סקירת Aave (AAVE): האם AAVE היא השקעה רווחית ומדוע כדאי להשקיע בה

Aave היא מערכת הלוואות DeFi המאפשרת הלוואות והשאלות של נכסי קריפטו לצורך אינטרסים. השוק מושק במערכת האקולוגית של Ethereum, ומשתמשים ב- Aave בוחנים את ההזדמנויות הרבות להרוויח. הם יכולים לקחת הלוואות ולשלם ריביות למלווים באמצעות נכסי קריפטו.

זֶה DeFi פרוטוקול פשט תהליכים רבים של עסקאות פיננסיות ב- Aave. על ידי ביטול הצורך במתווכים, Aave יצרה בהצלחה מערכת הפועלת באופן אוטונומי. כל מה שנדרש כדי להשלים את עסקאות ההלוואות וההלוואות הם חוזים חכמים על Ethereum.

דבר בולט אחד ב- Aave הוא שהרשת שלה פתוחה לחובבי הקריפטו. היזמים דאגו שכל אחד יוכל להשתמש ברשת ללא בעיות. זו הסיבה שגם משקיעים קמעונאיים וגם שחקנים מוסדיים בענף אוהבים את Aave.

יתר על כן, הפרוטוקול קל לשימוש. אתה לא צריך להיות מומחה בטכנולוגיית בלוקצ'יין כדי לנווט בממשק. זו הסיבה ש- Aave היא בין יישומי DeFi המובילים בעולם.

היסטוריה של Aave

סטני קולצ'וב יצר את Aave בשנת 2017. הפלטפורמה הובאה מחקירתו של את'ריום כדי להשפיע על המערכת העסקית הכספית המקובלת. הוא הניח בזהירות את כל המחסום הטכני שיכול להוות מגבלה בשימוש בפלטפורמה זו על ידי אנשים.

בזמן הקמתה, Aave היה ידוע בשם ETHLend ועם האסימון שלו LEND. מהנפקת המטבע הראשונית שלה (ICO) ייצרה Aave למעלה מ -16 מיליון דולר. קולצ'וב התכוון להקים פלטפורמה לחיבור לווים ומלווים של מטבעות קריפטוגרפיים.

לווים כאלה יהיו זכאים רק כאשר הם מחזיקים בקריטריונים להצעת הלוואה כלשהי. בשנת 2018 נאלץ קולצ'וב לבצע כמה התאמות ומיתוג ETHLend מחדש בגלל ההשפעה הכספית של אותה שנה. זה הביא את הולדתו של Aave בשנת 2020.

ההשקה המחודשת של Aave באה עם שימוש בתכונה מיוחדת בפונקציה של שוק הכסף. היא יזמה הכנסת מערכת מאגר נזילות המשתמשת בגישה האלגוריתמית בחישוב הריבית על הלוואות קריפטו. עם זאת, סוג נכסי הצפנה המושאלים עדיין יקבע את חישוב הריבית.

הפעלת מערכת זו נקבעת באופן שיהיו ריביות גבוהות יותר עבור נכסים במחסור וריבית נמוכה יותר עבור נכסים בהיצע שופע. התנאי הקודם נוח למלווים ומדרבן אותם לתרום יותר. עם זאת, האחרון הוא התנאי הנוח ללווים ללכת על הלוואות נוספות.

מה שאווה תורם לשוק

אחת הסיבות העיקריות ליצירת שוק כמו Aave היא שיפור מערכת ההלוואות המסורתית. כל פרויקט מימון מבוזר מטרתו לחסל את התהליכים הריכוזיים של המוסדות הפיננסיים שלנו. Aave הוא חלק מאותה תוכנית גדולה שיש למפתחים לבטל או להפחית את הצורך במתווכים במערכות הפיננסיות.

Aave באה להבטיח זרימה חלקה של עסקאות ללא צורך במתווכים. במערכת הלוואות מסורתית טיפוסית, נניח ובנקים, למשל, המלווים משלמים ריבית לבנקים בגין הלוואת כספם.

בנקים אלה מרוויחים ריבית מהכסף שבחזקתם; ספקי הנזילות אינם מרוויחים מכספם. זה מקרה של מישהו שמשכיר את הרכוש שלך לצד שלישי ושואב את כל הכסף מבלי לתת לך שום חלק.

זה חלק ממה שאייב מבטל. השאלת הקריפטו שלך ב- Aave הפכה לחסרת רשות וחסרת אמון. אתה יכול להשלים עסקאות אלה בהיעדר מתווכים. יתר על כן, האינטרסים שאתה מרוויח מהתהליך מזינים את הארנק שלך ברשת.

באמצעות Aave צמחו בשוק פרויקטים רבים של DeFi שחולקים אותה מטרה. הרשת סייעה להעלות את הלוואות עמית לעמית לרמה חדשה לחלוטין.

היתרונות והתכונות של Aave

Aave מציעה יתרונות רבים למשתמשים. הפרוטוקולים הפיננסיים מתהדרים בשקיפות ובכך שמשתמשים רבים יכולים להרוויח. בכל הנוגע להלוואות והלוואות, הכל ברור ומובן, אפילו למתחילים בשוק הקריפטו.

אינך צריך לתהות לגבי התהליכים כמו שאנו רואים במערכות מסורתיות שאינן מאפשרות גישה לתהליכים שלהם. הם משתמשים בכספים שלך בדרכים שמעדיפות אותם, אך לא אכפת להם לחלוק איתך את הרווחים. עם זאת, Aave חושפת את התהליכים לקהילה שלה לדעת כל מה שקורה ברשת.

חלק מהתכונות העיקריות של Aave כוללות:

1. Aave הוא פרויקט קוד פתוח

דבר אחד טוב בקודי קוד פתוח הוא שעיניים רבות נשואות אליהן ופועלות ללא לאות בכדי לשמור עליהן נקיות מפגיעות. פרוטוקול ההלוואות של Aave הוא קוד פתוח, מה שהופך אותו לאחת הפלטפורמות הבטוחות ביותר לעסקאות פיננסיות.

ישנה קהילה שלמה של תומכי Aave הבודקים את הפרויקט כדי לזהות ולסלק נקודות תורפה. זו הסיבה שאתה יכול להיות סמוך ובטוח שבאגים או איומים מתפשרים אחרים לא ייגשו לחשבונך ברשת. על ידי זה, לא תהיה לך בעיות על עמלות נסתרות או סיכונים על Aave.

2. בריכות הלוואות מגוונות

למשתמשים ב- Aave יש מספר בריכות הלוואות להשקעה ולהרוויח תגמולים. ברשת תוכלו לבחור בכל אחת מ -17 מאגרי ההלוואות בכדי למקסם את הרווחים שלכם. בריכות ההלוואות של Aave כוללות את הדברים הבאים:

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), מטבע USD (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), USD אמיתי (TUSD), ETHlend (LEND), רשת Synthetix (SNX), שור (ORX), Chainlink (LINK), אסימון קשב בסיסי (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), Maker (MKR), ביטקון עטוף (wBTC)

משתמשי Aave יכולים לספק נזילות לכל אחת ממאגרי ההלוואות הללו ולהרוויח. לאחר הפקדת כספם, לווים יכולים למשוך את מאגר הבחירה שלהם באמצעות הלוואות. ניתן להפקיד את רווחי המלווה בארנקו, או להשתמש בו למסחר.

3. Aave לא מחזיקה מטבעות מטבע

יתרון זה נהדר עבור משקיעים שחוששים מהאקרים. מכיוון שהפרוטוקול משתמש בגישה "לא משמורת" לפעולותיו, המשתמשים בטוחים. גם אם פושע סייבר פורץ את הרשת, הוא / היא לא יכולים לגנוב קריפטו כי אין מה לגנוב.

משתמשים שולטים בארנקים שלהם שאינם הארנקים של Aave. אז בזמן השימוש בפלטפורמה, נכסי הצפנה שלהם נשארים בארנקים החיצוניים שלהם.

4. פרוטוקול Aave הוא פרטי

כמו פרוטוקולים מבוזרים אחרים, Aave אינה דורשת הגשת מסמכי KYC / AML (דע את הלקוח שלך ואנטי הלבנת הון). הפלטפורמות לא עובדות עם מתווכים. אז כל התהליכים האלה הופכים למיותרים. משתמשים השומרים על עקרונות הפרטיות שלהם על פני כל השאר יכולים להשקיע בפלטפורמה מבלי להתפשר על עצמם.

5. מסחר ללא סיכון

Aave מציעה הזדמנויות רבות למשתמשים לשאול כל מטבע קריפטוגרפי מבלי שיהיה עליהם להחזיק אותם. אתה יכול גם להרוויח בצורה של תגמולים ב- Aave מבלי לסחור באף אחד מהנכסים שלך. על ידי כך, משתמש יכול להשתמש בפלטפורמה בסיכון מועט או ללא סיכון.

6. אפשרויות ריבית מגוונות

Aave מספקת אפשרויות עניין מרובות למשתמשים. אתה יכול לבחור את הריבית המשתנה או ללכת על הריבית היציבה. לפעמים, עדיף לעבור בין שתי האפשרויות בהתאם ליעדים שלך. הדבר החשוב הוא שיש לך את החופש להשיג את התוכניות שלך בפרוטוקול.

איך Aave עובד?

Aave היא רשת המורכבת ממאגרי הלוואות רבים לשימושם למטרות רווח. המטרה העיקרית של יצירת הרשת הייתה למזער או לבטל את האתגרים שבשימוש במוסדות הלוואות מסורתיים כמו בנקים. זו הסיבה שמפתחי Aave הביאו שיטה המשלבת מאגרי הלוואות והלוואות מבוטחות כדי להבטיח חוויית עסקאות חלקה עבור חובבי הקריפטו.

קל להבין את תהליך ההלוואות וההלוואות של Aave ולעקוב אחריו. משתמשים מעוניינים המעוניינים להלוות את כספם מבצקים הפקדות למאגר הלוואות מובחר.

משתמשים המעוניינים ללוות ימשכו כספים מבריכות ההלוואות. ניתן להעביר או לסחור את האסימונים שציירו הלווים על פי הוראות המלווה.

עם זאת, כדי להיות זכאי כ לווה ב- Aave, עליך לנעול סכום מסוים בפלטפורמה, ועל הערך להיות צמוד בדולר ארה"ב. כמו כן, הסכום שילווה לווה חייב לחרוג מהסכום שהוא / היא שואף למשוך ממאגר ההלוואות.

לאחר שתעשה זאת, תוכל לשאול כרצונך. אך שים לב שאם הביטחונות שלך יורדים מתחת לסף שנקבע ברשת, הם יוצבו לפירוק כדי שמשתמשי Aave אחרים יוכלו לקנות אותם בתעריפים מוזלים. המערכת עושה זאת באופן אוטומטי כדי להבטיח מאגרי נזילות חיוביים.

ישנן תכונות אחרות ש- Aave ממנפות כדי להבטיח חוויית משתמש חלקה. חלק מהאסטרטגיות הללו כוללות:

1. אורקים

אורקלים בכל בלוקצ'יין משמשים כקישורים בין העולם החיצון לבלוקצ'יין. אורקלים אלה אוספים נתונים אמיתיים מבחוץ ומספקים אותם לחסימות כדי להקל על עסקאות, במיוחד על עסקאות חוזיות חכמות.

אורקלס חשובים מאוד לכל רשת, ולכן Aave משתמשת באורקלות Chainlink (LINK) כדי להגיע לערכים הטובים ביותר עבור נכסים מבוטחים. Chainlink היא אחת מפלטפורמות הצפנה המהימנות והאמינות בתעשייה. על ידי מינוף הפלטפורמה, Aave מבטיחה שהנתונים מהאורקלים יהיו מדויקים מכיוון ש Chainlink עוקב אחר גישה מבוזרת בתהליכים שלה.

2. קרנות רזרבות מאגר נזילות

Aave הקימה קרן עתודה של מאגר נזילות כדי להגן על משתמשיה מפני תנודתיות בשוק. הקרן מסייעת לשכנע את המלווים בבטיחות כספם המופקד בכמה בריכות ברשת. במילים אחרות, העתודה משמשת כיסוי ביטוחי עבור כספי המלווה ב- Aave.

בעוד שמערכות רבות אחרות של הלוואות עמיתות לעמית נאבקו עדיין בתנודתיות בשוק, אייב נקטה צעד כדי ליצור גיבוי כנגד מצבים כאלה.

3. הלוואות פלאש

הלוואות פלאש שינו את כל משחק המימון המבוזר בשוק הקריפטו. Aave הביא את הרעיון לענף כדי לאפשר למשתמשים לקחת הלוואות ולשלם במהירות ללא ביטחונות. כפי שהשם מרמז, הלוואות פלאש הן עסקאות הלוואה והלוואות שהושלמו בתוך אותה בלוק עסקאות.

אנשים שלוקחים הלוואות פלאש ב- Aave חייבים להחזיר אותם לפני כריית בלוק אתריום חדש. אך זכור כי אי החזר ההלוואה מבטל כל עסקה באותה תקופה. בהלוואות פלאש, משתמשים יכולים להשיג דברים רבים במסגרת זמן קצרה.

שימוש חשוב אחד בהלוואות פלאש הוא שימוש במסחר בארביטראז '. משתמש יכול לקחת הלוואת פלאש של אסימון ולהשתמש בו כדי לסחור בפלטפורמה אחרת כדי להרוויח יותר. כמו כן, הלוואות פלאש עוזרות למשתמשים למחזר את ההלוואות שלהם בפרוטוקול אחר או להשתמש בהן גם להחלפת בטחונות.

הלוואות פלאש אפשרו לסוחרי הצפנה לעסוק בחקלאות תשואה. ללא הלוואות אלה, לא היה קיים דבר כמו "חקלאות בתשואה מורכבת" ב- InstaDapp. עם זאת, כדי להשתמש בהלוואות פלאש, Aave גובה חיובים של 0.3% מהמשתמשים.

4. aToken

משתמשים מקבלים אסימוני תשלום לאחר הפקדת כספים ב- Aave. סכום האסימונים שתקבל יהיה אותו ערך כמו ההפקדה שלך ל- Aave. לדוגמא, משתמש שמפקיד 200 DAI בפרוטוקול יקבל 200 א-טוקנים באופן אוטומטי.

ה- ATokens חשובים מאוד בפלטפורמת ההלוואות מכיוון שהם מאפשרים למשתמשים להשיג אינטרסים. ללא האסימונים, פעילויות ההלוואות לא יתגמלו.

5. החלפת דרג

משתמשי Aave יכולים לעבור בין ריביות משתנות ויציבות. שיעורי ריבית יציבים עוקבים אחר ממוצע הריבית של נכס קריפטו תוך 30 יום. אולם שיעורי הריבית המשתנים נעים עם הדרישות העולות במאגרי הנזילות של Aave. הדבר הטוב הוא שמשתמשי Aave יכולים לעבור בין שני התעריפים בהתאם ליעדים הכספיים שלהם. אך זכור כי תשלם דמי גז Ethereum קטנים בכדי לבצע את המעבר.

6. אסימון Aave (AAVE)

AAVE הוא אסימון ERC-20 לפלטפורמת ההלוואות. הוא נכנס לשוק הקריפטו לפני ארבע שנים לקראת סוף שנת 2017. עם זאת, הוא נשא שם אחר מכיוון שאז Aave היה ETHLend.

תמונת אשראי: CoinMarketCap

האסימון הוא נכס עזר ודפלציוני בבורסות רבות בענף. בין הפלטפורמות בהן רשום AAVE ניתן למנות את Binance. לדברי המפתחים שלה, האסימון עשוי להפוך לאסימון ממשל עבור רשת Aave במהירות.

כיצד לקנות AAVE

לפני שנעבור לאופן הרכישה של AAVE, בואו לקרוא כמה סיבות מדוע כדאי לכם לקנות AAVE.

הנה כמה מהסיבות לרכישת AAVE:

• זה עוזר בהשקעה שלך בפלטפורמות מבוזרות להלוואות והשאלות של מטבעות קריפטוגרפיים.
• זהו אמצעי להפיץ את אסטרטגיות ההשקעה שלך על בסיס ארוך טווח.
• זה מציע לך אפשרות להרוויח יותר מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות הלוואות.
• זה מעודד פיתוח יישומים נוסף ב- Blockchain Ethereum.

קל מאוד ופשוט לקנות AAVE. אתה יכול להשתמש קראקן אם אתה תושב בארה"ב או בינאנס אם אתה תושב קנדה, בריטניה, אוסטרליה, סינגפור או חלקים אחרים בעולם.

להלן השלבים שיש לבצע בעת רכישת AAVE:

• הירשם לחשבונך בכל פלטפורמה שתבחר
• בצע אימות חשבונך
• בצע הפקדה של מטבע פיאט
• קנה AAVE

כיצד לחסוך AAVE

השימוש הן בתוכנה והן בארנק החומרה מאפשר לך לאחסן את המטבעות הקריפטוגרפיים שלך. בין כמלווה או כ לווה בקריפטוגרפי, עליכם להבין שלא כל ארנק תואם ל אסימון המקורי של Aave (AAVE).

מכיוון ש- Aave נמצא בפלטפורמת Ethereum, תוכלו לאחסן את האסימון בקלות בארנק תואם Etheruem. הסיבה לכך היא שניתן להחזיק AAVE רק בארנק תואם ERC-20.

דוגמאות לכך כוללות את MyCrypto ו- MyEtherWallet (MEW). לחלופין, יש לך אפשרות להשתמש בארנקי חומרה תואמים אחרים כגון Ledger Nano X או Ledger Nano S לאחסון AAVE.

אתה לא צריך לקבל החלטה נמהרת לפני שאתה בוחר ארנק קריפטו לאסימונים. סוג הארנק שתחליט עבור AAVE צריך להיות תלוי במה שיש לך בתוכניות שלך עבור האסימון. ארנקי התוכנה אמנם מציעים את ההזדמנות לבצע את העסקאות שלך בקלות, אך החומרה ידועה בביטחונם.

כמו כן, ארנקי חומרה עדיפים כשרוצים לאחסן אסימני קריפטו לטווח הארוך.

חיזוי עתיד AAVE

Aave מציג את מפת הדרכים שלהם בדף שלהם, בהתחשב בכך שהוא מתמקד בשקיפות. אז כדי לדעת יותר על תוכניות הפיתוח של הפרוטוקול, בקר בכתובת " Aעמוד עלינו ".

עם זאת, באשר לעתיד של Aave, מומחי הצפנה צופים כי האסימון ימשיך לעלות בעתיד. האינדיקטור הראשון לכך שאייב תצמח, הוא הצמיחה המהירה בשווי השוק של הענף.

האינדיקטור הבא קשור להייפ ההולך וגובר סביב הפרוטוקול. משתמשים רבים שרים את שבחו ובכך מושכים הרבה משקיעים לפרוטוקול. למרות של- Aave יש מתחרה חזק בפרוטוקול Compound, עדיין יש תקווה לכך. לכל אחד משני הענקים הללו מאפיינים ייחודיים המבדילים אותם זה מזה.

לדוגמא, בעוד של- Aave יש מגוון רחב יותר של אסימונים שניתן לחקור למשתמשים, מתחם מציע רק USDT. כמו כן, Aave מציעה למשתמשים את האפשרות לעבור בין ריביות יציבות ומשתנות.

אבל זה לא ניתן להשיג אצל המתחרה. יתר על כן, Aave מברך על משתמשים חדשים עם שיעורי ריביות מעוררי תיאבון שלא נמצאים בפרוטוקולים אחרים.

הלוואות פלאש הן גם נקודה טובה נוספת עבור Aave מכיוון שהיא המובילה בעסקה. עם כל אלה ועוד, הפרוטוקול ממוקם כפלטפורמה עולמית מובילה המאפשרת הלוואות והלוואות חלקות.

הצטרף לקבוצת הטלגרם החינמית שלנו עכשיו!