מדי פעם צצים פרוטוקולי DeFi בשוק המטבעות הקריפטוגרפי. מפתחים מתכננים פרוטוקולים אלה בטכנולוגיות חדישות על מנת לתת פיתרון קבוע לאתגרים במוסדות השירות הפיננסי.

UMA ל- Universal Market Access הוא אחד מהם. UMA הוא פרי מוחו של הארט למבור עם אנשי מקצוע אחרים בעלי מוחות דומים.

בסקירת UMA זו נחקור היבטים רבים של DeFi נוהל. כמו כן, נעקוב אחר ההיסטוריה, התכונות והיתרונות. תוכלו למצוא את הפונקציות שלו ואת הפער שהוא ממלא בחלל הצפנה. לכן, אם אתה מעוניין ללמוד עוד, המשך לקרוא.

היסטוריה קצרה של UMA

הארט היה סוחר מקצועי בגולדמן זאקס עם ידע רקע במדעי המחשב. הוא עזב את עסק המסחר שלו כדי להצטרף באופן מלא לקריפטו. הארט גילה לראשונה את מעבדות הסיכון בשנת 2017, פרוטוקול להעברת סיכון סינתטי.

הוא הצליח לגייס 4 מיליון דולר באמצעות פרוטוקול קוד פתוח זה של Dragonfly ו- Bain Capital. עם ההון הוא פיתח מטבע מטבע ייחודי. כמו כן, באותה תקופה, הרט התאחד עם שבעה אנשי מקצוע אחרים, כולל רג'ינה קאי ואליסון לו.

אליסון לו היה רשמית סגן נשיא גולדמן זאקס שהחל לעבוד עם הארט בשנת 2018. הם תכננו פרוטוקול כלכלי מבוסס Oracle לאימות נתונים המכונה UMA 'מנגנון אימות נתונים'.

רג'ינה קאי היא מהנדסת פיננסים משכילה ואנליטיקאית פיננסית בפרינסטון. היא גם תרמה מכסה משמעותית בפיתוח UMA.

בדצמבר 2018 הם פרסמו טיוטה לפרויקט UMA נייר לבן. היזמים הודיעו על פרויקט ה- UMA המלא ימים לאחר מכן, עם השקת USStocks כמוצר Mainnet הראשון שלו.

USStocks הוא אסימון מיוחד של ERC20 העוקב אחר 500 המניות המובילות בארה"ב. מניות מובילות בארה"ב מאפשרות לבעלי קריפטו להשקיע בשוק המניות בארה"ב.

מה זה UMA?

אקסס מרקט יוניברסל (UMA) הוא אחד הפרוטוקולים של Ethereum. זה מאפשר למשתמשים לסחור בכל נכסי הצפנה שהם רוצים באמצעות אסימוני ERC-20. UMA מאפשר למשתמשים להשתמש באסימני קריפטו סינתטיים ייחודיים מבוטחים המסוגלים לעקוב אחר מחירי כל מה שהם רוצים. לפיכך, UMA מאפשר לחברים לסחור בנכסים מכל סוג שהוא באמצעות אסימוני ERC-20 גם ללא גישה לנכסים.

הפרוטוקול פועל ללא נוכחות של רשות מרכזית או נקודת כשל אחת. זה עוזר לכל אחד לחשוף לנכסים שבדרך כלל לא ניתן יהיה להגיע אליו.

UMA כולל שני חלקים, כלומר; חוזה לאכיפה עצמית המשמש ליישום חוזים פיננסיים. ואורקל "כנה להוכחה" לשול ולהעריך את החוזים הללו. הפלטפורמה תומכת בחידושים פיננסיים באמצעות בלוקצ'יינים עם מושגים שמקורם בנגזרים פיננסיים מסורתיים (fiat).

כמו אסימונים אחרים של מטבעות קריפטו ב- DeFi, אסימון ההצפנה של UMA משמש ככלי לממשל בפלטפורמה. הוא משמש כמופת המחיר לפרוטוקול. המשמעות של הפרוטוקול היא משום שהוא מעלה את DeFi לגבהים טובים.

זה מאפשר למשתמשים להפקיד את ה- DAI שלהם לפרוטוקול אחר, Compound. שם, משתמשים אחרים יכולים ללוות את ה- DAI ולשלם ריביות של עד 10% מדי שנה. אנשים שמבצעים את ההפקדות יקבלו אז אסימונים של ארגון ה- DAI עבור ההשקעות.

היבט חשוב נוסף הוא שמשתמשים יכולים להשתמש ב- ADDA שלהם כבטוחה. הם יכולים לטבוע אסימונים סינתטיים חדשים המייצגים נכס כגון הזהב. כמו כן, משתמשים יכולים ליצור אסימונים סינתטיים שירוויחו 10% ריבית בכל שנה באמצעות ה- ADAI שהם נעלו.

מה עושה פרוטוקול UMA?

במערכות Defi ללא הרשאה, נראה כי שימוש במשאב משפטי כמנגנון למימון חוזים הוא קשה. זה עתיר הון וזה הופך אותו לנגיש רק לשחקני קריפטו גדולים.

עם זאת, פרוטוקול UMA מבטל את המנגנון המאתגר הזה ומשאיר רק את "השוליים" כאפשרות הטובה ביותר. מפתחים השיגו זאת על ידי יצירת מנגנון חסר אמון וללא הרשאה שיכול להשתמש בתמריצים כלכליים בלבד כדי להבטיח את החוזה.

בהפקדה של בטחונות מספקים בפלטפורמת UMA, משתמש יכול ליצור אסימון סינתטי עבור הנכס עם תקופת חוזה עבור האסימון. תקופת החוזה ניתנת לאכיפה בעזרת תמריצים כספיים.

בדרך כלל, "אורקל מחיר" מברר כאשר מנפיק אסימונים כלשהו חסר מספיק כספי גיבוי עבור האסימונים שלהם עקב תנודות במחירים (לא מבוטלים). פרוטוקול UMA מציע במקום זאת תמריצים כספיים למשתמשים בו לזיהוי ופירוק מנפיקים אסימוניים שלדעתם הם מבוטחים.

טכנולוגיית ה- UMA רואה באימוץ אורקלים אתגר דפי גדול. זה בעצם בשל ההסתברות שלהם להיכשל עקב התפרצות וירוסים לא ידועה (תנאים כלכליים "ברבור שחור"). ומכיוון שהאקרים יכולים לתפעל אותם בקלות אם יש מספיק מזומנים כדי להשחית את האורקל שעל השולחן.

במקום להתמודד עם אתגר זה, UMA מעדיפה להשתמש באורקל שלה רק כדי לפתור בעיות חיסול. הם תיכנתו את התרחשותם של מחלוקות אלה לנדירות מאוד.

עם ניתוחים אלה, UMA הוא לכאורה פרוטוקול "פתוח" שבו שני צדדים משלימים זה את זה יכולים ליצור ולעצב את החוזים הפיננסיים הייחודיים שלהם. כל פרוטוקול UMA מורכב מחמשת המרכיבים הבאים:

  • כתובות הציבור המקבילות.
  • פונקציות לשמירה על יתרות שוליים.
  • תנאים כלכליים לקביעת שווי החוזה ו.
  • מקור אורקל לאימות נתונים.
  • תוספות, יתרת שוליים, משיכה, מרווח מחדש, הסדר או סיום פונקציות.

איך UMA עובד

תפעול חוזה של UMA קל להבנה וניתן לסכם אותו באמצעות שלושת האלמנטים הללו;

מתקן אסימונים

המסגרת שיוצרת חוזי "אסימון סינתטי" על הבלוקצ'יין שלה (Token Facility).

אסימונים סינתטיים הם אסימונים עם גיבוי בטחוני. יש לו נטייה לחוות תנודות מחירים על פי מדד הייחוס (האסימוני) שלו.

מנגנון אימות נתונים-DVD

UMA משתמש ב- Oracle מנגנון DVM שיש לה ערבות כלכלית לחסל שיטות מושחתות במערכת. מאחר שפרוטוקולים רגילים מבוססי אורקל עדיין עלולים להתמודד עם שחיתות, UMA מאמץ את עקרון וריאציות העלויות כדי לבדוק את זה.

כאן, עלות השחתת המערכת (CoC) נועדה להיות גבוהה יותר מהרווח משחיתות (PFC). ערך העלות של CoC ו- PFC נקבע באמצעות הצבעה על ידי משתמשים (ממשל מבוזר).

יותר מכך, תכונת העיצוב של מערכת מבוססת אורקל עם ערבויות כלכליות צריכה למדוד את ה- CoC (עלות שחיתות). זה גם מודד את ה- PFC (רווח משחיתות), ומבטיח ש- CoC יישאר גבוה מ- PFC. פרטים נוספים על אזור זה ב- DVM סקירה טכנית.

פרוטוקול הממשל

באמצעות תהליך ההצבעה מחזיקים בעלי אסימונים של UMA בנושאים הנוגעים לפלטפורמה. הם קובעים את סוג הפרוטוקול שיכול לגשת לפלטפורמה. כמו כן, הם שוקלים את פרמטרי המערכת העיקריים, השדרוגים וסוגי הנכסים שיש לתמוך בהם.

באמצעות מנגנון DVM, מחזיקי אסימונים מסוג UMA יכולים גם להשתתף בפתרון סכסוכי חוזה. "החוזה החכם" אינו האפוטרופוס היחיד או הבעלים של הנכס. במקום זאת, זה רק הצד שכנגד המחזיק בהסכם הנגזרים.

מחזיקי אסימונים של UMA יכולים גם להשתמש בחוזה החכם "אסימון אסימון" כדי להוסיף נכסים חדשים או אפילו להסיר חוזים. הם אפילו סגרו כמה חוזים חכמים כשיש מקרה חירום.

היבט נוסף שיש לקחת בחשבון הוא שמחזיקי אסימונים של UMA יכולים להשתמש ב- UMIPs (UMA Improvement הצעות) כדי ליצור קונצנזוס סטנדרטי להצעותיהם. הכלל הוא פשוט כי קול אחד מחייב אסימון אחד, וכל הצעה חייבת לקבל 1% קולות מבעלי אסימונים.

לאחר שההצעה קיבלה את אישור הקהילה, צוות ה- UMA "Riks Labs" יישם באופן מיידי את השינויים. אך, לקבוצה הזכות לדחות הצעה שזכתה להצבעה של 51%.

אסימון UMA

זוהי היכולת של החוזים החכמים של UMA ליצור אסימונים סינתטיים המייצגים נכסי משתמשים בפלטפורמת UMA. התהליך כולל עמידה והגדרה של 3 מאפיינים אלה. הראשון הוא לקבל את דרישת הביטחונות.

השני הוא מזהה המחיר, ואילו השלישי הוא תאריך התפוגה. עם שלושת האלמנטים הללו, קל לכל אחד לפתח 'חוזה חכם'.

האדם או המשתמש המפתח את 'החוזה החכם' המנגיש אותו לאסימונים סינתטיים הוא (בעל מתקן אסימונים). לאחר יצירת החוזה החכם, משתמשים אחרים המעוניינים להשתתף בחוזה להוצאת אסימונים נוספים יפקידו ביטחונות. קבוצות אלה הן 'נותני החסות לאסימונים'.

למשל, אם 'בעל מתקן אסימונים' מפתח 'חוזה חכם' ליצירת אסימוני זהב (סינתטיים). A עונה על הדרישה הבסיסית של הפקדת הביטחונות לפני יצירתו.

ואז B 'נותן חסות אסימון' כשרואים שאסימני הזהב (הסינתטיים) עשויים להגדיל את הערך מצביעים על עניין בהנפקת אסימון כלשהו. הם צריכים להפקיד איזשהו גיבוי (בטחונות) כדי להיות מסוגל להוציא עוד אסימונים מזהב (סינטטי) בעצמם.

לפיכך, מנגנון מתקן האסימונים של UMA מבטיח שצדדים מקבלים את הביטחונות מבלי לעבור דרך עדכון מחירים (ברשת).

הפצת אסימונים של פרוטוקול UMA

קרן מעבדת הסיכון יצרה את אסימון ה- UMA. האסימונים היו 100 מ"מ עם 2 מ"מ אותם הם שלחו לשוק UniSwap. מתוך שאר האסימונים הם שמרו על 14.5 מ"מ למכירות עתידיות. אבל 35 מ"מ הגיעו למשתמשים ומפתחי הרשת. דפוס השיתוף עדיין אינו סופי לביקורת ולאישור קהילת ה- UMA.

אסימונים יחסית של 48.5 מ"מ הגיעו למייסדי מעבדת ריסק, אלה שתרמו מוקדם ומשקיעים אחרים. אסימונים אלה הגיעו עם הגבלת העברה עד 2021.

רשת UMA מעניקה תגמולים טובים למשתמשים המחזיקים באסימונים שלהם. זה מיועד למשתמשים שמשתתפים באופן פעיל בקבלת החלטות (ממשל) ומגיבים באופן מדויק לבקשה (עלות סמלית). מחזיקים שרדומים בעת קבלת החלטות בפלטפורמה מקבלים קנסות כפי שהם בתכנית התגמול. לכל מענקי האסימונים למשתמש יש לוח הזמנות מתוכנן לארבע שנים.

מהו מנגנון אימות נתונים (DVM)

UMA היא פלטפורמה נגזרת שאינה תלויה בפיד המחירים הרגיל. הם רואים שהשימוש הנוכחי של אורקל בפרוטוקול DeFi הוא שביר ומאתגר. בניגוד לשאר פרוטוקולי Defi, UMA אינו דורש הזנת מחירים תכופה להפעלת פרוטוקול יעיל.

פרוטוקולי DeFi אחרים כמו Aave משתמשים באורקלים כדי לחסל לווים שאינם מבוטחים באמצעות בדיקות מתמדות של ערך מחירי הביטחונות שלהם. במקום זאת, UMA מכשיר את מחזיקי האסימונים שלהם לעשות זאת לעתים קרובות על ידי בדיקת סכום הביטחונות ב"חוזה החכם ".

זו משימה לא קשה. הכל על הרציף גלוי לציבור באת'רסקאן. חישובים פשוטים מתקיימים כדי לברר אם המשתמשים עומדים בדרישה לביטחונות. אחרת, תבוא קריאה לפירוק לפירוק אחוזים מכלל הביטחונות של המנפיק.

קריאת פירוק זו היא תביעה ו"בעל מתקן הטוקה "יכול לערער עליה. בשלב זה, ניתן להעלות אג"ח באמצעות אסימונים של UMA כדי להיות המפיץ. לאחר מכן נקרא אורקל 'DVM' כדי לתקן את המחלוקת. היא עושה זאת על ידי אישור המחיר בפועל של אותם בטחונות.

המערכת עונשת את המפרק אם מידע DVM מוכיח שהוא טועה ומתגמל את המפיץ (המנפיק). אך אם המפרק צודק, המחלק מאבד את כל אגרות החוב שלו ואילו לשני הראשונים ניתנים כל ביטחונות הקשורים לאסימון זה.

היכרות עם אסימון UMA

האסימון הוא חלק ממה שהשוק מכיר אסימוני ERC-20. אלה זכויות הממשל שמשתמשים מקבלים להשתתף בפיתוח הפרוטוקולים. הם יכולים גם להצביע על כל מחירי הנכסים אם יש מחלוקת הנוגעת לפירוק ביטחונות.

האספקה ​​הראשונה של הקריפטו של UMA הייתה 100 מיליון. אבל לא היה לזה שום מכסה, כלומר ההיצע יכול להיות דפלציוני או אפילו אינפלציוני. תנאים מסוימים שיכולים להשפיע על שני התנאים כוללים את הערך הנוכחי ואת כמות האסימון שמשתמשים משתמשים בהצבעה.

ניתוח מחיר

UMA אינו שונה כל כך מסימני DeFi אחרים. לאחר שחרור האסימון, המחיר עלה ל -1.5 דולר ונשאר כך לאחר 3 חודשים. כמה ימים לאחר מכן שחרר הפרוטוקול את "הדולר התשואה", והוא הוביל לעליית מחירים ל -5 דולר.

סקירת UMA: הסביר הכל על UMA

תמונת אשראי: CoinMarketCap

משם המחיר המשיך לעלות עד שהגיע ל -28 דולר, אם כי מאוחר יותר הוא ירד ב -8 דולר. אך בזמן העיתונות UMA נמוך יותר במחיר מאשר בחודשים הראשונים של ההשקה. כיום היא נסחרת ב -16.77 דולר.

היכן ניתן לרכוש אסימון UMA?

מי שמחפש אסימונים של UMA לקנות, בדוק כמה מרכזיות מבוזרות כגון Balancer ו- Uniswap. אך בדוק את מחיר דמי הדלק לפני שתשתמש ב- DEX כלשהו לרכישת UMA. זה עשוי לעלות יותר כאשר מחיר דמי הגז גבוה.

מקום נוסף לרכישת אסימונים של UMA הוא בורסה מרכזית כמו Coinbase. אתה יכול גם לנווט אל Poloniex ו- OKEx כדי לתפוס כמה מהאסימונים. אך בדוק את הנזילות ב- OKEx וב- Poloniex כדי לראות אם אתה עלול לרכוש עלויות רבות יותר מהפלטפורמות.

מה לעשות עם אסימונים של UMA?

אם הצלחת לתפוס כמה אסימונים של UMA, יש הרבה יתרונות עבורך. המקום הראשון להשתמש ברכישה שלך הוא בניהול פרוטוקול UMA. כמו כן, הוא מאפשר למשתמשים להפעיל UMA DVM.

החזקת האסימונים מזכה אותך בפרסים. יש שתי אפשרויות עבורך. אתה יכול להצביע על "בקשת מחיר" מהחוזה הכספי. כמו כן, תמוך בשדרוגי המערכת בפרוטוקול, אפילו לשינויים בפרמטרים.

לאחר שתצביעו לבקשות מחיר החוזה הפיננסי, תוכלו לבצע תגמולים אינפלציוניים. התגמולים יתבססו על הסכום שהיית מצביע או השקעת.

ארנק מטבעות מטבעות UMA

ארנק UMA הוא ארנק מונו המשמש לאחסון, שליחה, קבלה וניהול כל אסימוני ה- UMA. זהו אחד מסימני ה- Defi של ERC-20 שתוכננו על Ethereum. אז אחסון זה קל ופשוט.

תכונת האחסון הקלה של UMA מאפשרת לאחסן אותה כמעט בכל הארנקים עם תמיכת נכסי Ethereum. דוגמאות לארנקים כאלה כוללים את Metamask, ארנק האינטרנט הנפוץ לאינטראקציה קלה עם פרוטוקולי (DeFi).

ארנקי קריפטו אחרים של UMA הם; אקסודוס (ניידים ושולחניים), טרזור ​​וספר חשבונות (חומרה) ו- Atomi Wallet (ניידים ושולחניים.

ניתן לקנות אסימונים של UMA ממרכזיות רגילות. הבורסות הגדולות בהן נסחרות UMA כוללות כיום; Exchange Coinbase, OKEx, Huobi Global, ZG.com ו- Binance Exchange. אחרים רשומים בדף חילופי המטבעות.

ציר הזמן של פיתוח UMA

ראשיתו של פרוטוקול זה לא היו כל כך מעניינים. לאנשים לא היה אכפת מזה הרבה עד לשחרור האסימון שלו, בו יוכלו לסחור. אסימון ה- UMA ייצג את המניות הגדולות בארצות הברית.

לאחר השקת הפרוטוקול בשנת 2019, הפרויקט זכה לאמון רב יותר. אבל בשנת 2020, הפרויקט הפך פופולרי כאשר יצר את האסימון הראשון "סינתטי לא יסולא בפז". UMA קרא לאסימון ETHBTC, וזה היה כדי לעקוב אחר ביצועי ETH לעומת BTC. לאחר האסימון הסינתטי, הפרוטוקול פיתח את אסימון התשואה שלו, אותו כינו yUSD.

כל אלה היו התנועה של פרוטוקול UMA, כפי שחשפנו בסקירת UMA זו. אבל מפת הדרכים הראשונה שהם כיוונו בשנה שעברה הייתה להופיע ב- Coinbase. נכון לשעת העיתונות Coinbase תומך ב- UMA. כל אחד יכול לקנות, לסחור, למכור או להחזיק אותו בבורסה.

מסקנת סקירת UMA

לאחר קריאת סקירת UMA זו, אנו מאמינים שגילית את היתרונות של שימוש בפרוטוקול UMA. זו פלטפורמת מימון מבוזרת כנה שמציעה חוויה נהדרת. על פי הפרוטוקול, ניתן לסמל נכסים בעולם האמיתי גם ללא חשיפה אליהם.

כמו כן, תוכל לגשת לשווקים הפיננסיים ולמגזרים הנגזרים שלא היו נגישים עד כה. החלק הטוב ביותר הוא שאתה יכול לתרום לאופן שבו הפרוטוקול פועל באמצעות האסימונים. לכן, אם תהיתם לגבי הרלוונטיות של פרוטוקול deFi זה, סקירת ה- UMA הזו הראתה לכם את כל מה שאתם צריכים לדעת.

ציון מומחה

5

ההון שלך נמצא בסיכון.

אטורו - הטוב ביותר למתחילים ומומחים

  • החלפה מבוזרת
  • רכוש DeFi Coin עם Binance Smart Chain
  • מאובטח מאוד

הצטרף ל-DeFi Coin Chat בטלגרם עכשיו!

X