DeFi愛好家であれば、Yearn.Finance（YFI）について聞いたことがあるかもしれません。 プラットフォームを使用したことがない場合は、暗号ニュースでそれについて読んだことがあるかもしれません。 このプラットフォームは、分散型ファイナンスの投資家にかなりの利益をもたらす、人気があり収益性の高いDeFiプラットフォームのXNUMXつです。
これにより、貸付および取引活動が簡単かつ自律的になります。 最良の部分は、ユーザーがプラットフォームから持ち帰るインセンティブにあります。 また、Yearn.Financeは、ユーザーの自律性を維持し、金融取引におけるサードパーティの干渉から解放されます。
したがって、YFIについて知らない場合、またはYFIを探索する機会がなかった場合、このレビューはYFIについてすべてを知る機会を提供します。 この記事は、Yearn.financeがDeFiスペースでユニークで非常に人気がある理由を理解するための、完全なレビューです。
内容
Yearn.Finance（YFI）とは
Yearn.Financeは、イーサリアムブロックチェーンで実行されている分散型プロジェクトのXNUMXつです。 これは、ユーザーの貸付集約、保険、および利回りの生成を容易にするプラットフォームです。 Yearn.Financeは完全に分散化されており、ユーザーは仲介者からの制御や制限なしに取引できます。
このDeFiプロジェクトは、そのガバナンスをネイティブのコイン所有者に依存しています。 また、その運用を維持およびサポートするために、独立した開発者に依存しています。
Yearn.Financeのすべての意思決定プロセスは、YFI保有者の手に委ねられています。 したがって、このプロトコルが地方分権化の良い解釈であると言うことは、控えめな表現ではありません。
このプロトコルの特別な特徴は、ユーザーがDeFiに預ける暗号のAPY（年利）を最大化することです。
Yearn.Finance（YFI)
Andre Cronjeは、Yearn.Financeを作成し、2020年の半ばにプラットフォームをリリースしました。このプロトコルを作成するというアイデアは、彼との共同作業中に思いついたものです。 Aave & 曲線 iEarプロトコルで。 YFIの発売から現在まで、その開発者はプロトコルについて高いレベルの信頼を示してきました。
Cronjeは、プラットフォームに表示される最初の資金を預け入れました。 彼のアイデアは、多くのDeFiプロトコルが複雑すぎて、素人が理解して利用できないという事実に端を発しています。 そこで彼は、DeFi愛好家が文句なしに使用できるプラットフォームを作成することにしました。
それは小さく始まったかもしれませんが、プロトコルはある特定の時間になんと1億ドル以上を記録しました。 Cronjeの計画によれば、Yearn.Financeは、誰もが信頼できる最も安全なプロトコルになるでしょう。
Yearn.Financeの特徴
Yearn.Financeには、プロトコルを使用して何が得られるかを理解するために知っておくべき多くの機能があります。 開発者は、ユーザーエクスペリエンスを向上させるために、プロジェクトにますます多くの機能を追加し続けています。
プロトコルのコア機能には、次のものがあります。
1. ytrade.金融
これは、暗号通貨の短絡を容易にするYearnの機能の1000つです。 XNUMX倍のレバレッジを持つ短いまたは長いstablecoinを選択できます。 クリプトショートとは、価格が下がったときにクリプトを買い戻すことを意図してクリプトを販売することを意味します。
長い取引には、暗号通貨を購入し、価格が上昇したときにそれをより高く売ることを期待することが含まれます。 これらはすべて、ytrade.Finance機能を介してYearn.Financeで可能です。
2. y清算.金融
これは、マネーマーケットであるAaveのフラッシュローンをサポートする機能です。 フラッシュローンは、ユーザーが必要なときにいつでも迅速かつ効率的に資金を清算するのに役立ちます。 これらのローン取引は、同じ取引ブロックで返済されることが期待されるため、担保を必要とせずに行われます。
3. yswap.金融
多くのDeFi愛好家は、手間をかけずに暗号を交換できるという事実を楽しんでいます。 この機能を使用して、Yearn Financeは、ユーザーが資金を預け入れたり、プロトコル間で交換したりできるプラットフォームを作成します。
暗号スワッピングは、XNUMXつの特定のウォレットで暗号を他の暗号と交換する最も簡単な方法です。 この方法は取引手数料がかからず、支払いや債務をより迅速に決済する方法です。
4. 借ります。ファイナンス
この機能は、Aaveを介して別のDeFiプロトコルでユーザーの債務をトークン化します。 債務をトークン化した後、ユーザーはそれを他のプロトコルで利用して、新しい流動性ストリームを作成できます。
債務をトークン化することで、長い決済の時間を短縮することができます。 また、発行を下にドラッグする手動プロセスを削除します。 債務をトークン化することにより、ユーザーは遅延を負担する代わりにプロセスを自動化できます。
5. YFIトークン
これは、プロトコルのガバナンストークンです。 これにより、Yearn.Financeで行われるほとんどすべてのプロセスが容易になり、プロトコルの動作と実行方法に関するすべてがYFIトークンホルダーに依存します。 トークンの最も興味深い点は、総供給量が30,000YFIトークンしかないことです。
画像のクレジット： CoinMarketCap
さらに、これらのトークンは事前に採掘されていなかったため、トークンを取得することを目的とする人は、取引して稼ぐか、Yearn.Finance流動性プールに流動性を提供する必要があります。 トークンは、リストされている任意の取引所から購入することもできます。
Yearn.Financeはどのように機能しますか？
このプラットフォームは、投資収益率に応じて、ある分散型貸付プロトコルから別のプロトコルに資金を移動することで機能します。 このプロトコルは、Aave、Dydx、 APYを増やす。 これが、APY最大化プロトコルとして評判の理由です。
最良の部分は、YFIがこれらの取引所の資金を監視して、それらが最高のROIを支払う流動性プールにあることを確認することです。 現在、プロトコルはsUSDなどの暗号通貨をサポートしています。 によって、TUSD、USDC、およびUSDT。
あなたがstablecoinでプロトコルに預金をするとすぐに、システムはあなたのコインを同じ価値のytokenに変換します。
これらのytokenは、Yearn.Financeでは「yieldoptimizedtokens」としても知られています。 コインを変換した後、プロトコルはそれらをAave、DyDx、またはCompoundのいずれかの高利回り流動性プールに移動して、より多くの利回りを確保します。
では、このすべての作業でシステムは何を得るのでしょうか？ Yearn.Financeは、プールに入る料金を請求します。 ただし、プールを使用できるのはYFIトークンの所有者だけです。
のコア製品 あこがれ.金融
Yearn.FinanceにはXNUMXつの主要な製品があります。 これらの製品は次のとおりです。
- 金庫
これらは、YearnFinanceが収穫農業を通じて獲得するためにユーザーに提供するステーキングプールです。 ボールトは、ユーザーが受動的な収入を得る多くの機会を提供します。 ガスコストを社会化し、利回りを生み出し、発生するあらゆる機会に対応するために資本をシフトします。
これらの機能はすべて、投資家の入力なしに保管庫で実行されます。 したがって、必要なのは、Yearnボールトに投資し、自動的に収益を最大化するために腰を下ろすことです。
ただし、Yearn Financeボールトを利用するのは、主にリスク許容度の高いDeFiユーザーです。 ボールトに資金を提供すると、収益を増やすために利用できるすべての収穫農業戦略を探求するようになります。 戦略は、流動性プロバイダーの報酬、取引手数料の増加、利息のリターンなどのリターンを生み出す可能性があります。
- 憧れの稼ぎ
このプロセスは、ユーザーがUSDT、DAI、sUSD、wBTC、TUSDなどのコインから最大の収益を得るのに役立つ「貸付アグリゲーター」として知られています。
これらのコインはプラットフォームでサポートされています。 Earn製品を通じて、システムは、Ethereumに基づくCompound、AAVE、dYdXなどの他の貸出プロトコル間でそれらをシフトできます。
それが機能する方法は、ユーザーがDAIをEarnプールに入れると、システムはそれを貸し出しプール、Compound、AAVE、またはdYdXのいずれかに預けるというものです。
このプロセスは、すでに作成されたプログラムに従って、貸付プロトコルのXNUMXつから資金を削除し、金利に変更があった場合は別のプロトコルに追加します。
この自動でプログラムされたプロセスを通じて、Earn製品を利用するYearn Financeユーザーは、DAI預金を通じて常に関心を持っています。
Earnには、yUSDT、yDai、yTUSD、yUSDCのXNUMXつのyTokenが含まれています。 これらのXNUMXつのトークンは、ユーザーがDAIデポジットを通じて最大の関心を確実に得られるように常に機能しています。
- 憧れのザップ
Yearn Zapは、資産の交換を容易にする製品です。 それはユーザーが魅力的な興味を持ってプールされたトークンに暗号を交換することを可能にします。 Zap製品を通じて、ユーザーは面倒な問題なしにプロセスを完了することができます。
Yearn Financeでは、ユーザーはUSDT、BUSD、DAI、TUSD、USDCなどの資産を簡単に「ザッピング」できます。 この製品は、DAIとイーサリアムの間で発生する「双方向」スワップと呼ばれるものを可能にします。
- 憧れのカバー
これは、Yearn.Financeユーザーが享受する中核的な保険です。 Cover製品は、プロトコルの経済的損失からそれらを保護します。 スマートコントラクトに従事することは、イーサリアムベースのプロトコルのいずれかでリスクを伴う可能性があります。 しかし、この製品を使用すると、ユーザーは自分の資金を確信することができます。
Nexus Mutualは、スマートコントラクトカバーのライターです。 Coverには、Claim Governance、Cover Vault、CoveredVaultの3つのコンポーネントがあります。
クレームガバナンスは、仲裁プロセス全体を表しています。 Cover Vaultsは請求の支払いを担当し、CoveredVaultsは所有者がネットワークにカバーさせたいすべての資産を収容します。
DeFiスペース向けのYearn.Financeソリューション
YearnFinanceの運用を容易にする多くのテクノロジーがあります。 YFIの専門分野のXNUMXつは、DeFiスペースでの集中化の問題を排除することです。 プロトコルは、分散型ファイナンスのコア原則を反映するために、純粋に分散型の方法で動作します。
分散化のサポートの兆候のいくつかには、ICOをホストしないこと、および事前にマイニングされたYFIトークンを提供しないことが含まれます。 これらの特性やその他の要因により、ハードコアの分散型DeFiシステムとしてプロトコルの人気が高まっています。
Yearn.Finance toDeFiによるその他のソリューションは次のとおりです。
- リスクの軽減
DeFiサポーターは、スペース内のトークンに関連するリスクに直面することがよくあります。 それらの多くは、価格が上昇したときにそれらを転売することを目的としてトークンを購入します。
この裁定取引方法により、市場はリスクが高く不安定になります。 ただし、Yearn Finance製品を使用すると、ユーザーは資産を交換したり、さまざまなプールを利用して最大の関心を集めることができます。
- より高いリターンの可能性
Yearn.Financeのメカニズムが登場する前は、多くのDeFiユーザーはROIの点で少し家に帰っていました。 その理由は、多くのプロトコルが取引手数料を下げるために投資家のレートを下げるためです。 そのような低いリターンで、多くの人々は分散型ファイナンスの全体的な考えを敬遠します。
しかし、Yearn.Financeは、DeFiエコシステムに対するこれらのアクションの悪影響を逆転させるのに役立つ、さまざまな収益最大化の機会をもたらしました。 投資家は、Yearn.Financeオファリングを通じてより受動的な収入を得ることができることを理解しています。
- 分散型ファイナンスプロセスの簡素化
分散型ファイナンスは、ほとんどの初心者投資家にとっては難しいことではありませんでした。 それは最初は斬新なアイデアであり、多くの人々がそれがどのように機能するかを理解するのに苦労していました。
システムが複雑なため、初心者や他の愛好家が簡単にナビゲートするのは簡単ではありませんでした。 これらすべてが、人々が簡単に理解して利用できるシステムを作成するというCronjeの決定に情報を提供しました。
YFIを獲得する方法
YFIトークンの獲得に興味がある場合は、XNUMXつのオプションがあります。 トークンを獲得するために、プロトコルのyGOVプールにyCRVをデポジットできます。
次のオプションは、98％〜2％のDAIとYFIをバランサープロトコルにデポジットして、ネイティブトークンであるBALを取得することです。 BALトークンを取得したら、それらをyGovに預け入れ、それらと引き換えにYFIを取得します。
最後の方法では、BPTトークンを取得するために、ユーザーがyCRVとYFIの組み合わせをBalancerプロトコルにデポジットする必要があります。 次に、それをyGovにデポジットして、YFIトークンを作成します。 トークン配布の仕組みは、すべてのプールに、ユーザーが獲得できる10,000個のYFIトークンが含まれていることです。
したがって、流通しているYFIの合計はYearn.finance3プールにあります。 ユーザーは、Curve Finance＆Balancerトークンを賭けて、YearnプロトコルでYFIを獲得できます。
Yearn.Finance（YFI）の購入方法
YFIトークンを購入する場所またはプラットフォームはXNUMXつあります。 最初の交換はBinance、XNUMX番目はBitPanda、XNUMX番目はKrakenです。
Binance –これは、カナダ、英国、オーストラリア、シンガポールの居住者などの国がYearn.Financeトークンを購入できる人気のある取引所です。 また、世界の多くの国がBinanceでこのトークンを購入できますが、米国の居住者はここでトークンを購入することは許可されていません。
BitPanda：現在ヨーロッパに住んでいる場合は、BitPandaでYearn.Financeトークンを簡単に購入できます。 しかし、ヨーロッパ以外の他のすべての国は、取引所からトークンを購入することはできません。
Kraken：米国に住んでいて、YFIトークンを購入したい場合は、Krakenが最善の利用可能なオプションです。
Yearn.Financeウォレットの選び方
イーサリアムがサポートする多くのウォレットがあり、YFIトークンを保持するために使用できます。 ただし、ウォレットを選択するかどうかの決定は、取得するトークンの合計とそれらを取得する目的によって異なります。
どうして？ ソフトウェアや交換ウォレットなどのウォレットを使用して、少量のトークンを取引する場合。ただし、大量のYFIトークンを保存する場合は、ハードウェアウォレットを入手する必要があります。
ハードウェアウォレットは、投資の安全性を確保するための最も安全なオプションです。 ハッカーは他の形式のウォレットを危険にさらす可能性がありますが、ハードウェアの人はクラックするのが難しいです。
彼らはあなたのトークンを保護し、サイバー犯罪者から遠ざけます。 今日の最高のハードウェアウォレットには、TrezorウォレットまたはLedger Nanoxウォレットが含まれます。 これらのオプションは素晴らしいですが、通常は購入するのに費用がかかります。
また、多くの人が理解して使用するのが難しいと感じることもあります。 したがって、あなたが暗号業界の上級者であるか、巨額の投資をしているのでない限り、他のオプションを再検討してください。
ソフトウェアウォレットは良いオプションであり、それを使用することは通常無料です。 お使いのパソコンやスマートフォンに適切なものをダウンロードできます。
また、管理または非管理のXNUMXつのオプションがあります。 最初のオプションは、プロバイダーがウォレットの秘密鍵を管理する場所であり、XNUMX番目のオプションは、コンピューターまたはスマートフォンに鍵を保存する場所です。
これらのタイプのウォレットはシームレスなトランザクションを保証しますが、セキュリティに関しては、ハードウェアウォレットが主導権を握ります。 したがって、水をテストしている初心者は、最初にソフトウェアウォレットを使用することから始めて、改善されたときに後で冷蔵にアップグレードすることができます。
ソフトウェアウォレットが適切でない場合は、ホットウォレット、交換ウォレット、またはオンラインウォレットを検討してください。 これらは、Webブラウザを介していくつかの取引所でアクセスできるウォレットです。
オンラインウォレットの問題は、ハッキングされて資金がすべて失われる可能性があることです。 あなたの資金の全体的なセキュリティは、ウォレットを管理する取引所にあります。
これらのウォレットは、常に取引を行う小さなYFIトークン所有者に適しています。 したがって、これらのウォレットを使用する必要がある場合は、少なくとも投資を保護するために、信頼できる安全なサービスを利用してください。
Kriptomatには別のオプションがあります。 これは、ストレスのないストレージとYFIトークンの取引を容易にするストレージソリューションです。 したがって、業界グレードのセキュリティを備えたユーザーフレンドリーなオプションを探している場合は、これが最良のオプションです。
まとめ
Yearn Financeは、ユーザーが収益を最大化するための多くの機会を提供します。 原則、製品、および操作により、Defiメッセージが簡素化され、関心のあるすべての人が参加できるようになります。 それは、地方分権化である地方分権化された金融の中心的な目的を表しています。
また、ネットワーク全体がユーザーフレンドリーで収益性があります。 したがって、プロトコルの利用をまだ開始していない場合は、今が適切なタイミングです。 Yearn.Financeについて知っておくべきことをすべて列挙しました。 コミュニティの一員になる時が来ました。
Yearn Financeの将来については、創設者は業界で最も安全なDeFiプロトコルにすることを目指しています。
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