שוק המימון המבוזר (DeFi) זכה להתעניינות מוגברת מצד חובבי הקריפטו בשנים האחרונות - ומשך אליו משקיעים מכל רחבי העולם. בצורתו הפשוטה ביותר, DeFi הוא מונח המשמש ליישומים פיננסיים הבנויים על טכנולוגיית הבלוקצ'יין - שמטרתו לדמוקרטיזציה של הנוף הכלכלי על ידי החלפת מוסדות ריכוזיים.

כיום, פלטפורמות DeFi יכולות לספק לכם קשת מלאה של שירותים פיננסיים - החל ממסחר, הלוואות, הלוואות, בורסות מבוזרות, ניהול נכסים ועוד.

פלטפורמות DeFi הפופולריות ביותר תכננו אסימונים מקוריים משלהן, כאמצעי להקל על פעולותיהן כמו גם לתמרץ משתמשים. אם אתה מעוניין לקבל חתיכה מהשוק החדשני הזה מוקדם - השקעה במטבעות DeFi היא אחת הדרכים הטובות ביותר ללכת.

כאן ב- DefiCoins.io - אנו מסתכלים על כמה מטבעות DeFi הטובים ביותר בשוק ולומדים את תפקידם במערכות האקולוגיות שלהם ב- DeFi. אנו גם מסבירים את התהליך כיצד ניתן לקנות מטבעות DeFi מהנוחות שבביתכם מבלי לשלם סנט בדמי תיווך או בעמלות.

10 מטבעות DeFi הטובים ביותר 2021

בזכות הפופולריות הגואה והופעתן של פלטפורמות DeFi חדשות - רשימת מטבעות DeFi הולכת וגדלה. בזמן כתיבת שורות אלה - שווי השוק הכולל של כל תעשיית DeFi עומד על מעל 115 מיליארד דולר. זה עצום, במיוחד כשאתה שוקל עד כמה תופעת DeFi צעירה. 

הנה רשימה של 10 מטבעות DeFi הטובים ביותר שתרמו לעליית השוק המבוזר הזה.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap היא בורסה מבוזרת מובילה השולטת כיום בשוק DeFi. היא מפעילה מערכת Automated Market Maker (AMM) כדי להבטיח שיש מספיק נזילות עבור אסימוני ERC20 הנסחרים באתר שלה. פרוטוקול Uniswap משך אחריות נאמנה בהתאם לפתרונות הנכסים הצפוניים שלו. זה מאפשר לך שליטה מלאה במפתחות הפרטיים שלך, משתלב בארנקים חיצוניים ומאפשר לך לסחור בתשלום נמוך.

אסימון UNI הושק על ידי פרוטוקול Uniswap בספטמבר 2020 - כאמצעי לתגמל את המשתמשים בו. מטבע DeFi נכנס לשוק במחיר מסחר של 2.94 $. במשך כמה חודשים - ערך המטבע זינק מאז ל -35.80 דולר. ניתן לטעון שמטבע DeFi יכול להיחשב לאחד האסימונים המניבים ביותר בתעשייה - עם גל של מעל 1,100% בתוך שמונה חודשים בלבד. 

זהו גם אחד ממטבעות DeFi הטובים ביותר מבחינת הערכת שווי, עם שווי שוק של מעל 18 מיליארד דולר. ברכישת UNI תקבל גם תמריצים והנחות בפרוטוקול Uniswap. למשל, תלוי בגודל האחזקות של UNI - תוכלו להצביע על מדיניות שונה המוצעת למערכת האקולוגית של Uniswap.

פרוטוקול Uniswap כבר העלה תוכנית לארבע שנים להקצאת אסימוני UNI. מתוך סך של מיליארד מטבעות, 1% שמורים לחברי הקהילה של Uniswap. מטבע DeFi כבר זמין למסחר בפלטפורמות קריפטוגרפיות פופולריות כמו Capital.com.

2. Chainlink (LINK)

ללא ספק Chainlink היא רשת האורקל המבוזרת הנפוצה ביותר הקיימת כיום בשוק DeFi. הוא מזין נתונים מהעולם האמיתי לחוזים חכמים על הבלוקצ'יין - משמש קישור בין כמות המידע חסרת התקדים שעוברת הלוך ושוב בין DApps קריפטו. הספקית פרסמה גם את האסימון המקורי שלה LINK, שיש בו כמה כלי עזר פונקציונליים בפלטפורמה.

הודות לפופולריות הגואה של פלטפורמות מבוזרות, Chainlink חוותה צמיחה משמעותית מאז השקתה בשנת 2019. היא התפתחה לנקודה בה היא יכולה לממן יוזמות קריפטו אחרות שיכולות להיות בעלות ערך למערכת האקולוגית של Chainlink.

מבחינת שווי שוק, LINK הוא אחד ממטבעות DeFi הפופולריים של הרגע - עם הערכת שווי של מעל 14 מיליארד דולר. מטבע DeFi נכנס ל- 2021 במחיר של 12.15 $. בעת כתיבת שורות אלה, באפריל 2021, ערך ה- LINK מאז הגיע לשיאים של כל הזמנים ועמד על $ 44.36. רבים מצפים שמסלול העלייה הזה יימשך לאורך זמן. 

במהלך השנים, Chainlink הוכיחה את עצמה כאחת הפלטפורמות הטובות ביותר של DeFi ששמרו על הרלוונטיות שלה בענף. מכיוון שהוא נראה להרחיב את הפונקציונליות של פלטפורמת DeFi שלה, LINK תוכל לספק למפתחי DeFi אחרים גמישות נוספת. בהתחשב בהיבטים אלה, אסימון ה- LINK הוא ללא ספק אחד ממטבעות DeFi הטובים ביותר שיש לקחת בחשבון בשנת 2021.

3. DAI (DAI)

למי שלא מודע, השוק הפיננסי החלופי של מטבעות קריפטוגרפיים ומטבעות DeFi הוא תנודתי. למי שמעוניין להימנע מתנודות במחירים, מטבע ה- DAI עשוי לעניין. בקצרה, מטבע קריפטו זה של DeFi בנוי על בלוקצ'יין את'ריום וערכו צמוד לזה של הדולר האמריקני.

למעשה, DAI הוא נכס הקריפטו המבוזר הראשון המגובה בבטחונות מסוגו. מטבע DeFi זה פותח על ידי תוכנת הקוד הפתוח MakerDAO Protocol - שהיא אחת מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר לשימוש בחוזים חכמים לבניית יישומים מבוזרים שונים.

נכון לעכשיו, ל- DAI שווי שוק של 4 מיליארד דולר - מה שהופך אותו לאחד מטבעות DeFi הטובים ביותר במחזור. יש לו שער חליפין המשקף את ערך הדולר האמריקאי לעומת מטבעות פיאט אחרים. כפי שאתה יכול לדמיין, היתרון העיקרי בהימצאות DAI הוא הגבלת הסיכון שלך לחשיפה לתנודתיות קיצונית של שווקי המטבעות הרחבים יותר.

בנוסף, שימוש ב- DAI במקום במטבעות פיאט יכול גם לעזור לך להפחית את עלויות העסקה והעיכובים הכרוכים במסחר בשווקים הפיננסיים. בסופו של דבר, DAI הם מטבעות DeFi הטובים ביותר מסוגם - ולכן אנו מצפים לדברים גדולים עבור הפרויקט שעובר בשנים הקרובות. 

4. 0x (ZRX)

0x הוא פרוטוקול DeFi המאפשר למפתחים לבנות חילופי מטבעות קריפטוגרפיים מבוזרים משלהם. הוא משמש גם כפתרון DEX שאינו משמורן המאפשר למשתמשים לסחור בקלות באסימני ERC20. עם זאת, ההבדל הבולט הוא כי יחד עם התמיכה שלה באסימני ERC20, חילופי 0x גם מאפשרים נכסי קריפטו של ERC-721. במילים אחרות, זה מפנה מקום למסחר ללא הרשאה במגוון רחב של מטבעות דיגיטליים.

בשנת 2017, פרוטוקול הקוד הפתוח 0x הציג את מטבע ה- 0x (ZRX). כמו מטבעות רבים אחרים של DeFi, מטבע ה- ZRX פועל גם על בלוקצ'יין את'ריום ובמקור נועד לסייע בשליטה על המערכת האקולוגית שלו. עם זאת, בשנת 2019 - למטבע ה- 0x הוקצו כלי עזר רבים יותר, כגון יכולות הימורים לספקי נזילות.

0x ביצעה טוב מאוד מאז תחילת 2021. למעשה, מטבע DeFi עלה מאז בערך ביותר מ -500% והגיע לשיא כל הזמנים של 2.33 $ באפריל 2021. האסימון מחזיק כיום בשווי שוק של מעל 1.2 מיליארד דולר. . אם אתה מעוניין לגשת לפרוטוקול 0x, תוכל לסחור באסימון DeFi זה הן מפלטפורמות מסחר ריכוזיות והן מבזורות - כגון המתווך המוסדר Capital.com.

5. יצרן (MKR)

Maker (MKR) הוא מטבע נוסף של DeFi שפותח על ידי הצוות בפרוטוקול MakerDAO. בעוד ש- DAI נועד להביא ליציבות, מטרת מטבע ה- Maker היא לשמש כאסימון שירות. למעשה, אסימון MKR DeFi משמש כדי לשמור על ערך ה- DAI קבוע ל- $ 1. כדי להשיג זאת, ניתן ליצור ולהשמיד את מטבע ה- Maker כדי לאזן את תנודות המחירים שנמצאות בשוק הרחב יותר.

מחזיקי MKR אחראים על התאמת ההנחיות הנוגעות למצב DAI. אם תשקיע ב- Maker, תקבל זכויות הצבעה בתוך המערכת האקולוגית MakerDAO.

יתר על כן, תוכל גם לקבל תמריצים בתמורה להשתתפותך בממשל של פרוטוקול MakerDAO, כגון הורדת עמלות ושיעורי ריבית נוחים. עם שווי שוק של מעל 3 מיליארד דולר, Maker הוא אחד מעשרת מטבעות DeFi המובילים בשוק הקריפטו. אם DAI אמורה להשיג ביצועים טובים בזירת המסחר בקריפטוגרפים, הדבר עשוי לשקף גם את מחיר מטבע Maker DeFi.

6. מתחם (COMP)

מתחם הוא פלטפורמת הלוואות והלוואות מבוזרת נוספת, המאפשרת למשתמשים לצבור ריבית על נכסי הצפנה שלהם. הפלטפורמה תכננה מספר מאגרי נזילות מתחמים למטרה זו. לאחר שתפקיד את הנכסים שלך באחת ממאגרים כאלה, תוכל לייצר cTokens בתמורה.

כשתרצה לקבל גישה לנכסים שלך, תוכל לממש את cTokens אלה. יש לציין כי מכיוון ששער החליפין של cTokens עולה עם הזמן, תוכלו גם להרוויח ריבית על ההשקעה שלכם. ביוני 2020 השיקה Compound את האסימון המקורי שלה - COMP. המחזיקים באסימון DeFi זה יכולים לקבל גישה לזכויות הצבעה בפרוטוקול Compound. 

הפלטפורמה צברה המון כוח בשוק, ומטבע ה- DeFi שלה עבר לאחרונה שווי שוק של מעל 3 מיליארד דולר. מתחם נכנס בשנת 2021 במחיר של 143.90 דולר. מאז, מטבע דפי עלה על 638 דולר. המשמעות היא שבתוך ארבעה חודשי מסחר בלבד - מתחם עלה בערכו ביותר מ -350%.

7. Aave (AAVE)

Aave היא פלטפורמת DeFi עם קוד פתוח המתפקדת כשירות הלוואות קריפטו. פרוטוקול הנזילות שאינו משמורן מאפשר לך להרוויח ריבית וכן ללוות על נכסי הצפנה שלך. פלטפורמת DeFi זו הוצגה לראשונה בשוק הקריפטוגרפי בשנת 2017.

עם זאת, באותה תקופה - הפלטפורמה נקראה ETHLend, עם LEND כאסימון המקורי שלה. זה עבד בעיקר כמערכת התאמת חיבור בין מלווים לבין לווים. בשנת 2018 שונה שמה של פלטפורמת DeFi ל- Aave - מה שהוסיף פונקציות הלוואות חדשות.

כיום ניתן למקד את מטבע AAVE באמצעות הפרוטוקול כדי לתרום לביטחונו ולביצועיו. יתר על כן, אתה יכול גם ליהנות מתגמולים והעמלות מוזלות בפלטפורמת Aave. למטבע DeFi מספר נקודות מכירה - שכן יש לו שירותים בעולם האמיתי בשוק ההלוואות הקריפטו ההולך וגדוש יותר.

זהו גם אחד ממטבעות ה- DeFi המובילים מבחינת הערכת שווי, עם שווי שוק של מעל 5 מיליארד דולר. מטבע AAVE DeFi נהנה משוק שורי מתחילת שנת 2021 - עולה בערך ביותר מ -350% תוך ארבעה חודשים.

8. סינטטיקס (SNX)

Synthetix היא אחת מפלטפורמות DeFi הצומחות במהירות בשוק של ימינו. זה עומד מאחורי מרכזית מבוזרת משומנת המאפשרת למשתמשים להחליף אסימונים בפלטפורמה. עם זאת, מה שמייחד את Synthetix הוא שהוא מאפשר למשתמשים להטביע את הנכסים הסינתטיים שלהם - המכונים 'Synths'. במילים פשוטות, Synths הם מכשירים פיננסיים העוקבים אחר שווי נכס הבסיס.

אתה יכול לסחור ב- Synths עבור מטבעות קריפטוגרפיים, מדדים ונכסים אחרים בעולם האמיתי כמו זהב בבורסה המבוזרת של Synthetix. עם זאת, תצטרך שיהיה לך SNX - האסימון המקורי של Synthetix כדי לספק בטחונות נגד ה- Synths. בדרך זו, בכל פעם ש- Synths המסחר שלך, אסימוני SNX שלך יינעלו בחוזה חכם.

בנוסף, אסימון SNX גם מחלק חלק מהעמלות הנגבות לבעליו, ומאפשר לך להרוויח הכנסה פסיבית. בהתחשב בתועלת לגיטימית זו בפלטפורמה, הביקוש לאסימוני SNX יכול להמשיך ולעלות. האסימון כבר התגלה כאחד מטבעות DeFi הטובים ביותר, עם שווי שוק של מעל 2 מיליארד דולר. במהלך ארבעת החודשים האחרונים, מחיר מטבע SNX כבר עלה בערך מעל 120%.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance הושק בתחילת 2020, במטרה לספק תשואות גבוהות להימור על אתריום, מטבעות מטבעות אחרים ואלטקוינים אחרים. הפרוטוקול מאפשר זאת באמצעות התכונה שלו הנקראת 'קמרונות', המסייעים בהפחתת העלות הגבוהה של עסקאות את'ריום.

Yearn.finance מקווה לפשט את הרעיון של DeFi עבור משקיעים חדשים, ומאפשר להם לייעל את התשואות עם התערבות מינימלית. פלטפורמת DeFi זו זכתה מאז לתשומת לב נוספת מהשוק עם השקת אסימון ה- YFI שלה. למטבע DeFi שווי שוק גבוה של מעל 1.5 מיליארד דולר.

עם זאת, יש היצע כולל מוגבל של 36,666 מטבעות בלבד - מה שמוסיף לערך פרויקט Defi. בעת כתיבת שורות אלה, מחיר מטבע YFI הוא מעל 42,564 דולר - מהגבוהים בשוק. זהו נתון מרשים בהתחשב בכך שהמטבע הוצג רק ביולי 2020 - במחיר של 1,050 דולר.

10. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap היא מרכזיה מבוזרת המאפשרת להחליף אסימונים של BEP20 ברשת Binance Smart, חלופה נוחה וזולה לאת'ריום. בדומה ל- Uniswap, DEX זה מעסיק גם מערכת Maker Market Maker לייצור מאגרי נזילות. PancakeSwap השיקה את ה- CAKE המקורי שלה בספטמבר 2020. משתמשים יכולים להמר CAKE על אחת ממאגרי הנזילות הרבים המוצעים על מנת להרוויח יותר אסימונים בתמורה.

העמלות הנמוכות שנגבו משכו מאז הרבה חובבי DeFi לפלטפורמה זו. - נהיגת מחיר המטבע בהתמדה כלפי מעלה. אסימון ה- CAKE הפגין מחזור ראוי לציון ברבעון הראשון של 2021. מטבע Defi התחיל את השנה ב 0.63 $ וב- 26 באפריל 2021 הגיע לשיא כל הזמנים של 33.83 $.

זה מתבטא ברווח של מעל 5,000% בארבעה חודשים בלבד. בעת כתיבת שורות אלה, אסימון CAKE גם הקים שווי שוק של למעלה מ -5 מיליארד דולר, מה שהופך אותו לאחד מסימני ההצפנה של DeFi הטובים ביותר של השנה.

חשוב לדעת

למותר לציין כי הפופולריות הגואה של מטבעות DeFi מעידה על כך שתחום DeFi הרחב בדרך להגיע לשוק פיננסי רחב. הפרוטוקולים שמנינו כאן ממשיכים להראות שיש ביקוש אמיתי, בשוק בשוק העולמי למוצרים ולשירותים בהתאמה.

עם זאת, ישנן מספר מגמות התורמות להצלחה זו. לדוגמה, אסימונים של DeFi הם רק היבט אחד של המערכת האקולוגית הרחבה יותר של DeFi. למעשה, אלה מפותחים כאמצעי לתמיכה בפרוטוקולים מבוזרים - המציעים מספר הזדמנויות אחרות עבורכם לנצל את תופעת DeFi.

עם זאת בחשבון, הבה נבחן כמה מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר השולטות בשוק כיום.

פלטפורמות DeFi הטובות ביותר 2021

המטרה העיקרית של פלטפורמות DeFi היא לבזור את תהליך ההשקעה והמסחר. אחת האטרקציות המרכזיות כאן היא שפתרונות אלה מציעים שקיפות גבוהה יותר בהשוואה למוסדות פיננסיים מסורתיים.

פלטפורמות DeFi הטובות ביותר כיום מופעלות על ידי dApps או פרוטוקולים מבוזרים - שנבנו על ביטקוין או על Ethereum. ישנם פרויקטים חדשים הנכנסים לשוק כמעט על בסיס חודשי, ומספקים הזדמנויות פיננסיות חדשות למשקיעים וסוחרים בכל הצורות והגדלים.

להלן כמה מהדרכים בהן משתמשים כיום ב- dApps ובפרוטוקולים מבוזרים:

  • הלוואות והלוואות: פלטפורמות DeFi מאפשרות לך לקחת הלוואה על נכסי הצפנה שלך, מבלי שתצטרך להשלים תהליך KYC, לבדוק את האשראי שלך, או אפילו להיות ברשותך חשבון בנק. אתה יכול גם להלוות את אחזקות המטבעות שלך בתמורה לריבית, ולתרום לנזילות של פלטפורמת DeFi המדוברת.
  • ארנקים דיגיטליים: ארנקי הצפנה שאינם משמורת של DeFi מאפשרים לך שליטה מלאה בנכסים ובמפתחות הפרטיים שלך בסביבה מאובטחת.
  • בורסות מבוזרות: פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מאפשרות לך לבטל את הצורך של מתווך ובמקום זאת לעסוק במסחר באמצעות חוזים חכמים.
  • פרוטוקולים לניהול נכסים: DeFi תומך במסגרות המאפשרות למשתמשים לאגד כספים למוצרי השקעה כגון השקעות אוטומטיות וצבירת נכסים.
  • הלוואות שאינן בטחונות: DeFi הקלה עליכם לקבל הלוואות שאינן מובטחות על בסיס עמית לעמית.
  • אסימונים שאינם פטרייתיים: פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מציעות יותר ויותר תמיכה ב- NFT. אלה אסימונים המאפשרים לך לסחור בנכס שלא היה ניתן לסחורה בעבר בבלוקצ'יין. זה עשוי לכלול יצירות אמנות מקוריות, שיר או אפילו ציוץ!
  • חקלאות תשואה: מוצר DeFi זה מאפשר לך להרוויח ריבית על נכסי הצפנה שלך על ידי הצבתם בפלטפורמת DeFi.

כפי שאתה יכול לראות, היקף תעשיית DeFi הוא מגוון למדי. Y0u יכול לקבל גישה ברורה וחסרת גבולות כמעט לכל שירות פיננסי שאפשר להעלות על הדעת - מחשבונות חיסכון, הלוואות, מסחר, ביטוח ועוד.

אז איפה תוכלו למצוא את פלטפורמות DeFi הטובות ביותר שיעניקו לכם גישה לתכונות המבטיחות ביותר בתחום זה? להלן סקרנו מבחר פלטפורמות מהשורה הראשונה ואיך תוכלו להפיק תועלת מהן.

YouHodler

YouHodler, שהושק בשנת 2018, הוא אחד מפלטפורמות ההלוואות הקריפטו הכי רבות פנים בשוק. זה בעיקר שירות פיננסי של קריפטו-פיאט המספק לך תשואות גבוהות על הפיקדונות שלך. פלטפורמת DeFi שיתפה פעולה עם בנקים מכובדים באירופה ובשוויץ כדי להבטיח אחסון מאובטח ומאובטח של הנכסים הדיגיטליים שלך.

YouHodler גם משולב עם בורסת מסחר המציעה תמיכה במטבעות DeFi בולטים רבים - כולל Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ועוד. אחת התכונות הבולטות ביותר של YouHodler היא שהוא מאפשר לך להפקיד ביטקוין, או מטבעות קריפטוגרפיים אחרים - על מנת להתחיל להרוויח ריבית על הנכס מיד.

כל עסקת הלוואות והלוואות בפלטפורמה זו היא מסמך מחייב מבחינה משפטית העוקב אחר הנחיות האיחוד האירופי. אתה יכול להרוויח עד 12.7% על פיקדונות הקריפטו שלך וכל החזר שתבצע יופקד ישירות בארנק YouHodler שלך מדי שבוע. מלבד זאת, תוכל גם לקבל גישה להלוואות קריפטו בפלטפורמה. YouHodler מציע יחס הלוואה-ערך מרשים של 90% עבור 20 המטבעות הקריפטוגרפיים המובילים הנתמכים.

אתה יכול גם לקבל הלוואות במטבעות פיאט כגון דולרים אמריקאים, אירו, פרנקים שוויצריים, ולירות בריטיות. ניתן למשוך את ההלוואות באופן מיידי לחשבון הבנק האישי שלך או לכרטיס אשראי. למי שמנוסה יותר בשוק הקריפטו של DeFi, YouHodler הציגה גם שני מוצרים אחרים - MultiHODL ו- Turbocharge. עם תכונות אלה, הפלטפורמה תשקיע אוטומטית את הנכסים שלך בהלוואות מרובות כדי להשיג לך תשואות מקסימליות.

עם זאת, בהתחשב בסיכון הכרוך בכך, פונקציות אלה שמורות בצורה הטובה ביותר למשקיעים מנוסים המכירים את תמצית השווקים הפיננסיים. מצד שני, אם אתה רק רוצה להרוויח הכנסה פסיבית מנכסי הקריפטו שלך, YouHodler יכול להשיג לך תשואות גבוהות במיוחד תוך שהוא מאפשר לך לאחסן את הנכסים שלך במקום מאובטח.

Nexo

Nexo הוא שם בולט נוסף במרחב הקריפטו. הפלטפורמה הציגה כמה מוצרים פיננסיים שיכולים להחליף בנקאות מסורתית בנכסי קריפטו.  Nexo מאפשר לך להרוויח ריבית על 18 נכסי קריפטו שונים - כולל מטבעות DeFi כגון DAI ו- Nexo token. אתה יכול לקבל עד 8% תשואות על מטבעות קריפטוגרפיים, ועד 12% על מטבעות מטבעות.

הרווחים שלך ישולמו לך על בסיס יומי. בנוסף, ניתן גם להפקיד מטבעות פיאט כגון יורו, דולרים אמריקאים ולירות בריטיות כדי להניב תשואות עליהם.  מלבד חשבון חיסכון בקריפטו, Nexo גם מאפשרת לך לקבל הלוואות מיידיות על ידי ביטוח הנכסים הדיגיטליים שלך.

התהליך הוא אוטומטי לחלוטין - ותוכלו לעבד את בקשת ההלוואה מבלי שתצטרכו לעבור בדיקות אשראי כלשהן.  שיעורי הריבית להלוואות קריפטו של Nexo מתחילים ב -5.90% באפריל. סכום ההלוואה המינימלי נקבע על 50 דולר, ותוכלו לקבל קווי אשראי של עד 2 מיליון דולר.  Nexo גם הקימה בורסת מטבעות קריפטוגרפית משלה, בה תוכלו לקנות ולמכור מעל 100 זוגות מטבעות קריפטוגרפיים.

הפלטפורמה תכננה מערכת Nexo חכמה כדי להבטיח שתקבל את המחיר הטוב ביותר בשוק על ידי התחברות לבורסות שונות. יתר על כן, Nexo גם מבטיח שיהיו תנודות מחיר מינימליות בעת ביצוע הזמנת שוק. בדומה לפלטפורמות אחרות של DeFi, Nexo השיקה גם את מטבע הממשל שלה - אסימון NEXO.

החזקת אסימון ה- NEXO מזכה אותך במספר תגמולים בפלטפורמה - כגון תשואות גבוהות יותר על הפיקדונות שלך, והנחות ריביות בהלוואות.  חשוב מכך, Nexo היא אחת הפלטפורמות הבודדות שמשלמות דיבידנדים לבעלי האסימונים שלה. למעשה, 30% מהרווח הנקי של מטבע DeFi זה מחולק בין מחזיקי אסימון NEXO - בהתאם לגודל ומשך ההשקעה.

Uniswap

Uniswap היא ללא ספק אחת מפלטפורמות DeFi הפופולריות ביותר בשוק הקריפטוגרפים הרחב. הפלטפורמה מאפשרת לך לסחור בכל אסימון ERC-20 מבוסס Ethereum באמצעות ארנקים פרטיים כגון Metamask.  בשנת 2020 Uniswap תמכה בהיקף מסחר של 58 מיליארד דולר - מה שהופך אותה לבורסה המבוזרת הגדולה ביותר בעולם הקריפטו. המספרים הללו עלו ב -15,000% לעומת שנת 2019 - דבר המציין עד כמה פלטפורמת DeFi הגיעה תוך קצת יותר משנה. 

אחד היתרונות העיקריים של Uniswap הוא שאין צורך להפקיד את הנכסים שלך בפלטפורמה. במילים אחרות, מדובר ביישום שאינו משמורן המשתמש במאגרי נזילות במקום בספרי הזמנות. אין צורך להירשם לפרוטוקול Uniswap ולא להשלים תהליך KYC.

אתה יכול להחליף בין כל אסימון ERC20 או להרוויח אחוז קטן מהעמלות הנגבות פשוט על ידי הוספת למאגר הנזילות.  כפי שציינו בקצרה קודם לכן, ל- Uniswap יש גם אסימון UNI משלה - שיכול לספק לכם מניות הצבעה בממשל הפרוטוקולים של הספק. מטבע DeFi זינק לאחרונה במחירו, ומשך יותר תשומת לב לפרוטוקול UNI. 

לאחרונה הציגה Uniswap גם את הגרסה האחרונה שלה לבורסה - בשם Uniswap V3. זה מגיע עם רמות נזילות ורמות עמלה. זה מאפשר לגמול לספקי נזילות בהתאם לרמת הסיכון שהם לוקחים. תכונות כאלה הופכות את Uniswap V3 לאחד מכונני ה- AMM הגמישים ביותר שתוכננו.

פרוטוקול Uniswap גם נועד לספק ביצוע סחר בעל החלקה נמוכה שיכול לעלות על זה של חילופי מרכזיות.  עדכונים חדשים אלה עשויים להעלות את מחיר אסימון ה- UNI DeFi יותר כלפי מעלה. כפי שאתה יכול לראות, פלטפורמת DeFi מתפתחת ללא הרף ועשויה להוסיף בקרוב מוצרים אחרים כגון הלוואות קריפטו והלוואות למערכת האקולוגית המבוזרת שלה. 

BlockFi

הושק בשנת 2018, BlockFi התפתח והפך למקום הראוי לגדל את הנכסים הדיגיטליים שלך. במהלך השנים, פלטפורמת DeFi הצליחה לקבל מעל 150 מיליון דולר מאנשי קהילה בולטים, ולצבור לקוח נאמן בעקבותיה. BlockFi מספקת מגוון מוצרים פיננסיים הממוקדים הן לסוחרי מטבעות קריפטו פרטיים והן מוסדיים. חשבונות ריבית BlockFi, בקיצור BIAS - מאפשרים לך להרוויח ריביות של עד 8.6% מדי שנה על מטבעות קריפטוגרפיים.

כמו בשאר פלטפורמות DeFi. BlockFi מלווה פיקדונות משתמשים אלה ליחידים אחרים ולמתווכים מוסדיים וגובה עליהם ריבית - שהיא בתמורה לשלם למשתמשים שלה. עם זאת, חשוב לציין כי פיקדונות משתמשים מקבלים עדיפות רבה יותר בהשוואה להון עצמי בכל הנוגע להלוואות.

BlockFi גם מאפשר למשתמשים להשתמש בנכסים הדיגיטליים שלהם כבטוחה, וללוות עד 50% מערך הביטחונות בדולרים אמריקאים. כפי שאתה יכול לראות, זה פחות משמעותית מה- LTV שמציעות פלטפורמות אחרות כמו YouHodler. מצד שני, ההלוואות עוברות כמעט מיידי. לבסוף, יתרון נוסף של BlockFi הוא שהיא מציעה חינם לחילופי מרכזיות בפלטפורמה שלה.

עם זאת, שערי החליפין פחות אופטימליים בהשוואה למה שאתה עשוי לקבל בפלטפורמות אחרות. בסך הכל, BlockFi מחזיקה את מעמדה כאחד מהשירותים הפיננסיים האלטרנטיביים המובילים - ומאפשר לך להשתמש בנכסים הדיגיטליים שלך כדי להרוויח הכנסה פסיבית, כמו גם להבטיח הלוואות מהירות נגדה.

AAVE

במקור הושק כ- ETHLend, Aave התחיל כשוק שוק בו מלווים ולקוחות קריפטו יכולים לנהל משא ומתן על תנאיו מבלי לעבור על צד שלישי. מאז, פלטפורמת DeFi הפכה לפרוטוקול DeFi מבוסס שמציע מספר מוצרים פיננסיים.  מאגרי הנזילות של Aave מציעים כיום תמיכה בלמעלה מ -25 מטבעות קריפטו, יציבים ודפי.

זה כולל DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, ועוד. בנוסף, Aave פרסמה גם אסימון ממשל משלה - AAVE. זה מאפשר למחזיקי אסימונים לתרום לממשל של פרוטוקול Aave.  אסימון AAVE יכול גם להימצא בפלטפורמה כדי להרוויח ריביות כמו גם תגמולים אחרים. 

Aave משמשת בעיקר כפלטפורמה להלוואות קריפטו. ניתן ללוות ולהשאיל נכסים דיגיטליים ב- Aave באופן מבוזר, מבלי להגיש שום תיעוד AML או KYC.  כמלווה, תפקיד ביעילות את הנכסים שלך במאגר נזילות. חלק מהבריכה יופרש כשמורה כנגד התנודתיות בפלטפורמת DeFi. זה גם מקל על המשתמשים למשוך את הכספים שלהם מבלי להשפיע על הנזילות. 

יתר על כן, תוכל לקבל ריבית על הנזילות שאתה מספק לפלטפורמה.  אם אתה רוצה לקחת הלוואה, Aave מאפשרת לך ללוות על ידי ביטחונות יתר של הנכסים שלך. שיעור ההלוואות של ההלוואה שאתה מקבל בדרך כלל נע בין 50 ל 75%. 

עם זאת, מלבד זאת, Aave גם מבדילה את עצמה בכך שהיא מציעה מוצרים ייחודיים אחרים - כגון הלוואות קריפטו לא מאובטחות ומיתוג שיעורי. נדון בכך ביתר פירוט בסעיף 'הלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi' במדריך זה.  אף על פי כן, ססוגים שונים של ביטחונות ייחודיים אפשרו ל- Aave להשיג משיכה בתחום DeFi. למעשה, בהשוואה לפרוטוקולים אחרים של DeFi במרחב זה, Aave מציעה ארסנל ייחודי של תכונות. 

צֶלסִיוּס

צלזיוס היא פלטפורמה נוספת מבוססת בלוקצ'יין שפיתחה אסימון מקומי משלה. אסימון ה- CEL הוא עמוד השדרה של המערכת האקולוגית של צלזיוס. ניתן להשתמש באסימון זה של ERC-20 במסגרת פרוטוקול צלזיוס כדי למקסם את היתרונות שלך מהמוצרים הפיננסיים שלו.

מבחינת תועלת, צלסיוס מאפשר לך להרוויח ריבית על נכסי הצפנה שלך, עם ריבית גבוהה כמו 17.78%. זה הרבה מעל הממוצע בענף - עם זאת, תצטרך להחזיק אסימוני CEL כדי לקבל תשואות גבוהות כל כך. צלזיוס מאפשר לך גם להשתמש בקריפטוגרפיה כבטוחה כדי ללוות מטבע פיאט או נכסים דיגיטליים אחרים.

שוב, הריבית כאן היא תחרותית להפליא - נקבעת רק ל -1% באפריל. זאת בתנאי שיש לך מספיק אסימונים של CEL על הפלטפורמה. במילים פשוטות, היתרונות שאתה מקבל בפלטפורמה תלויים במידה רבה בכמות ה- CEL שאתה מחזיק. ככזה, אם אתה מעוניין להשתמש בסלסיוס, זה יהיה רעיון טוב להוסיף CEL לתיק המטבע שלך.

אחרי הכל, אלה שמחזיקים ו אסימוני CEL של יתד יכולים לקבל את התשואות הגבוהות ביותר על הפיקדונות שלהם, כמו גם את שיעורי הריבית שהוזלו על הלוואות. מבחינת רווחי הון, אסימון ה- CEL עלה בערך 20% מתחילת שנת 2021. עם זאת, חשוב לציין כי התועלת של אסימון ה- CEL מוגבלת מחוץ למערכת האקולוגית של צלזיוס.

תרכובת

יכול להיחשב מימון מתחם כאחד מפרוטוקולי ההלוואות הגדולים ביותר בתחום DeFi. כמו ברוב פלטפורמות ה- DeFi האחרות הנדונות היום, פרוטוקול Compound בנוי על בלוקצ'יין את'ריום. אף על פי שהוא היה ריכוזי בתחילה, עם השקת אסימון הממשל שלו, מתחם עושה צעדים ראשונים לקראת הפיכתו לארגון מבוזר מונחה קהילה.

בזמן כתיבת שורות אלו מתחם 12 תומך במטבעות קריפטו ויציבים - הכוללים גם מספר אסימונים בולטים של DeFi. מתקן ההלוואות הקריפטו במתחם פועל באופן דומה לפלטפורמות DeFi אחרות. כמלווה, אתה יכול לזכות ריבית על הכספים שלך על ידי הוספת נזילות לפלטפורמה. בעוד שלווה - אתה יכול לקבל גישה מיידית להלוואות באמצעות משלם עניין. 

עם זאת, הנסיכה כולה מקלה באמצעות מוצר חדש שנקרא חוזה cToken. אלה ייצוגי EIP-20 של נכסי הבסיס - העוקבים אחר ערך הנכס שהפקדת או משכת. כל עסקה בפרוטוקול Compound מתרחשת באמצעות חוזי cToken. אתה יכול להשתמש בהם כדי להרוויח ריבית, וכבטוחה לקבל הלוואות. אתה יכול 'לטבוע' כדי לשים את היד על cTokens או לשאול אותם באמצעות פרוטוקול Compound. 

מתחם גם משתמש באלגוריתם מורכב המגדיר את שיעורי הריבית בפלטפורמה. ככזה, בשונה מפלטפורמות אחרות של DeFi, הריבית משתנה - בהתאם להיצע ולביקוש במסגרת הפרוטוקול. באמצעות אסימון הממשל שלה COMP - Compound מתכננת להשיג ביזור מוחלט. זה ייעשה על ידי מתן זכויות הצבעה והצעת תמריצים לבעלי COMP בפלטפורמת DeFi שלה.

MakerOO

MakerDAO היא אחת מפלטפורמות ה- DeFi הראשונות שתפסו את עיניהם של משקיעי הצפנה. הפרויקט הושק בשנת 2017 ומשמש כמערכת קמרונות דיגיטלית מבוזרת. אתה יכול להפקיד מספר מטבעות קריפטוגרפיים מבוססי Ethereum ולהשתמש בהם כדי לטבוע את האסימון המקורי של הפלטפורמה - DAI.  כפי שהזכרנו קודם, ערך ה- DAI משקף את שער הדולר האמריקני.  ה- DAI שאתה מייצר ב- MakerDAO יכול לשמש כבטוחה לצורך לקיחת הלוואות.

עם זאת, זכרו כי החלפת אסימון ה- ERC-20 בתמורה ל- DAI אינה חינמית בפלטפורמה. תחויב בדמי יצרן בעת ​​פתיחת הכספת. תשלום זה יכול להיזהר מעת לעת והוא יעודכן אוטומטית בפלטפורמה. מסיבה זו, אם אתה משתמש בכספות Maker, עדיף לשמור על שיעור הביטחונות גבוה ככל האפשר - על מנת להימנע מפירוק. 

מחוץ למערכת האקולוגית MakerDAO, DAI מתפקד כמו כל מטבע אחר של DeFi. אתה יכול להשאיל אותו, או להשתמש בו כדי להרוויח הכנסה פסיבית. בתקופה האחרונה, DAI הגדילה את הפונקציונליות שלה כך שתכלול רכישות NFT, שילוב בפלטפורמות משחק ועסקי מסחר אלקטרוני.  מלבד DAI, ל- MakerDAO יש מטבע ממשל נוסף - Maker. כמו בשאר מטבעות DeFi, החזקת Maker תביא לך גישה לזכויות הצבעה ולעמלות נמוכות יותר בפלטפורמה. 

חשוב לדעת

הפלטפורמות שנדונו לעיל מציעות הצצה לרשת DeFi הרחבה שנבנית כיום. נכון לעכשיו, עתיד תחום DeFi ייקבע על ידי הקהילה העומדת מאחוריו. אם הענף ממשיך למשוך יותר תשומת לב, זה אמור לבוא לידי ביטוי במחיר מטבע DeFi בהתאמה. 

כפי שאתה יכול לראות, עולמם של DeFi חולל מהפכה בתחום הפיננסי. פלטפורמות DeFi מובילות אלה שואפות לשנות את הענף על ידי מינוף טכנולוגיית Blockchain. בתורו, תקבל גישה לשקיפות ושליטה טובה יותר על הנכסים שלך. 

אם אתה מאמין שיש ל- DeFi פוטנציאל עצום לשלוט בעתיד, אחד הצעדים הטובים ביותר לעשות יהיה להשקיע במטבע DeFi.  לאלה שהתחלנו בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, תוכלו ליהנות מקצת הדרכה בתחום זה. לכן, הרכבנו מדריך כיצד לקנות את מטבעות DeFi הטובים ביותר בסעיף שלהלן. 

כיצד לקנות מטבעות DeFi 

נכון לעכשיו, יש לקוות שיש לך מושג נחרץ מהן פלטפורמות DeFi ואילו מטבעות DeFi שולטות כרגע בשוק.  כדי להבטיח שניתן לרכוש את מטבעות DeFi שבחרת בצורה הבטוחה והמשתלמת ביותר - להלן אנו מדריכים אותך אחר התהליך שלב אחר שלב. 

שלב 1: בחר מתווך מקוון מוסדר

פלטפורמות מבוזרות מעניקות לך גישה בלתי מוגבלת לנכסים דיגיטליים. עם זאת, למי שרוצה להיות זהיר יותר עם ההשקעות שלהם, אנו ממליצים לך לבדוק מוסדר פלטפורמות. למשל, ישנן שתי דרכים לרכוש מטבע DeFi - אחת באמצעות מטבע מטבע חליפין, או דרך רשת מקוונת ברוקר.

אם תבחר בבורסת מטבעות ריכוזית מבוזרת או מבוזרת, לא תהיה לך הנוחות להיות מסוגלת לקנות מטבעות DeFi בתמורה למטבע פיאט. במקום זאת, תצטרך להסתפק במטבעות יציבים כגון USDT.

  • מצד שני, אם תבחר מתווך מקוון מוסדר כגון Capital.com - תוכל לסחור במטבעות Defi ולממן בקלות את חשבונך בדולרים אמריקאים, אירו, לירות שטרלינג ועוד.
  • למעשה, תוכלו להפקיד כספים באופן מיידי באמצעות כרטיס חיוב / אשראי ואפילו ארנק אלקטרוני כמו Paypal. 
  • למי שלא מודע לכך, Capital.com היא פלטפורמת מסחר CFD פופולארית מאוד שמפוקחת על ידי ה- FCA בבריטניה ו- CySEC בקפריסין.
  • הפלטפורמה תומכת בשורה ארוכה של שווקי מטבעות DeFi - כגון LINK, UNI, DAI, 0x, וערימות נוספות.

עם זאת, אם המתווך המקוון שבחרת אינו מציע שירותי ארנק מובנים, תרצה גם למצוא ארנק דיגיטלי חיצוני לאחסון אסימוני DeFi שלך. זה, כמובן, אם אינך מציב אותם באף פלטפורמת DeFi בכדי להרוויח הכנסה פסיבית.

שלב 2: הירשם באמצעות אתר המסחר הנבחר שלך ב- DeFi

פתיחת חשבון בפלטפורמת מסחר במטבעות DeFi קלה מתמיד. כל שעליכם לעשות הוא למלא טופס הרשמה מהיר. זה כולל את שמך המלא, תאריך לידה, כתובת מגורים ופרטי יצירת קשר. עם זאת, אם אתה משתמש בפלטפורמה מוסדרת כגון Capital.com - יהיה עליך גם לאמת את זהותך כחלק מתהליך KYC.

אתה יכול להשלים צעד זה באופן מיידי על ידי העלאת הוכחת זהות - כגון העתק הדרכון או רישיון הנהיגה שלך. ב- Capital.com יהיו לך 15 יום להשלמת שלב זה. אם לא תעשה זאת, חשבונך יושעה אוטומטית. לאחר העלאת המסמכים ואימותם, תוכלו להשתלט על עשרות שווקי DeFi - הכל על בסיס ללא עמלה!

שלב 3: מימן את החשבון המקוון שלך

לפני שתוכל לסחור במטבעות DeFi ב- Capital.com, יהיה עליך לממן את חשבונך. 

ב- Capital.com תוכלו לעשות זאת באמצעות כרטיס אשראי, כרטיס חיוב, העברה בנקאית או ארנקים אלקטרוניים כגון ApplePay, PayPal ו- Trustly. 

החשוב מכל, Capital.com אינו גובה דמי פיקדון ותוכל לממן את חשבונך רק ב- $ 20 ליש"ט. עם זאת, אם אתה מפקיד כספים באמצעות העברה בנקאית, תצטרך להוסיף מינימום של $ / £ 250.

שלב 4: מצא את שוק המטבעות הנבחר שלך

לאחר שהגדרת את חשבונך, אתה מוכן להתחיל לסחור במטבעות DeFi. ב- Capital.com - התהליך פשוט. כל שעליך לעשות הוא לחפש את מטבע DeFi שבחרת ואז ללחוץ על התוצאה הנטענת. 

למשל, אם ברצונך לסחור ב- Uniswap, תוכל פשוט להזין 'UNI' בסרגל החיפוש.

שלב 5: סחר במטבעות DeFi

כעת, כל שעליך לעשות הוא לציין את כמות אסימוני DeFi שאתה רוצה לסחור בהם. לחלופין, תוכל גם להזין את סכום הכסף שאתה רוצה להסתכן על מטבע הדפי המדובר.

כך או כך, לאחר שתאשר את ההזמנה ב- Capital.com - היא תבוצע באופן מיידי. החשוב מכל - Capital.com לא יגבה מכם עמלה או עמלה לסחר במטבעות דפי!

חשוב לדעת

לאחר שקניתם את מטבעות DeFi הטובים ביותר עבור היעדים הכספיים שלכם, ישנן אפשרויות רבות על השולחן. לדוגמה, אתה יכול להחזיק אותם, לסחור בהם או להשקיע אותם מחדש בפרוטוקול DeFi בהתאמה. בנוסף, כפי שדנו במהלך המדריך הזה - אתה יכול גם לקבוע מטבעות DeFi של יתד או לקחת הלוואות על ידי שימוש בהם כבטוחה.

באופן מכריע, פלטפורמות DeFi כבר הצליחו לייצר התרגשות ניכרת בשוק. המרחב המבוזר משך הון השקעה מרשים רק ב -12 החודשים האחרונים - וצמח באופן אקספוננציאלי במהלך השנה.  כפי שניתן לראות בבירור, ישנן מספר פלטפורמות שהצליחו להביא את היתרונות האמורים של DeFi לציבור הרחב.

מתוך מקרי השימוש הרבים, ישנם שני היבטים במיוחד שצברו כוח בקרב משקיעי קריפטו וסוחרים כאחד. אלו הם חשבונות החיסכון בקריפטו והלוואות הצפנה המוצעות על ידי פלטפורמות DeFi. 

ככאלה, בסעיפים הבאים של מדריך זה, נבדוק את היישומים הללו וכיצד תוכלו לנצל אותם על מנת לגדל את נכסי הצפנה שלכם.

חשבונות חיסכון בקריפטו בפלטפורמות DeFi

כפי שדנו קודם, בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר יש מספר מוצרים פיננסיים שמסודרים לחובבי הקריפטו. מכל האפשרויות השונות נראה כי הרעיון של חשבון חיסכון בקריפטו זוכה לתשומת לב רבה ביותר. חשבון חיסכון בקריפטו הוא בדיוק מה שנשמע להיות - הוא מאפשר לך להרוויח תשואות פסיביות על ההשקעות שלך.

עם זאת, בהשוואה למערכות פיננסיות מסורתיות, פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מציעות לך ריבית גבוהה בהרבה על ההפקדות שלך. לפני שתחליט להשקיע בחשבון חיסכון בהצפנה, חשוב להבין כיצד פועלת הענף.

מהם חשבונות חיסכון בקריפטו?

חשבונות חיסכון בקריפטו הם בדיוק מה שכתוב על הפח - חשבון חיסכון למטבעות הקריפטו שלך. במקום להפקיד מטבעות פיאט בבנק מסורתי, תוסיף את נכסי הצפנה שלך לפלטפורמת הלוואות DeFi. בתורו, תוכל להרוויח ריבית על ההפקדות שלך.

בעיקרו של דבר, מה שאתה עושה הוא להשאיל את הנכסים שלך ללווים בקריפטו מאותה פלטפורמה. בתמורה, הם משלמים ריבית עבור הלוואת נכסי הצפנה שלך. ככאלה, חשבונות חיסכון בקריפטו מסייעים במימון הלוואות עמית לעמית המוצעות על ידי פלטפורמות Defi הטובות ביותר.

פלטפורמות הלוואות DeFi

בדרך כלל, בפלטפורמת הלוואות מרכזית - יהיה עליכם לעבור תהליך מסורבל של KYC כדי לנצל חשבון חיסכון. יתר על כן, שיעורי הריבית המוצעים ייקבעו על ידי החברה עצמה. מצד שני, פלטפורמות DeFi פועלות כפרוטוקולים - כלומר נגישות לכולם מבלי לעמוד בכל נהלי KYC.

לא רק זאת, אלא שהחשבונות אינם מטפלים, כלומר לא תצטרך למסור את הכספים שלך לפלטפורמה עצמה. ככאלה, פלטפורמות ההלוואות המבוזרות וחשבונות החיסכון שהם מציעים הם אוטומטיים. המשמעות היא שמערכת הממשל תקבע את שיעורי הריבית.

ברוב המקרים, לפלטפורמות ההלוואות הטובות ביותר של DeFi יהיו ריביות משתנות המבוססות על היצע וביקוש לנכס בפרוטוקול המתאים. יתר על כן, לווה יכול לקחת הלוואה ישירות דרך פלטפורמת DeFi - מבלי לעבור תהליך אימות או בדיקת אשראי.

אנו עוסקים בנושא הלוואות קריפטו מנקודת מבטו של הלווה בפירוט רב יותר בסעיף הבא של מדריך זה. עם זאת, במהלך השנים האחרונות הרעיון של הלוואות DeFi גדל משמעותית. למרות שהיא עשויה להגיע לריביות גבוהים יותר עבור לווים, הנוחות של אימות לא הופכת את פלטפורמות DeFi לאטרקטיביות יותר - במיוחד עבור אלה שנחשבים לדירוג אשראי רע.  

איך עובד הלוואות DeFi?

בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר, תוכלו להיתקל גם במונח 'חקלאות תשואה' - המתייחס להימצאות אסימוני ERC-20 כדי להרוויח ריבית. במקרים רבים, חשבונות חיסכון בקריפטו וחקלאות תשואה אינם שונים כל כך. עם זאת, כאשר אתה עובר פלטפורמת DeFi, אתה תפעל כספק נזילות. כלומר, כאשר אתה מפקיד את כספיך, הם יתווספו למאגר נזילות.

  • בתמורה לספק נזילות זו תקבל תגמול מבחינת ריבית.
  • פלטפורמות הלוואות מבוזרות פועלות על מערכת פרוטוקולים אוטומטית.
  • לדוגמא, מיטב פלטפורמות ה- DeFi כגון Compound ו- Aave המציאו תיעוד משלהן - הזמין לכל אחד.
  • כל העסקאות בפלטפורמות DeFi כאלה מתבצעות באמצעות חוזים חכמים (בריכות נזילות).

זה מבטיח כי תהליך ההלוואות וההלוואות יטופל נכון. החוזים החכמים יבצעו את העסקה רק אם יתקיימו התנאים שנקבעו מראש על ידי הפלטפורמה. ככזה, כשאתה פותח חשבון חיסכון של DeFi, אתה בעצם שולח את ההון לחוזה חכם.

בתמורה, תרוויח תשואות בצורה של אסימונים דיגיטליים או אג"ח שמוכיחים שאתה הבעלים של הנכס המתאים. בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר, החוזים החכמים הללו מבוקרים היטב וזמינים לציבור. עם זאת, כפי שאתה יכול לדמיין - ייתכן שתידרש מעט ידע בקידוד כדי לאמת את הנתונים.

כיום, לא רק שאתה יכול לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו, אלא שאתה יכול גם להרוויח ריבית על אסימונים רבים של ERC-20 ומטבעות.

אז האם עליכם לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו בפלטפורמת DeFi? ובכן, כפי שאתה יכול לדמיין, היתרון העיקרי בפתיחת חשבון חיסכון קריפטו הוא בקבלת ריבית. במקום לאחסן רק את הנכסים הדיגיטליים בארנק שלך, תוכל לקבל יותר קריפטו ממה שהשאלת. חשוב לציין שלא תצטרך להרים אצבע - מכיוון שההחזר שלך ישולם לך על בסיס פסיבי.

עם זאת, בימים אלה משקיעים רבים בוחרים להשאיל מטבעות יציבות כמו DAI. זה יאפשר לך לגדל את ההון שלך ללא סיכון התנודתיות הכרוך במטבעות קריפטוגרפיים קונבנציונליים. יתר על כן, פלטפורמות רבות של DeFi מאפשרות לך להמר על אסימוני הממשל שלהם.

כדי לעזור לך להבין כיצד חשבונות חיסכון בקריפטו פועלים בפועל, יצרנו להלן דוגמה המכסה את כל ההיבטים החשובים.

  • נניח שאתה מחפש לפתוח חשבון חיסכון בקריפטו עבור אחזקותך ב- Ethereum.
  • אתה עובר לפלטפורמת DeFi שבחרת כדי להקים את חשבון החיסכון שלך בהצפנה.
  • חבר את פלטפורמת DeFi שלך לארנק הקריפטוגרפי שלך.
  • בחר Ethereum מרשימת המטבעות הנתמכים הזמינים להלוואות.
  • הפלטפורמה תראה לך כמה עניין תקבל על יתרתך.
  • בחר כמה אתריום אתה רוצה להניח.
  • כשתהיה מוכן - אשר את ההשקעה.

זכור כי בפלטפורמות רבות, עסקאות כאלה יעלו לך דמי דלק. ככזה, וודא שאתה בודק את העלויות הכרוכות בטרם הגדרת חשבון החיסכון בקריפטו. עכשיו, כפי שנגענו קודם לכן - כשאתה מחלק מטבעות קריפטוגרפיים, אתה בעצם פועל כמלווה הקריפטו.

רבים מפלטפורמות DeFi אלה מציעות גם הלוואות קריפטו - מה שמאפשר לאחרים ללוות את הנכסים שלך. במצב זה, תשתמש בנכסים הדיגיטליים שלך כבטוחה, במקום להפקיד אותם בחשבון חיסכון.

בסעיף שלהלן אנו מסבירים כיצד תוכלו ליהנות מהלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi הטובות ביותר.

הלוואות קריפטו בפלטפורמות DeFi

אם אתה חובב קריפטו, ייתכן שכבר מכיר את המושג אסטרטגיית 'קנה והחזק'. במילים פשוטות, כשאתה 'HODLing' את הנכסים הדיגיטליים שלך, אתה שומר עליהם בארנק מאובטח - עד שאתה מוכן להוציא כסף.  עם זאת, כפי שזה הולך, אתה פשוט משאיר את המטבעות שלך יושבים בארנק.

הלוואות קריפטו ופלטפורמות ההלוואות מציעות פיתרון חלופי לכך - שבו תוכלו לבטח את נכסי הצפנה שלכם כדי לקבל הלוואה בתמורה.  במילים פשוטות, הלוואות קריפטו פועלות כהפוך מחשבונות החיסכון. במקום להיות מלווה ולהרוויח ריבית על הנכסים שלך, תשתמש במטבעות הקריפטו שלך כבטוחה לקבלת הלוואה.

מהן הלוואות קריפטו?

עבור כל סוג של השקעה, גישה לנזילות היא אחד השיקולים העיקריים. במילים אחרות, עדיף שתוכל לפדות את הנכסים שלך בכל נקודה נתונה. עם זאת, בניגוד לניירות ערך מסורתיים, שוק הקריפטוגרפים שונה במקצת. 

לדוגמה: 

  • תאר לנו לדמיין שאתה בעל 10 BTC, אבל אתה מחפש קצת נזילות.
  • בהתחשב בשוק הנוכחי, אינך מעוניין למכור את אחזקותיך מכיוון שאתה מצפה שמחיר ה- BTC יעלה משמעותית בטווח הארוך. 
  • ככזה, אינך רוצה לפרוק את הקריפטו שלך, מכיוון שכאשר אתה קונה אותו בחזרה במועד מאוחר יותר - ייתכן שיהיה לך פחות ביטקוין.

כאן נכנסות לתמונה פלטפורמות להלוואות קריפטו.  במצב כזה, תוכלו להשתמש בביטקוין שלכם כבטוחה, על מנת לקבל הלוואה המשולמת במטבע קריפטו או פיאט.  עם זאת, בהתחשב באופיים ההפכפך של מטבעות קריפטוגרפיים, תצטרך לבטח יותר BTC מערך ההלוואה שאתה מקבל. 

Tבאופן חיובי, הלוואות קריפטו כאלה מחייבות אותך גם בתשלום שולי. זה ישתנה מפלטפורמת DeFi אחת לאחרת. לדוגמה, ב- Nexo, אתה יכול לקבל הלוואת קריפטו החל מ -5.9% בלבד באפריל. בעוד שב- BlockFi אתה יכול לקבל ריביות נמוכות עד 4.5%. 

לאחר שתחזיר את ההלוואה יחד עם הריבית, נכסי הצפנה שלך יוחזרו אליך. פיקדונות הקריפטו שלך יהיו בסיכון רק אם אינך מחזיר את ההלוואה, או אם ערך הביטחונות שלך יורד. במקרה זה, יהיה עליכם להוסיף ביטחונות נוספים. 

אחד היתרונות העיקריים של הלוואות קריפטו הוא שאתה לא כפוף לאימות או לבדיקת אשראי. במילים פשוטות, בהשוואה לבנקאות מסורתית - הלוואות קריפטו נגישות הרבה יותר. ככזה, אינך זקוק לבדיקות המבוססות על היסטוריית האשראי שלך או הרווחים שלך. פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מאפשרות לך גם להחליט על תנאי ההלוואה, מה שמעניק לך הרבה יותר גמישות. 

הלוואות קריפטו של DeFi ללא ביטחונות 

בעוד שרוב פלטפורמות הצפנה הריכוזיות מחייבות אותך להעמיד בטחונות, אתה יכול גם למצוא פלטפורמות DeFi המספקות לך הלוואות מבלי להפקיד כל נכס.  אלה נקראים בעיקר הלוואות קריפטו לא מאובטחות, המציעות נזילות לטווח קצר.

 

למשל, אחת מפלטפורמות DeFi הטובות ביותר - Aave, נותנת לך גישה להלוואות פלאש - בהן לא תידרש להציע בטחונות כלשהם.  במקום זאת, תוכל ללוות נכסים כל עוד אתה מחזיר את ההלוואה במסגרת עסקת בלוקצ'יין אחת. 

עם זאת, הלוואות קריפטו כאלה שאינן מאובטחות מיועדות בעיקר למפתחים. הסיבה לכך היא שתצטרכו לבנות חוזה חכם על מנת לבקש הלוואה, ולהחזיר אותה באותה עסקה.  ככזה, אם אתה מעוניין לנצל הלוואות קריפטו ללא כל סכום, ודא שאתה בטוח לגבי אופן הפעולה של התהליך. 

פלטפורמות להלוואות קריפטו של DeFi 

כפי שאתה בוודאי יודע, פלטפורמות DeFi הטובות ביותר מבוזרות, שבהן המעברים הם אוטומטיים, במקום שהם מטופלים על ידי אנשים. לדוגמה, ספקיות DeFi כמו Aave ו- Compound מעסיקות חוזים חכמים המשתמשים באלגוריתמים הפועלים על הפרוטוקולים שלה ליצירת תשלומי הלוואות אוטומטיים. 

יתר על כן, פרוטוקולים אלה שקופים לחלוטין, מכיוון שהם בנויים על הבלוקצ'יין. בניגוד לפלטפורמות ריכוזיות, אין גופים רגולטוריים - ולכן אתה מקבל גישה להלוואות קריפטו מבלי שתצטרך להשלים תהליך אימות.  בנוסף, תוכלו לקבל הלוואות קריפטו במטבעות פיאט, מטבעות DeFi, או מטבעות מטבעות כמו USDT. 

איך עובדים הלוואות קריפטו של DeFi

על מנת לנקות את הערפל, יצרנו דוגמה לאופן שבו הלוואת קריפטו עובדת מבחינה מעשית.

  • נניח שאתה רוצה לקחת הלוואת קריפטו באמצעות מטבעות BTC שלך כבטוחה.
  • אתה רוצה את ההלוואה ב- UNI.
  • המשמעות היא שתצטרך להפקיד את המחיר הנוכחי של UNI אחד ב- BTC.
  • על פי מחיר השוק הנוכחי, UNI אחד שווה בערך ל- 0.00071284 BTC.
  • ספק הקריפטו שבחרת גובה ממך ריבית של 5%.
  • לאחר חודשיים אתה מוכן להחזיר את ההלוואה ולממש את הביטקוין שלך.
  • המשמעות היא שתצטרך להפקיד את סכום ההלוואה ב- UNI בתוספת 5% ריבית.
  • לאחר שתשלם את ההלוואה, תקבל את הפיקדון שלך בביטקוין בחזרה.

כפי שאתה יכול לראות, בדוגמה זו - קיבלת את ההלוואה שלך ב- UNI מבלי שתצטרך למכור את הביטקוין שלך. בצד השני של העסקה, המלווה הצפני קיבל את ה- UNI המקורי שלו, כמו גם תשלום ריבית של 5%. עם זאת, חשוב לקחת בחשבון את התנודתיות בשוק הקריפטוגרפי עצמו.

ככזה, ייתכן שיהיה עליך לבטח יתר על המידה. לדוגמא, ב- MakeDAO - תידרש להפקיד פיקדון בשווי של לפחות 150% משווי ההלוואה שלך. אז נניח שאתה רוצה ללוות UNI בשווי 100 דולר. ב- MakerDAO - יהיה עליכם להפקיד BTC בשווי 150 דולר כבטוחה כדי לקבל את ההלוואה.

אם ערך הפיקדון ב- BTC יורד מתחת ל -150 דולר, ייתכן שתצטרך לשלם קנס פירוק. עם זאת, הלוואות קריפטו יכולות להיות אחת הדרכים היעילות ביותר עבורכם ליהנות ממרחב DeFi. זה לא רק ייתן לך גישה מיידית לנזילות אלא יחסוך ממך את הטרחה של לעבור שירותים פיננסיים מסורתיים.

מטבעות DeFi הטובים ביותר - השורה התחתונה

בסופו של דבר, תעשיית DeFi מתפתחת כל הזמן. תוך זמן קצר בלבד, פלטפורמות DeFi הצליחו לצמוח מלהיות חלק ניסיוני מהעולם הפיננסי למערכת האקולוגית הענקית שהיא כיום. למרות שזה עשוי להופיע כרגע כמגזר נישה, יתכן כי יישומי DeFi יאומצו בקרוב על ידי השוק הרחב. 

ברגע שהתופעה הופכת למיינסטרים, ההיבטים השונים של DeFi יזלגו אל חיי היומיום והמימון. במילים אחרות, ל- DeFi יש פוטנציאל לשנות את העולם הפיננסי כפי שאנו מכירים אותו. 

עם זאת, חשוב לזכור ששוק הפיננסים המבוזר עדיין חדש למדי. כמו בכל השקעה אחרת, עדיין קיימים כאן סיכונים פוטנציאליים. ככזה, תמצא את זה שווה לעשות את בדיקת הנאותות שלך ולקבל תובנה כיצד המערכת הפיננסית הצעירה הזו מתפתחת. 

שאלות נפוצות

מה זה DeFi?

DeFi מייצג פיננסים מבוזרים - שזה מונח הניתן לשירותים פיננסיים שאין להם סמכות מרכזית. כדי לתת לך מושג טוב יותר, הרוב המכריע של הפלטפורמות הפיננסיות כיום נשלטות על ידי חברה אחת. לשם השוואה, פלטפורמת DeFi מנוהלת על ידי פרוטוקול ממשל הבנוי על הבלוקצ'יין ופועלת באמצעות נכסים מבוזרים כגון מטבעות קריפטוגרפיים.

מה השימוש ב- DeFi?

DeFi הוא מגזר שצומח במהירות. כיום תוכלו למצוא מספר פלטפורמות DeFi המציעות שירותים אוטומטיים. זה כולל בורסות, הלוואות, הלוואות, ביטוחים, ניהול נכסים וארגונים אחרים שאינם בשליטת אף גורם יחיד.

מהם אסימונים של DeFi?

פלטפורמות רבות של DeFi השיקו אסימון DeFi מקומי משלהן שיעזור לממשל הפרוטוקול שלו. מחזיקי אסימונים מקוריים אלה יכולים לקבל זכויות הצבעה במערכת האקולוגית של DeFi בהתאמה.

מהם מטבעות DeFi הטובים ביותר?

מיטב האסימונים של DeFi זינקו בפופולריות מאז תחילת שנת 2021. בזמן כתיבת שורות אלה - כמה מסימני DeFi הטובים ביותר מבחינת שווי שוק כוללים את UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP ו- CAKE.

כיצד לבחור את מטבע DeFi הטוב ביותר להשקעה?

כמו בכל נכס סחור, כמעט בלתי אפשרי לחזות איזה מטבע DeFi יביא לך את התשואות הגבוהות ביותר. עם זאת, תוכל להשיג הבנה טובה יותר של שוק DeFi על ידי למידה על פרוטוקולי DeFi השונים ומקרי השימוש בהם.