 DAI를 사용하여 Compound에서 빌려 1000 USDT를 얻습니다. 그런 다음 1000 USDT를 예상 1000 DAI로 변환하고 1000 DAI를 대출 기관으로 Compound에 다시 배치합니다.

500 DAI를 빚지고 있고 500 DAI를 빌려주므로. 이것은 당신이 100 USDT를 빌릴 때 지불하는 이자율과 함께 1000 %를 쉽게 초과 할 수있는 APY를 얻는 것을 매우 가능하게합니다.

그러나 수익성은 플랫폼의 성장과 활동성과 주어진 자산의 가치에 의해 결정됩니다.

예를 들어, stablecoin DAI는 주어진 시간에 가격을 낮추어 자산에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 일반적으로 이것은 다른 시장의 변동으로 인해 발생하며 거래자는 법정 화폐를 페깅하기 위해 스테이 블코 인을 사용하는 경향이 있습니다.

복합 금융 vs. 마커 DAO

최근까지 Compound가 등장했을 때 MarkerDAO는 가장 잘 알려진 Ethereum 기반 DeFi 프로젝트였습니다.

Compound와 마찬가지로 MarkerDAO는 사용자가 BAT, wBTC 또는 Ethereum을 사용하여 암호 화폐를 빌려주고 빌릴 수 있도록합니다. 그 외에도 DAI로 알려진 또 다른 ERC-20 스테이 블코 인을 빌릴 수 있습니다.

DAI는 미국 달러에도 고정되어 있습니다. 중앙 집중식 자산에 의해 백업된다는 점에서 USDC 및 USDT와 차별화되지만 DAI는 분산되어 있으며 암호 화폐입니다.

Compound와 유사하게 차용자는 DAI에 적어 둔 이더 리움 담보 금액의 100 %를 빌릴 수 없으며 USD 가치의 최대 66.6 %까지만 빌릴 수 있습니다.

즉, 1000 달러 상당의 이더 리움을 예치하면 컴파운드와 다르지 않은 대출을 위해 666 DAI를 인출 할 수 있고, 사용자는 DAI 자산 만 빌릴 수 있으며 예비율은 고정됩니다.

두 플랫폼 모두 수확량 농업을 활용하며 흥미롭게도 사용자는 화합물에 투자하거나 빌려주기 위해 MarkerDAO에서 차용합니다. 왜냐하면 Compound에서는 사용자가 수익성 가능성이 더 높기 때문입니다. 가장 많이 사용되는 두 DeFi 프로토콜 간의 수많은 차이점 중에서 가장 개략적 인 차이점은 다음과 같습니다.

1. 복합 프로토콜은 사용자에게 더 많은 인센티브를 보상하고 참여를 위해 이자율에 추가됩니다.
2. MarkerDAO는 DAI 스테이 블코 인을 지원하는 유일한 목표를 가지고 있습니다.

Compound는 또한 더 많은 자산을 빌리고 차용하는 것을 지원하지만 MarkerDAO에서는 하나뿐입니다. 이는 이러한 DeFi 프로토콜의 기본 추진력 인 항복 인자와 관련하여 Compound에 더 많은 이점을 제공합니다.

또한 Compound는 MarkerDAO보다 사용자 친화적입니다.

COMP Cryptocurrency를 얻는 곳과 방법

현재이 토큰을 얻을 수있는 거래소가 많이 있습니다. 몇 가지를 요약 해 보겠습니다.

바이 낸스 — 캐나다, 호주, 싱가포르 및 미국을 제외한 대부분의 세계에서 가장 선호되는 방식입니다. 미국 거주자는 Binance에서 대다수의 토큰을 얻지 못합니다.

Kraken-이것은 미국에서 가장 좋은 대안입니다.

다른 것들은 다음을 포함합니다 :

Coinbase Pro 및 Poloniex.

지금까지 암호 화폐를 저장하는 가장 좋은 권장 사항은 물론 COMP 토큰은 오프라인 하드웨어 지갑이 될 것입니다.

복합 로드맵

Compound Labs Inc.의 CEO 인 Robert Leshner에 따르면, 저는 Medium의 2019 년 게시물에서“Compound는 실험으로 설계되었습니다”라고 말했습니다.

즉, Compound에는 로드맵이 없습니다. 그럼에도 불구하고이 Compound Review는 프로젝트가 달성하고자하는 3 가지 목표를 강조합니다. DAO가되어 다양한 기타 자산에 대한 액세스를 제공하고 이러한 자산이 자체 담보 요소를 갖도록합니다.

그 후 몇 달 동안 Compound는 개발 프로세스에 대한 더 많은 업데이트를 Medium에 게시했으며, Compound가 이러한 목표를 달성했다고 설명하는 최근 게시물 중 하나를 게시했습니다. 이 업적은 Compound를 프로젝트를 완료 한 몇 안되는 암호 화폐 중 하나로 만들었습니다.

나중에 Compound 커뮤니티는 Compound 프로토콜의 결정자가 될 것입니다. 대부분이 지원되는 자산에 대한 담보 요소 및 예비 요소를 수정하는 것으로 보이는 Compound 내에서 공개적으로 보이는 통제 제안을 기반으로합니다.

간단히 말해서, 이러한 준비금 요인은 차용인이 대출을받을 때 상환 한 이자율의 일부입니다.

유동성 쿠션이라고하며 유동성이 낮은시기에 사용됩니다. 요약하면,이 예비율은 대출 가능한 담보 비율에 불과합니다.

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