אם היית חובב DeFi, אולי שמעת על Yearn.Finance (YFI). אם לא השתמשת בפלטפורמה, ייתכן שקראת עליה בחדשות הצפנה. הפלטפורמה היא אחת מפלטפורמות DeFi הפופולריות והרווחיות המספקות תשואות טובות למשקיעי פיננסים מבוזרים.
זה הופך את פעילויות ההלוואות והמסחר לקלות ואוטונומיות. החלק הטוב ביותר טמון בתמריצים שמשתמשים לוקחים הביתה מהפלטפורמה. כמו כן, Yearn.Finance שומר על משתמשים אוטונומיים וחופשיים מהתערבות צד ג 'בעסקאותיהם הכספיות.
לכן, אם אינך יודע על YFI או שלא הספקת לחקור אותו, סקירה זו מספקת לך את האפשרות לדעת הכל אודותיו. מאמר זה הוא סקירה מלאה כדי שתוכל להבין מה הופך את Yearn.finance לייחודי ופופולרי כל כך במרחב DeFi.
תוכן
מהו Yearn.Finance (YFI)
Yearn.Finance הוא אחד הפרויקטים המבוזרים הפועלים על בלוקצ'יין את'ריום. זו פלטפורמה המאפשרת צבירת הלוואות, ביטוח וייצור תשואות למשתמשים. Yearn.Finance מבוזר לחלוטין ומשתמשים יכולים לבצע עסקאות ללא שליטה או מגבלות של מתווכים.
פרויקט DeFi זה תלוי במחזיקי המטבעות המקוריים שלו מבחינת הממשל שלו. היא גם מסתמכת על מפתחים עצמאיים שישמרו ויתמכו בפעילותה.
כל תהליך קבלת החלטות ב- Yearn.Finance נמצא בידי מחזיקי YFI. אז לומר שהפרוטוקול הזה הוא פרשנות טובה לביזור, זה לא לשון המעטה.
מאפיין מיוחד של פרוטוקול זה הוא למקסם את ה- APY (תשואות האחוז השנתי) של הצפנה שמשתמשים מפקידים ב- DeFi.
היסטוריה קצרה של הכמיהה (YFI)
אנדרה קרוניה יצר את Yearn.Finance ושחרר את הפלטפורמה באמצע שנת 2020. הרעיון ליצור פרוטוקול זה הגיע אליו במהלך עבודתו עם אווה ו עקומה על פרוטוקול iEar. מאז ההשקה של YFI ועד עכשיו, מפתחי החברה הראו רמת ביטחון גבוהה לגבי הפרוטוקול.
קרונז'ה הפקיד את הכספים הראשונים שהופיעו על הרציף. הרעיון שלו נבע מהעובדה שפרוטוקולי DeFi רבים היו מורכבים מכדי שהדיוט יכול להבין ולהשתמש בהם. לכן, הוא החליט ליצור פלטפורמה שחובבי DeFi יכולים להשתמש בה ללא תלונות.
יתכן שזה התחיל בקטן, אבל הפרוטוקול הקליט סכום אדיר של 1 מיליארד דולר בפעם מסוימת. על פי התוכניות של Cronje, Yearn.Finance יהפוך לפרוטוקול הבטוח ביותר שכולם יכולים לסמוך עליו.
תכונות של Yearn.Finance
ישנן תכונות רבות של Yearn.Finance שעליך לדעת להבין מה אתה מרוויח באמצעות הפרוטוקול. המפתחים ממשיכים להוסיף עוד ועוד פונקציות לפרויקטים כדי להבטיח חווית משתמש משופרת.
חלק מתכונות הליבה של הפרוטוקול כוללות:
1. ytrade. מימון
זו אחת התכונות של Yearn שמאפשרות קיצור מטבעות קריפטוגרפיים. אתה יכול לבחור מטבעות מטען קצרים או ארוכים שיש להם מינוף פי 1000. קיצור בקריפטו פירושו למכור את הקריפטו שלך בכוונה לקנות אותו בחזרה כשהמחיר יורד.
עסקאות ארוכות כרוכות בקניית קריפטו וציפייה למכור אותו גבוה יותר כאשר המחיר יעלה. כל אלה אפשריים ב- Yearn.Finance באמצעות תכונת ytrade.Finance.
2. yliquidate. מימון
זוהי תכונה התומכת בהלוואות פלאש בשוק הכסף, Aave. הלוואות פלאש עוזרות למשתמשים לחסל את כספם במהירות וביעילות בכל עת שהם זקוקים להם. עסקאות הלוואות אלה מתבצעות ללא צורך בביטחונות מאחר והן צפויות להיות מוחזרות באותו בלוק עסקה.
3. yswap. מימון
חובבי DeFi רבים נהנים מהעובדה שהם יכולים להחליף בין קריפטו ללא כל טרחה. בעזרת תכונה זו, Yearn Finance יוצר פלטפורמה בה המשתמשים שלה יכולים להפקיד את כספם וגם להחליף אותם מפרוטוקול אחד למשנהו.
החלפת קריפטו היא השיטה הפשוטה ביותר להחלפת קריפטו בקריפטו אחר בארנק מסוים אחד. שיטה זו נקייה מדמי עסקה והיא דרך מהירה יותר להסדרת תשלומים או חובות.
4. מחר. מימון
תכונה זו מסמלת את חובות המשתמשים בפרוטוקול DeFi אחר באמצעות Aave. לאחר אסימון החוב, המשתמש יכול להשתמש בו בפרוטוקולים אחרים ובכך ליצור זרם נזילות חדש.
גיוס חוב מאפשר לצמצם את הזמן להסדרים ארוכים. כמו כן, זה מסיר את התהליכים הידניים שמגררים את ההנפקה. על ידי אסימון החובות המשתמשים יכולים להפוך את התהליך לאוטומטי במקום לשאת בעיכובים.
5. אסימון YFI
זהו אסימון הממשל לפרוטוקול. זה מאפשר כמעט את כל התהליכים המתרחשים ב- Yearn. מימון כל מה שקשור לאופן פעולתו ופועלו של הפרוטוקול מסתמך על בעלי אסימונים של YFI. הדבר המעניין ביותר באסימון הוא שההיצע הכולל הוא 30,000 אסימונים בלבד של YFI.
תמונת אשראי: CoinMarketCap
יתר על כן, אסימונים אלה לא נקצבו מראש וככאלה, כל מי שמטרתו להשיג אותם חייב או לסחור כדי להרוויח או לספק נזילות למאגר נזילות של Yearn. אתה יכול גם לקנות את האסימונים מכל אחת מהבורסות בהן היא רשומה.
איך Yearn.Finance עובד?
הפלטפורמה עובדת על ידי העברת כספים מפרוטוקול הלוואות מבוזר אחד למשנהו בהתאם לתשואות ההשקעה. הפרוטוקול מחליף את כספי המשתמשים בין פלטפורמות כמו Aave, Dydx ו- תרכובת להגדיל את APY. זו הסיבה שהוא נחשב כפרוטוקול מקסימלי של APY.
החלק הטוב ביותר הוא ש- YFI יפקח על הכספים בבורסות אלה כדי לוודא שהם נמצאים במאגרי הנזילות שמשלמים את ההחזר על ההשקעה הגבוה ביותר. נכון לעכשיו, הפרוטוקול תומך במטבעות קריפטוגרפיים כגון sUSD, דאה, TUSD, USDC ו- USDT.
ברגע שאתה מבצע הפקדה לפרוטוקול עם מטבע מטבע, המערכת ממירה את המטבעות שלך לטוקונים באותו ערך.
Ytokens אלה ידועים גם בשם "אסימונים מותאמים לתשואה" ב- Yearn.Finance. לאחר המרת המטבעות שלך, הפרוטוקול מעביר אותם למאגר נזילות בתשואה גבוהה ב- Aave, DyDx או Compound כדי להבטיח יותר תשואות עבורך.
אז מה תרוויח המערכת על כל העבודה הזו? השתוקקות.מימון גובה עמלה שנכנסת לבריכה שלה. אבל האנשים היחידים שיכולים להשתמש בבריכה הם המחזיקים באסימוני YFI.
מוצרי ליבה של כמיהה
Yearn.Finance כולל ארבעה מוצרים עיקריים. מוצרים אלה כוללים:
- כספות
מדובר בבריכות הימור שה- Yearn Finance מציע למשתמשים שלו להרוויח באמצעות חקלאות תשואה. קמרונות מציעים למשתמשים הרבה הזדמנויות להרוויח הכנסה פסיבית. זה מחבר את עלויות הדלק, מייצר תשואות ומעביר את ההון לעמוד בכל הזדמנות שמתעוררת.
כל הפונקציות הללו מתבצעות בקמרונות ללא קלט המשקיעים. לפיכך, כל מה שנדרש הוא להשקיע בכספות שנת ושבת לאחור כדי למקסם את התשואה באופן אוטומטי.
עם זאת, האנשים המשתמשים בכספות מימון שנתיים הם בעיקר משתמשי DeFi הסובלים מסיכון. ברגע שתספק את הכספים לכספת, הוא יתחיל לחקור כל אסטרטגיית חקלאות תשואה שתוכל להשתמש בה כדי להגדיל את התשואות שלך. האסטרטגיות עשויות לייצר תשואות כגון תגמולי ספקי נזילות, רווחי עמלת מסחר, החזר ריבית וכו '.
- להשתוקק להרוויח
תהליך זה מכונה "צובר הלוואות" המסייע למשתמשים להשיג את הכמות המרבית של הרווחים ממטבעות כגון USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.
מטבעות אלה נתמכים בפלטפורמה. באמצעות המוצר Earn, המערכת יכולה לעבור בין פרוטוקולי הלוואות אחרים כגון Compound, AAVE ו- dYdX המבוססים על Ethereum.
האופן שבו זה עובד הוא שאם משתמש מכניס DAI לבריכת הרווח, המערכת תפקיד אותו בכל אחת ממאגרי ההלוואות, Compound, AAVE או dYdX.
התהליך עוקב אחר תוכנית שנכתבה כבר להסרת כספים מאחד מפרוטוקולי ההלוואות ולהוספה לפרוטוקול אחר ברגע שיש שינוי בריבית.
בתהליך אוטומטי ומתוכנת זה, משתמשי Yearn Finance המשתמשים במוצר Earn יתעניינו כל הזמן באמצעות הפקדות DAI שלהם.
הרווח מכיל ארבעה yTokens כלומר- yUSDT, yDai, yTUSD ו- yUSDC. ארבעת האסימונים הללו פועלים תמיד כדי להבטיח שמשתמשים יקבלו את הסכום הגבוה ביותר של ריבית באמצעות הפקדות DAI שלהם.
- מייחל לזאפ
Yearn Zap הוא מוצר שמאפשר החלפת נכסים. זה מאפשר למשתמשים להחליף קריפטו לאסימונים מאוגדים עם עניין אטרקטיבי. באמצעות מוצר Zap, המשתמשים יכולים להשלים את התהליך ללא טרדות ובעיות.
במימון Yearn, משתמשים יכולים בקלות "Zap" נכסים כמו USDT, BUSD, DAI, TUSD ו- USDC. מוצר זה מאפשר מה שמכונה החלפות "דו כיווניות" המתרחשות בין DAI לבין Ethereum.
- כיסוי מייחל
זהו כיסוי ביטוח הליבה שמשתמשי Yearn.Finance נהנים ממנו. מוצר הכיסוי מגן עליהם מפני הפסדים כספיים בפרוטוקול. עיסוק בחוזים חכמים יכול להיות מסוכן בכל אחד מהפרוטוקולים מבוססי את'ריום. אך באמצעות מוצר זה, המשתמשים יכולים להיות בטוחים בכספם.
נקסוס הדדי הוא כותב כיסוי החוזה החכם. לכיסוי 3 מרכיבים, כלומר תביעת ממשל, כספות כיסוי וכספת מכוסה.
ממשל תביעה מייצג את מכלול הליך הבוררות. הכספות לכסות אחראיות על תשלום התביעה ואילו הכספות הכסופות מאכלסות את כל הנכסים שהמחזיקים רוצים שהרשת תכסה.
תשוק פתרונות מימון לחלל DeFi
ישנן טכנולוגיות רבות המאפשרות את פעילותה של כספי Yearn. אחד מתחומי הליבה של ההתמחות של YFI הוא ביטול נושאי הריכוזיות במרחב DeFi. הפרוטוקול פועל באופן מבוזר גרידא כדי לשקף את עקרונות הליבה של מימון מבוזר.
חלק מהאינדיקציות לתמיכתה בביזור כוללות אי אירוח ICO ומעולם לא מציעים אסימוני YFI מוקצבים מראש. מאפיינים אלה וגורמים אחרים זכו לפופולריות של הפרוטוקול כמערכת DeFi מבוזרת.
פתרונות אחרים של Yearn.Finance ל- DeFi כוללים:
- הפחתת סיכונים
תומכי DeFi מתמודדים לעתים קרובות עם סיכונים הקשורים לאסימונים בחלל. רבים מהם קונים אסימונים במטרה למכור אותם מחדש כאשר המחירים עולים.
בשל שיטת מסחר ארביטראז 'זו, השוק הופך להיות מסוכן ותנודתי. עם זאת, במוצרי Yearn Finance, משתמשים יכולים להחליף בין נכסים וגם להשתמש במאגרים שונים כדי להרוויח ריביות מרבית.
- אפשרויות החזר גבוהות יותר
לפני המנגנונים של Yearn.Finance, משתמשי DeFi רבים לוקחים מעט הביתה מבחינת ההחזר על ההשקעה שלהם. הסיבה לפעמים היא שפרוטוקולים רבים מפחיתים את שיעורי המשקיעים במטרה להוריד את עמלות העסקה. עם תשואות כה נמוכות, אנשים רבים נרתעים מכל הרעיון של מימון מבוזר.
אך Yearn.Finance הביא הזדמנויות מגוונות למקסום השתכרות שעזרו להפוך את ההשפעות השליליות של פעולות אלה על המערכת האקולוגית של DeFi. כעת המשקיעים רואים שהם יכולים להרוויח הכנסה פסיבית יותר באמצעות הנפקות הכספים.
- פישוט תהליכי מימון מבוזר
מימון מבוזר לא היה אגוז רך לפיצוח עבור רוב המשקיעים המתחילים. זה היה רעיון חדש בהתחלה ואנשים רבים נאבקו להבין איך זה עובד.
בגלל המורכבות במערכת, זה לא היה קל עבור מתחילים או חובבים אחרים לנווט בה בקלות. כל אלה הודיעו על החלטתו של קרונז'ה ליצור מערכת שאנשים יוכלו להבין ולהשתמש בה בקלות.
איך להרוויח YFI
אם אתה מעוניין להרוויח אסימונים של YFI, יש לך שלוש אפשרויות לעשות זאת. אתה יכול להפקיד את yCRV שלך למאגר yGOV בפרוטוקול כדי לזכות באסימון.
האפשרות הבאה היא להפקיד DAI ו- YFI 98% -2% לפרוטוקול Balancer לרכישת BAL שהוא האסימון המקורי שלו. לאחר שתקבל את אסימוני ה- BAL, הפקד אותם ב- yGov וקבל את YFI תמורתם.
השיטה האחרונה מחייבת את המשתמש להפקיד שילוב של yCRV ו- YFI בפרוטוקול האיזון כדי לקבל אסימונים של BPT. ואז הפקידו אותו ב- yGov כדי ליצור אסימונים של YFI. הדרך שבה פועלת חלוקת האסימונים היא שכל מאגר מכיל 10,000 אסימונים של YFI שניתן להרוויח עבור משתמשים.
כך שה- YFI הכולל במחזור הוא בבריכות Yearn.finance 3. משתמשים יכולים להמר על אסימוני Curve Finance & Balancer שלהם כדי להרוויח YFI בפרוטוקול Yearn.
כיצד לקנות Yearn.Finance (YFI)
ישנם שלושה מקומות או פלטפורמות לרכישת אסימון YFI. ההחלפה הראשונה היא Binance, השנייה BitPanda ואילו השלישית היא Kraken.
Binance - זוהי בורסה פופולרית בה מדינות כמו תושבי קנדה, בריטניה, אוסטרליה וסינגפור יכולות לקנות אסימונים של Yearn.Finance. כמו כן, מדינות רבות בעולם יכולות לקנות אסימון זה ב- Binance, אך תושבי ארה"ב אינם רשאים לקנות אותו כאן.
BitPanda: אם אתה גר כרגע באירופה, אתה יכול בקלות לקנות אסימון Yearn.Finance ב- BitPanda. אבל כל מדינה אחרת מחוץ לאירופה לא יכולה לקנות את האסימון מהבורסה.
Kraken: אם אתה גר בארה"ב ורוצה לקנות את אסימון YFI, Kraken הוא האפשרות הטובה והזמינה ביותר שלך.
כיצד לבחור ארנק כספי
ישנם ארנקים רבים שתומך ב- Ethereum בהם אתה יכול להחזיק את אסימוני YFI שלך. עם זאת, ההחלטה שלך לבחור ארנק כלשהו צריכה להיות תלויה בסימן האסימון שאתה רוצה לרכוש ובמטרתך לרכוש אותם.
למה? אם כולכם מסחרים בכמויות קטנות של אסימונים, משתמשים בכל אחד מהארנקים כמו התוכנה, ארנק החליפין וכו '. אך בכל הנוגע לאחסון כמויות אדירות של אסימוני YFI, עליכם להשיג ארנק חומרה.
ארנק החומרה הוא האפשרות המאובטחת ביותר להבטחת בטיחות ההשקעה שלך. בעוד שהאקרים יכולים להתפשר על ארנקים אחרים, קשה מאוד לפצח את החומרה.
הם שומרים על האסימונים שלך מוגנים ומרחק מפושעי רשת. חלק מארנקי החומרה הטובים ביותר כיום כוללים את ארנק Trezor או את ארנק Ledger Nano x. אפשרויות אלה נהדרות, אך בדרך כלל הן יקרות לרכישה.
כמו כן, לפעמים אנשים רבים מתקשים להבין אותם ולהשתמש בהם. לכן, אלא אם כן אתה שחקן מתקדם בתעשיית הקריפטו או משקיע כמויות אדירות של כסף, שקול מחדש את האפשרויות האחרות.
ארנק התוכנה הוא אפשרות טובה והשימוש בו הוא לרוב בחינם. אתה יכול להוריד אחד מתאים למחשב או בסמארטפון שלך.
כמו כן, הם מגיעים בשתי אפשרויות, משמורת או לא משמורת. האפשרות הראשונה היא איפה שהספק מנהל את המפתחות הפרטיים של הארנק, ואילו האפשרות השנייה היא המקום בו אתה מאחסן את המפתחות במחשב או בסמארטפון.
סוגים אלה של ארנקים מבטיחים עסקאות חלקות אך בכל הנוגע לאבטחה ארנקי חומרה מובילים. אז, מתחילים שבודקים את המים יכולים להתחיל להשתמש בארנקי התוכנה בהתחלה ולשדרג מאוחר יותר לאחסון קירור כאשר הם ישתפרו.
אם ארנקי התוכנה אינם בשבילך, שקול את הארנקים החמים, ארנקי החלפה או ארנקים מקוונים. אלה הארנקים אליהם אתה יכול לגשת במספר מרכזיות דרך דפדפן האינטרנט שלך.
הבעיה עם ארנקים מקוונים היא שניתן לפרוץ אותם ולאבד את כל הכספים שלך. כל אבטחת הכספים שלך טמונה בבורסה שמנהלת את הארנקים.
ארנקים אלה טובים למחזיקי אסימון YFI קטנים שעושים עסקאות כל הזמן. לכן, אם עליכם להשתמש בארנקים אלו, קבלו שירות מכובד ומאובטח כדי להגן לפחות על ההשקעה שלכם.
יש לך אפשרות אחרת בקריפטומט. זהו פיתרון אחסון המאפשר אחסון וסחר ללא אסימונים באסימני YFI. לכן, אם אתה מחפש אפשרות ידידותית למשתמש עם אבטחה בתעשייה, זו האפשרות הטובה ביותר שלך.
סיכום
כספים נכספים מציעים הרבה הזדמנויות למשתמש למקסם את הרווחים שלו. העקרונות, המוצרים והפעולות מפשטים את מסר Defi כך שכל מתעניין יכול להצטרף. הוא מייצג את מטרת הליבה של מימון מבוזר שהוא ביזור.
כמו כן, כל הרשת ידידותית למשתמש ורווחית. לכן, אם טרם התחלתם להשתמש בפרוטוקול, זה הזמן הנכון. ספרנו את כל מה שאתה צריך לדעת על Yearn.Finance. הגיע הזמן להיות חלק מהקהילה שלה.
באשר לעתידו של Yearn Finance, המייסד שואף להפוך אותו לפרוטוקול DeFi הבטוח ביותר בתעשייה.
קנה מטבע DeFi (DEFC)
אטורו - הטוב ביותר למתחילים ומומחים
- החלפה מבוזרת
- רכוש DeFi Coin עם Binance Smart Chain
- מאובטח מאוד