Ulasan Gabungan: Panduan Komprehensif Anda untuk Memaksimalkan Keuntungan dengan Berinvestasi di COMP

Protokol gabungan memungkinkan komunitasnya memanfaatkan investasi melalui token COMP-nya. COMP adalah protokol peminjaman yang paling berkontribusi dalam ekosistem DeFi. Ini menjadi protokol DeFi pertama yang memperkenalkan pertanian hasil ke komunitas kripto. Sejak itu, ia mendapat pengakuan global di industri.

Sebelum kita melanjutkan untuk mengeksplorasi protokol desentralisasi, mari kita lakukan rekap singkat tentang Keuangan Terdesentralisasi.

Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Keuangan Terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk mengamankan layanan keuangan tanpa menggunakan pihak ketiga. Ini membantu pengguna untuk melakukannya secara pribadi dan terdesentralisasi melalui internet.

Grafik Defi memungkinkan pengguna untuk menjalankan transaksi seperti menabung, berdagang, mendapatkan dan meminjamkan, dll. Ini memfasilitasi semua transaksi yang dapat dilakukan di sistem perbankan lokal Anda — tetapi menyelesaikan masalah sistem terpusat.

Lingkungan DeFi sebagian besar mencakup cryptocurrency dan bukan mata uang fiat. Kecuali untuk beberapa stablecoin - stablecoin adalah cryptocurrency yang mematok nilainya dari nilai mata uang fiat.

Sebagian besar aplikasi DeFi didasarkan pada Ethereum Blockchain seperti Compound.

Apa itu Compound Protocol?

Compound (COMP) adalah protokol terdesentralisasi yang menyediakan layanan pinjaman melalui fitur pertanian hasil. Itu dibuat pada 2017 oleh Geoffrey Hayes (CTO Compound) dan Robert Leshner (CEO Compound) dari Compound Labs Inc.

Compound Finance memberi penggunanya akses untuk menyimpan, memperdagangkan, dan memanfaatkan aset di aplikasi DeFi lainnya. Agunan dikunci dalam kontrak pintar, dan bunga dihasilkan berdasarkan permintaan dari pasar.

Token COMP adalah token tata kelola yang dirilis untuk protokol Compound. Pada peluncurannya, protokol Compound diambil alih dari protokol terpusat menjadi protokol terdesentralisasi.

Pada 27 Juni^th, 2020, ini adalah platform pertama yang menjadikan pertanian hasil panen menjadi pusat perhatian. COMP adalah token ERC-20; token ini dibuat menggunakan Ethereum Blockchain untuk mengakses dan mengembangkan kontrak pintar di blockchain.

Token ERC-20 muncul sebagai salah satu token Ethereum paling kritis, yang telah berkembang menjadi token standar untuk Ethereum Blockchain.

Pengguna mendanai sistem melalui likuiditas yang mereka pasok ke kumpulan pinjaman besar. Sebagai hadiah, mereka menerima token yang dapat mereka ubah menjadi aset yang didukung di jaringan. Pengguna juga dapat mengambil pinjaman dari aset lain di jaringan dalam jangka pendek.

Gambar milik CoinMarketCap

Mereka akan membayar bunga untuk setiap pinjaman yang mereka ambil, yang dibagi antara lending pool dan pemberi pinjaman.

Seperti kumpulan taruhan, kumpulan yang menghasilkan memberi penghargaan kepada penggunanya berdasarkan berapa lama mereka berpartisipasi dan berapa banyak kripto yang dikunci individu di kumpulan. Tetapi tidak seperti kumpulan taruhan, periode yang diizinkan bagi seseorang untuk meminjam dari sistem penggabungan jauh lebih pendek.

Protokol memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjamkan hingga 9 aset berbasis ETH, termasuk Tether, BTC dibungkus (wBTC), Basic Attention Token (BAT), USD-Token (USDT), dan USD-Coin (USDC).

Pada saat peninjauan ini, pengguna Compound dapat menerima bunga tahunan lebih dari 25%, yang juga disebut APY — saat meminjamkan Basic Attention Token (BAT). Peraturan seperti Anti Pencucian Uang (AML) atau Know Your Customer (KYC) tidak ada di Compound.

Selain itu, karena apresiasi yang tinggi pada nilai token COMP, pengguna bahkan dapat memperoleh lebih dari 100% APY. Di bawah ini kami telah menguraikan komponen singkat dari COMP.

Fitur COMP Token

1. Kunci Waktu: semua kegiatan administrasi harus berada di Timelock setidaknya selama 2 hari; setelah itu baru bisa diimplementasikan.
2. Delegasi: Pengguna COMP dapat mendelegasikan suara dari pengirim ke seorang delegasi — satu alamat dalam satu waktu. Jumlah suara yang dikirim ke delegasi menjadi setara dengan saldo COMP di akun pengguna itu. Delegasi adalah alamat token yang digunakan pengirim untuk mendelegasikan suaranya.
3. Voting Hak: pemegang token dapat mendelegasikan hak suara kepada diri mereka sendiri atau alamat mana pun yang mereka pilih.
4. Proposal: Proposal dapat mengubah parameter protokol, atau menambahkan fitur baru ke protokol, atau membuat aksesibilitas ke pasar yang lebih baru.
5. Komp: Token COMP adalah token ERC-20 yang memberikan pemegang token kemampuan untuk mendelegasikan hak suara satu sama lain, bahkan diri mereka sendiri. Semakin banyak bobot suara atau proposal yang dimiliki pemegang token, semakin besar bobot suara atau delegasi pengguna.

Bagaimana cara kerja Compound?

Seseorang yang menggunakan Compound dapat menyetor crypto sebagai pemberi pinjaman atau menarik diri sebagai peminjam. Akan tetapi, meminjamkan tidak melalui kontak langsung antara pemberi pinjaman dan peminjam — tetapi kelompok tersebut bertindak sebagai perantara. Satu deposit ke dalam pool, dan yang lainnya menerima dari pool.

Pool terdiri dari hingga 9 aset yang meliputi Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Dai, BTC yang dibungkus (wBTC), USDT, dan Zero X ( 0x) cryptocurrency. Setiap aset memiliki kelompoknya sendiri. Dan di kumpulan tertentu, pengguna hanya dapat meminjam nilai aset yang lebih rendah dari yang mereka setorkan. Ada dua faktor yang perlu dipertimbangkan ketika seseorang ingin meminjam:

• Kapitalisasi pasar dari token tersebut, dan
• Likuiditas diinvestasikan.

Di Compound, untuk setiap cryptocurrency yang Anda investasikan, Anda akan diberi jumlah cTokens yang sesuai (yang, tentu saja, lebih tinggi dari Likuiditas yang Anda investasikan).

Ini semua adalah token ERC-20 dan hanya sebagian kecil dari aset dasar. cTokens memberi pengguna kemampuan untuk mendapatkan bunga. Secara progresif, pengguna dapat memperoleh lebih banyak aset dasar dengan jumlah token yang mereka miliki.

Karena penurunan harga aset tertentu, jika jumlah yang dipinjam oleh pengguna lebih besar dari yang diizinkan, ada risiko likuidasi agunan.

Mereka yang memegang aset dapat melikuidasi dan membelinya kembali dengan harga yang lebih murah. Di sisi lain, peminjam dapat memilih untuk membayar persentase tertentu dari hutangnya untuk meningkatkan kapasitas pinjaman mereka melebihi batas sebelumnya pada saat likuidasi mereka.

Manfaat Senyawa

1. Kemampuan menghasilkan

Setiap pengguna Compound dapat memperoleh penghasilan secara pasif dari platform. Penghasilan dapat dilakukan melalui pinjaman dan cryptocurrency yang tidak digunakan.

Sebelum munculnya Compound, cryptocurrency yang tidak digunakan dibiarkan di dompet mereka, berharap nilainya akan melonjak. Tapi sekarang, pengguna bisa mendapatkan keuntungan dari koin mereka tanpa kehilangannya.

2. Security

Keamanan adalah pertimbangan penting dalam ekosistem cryptocurrency. Pengguna tidak perlu khawatir tentang itu ketika datang ke protokol Compound.

Perusahaan dengan profil tinggi seperti Trail of Bits dan Open Zeppelin telah melakukan serangkaian audit keamanan di platform. Mereka telah mensertifikasi pengkodean jaringan Compound sebagai dapat diandalkan dan mampu mengamankan permintaan jaringan.

3. Interaktivitas

Compound mengikuti persetujuan universal dari Keuangan Terdesentralisasi dalam hal interaktivitas. Platform telah membuatnya tersedia untuk mendukung aplikasi lain.

Untuk menciptakan pengalaman pengguna yang lebih baik, Compound juga memungkinkan penggunaan protokol API. Dengan demikian, platform lain dibangun di atas gambaran besar yang telah dibuat oleh Compound.

4. Otonom

Jaringan menggunakan kontrak pintar yang diaudit sepenuhnya untuk mencapai ini secara mandiri dan otomatis. Kontrak ini menangani fungsi yang sangat penting di platform. Mereka termasuk manajemen, pengawasan ibu kota, dan bahkan penyimpanan.

5. COMP

Token COMP memberikan banyak keuntungan untuk pasar crypto. Untuk memulainya, ini memberi pengguna kemampuan untuk meminjamkan dan meminjam modal dari kumpulan pertanian yang tersedia di Jaringan Gabungan. Tidak perlu peraturan perbankan tradisional; Anda membawa agunan dan mendapatkan dana.

Penambangan Likuiditas dalam Bentuk Majemuk

Penambangan likuiditas diusulkan untuk memberikan bujukan bagi peminjam dan pemberi pinjaman untuk menggunakan protokol Compound. Kenapa begitu? Jika pengguna tidak aktif dan tersedia di platform, perlahan-lahan, akan ada penyusutan di platform, dan token akan menolak mengikuti protokol di lingkungan DeFi.

Untuk mengatasi tantangan yang diperkirakan ini, kedua belah pihak (pemberi pinjaman dan peminjam) diberi penghargaan dalam token COMP, menghasilkan konsistensi yang tinggi dalam tingkat likuiditas dan aktivitas.

Pemberian penghargaan ini dilakukan dalam kontrak pintar, dan imbalan COMP disebarluaskan menggunakan beberapa faktor (yaitu, jumlah pengguna yang berpartisipasi dan tingkat suku bunga). Saat ini, ada 2,313 token COMP yang dibagikan di seluruh platform, dibagi menjadi dua bagian yang sama untuk pemberi pinjaman dan peminjam.

Token COMP

Ini adalah token khusus untuk protokol Compound. Ini memberi penggunanya kemampuan untuk mengontrol (mengatur) protokol, memungkinkan mereka berkontribusi untuk masa depan. Seorang pengguna menggunakan 1 COMP untuk memberikan suara, dan pengguna lain dapat didelegasikan untuk memberikan suara ini tanpa mentransfer token.

Untuk membuat proposal, pemegang token COMP harus memiliki setidaknya 1% dari seluruh pasokan COMP yang tersedia atau didelegasikan kepadanya dari pengguna lain.

Saat pengajuan, proses pemungutan suara akan berlangsung selama 3 hari dengan setidaknya 400,000 suara. Jika lebih dari 400,000 suara menyetujui proposal, modifikasi akan dilaksanakan setelah 2 hari menunggu.

ICO Compound (COMP)

Sebelumnya, Initial Coin Offering (ICO) untuk token COMP tidak tersedia. Sebaliknya, investor dialokasikan 60% dari 10 juta pasokan COMP. Investor ini termasuk pendiri, anggota tim di titik, anggota tim yang akan datang, dan pertumbuhan dalam komunitas.

Lebih khusus lagi, sedikit di atas 2.2 juta token COMP dialokasikan untuk para pendiri dan anggota timnya, dan sedikit di bawah 2.4 juta COMP telah diserahkan kepada pemegang sahamnya; sedikit di bawah 800,000 COMP telah tersedia untuk inisiatif komunitas, sementara di bawah 400,000 telah diamankan untuk anggota tim yang akan datang.

Sisanya adalah 4.2 juta token COMP yang akan dibagikan dengan pengguna protokol Compound selama 4 tahun (yang awalnya dimulai sebagai distribusi harian 2880 COMP setiap hari tetapi telah disesuaikan menjadi 2312 COMP setiap hari).

Namun, penting untuk diketahui bahwa 2.4 juta token yang dialokasikan untuk pendiri dan anggota tim token, akan disebarkan kembali ke pasar setelah rentang waktu 4 tahun berlalu.

Ini akan mengizinkan perubahan. Selama periode ini, pendiri dan tim dapat mengontrol token melalui pemungutan suara, kemudian beralih ke komunitas yang sepenuhnya independen dan otonom.

Pertanian Hasil Cryptocurrency

Satu hal tentang Compound yang menarik pengguna ke dalamnya adalah kemampuan untuk memanfaatkan sejumlah protokol DeFi, kontrak pintar sedemikian rupa sehingga mereka menerima suku bunga tinggi yang tak terbayangkan.

Dalam komunitas crypto, ini disebut sebagai "pertanian hasil". Ini melibatkan kombinasi pinjaman, perdagangan, dan pinjaman.

Pertanian hasil DeFi, memanfaatkan produk dan protokol DeFi untuk menghasilkan keuntungan besar; terkadang, beberapa mencapai lebih dari 100% AYI saat menghitung bonus untuk insentif dan cashback.

Pertanian hasil panen dianggap sangat berisiko, dan beberapa berspekulasi bahwa itu adalah jenis perdagangan margin. Ini disebabkan oleh fakta bahwa pengguna dapat melakukan perdagangan dengan jumlah cryptocurrency yang jauh lebih besar daripada jumlah yang mereka masukkan ke dalam kumpulan.

Beberapa mengkategorikannya ke dalam skema piramida, hanya saja piramida itu terbalik. Sistem lengkap pada dasarnya bergantung pada aset utama yang coba dikumpulkan pengguna. Aset harus tetap stabil atau menghargai nilai harganya.

Aset cryptocurrency yang Anda coba kumpulkan menentukan spesifikasi pertanian hasil. Untuk COMP, pertanian hasil melibatkan peningkatan pengembalian dalam token COMP untuk berpartisipasi dalam jaringan baik sebagai peminjam dan pemberi pinjaman. Ini memungkinkan pengguna menghasilkan uang dari meminjam crypto menggunakan Compound.

Pertanian Hasil Senyawa

Pertanian hasil gabungan dilakukan dalam jaringan yang dikenal sebagai InstaDapp, yang memungkinkan pengguna untuk berinteraksi bersama dengan berbagai aplikasi DeFi lainnya dari satu titik referensi.

InstaDapp menyediakan fitur yang dapat menghasilkan keuntungan lebih dari 40x lipat dalam token COMP — fitur ini disebut "Maksimalkan $ COMP". Singkatnya, berapa pun jumlah token COMP yang Anda miliki di dompet Anda, memiliki nilai, yang memiliki nilai lebih, daripada nilai yang Anda berutang pada dana yang Anda pinjam dari kumpulan.

Contoh singkat untuk menggambarkannya, anggaplah Anda memiliki 500 DAI, dan Anda menyetorkan jumlah tersebut ke dalam Compound. Karena pengguna dapat memanfaatkan dana meskipun mereka "terkunci", Anda menggunakan 500 DAI itu melalui fitur "Pinjaman Flash" di InstaDapp untuk mendapatkan 1000 USDT dengan meminjam dari Compound. Kemudian konversikan 1000 USDT menjadi sekitar 1000 DAI dan tempatkan kembali 1000 DAI tersebut menjadi Compound sebagai pemberi pinjaman.

Karena Anda berutang 500 DAI dan Anda meminjamkan 500 DAI. Hal ini sangat memungkinkan bagi Anda untuk mendapatkan APY yang dapat dengan mudah melampaui 100% ditambah dengan tingkat bunga yang Anda bayarkan untuk meminjam 1000 USDT.

Namun, profitabilitas ditentukan oleh pertumbuhan dan keaktifan platform dan apresiasi aset yang diberikan.

Misalnya, stablecoin DAI dapat menurunkan harga pada waktu tertentu, sangat memengaruhi aset. Biasanya, ini terjadi karena fluktuasi di pasar lain, dan pedagang cenderung menggunakan stablecoin untuk mematok mata uang fiat mereka.

Keuangan Majemuk vs. DAO Marker

Hingga baru-baru ini, ketika Compound muncul, MarkerDAO adalah proyek DeFi berbasis Ethereum yang paling terkenal.

MarkerDAO, seperti Compound, mengizinkan pengguna untuk meminjamkan dan meminjam crypto menggunakan BAT, wBTC, atau Ethereum. Selain fakta itu, seseorang dapat meminjam stablecoin ERC-20 lain yang dikenal sebagai DAI.

DAI juga dipatok ke Dolar AS. Ini membedakan dari USDC dan USDT karena mereka didukung oleh aset terpusat, tetapi DAI terdesentralisasi dan ini adalah cryptocurrency.

Mirip dengan Compound, peminjam tidak dapat meminjam 100% dari jumlah agunan Ethereum yang dia masukkan di DAI, hanya hingga 66.6% dari nilai USD.

Jadi bisa dikatakan, jika seseorang menyetor $ 1000 setara dengan Ethereum, orang tersebut dapat menarik 666 DAI untuk pinjaman yang tidak berbeda dengan Compound, pengguna hanya dapat meminjam aset DAI, dan faktor cadangan ditetapkan.

Kedua platform tersebut memanfaatkan pertanian hasil, dan yang menarik, pengguna meminjam dari MarkerDAO untuk berinvestasi atau meminjamkan di Compound — karena, di Compound, pengguna memiliki peluang profitabilitas yang lebih tinggi. Di antara banyak perbedaan antara dua protokol DeFi yang paling populer, perbedaan yang paling menonjol adalah:

1. Protokol gabungan memberi pengguna lebih banyak insentif, ditambahkan ke tingkat bunga untuk berpartisipasi di dalamnya.
2. MarkerDAO memiliki tujuan tunggal untuk memberikan dukungan kepada stablecoin DAI.

Compound juga mendukung meminjamkan dan meminjam lebih banyak aset, sedangkan di MarkerDAO, hanya satu. Hal ini memberi Compound lebih banyak keuntungan dalam hal faktor hasil — yang merupakan kekuatan pendorong dasar dari protokol DeFi ini.

Selain itu, Compound lebih ramah pengguna daripada MarkerDAO.

Dimana dan Bagaimana Mendapatkan Cryptocurrency COMP

Saat ini, terdapat sejumlah bursa di mana seseorang dapat memperoleh token ini. Mari kita uraikan beberapa;

Binance— Ini adalah yang paling disukai di Kanada, Australia, Singapura, dan sebagian besar dunia, kecuali AS. Penduduk AS dilarang mendapatkan sebagian besar token di Binance.

Kraken — Ini adalah alternatif terbaik untuk yang ada di AS.

Lainnya termasuk:

Coinbase Pro dan Poloniex.

Sejauh ini, rekomendasi terbaik untuk menyimpan cryptocurrency Anda dan, tentu saja, token COMP Anda adalah dompet perangkat keras offline.

Peta Jalan Gabungan

Menurut CEO Compound Labs Inc., Robert Leshner, dan saya mengutip dari postingan tahun 2019 dari Medium, "Compound dirancang sebagai eksperimen".

Jadi, katakanlah, Compound tidak memiliki peta jalan. Meskipun demikian, ulasan gabungan ini menyoroti 3 tujuan yang diharapkan dapat dicapai oleh proyek; menjadi DAO, memberikan akses untuk berbagai aset lainnya, dan memungkinkan aset tersebut memiliki faktor agunan sendiri.

Dalam bulan-bulan berikutnya, Compound menerbitkan lebih banyak pembaruan tentang proses pengembangan ke Medium, dan salah satu postingan terbarunya yang menguraikan bahwa Compound telah mencapai tujuan ini. Prestasi tersebut menjadikan Compound salah satu dari sedikit cryptocurrency yang telah menyelesaikan proyek mereka.

Di kemudian hari, komunitas Compound akan menjadi penentu protokol Compound. Didasarkan pada proposal kontrol yang dilihat secara publik dalam Compound, yang sebagian besar tampaknya pada modifikasi faktor agunan dan faktor cadangan untuk aset yang didukung.

Singkatnya, faktor cadangan ini adalah sebagian kecil dari suku bunga yang telah dibayarkan kembali dari peminjam atas pinjaman yang mereka ambil.

Mereka disebut bantalan likuiditas dan digunakan pada saat likuiditas rendah. Singkatnya, faktor cadangan ini hanyalah persentase dari agunan yang dapat dipinjam.

Bergabunglah dengan Grup Telegram GRATIS kami Sekarang!