탈 중앙화 금융 (DeFi) 시장은 최근 몇 년 동안 암호 화폐 애호가들로부터 높은 관심을 받아 전 세계의 투자자를 끌어 들였습니다. 가장 단순한 형태의 DeFi는 중앙 집중식 기관을 대체하여 경제 환경을 민주화하는 것을 목표로하는 블록 체인 기술에 구축 된 금융 애플리케이션에 사용되는 용어입니다.

오늘날 DeFi 플랫폼은 거래, 대출, 대출, 탈 중앙화 거래소, 자산 관리 등 다양한 금융 서비스를 제공 할 수 있습니다.

가장 인기있는 DeFi 플랫폼은 운영을 촉진하고 사용자에게 인센티브를 제공하기위한 수단으로 자체 고유 토큰을 설계했습니다. 이 혁신적인 마켓 플레이스의 일부를 조기에 확보하는 데 관심이 있다면 DeFi 코인에 투자하는 것이 가장 좋은 방법 중 하나입니다.

여기 DefiCoins.io에서 – 우리는 시장에서 최고의 DeFi 코인을 살펴보고 각각의 DeFi 생태계 내에서의 역할을 연구합니다. 또한 중개 수수료 나 수수료를 지불하지 않고 집에서 편안하게 DeFi 코인을 구매할 수있는 방법에 대해서도 설명합니다.

10 최고의 DeFi 코인 2021

급증하는 인기와 새로운 DeFi 플랫폼의 등장 덕분에 DeFi 코인 목록은 지속적으로 증가하고 있습니다. 글을 쓰는 시점에서 전체 DeFi 산업의 총 시가 총액은 115 억 달러가 넘습니다. 이것은 특히 DeFi 현상이 얼마나 어린지를 고려할 때 거대합니다. 

다음은이 탈 중앙화 시장의 부상에 기여한 10 개의 최고의 DeFi 코인 목록입니다.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap은 현재 DeFi 시장을 지배하고있는 선도적 인 탈 중앙화 거래소입니다. AMM (Automated Market Maker) 시스템을 사용하여 사이트에서 거래되는 ERC20 토큰에 대해 충분한 유동성을 보장합니다. Uniswap 프로토콜은 암호화 자산 솔루션에 따라 충성도 높은 추종자를 끌어 들였습니다. 이를 통해 개인 키를 완벽하게 제어하고 외부 지갑과 통합되며 낮은 수수료로 거래 할 수 있습니다.

UNI 토큰은 사용자에게 보상하기위한 수단으로 2020 년 2.94 월 Uniswap 프로토콜에 의해 출시되었습니다. DeFi 코인은 $ 35.80의 거래 가격으로 시장에 진입했습니다. 몇 달 동안 코인의 가치는 $ 1,100까지 치솟았습니다. DeFi 코인은 단 XNUMX 개월 만에 XNUMX % 이상 급증한 업계 최고의 토큰 중 하나로 간주 될 수 있습니다. 

또한 시가 총액이 18 억 달러 이상인 평가 측면에서 최고의 DeFi 코인 중 하나입니다. UNI를 구매하면 Uniswap 프로토콜에 대한 인센티브와 할인도 받게됩니다. 예를 들어, UNI 보유 규모에 따라 Uniswap 생태계에 대해 제안 된 다양한 정책에 투표 할 수 있습니다.

Uniswap 프로토콜은 이미 UNI 토큰 할당에 대한 1 년 계획을 수립했습니다. 총 60 억 개의 코인 중 XNUMX %는 Uniswap 커뮤니티 회원을 위해 예약되어 있습니다. DeFi 코인은 이미 Capital.com과 같은 인기있는 암호 화폐 플랫폼에서 거래 할 수 있습니다.

2. 체인 링크 (LINK)

Chainlink는 현재 DeFi 시장에서 사용 가능한 가장 널리 사용되는 분산 형 오라클 네트워크입니다. 블록 체인의 스마트 계약에 실제 데이터를 공급하여 암호화 DApp간에 전례없는 양의 정보를주고받습니다. 공급자는 또한 플랫폼에 여러 기능 유틸리티가있는 자체 고유 토큰 LINK를 출시했습니다.

탈 중앙화 플랫폼의 인기가 높아지면서 Chainlink는 2019 년 출시 이후 상당한 성장을 경험했습니다. Chainlink 생태계에 가치가있을 수있는 다른 암호화 이니셔티브에 자금을 지원할 수있는 지점까지 진화했습니다.

시가 총액 측면에서 LINK는 14 억 달러 이상의 가치를 지닌 현재 인기있는 DeFi 코인 중 하나입니다. DeFi 코인은 $ 2021의 가격으로 12.15 년에 들어 섰습니다. 글을 쓰는 시점에서 2021 년 44.36 월에 LINK의 가치는 $ XNUMX로 사상 최고치를 기록했습니다. 많은 사람들은 이러한 상승 궤도가 시간이 지나도 계속 될 것으로 예상합니다. 

수년에 걸쳐 Chainlink는 업계에서 관련성을 유지 한 최고의 DeFi 플랫폼 중 하나임이 입증되었습니다. DeFi 플랫폼의 기능을 확장하려는 LINK는 다른 DeFi 개발자에게 추가적인 유연성을 제공 할 수 있습니다. 이러한 측면을 고려할 때 LINK 토큰은 의심 할 여지없이 2021 년에 고려할 최고의 DeFi 코인 중 하나입니다.

3. DAI (DAI)

모르는 사람들에게 암호 화폐 및 DeFi 코인의 대체 금융 시장은 변동성이있는 것으로 유명합니다. 가격 변동을 피하려는 사람들에게는 DAI 코인이 흥미로울 수 있습니다. 간단히 말해서,이 DeFi 암호화 코인은 이더 리움 블록 체인을 기반으로하며 그 가치가 미국 달러에 고정되어 있습니다.

사실, DAI는 최초의 탈 중앙화, 담보 기반 암호화 자산입니다. 이 DeFi 코인은 오픈 소스 소프트웨어 MakerDAO 프로토콜에 의해 개발되었습니다. 이는 스마트 계약을 사용하여 다양한 분산 애플리케이션을 구축 할 수있는 최고의 DeFi 플랫폼 중 하나입니다.

현재 DAI는 시가 총액이 4 억 달러로 유통중인 최고의 DeFi 코인 중 하나입니다. 그것은 다른 법정 통화에 대한 미국 달러의 가치를 반영하는 환율을 가지고 있습니다. 상상할 수 있듯이 DAI를 스테이 킹하는 주요 이점은 더 넓은 암호 화폐 시장의 극단적 인 변동성에 대한 노출 위험을 제한하는 것입니다.

또한 법정 화폐 대신 DAI를 사용하면 금융 시장에서 거래 할 때 발생하는 거래 비용과 지연을 줄일 수 있습니다. 궁극적으로 DAI는 동종 최고의 DeFi 코인이므로 앞으로 몇 년 동안 프로젝트가 진행될 때 큰 일이 발생할 것으로 예상합니다. 

4. 0x (ZRX)

0x는 개발자가 자신의 탈 중앙화 암호 화폐 거래소를 구축 할 수있는 DeFi 프로토콜입니다. 또한 사용자가 ERC20 토큰을 쉽게 거래 할 수있는 비 양육 DEX 솔루션으로도 사용됩니다. 그러나 주목할만한 차이점은 ERC20 토큰에 대한 지원과 함께 0x 교환이 ERC-721 암호화 자산을 용이하게한다는 것입니다. 즉, 이것은 광범위한 디지털 코인을 허가없이 거래 할 수있는 여지를 만듭니다.

2017 년 오픈 소스 0x 프로토콜은 0x (ZRX) 코인을 도입했습니다. 다른 많은 상위 DeFi 코인과 마찬가지로 ZRX 코인도 이더 리움 블록 체인에서 실행되며 원래 생태계를 관리하는 데 도움이되도록 의도되었습니다. 그러나 2019 년에 0x 코인에는 유동성 공급자를위한 스테이 킹 기능과 같은 더 많은 유틸리티가 할당되었습니다.

0x는 2021 년 초부터 매우 잘 수행되었습니다. 실제로 DeFi 코인의 가치는 500 % 이상 증가하여 2.33 년 2021 월에 사상 최고치 인 $ 1.2에 도달했습니다. 현재 토큰은 0 억 달러 이상의 시가 총액을 보유하고 있습니다. . XNUMXx 프로토콜에 액세스하는 데 관심이있는 경우 규제 브로커 Capital.com과 같은 중앙 집중식 및 분산 형 거래 플랫폼 모두에서이 DeFi 토큰을 거래 할 수 있습니다.

5. 메이커 (MKR)

Maker (MKR)는 MakerDAO 프로토콜 팀이 개발 한 또 다른 DeFi 코인입니다. DAI는 안정성을 제공하기위한 것이었지만 Maker 코인의 목적은 유틸리티 토큰 역할을하는 것입니다. 실제로 MKR DeFi 토큰은 DAI의 가치를 $ 1로 고정하는 데 사용됩니다. 이를 달성하기 위해 더 넓은 시장에서 발견되는 가격 변동의 균형을 맞추기 위해 Maker 코인을 생성하고 파괴 할 수 있습니다.

MKR 보유자는 DAI 스테이 블코 인에 관한 지침을 조정할 책임이 있습니다. Maker에 투자하는 경우 MakerDAO 생태계 내에서 투표권을 얻게됩니다.

또한, MakerDAO 프로토콜 거버넌스에 참여한 대가로 수수료 인하 및 유리한 이자율과 같은 인센티브를받을 수도 있습니다. 시가 총액이 3 억 달러가 넘는 Maker는 암호 화폐 시장에서 10 대 DeFi 코인 중 하나입니다. DAI가 암호 화폐 거래 분야에서 좋은 성과를 내려면 Maker DeFi 코인의 가격에도 반영 될 수 있습니다.

6. 화합물 (COMP)

Compound는 사용자가 암호화 자산에 대한이자를 축적 할 수있는 또 다른 선도적 인 분산 형 차입 및 대출 플랫폼입니다. 이 플랫폼은이를 위해 여러 복합 유동성 풀을 설계했습니다. 자산을 이러한 풀 중 하나에 예치하면 그 대가로 cToken을 생성 할 수 있습니다.

자산에 대한 액세스 권한을 얻으려면 이러한 cToken을 사용할 수 있습니다. 특히, cTokens의 환율은 시간이 지남에 따라 증가하기 때문에 투자에 대한이자를 얻을 수 있습니다. 2020 년 XNUMX 월 Compound는 기본 토큰 인 COMP를 출시했습니다. 이 DeFi 토큰 보유자는 복합 프로토콜에 대한 투표 권한에 액세스 할 수 있습니다. 

이 플랫폼은 시장에서 많은 관심을 받고 있으며 DeFi 코인은 최근 3 억 달러 이상의 시가 총액을 통과했습니다. 컴파운드는 $ 2021의 가격으로 143.90 년에 진입했습니다. 그 이후로 Defi 코인은 $ 638를 넘어 섰습니다. 즉, 거래 350 개월 만에 Compound의 가치가 XNUMX % 이상 증가했습니다.

7. Aave (AAVE)

Aave는 암호화 대출 서비스로 작동하는 오픈 소스 DeFi 플랫폼입니다. 비 양육 유동성 프로토콜을 사용하면이자를 획득하고 암호화 자산을 빌릴 수 있습니다. 이 DeFi 플랫폼은 2017 년에 암호 화폐 시장에 처음 소개되었습니다.

그러나 당시에는 플랫폼이 ETHLend라고 불 렸으며 LEND가 기본 토큰으로 사용되었습니다. 주로 대출자와 대출자를 연결하는 중매 시스템으로 작동했습니다. 2018 년에 DeFi 플랫폼은 새로운 대출 기능을 추가하여 Aave로 이름이 변경되었습니다.

오늘날 AAVE 코인은 프로토콜을 통해 스테이 킹되어 보안 및 성능에 기여할 수 있습니다. 또한 Aave 플랫폼에서 스테이 킹 보상과 할인 된 수수료를 즐길 수도 있습니다. DeFi 코인은 점점 더 혼잡 해지는 암호화 대출 시장에서 실제 유틸리티를 가지고 있기 때문에 여러 판매 포인트가 있습니다.

또한 시가 총액이 5 억 달러 이상인 평가 측면에서 최고의 DeFi 코인 중 하나입니다. AAVE DeFi 코인은 2021 년 초부터 350 개월 만에 가치가 XNUMX % 이상 상승하는 강세장을 즐기고 있습니다.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix는 오늘날 시장에서 가장 빠르게 성장하는 DeFi 플랫폼 중 하나입니다. 사용자가 플랫폼에서 토큰을 교환 할 수 있도록하는 잘 기름진 분산 형 거래소 뒤에 있습니다. 그러나 Synthetix를 독특하게 만드는 것은 사용자가 'Synths'라고하는 자신의 합성 자산을 만들 수 있다는 것입니다. 간단히 말해서 Synths는 기초 자산의 가치를 추적하는 금융 상품입니다.

Synthetix의 탈 중앙화 거래소에서 Synths를 암호 화폐, 인덱스 및 금과 같은 기타 실제 자산으로 거래 할 수 있습니다. 그러나 Synths에 대한 담보를 제공하려면 Synthetix의 기본 토큰 인 SNX가 있어야합니다. 이렇게하면 Synths를 거래 할 때마다 SNX 토큰이 스마트 계약에 고정됩니다.

또한 SNX 토큰은 수집 된 수수료의 일부를 보유자에게 분배하여 수동 소득을 얻을 수 있습니다. 플랫폼 내에서 이러한 합법적 인 유틸리티를 고려할 때 SNX 토큰에 대한 수요는 계속해서 증가 할 수 있습니다. 이 토큰은 시가 총액이 2 억 달러 이상인 최고의 DeFi 코인 중 하나로 이미 부상했습니다. 지난 120 개월 동안 SNX 코인의 가격은 이미 XNUMX % 이상 상승했습니다.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance는 이더 리움, 스테이 블코 인 및 기타 알트 코인을 스테이 킹하기위한 높은 수익률을 제공하기 위해 2020 년 초에 시작되었습니다. 이 프로토콜은 이더 리움 거래의 높은 비용을 완화하는 데 도움이되는 '볼트'라는 기능을 통해이를 가능하게합니다.

Yearn.finance는 신규 투자자를위한 DeFi 개념을 단순화하여 최소한의 개입으로 수익을 최적화 할 수 있기를 희망합니다. 이 DeFi 플랫폼은 YFI 토큰 출시와 함께 시장에서 추가적인 관심을 받았습니다. DeFi 코인은 1.5 억 달러 이상의 시가 총액이 높습니다.

그러나 총 공급량은 36,666 개로 제한되어 있으며 이는 Defi 프로젝트의 가치에 추가됩니다. 작성 당시 YFI 코인의 가격은 $ 42,564 이상으로 시장에서 가장 높은 가격 중 하나입니다. 2020 년 1,050 월에만 $ XNUMX의 가격으로 출시 된 것을 고려하면 이것은 인상적인 수치입니다.

10. 팬케이크 스왑 (CAKE)

PancakeSwap은 이더 리움의 편리하고 저렴한 대안 인 바이 낸스 스마트 체인에서 BEP20 토큰을 교환 할 수있는 분산 형 거래소입니다. Uniswap과 마찬가지로이 DEX는 유동성 풀을 생성하기 위해 Automated Market Maker 시스템을 사용합니다. PancakeSwap은 2020 년 XNUMX 월에 네이티브 토큰 CAKE를 출시했습니다. 사용자는 더 많은 토큰을 얻기 위해 제공되는 많은 유동성 풀 중 하나에 CAKE를 스테이 킹 할 수 있습니다.

더 낮은 수수료로 인해이 플랫폼에 많은 DeFi 애호가들이 매료되었습니다. – 코인 가격을 꾸준히 상승시킵니다. CAKE 토큰은 2021 년 0.63 분기에 놀라운 가격 상승을 보여주었습니다. Defi 코인은 올해 26 달러에서 시작하여 2021 년 33.83 월 XNUMX 일에 XNUMX 달러의 사상 최고치를 기록했습니다.

이는 단 5,000 개월 만에 5 % 이상의 수익을 올릴 수 있음을 의미합니다. 작성 당시 CAKE 토큰은 XNUMX 억 달러 이상의 시가 총액을 설정하여 올해 최고의 성능을 자랑하는 DeFi 암호화 토큰 중 하나가되었습니다.

알아 두어야 할 중요한 사항

말할 필요도없이, DeFi 코인의 인기가 높아지면서 더 넓은 DeFi 부문이 광범위한 금융 시장에 도달하고 있음을 나타냅니다. 여기에 나열된 프로토콜은 각 제품 및 서비스에 대한 실제 수요와 글로벌 시장의 여지가 있음을 계속해서 보여줍니다.

즉, 이러한 성공에 기여하는 몇 가지 추세가 있습니다. 예를 들어 DeFi 토큰은 더 광범위한 DeFi 생태계의 한 측면 일뿐입니다. 사실, 이들은 DeFi 현상을 활용할 수있는 다른 여러 기회를 제공하는 분산 된 프로토콜을 지원하는 수단으로 개발되고 있습니다.

이를 염두에두고 오늘날 시장을 장악하고있는 최고의 DeFi 플랫폼을 살펴 보겠습니다.

최고의 DeFi 플랫폼 2021

DeFi 플랫폼의 주요 목표는 투자 및 거래 프로세스를 분산시키는 것입니다. 여기서 핵심적인 매력 중 하나는 이러한 솔루션이 기존 금융 기관에 비해 더 높은 투명성을 제공한다는 것입니다.

오늘날 최고의 DeFi 플랫폼은 비트 코인 또는 이더 리움을 기반으로 구축 된 dApp 또는 분산 프로토콜로 구동됩니다. 거의 매월 시장에 진입하는 새로운 프로젝트가있어 모든 형태와 규모의 투자자와 거래자에게 새로운 재정적 기회를 제공합니다.

다음은 오늘날 dApp 및 분산 프로토콜이 사용되는 몇 가지 방법입니다.

  • 차입 및 대출 : DeFi 플랫폼을 사용하면 KYC 프로세스를 완료하거나 신용을 확인하거나 은행 계좌를 소유하지 않고도 암호화 자산에 대한 대출을받을 수 있습니다. 또한이자에 대한 대가로 암호 화폐 보유를 빌려서 해당 DeFi 플랫폼의 유동성에 기여할 수 있습니다.
  • 디지털 지갑 : 비 양육 DeFi 암호화 지갑을 사용하면 안전한 환경에서 자산과 개인 키를 완전히 제어 할 수 있습니다.
  • 탈 중앙화 거래소 : 최고의 DeFi 플랫폼을 사용하면 중개인이 필요하지 않고 대신 스마트 계약을 통해 거래에 참여할 수 있습니다.
  • 자산 관리 프로토콜 : DeFi는 사용자가 자동화 된 투자 및 자산 애그리 게이터와 같은 투자 상품에 대한 자금을 모을 수 있도록하는 프레임 워크를 지원합니다.
  • 비 담보 대출 : DeFi를 사용하면 PXNUMXP 기반으로 무담보 대출을 더 쉽게받을 수 있습니다.
  • 대체 불가능한 토큰 : 최고의 DeFi 플랫폼은 점점 더 NFT에 대한 지원을 제공하고 있습니다. 이전에 블록 체인에서 상품화 할 수 없었던 자산을 상품화 할 수있는 토큰입니다. 여기에는 원본 삽화, 노래 또는 트윗이 포함될 수 있습니다!
  • 수확량 농업 : 이 DeFi 제품을 사용하면 DeFi 플랫폼에 스테이 킹하여 암호화 자산에 대한이자를 얻을 수 있습니다.

보시다시피 DeFi 산업의 범위는 매우 다양합니다. Y0u는 저축 계좌, 대출, 거래, 보험 등에서 상상할 수있는 거의 모든 금융 서비스에 명확하고 경계없는 액세스를 얻을 수 있습니다.

그렇다면이 부문의 가장 유망한 기능에 액세스 할 수있는 최고의 DeFi 플랫폼은 어디에서 찾을 수 있습니까? 아래에서는 최고 등급의 플랫폼과 그 혜택을 누릴 수있는 방법을 검토했습니다.

유호 들러

2018 년에 출시 된 YouHodler는 시장에서 최고의 다면적 암호화 대출 플랫폼 중 하나입니다. 주로 예금에 대한 높은 수익률을 제공하는 암호 화폐 금융 서비스입니다. DeFi 플랫폼은 유럽 및 스위스의 유명한 은행과 제휴하여 디지털 자산의 안전하고 안전한 저장을 보장합니다.

YouHodler는 또한 Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker 등을 포함한 많은 저명한 DeFi 코인을 지원하는 거래 거래소와 통합됩니다. YouHodler의 가장 주목할만한 기능 중 하나는 바로 자산에 대한이자를 얻기 위해 비트 코인 또는 기타 암호 화폐를 입금 할 수 있다는 것입니다.

이 플랫폼의 각 대출 및 차용 거래는 유럽 연합의 지침을 따르는 법적 구속력이있는 문서입니다. 암호 화폐 입금에서 최대 12.7 %의 수익을 올릴 수 있으며 수익금은 매주 YouHodler 지갑에 직접 입금됩니다. 이 외에도 플랫폼에서 암호화 대출에 액세스 할 수도 있습니다. YouHodler는 지원되는 상위 90 개 암호 화폐에 대해 20 %의 인상적인 대출 대 가치 비율을 제공합니다.

미국 달러, 유로, 스위스 프랑 및 영국 파운드와 같은 명목 화폐로 대출을받을 수도 있습니다. 대출금은 귀하의 개인 은행 계좌 또는 신용 카드로 즉시 인출 할 수 있습니다. DeFi 암호화 시장에 더 많은 경험이있는 사람들을 위해 YouHodler는 MultiHODL과 Turbocharge라는 두 가지 다른 제품도 소개했습니다. 이러한 기능을 통해 플랫폼은 최대 수익을 얻기 위해 자산을 여러 대출에 자동 투자합니다.

그러나 관련된 위험을 고려할 때 이러한 기능은 금융 시장의 안팎에 익숙한 노련한 투자자에게 가장 적합합니다. 반면에 암호화 자산에서 수동적 수입 만 얻고 자하는 경우 YouHodler는 자산을 안전한 공간에 저장할 수있는 동시에 매우 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

Nexo

Nexo는 암호화 공간에서 또 다른 유명한 이름입니다. 이 플랫폼은 전통적인 뱅킹을 암호화 자산으로 대체 할 수있는 여러 금융 상품을 도입했습니다.  Nexo를 사용하면 DAI 및 Nexo 토큰과 같은 DeFi 코인을 포함하여 18 가지 암호화 자산에 대한이자를 얻을 수 있습니다. 암호 화폐에서는 최대 8 %, 스테이 블코 인에서는 최대 12 %의 수익을받을 수 있습니다.

귀하의 수입은 매일 귀하에게 지급됩니다. 또한 유로, 미국 달러 및 영국 파운드와 같은 명목 화폐를 입금하여 수익을 올릴 수도 있습니다.  암호 화폐 저축 계좌 외에도 Nexo를 사용하면 디지털 자산을 담보로 즉시 대출을받을 수 있습니다.

이 과정은 완전히 자동화되어 있으며 신용 조사를 거치지 않고도 대출 요청을 처리 할 수 ​​있습니다.  Nexo 암호 화폐 대출 금리는 5.90 % APR부터 시작됩니다. 최소 대출 금액은 $ 50로 설정되어 있으며 신용 한도는 최대 $ 2 백만까지받을 수 있습니다.  Nexo는 또한 100 개가 넘는 암호 화폐 쌍을 사고 팔 수있는 자체 암호 화폐 거래소를 설립했습니다.

이 플랫폼은 다양한 거래소에 연결하여 시장에서 최고의 가격을 얻을 수 있도록 Nexo 스마트 시스템을 고안했습니다. 또한 Nexo는 시장 주문을 할 때 가격 변동이 최소화 될 것이라고 약속합니다. 다른 DeFi 플랫폼과 마찬가지로 Nexo는 자체 거버넌스 코인 인 NEXO 토큰을 출시했습니다.

NEXO 토큰을 보유하면 예치금에 대한 더 높은 수익률, 대출에 대한 낮은 이자율 등 플랫폼에서 여러 가지 보상을받을 수 있습니다.  더 중요한 것은 Nexo는 토큰 보유자에게 배당금을 지급하는 몇 안되는 플랫폼 중 하나입니다. 실제로이 DeFi 코인의 순이익의 30 %는 투자 규모와 기간에 따라 NEXO 토큰 보유자에게 분배됩니다.

Uniswap

Uniswap은 더 넓은 암호 화폐 시장에서 가장 인기있는 DeFi 플랫폼 중 하나입니다. 이 플랫폼을 사용하면 Metamask와 같은 개인 지갑을 사용하여 Ethereum 기반 ERC-20 토큰을 거래 할 수 있습니다.  2020 년에 Uniswap은 58 억 달러의 거래량을 지원하여 암호 화폐 세계에서 가장 큰 분산 형 거래소가되었습니다. 이 수치는 15,000 년에 비해 2019 % 증가하여 DeFi 플랫폼이 XNUMX 년 넘게 도달 한 것을 나타냅니다. 

Uniswap의 주요 장점 중 하나는 자산을 플랫폼에 예치 할 필요가 없다는 것입니다. 즉, 주문 장 대신 유동성 풀을 사용하는 비 양육권 애플리케이션입니다. Uniswap 프로토콜에 가입하거나 KYC 프로세스를 완료 할 필요가 없습니다.

유동성 풀에 추가하기 만하면 ERC20 토큰간에 교환하거나 수집 된 수수료의 작은 비율을 얻을 수 있습니다.  앞서 간략히 언급했듯이 Uniswap에는 고유 한 UNI 토큰도 있습니다. 이는 공급자의 프로토콜 거버넌스에서 투표 공유를 제공 할 수 있습니다. DeFi 코인은 최근 가격이 급등하여 UNI 프로토콜에 더 많은 관심을 끌었습니다. 

최근 Uniswap은 Uniswap V3라는 최신 버전의 거래소도 소개했습니다. 집중된 유동성과 수수료 계층이 함께 제공됩니다. 이를 통해 유동성 공급자는 그들이 취하는 위험 수준에 따라 보상을받을 수 있습니다. 이러한 기능 덕분에 Uniswap V3는 설계된 가장 유연한 AMM 중 하나입니다.

Uniswap 프로토콜은 또한 중앙 집중식 거래소를 능가 할 수있는 낮은 슬립 페이지 거래 실행을 제공하는 것을 목표로합니다.  이러한 새로운 업데이트는 UNI DeFi 토큰의 가격을 더욱 상승시킬 수 있습니다. 보시다시피 DeFi 플랫폼은 지속적으로 진화하고 있으며 곧 암호화 대출 및 대출과 같은 다른 제품을 분산 형 생태계에 추가 할 수 있습니다. 

BlockFi

2018 년에 출시 된 BlockFi는 디지털 자산을 성장시킬 수있는 곳으로 진화했습니다. 수년에 걸쳐 DeFi 플랫폼은 주목할만한 커뮤니티 수치로부터 150 억 8.6 천만 달러 이상을 받고 충성도가 높은 고객을 확보했습니다. BlockFi는 개인 및 기관 암호 화폐 거래자 모두를 대상으로하는 다양한 금융 상품을 제공합니다. BlockFi이자 계정, 간단히 BIAS – 암호 화폐에 대해 연간 최대 XNUMX %의 이자율을 얻을 수 있습니다.

다른 DeFi 플랫폼과 마찬가지로. BlockFi는 이러한 사용자 예치금을 다른 개인 및 기관 중개인에게 빌려주고이자를 청구하여 사용자에게 지불합니다. 즉, 대출과 관련하여 사용자 예금이 회사 자산에 비해 우선 순위가 높다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

BlockFi는 또한 사용자가 디지털 자산을 담보로 사용하고 담보 가치의 최대 50 %를 미국 달러로 빌릴 수 있도록합니다. 보시다시피 YouHodler와 같은 다른 플랫폼에서 제공하는 LTV보다 훨씬 적습니다. 반면에 대출은 거의 즉시 처리됩니다. 마지막으로 BlockFi의 또 다른 장점은 플랫폼의 교환에 대해 무료를 제공한다는 것입니다.

그러나 환율은 다른 플랫폼에서받을 수있는 것과 비교할 때 덜 최적입니다. 전반적으로 BlockFi는 선도적 인 대체 금융 서비스 중 하나로 자리 매김하여 디지털 자산을 사용하여 수동 소득을 얻고 이에 대한 빠른 대출을 확보 할 수 있습니다.

AAVE

원래 ETHLend로 시작된 Aave는 암호 화폐 대출 기관과 차용인이 제 XNUMX자를 통하지 않고도 조건을 협상 할 수있는 시장으로 시작했습니다. 그 이후로 DeFi 플랫폼은 다양한 금융 상품을 제공하는 확립 된 DeFi 프로토콜로 성장했습니다.  Aave의 유동성 풀은 현재 25 개 이상의 암호 화폐, 안정 및 DeFi 코인을 지원합니다.

여기에는 DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker 등이 포함됩니다. 또한 Aave는 자체 거버넌스 토큰 인 AAVE도 출시했습니다. 이를 통해 토큰 보유자는 Aave 프로토콜의 거버넌스에 기여할 수 있습니다.  AAVE 토큰은 플랫폼에 스테이 킹하여이자 및 기타 보상을 얻을 수도 있습니다. 

Aave는 주로 암호 화폐 대출 플랫폼 역할을합니다. AML 또는 KYC 문서를 제출할 필요없이 분산 된 방식으로 Aave에서 디지털 자산을 빌리고 빌려줄 수 있습니다.  대출자로서 귀하는 유동성 풀에 자산을 효과적으로 예치하게됩니다. 풀의 일부는 DeFi 플랫폼 내의 변동성에 대한 예비금으로 따로 설정됩니다. 이것은 또한 사용자가 유동성에 영향을 미치지 않고 자금을 인출하는 것을 더 쉽게 만듭니다. 

또한 플랫폼에 제공하는 유동성에 대한이자를받을 수 있습니다.  대출을 받고 싶다면 Aave는 자산을 과다 담보로 대출 할 수 있습니다. 귀하가받는 대출의 LTV는 일반적으로 50 ~ 75 %입니다. 

그러나이 외에도 Aave는 보안되지 않은 암호화 대출 및 금리 전환과 같은 다른 고유 한 제품을 제공함으로써 차별화됩니다. 이 가이드의 'DeFi 플랫폼의 암호화 대출'섹션에서 이에 대해 자세히 설명합니다.  그럼에도 불구하고, s매우 독특한 담보 유형으로 인해 Aave는 DeFi 부문에서 견인력을 얻었습니다. 실제로이 공간의 다른 DeFi 프로토콜과 비교하여 Aave는 고유 한 기능을 제공합니다. 

섭씨

Celsius는 자체 네이티브 토큰을 개발 한 또 다른 블록 체인 기반 플랫폼입니다. CEL 토큰은 Celsius 생태계의 중추입니다. 이 ERC-20 토큰은 Celsius 프로토콜 내에서 사용하여 금융 상품의 혜택을 극대화 할 수 있습니다.

유틸리티 측면에서 Celsius를 사용하면 17.78 %의 높은 이자율로 암호화 자산에 대한이자를 얻을 수 있습니다. 이것은 업계 평균보다 훨씬 높지만,이 높은 수익을 얻으려면 CEL 토큰을 보유해야합니다. Celsius를 사용하면 암호 화폐를 담보로 사용하여 법정 통화 또는 기타 디지털 자산을 빌릴 수도 있습니다.

다시 한 번, 여기서 이자율은 매우 경쟁력이 있습니다. APR은 1 %에 불과합니다. 이는 플랫폼에 충분한 CEL 토큰을 보유하고 있다는 전제하에 있습니다. 간단히 말해, 플랫폼에서받는 혜택은 보유한 CEL의 양에 크게 의존합니다. 따라서 Celsius 사용에 관심이있는 경우 암호 화폐 포트폴리오에 CEL을 추가하는 것이 좋습니다.

결국 보유하는 사람들 스테이크 CEL 토큰은 예금에 대해 가장 높은 수익을 얻을 수있을뿐만 아니라 대출에 대한 이자율을 낮출 수 있습니다. 자본 이득 측면에서 CEL 토큰의 가치는 20 년 초부터 2021 % 증가했습니다. 그러나 CEL 토큰의 유용성은 Celsius 생태계 외부에서 제한된다는 점에 유의해야합니다.

화합물

Compound Finance는 DeFi 부문에서 가장 큰 대출 프로토콜 중 하나로 쉽게 간주 될 수 있습니다. 오늘 논의 된 대부분의 다른 DeFi 플랫폼과 마찬가지로 Compound 프로토콜은 이더 리움 블록 체인에 구축됩니다. 처음에는 중앙 집중화되었지만 거버넌스 토큰 출시와 함께 Compound는 커뮤니티 중심의 탈 중앙화 조직이되기 위해 처음 몇 걸음을 내딛고 있습니다.

이 글을 쓰는 시점에서 Compound는 12 개의 암호 화폐와 안정적인 코인을 지원합니다. 여기에는 다수의 유명한 DeFi 토큰도 포함됩니다. Compound의 암호화 대출 시설은 다른 DeFi 플랫폼과 유사하게 작동합니다. 대출 기관은 다음을 수행 할 수 있습니다. 적립 플랫폼에 유동성을 추가하여 자금에 대한 관심 차용자로서 – 다음과 같은 방법으로 대출에 즉시 액세스 할 수 있습니다. 지불하는 관심. 

그러나 전체 공주는 cToken 계약이라는 새로운 제품을 통해 촉진됩니다. 이는 기본 자산의 EIP-20 표현으로, 예치하거나 인출 한 자산의 가치를 추적합니다. 복합 프로토콜의 모든 거래는 cToken 계약을 통해 발생합니다. 이자를 사용하여이자를 얻고 대출을 받기위한 담보로 사용할 수 있습니다. cToken에 손을 넣기 위해 '민트'하거나 Compound 프로토콜을 통해 빌릴 수 있습니다. 

Compound는 또한 플랫폼에서 금리를 정의하는 복잡한 알고리즘을 사용합니다. 따라서 다른 DeFi 플랫폼과 달리 이자율은 프로토콜 내의 수요와 공급에 따라 다양합니다. 거버넌스 토큰 COMP를 통해 – Compound는 완전한 탈 중앙화를 달성 할 계획입니다. 이는 의결권을 제공하고 DeFi 플랫폼에서 COMP 보유자에게 인센티브를 제공함으로써 수행됩니다.

MakerDAO

MakerDAO는 암호 화폐 투자자의 시선을 사로 잡은 최초의 DeFi 플랫폼 중 하나입니다. 이 프로젝트는 2017 년에 시작되었으며 분산 형 디지털 금고 시스템 역할을합니다. 여러 이더 리움 기반 암호 화폐를 입금하고이를 사용하여 플랫폼의 기본 토큰 인 DAI를 발행 할 수 있습니다.  앞서 언급했듯이 DAI의 가치는 미국 달러의 가치를 반영합니다.  MakerDAO에서 생성 한 DAI는 대출을 받기위한 담보로 활용할 수 있습니다.

그러나 DAI에 대한 대가로 ERC-20 토큰을 교환하는 것은 플랫폼에서 무료가 아닙니다. 금고를 열 때 메이커 수수료가 부과됩니다. 이 수수료는 때때로 경고 할 수 있으며 플랫폼에서 자동으로 업데이트됩니다. 따라서 Maker Vault를 사용하는 경우 청산을 방지하기 위해 담보 비율을 가능한 한 높게 유지하는 것이 가장 좋습니다. 

MakerDAO 생태계 외부에서 DAI는 다른 DeFi 코인처럼 작동합니다. 빌려주거나 소극적 소득을 얻기 위해 사용할 수 있습니다. 최근에 DAI는 NFT 구매, 게임 플랫폼 통합 및 전자 상거래 비즈니스를 포함하도록 기능을 확장했습니다.  DAI 외에도 MakerDAO에는 추가 거버넌스 통화 인 Maker가 있습니다. 다른 DeFi 코인과 마찬가지로 Maker를 보유하면 투표 권한에 액세스하고 플랫폼에서 수수료를 낮출 수 있습니다. 

알아 두어야 할 중요한 사항

위에서 논의한 플랫폼은 오늘날 구축되고있는 광범위한 DeFi 네트워크를 엿볼 수 있습니다. 진행되는 동안 DeFi 분야의 미래는 그 뒤에있는 커뮤니티에 의해 결정될 것입니다. 업계가 계속해서 더 많은 관심을 끌면 각 DeFi 코인의 가격에 반영되어야합니다. 

보시다시피 DeFi의 세계는 금융 부문에 혁명을 일으켰습니다. 이러한 최고의 DeFi 플랫폼은 블록 체인 기술을 활용하여 업계를 변화시키는 것을 목표로합니다. 결과적으로 투명성을 확보하고 자산을보다 효과적으로 제어 할 수 있습니다. 

DeFi가 미래에 지배 할 엄청난 잠재력을 가지고 있다고 믿는다면, 최선의 조치 중 하나는 DeFi 코인에 투자하는 것입니다.  cryptocurrency 공간을 처음 접하는 사람들에게는이 영역에 대한 약간의 지침이 도움이 될 것입니다. 따라서 아래 섹션에서 최고의 DeFi 코인을 구매하는 방법에 대한 가이드를 작성했습니다. 

DeFi 코인 구매 방법 

지금 쯤이면 DeFi 플랫폼이 무엇인지, 현재 어떤 DeFi 코인이 시장을 지배하고 있는지 확실히 알기를 바랍니다.  선택한 DeFi 코인을 가장 안전하고 비용 효율적인 방식으로 구매할 수 있도록하기 위해 아래에서 프로세스를 단계별로 안내합니다. 

1 단계 : 규제 대상 온라인 브로커 선택

분산 형 플랫폼은 디지털 자산에 대한 무제한 액세스를 제공합니다. 그러나 투자에 더 신중을 기하고 싶은 사람들을 위해 규제 플랫폼. 예를 들어 DeFi 코인을 구매하는 방법에는 두 가지가 있습니다. 하나는 암호 화폐입니다. 교환, 또는 온라인을 통해 브로커.

중앙 집중식 또는 분산 형 암호 화폐 거래소를 선택하면 법정 화폐와 교환하여 DeFi 코인을 구입할 수있는 편리함이 없습니다. 대신, USDT와 같은 안정적인 코인에 정착해야합니다.

  • 반면에 Capital.com과 같은 규제 된 온라인 브로커를 선택하면 Defi 코인을 거래하고 미국 달러, 유로, 영국 파운드 등으로 쉽게 계좌에 자금을 조달 할 수 있습니다.
  • 실제로 직불 / 신용 카드 및 Paypal과 같은 전자 지갑으로 즉시 자금을 입금 할 수 있습니다. 
  • 모르는 사람들에게 Capital.com은 영국의 FCA와 키프로스의 CySEC에 의해 규제되는 매우 인기있는 CFD 거래 플랫폼입니다.
  • 이 플랫폼은 LINK, UNI, DAI, 0x 및 더 많은 힙과 같은 긴 DeFi 코인 시장을 지원합니다.

그럼에도 불구하고 선택한 온라인 브로커가 내장 지갑 서비스를 제공하지 않는 경우 DeFi 토큰을 저장할 외부 디지털 지갑을 찾고 싶을 것입니다. 물론 이것은 패시브 소득을 얻기 위해 DeFi 플랫폼에 스테이 킹하지 않는 경우입니다.

2 단계 : 선택한 DeFi 거래 사이트에 가입

DeFi 코인 거래 플랫폼으로 계좌를 개설하는 것이 그 어느 때보 다 쉬워졌습니다. 빠른 등록 양식을 작성하기 만하면됩니다. 여기에는 성명, 생년월일, 거주지 주소 및 연락처가 포함됩니다. 즉, Capital.com과 같은 규제 된 플랫폼을 사용하는 경우 KYC 프로세스의 일부로 신원을 확인해야합니다.

여권이나 운전 면허증 사본과 같은 신원 증명을 업로드하면이 단계를 거의 즉시 완료 할 수 있습니다. Capital.com에서는 15 일 이내에이 단계를 완료해야합니다. 이를 수행하지 않으면 계정이 자동으로 정지됩니다. 문서가 업로드되고 확인되면 수수료없이 수십 개의 DeFi 시장에 자유롭게 참여할 수 있습니다!

3 단계 : 온라인 계정 입금

Capital.com에서 DeFi 코인을 거래하려면 먼저 계정에 자금을 조달해야합니다. 

Capital.com에서는 신용 카드, 직불 카드, 은행 송금 또는 ApplePay, PayPal 및 Trustly와 같은 전자 지갑을 사용하여이를 수행 할 수 있습니다. 

무엇보다도 Capital.com은 입금 수수료를 부과하지 않으며 $ / £ 20만으로 계좌에 입금 할 수 있습니다. 즉, 은행 송금을 통해 입금하는 경우 최소 $ / £를 추가해야합니다. 250.

4 단계 : 선택한 DeFi 코인 시장 찾기

계정을 설정하면 DeFi 코인 거래를 시작할 준비가 된 것입니다. Capital.com에서 – 과정은 간단합니다. 선택한 DeFi 코인을 검색 한 다음로드되는 결과를 클릭하기 만하면됩니다. 

예를 들어 Uniswap을 거래하려면 검색 창에 'UNI'를 입력하면됩니다.

5 단계 : DeFi 코인 거래

이제 거래하려는 DeFi 토큰의 양을 지정하기 만하면됩니다. 또는 해당 Defi 코인에 대해 위험을 감수 할 금액을 입력 할 수도 있습니다.

어느 쪽이든 Capital.com에서 주문을 확인하면 즉시 실행됩니다. 무엇보다도 Capital.com은 Defi 코인을 거래하는 데 수수료 나 수수료를 부과하지 않습니다!

알아 두어야 할 중요한 사항

재정적 목표를 위해 최고의 DeFi 코인을 구입했다면 테이블에 많은 옵션이 있습니다. 예를 들어, 보유하거나 거래하거나 해당 DeFi 프로토콜에 재투자 할 수 있습니다. 또한이 가이드 전체에서 논의했듯이 DeFi 코인을 스테이 킹하거나 담보로 사용하여 대출을받을 수도 있습니다.

결정적으로 DeFi 플랫폼은 이미 시장에서 상당한 흥분을 불러 일으켰습니다. 분산 된 공간은 지난 12 개월 동안 엄청난 투자 자본을 끌어들였으며, XNUMX 년 동안 기하 급수적으로 성장했습니다.  분명히 알 수 있듯이, 앞서 언급 한 DeFi의 장점을 일반 대중에게 제공 할 수있는 여러 플랫폼이 있습니다.

많은 사용 사례 중에서 특히 암호 화폐 투자자와 거래자들 사이에서 주목을받은 두 가지 측면이 있습니다. DeFi 플랫폼에서 제공하는 암호화 저축 계좌 및 암호화 대출입니다. 

따라서이 가이드의 다음 섹션에서는 이러한 애플리케이션을 살펴보고 암호화 자산을 성장시키기 위해 애플리케이션을 활용하는 방법을 살펴 보겠습니다.

DeFi 플랫폼의 암호화 저축 계좌

앞서 논의했듯이 최고의 DeFi 플랫폼에는 암호화 매니아를위한 여러 금융 상품이 있습니다. 모든 다른 가능성 중에서 암호 화폐 저축 계좌에 대한 아이디어가 가장 주목을 받고있는 것 같습니다. 암호 화폐 저축 계좌는 그 자체로 들리는 그대로입니다.이를 통해 투자에 대한 수동적 수익을 얻을 수 있습니다.

그러나 전통적인 금융 시스템에 비해 최고의 DeFi 플랫폼은 예금에 대해 훨씬 더 높은 이자율을 제공합니다. 암호 화폐 저축 계좌에 투자하기로 결정하기 전에 업계가 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요합니다.

Crypto Savings Accounts는 무엇입니까?

암호 화폐 저축 계좌는 귀하의 암호 화폐를위한 저축 계좌입니다. 기존 은행에 명목 화폐를 입금하는 대신 암호화 자산을 DeFi 대출 플랫폼에 추가하게됩니다. 차례로, 당신은 당신의 예금에 대한이자를 얻을 수 있습니다.

기본적으로, 당신이하는 일은 동일한 플랫폼의 암호 화폐 차용자에게 자산을 대출하는 것입니다. 그 대가로 그들은 귀하의 암호화 자산을 빌리는 데이자를 지불합니다. 따라서 암호화 저축 계좌는 최고의 Defi 플랫폼에서 제공하는 PXNUMXP 대출에 자금을 지원합니다.

DeFi 대출 플랫폼

일반적으로 중앙 집중식 대출 플랫폼에서 저축 계좌를 이용하려면 번거로운 KYC 프로세스를 거쳐야합니다. 또한 제공되는 이자율은 회사 자체에서 결정합니다. 반면에 DeFi 플랫폼은 프로토콜로 작동합니다. 즉, KYC 절차를 준수하지 않고도 모든 사람이 액세스 할 수 있습니다.

뿐만 아니라 계정은 비 양육권이므로 플랫폼 자체에 자금을 넘길 필요가 없습니다. 따라서 분산 형 대출 플랫폼과 이들이 제공하는 저축 계좌가 자동화됩니다. 이것은 거버넌스 시스템이 이자율을 결정한다는 것을 의미합니다.

대부분의 경우 최고의 DeFi 대출 플랫폼은 해당 프로토콜의 자산에 대한 수요와 공급을 기반으로하는 가변 이자율을 갖습니다. 또한 차용자는 확인 프로세스 나 신용 확인을 거치지 않고도 DeFi 플랫폼을 통해 직접 대출을받을 수 있습니다.

이 가이드의 다음 섹션에서 차용자의 관점에서 암호화 대출에 대한 주제를 자세히 다룹니다. 그럼에도 불구하고 지난 몇 년 동안 DeFi 대출 아이디어가 크게 성장했습니다. 잠재적으로 차용자에게 더 높은 이자율이 제공되지만, 검증이없는 편리함은 DeFi 플랫폼을 더욱 매력적으로 만듭니다. 특히 신용 등급이 나쁜 것으로 간주되는 사람들에게 더욱 매력적입니다.  

DeFi 대출은 어떻게 작동합니까?

최고의 DeFi 플랫폼에서는이자를 얻기 위해 ERC-20 토큰을 스테이 킹하는 것을 의미하는 '수익 파밍'이라는 용어도 접하게됩니다. 많은 경우, 암호 화폐 저축 계좌와 수확량 농업은 그렇게 다르지 않습니다. 즉, DeFi 플랫폼을 통과하면 유동성 공급자 역할을합니다. 즉, 자금을 입금하면 유동성 풀에 추가됩니다.

  • 이 유동성을 제공 한 대가로이자에 대한 보상을 받게됩니다.
  • 분산 형 대출 플랫폼은 자동화 된 프로토콜 세트에서 실행됩니다.
  • 예를 들어 Compound 및 Aave와 같은 최고의 DeFi 플랫폼은 누구나 액세스 할 수있는 자체 문서를 고안했습니다.
  • 이러한 DeFi 플랫폼의 모든 거래는 스마트 계약 (유동성 풀)을 통해 수행됩니다.

이를 통해 대출 및 대출 프로세스가 올바르게 처리됩니다. 스마트 계약은 플랫폼에서 지정한 미리 정해진 조건이 충족되는 경우에만 거래를 실행합니다. 따라서 DeFi 저축 계좌를 개설 할 때 본질적으로 자본을 스마트 계약으로 보냅니다.

그 대가로 귀하는 해당 자산의 소유자임을 증명하는 디지털 토큰 또는 채권의 형태로 수익을 얻습니다. 최고의 DeFi 플랫폼에서 이러한 스마트 계약은 잘 감사되고 대중에게 공개됩니다. 그러나 상상할 수 있듯이 데이터를 확인하려면 약간의 코딩 지식이 필요할 수 있습니다.

오늘날 암호 화폐 저축 계좌를 개설 할 수있을뿐만 아니라 많은 ERC-20 토큰과 스테이 블코 인에 대한이자를 얻을 수도 있습니다.

그렇다면 DeFi 플랫폼에서 암호 화폐 저축 계좌를 개설해야합니까? 글쎄, 당신이 상상할 수 있듯이, 암호화 저축 계좌를 여는 주요 이점은이자를받는 것입니다. 단순히 지갑에 디지털 자산을 저장하는 대신 빌려준 것보다 더 많은 암호 화폐를받을 수 있습니다. 중요한 것은 수익금이 수동적으로 지급되기 때문에 손가락 하나 까딱 할 필요가 없다는 것입니다.

그러나 요즘 많은 투자자들이 DAI와 같은 스 테이블 코인을 빌려 주기로 선택합니다. 이를 통해 기존 암호 화폐와 관련된 변동성 위험없이 자본을 성장시킬 수 있습니다. 또한 많은 DeFi 플랫폼을 통해 자체 거버넌스 토큰을 스테이 킹 할 수 있습니다.

암호 화폐 저축 계좌가 실제로 어떻게 작동하는지 이해하는 데 도움이되도록 모든 중요한 측면을 다루는 아래 예제를 만들었습니다.

  • 이더 리움 보유를 위해 암호 화폐 저축 계좌를 개설하려고한다고 가정 해 보겠습니다.
  • 선택한 DeFi 플랫폼으로 이동하여 암호화 저축 계정을 설정합니다.
  • DeFi 플랫폼을 암호 화폐 지갑에 연결하십시오.
  • 빌려줄 수있는 지원되는 코인 목록에서 이더 리움을 선택합니다.
  • 플랫폼은 스테이크에서 얼마나 많은 관심을 받을지 보여줄 것입니다.
  • 얼마나 많은 이더 리움을 스테이 킹 할 것인지 선택하십시오.
  • 준비가되면 – 투자를 확인하십시오.

많은 플랫폼에서 이러한 거래에는 가스 요금이 부과됩니다. 따라서 암호 화폐 저축 계좌를 설정하기 전에 관련된 비용을 확인하십시오. 이제 앞서 언급했듯이 암호 화폐를 스테이 킹 할 때 기본적으로 암호 화폐 대출자 역할을합니다.

이러한 DeFi 플랫폼 중 다수는 암호화 대출을 제공하여 다른 사람들이 귀하의 자산을 빌릴 수 있도록합니다. 이 상황에서는 디지털 자산을 저축 계좌에 입금하는 대신 담보로 사용하게됩니다.

아래 섹션에서는 최고의 DeFi 플랫폼에서 암호화 대출을 통해 혜택을받을 수있는 방법을 설명합니다.

DeFi 플랫폼의 암호화 대출

암호 화폐 애호가라면 이미 '구매 후 보유'전략의 개념에 익숙 할 것입니다. 간단히 말해, 디지털 자산을 '소유'할 때 현금화 할 준비가 될 때까지 안전한 지갑에 안전하게 보관합니다.  그러나 진행되는 동안 단순히 동전을 지갑에 두는 것입니다.

암호화 대출 및 대출 플랫폼은 이에 대한 대체 솔루션을 제공합니다. 여기에서 암호화 자산을 담보로 대가로 대출을받을 수 있습니다.  간단히 말해서, 암호화 대출은 저축 계좌의 역으로 ​​작동합니다. 대출 기관이되어 자산에 대한이자를 얻는 대신, 대출을 받기 위해 암호 화폐를 담보로 사용할 것입니다.

암호화 대출이란 무엇입니까?

모든 종류의 투자에서 유동성에 대한 접근은 주요 고려 사항 중 하나입니다. 즉, 주어진 시점에서 자산을 현금화 할 수있는 것이 가장 좋습니다. 그러나 기존 증권과 달리 암호 화폐 시장은 약간 다릅니다. 

예 : 

  • 10 BTC를 소유하고 있지만 유동성을 찾고 있다고 가정 해 보겠습니다.
  • 현재 시장을 감안할 때 BTC의 가격이 장기적으로 크게 상승 할 것으로 예상하기 때문에 보유 자산을 판매하고 싶지 않습니다. 
  • 따라서 나중에 다시 구매할 때 비트 코인이 줄어들 수 있으므로 암호 화폐를 오프로드하고 싶지 않습니다.

이것이 암호화 대출 플랫폼이 작동하는 곳입니다.  이러한 상황에서 암호 화폐 또는 법정 화폐로 지불되는 대출을 받기 위해 비트 코인을 담보로 사용할 수 있습니다.  그러나 암호 화폐 코인의 변동성을 고려할 때받는 대출의 가치보다 더 많은 BTC를 담보해야합니다. 

T일반적으로 이러한 암호화 대출은 한계 수수료를 지불해야합니다. 이것은 DeFi 플랫폼마다 다릅니다. 예를 들어 Nexo에서는 5.9 % APR로 암호 화폐 대출을받을 수 있습니다. 반면 BlockFi에서는 이자율을 4.5 %까지 낮출 수 있습니다. 

이자와 함께 대출금을 상환하면 암호화 자산이 반환됩니다. 귀하의 암호 화폐 예금은 대출금을 상환하지 않거나 담보 가치가 하락하는 경우에만 위험에 노출됩니다. 이 경우 더 많은 담보를 추가해야합니다. 

암호 화폐 대출의 주요 장점 중 하나는 확인 또는 신용 확인 대상이 없다는 것입니다. 간단히 말해서 전통적인 뱅킹에 비해 암호 화폐 대출은 훨씬 더 접근하기 쉽습니다. 따라서 신용 기록이나 수입에 따라 수표를받을 필요가 없습니다. 최고의 DeFi 플랫폼을 사용하면 대출 조건을 결정할 수 있으므로 훨씬 더 많은 유연성을 얻을 수 있습니다. 

담보없는 DeFi 암호화 대출 

중앙 집중식 암호화 플랫폼의 대부분은 담보를 요구하지만 예금없이 대출을 제공하는 DeFi 플랫폼도 찾을 수 있습니다. 어떤 유산.  이들은 주로 단기 유동성을 제공하는 무담보 암호화 대출이라고합니다.

 

예를 들어, 최고의 DeFi 플랫폼 중 하나 인 Aave는 Flash 대출에 대한 액세스를 제공하므로 담보를 제공 할 필요가 없습니다.  대신 하나의 블록 체인 거래 내에서 대출금을 상환하는 한 자산을 빌릴 수 있습니다. 

그러나 이러한 무담보 암호화 대출은 주로 개발자를 위해 설계되었습니다. 이는 대출을 요청하기 위해 스마트 계약을 구축하고 동일한 거래 내에서 상환해야하기 때문입니다.  따라서 콜라 트없이 암호 화폐 대출을 활용하려는 경우eral, 프로세스가 어떻게 작동하는지에 대해 확신하는지 확인하십시오. 

DeFi 암호화 대출 플랫폼 

아시다시피 최고의 DeFi 플랫폼은 탈 중앙화되어 있으며 전환은 사람이 처리하지 않고 자동화됩니다. 예를 들어 Aave 및 Compound와 같은 DeFi 제공 업체는 프로토콜에서 실행되는 알고리즘을 사용하여 자동화 된 대출 지불금을 생성하는 스마트 계약을 사용합니다. 

또한 이러한 프로토콜은 블록 체인을 기반으로하므로 완전히 투명합니다. 중앙 집중식 플랫폼과 달리 규제 기관이 없기 때문에 검증 프로세스를 완료하지 않고도 암호 화폐 대출에 액세스 할 수 있습니다.  또한 법정 화폐, DeFi 코인 또는 USDT와 같은 스 테이블 코인으로 암호 화폐 대출을받을 수 있습니다. 

DeFi Crypto Loans 작동 원리

안개를 없애기 위해 우리는 암호 화폐 대출이 실제적으로 어떻게 작동하는지에 대한 예를 만들었습니다.

  • BTC 코인을 담보로 사용하여 암호 화폐 대출을 받고 싶다고 가정 해 보겠습니다.
  • UNI에서 대출을 원합니다.
  • 이것은 BTC로 한 UNI의 현재 가격을 예치해야 함을 의미합니다.
  • 현재 시장 가격에 따르면 하나의 UNI는 약 0.00071284 BTC와 같습니다.
  • 선택한 암호화 공급자는 5 %의 이자율을 부과합니다.
  • XNUMX 개월 후 대출금을 상환하고 비트 코인을 상환 할 준비가 된 것입니다.
  • 즉, UNI에 대출 금액에이자 5 %를 더한 금액을 입금해야합니다.
  • 대출금을 상환하면 비트 코인 예치금을 돌려 받게됩니다.

보시다시피이 예에서 비트 코인을 판매하지 않고도 UNI에서 대출을 받았습니다. 거래의 다른 쪽에서는 암호 화폐 대출 기관이 원래 UNI와 5 %의이자 지급을 받았습니다. 즉, 암호 화폐 시장 자체의 변동성을 고려하는 것이 중요합니다.

따라서 과도하게 담보해야 할 수도 있습니다. 예를 들어, MakeDAO에서는 대출 금액의 최소 150 %에 해당하는 보증금을 예치해야합니다. 그래서, 당신이 100 달러 상당의 UNI를 빌리고 싶다고합시다. MakerDAO에서 – 대출을 받으려면 $ 150 상당의 BTC를 담보로 예치해야합니다.

BTC 예금의 가치가 $ 150 아래로 떨어지면 청산 벌금을 지불해야 할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 암호화 대출은 DeFi 공간에서 이익을 얻을 수있는 가장 효과적인 방법 중 하나가 될 수 있습니다. 유동성에 즉시 접근 할 수있을뿐만 아니라 전통적인 금융 서비스를 거치는 번거 로움에서 벗어날 수 있습니다.

최고의 DeFi 코인 – 결론

궁극적으로 DeFi 산업은 지속적으로 진화하고 있습니다. 짧은 시간 내에 DeFi 플랫폼은 금융 세계의 실험적인 부분에서 오늘날의 거대한 생태계로 성장했습니다. 지금은 틈새 부문으로 보일 수 있지만, DeFi 애플리케이션이 곧 더 넓은 시장에서 채택 될 가능성이 있습니다. 

이 현상이 주류가되면 DeFi의 다양한 측면이 일상 생활과 금융으로 흘러 들어갑니다. 즉, DeFi는 우리가 알고있는 금융 세계를 바꿀 잠재력이 있습니다. 

그러나 분산 형 금융 시장은 여전히 ​​상당히 새롭다는 것을 명심하는 것이 중요합니다. 다른 투자와 마찬가지로 여기에는 여전히 잠재적 인 위험이 있습니다. 따라서 실사를 수행하고이 젊은 금융 시스템이 어떻게 진화하고 있는지에 대한 통찰력을 얻는 것이 가치가 있음을 알게 될 것입니다. 

자주하는질문

DeFi 란 무엇입니까?

DeFi는 중앙 권한이없는 금융 서비스에 주어지는 용어 인 분산 금융을 의미합니다. 더 나은 아이디어를 제공하기 위해 오늘날 대부분의 금융 플랫폼은 단일 회사에서 관리합니다. 이에 비해 DeFi 플랫폼은 블록 체인에 구축 된 거버넌스 프로토콜에 의해 실행되며 암호 화폐와 같은 분산 형 자산을 사용하여 실행됩니다.

DeFi의 용도는 무엇입니까?

DeFi는 빠르게 성장하는 분야입니다. 오늘날 자동화 된 서비스를 제공하는 여러 DeFi 플랫폼을 찾을 수 있습니다. 여기에는 교환, 대출, 차용, 보험, 자산 관리 및 단일 주체가 통제하지 않는 기타 조직이 포함됩니다.

DeFi 토큰이란 무엇입니까?

많은 DeFi 플랫폼은 프로토콜의 거버넌스에 도움이되는 자체 고유 DeFi 토큰을 출시했습니다. 이러한 네이티브 토큰 보유자는 해당 DeFi 생태계에 대한 투표권을받을 수 있습니다.

최고의 DeFi 코인은 무엇입니까?

최고의 DeFi 토큰은 2021 년 초부터 인기가 급증하고 있습니다. 작성 당시 – 시가 총액 측면에서 최고의 DeFi 토큰 중 일부는 UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP 및 CAKE를 포함합니다.

투자 할 최고의 DeFi 코인을 선택하는 방법은 무엇입니까?

거래 가능한 자산과 마찬가지로 어떤 DeFi 코인이 가장 높은 수익을 얻을 수 있는지 예측하는 것은 거의 불가능합니다. 그러나 다양한 DeFi 프로토콜과 사용 사례에 대해 학습하면 DeFi 시장을 더 잘 이해할 수 있습니다.