DeFi에 투자하는 방법? DeFi로 돈을 버는 초보자 가이드

분산 금융(DeFi)은 기하급수적으로 성장하고 있습니다. 이 혁신적인 부문을 통해 투자자는 수확량 농업, 스테이킹, 이자 계정 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 제품과 서비스를 통해 돈을 벌 수 있습니다.

이 초보자 가이드에서는 자본에서 매력적인 수익률을 창출할 수 있도록 오늘 DeFi에 투자하는 방법을 설명합니다.

DeFi에 투자하는 가장 좋은 방법 목록 

아래에서 오늘 DeFi에 투자하는 가장 좋은 방법 목록을 찾을 수 있습니다.

1. DeFi 토큰에 투자 – DeFi에 투자하는 전반적으로 가장 좋은 방법
2. DeFi 스테이 킹 – 암호화 토큰 잠금을 위한 매력적인 APY 획득
3. DeFi 수확량 농업 – DeFi 거래소에 유동성을 제공하여 수익 창출
4. DeFi이자 계정 – 암호화폐 토큰을 저축 계좌에 예치하여 이자를 받으십시오.
5. DeFi 대출 – 안전한 암호화 대출로 DeFi에 대한 노출 극대화

이 가이드 전체에서 위의 DeFi 투자에 대해 자세히 설명합니다.

2022년 DeFi에 투자하는 최선의 방법 자세히 살펴보기

집에서 편안하게 DeFi에 투자할 수 있는 방법이 많이 있습니다.

각 DeFi 투자 상품 및/또는 서비스에는 고유한 위험과 잠재적인 보상이 따릅니다. 따라서 자금을 위험에 빠뜨리기 전에 각 DeFi 투자에 대해 확실히 이해하는 것이 중요합니다.

아래 섹션에서는 2022년에 DeFi에 투자하는 가장 좋은 방법을 전반적으로 자세히 살펴봅니다.

1. DeFi 토큰에 투자 - DeFi에 투자하는 전반적으로 가장 좋은 방법

우리는 2022년에 DeFi에 투자하는 전반적으로 가장 좋은 방법은 최고 등급의 DeFi 토큰을 포트폴리오에 추가하는 것이라고 주장합니다. 간단히 말해서 탈중앙화 금융 부문과 직접적으로 관련된 암호화폐 프로젝트입니다. 이것은 다양한 각도에서 볼 수 있습니다.

예를 들어 일부 DeFi 토큰은 대출 서비스 제공에 관여하고 다른 토큰은 분산 교환을 제공합니다. 그런 다음 알고리즘 스테이블 코인 기술을 제공하는 DeFi 토큰과 메타버스에 대한 분산 액세스를 구축하는 토큰을 갖게 됩니다. 어느 쪽이든, 선택한 DeFi 토큰에 투자하면 이 부문에 직접 노출됩니다.

이 공간에서 성장하는 프로젝트의 한 예는 DeFi Coin(DEFC)입니다. 이 디지털 통화는 광범위한 분산 금융 서비스를 제공하는 DeFi Swap 거래소를 지원합니다. 여기에는 토큰 스왑 및 수확량 농업에서 스테이킹 및 NFT에 이르기까지 모든 것이 포함됩니다. DeFi 코인 자체에는 여러 가지 흥미로운 지표가 있습니다.

무엇보다도 누군가가 DeFi 코인을 판매할 때 중앙 집중식 또는 분산형 거래소에 관계없이 거래에서 10%가 자동으로 차감됩니다. 예를 들어 거래자가 $1,000 상당의 DeFi Coin을 판매하면 $100가 과세됩니다. 이 $100 중 $50는 배당 프로그램을 통해 기존 DeFi 코인 보유자에게 분배됩니다.

나머지 $50는 DeFi 코인 유동성 풀에 추가됩니다. 결정적으로 DeFi 코인을 장기적으로 구매하고 보유하면 DeFi Swap 거래소의 성장으로부터 이익을 얻을 수 있습니다. 그리고 보유하는 동안 롤링 배당금 지급에 대한 몫을 받을 자격이 있습니다.

DeFi 코인에 투자하는 방법

DeFi 코인의 소리가 마음에 들고 오늘 이 혁신적인 디지털 통화를 포트폴리오에 추가하려면 아래에 설명된 간단한 단계를 따르면 됩니다.

1단계: BSc 토큰을 지원하는 지갑 얻기

DeFi 코인은 바이낸스 스마트 체인(BSc) 위에서 작동하는 암호화 토큰입니다. 따라서 오늘 DeFi 코인에 투자하기 위한 첫 번째 단계는 BSc 네트워크에 연결할 수 있는 지갑이 있는지 확인하는 것입니다.

BSc 시장에서 가장 인기 있는 옵션은 Trust Wallet과 MetaMask입니다. 이 두 지갑은 모두 iOS 및 Android 앱으로 제공되지만 MetaMask는 브라우저 확장으로도 사용할 수 있습니다.

다음에서 자세히 읽을 수 있습니다.

• 트러스트 월렛으로 DeFi 코인 구매 방법
• MetaMask로 DeFi 코인 구매 방법

2단계: BNB를 BSc 지갑으로 이체 

적절한 지갑을 선택하고 설치했으면 BNB 토큰을 예치해야 합니다. DeFi Coin이 Binance Smart Chain에서 BNB와 직접 페어링되기 때문입니다.

Trust Wallet과 MetaMask를 사용하면 지갑 내에서 직접 신용/직불 카드로 BNB를 구매할 수 있습니다. 이는 지갑에 BNB를 추가하는 편리한 방법이지만, 두 제공업체 모두 제XNUMX자 결제 프로세서를 사용하므로 수수료가 높을 수 있습니다.

여기서 좋은 대안은 Binance에서 BNB를 구매하는 것입니다. 그렇게 하면 신용/직불 카드를 사용할 때 평균 2%의 수수료를 지불하게 됩니다. 하지만 특정 수수료는 지역에 따라 다릅니다.

어느 쪽이든 외부 교환을 사용하여 BNB를 구매하는 경우 선택한 BSc 지갑으로 토큰을 전송해야 합니다.

3단계: DeFi 스왑에 BSc 지갑 연결

이 단계에서 지갑에 BNB가 있으면 DeFi Swap 거래소를 통해 DeFi 코인에 투자합니다. DeFi Swap을 선택하여 구매를 완료할 때 계정을 개설하거나 개인 정보를 제공할 필요가 없습니다.

대신 지갑을 연결하기만 하면 DeFi Swap 거래소에서 DeFi Coin에 투자할 수 있습니다.

일단 당신이 DeFi 스왑 교환, '지갑에 연결' 버튼을 클릭합니다.

• MetaMask를 사용하는 경우 해당 옵션을 클릭하십시오.
• Trust Wallet 또는 이와 관련된 다른 BSc 지갑을 사용하는 경우 'WalletConnect'를 클릭하고 화면에 나타나는 QR 코드를 스캔하세요.

사용 중인 지갑에 관계없이 DeFi Swap 거래소에 대한 승인을 확인해야 합니다. 이것은 매우 안전한 프로세스이며 결정적으로 DeFi Swap은 개인 키에 액세스할 수 없습니다.

4단계: DeFi 코인 주문 및 투자 설정

마지막으로, 이제 DeFi 코인에 투자하기 위한 주문을 설정할 수 있습니다. 먼저 'BNB' 및 'DEFC'가 각각 'Swap From' 및 'Swap to' 통화로 설정되어 있는지 확인합니다.

기본적으로 스왑 주문은 위의 이미지와 같아야 합니다. 다음으로 'BNB'라고 표시된 곳 옆에 DeFi 코인으로 교환하려는 토큰 수를 입력해야 합니다.

숫자를 입력하면 BNB/DEFC의 현재 환율을 기준으로 해당 DeFi 코인 토큰 수가 업데이트됩니다.

스왑을 확인하면 현재 DeFi Swap에 연결된 지갑에 팝업 알림이 표시됩니다. 승인을 확인하면 DeFi Swap 스마트 계약이 변환을 완료하고 이후에 DeFi 코인 토큰을 지갑에 추가합니다.

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오. 

2. DeFi 스테이킹 – 암호화폐 잠금을 위한 매력적인 APY 획득

집에서 편안하게 DeFi에 투자할 수 있는 다음 제품은 스테이킹입니다. 간단히 말해서, 스테이킹을 하려면 특정 기간 동안 토큰을 블록체인 네트워크에 고정해야 합니다. 이를 통해 블록체인은 네트워크를 분산된 상태로 유지하고 제XNUMX자의 서비스를 요구하지 않고 후속적으로 트랜잭션을 확인 및 검증할 수 있습니다.

스테이킹은 또한 사람들이 장기적으로 토큰을 보유하도록 장려하기 위해 프로젝트에서 제공되어 각 생태계의 변동성 수준을 줄이는 데 도움이 됩니다. 어느 쪽이든, 토큰을 스테이킹하면 매력적인 이율을 얻을 수 있습니다. 그러나 특정 비율은 스테이킹하는 토큰에 따라 상당히 다를 수 있습니다.

예를 들어, DeFi 코인을 사용하면 보유자가 최대 75%의 APY로 토큰을 스테이킹할 수 있습니다. DeFi Coin은 아직 성장 단계에 있기 때문에 더 높은 수익률을 제공해야 하기 때문입니다. 반면에 BNB와 같은 기존 및 대형 프로젝트는 스테이킹 계약에 대해 훨씬 더 낮은 APY를 제공합니다.

그럼에도 불구하고 스테이킹 기간과 관련하여 여러 가지 옵션이 있는 경우가 많습니다. 예를 들어, DeFi Swap에 토큰을 스테이킹할 때 1, 3, 6 또는 12개월 기간 중에서 선택할 수 있습니다. 토큰이 스테이킹 기간에 잠겨 있으면 액세스할 수 없다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

이는 토큰이 조정되거나 되돌릴 수 없는 스마트 계약에 잠겨 있기 때문입니다. 따라서 전체 기간 동안 편안하게 토큰을 잠그십시오. 주의해야 할 또 다른 사항은 대부분의 경우 선택한 기간이 길수록 더 높은 APY를 받게 된다는 것입니다.

스테이킹 예

DeFi 스테이킹에 대한 투자가 귀하에게 적합한지 확인하려면 아래 예를 고려하십시오.

• 10,000 DeFi Coin 토큰을 스테이킹하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다.
• DeFi Swap 거래소에서 6개월 기간을 선택하면 60%의 APY를 얻을 수 있습니다.
• 10,000개월이 지나면 DeFi Coin 토큰 XNUMX개가 지갑에 다시 입금됩니다.
• 3,000 DeFi 코인 토큰에 해당하는 스테이킹 보상도 받습니다.
• 따라서 총 잔액은 이제 13,000 DEFC입니다.

명시된 APY에서 보상을 계산하는 방법이 궁금한 경우 비교적 간단합니다.

위의 예에서 우리는 60% APY를 선택했습니다. 즉, 6,000년 동안 토큰을 스테이킹했다면 10,000DEFC의 원래 보증금을 3,000DEFC를 받았을 것입니다. 그러나 우리는 XNUMX개월 기간을 선택했고 XNUMXDEFC만 받습니다.

변동성의 영향 

DeFi 스테이킹에 투자하기 전에 변동성 위험의 장단점도 고려해야 합니다. 이는 토큰이 스테이킹 스마트 계약에서 해제될 때 토큰의 시장 가치가 변경될 것임을 거의 확신할 수 있기 때문입니다. 물론 이것은 당신에게 유리할 수도 있고 불리할 수도 있습니다.

• 이전 예에 이어 10,000 DeFi 코인 토큰을 예치했을 때 1 DEFC는 $1의 가치가 있었습니다.
• 이것은 예금 당시의 총 투자 금액이 $10,000에 달했음을 의미합니다.
• 2개월 후에 DEFC가 토큰당 $XNUMX에 거래되고 있다고 말할 것입니다.
• 13,000개월이 지난 후 지원되는 26,000 DEFC를 받았으므로 총 가치는 $XNUMX입니다.
• 이것은 원래 $16,000 투자에서 $10,000의 이익으로 해석됩니다.

그러나 DEFC는 1개월의 스테이킹 기간이 지나면 $XNUMX 미만의 가격으로 거래될 수 있었습니다.

• 예를 들어, 0.50개의 토큰을 다시 받을 당시 DeFi 코인이 $13,000에 거래되고 있었다고 가정해 보겠습니다.
• 이 시나리오에서 총 투자 가치는 $6,500이 되었을 것입니다. 즉, 원래 지출 $10,000에서 $3,500의 손실을 입었습니다.

궁극적으로, DeFi 스테이킹에 투자할 때 소유한 토큰의 수를 늘리는 동시에 기간이 종료될 때까지 더 낮은 가격으로 거래될 수 있다는 점도 고려해야 합니다.

DeFi 스테이킹에 투자하는 방법 

DeFi 스테이킹에 투자하는 방법에 대한 간략한 개요는 아래 연습을 확인하십시오.

• 1단계: DeFi 스왑 방문 – 먼저 DeFi 스왑 거래소 방문 '농장'을 클릭합니다.
• 2단계: 지갑을 DeFi 스왑에 연결 – 다음으로 '지갑 연결'을 클릭합니다. 선호하는 지갑을 선택하고 DeFi Swap에 대한 연결을 승인하십시오.
• 3단계: 스테이킹 토큰 선택 – 이제 지갑이 DeFi Swap에 연결되었으므로 스테이킹할 토큰을 선택할 수 있습니다.
• 4단계: 스테이킹 기간 선택 – 30, 90, 180 또는 365일 중에서 원하는 스테이킹 기간을 선택합니다.
• 5단계: 스테이킹 계약 확인 – 마지막 단계는 연결된 지갑을 통해 스테이킹 동의를 확인하는 것입니다.

모든 것을 확인하면 토큰이 DeFi Swap 스마트 연락처에 입금됩니다. 선택한 기간이 지나면 생성한 스테이킹 보상과 함께 초기 보증금을 다시 받게 됩니다.

상세 보기: 당신은 우리의 전체 가이드를 읽을 수 있습니다 스테이 킹 여기를 클릭해 문의해주세요.

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오. 

3. DeFi Yield Farming – DeFi 거래소에 유동성을 제공하여 수익 창출

DeFi에 투자하는 또 다른 인기 있는 방법은 수확량 농업입니다. 이것은 이자를 발생시킬 목적으로 토큰을 DeFi 스마트 계약에 빌려주는 한 스테이킹과 다소 유사합니다. 그러나 수익 농업은 토큰을 유동성 풀에 예치한다는 점에서 다릅니다.

문제의 유동성 풀을 통해 구매자와 판매자는 분산 풀에서 토큰을 거래할 수 있습니다. 따라서 각 유동성 풀은 DEFC/BNB 또는 BTC/BUSD와 같은 거래 쌍으로 구성됩니다. 투자자는 해당 쌍의 두 토큰을 모두 예치해야 합니다.

뿐만 아니라 두 프로젝트의 현재 시장 가치에 따라 동일한 양의 각 토큰을 제공해야 합니다. 예를 들어, BNB/DEFC 쌍에 유동성을 추가하려고 한다고 가정해 보겠습니다. 당시 BNB의 시장 가치는 $300이고 DEFC는 $1입니다.

즉, 예치한 BNB 1개($300)에 대해 DEFC 300개($300)도 이체해야 합니다. 각 토큰의 $300를 예치하면 총 지출은 $600입니다. DeFi 수익률 농업에 투자하는 이점의 측면에서, 해당 거래 쌍에서 토큰을 보유하는 한 수동 소득을 얻을 수 있습니다.

누군가가 쌍에서 토큰을 사고 팔 때마다 거래 수수료를 지불하기 때문입니다. 그리고 각 유동성 풀의 이해 관계자로서 스마트 계약에 의해 수집된 자금의 일정 비율을 얻게 됩니다. 귀하가 받게 될 구체적인 금액은 여러 요인에 따라 달라집니다. 이에 대해서는 아래 섹션에서 자세히 설명합니다.

수확량 농업의 예  

수확량 농업 노력의 잠재적인 이익을 평가할 때 고려해야 할 몇 가지 변수가 있습니다. 첫째, 수익 농업 쌍에 토큰을 예치하면 풀의 일정 비율을 소유하게 됩니다. 이 비율은 다른 사람들과 비교하여 얼마나 많은 토큰을 예치했는지를 기반으로 합니다.

예 :

• 위에서 $1 상당의 BNB 300개와 $300의 DeFi 코인 300개를 예치했다고 언급했습니다.
• 이제 각각의 풀에 총 5개의 BNB와 1,500개의 DeFi 코인이 있다고 말할 것입니다.
• 이는 BNB/DEFC 풀의 20%를 소유하고 있음을 의미합니다.

따라서 수확량 풀의 귀하의 비율이 얼마인지 알았으므로 이제 얼마를 벌 것인지 평가해야 합니다. 결정적으로 스테이킹과 달리 수확량 농업의 경우 고정된 APY가 없습니다.

이는 풀이 거래 수수료로 수집하는 금액, 백분율 및 토큰 가치의 상승 또는 하락 여부에 따라 모두 다르기 때문입니다.

• 그럼에도 불구하고 선택한 수확량 농업 플랫폼이 수집된 모든 거래 수수료의 2%를 제공한다고 가정해 보겠습니다.
• 풀의 20%를 소유하고 있습니다.
• 30일 후, 거래 쌍은 4 BNB와 1,200 DeFi 코인을 모았습니다.
• 이 풀에 대한 귀하의 몫은 0.8BNB(20BNB의 4%) 및 240 DeFi 코인(20DeFi 코인의 1,200%)입니다.

수확량 농업에 대해 주의해야 할 또 다른 사항은 각 거래 쌍의 몫이 일반적으로 LP(유동성 풀)로 표시된다는 것입니다.

풀에서 투자를 인출하려면 LP 토큰을 예치한 원래 코인으로 다시 스왑해야 합니다. 좋은 소식은 스테이킹과 달리 수확량 파밍 풀에 참여할 때 토큰을 잠글 필요가 거의 없다는 것입니다. 따라서 자금 액세스와 관련하여 훨씬 더 많은 유연성을 제공합니다.

손상 차손 

DeFi 수확량 농업에 투자하기 전에 고려해야 할 주요 위험 중 하나는 손상 손실입니다.

손상 손실의 주요 개념은 수확량 농업 풀에 예치되는 토큰의 가치가 하락할 때 돈을 잃을 수 있다는 것입니다.

보다 구체적으로 말하면, 단순히 개인 지갑이나 거래소에 토큰을 보관하는 것보다 수확량 농업에서 더 적은 돈을 벌면 손상 손실이 발생합니다.

• 예를 들어 토큰을 DEFC/BNB 풀에 XNUMX개월 동안 보관한다고 가정해 보겠습니다.
• 결과적으로 귀하는 100%의 APY를 만들었습니다. 따라서 25개월 기간 동안 XNUMX%의 유효 수익률이 됩니다.
• 그러나 같은 기간 동안 두 토큰의 가치는 공개 시장에서 45% 증가했습니다.

따라서 이것은 수확량 재배 과정이 실제로 더 적게 벌게 되었기 때문에 손상 손실의 대표적인 예입니다.

DeFi 수확량 농업에 투자하는 방법 

DeFi Swap은 버튼 클릭으로 활성화할 수 있는 다수의 수확량 풀을 지원합니다.

이러한 목적으로 DeFi Swap을 사용하면 선택한 페어에서 징수한 모든 거래 수수료의 0.25%를 벌게 됩니다. 이는 풀 점유율에 비례합니다.

DeFi Swap이 계속해서 거래량을 늘리면서 이는 토큰에 소극적 수입을 창출하는 수익성 있는 방법을 제시할 수 있습니다.

오늘 DeFi Swap을 통해 수확량 농업 풀에 투자하려면 아래의 빠른 지침을 따르십시오.

• 1단계: DeFi 스왑 방문 – 먼저 DeFi 스왑 거래소 방문 그리고 '풀'을 클릭합니다.
• 2단계: 지갑을 DeFi 스왑에 연결 – 다음으로 '지갑 연결'을 클릭합니다. 선호하는 지갑을 선택하고 DeFi Swap에 대한 연결을 승인하십시오.
• 3단계: 수확량 농업 쌍을 선택하십시오 – 지갑이 DeFi Swap에 연결되었으므로 유동성을 제공하고자 하는 수익률 파밍 페어를 선택할 수 있습니다.
• 4단계: 수확량 입력 – 입금할 토큰 수를 입력하면 다른 코인에 대해 해당 금액이 업데이트됩니다. 예를 들어 2 BNB를 입력하면 1,200 DEFC로 업데이트됩니다.
• 5단계: 수확량 계약 확인 – 마지막으로 DeFi Swap에 연결된 지갑을 통해 수확량 파밍 동의를 확인해야 합니다.

지갑을 통해 투자를 확인한 후 토큰은 해당 유동성 풀에 예치됩니다. 토큰이 풀에 남아 있는 동안 수집된 모든 거래 수수료에서 수동 소득을 생성합니다.

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오. 

4. DeFi 이자 계좌 – 암호화폐를 저축 계좌에 예치하여 이자 획득

DeFi에 투자하는 가장 좋은 방법 목록의 다음은 암호화 관심 계정입니다. 이자를 지급하는 기존의 은행 계좌와 동일한 원리를 따르는 비교적 새로운 개념입니다. 즉, 이 DeFi 제품은 단순히 토큰을 공급자의 지갑에 예치하도록 요구하며, 그 결과 이율이 지급됩니다.

어떤 경우에는 이율이 고정됩니다. 이것은 당신이 당신의 이자 계좌 예금에서 얼마를 벌게 될 것인지 정확히 알고 있다는 것을 의미합니다. 즉, 일부 플랫폼은 더 넓은 시장 상황에 따라 변경되는 변동 요금을 제공합니다. 잠금 기간과 관련하여 선택한 제공업체에 따라 다릅니다.

일부 플랫폼은 유연한 철회 계약에서 최대 12개월까지 다양한 조건을 제공합니다. 대부분의 경우 – 그리고 스테이킹과 마찬가지로 기간이 길수록 더 많은 돈을 받게 됩니다. 귀하가 얻는 이자는 일반적으로 제XNUMX자 대출에서 발생합니다.

이는 귀하의 암호화폐 토큰이 다른 사람들에게 대여될 것임을 의미하며, 다른 사람들은 차용한 자금에 대한 이자를 지불하게 됩니다. 이 DeFi 제품을 선택할 때 직면하는 위험은 많은 비율의 차용인이 대출을 불이행한다는 것입니다. 즉, DeFi 대출 제공업체는 일반적으로 차용인에게 담보를 요구합니다.

즉, 대출 금액이 미지급 상태인 경우 공급자는 예치된 담보물을 간단히 판매할 수 있습니다. 또한 담보 가치가 특정 비율로 떨어지면 차용인이 더 많은 자금을 추가하지 않으면 공급자가 토큰을 판매하게 됩니다.

수확량과 관련하여 얻을 수 있는 이자는 스테이킹 및 수확량 농업에 비해 훨씬 낮은 경우가 많습니다. 그럼에도 불구하고 APY는 기존 은행 계좌에서 얻는 것보다 훨씬 경쟁력이 있습니다. 실제로 이 시장에서 USDT 및 BUSD와 같은 스테이블 코인에서 두 자리 수 APY를 획득하는 것도 가능합니다.

DeFi이자 계정의 예 

암호화폐 관심 계정이 처음이라면 아래 예를 확인하여 이 DeFi 투자 상품이 귀하에게 적합한지 여부를 평가하십시오.

• Frax 토큰을 암호화 관심 계정에 투자하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다.
• Frax는 스테이블 코인이므로 이론적으로 항상 1달러에 가까운 가치를 유지해야 합니다.
• 선택한 제공업체는 12개월 락업을 통해 Frax에서 XNUMX%의 APY를 제공합니다.
• 10,000개의 토큰을 입금합니다.
• 10,000개월 기간이 지나면 300 Frax와 XNUMX 토큰에 해당하는 이자를 받습니다.
• 12%의 APY를 확보했지만 300개월(12% / 4) 기간을 선택했기 때문에 이자는 XNUMXFrax입니다.

위의 예에 따라 암호화 이자 계정은 자금에서 소득을 창출할 수 있는 간단한 방법을 제공합니다. 그러나 다음 섹션에서 설명하는 것처럼 이 시장의 이자 계정은 일반적으로 중앙 집중식 플랫폼에서 제공됩니다.

중앙 집중화의 위험  

DeFi 공간의 가장 중요한 부분은 분산된 운영자를 통해 수익을 창출하는 제품 및 서비스에 투자할 것이라는 것입니다. 그러나 이자 계정을 제공하는 많은 플랫폼이 중앙 집중화되어 있다는 점에 유의해야 합니다.

이는 귀하가 암호화폐 관심 계좌에 자금을 입금할 때 제공자가 귀하의 토큰을 완전히 제어할 수 있음을 의미합니다. 따라서 문제의 제공자가 합법적이고 귀하가 인출하기로 결정했을 때 지불해야 하는 금액을 지불할 것임을 신뢰해야 합니다.

이 위험은 진정으로 분산된 DeFi 플랫폼을 고수함으로써 피할 수 있습니다. 예를 들어, DeFi Swap에서 제공하는 서비스를 사용할 때 플랫폼을 신뢰할 필요가 없습니다. 대신 토큰은 조작하거나 되돌릴 수 없는 안전한 스마트 계약에 예치됩니다.

즉, 출금을 원하면 스마트 계약은 처음에 투자를 완료하는 데 사용한 지갑에만 토큰을 다시 예치할 수 있습니다.

DeFi Swap에서 – 스테이킹 및 수확량 농업을 위한 선도적인 분산 거래소 

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오. 

5. DeFi 대출 – 안전한 암호화 대출로 DeFi에 대한 노출 극대화

살펴볼 가치가 있는 분산 금융 부문의 또 다른 영역은 DeFi 대출입니다. 현재 보유하고 있는 암호화폐에 대해 실시간으로 자금을 빌릴 수 있는 상품입니다. 따라서, 당신은 안전한 대출을 받을 것입니다. 그러나 은행에서 제공하는 전통적인 대출과 달리 신용 확인 절차를 거칠 필요가 없습니다.

또한 경제성과 재정 상태를 증명하는 문서를 제공할 필요가 없습니다. 사실, DeFi 대출 플랫폼은 개인 정보나 연락처를 제공할 것을 요구하지 않습니다. 반대로 버튼을 클릭하면 대출이 즉시 승인됩니다.

빌릴 수 있는 금액은 여러 요인에 따라 달라집니다. 첫째, 각 DeFi 플랫폼에는 자체 LTV(가치 대부금) 한도가 있습니다. 이것은 담보 가치에 대해 빌릴 수 있는 비율입니다. 예를 들어 선택한 플랫폼에서 LTV가 80%인 DeFi 대출을 제공한다고 가정해 보겠습니다.

즉, $5,000 상당의 암호화폐를 예치하면 최대 $4,000를 빌릴 수 있습니다. 진정한 DeFi 대출 플랫폼은 명목화폐에 관여하지 않기 때문에 이것은 암호화 토큰으로 지불됩니다. 그럼에도 불구하고 원하는 경우 쉽게 현금으로 전환할 수 있는 USDT와 같은 스테이블 코인을 빌릴 수 있습니다.

명심해야 할 또 다른 사항은 DeFi 대출에 대한 이자를 지불해야 한다는 것입니다. 요금은 선택한 플랫폼과 귀하가 동의하는 해당 조건에 따라 달라집니다. 즉, DeFi 대출 사이트는 종종 기존 조건을 설치하지 않으므로 여유 시간에 자금을 상환할 수 있습니다.

그러나 담보 가치가 특정 비율로 떨어지면 더 많은 토큰을 추가하라는 메시지가 표시됩니다. 그렇게 하지 않으면 DeFi 대출 플랫폼이 귀하의 담보 일부를 강제로 매각하게 됩니다.

암호화에 대한 노출 증가  

토큰을 현금화하지 않고 디지털 자산 부문에 대한 노출 가치를 높이려는 경우 DeFi 대출을 고려할 수 있는 훌륭한 도구가 될 수 있습니다. 이는 대출이 미결제 상태로 남아 있는 한 예치한 담보를 계속 통제할 수 있기 때문입니다. 따라서 담보의 가치가 상승하면 이를 통해 이익을 얻을 수 있습니다.

또한 DeFi 대출에서 받은 자금은 이후에 암호화 공간에 다시 재투자할 수 있습니다. 이를 통해 자본이 없어도 많은 양의 암호화폐를 제어할 수 있습니다.

예 :

• $3,000 상당의 AAVE가 있다고 가정해 보겠습니다.
• 투자 당시 AAVE는 $100에 거래되고 있습니다.
• 이 AAVE를 DeFi 플랫폼에 예치하고 50% LTV로 대출을 받습니다.
• AAVE에서 대출을 받기로 결정했습니다.
• 이것은 당신이 $1,500 상당의 AAVE를 받는다는 것을 의미합니다.
• 140개월 후 AAVE는 40달러에 거래되고 있어 XNUMX% 증가했습니다.

AAVE의 가치 상승으로부터 이익을 얻기 위해 투자를 현금화하기로 결정했습니다.

귀하의 이익은 다음과 같습니다.

• 귀하의 원래 보증금 $3,000에서 – 이것은 40% 증가했습니다. 따라서 귀하의 원래 투자는 이제 $4,200의 가치가 있습니다. 따라서 $1,200의 이익이 됩니다.
• 빌린 $1,500 AAVE에서도 40% 증가했습니다. 이것은 $2,100의 새로운 가치에 해당하므로 $600의 이익을 얻습니다.
• 이 DeFi 대출 벤처에서 총 $1,800의 수익을 올렸습니다.

물론, 대출이 미결제 상태로 남아 있는 XNUMX개월 동안 이자를 지불해야 합니다. 그럼에도 불구하고 DeFi 대출 APR은 매우 경쟁력이 있습니다. 따라서 이 예에서는 상당한 수익을 올렸습니다.

암호화폐 부문에 대한 노출을 늘릴 목적으로 DeFi 대출을 받는 위험을 고려해야 합니다. 결국 담보 가치가 떨어지면 DeFi 대출 플랫폼은 토큰을 강제로 청산해야 할 수 있습니다.

또한 빌린 토큰의 가치가 떨어지면 마이너스 자산이 될 가능성이 큽니다.

DeFi Swap에서 – 스테이킹 및 수확량 농업을 위한 선도적인 분산 거래소 

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오.

DeFi는 좋은 투자입니까?

DeFi는 현재 수십억 달러 규모의 부문이지만 이 투자 현장은 아직 초기 단계에 있습니다. 따라서 해당 부문이 젊었을 때 투자할 수 있다면 테이블 위에는 많은 성장이 남아 있습니다.

DeFi의 주요 개념은 사람들이 은행이나 금융 기관과 같은 중앙 집중식 공급자를 거치지 않고도 자금을 투자할 수 있는 방법을 제공한다는 것입니다. 대신 투자자는 다른 시장 참가자와 직접 연결할 수 있습니다.

DeFi가 당신에게 적합한 투자 공간인지 확신이 서지 않는다면 아래 섹션에서 논의할 주요 이점을 고려하십시오.

평균 이상의 수확량  

전통적인 투자 상품은 시간이 지남에 따라 점점 매력이 떨어지고 있습니다. 예를 들어, 미국과 유럽에서는 저축자들이 기존 은행 계좌 예금에 대해 1% 이상의 수익률을 낼 수 있는 경우가 거의 없습니다.

즉, 저축 계좌에 자금을 예치하면 인플레이션율을 감당할 수조차 없습니다. 7년 이후 미국의 인플레이션이 2022%를 넘어섰다는 점을 고려할 때, 이는 귀하의 돈 가치가 계속 하락할 것임을 의미합니다.

이에 비해 DeFi에 투자하면 자금에서 매우 매력적인 수익을 창출할 수 있습니다. 사실 물가상승률을 상당히 앞서는 것은 간단합니다.

대표적인 예로 DeFi 코인을 DeFi Swap 스테이킹 계약에 12개월 동안 예치하면 75%의 APY를 얻을 수 있습니다. 앞서 언급했듯이 달러에 고정된 스테이블 코인에서 세 자리 수 수익을 얻을 수도 있습니다.

재정적 배경 확인 없음  

DeFi의 주요 기둥 중 하나는 개인의 위치나 배경에 관계없이 모든 사람이 금융 서비스에 액세스할 수 있어야 한다는 것입니다.

따라서 재정 상태가 어떠하든 DeFi Swap과 같은 플랫폼은 기꺼이 귀하의 투자 요구를 충족할 것입니다.

결정적으로, DeFi 플랫폼을 통해 투자할 때 어떤 종류의 재정적 배경 조사를 거치지 않아도 됩니다. 개인 정보나 연락처 정보를 제공하지 않아도 됩니다.

대신 지갑을 해당 플랫폼에 연결하고 액세스하려는 DeFi 투자 상품을 선택하기만 하면 됩니다.

제XNUMX자 없음   

주식, 펀드 또는 금과 같은 전통적인 금융 부문에 돈을 투자할 때는 제XNUMX자 중개인을 거쳐야 합니다.

이는 브로커가 귀하를 대신하여 귀하의 투자를 안전하게 보관할 책임이 있음을 의미합니다. 결과적으로 문제의 브로커를 신뢰할 필요가 있을 뿐만 아니라 다양한 수수료와 수수료가 부과됩니다.

• 이것은 DeFi가 작동하는 방식과 완전히 대조됩니다.
• 결국 DeFi Swap과 같은 플랫폼은 분산되어 있으므로 중개자를 통하지 않고 금융 서비스에 액세스할 수 있습니다.
• 또한 가장 중요한 것은 토큰을 플랫폼 자체에 예치할 필요가 없다는 것입니다.
• 대신 자금은 기본 스마트 계약으로 이전되며 DeFi 제공업체는 이를 조작할 수 없습니다.

결국 DeFi에 투자하면 제XNUMX자의 서비스를 이용할 필요 없이 직접 투자 서비스에 접근할 수 있습니다.

작은 시가 총액    

주요 데이터 집계 웹사이트인 코인게코(CoinGecko)에 따르면 이 글을 쓰는 시점에서 전체 DeFi 부문의 가치는 여전히 50억 달러 미만입니다.

요컨대 이것은 분입니다. 따라서 DeFi에 투자하기에 이보다 더 좋은 시기는 없었습니다. 이 산업은 여전히 ​​매우 저평가되어 있기 때문입니다.

코인게코(CoinGecko)는 또한 2020년에 DeFi 부문의 시가총액이 1.7억 달러에 불과하다고 언급했습니다. 이는 불과 2,700년 만에 DeFi 공간의 가치가 XNUMX% 이상 증가했음을 의미합니다.

결론

요약하자면, 이 가이드는 현재 DeFi에 투자하는 가장 좋은 방법을 설명했습니다. 우리는 스테이킹 및 수확량 농업에서이자 계정 및 대출에 이르기까지 모든 것을 다루었습니다.

그러나 아마도 분산 금융에 투자하는 가장 좋은 방법은 최고 등급의 DeFi 토큰을 사용하는 것입니다.

예를 들어 DeFi 코인은 스테이킹 및 수확량 파밍을 통해 매력적인 APY를 제공하는 DeFi Swap 거래소를 지원합니다. 또한 DeFi 코인은 판매자에게 10%의 세금을 부과합니다. 이 중 절반은 변경할 수 없는 스마트 계약을 통해 기존 토큰 보유자에게 분배됩니다.

따라서 장기 DeFi 코인 보유자는 지속적인 배당금으로 보상을 받습니다.

이 제품이나 DeFi 제품 또는 서비스에 투자할 때 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 자신의 책임하에 진행하십시오. 

자주 묻는 질문