10 המטבעות הטובים ביותר של DeFi

שוק המימון המבוזר (DeFi) זכה להתעניינות מוגברת מצד חובבי הקריפטו בשנים האחרונות - ומשך אליו משקיעים מכל רחבי העולם. בצורתו הפשוטה ביותר, DeFi הוא מונח המשמש ליישומים פיננסיים הבנויים על טכנולוגיית הבלוקצ'יין - שמטרתו לדמוקרטיזציה של הנוף הכלכלי על ידי החלפת מוסדות ריכוזיים.

כיום, פלטפורמות DeFi יכולות לספק לכם קשת מלאה של שירותים פיננסיים - החל ממסחר, הלוואות, הלוואות, בורסות מבוזרות, ניהול נכסים ועוד.

פלטפורמות ה-DeFi הפופולריות ביותר עיצבו אסימונים מקוריים משלהן, כאמצעי להקל על הפעולות שלהן כמו גם לתמרץ משתמשים. אם אתה מעוניין לקבל חלק מהשוק החדשני הזה מוקדם - השקעה במטבע DeFi היא אחת הדרכים הטובות ביותר ללכת.

כאן ב-DefiCoins.io - אנו מסתכלים על כמה ממטבעות ה-DeFi הטובים ביותר בשוק ולומדים את תפקידם בתוך המערכות האקולוגיות של ה-DeFi שלהם. אנו גם מסבירים את התהליך של איך אתה יכול לקנות מטבע DeFi מהנוחות של הבית שלך מבלי לשלם אגורה בעמלות תיווך או עמלות.

10 מטבעות DeFi הטובים ביותר לשנת 2022

הודות לפופולריות הגואה והופעת פלטפורמות DeFi חדשות - רשימת המטבעות של DeFi גדלה ללא הרף. בזמן כתיבת שורות אלה - שווי השוק הכולל של תעשיית ה-DeFi כולה עומד על למעלה מ-115 מיליארד דולר. זה עצום, במיוחד כשחושבים כמה צעירה תופעת ה-DeFi.

הנה רשימה של 10 מטבעות ה-DeFi הטובים ביותר שתרמו לעלייתו של השוק המבוזר הזה.

1. בלוק מזל (LBLOCK)

הבחירה מספר אחת שלנו בכל הנוגע למטבע ה-DeFi הטוב ביותר היא בלוק מזל. Lucky Block היא פלטפורמת קריפטו-הגרלות חדשנית שעשתה גלים בשוק מאז סיום המכירה המוקדמת שלה בינואר 2022. נבנה על שרשרת Binance Smart, Lucky Block ממנפת את טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי לייעל ולשפר את השירותים המוצעים על ידי המסורתיות. מפעילי הגרלות.

על ידי שימוש בטכנולוגיה זו, Lucky Block יכול להסיר גבולות גיאוגרפיים ולהציע הגרלות לוטו שכל אחד יכול להיכנס. יתרה מכך, ההגרלות הללו הוגנות ושקופות יותר – עם פרסים שניתן לחלק כמעט באופן מיידי הודות לאופי הדיגיטלי של הפלטפורמה. הפלטפורמה עצמה נעשית מבצעית באמצעות שימוש ב-LBLOCK, שהוא האסימון המקורי של Lucky Block. יתר על כן, בלוק המזל הרשמי קבוצת מברקים יש כעת כמעט 40,000 חברים, מה שמדגיש את הבאזז סביב הפלטפורמה.

LBLOCK משמש לתשלום עבור כרטיסי לוטו וגם עבור חלוקת פרסים. יש לציין, מחזיקי LBLOCK אפילו מקבלים גישה לתשלומי 'דיבידנד' רגילים דרך אפליקציית Lucky Block, שכן 10% מכל מאגר פרסים של לוטו מחולקים בחזרה למחזיקי אסימונים. יתר על כן, בלוק המזל סקירה טכנית מפרט היבטים מרגשים נוספים של אסימון LBLOCK, כולל העובדה שיש קצב צריבה מובנה שנועד להגדיל את ערך האסימון לאורך זמן.

מאז סיום המכירה המוקדמת שלו, Lucky Block הוכיח את עצמו כאופציה בת קיימא עבור הקריפטו הטוב ביותר לקנות מתחת ל-1 סנט. לאחר ההשקה של LBLOCK ב-PancakeSwap, מחיר האסימון זינק ביותר מ-830%, והגיע לשיא כל הזמנים של 0.0096 דולר ב-17 בפברואר^th. למרות שהמחיר נסוג מעט מאז, לאקי בלוק עומד כעת על שווי שוק בדילול מלא של למעלה מ-588 מיליון דולר - ועם רישומים פוטנציאליים של Binance, Crypto.com ו-FTX באופק, זה יכול להיות הזמן האידיאלי השקיעו ב-LBLOCK כשהמחיר עדיין נמוך.

ההון שלך נמצא בסיכון.

2. יחידת החלפה (UNI)

Uniswap היא בורסה מבוזרת מובילה השולטת כיום בשוק DeFi. היא משתמשת במערכת Automated Market Maker (AMM) כדי להבטיח שיש מספיק נזילות לאסימוני ERC20 הנסחרים באתר שלה. פרוטוקול Uniswap משך קהל נאמן לפי פתרונות נכסי הקריפטו שלו. הוא מאפשר לך שליטה מלאה על המפתחות הפרטיים שלך, משתלב עם ארנקים חיצוניים ומאפשר לך לסחור בתשלום נמוך.

אסימון UNI הושק על ידי פרוטוקול Uniswap בספטמבר 2020 - כאמצעי לתגמל את המשתמשים בו. מטבע DeFi נכנס לשוק במחיר מסחר של 2.94 $. במשך כמה חודשים - ערך המטבע זינק מאז ל -35.80 דולר. ניתן לטעון שמטבע DeFi יכול להיחשב לאחד האסימונים המניבים ביותר בתעשייה - עם גל של מעל 1,100% בתוך שמונה חודשים בלבד.

זהו גם אחד ממטבעות ה-DeFi הטובים ביותר מבחינת הערכת שווי, עם שווי שוק של למעלה מ-18 מיליארד דולר. בעת רכישת UNI, תקבל גם תמריצים והנחות על פרוטוקול Uniswap. לדוגמה, בהתאם לגודל החזקות UNI - תוכל להצביע על מדיניות שונה המוצעת עבור המערכת האקולוגית של Uniswap.

פרוטוקול Uniswap כבר העלה תוכנית לארבע שנים להקצאת אסימוני UNI. מתוך סך של מיליארד מטבעות, 1% שמורים לחברי הקהילה של Uniswap. מטבע DeFi כבר זמין למסחר בפלטפורמות קריפטוגרפיות פופולריות כמו Capital.com.

ההון שלך נמצא בסיכון.

3. Chainlink (LINK)

שרשרת היא ללא ספק רשת האורקל המבוזרת הנפוצה ביותר הקיימת כיום בשוק DeFi. היא מזינה נתונים מהעולם האמיתי לחוזים חכמים בבלוקצ'יין-ומשמשת כקישור בין כמות המידע חסרת התקדים שהולכת הלוך ושוב בין קריפטו DApps. הספקית פרסמה גם LINK אסימון משלה, הכולל מספר שירותים פונקציונאליים בפלטפורמה.

הודות לפופולריות הגוברת של פלטפורמות מבוזרות, Chainlink חוותה צמיחה משמעותית מאז השקתה בשנת 2019. היא התפתחה עד לנקודה שבה היא יכולה לממן יוזמות קריפטו אחרות שיכולות להיות בעלות ערך עבור המערכת האקולוגית של Chainlink.

במונחים של שווי שוק, LINK הוא אחד ממטבעות ה-DeFi הפופולריים של הרגע - עם שווי של למעלה מ-14 מיליארד דולר. מטבע ה-DeFi נכנס לשנת 2021 במחיר של 12.15 דולר. בזמן כתיבת שורות אלה, באפריל 2021 - הערך של LINK הגיע מאז לשיא של כל הזמנים ב-$44.36. רבים מצפים שמסלול העלייה הזה יימשך לאורך זמן.

לאורך השנים, Chainlink הוכיחה את עצמה כאחת מפלטפורמות ה-DeFi הטובות ביותר ששמרה על הרלוונטיות שלה בתעשייה. מכיוון שהיא נראית להרחיב את הפונקציונליות של פלטפורמת DeFi שלה, LINK תוכל לספק למפתחי DeFi אחרים גמישות נוספת. בהתחשב בהיבטים אלה, אסימון LINK הוא ללא ספק אחד ממטבעות ה-DeFi הטובים ביותר לשקול בשנת 2022.

ההון שלך נמצא בסיכון.

4. DAI (DAI)

למי שלא מודע, השוק הפיננסי האלטרנטיבי של מטבעות קריפטוגרפיים ומטבעות DeFi הוא הפכפך. למי שמחפש להימנע מתנודות במחיר, ה מטבע DAI עשוי לעניין. בקצרה, מטבע הקריפטו הזה של DeFi בנוי על הבלוקצ'יין של Ethereum ושוויו צמוד לזה של הדולר האמריקאי.

למעשה, DAI הוא נכס הקריפטו המבוזר הראשון המגובה בבטחונות מסוגו. מטבע DeFi זה פותח על ידי תוכנת הקוד הפתוח MakerDAO Protocol - שהיא אחת מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר לשימוש בחוזים חכמים לבניית יישומים מבוזרים שונים.

נכון לעכשיו, ל-DAI שווי שוק של 4 מיליארד דולר - מה שהופך אותו לאחד ממטבעות ה-DeFi הטובים ביותר במחזור. יש לו שער חליפין המשקף את ערכו של הדולר האמריקאי מול זה של מטבעות פיאט אחרים. כפי שאתה יכול לדמיין, היתרון העיקרי בהימור DAI הוא להגביל את הסיכון שלך לחשיפה לתנודתיות הקיצונית של שווקי מטבעות הקריפטו הרחבים יותר.

בנוסף, שימוש ב-DAI במקום במטבעות פיאט יכול גם לעזור לך להפחית את עלויות העסקאות והעיכובים הכרוכים במסחר בשווקים הפיננסיים. בסופו של דבר, DAI הוא ממטבע ה-DeFi הטוב ביותר מסוגו - אז אנו מצפים לדברים גדולים עבור הפרויקט שיתפתח לשנים הבאות.

ההון שלך נמצא בסיכון.

5. 0x (ZRX)

0x הוא פרוטוקול DeFi המאפשר למפתחים לבנות חילופי מטבעות קריפטוגרפיים מבוזרים משלהם. הוא משמש גם כפתרון DEX שאינו משמורן המאפשר למשתמשים לסחור בקלות באסימני ERC20. עם זאת, ההבדל הבולט הוא כי יחד עם התמיכה שלה באסימני ERC20, חילופי 0x גם מאפשרים נכסי קריפטו של ERC-721. במילים אחרות, זה מפנה מקום למסחר ללא הרשאה במגוון רחב של מטבעות דיגיטליים.

בשנת 2017, פרוטוקול הקוד הפתוח 0x הציג את המטבע 0x (ZRX). כמו מטבעות DeFi מובילים רבים אחרים, גם מטבע ה-ZRX פועל על ה-Ethereum blockchain ובמקור נועד לעזור לשלוט במערכת האקולוגית שלו. עם זאת, בשנת 2019 - למטבע 0x הוקצו יותר כלי עזר, כגון יכולות הימור לספקי נזילות.

0x ביצעה טוב מאוד מאז תחילת 2021. למעשה, מטבע DeFi עלה מאז בערך ביותר מ -500% והגיע לשיא כל הזמנים של 2.33 $ באפריל 2021. האסימון מחזיק כיום בשווי שוק של מעל 1.2 מיליארד דולר. . אם אתה מעוניין לגשת לפרוטוקול 0x, תוכל לסחור באסימון DeFi זה הן מפלטפורמות מסחר ריכוזיות והן מבזורות - כגון המתווך המוסדר Capital.com.

ההון שלך נמצא בסיכון.

6. יצרן (MKR)

יוצר (MKR) הוא מטבע נוסף של DeFi שפותח על ידי הצוות בפרוטוקול MakerDAO. DAI אמנם נועד להביא יציבות, אך מטרת המטבע מייקר היא לשמש אסימון כלי עזר. למעשה, אסימון MKR DeFi משמש לשמירה על ערך DAI קבוע ל- $ 1. כדי להשיג זאת, ניתן ליצור ולהשמיד את מטבע ה- Maker כדי לאזן את תנודות המחירים הנמצאות בשוק הרחב.

מחזיקי MKR אחראים על התאמת ההנחיות הנוגעות למצב DAI. אם תשקיע ב- Maker, תקבל זכויות הצבעה בתוך המערכת האקולוגית MakerDAO.

יתרה מכך, תוכל גם לקבל תמריצים בתמורה להשתתפותך בניהול פרוטוקול MakerDAO, כגון עמלות מופחתות ושיעורי ריבית נוחים. עם שווי שוק של למעלה מ-3 מיליארד דולר, Maker הוא בין 10 מטבעות ה-DeFi המובילים בשוק הקריפטו. אם DAI אמור לבצע ביצועים טובים בזירת המסחר במטבעות קריפטוגרפיים, זה עשוי לשקף גם את המחיר של מטבע Maker DeFi.

ההון שלך נמצא בסיכון.

7. מתחם (COMP)

תרכובת היא עוד פלטפורמת הלוואות והלוואות מבוזרת מובילה המאפשרת למשתמשים לצבור ריבית על נכסי הקריפטו שלהם. הפלטפורמה עיצבה מספר בריכות נזילות מורכבות למטרה זו. לאחר שתפקיד את הנכסים שלך לאחת מבריכות כאלה, תוכל לייצר cTokens בתמורה.

כשתרצה לקבל גישה לנכסים שלך, תוכל לממש את cTokens אלה. יש לציין כי מכיוון ששער החליפין של cTokens עולה עם הזמן, תוכלו גם להרוויח ריבית על ההשקעה שלכם. ביוני 2020 השיקה Compound את האסימון המקורי שלה - COMP. המחזיקים באסימון DeFi זה יכולים לקבל גישה לזכויות הצבעה בפרוטוקול Compound.

הפלטפורמה צברה המון כוח בשוק, ומטבע ה- DeFi שלה עבר לאחרונה שווי שוק של מעל 3 מיליארד דולר. מתחם נכנס בשנת 2021 במחיר של 143.90 דולר. מאז, מטבע דפי עלה על 638 דולר. המשמעות היא שבתוך ארבעה חודשי מסחר בלבד - מתחם עלה בערכו ביותר מ -350%.

ההון שלך נמצא בסיכון.

8.Aave

אווה היא פלטפורמת DeFi בעלת קוד פתוח המתפקדת כשירות הלוואות קריפטו. פרוטוקול הנזילות הלא משמורת שלה מאפשר לך להרוויח ריבית וגם להלוות על נכסי הקריפטו שלך. פלטפורמת DeFi זו הוצגה לראשונה לשוק המטבעות הקריפטוגרפיים בשנת 2017.

עם זאת, באותה תקופה - הפלטפורמה נקראה ETHLend, עם LEND כאסימון המקורי שלה. זה עבד בעיקר כמערכת התאמת חיבור בין מלווים לבין לווים. בשנת 2018 שונה שמה של פלטפורמת DeFi ל- Aave - מה שהוסיף פונקציות הלוואות חדשות.

כיום ניתן למקד את מטבע AAVE באמצעות הפרוטוקול כדי לתרום לביטחונו ולביצועיו. יתר על כן, אתה יכול גם ליהנות מתגמולים והעמלות מוזלות בפלטפורמת Aave. למטבע DeFi מספר נקודות מכירה - שכן יש לו שירותים בעולם האמיתי בשוק ההלוואות הקריפטו ההולך וגדוש יותר.

זהו גם אחד ממטבעות ה-DeFi המובילים במונחים של הערכת שווי, עם שווי שוק של למעלה מ-5 מיליארד דולר. מטבע ה-AAVE DeFi נהנה משוק שורי מאז תחילת 2021 - עולה בערכו ביותר מ-350% תוך ארבעה חודשים.

עדכון - AAVE שאבה מעל 30% ביום בסוף מרץ 2022, וחזרה לסביבות $240. אחד מ סוחרי הקריפטו הטובים ביותר לעקוב אחריהם בטוויטר חזה ש-AAVE תעשה ATH חדש ב-12 החודשים הקרובים.

ההון שלך נמצא בסיכון.

9. מימון השתוקקות (YFI)

מימון הושק בתחילת 2020, במטרה לספק תשואות גבוהות עבור הימור Ethereum, מטבעות יציב ומטבעות אחרים. הפרוטוקול מאפשר זאת באמצעות התכונה שלו הנקראת 'קמרונות', המסייעת להפחית את העלות הגבוהה של עסקאות Ethereum.

Yearn.finance מקווה לפשט את הרעיון של DeFi עבור משקיעים חדשים, ומאפשר להם לייעל את התשואות עם התערבות מינימלית. פלטפורמת DeFi זו זכתה מאז לתשומת לב נוספת מהשוק עם השקת אסימון ה- YFI שלה. למטבע DeFi שווי שוק גבוה של מעל 1.5 מיליארד דולר.

עם זאת, יש היצע כולל מוגבל של 36,666 מטבעות בלבד - מה שמוסיף לערך פרויקט Defi. בעת כתיבת שורות אלה, מחיר מטבע YFI הוא מעל 42,564 דולר - מהגבוהים בשוק. זהו נתון מרשים בהתחשב בכך שהמטבע הוצג רק ביולי 2020 - במחיר של 1,050 דולר.

ההון שלך נמצא בסיכון.

10. החלפת פנקייק (CAKE)

פנקייק החלפה היא בורסה מבוזרת המאפשרת לך להחליף אסימוני BEP20 על רשת Binance Smart, חלופה נוחה וזולה לאת'ריום. בדומה ל- Uniswap, ה- DEX הזה גם משתמש במערכת Automated Market Maker ליצירת מאגרי נזילות. PancakeSwap השיקה את CAKE האסימון המקורי שלה בספטמבר 2020. משתמשים יכולים להמיר CAKE באחת ממאגרות הנזילות הרבות המוצעות על מנת להרוויח יותר אסימונים בתמורה.

העמלות הנמוכות שנגבו משכו מאז הרבה חובבי DeFi לפלטפורמה זו. - נהיגת מחיר המטבע בהתמדה כלפי מעלה. אסימון ה- CAKE הפגין מחזור ראוי לציון ברבעון הראשון של 2021. מטבע Defi התחיל את השנה ב 0.63 $ וב- 26 באפריל 2021 הגיע לשיא כל הזמנים של 33.83 $.

זה מתבטא ברווח של מעל 5,000% בארבעה חודשים בלבד. בעת כתיבת שורות אלה, אסימון CAKE גם הקים שווי שוק של למעלה מ -5 מיליארד דולר, מה שהופך אותו לאחד מסימני ההצפנה של DeFi הטובים ביותר של השנה.

ההון שלך נמצא בסיכון.

חשוב לדעת

מיותר לציין שהפופולריות הגואה של מטבעות DeFi מצביעה על כך שמגזר ה-DeFi הרחב בדרך להגיע לשוק פיננסי רחב. הפרוטוקולים שמנינו כאן ממשיכים להראות שיש ביקוש אמיתי, ומקום בשוק העולמי למוצרים ולשירותים המתאימים.

עם זאת, ישנן מספר מגמות התורמות להצלחה זו. לדוגמה, אסימונים של DeFi הם רק היבט אחד של המערכת האקולוגית הרחבה יותר של DeFi. למעשה, אלה מפותחים כאמצעי לתמיכה בפרוטוקולים מבוזרים - המציעים מספר הזדמנויות אחרות עבורכם לנצל את תופעת DeFi.

עם זאת בחשבון, הבה נבחן כמה מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר השולטות בשוק כיום.

פלטפורמות DeFi הטובות ביותר 2022

המטרה העיקרית של פלטפורמות DeFi היא לבזור את תהליך ההשקעה והמסחר. אחת האטרקציות המרכזיות כאן היא שפתרונות אלה מציעים שקיפות גבוהה יותר בהשוואה למוסדות פיננסיים מסורתיים.

פלטפורמות DeFi הטובות ביותר כיום מופעלות על ידי dApps או פרוטוקולים מבוזרים - שנבנו על ביטקוין או על Ethereum. ישנם פרויקטים חדשים הנכנסים לשוק כמעט על בסיס חודשי, ומספקים הזדמנויות פיננסיות חדשות למשקיעים וסוחרים בכל הצורות והגדלים.

להלן כמה מהדרכים בהן משתמשים כיום ב- dApps ובפרוטוקולים מבוזרים:

• הלוואות והלוואות: פלטפורמות DeFi מאפשרות לך לקחת הלוואה על נכסי הצפנה שלך, מבלי שתצטרך להשלים תהליך KYC, לבדוק את האשראי שלך, או אפילו להיות ברשותך חשבון בנק. אתה יכול גם להלוות את אחזקות המטבעות שלך בתמורה לריבית, ולתרום לנזילות של פלטפורמת DeFi המדוברת.
• ארנקים דיגיטליים: ארנקי הצפנה שאינם משמורת של DeFi מאפשרים לך שליטה מלאה בנכסים ובמפתחות הפרטיים שלך בסביבה מאובטחת.
• בורסות מבוזרות: פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מאפשרות לך לבטל את הצורך של מתווך ובמקום זאת לעסוק במסחר באמצעות חוזים חכמים.
• פרוטוקולים לניהול נכסים: DeFi תומך במסגרות המאפשרות למשתמשים לאגד כספים למוצרי השקעה כגון השקעות אוטומטיות וצבירת נכסים.
• הלוואות שאינן בטחונות: DeFi הקלה עליכם לקבל הלוואות שאינן מובטחות על בסיס עמית לעמית.
• אסימונים שאינם פטרייתיים: פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מציעות יותר ויותר תמיכה ב- NFT. אלה אסימונים המאפשרים לך לסחור בנכס שלא היה ניתן לסחורה בעבר בבלוקצ'יין. זה עשוי לכלול יצירות אמנות מקוריות, שיר או אפילו ציוץ!
• חקלאות תשואה: מוצר DeFi זה מאפשר לך להרוויח ריבית על נכסי הצפנה שלך על ידי הצבתם בפלטפורמת DeFi.

כפי שאתה יכול לראות, היקף תעשיית DeFi הוא מגוון למדי. Y0u יכול לקבל גישה ברורה וחסרת גבולות כמעט לכל שירות פיננסי שאפשר להעלות על הדעת - מחשבונות חיסכון, הלוואות, מסחר, ביטוח ועוד.

אז איפה תוכלו למצוא את פלטפורמות DeFi הטובות ביותר שיעניקו לכם גישה לתכונות המבטיחות ביותר בתחום זה? להלן סקרנו מבחר פלטפורמות מהשורה הראשונה ואיך תוכלו להפיק תועלת מהן.

YouHodler

YouHodler, שהושק בשנת 2018, הוא אחד מפלטפורמות ההלוואות הקריפטו הכי רבות פנים בשוק. זה בעיקר שירות פיננסי של קריפטו-פיאט המספק לך תשואות גבוהות על הפיקדונות שלך. פלטפורמת DeFi שיתפה פעולה עם בנקים מכובדים באירופה ובשוויץ כדי להבטיח אחסון מאובטח ומאובטח של הנכסים הדיגיטליים שלך.

YouHodler מגיע גם משולב עם בורסת מסחר המציעה תמיכה בהרבה מטבעות DeFi בולטים - כולל Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ועוד. אחד המאפיינים הבולטים של YouHodler הוא שהוא מאפשר לך להפקיד ביטקוין, או מטבעות קריפטוגרפיים אחרים - כדי להתחיל להרוויח ריבית על הנכס מיד.

כל עסקת הלוואות והלוואות בפלטפורמה זו היא מסמך מחייב מבחינה משפטית העוקב אחר הנחיות האיחוד האירופי. אתה יכול להרוויח עד 12.7% על פיקדונות הקריפטו שלך וכל החזר שתבצע יופקד ישירות בארנק YouHodler שלך מדי שבוע. מלבד זאת, תוכל גם לקבל גישה להלוואות קריפטו בפלטפורמה. YouHodler מציע יחס הלוואה-ערך מרשים של 90% עבור 20 המטבעות הקריפטוגרפיים המובילים הנתמכים.

אתה יכול גם לקבל הלוואות במטבעות פיאט כגון דולרים אמריקאים, אירו, פרנקים שוויצריים, ולירות בריטיות. ניתן למשוך את ההלוואות באופן מיידי לחשבון הבנק האישי שלך או לכרטיס אשראי. למי שמנוסה יותר בשוק הקריפטו של DeFi, YouHodler הציגה גם שני מוצרים אחרים - MultiHODL ו- Turbocharge. עם תכונות אלה, הפלטפורמה תשקיע אוטומטית את הנכסים שלך בהלוואות מרובות כדי להשיג לך תשואות מקסימליות.

עם זאת, בהתחשב בסיכון הכרוך בכך, פונקציות אלה שמורות בצורה הטובה ביותר למשקיעים מנוסים המכירים את תמצית השווקים הפיננסיים. מצד שני, אם אתה רק רוצה להרוויח הכנסה פסיבית מנכסי הקריפטו שלך, YouHodler יכול להשיג לך תשואות גבוהות במיוחד תוך שהוא מאפשר לך לאחסן את הנכסים שלך במקום מאובטח.

Nexo

Nexo הוא שם בולט נוסף במרחב הקריפטו. הפלטפורמה הציגה כמה מוצרים פיננסיים שיכולים להחליף בנקאות מסורתית בנכסי קריפטו. Nexo מאפשרת לך להרוויח ריבית על 18 נכסי קריפטו שונים - כולל מטבע DeFi כגון DAI ו-Nexo token. אתה יכול לקבל עד 8% החזרות על מטבעות קריפטוגרפיים, ועד 12% על מטבעות סטאבל.

הרווחים שלך ישולמו לך על בסיס יומי. בנוסף, ניתן גם להפקיד מטבעות פיאט כגון יורו, דולרים אמריקאים ולירות בריטיות כדי להניב תשואות עליהם. מלבד חשבון חיסכון בקריפטו, Nexo גם מאפשרת לך לקבל הלוואות מיידיות על ידי ביטוח הנכסים הדיגיטליים שלך.

התהליך הוא אוטומטי לחלוטין - ותוכלו לעבד את בקשת ההלוואה מבלי שתצטרכו לעבור בדיקות אשראי כלשהן. שיעורי הריבית להלוואות קריפטו של Nexo מתחילים ב -5.90% באפריל. סכום ההלוואה המינימלי נקבע על 50 דולר, ותוכלו לקבל קווי אשראי של עד 2 מיליון דולר. Nexo גם הקימה בורסת מטבעות קריפטוגרפית משלה, בה תוכלו לקנות ולמכור מעל 100 זוגות מטבעות קריפטוגרפיים.

הפלטפורמה תכננה מערכת Nexo חכמה כדי להבטיח שתקבל את המחיר הטוב ביותר בשוק על ידי התחברות לבורסות שונות. יתר על כן, Nexo גם מבטיח שיהיו תנודות מחיר מינימליות בעת ביצוע הזמנת שוק. בדומה לפלטפורמות אחרות של DeFi, Nexo השיקה גם את מטבע הממשל שלה - אסימון NEXO.

החזקת אסימון ה- NEXO מזכה אותך במספר תגמולים בפלטפורמה - כגון תשואות גבוהות יותר על הפיקדונות שלך, והנחות ריביות בהלוואות. חשוב מכך, Nexo היא אחת הפלטפורמות הבודדות שמשלמות דיבידנדים לבעלי האסימונים שלה. למעשה, 30% מהרווח הנקי של מטבע DeFi זה מחולק בין מחזיקי אסימון NEXO - בהתאם לגודל ומשך ההשקעה.

Uniswap

Uniswap היא ללא ספק אחת מפלטפורמות DeFi הפופולריות ביותר בשוק הקריפטוגרפים הרחב. הפלטפורמה מאפשרת לך לסחור בכל אסימון ERC-20 מבוסס Ethereum באמצעות ארנקים פרטיים כגון Metamask. בשנת 2020 Uniswap תמכה בהיקף מסחר של 58 מיליארד דולר - מה שהופך אותה לבורסה המבוזרת הגדולה ביותר בעולם הקריפטו. המספרים הללו עלו ב -15,000% לעומת שנת 2019 - דבר המציין עד כמה פלטפורמת DeFi הגיעה תוך קצת יותר משנה.

אחד היתרונות העיקריים של Uniswap הוא שאין צורך להפקיד את הנכסים שלך בפלטפורמה. במילים אחרות, מדובר ביישום שאינו משמורן המשתמש במאגרי נזילות במקום בספרי הזמנות. אין צורך להירשם לפרוטוקול Uniswap ולא להשלים תהליך KYC.

אתה יכול להחליף בין כל אסימון ERC20 או להרוויח אחוז קטן מהעמלות הנגבות פשוט על ידי הוספת למאגר הנזילות. כפי שציינו בקצרה קודם לכן, ל- Uniswap יש גם אסימון UNI משלה - שיכול לספק לכם מניות הצבעה בממשל הפרוטוקולים של הספק. מטבע DeFi זינק לאחרונה במחירו, ומשך יותר תשומת לב לפרוטוקול UNI.

לאחרונה הציגה Uniswap גם את הגרסה האחרונה שלה לבורסה - בשם Uniswap V3. זה מגיע עם רמות נזילות ורמות עמלה. זה מאפשר לגמול לספקי נזילות בהתאם לרמת הסיכון שהם לוקחים. תכונות כאלה הופכות את Uniswap V3 לאחד מכונני ה- AMM הגמישים ביותר שתוכננו.

פרוטוקול Uniswap גם נועד לספק ביצוע סחר בעל החלקה נמוכה שיכול לעלות על זה של חילופי מרכזיות. עדכונים חדשים אלה עשויים להעלות את מחיר אסימון ה- UNI DeFi יותר כלפי מעלה. כפי שאתה יכול לראות, פלטפורמת DeFi מתפתחת ללא הרף ועשויה להוסיף בקרוב מוצרים אחרים כגון הלוואות קריפטו והלוואות למערכת האקולוגית המבוזרת שלה.

BlockFi

הושק בשנת 2018, BlockFi התפתח והפך למקום הראוי לגדל את הנכסים הדיגיטליים שלך. במהלך השנים, פלטפורמת DeFi הצליחה לקבל מעל 150 מיליון דולר מאנשי קהילה בולטים, ולצבור לקוח נאמן בעקבותיה. BlockFi מספקת מגוון מוצרים פיננסיים הממוקדים הן לסוחרי מטבעות קריפטו פרטיים והן מוסדיים. חשבונות ריבית BlockFi, בקיצור BIAS - מאפשרים לך להרוויח ריביות של עד 8.6% מדי שנה על מטבעות קריפטוגרפיים.

כמו בשאר פלטפורמות DeFi. BlockFi מלווה פיקדונות משתמשים אלה ליחידים אחרים ולמתווכים מוסדיים וגובה עליהם ריבית - שהיא בתמורה לשלם למשתמשים שלה. עם זאת, חשוב לציין כי פיקדונות משתמשים מקבלים עדיפות רבה יותר בהשוואה להון עצמי בכל הנוגע להלוואות.

BlockFi גם מאפשר למשתמשים להשתמש בנכסים הדיגיטליים שלהם כבטוחה, וללוות עד 50% מערך הביטחונות בדולרים אמריקאים. כפי שאתה יכול לראות, זה פחות משמעותית מה- LTV שמציעות פלטפורמות אחרות כמו YouHodler. מצד שני, ההלוואות עוברות כמעט מיידי. לבסוף, יתרון נוסף של BlockFi הוא שהיא מציעה חינם לחילופי מרכזיות בפלטפורמה שלה.

עם זאת, שערי החליפין פחות אופטימליים בהשוואה למה שאתה עשוי לקבל בפלטפורמות אחרות. בסך הכל, BlockFi מחזיקה במעמדה כאחד מהשירותים הפיננסיים האלטרנטיביים המובילים ו חשבונות חיסכון קריפטו מובילים - מה שמאפשר לך להשתמש בנכסים הדיגיטליים שלך כדי להרוויח הכנסה פסיבית, כמו גם להבטיח הלוואות מהירות נגדם.

AAVE

במקור הושק כ- ETHLend, Aave התחיל כשוק שוק בו מלווים ולקוחות קריפטו יכולים לנהל משא ומתן על תנאיו מבלי לעבור על צד שלישי. מאז, פלטפורמת DeFi הפכה לפרוטוקול DeFi מבוסס שמציע מספר מוצרים פיננסיים. מאגרי הנזילות של Aave מציעים כיום תמיכה ליותר מ-25 מטבעות קריפטו, יציב ו-DeFi.

זה כולל DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, ועוד. בנוסף, Aave פרסמה גם אסימון ממשל משלה - AAVE. זה מאפשר למחזיקי אסימונים לתרום לממשל של פרוטוקול Aave. אסימון AAVE יכול גם להימצא בפלטפורמה כדי להרוויח ריביות כמו גם תגמולים אחרים.

Aave משמשת בעיקר כפלטפורמה להלוואות קריפטו. ניתן ללוות ולהשאיל נכסים דיגיטליים ב- Aave באופן מבוזר, מבלי להגיש שום תיעוד AML או KYC. כמלווה, תפקיד ביעילות את הנכסים שלך במאגר נזילות. חלק מהבריכה יופרש כשמורה כנגד התנודתיות בפלטפורמת DeFi. זה גם מקל על המשתמשים למשוך את הכספים שלהם מבלי להשפיע על הנזילות.

יתר על כן, תוכל לקבל ריבית על הנזילות שאתה מספק לפלטפורמה. אם אתה רוצה לקחת הלוואה, Aave מאפשרת לך ללוות על ידי ביטחונות יתר של הנכסים שלך. שיעור ההלוואות של ההלוואה שאתה מקבל בדרך כלל נע בין 50 ל 75%.

עם זאת, מלבד זאת, Aave גם מבדילה את עצמה בכך שהיא מציעה מוצרים ייחודיים אחרים - כגון הלוואות קריפטו לא מאובטחות ומיתוג שיעורי. נדון בכך ביתר פירוט בסעיף 'הלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi' במדריך זה. אף על פי כן, ססוגים שונים של ביטחונות ייחודיים אפשרו ל- Aave להשיג משיכה בתחום DeFi. למעשה, בהשוואה לפרוטוקולים אחרים של DeFi במרחב זה, Aave מציעה ארסנל ייחודי של תכונות.

צֶלסִיוּס

צלזיוס היא פלטפורמה נוספת מבוססת בלוקצ'יין שפיתחה אסימון מקומי משלה. אסימון ה- CEL הוא עמוד השדרה של המערכת האקולוגית של צלזיוס. ניתן להשתמש באסימון זה של ERC-20 במסגרת פרוטוקול צלזיוס כדי למקסם את היתרונות שלך מהמוצרים הפיננסיים שלו.

מבחינת תועלת, צלסיוס מאפשר לך להרוויח ריבית על נכסי הצפנה שלך, עם ריבית גבוהה כמו 17.78%. זה הרבה מעל הממוצע בענף - עם זאת, תצטרך להחזיק אסימוני CEL כדי לקבל תשואות גבוהות כל כך. צלזיוס מאפשר לך גם להשתמש בקריפטוגרפיה כבטוחה כדי ללוות מטבע פיאט או נכסים דיגיטליים אחרים.

שוב, הריבית כאן היא תחרותית להפליא - נקבעת רק ל -1% באפריל. זאת בתנאי שיש לך מספיק אסימונים של CEL על הפלטפורמה. במילים פשוטות, היתרונות שאתה מקבל בפלטפורמה תלויים במידה רבה בכמות ה- CEL שאתה מחזיק. ככזה, אם אתה מעוניין להשתמש בסלסיוס, זה יהיה רעיון טוב להוסיף CEL לתיק המטבע שלך.

אחרי הכל, אלה שמחזיקים ו אסימוני CEL של יתד יכולים לקבל את התשואות הגבוהות ביותר על הפיקדונות שלהם, כמו גם את שיעורי הריבית שהוזלו על הלוואות. מבחינת רווחי הון, אסימון ה- CEL עלה בערך 20% מתחילת שנת 2021. עם זאת, חשוב לציין כי התועלת של אסימון ה- CEL מוגבלת מחוץ למערכת האקולוגית של צלזיוס.

תרכובת

יכול להיחשב מימון מתחם כאחד מפרוטוקולי ההלוואות הגדולים ביותר בתחום DeFi. כמו ברוב פלטפורמות ה- DeFi האחרות הנדונות היום, פרוטוקול Compound בנוי על בלוקצ'יין את'ריום. אף על פי שהוא היה ריכוזי בתחילה, עם השקת אסימון הממשל שלו, מתחם עושה צעדים ראשונים לקראת הפיכתו לארגון מבוזר מונחה קהילה.

בזמן כתיבת שורות אלו מתחם 12 תומך במטבעות קריפטו ויציבים - הכוללים גם מספר אסימונים בולטים של DeFi. מתקן ההלוואות הקריפטו במתחם פועל באופן דומה לפלטפורמות DeFi אחרות. כמלווה, אתה יכול לזכות ריבית על הכספים שלך על ידי הוספת נזילות לפלטפורמה. בעוד שלווה - אתה יכול לקבל גישה מיידית להלוואות באמצעות משלם עניין.

עם זאת, הנסיכה כולה מקלה באמצעות מוצר חדש שנקרא חוזה cToken. אלה ייצוגי EIP-20 של נכסי הבסיס - העוקבים אחר ערך הנכס שהפקדת או משכת. כל עסקה בפרוטוקול Compound מתרחשת באמצעות חוזי cToken. אתה יכול להשתמש בהם כדי להרוויח ריבית, וכבטוחה לקבל הלוואות. אתה יכול 'לטבוע' כדי לשים את היד על cTokens או לשאול אותם באמצעות פרוטוקול Compound.

מתחם גם משתמש באלגוריתם מורכב המגדיר את שיעורי הריבית בפלטפורמה. ככזה, בשונה מפלטפורמות אחרות של DeFi, הריבית משתנה - בהתאם להיצע ולביקוש במסגרת הפרוטוקול. באמצעות אסימון הממשל שלה COMP - Compound מתכננת להשיג ביזור מוחלט. זה ייעשה על ידי מתן זכויות הצבעה והצעת תמריצים לבעלי COMP בפלטפורמת DeFi שלה.

MakerOO

MakerDAO היא אחת מפלטפורמות ה- DeFi הראשונות שתפסו את עיניהם של משקיעי הצפנה. הפרויקט הושק בשנת 2017 ומשמש כמערכת קמרונות דיגיטלית מבוזרת. אתה יכול להפקיד מספר מטבעות קריפטוגרפיים מבוססי Ethereum ולהשתמש בהם כדי לטבוע את האסימון המקורי של הפלטפורמה - DAI. כפי שהזכרנו קודם, ערך ה- DAI משקף את שער הדולר האמריקני. ה- DAI שאתה מייצר ב- MakerDAO יכול לשמש כבטוחה לצורך לקיחת הלוואות.

עם זאת, זכרו כי החלפת אסימון ה- ERC-20 בתמורה ל- DAI אינה חינמית בפלטפורמה. תחויב בדמי יצרן בעת ​​פתיחת הכספת. תשלום זה יכול להיזהר מעת לעת והוא יעודכן אוטומטית בפלטפורמה. מסיבה זו, אם אתה משתמש בכספות Maker, עדיף לשמור על שיעור הביטחונות גבוה ככל האפשר - על מנת להימנע מפירוק.

מחוץ למערכת האקולוגית MakerDAO, DAI מתפקד כמו כל מטבע אחר של DeFi. אתה יכול להשאיל אותו, או להשתמש בו כדי להרוויח הכנסה פסיבית. בתקופה האחרונה, DAI הגדילה את הפונקציונליות שלה כך שתכלול רכישות NFT, שילוב בפלטפורמות משחק ועסקי מסחר אלקטרוני. מלבד DAI, ל-MakerDAO יש מטבע ממשל נוסף - Maker. כמו ברבים מה מטבע DeFi הטוב ביותר להשקעה, החזקת Maker תעניק לך גישה לזכויות הצבעה ועמלות נמוכות יותר בפלטפורמה.

חשוב לדעת

הפלטפורמות שנדונו לעיל מציעות הצצה לרשת DeFi הרחבה שנבנית כיום. נכון לעכשיו, עתיד תחום DeFi ייקבע על ידי הקהילה העומדת מאחוריו. אם הענף ממשיך למשוך יותר תשומת לב, זה אמור לבוא לידי ביטוי במחיר מטבע DeFi בהתאמה.

כפי שאתה יכול לראות, עולמם של DeFi חולל מהפכה בתחום הפיננסי. פלטפורמות DeFi מובילות אלה שואפות לשנות את הענף על ידי מינוף טכנולוגיית Blockchain. בתורו, תקבל גישה לשקיפות ושליטה טובה יותר על הנכסים שלך.

אם אתה מאמין שיש ל- DeFi פוטנציאל עצום לשלוט בעתיד, אחד הצעדים הטובים ביותר לעשות יהיה להשקיע במטבע DeFi. למי שחדש בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, תוכלו ליהנות מקצת הדרכה בתחום זה. לכן, ריכזנו מדריך כיצד לקנות את מטבע ה-DeFi הטוב ביותר בסעיף למטה.

כיצד לקנות מטבע DeFi

עד עכשיו, יש לקוות שיש לך מושג מוצק מה הן פלטפורמות DeFi, ואיזה מטבע DeFi שולט כיום בשוק. כדי להבטיח שניתן יהיה לרכוש את מטבע ה-DeFi שבחרת בצורה הבטוחה והחסכונית ביותר - להלן ננחה אותך צעד אחר צעד.

שלב 1: בחר מתווך מקוון מוסדר

פלטפורמות מבוזרות מעניקות לך גישה בלתי מוגבלת לנכסים דיגיטליים. עם זאת, למי שרוצה להיות זהיר יותר עם ההשקעות שלהם, אנו ממליצים לך לבדוק מוסדר פלטפורמות. למשל, ישנן שתי דרכים לרכוש מטבע DeFi - אחת באמצעות מטבע מטבע חליפין, או דרך רשת מקוונת ברוקר.

אם תבחר בבורסת מטבעות קריפטוגרפיים מרוכזת או מבוזרת, לא תהיה לך הנוחות שתוכל לקנות מטבע DeFi בתמורה למטבע פיאט. במקום זאת, תצטרך להסתפק במטבעות יציבים כגון USDT.

• מצד שני, אם תבחרו בברוקר מקוון מוסדר כמו Capital.com – תוכלו לסחור במטבעות Defi ולממן בקלות את חשבונכם בדולרים אמריקאים, יורו, לירות בריטיות ועוד.
• למעשה, תוכלו להפקיד כספים באופן מיידי באמצעות כרטיס חיוב / אשראי ואפילו ארנק אלקטרוני כמו Paypal.
• למי שלא מודע לכך, Capital.com היא פלטפורמת מסחר CFD פופולארית מאוד שמפוקחת על ידי ה- FCA בבריטניה ו- CySEC בקפריסין.
• הפלטפורמה תומכת בשורה ארוכה של שווקי מטבעות DeFi - כגון LINK, UNI, DAI, 0x, וערימות נוספות.

עם זאת, אם המתווך המקוון שבחרת אינו מציע שירותי ארנק מובנים, תרצה גם למצוא ארנק דיגיטלי חיצוני לאחסון אסימוני DeFi שלך. זה, כמובן, אם אינך מציב אותם באף פלטפורמת DeFi בכדי להרוויח הכנסה פסיבית.

שלב 2: הירשם באמצעות אתר המסחר הנבחר שלך ב- DeFi

פתיחת חשבון בפלטפורמת מסחר במטבעות DeFi קלה מתמיד. כל שעליכם לעשות הוא למלא טופס הרשמה מהיר. זה כולל את שמך המלא, תאריך לידה, כתובת מגורים ופרטי יצירת קשר. עם זאת, אם אתה משתמש בפלטפורמה מוסדרת כגון Capital.com - יהיה עליך גם לאמת את זהותך כחלק מתהליך KYC.

אתה יכול להשלים צעד זה באופן מיידי על ידי העלאת הוכחת זהות - כגון העתק הדרכון או רישיון הנהיגה שלך. ב- Capital.com יהיו לך 15 יום להשלמת שלב זה. אם לא תעשה זאת, חשבונך יושעה אוטומטית. לאחר העלאת המסמכים ואימותם, תוכלו להשתלט על עשרות שווקי DeFi - הכל על בסיס ללא עמלה!

שלב 3: מימן את החשבון המקוון שלך

לפני שתוכל לסחור במטבע DeFi ב-Capital.com, תצטרך לממן את חשבונך.

ב- Capital.com תוכלו לעשות זאת באמצעות כרטיס אשראי, כרטיס חיוב, העברה בנקאית או ארנקים אלקטרוניים כגון ApplePay, PayPal ו- Trustly.

החשוב מכל, Capital.com אינו גובה דמי פיקדון ותוכל לממן את חשבונך רק ב- $ 20 ליש"ט. עם זאת, אם אתה מפקיד כספים באמצעות העברה בנקאית, תצטרך להוסיף מינימום של $ / £ 250.

שלב 4: מצא את שוק המטבעות הנבחר שלך

לאחר הגדרת חשבונך, אתה מוכן להתחיל לסחור במטבע DeFi. ב-Capital.com - התהליך פשוט. כל מה שאתה צריך לעשות הוא לחפש את מטבע ה-DeFi שבחרת ולאחר מכן ללחוץ על התוצאה שנטענת.

למשל, אם ברצונך לסחור ב- Uniswap, תוכל פשוט להזין 'UNI' בסרגל החיפוש.

שלב 5: סחר במטבע DeFi

כעת, כל שעליך לעשות הוא לציין את כמות אסימוני DeFi שאתה רוצה לסחור בהם. לחלופין, תוכל גם להזין את סכום הכסף שאתה רוצה להסתכן על מטבע הדפי המדובר.

כך או כך, ברגע שתאשר את ההזמנה ב-Capital.com - היא תתבצע באופן מיידי. והכי חשוב - Capital.com לא יגבה ממך אגורה בעמלה או עמלות כדי לסחור במטבע Defi!

חשוב לדעת

לאחר שקנית את מטבע ה-DeFi הטוב ביותר עבור המטרות הפיננסיות שלך, יש הרבה אפשרויות על השולחן. לדוגמה, אתה יכול להחזיק אותם, לסחור בהם, או להשקיע אותם מחדש בפרוטוקול DeFi המתאים. בנוסף, כפי שדיברנו לאורך המדריך הזה - אתה יכול גם להגדיר מטבע DeFi או לקחת הלוואות על ידי שימוש בהם כבטחונות.

באופן מכריע, פלטפורמות DeFi כבר הצליחו לייצר התרגשות ניכרת בשוק. המרחב המבוזר משך הון השקעה מרשים רק ב -12 החודשים האחרונים - וצמח באופן אקספוננציאלי במהלך השנה. כפי שניתן לראות בבירור, ישנן מספר פלטפורמות שהצליחו להביא את היתרונות האמורים של DeFi לציבור הרחב.

מתוך מקרי השימוש הרבים, ישנם שני היבטים במיוחד שצברו כוח בקרב משקיעי קריפטו וסוחרים כאחד. אלו הם חשבונות החיסכון בקריפטו והלוואות הצפנה המוצעות על ידי פלטפורמות DeFi.

ככאלה, בסעיפים הבאים של מדריך זה, נבדוק את היישומים הללו וכיצד תוכלו לנצל אותם על מנת לגדל את נכסי הצפנה שלכם.

חשבונות חיסכון בקריפטו בפלטפורמות DeFi

כפי שדנו קודם, בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר יש מספר מוצרים פיננסיים שמסודרים לחובבי הקריפטו. מכל האפשרויות השונות נראה כי הרעיון של חשבון חיסכון בקריפטו זוכה לתשומת לב רבה ביותר. חשבון חיסכון בקריפטו הוא בדיוק מה שנשמע להיות - הוא מאפשר לך להרוויח תשואות פסיביות על ההשקעות שלך.

עם זאת, בהשוואה למערכות פיננסיות מסורתיות, פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מציעות לך ריבית גבוהה בהרבה על ההפקדות שלך. לפני שתחליט להשקיע בחשבון חיסכון בהצפנה, חשוב להבין כיצד פועלת הענף.

מהם חשבונות חיסכון בקריפטו?

חשבונות חיסכון של קריפטו הם רק מה שכתוב על הפח - חשבון חיסכון למטבעות הקריפטו שלך. במקום להפקיד מטבעות פיאט לבנק מסורתי, אתה תוסיף את נכסי הקריפטו שלך לפלטפורמת הלוואות DeFi. בתורו, תוכל להרוויח ריבית על ההפקדות שלך.

בעיקרו של דבר, מה שאתה עושה הוא להשאיל את הנכסים שלך ללווים בקריפטו מאותה פלטפורמה. בתמורה, הם משלמים ריבית עבור הלוואת נכסי הצפנה שלך. ככאלה, חשבונות חיסכון בקריפטו מסייעים במימון הלוואות עמית לעמית המוצעות על ידי פלטפורמות Defi הטובות ביותר.

פלטפורמות הלוואות DeFi

בדרך כלל, בפלטפורמת הלוואות מרכזית - יהיה עליכם לעבור תהליך מסורבל של KYC כדי לנצל חשבון חיסכון. יתר על כן, שיעורי הריבית המוצעים ייקבעו על ידי החברה עצמה. מצד שני, פלטפורמות DeFi פועלות כפרוטוקולים - כלומר נגישות לכולם מבלי לעמוד בכל נהלי KYC.

לא רק זאת, אלא שהחשבונות אינם מטפלים, כלומר לא תצטרך למסור את הכספים שלך לפלטפורמה עצמה. ככאלה, פלטפורמות ההלוואות המבוזרות וחשבונות החיסכון שהם מציעים הם אוטומטיים. המשמעות היא שמערכת הממשל תקבע את שיעורי הריבית.

ברוב המקרים, לפלטפורמות ההלוואות הטובות ביותר של DeFi יהיו ריביות משתנות המבוססות על היצע וביקוש לנכס בפרוטוקול המתאים. יתר על כן, לווה יכול לקחת הלוואה ישירות דרך פלטפורמת DeFi - מבלי לעבור תהליך אימות או בדיקת אשראי.

אנו עוסקים בנושא הלוואות קריפטו מנקודת מבטו של הלווה בפירוט רב יותר בסעיף הבא של מדריך זה. עם זאת, במהלך השנים האחרונות הרעיון של הלוואות DeFi גדל משמעותית. למרות שהיא עשויה להגיע לריביות גבוהים יותר עבור לווים, הנוחות של אימות לא הופכת את פלטפורמות DeFi לאטרקטיביות יותר - במיוחד עבור אלה שנחשבים לדירוג אשראי רע.

איך עובד הלוואות DeFi?

בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר, תוכלו להיתקל גם במונח 'חקלאות תשואה' - המתייחס להימצאות אסימוני ERC-20 כדי להרוויח ריבית. במקרים רבים, חשבונות חיסכון בקריפטו וחקלאות תשואה אינם שונים כל כך. עם זאת, כאשר אתה עובר פלטפורמת DeFi, אתה תפעל כספק נזילות. כלומר, כאשר אתה מפקיד את כספיך, הם יתווספו למאגר נזילות.

• בתמורה לספק נזילות זו תקבל תגמול מבחינת ריבית.
• פלטפורמות הלוואות מבוזרות פועלות על מערכת פרוטוקולים אוטומטית.
• לדוגמא, מיטב פלטפורמות ה- DeFi כגון Compound ו- Aave המציאו תיעוד משלהן - הזמין לכל אחד.
• כל העסקאות בפלטפורמות DeFi כאלה מתבצעות באמצעות חוזים חכמים (בריכות נזילות).

זה מבטיח כי תהליך ההלוואות וההלוואות יטופל נכון. החוזים החכמים יבצעו את העסקה רק אם יתקיימו התנאים שנקבעו מראש על ידי הפלטפורמה. ככזה, כשאתה פותח חשבון חיסכון של DeFi, אתה בעצם שולח את ההון לחוזה חכם.

בתמורה, תרוויח תשואות בצורה של אסימונים דיגיטליים או אג"ח שמוכיחים שאתה הבעלים של הנכס המתאים. בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר, החוזים החכמים הללו מבוקרים היטב וזמינים לציבור. עם זאת, כפי שאתה יכול לדמיין - ייתכן שתידרש מעט ידע בקידוד כדי לאמת את הנתונים.

כיום, לא רק שאתה יכול לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו, אלא שאתה יכול גם להרוויח ריבית על אסימונים רבים של ERC-20 ומטבעות.

אז האם עליכם לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו בפלטפורמת DeFi? ובכן, כפי שאתה יכול לדמיין, היתרון העיקרי בפתיחת חשבון חיסכון קריפטו הוא בקבלת ריבית. במקום לאחסן רק את הנכסים הדיגיטליים בארנק שלך, תוכל לקבל יותר קריפטו ממה שהשאלת. חשוב לציין שלא תצטרך להרים אצבע - מכיוון שההחזר שלך ישולם לך על בסיס פסיבי.

עם זאת, בימים אלה משקיעים רבים בוחרים להשאיל מטבעות יציבות כמו DAI. זה יאפשר לך לגדל את ההון שלך ללא סיכון התנודתיות הכרוך במטבעות קריפטוגרפיים קונבנציונליים. יתר על כן, פלטפורמות רבות של DeFi מאפשרות לך להמר על אסימוני הממשל שלהם.

כדי לעזור לך להבין כיצד חשבונות חיסכון בקריפטו פועלים בפועל, יצרנו להלן דוגמה המכסה את כל ההיבטים החשובים.

• נניח שאתה מחפש לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו עבור אחזקותך ב- Ethereum.
• אתה עובר לפלטפורמת DeFi שבחרת כדי להקים את חשבון החיסכון שלך בהצפנה.
• חבר את פלטפורמת DeFi שלך לארנק הקריפטוגרפי שלך.
• בחר Ethereum מרשימת המטבעות הנתמכים הזמינים להלוואות.
• הפלטפורמה תראה לך כמה עניין תקבל על יתרתך.
• בחר כמה אתריום אתה רוצה להניח.
• כשתהיה מוכן - אשר את ההשקעה.

זכור כי בפלטפורמות רבות, עסקאות כאלה יעלו לך דמי דלק. ככזה, וודא שאתה בודק את העלויות הכרוכות בטרם הגדרת חשבון החיסכון בקריפטו. עכשיו, כפי שנגענו קודם לכן - כשאתה מחלק מטבעות קריפטוגרפיים, אתה בעצם פועל כמלווה הקריפטו.

רבים מפלטפורמות DeFi אלה מציעות גם הלוואות קריפטו - מה שמאפשר לאחרים ללוות את הנכסים שלך. במצב זה, תשתמש בנכסים הדיגיטליים שלך כבטוחה, במקום להפקיד אותם בחשבון חיסכון.

בסעיף שלהלן אנו מסבירים כיצד תוכלו ליהנות מהלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר.

הלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi

אם אתה חובב קריפטו, ייתכן שכבר מכיר את המושג אסטרטגיית 'קנה והחזק'. במילים פשוטות, כשאתה 'HODLing' את הנכסים הדיגיטליים שלך, אתה שומר עליהם בארנק מאובטח - עד שאתה מוכן להוציא כסף. עם זאת, כפי שזה הולך, אתה פשוט משאיר את המטבעות שלך יושבים בארנק.

הלוואות קריפטו ופלטפורמות ההלוואות מציעות פיתרון חלופי לכך - שבו תוכלו לבטח את נכסי הצפנה שלכם כדי לקבל הלוואה בתמורה. במילים פשוטות, הלוואות קריפטו פועלות כהפוך מחשבונות החיסכון. במקום להיות מלווה ולהרוויח ריבית על הנכסים שלך, תשתמש במטבעות הקריפטו שלך כבטוחה לקבלת הלוואה.

מהן הלוואות קריפטו?

עבור כל סוג של השקעה, גישה לנזילות היא אחד השיקולים העיקריים. במילים אחרות, עדיף שתוכל לפדות את הנכסים שלך בכל נקודה נתונה. עם זאת, בניגוד לניירות ערך מסורתיים, שוק הקריפטוגרפים שונה במקצת.

לדוגמה:

• תאר לנו לדמיין שאתה בעל 10 BTC, אבל אתה מחפש קצת נזילות.
• בהתחשב בשוק הנוכחי, אינך מעוניין למכור את אחזקותיך מכיוון שאתה מצפה שמחיר ה- BTC יעלה משמעותית בטווח הארוך.
• ככזה, אינך רוצה לפרוק את הקריפטו שלך, מכיוון שכאשר אתה קונה אותו בחזרה במועד מאוחר יותר - ייתכן שיהיה לך פחות ביטקוין.

כאן נכנסות לתמונה פלטפורמות להלוואות קריפטו. במצב כזה, תוכלו להשתמש בביטקוין שלכם כבטוחה, על מנת לקבל הלוואה המשולמת במטבע קריפטו או פיאט. עם זאת, בהתחשב באופיים ההפכפך של מטבעות קריפטוגרפיים, תצטרך לבטח יותר BTC מערך ההלוואה שאתה מקבל.

Tבאופן חיובי, הלוואות קריפטו כאלה מחייבות אותך גם בתשלום שולי. זה ישתנה מפלטפורמת DeFi אחת לאחרת. לדוגמה, ב- Nexo, אתה יכול לקבל הלוואת קריפטו החל מ -5.9% בלבד באפריל. בעוד שב- BlockFi אתה יכול לקבל ריביות נמוכות עד 4.5%.

לאחר שתחזיר את ההלוואה יחד עם הריבית, נכסי הצפנה שלך יוחזרו אליך. פיקדונות הקריפטו שלך יהיו בסיכון רק אם אינך מחזיר את ההלוואה, או אם ערך הביטחונות שלך יורד. במקרה זה, יהיה עליכם להוסיף ביטחונות נוספים.

אחד היתרונות העיקריים של הלוואות קריפטו הוא שאתה לא כפוף לאימות או לבדיקת אשראי. במילים פשוטות, בהשוואה לבנקאות מסורתית - הלוואות קריפטו נגישות הרבה יותר. ככזה, אינך זקוק לבדיקות המבוססות על היסטוריית האשראי שלך או הרווחים שלך. פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מאפשרות לך גם להחליט על תנאי ההלוואה, מה שמעניק לך הרבה יותר גמישות.

הלוואות קריפטו של DeFi ללא ביטחונות

בעוד שרוב פלטפורמות הצפנה הריכוזיות מחייבות אותך להעמיד בטחונות, אתה יכול גם למצוא פלטפורמות DeFi המספקות לך הלוואות מבלי להפקיד כל נכס. אלה נקראים בעיקר הלוואות קריפטו לא מאובטחות, המציעות נזילות לטווח קצר.

למשל, אחת מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר - Aave, נותנת לך גישה להלוואות פלאש - בהן לא תידרש להציע בטחונות כלשהם. במקום זאת, תוכל ללוות נכסים כל עוד אתה מחזיר את ההלוואה במסגרת עסקת בלוקצ'יין אחת.

עם זאת, הלוואות קריפטו כאלה שאינן מאובטחות מיועדות בעיקר למפתחים. הסיבה לכך היא שתצטרכו לבנות חוזה חכם על מנת לבקש הלוואה, ולהחזיר אותה באותה עסקה. ככזה, אם אתה מעוניין לנצל הלוואות קריפטו ללא כל סכום, ודא שאתה בטוח לגבי אופן הפעולה של התהליך.

פלטפורמות להלוואות קריפטו של DeFi

כפי שאתה בוודאי יודע, פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מבוזרות, שבהן המעברים הם אוטומטיים, במקום שהם מטופלים על ידי אנשים. לדוגמה, ספקיות DeFi כמו Aave ו- Compound מעסיקות חוזים חכמים המשתמשים באלגוריתמים הפועלים על הפרוטוקולים שלה ליצירת תשלומי הלוואות אוטומטיים.

יתר על כן, פרוטוקולים אלה שקופים לחלוטין, מכיוון שהם בנויים על הבלוקצ'יין. בניגוד לפלטפורמות ריכוזיות, אין גופים רגולטוריים - ולכן אתה מקבל גישה להלוואות קריפטו מבלי שתצטרך להשלים תהליך אימות. בנוסף, אתה יכול לקבל הלוואות קריפטו במטבעות פיאט, מטבעות DeFi או מטבעות יציבים כמו USDT.

איך עובדים הלוואות קריפטו של DeFi

על מנת לנקות את הערפל, יצרנו דוגמה לאופן שבו הלוואת קריפטו עובדת מבחינה מעשית.

• נניח שאתה רוצה לקחת הלוואת קריפטו באמצעות מטבעות BTC שלך כבטוחה.
• אתה רוצה את ההלוואה ב- UNI.
• המשמעות היא שתצטרך להפקיד את המחיר הנוכחי של UNI אחד ב- BTC.
• על פי מחיר השוק הנוכחי, UNI אחד שווה בערך ל- 0.00071284 BTC.
• ספק הקריפטו שבחרת גובה ממך ריבית של 5%.
• לאחר חודשיים אתה מוכן להחזיר את ההלוואה ולממש את הביטקוין שלך.
• המשמעות היא שתצטרך להפקיד את סכום ההלוואה ב- UNI בתוספת 5% ריבית.
• לאחר שתשלם את ההלוואה, תקבל את הפיקדון שלך בביטקוין בחזרה.

כפי שאתה יכול לראות, בדוגמה זו - קיבלת את ההלוואה שלך ב- UNI מבלי שתצטרך למכור את הביטקוין שלך. בצד השני של העסקה, המלווה הצפני קיבל את ה- UNI המקורי שלו, כמו גם תשלום ריבית של 5%. עם זאת, חשוב לקחת בחשבון את התנודתיות בשוק הקריפטוגרפי עצמו.

ככזה, ייתכן שיהיה עליך לבטח יתר על המידה. לדוגמא, ב- MakeDAO - תידרש להפקיד פיקדון בשווי של לפחות 150% משווי ההלוואה שלך. אז נניח שאתה רוצה ללוות UNI בשווי 100 דולר. ב- MakerDAO - יהיה עליכם להפקיד BTC בשווי 150 דולר כבטוחה כדי לקבל את ההלוואה.

אם ערך הפיקדון ב- BTC יורד מתחת ל -150 דולר, ייתכן שתצטרך לשלם קנס פירוק. עם זאת, הלוואות קריפטו יכולות להיות אחת הדרכים היעילות ביותר עבורכם ליהנות ממרחב DeFi. זה לא רק ייתן לך גישה מיידית לנזילות אלא יחסוך ממך את הטרחה של לעבור שירותים פיננסיים מסורתיים.

מטבע DeFi הטוב ביותר - השורה התחתונה

בסופו של דבר, תעשיית DeFi מתפתחת כל הזמן. תוך זמן קצר בלבד, פלטפורמות DeFi הצליחו לצמוח מלהיות חלק ניסיוני מהעולם הפיננסי למערכת האקולוגית הענקית שהיא כיום. למרות שזה עשוי להופיע כרגע כמגזר נישה, יתכן כי יישומי DeFi יאומצו בקרוב על ידי השוק הרחב.

ברגע שהתופעה הופכת למיינסטרים, ההיבטים השונים של DeFi יזלגו אל חיי היומיום והמימון. במילים אחרות, ל- DeFi יש פוטנציאל לשנות את העולם הפיננסי כפי שאנו מכירים אותו.

עם זאת, חשוב לזכור ששוק הפיננסים המבוזר עדיין חדש למדי. כמו בכל השקעה אחרת, עדיין קיימים כאן סיכונים פוטנציאליים. ככזה, תמצא את זה שווה לעשות את בדיקת הנאותות שלך ולקבל תובנה כיצד המערכת הפיננסית הצעירה הזו מתפתחת.

שאלות נפוצות