Bagaimana Berinvestasi di DeFi? Panduan Pemula untuk Menghasilkan Uang Dari DeFi

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) tumbuh dengan kecepatan eksponensial. Sektor inovatif ini memungkinkan investor menghasilkan uang melalui berbagai produk dan layanan – termasuk tetapi tidak terbatas pada pertanian hasil, staking, rekening bunga, dan banyak lagi.

Dalam panduan pemula ini, kami menjelaskan cara berinvestasi di DeFi hari ini sehingga Anda dapat mulai menghasilkan hasil yang menarik dari modal Anda.

Daftar Cara Terbaik untuk Berinvestasi di DeFi 

Di bawah ini, Anda akan menemukan daftar cara terbaik untuk berinvestasi di DeFi hari ini:

1. Investasikan dalam Token DeFi – Keseluruhan Cara Terbaik untuk Berinvestasi di DeFi
2. Taruhan DeFi – Dapatkan APY Menarik untuk Mengunci Token Crypto Anda
3. Pertanian Hasil DeFi – Hasilkan Hasil dengan Memberikan Likuiditas ke DeFi Exchange
4. Akun Bunga DeFi – Setor Token Kripto ke dalam Rekening Tabungan untuk Mendapatkan Bunga
5. Pinjaman DeFi – Maksimalkan Paparan Anda ke DeFi Dengan Pinjaman Crypto yang Aman

Kami membahas investasi DeFi di atas dengan sangat rinci di seluruh panduan ini.

Tinjauan Mendetail tentang Cara Terbaik untuk Berinvestasi di DeFi pada tahun 2022

Ada banyak cara Anda dapat berinvestasi di DeFi dari kenyamanan rumah.

Setiap produk dan/atau layanan investasi DeFi akan memiliki risiko dan potensi imbalannya sendiri. Karena itu, penting untuk memiliki pemahaman yang kuat tentang masing-masing investasi DeFi sebelum mempertaruhkan dana apa pun.

Pada bagian di bawah ini, kami melihat secara mendetail cara terbaik untuk berinvestasi di DeFi pada tahun 2022.

1. Berinvestasi dalam Token DeFi – Cara Terbaik Secara Keseluruhan untuk Berinvestasi di DeFi

Kami berpendapat bahwa keseluruhan cara terbaik untuk berinvestasi di DeFi pada tahun 2022 adalah dengan menambahkan beberapa token DeFi berperingkat teratas ke portofolio Anda. Sederhananya, ini adalah proyek cryptocurrency yang terlibat langsung dalam sektor keuangan terdesentralisasi. Ini bisa dari beberapa sudut yang berbeda.

Misalnya, beberapa token DeFi terlibat dalam menyediakan layanan pinjaman, sementara yang lain menawarkan pertukaran terdesentralisasi. Anda kemudian memiliki token DeFi yang menawarkan teknologi stablecoin algoritmik dan token yang membangun akses terdesentralisasi ke Metaverse. Either way, dengan berinvestasi dalam token DeFi pilihan Anda, Anda mendapatkan paparan langsung ke sektor ini.

Salah satu contoh proyek yang berkembang dari ruang ini adalah DeFi Coin (DEFC). Mata uang digital ini mendukung pertukaran DeFi Swap – yang menawarkan spektrum luas layanan keuangan terdesentralisasi. Ini mencakup semuanya, mulai dari pertukaran token dan pertanian hasil hingga staking dan NFT. DeFi Coin sendiri hadir dengan sejumlah metrik menarik.

Pertama dan terpenting, ketika seseorang menjual DeFi Coin – apakah itu di bursa terpusat atau terdesentralisasi, 10% akan diambil dari transaksi secara otomatis. Misalnya, jika pedagang menjual DeFi Coin senilai $1,000, $100 akan dikenakan pajak. Dari $100 ini, $50 akan didistribusikan ke pemegang DeFi Coin yang ada melalui program dividen.

$50 lainnya akan ditambahkan ke kumpulan likuiditas DeFi Coin. Yang terpenting, dengan membeli dan menahan DeFi Coin dalam jangka panjang, Anda akan mendapat manfaat dari pertumbuhan pertukaran DeFi Swap. Dan selama Anda memegangnya, Anda akan berhak atas bagian pembayaran dividen bergulir Anda.

Cara Berinvestasi di DeFi Coin

Jika Anda menyukai suara DeFi Coin dan ingin menambahkan mata uang digital inovatif ini ke portofolio Anda hari ini, Anda dapat melakukannya dengan mengikuti langkah-langkah sederhana yang diuraikan di bawah ini:

Langkah 1: Dapatkan Dompet yang Mendukung Token BSc

DeFi Coin adalah token kripto yang beroperasi di atas Binance Smart Chain (BSc). Oleh karena itu, untuk berinvestasi di DeFi Coin hari ini, langkah pertama adalah memastikan bahwa Anda memiliki dompet yang dapat terhubung ke jaringan BSc.

Opsi paling populer di pasar BSc adalah Trust Wallet dan MetaMask. Sementara kedua dompet ini hadir dalam aplikasi iOS dan Android, MetaMask juga tersedia sebagai ekstensi browser.

Anda dapat membaca lebih lanjut di:

• Cara membeli DeFi Coin dengan Trust Wallet
• Cara membeli DeFi Coin dengan MetaMask

Langkah 2: Transfer BNB ke Dompet BSc 

Setelah Anda memilih dan memasang dompet yang sesuai, Anda perlu menyetor beberapa token BNB. Ini karena DeFi Coin dipasangkan langsung dengan BNB di Binance Smart Chain.

Trust Wallet dan MetaMask memungkinkan Anda membeli BNB dengan kartu kredit/debit langsung dari dalam dompet. Ini adalah cara mudah untuk menambahkan BNB ke dompet Anda, meskipun, kedua penyedia ini menggunakan pemroses pembayaran pihak ketiga – yang berarti biayanya bisa tinggi.

Alternatif yang bagus di sini adalah membeli BNB di Binance. Dengan demikian, Anda akan membayar biaya rata-rata 2% saat menggunakan kartu kredit/debit – meskipun biaya spesifik akan tergantung pada lokasi Anda.

Bagaimanapun, jika Anda menggunakan pertukaran eksternal untuk membeli BNB, Anda harus mentransfer token ke dompet BSc pilihan Anda.

Langkah 3: Hubungkan Dompet BSc ke DeFi Swap

Jika pada tahap ini Anda memiliki BNB di dompet Anda, Anda kemudian melanjutkan untuk berinvestasi di DeFi Coin melalui pertukaran DeFi Swap. Dalam memilih DeFi Swap untuk menyelesaikan pembelian, Anda tidak perlu membuka akun atau memberikan informasi pribadi apa pun.

Sebagai gantinya, Anda dapat berinvestasi dalam DeFi Coin di pertukaran DeFi Swap hanya dengan menghubungkan dompet Anda.

Setelah Anda berada di Pertukaran DeFi Swap, klik tombol 'Hubungkan ke Dompet'.

• Jika Anda menggunakan MetaMask, klik opsi yang relevan
• Jika menggunakan Trust Wallet, atau dompet BSc lainnya, klik 'WalletConnect' dan pindai kode QR yang muncul di layar Anda

Terlepas dari dompet mana yang Anda gunakan, Anda harus mengonfirmasi otorisasi ke pertukaran DeFi Swap. Ini adalah proses yang sangat aman dan yang terpenting – DeFi Swap tidak akan pernah memiliki akses ke kunci pribadi Anda.

Langkah 4: Atur Pesanan dan Investasikan di DeFi Coin

Terakhir, Anda sekarang dapat mengatur pesanan untuk berinvestasi di DeFi Coin. Pertama, pastikan bahwa 'BNB' dan 'DEFC' masing-masing ditetapkan sebagai mata uang 'Swap From' dan 'Swap to'.

Pada dasarnya, pesanan swap Anda akan terlihat seperti gambar di atas. Selanjutnya, di sebelah tulisan 'BNB', Anda harus memasukkan jumlah token yang ingin Anda tukarkan dengan DeFi Coin.

Saat Anda mengetikkan angka, jumlah token DeFi Coin yang sesuai akan diperbarui berdasarkan nilai tukar BNB/DEFC saat ini.

Setelah mengonfirmasi swap, pemberitahuan pop-up akan muncul di dompet yang saat ini terhubung ke DeFi Swap. Setelah Anda mengonfirmasi otorisasi, kontrak pintar DeFi Swap akan menyelesaikan konversi dan selanjutnya menambahkan token DeFi Coin ke dompet Anda.

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri. 

2. DeFi Staking – Dapatkan APY Menarik untuk Mengunci Token Crypto Anda

Produk berikutnya yang memungkinkan Anda berinvestasi di DeFi dari kenyamanan rumah adalah staking. Singkatnya, staking mengharuskan Anda untuk mengunci token Anda ke dalam jaringan blockchain selama beberapa hari tertentu. Ini memungkinkan blockchain untuk menjaga jaringan terdesentralisasi dan selanjutnya mengkonfirmasi dan memvalidasi transaksi tanpa memerlukan layanan pihak ketiga.

Staking juga ditawarkan oleh proyek untuk memberi insentif kepada orang-orang untuk memegang token mereka dalam jangka panjang, yang membantu mengurangi tingkat volatilitas untuk ekosistem masing-masing. Either way, dengan mempertaruhkan token Anda, Anda akan mendapatkan tingkat bunga yang menarik. Tingkat spesifik dapat, bagaimanapun, sangat bervariasi tergantung pada token yang Anda pertaruhkan.

Misalnya, DeFi Coin memungkinkan pemegang untuk mempertaruhkan token mereka pada APY hingga 75%. Ini karena DeFi Coin masih dalam tahap pertumbuhan, sehingga diharuskan untuk menawarkan hasil yang lebih tinggi. Di sisi lain, proyek yang sudah mapan dan berkapitalisasi besar seperti BNB akan menawarkan APY yang jauh lebih rendah untuk perjanjian staking.

Meskipun demikian, Anda akan sering memiliki sejumlah opsi dalam hal istilah taruhan. Misalnya, saat memasang token di DeFi Swap, Anda dapat memilih dari jangka waktu 1, 3, 6, atau 12 bulan. Penting untuk diingat bahwa ketika token Anda dikunci dalam istilah staking, Anda tidak akan dapat mengaksesnya.

Ini karena token dikunci dalam kontrak pintar – yang tidak dapat disesuaikan atau dibalik. Oleh karena itu, pastikan Anda merasa nyaman mengunci token Anda untuk seluruh periode. Hal lain yang perlu diperhatikan adalah dalam kebanyakan kasus, semakin panjang jangka waktu yang Anda pilih, semakin tinggi APY yang akan Anda bayarkan.

Contoh Taruhan

Untuk memastikan bahwa berinvestasi dalam taruhan DeFi tepat untuk Anda, perhatikan contoh di bawah ini:

• Katakanlah Anda memutuskan untuk mempertaruhkan 10,000 token DeFi Coin
• Anda memilih jangka waktu 6 bulan di bursa DeFi Swap – yang menghasilkan APY 60%
• Setelah enam bulan berlalu, 10,000 token DeFi Coin Anda disimpan kembali ke dompet Anda
• Anda juga menerima hadiah taruhan Anda, yang berjumlah 3,000 token DeFi Coin
• Dengan demikian, total saldo Anda sekarang menjadi 13,000 DEFC

Jika Anda bertanya-tanya bagaimana cara menghitung hadiah Anda dari APY yang disebutkan, ini relatif mudah.

Dalam contoh di atas, kami memilih 60% APY, yang berarti bahwa jika kami mempertaruhkan token selama satu tahun, kami akan menerima 6,000 DEFC, setoran awal kami sebesar 10,000 DEFC. Namun, kami memilih jangka waktu enam bulan, dan hanya menerima 3,000 DEFC.

Efek Volatilitas 

Sebelum Anda berinvestasi dalam taruhan DeFi, Anda juga perlu mempertimbangkan pro dan kontra dari risiko volatilitas. Ini karena ketika token Anda dilepaskan dari kontrak pintar yang dipertaruhkan, Anda bisa yakin bahwa nilai pasarnya akan berubah. Tentu saja, ini bisa menguntungkan Anda atau merugikan Anda.

• Memimpin dari contoh sebelumnya, kami akan mengatakan bahwa ketika Anda menyetor 10,000 token DeFi Coin, 1 DEFC bernilai $1.
• Ini berarti bahwa total investasi Anda pada saat deposit berjumlah $10,000.
• Setelah enam bulan, kami akan mengatakan bahwa DEFC diperdagangkan pada $2 per token.
• Anda menerima 13,000 DEFC yang didukung setelah enam bulan berlalu, jadi itu adalah nilai total $26,000.
• Ini berarti keuntungan sebesar $16,000 dari investasi awal $10,000 Anda.

Namun, DEFC bisa saja diperdagangkan pada harga di bawah $1 setelah masa taruhan enam bulan berlalu.

• Misalnya, katakanlah DeFi Coin diperdagangkan pada $0.50 pada saat Anda menerima kembali 13,000 token Anda.
• Dalam skenario ini, total investasi Anda akan bernilai $6,500 – artinya dari pengeluaran awal Anda $10,000 – Anda telah merugi $3,500.

Pada akhirnya, ingatlah bahwa sementara Anda akan meningkatkan jumlah token yang Anda miliki ketika Anda berinvestasi dalam staking DeFi, Anda juga perlu mempertimbangkan bahwa pada saat jangka waktu berakhir, mereka mungkin diperdagangkan dengan harga yang lebih rendah.

Cara Berinvestasi dalam Staking DeFi 

Untuk ikhtisar singkat tentang cara berinvestasi dalam staking DeFi, lihat panduan di bawah ini:

• Langkah 1: Kunjungi DeFi Swap - Pertama, kunjungi pertukaran DeFi Swap dan klik 'Pertanian'.
• Langkah 2: Hubungkan Dompet ke DeFi Swap – Selanjutnya, klik 'Hubungkan Dompet'. Pilih dompet pilihan Anda dan otorisasi koneksi ke DeFi Swap.
• Langkah 3: Pilih Token Taruhan – Sekarang dompet Anda terhubung ke DeFi Swap, Anda dapat memilih token yang ingin Anda pertaruhkan.
• Langkah 4: Pilih Istilah Taruhan – Pilih jangka waktu taruhan pilihan Anda dari 30, 90, 180, atau 365 hari.
• Langkah 5: Konfirmasi Perjanjian Staking – Langkah terakhir adalah mengkonfirmasi perjanjian staking melalui dompet terhubung Anda.

Setelah Anda mengkonfirmasi semuanya, token Anda akan disimpan ke dalam kontak pintar DeFi Swap. Setelah jangka waktu yang Anda pilih berlalu, Anda akan menerima setoran awal Anda kembali bersama dengan hadiah taruhan apa pun yang telah Anda hasilkan.

Baca Selengkapnya: Anda dapat membaca panduan lengkap kami di mengintai sini.

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri. 

3. Pertanian Hasil DeFi – Hasilkan Hasil dengan Memberikan Likuiditas ke Pertukaran DeFi

Cara populer lainnya untuk berinvestasi di DeFi adalah melalui pertanian hasil. Ini agak mirip dengan mempertaruhkan, sejauh Anda akan meminjamkan token Anda ke kontrak pintar DeFi dengan tujuan menghasilkan bunga. Namun, pertanian hasil berbeda dalam arti bahwa Anda akan menyetorkan token Anda ke dalam kumpulan likuiditas.

Kumpulan likuiditas yang dimaksud akan memungkinkan pembeli dan penjual untuk memperdagangkan token di kumpulan yang terdesentralisasi. Oleh karena itu, setiap kumpulan likuiditas terdiri dari pasangan perdagangan – seperti DEFC/BNB atau BTC/BUSD. Sebagai investor, Anda akan diminta untuk menyetorkan kedua token dari pasangan masing-masing.

Tidak hanya itu, Anda juga perlu memberikan jumlah yang sama untuk setiap token sesuai dengan nilai pasar saat ini dari kedua proyek. Misalnya, Anda ingin menambahkan likuiditas ke pasangan BNB/DEFC. Kami akan mengatakan bahwa pada saat itu, BNB memiliki nilai pasar $300 dan DEFC pada $1.

Ini berarti bahwa untuk setiap 1 BNB yang Anda setor ($300), Anda juga perlu mentransfer 300 DEFC ($300). Dalam menyetorkan $300 untuk setiap token, total pengeluaran Anda adalah $600. Dalam hal manfaat berinvestasi dalam pertanian hasil DeFi, Anda akan mendapatkan penghasilan pasif selama token dipegang oleh pasangan perdagangan masing-masing.

Ini karena setiap kali seseorang membeli dan menjual token dari pasangan, mereka akan membayar biaya perdagangan. Dan sebagai pemangku kepentingan dari kumpulan likuiditas masing-masing, Anda akan mendapatkan persentase dari dana yang dikumpulkan oleh kontrak pintar. Jumlah spesifik yang akan Anda terima akan bergantung pada sejumlah faktor – yang akan kami bahas secara lebih rinci di bagian di bawah ini.

Contoh Hasil Pertanian  

Ada beberapa variabel yang perlu dipertimbangkan ketika menilai potensi keuntungan dari usaha pertanian hasil Anda. Pertama, ketika Anda menyetorkan token ke dalam pasangan pertanian hasil, Anda akan memiliki persentase dari kumpulan. Persentase ini didasarkan pada berapa banyak token yang Anda setorkan dibandingkan dengan yang lain.

Sebagai contoh:

• Kami sebutkan di atas bahwa Anda menyetor 1 BNB dengan nilai $300 dan 300 DeFi Coin juga seharga $300.
• Kami sekarang akan mengatakan bahwa secara total, ada 5 BNB dan 1,500 Koin DeFi di kumpulan masing-masing
• Ini berarti Anda memiliki 20% dari kumpulan BNB/DEFC

Jadi sekarang setelah kami mengetahui berapa persentase Anda dari kolam pertanian hasil, kami kemudian perlu menilai berapa banyak yang akan Anda hasilkan. Yang terpenting, tidak seperti mengintai, tidak ada APY tetap dalam hal pertanian hasil.

Ini karena semuanya tergantung pada berapa banyak kumpulan yang dikumpulkan dalam biaya perdagangan, berapa persentase Anda, dan apakah nilai token naik atau turun.

• Meskipun demikian, katakanlah platform pertanian hasil pilihan Anda menawarkan 2% dari semua biaya perdagangan yang dikumpulkan.
• Anda memiliki 20% dari kolam renang
• Setelah 30 hari, pasangan perdagangan telah mengumpulkan 4 BNB dan 1,200 DeFi Coin
• Bagian Anda dari kumpulan ini akan berjumlah 0.8 BNB (20% dari 4 BNB) dan 240 DeFi Coin (20% dari 1,200 DeFi Coin)

Hal lain yang perlu diperhatikan tentang pertanian hasil adalah bahwa bagian Anda dari pasangan perdagangan masing-masing biasanya diwakili oleh LP (liquidity pool).

Untuk menarik investasi Anda dari pool, Anda perlu menukar token LP Anda kembali ke koin asli yang Anda setorkan. Kabar baiknya adalah, tidak seperti mengintai, jarang ada kebutuhan untuk mengunci token Anda saat terlibat dengan kumpulan pertanian hasil. Dengan demikian, ini menawarkan lebih banyak fleksibilitas dalam hal mengakses dana Anda.

Kerugian Penurunan 

Salah satu risiko utama yang perlu Anda pertimbangkan sebelum berinvestasi dalam pertanian hasil DeFi adalah kerugian penurunan nilai.

Konsep utama dengan penurunan nilai adalah Anda bisa kehilangan uang saat nilai token yang disetorkan ke kolam pertanian hasil menurun.

Lebih khusus lagi, kerugian penurunan nilai terjadi jika Anda menghasilkan lebih sedikit uang dari pertanian hasil daripada yang akan Anda lakukan hanya dengan menyimpan token di dompet atau pertukaran pribadi.

• Misalnya, katakanlah Anda menyimpan token Anda di kumpulan DEFC/BNB selama tiga bulan.
• Pada gilirannya, Anda membuat APY 100% – jadi itu adalah hasil efektif 25% untuk jangka waktu tiga bulan Anda.
• Namun, selama periode yang sama, kedua token tersebut meningkat nilainya sebesar 45% di pasar terbuka.

Dengan demikian, ini adalah contoh utama kerugian penurunan nilai, karena proses pertanian hasil sebenarnya menghasilkan Anda lebih sedikit.

Cara Berinvestasi di Pertanian Hasil DeFi 

DeFi Swap mendukung sejumlah besar kumpulan pertanian hasil yang dapat diaktifkan dengan mengklik tombol.

Saat menggunakan DeFi Swap untuk tujuan ini, Anda akan mendapatkan 0.25% dari semua biaya perdagangan yang dikumpulkan dari pasangan pilihan Anda – sebanding dengan bagian pool Anda.

Karena DeFi Swap terus meningkatkan volume perdagangannya, ini dapat menghadirkan cara yang menguntungkan untuk menghasilkan pendapatan pasif pada token Anda.

Untuk berinvestasi di kolam pertanian hasil hari ini melalui DeFi Swap – ikuti panduan cepat di bawah ini:

• Langkah 1: Kunjungi DeFi Swap - Pertama, kunjungi pertukaran DeFi Swap dan klik 'Kolam'.
• Langkah 2: Hubungkan Dompet ke DeFi Swap – Selanjutnya, klik 'Hubungkan Dompet'. Pilih dompet pilihan Anda dan otorisasi koneksi ke DeFi Swap.
• Langkah 3: Pilih Pasangan Hasil Pertanian – Sekarang dompet Anda terhubung ke DeFi Swap, Anda dapat memilih pasangan hasil pertanian yang ingin Anda sediakan likuiditasnya.
• Langkah 4: Masukkan Kuantitas Budidaya Hasil – Saat Anda mengetikkan jumlah token yang ingin Anda setorkan, jumlah masing-masing akan diperbarui untuk koin lainnya. Misalnya, Anda dapat mengetikkan 2 BNB dan akan diperbarui dengan 1,200 DEFC.
• Langkah 5: Konfirmasi Perjanjian Hasil Pertanian – Terakhir, Anda perlu mengonfirmasi perjanjian pertanian hasil melalui dompet yang terhubung ke DeFi Swap.

Setelah mengonfirmasi investasi melalui dompet Anda, token akan disetorkan ke kumpulan likuiditas masing-masing. Selama token tetap ada di pool, Anda akan menghasilkan pendapatan pasif dari setiap biaya perdagangan yang dikumpulkan.

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri. 

4. Akun Bunga DeFi – Setorkan Token Kripto ke dalam Rekening Tabungan untuk Mendapatkan Bunga

Selanjutnya dalam daftar kami tentang cara terbaik untuk berinvestasi di DeFi adalah akun bunga kripto. Ini adalah konsep yang relatif baru yang mengikuti prinsip yang sama dari rekening bank konvensional yang membayar bunga. Artinya, produk DeFi ini hanya mengharuskan Anda untuk menyetorkan token Anda ke dompet penyedia, dan pada gilirannya – Anda akan dibayar dengan tingkat bunga.

Dalam beberapa kasus, tingkat bunga akan tetap. Ini berarti Anda tahu persis berapa banyak yang akan Anda peroleh dari deposito rekening bunga Anda. Dengan demikian, beberapa platform menawarkan tarif variabel yang akan berubah berdasarkan kondisi pasar yang lebih luas. Dalam hal periode penguncian, ini akan tergantung pada penyedia yang Anda pilih.

Beberapa platform menawarkan sejumlah persyaratan berbeda yang dapat berkisar dari perjanjian penarikan fleksibel hingga 12 bulan. Dalam kebanyakan kasus – dan seperti halnya mengintai, semakin lama jangka waktunya, semakin banyak Anda akan dibayar. Bunga yang Anda peroleh biasanya dihasilkan dari pinjaman pihak ketiga.

Ini berarti bahwa token kripto Anda akan dipinjamkan kepada orang lain, yang pada gilirannya akan membayar bunga atas dana yang dipinjam. Tak perlu dikatakan bahwa risiko yang Anda hadapi ketika memilih produk DeFi ini adalah bahwa sebagian besar peminjam gagal membayar pinjaman mereka. Dengan demikian, penyedia pinjaman DeFi biasanya akan meminta jaminan dari peminjam.

Artinya, jika nilai pinjaman tetap tidak dibayar, penyedia cukup menjual agunan yang telah disetor. Selain itu, jika agunan turun nilainya dengan persentase tertentu, ini juga akan mengakibatkan penyedia menjual token jika peminjam tidak menambahkan lebih banyak dana.

Dalam hal hasil, jumlah bunga yang dapat Anda peroleh seringkali jauh lebih rendah dibandingkan dengan pertanian staking dan hasil. Meskipun demikian, Anda dapat yakin bahwa APY secara signifikan lebih kompetitif daripada yang akan Anda peroleh dari rekening bank konvensional. Bahkan, dimungkinkan untuk mendapatkan APY dua digit pada stablecoin seperti USDT dan BUSD di pasar ini.

Contoh Rekening Bunga DeFi 

Jika Anda benar-benar baru mengenal akun bunga kripto, lihat contoh di bawah ini untuk menilai apakah produk investasi DeFi ini tepat untuk Anda atau tidak:

• Katakanlah Anda memutuskan untuk menginvestasikan token Frax ke dalam akun bunga kripto
• Frax adalah stablecoin, jadi secara teori, Frax harus tetap mendekati nilai $1 setiap saat
• Penyedia pilihan Anda menawarkan APY 12% di Frax melalui penguncian tiga bulan
• Anda menyetor 10,000 token
• Setelah jangka waktu tiga bulan berlalu, Anda menerima 10,000 Frax plus 300 token senilai bunga
• Meskipun Anda mendapatkan APY 12%, bunga Anda berjumlah 300 Frax karena Anda memilih jangka waktu tiga bulan (12% / 4).

Sesuai contoh di atas, akun bunga kripto menawarkan cara sederhana untuk menghasilkan pendapatan dari dana Anda. Namun, seperti yang kami jelaskan di bagian selanjutnya, akun bunga di pasar ini biasanya ditawarkan oleh platform terpusat.

Risiko Sentralisasi  

Bagian terpenting dari ruang DeFi adalah Anda akan berinvestasi dalam produk dan layanan yang menghasilkan hasil melalui operator terdesentralisasi. Namun, penting untuk dicatat bahwa banyak platform yang menawarkan akun bunga terpusat.

Ini berarti bahwa ketika Anda menyetor dana ke akun bunga kripto, penyedia akan memiliki kendali penuh atas token Anda. Oleh karena itu, Anda harus percaya bahwa penyedia yang dimaksud adalah sah dan akan membayar utangnya kepada Anda saat Anda memutuskan untuk melakukan penarikan.

Risiko ini dapat dihindari dengan tetap menggunakan platform DeFi yang benar-benar terdesentralisasi. Misalnya, ketika Anda menggunakan layanan yang ditawarkan oleh DeFi Swap, Anda tidak akan pernah diminta untuk mempercayai platform tersebut. Sebagai gantinya, token disimpan ke dalam kontrak pintar yang aman yang tidak dapat dimanipulasi atau dibalik.

Ini berarti bahwa segera setelah Anda ingin melakukan penarikan, kontrak pintar hanya dapat menyetorkan token kembali ke dompet yang awalnya Anda gunakan untuk menyelesaikan investasi.

Di DeFi Swap – Pertukaran Terdesentralisasi Terkemuka untuk Staking dan Hasil Pertanian 

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri. 

5. Pinjaman DeFi – Maksimalkan Eksposur Anda ke DeFi Dengan Pinjaman Crypto yang Aman

Area lain dari sektor keuangan terdesentralisasi yang layak untuk dilihat adalah pinjaman DeFi. Produk ini memungkinkan Anda untuk meminjam dana secara real-time terhadap token kripto yang Anda miliki saat ini. Dengan demikian, Anda akan mengambil pinjaman yang aman. Namun, tidak seperti pinjaman tradisional yang ditawarkan oleh bank, tidak ada persyaratan untuk melalui proses pemeriksaan kredit.

Selain itu, Anda tidak perlu memberikan dokumen apa pun untuk membuktikan keterjangkauan dan posisi keuangan Anda. Faktanya, platform pinjaman DeFi bahkan tidak mengharuskan Anda untuk memberikan informasi pribadi atau detail kontak apa pun. Sebaliknya, pinjaman Anda akan langsung disetujui dengan mengklik tombol.

Dalam hal seberapa banyak Anda dapat meminjam, ini akan tergantung pada sejumlah faktor. Pertama, setiap platform DeFi akan memiliki batas LTV (Loan-to-Value) sendiri. Ini adalah persentase yang dapat Anda pinjam terhadap nilai agunan Anda. Misalnya, platform pilihan Anda menawarkan pinjaman DeFi dengan LTV 80%.

Ini berarti bahwa jika Anda menyetor crypto senilai $5,000, Anda dapat meminjam hingga $4,000. Ini akan dibayar dalam token kripto, karena platform pinjaman DeFi yang sebenarnya tidak terlibat dalam uang kertas. Meskipun demikian, Anda mungkin dapat meminjam stablecoin seperti USDT – yang dapat dengan mudah Anda ubah menjadi uang tunai jika Anda mau.

Hal lain yang perlu diingat adalah Anda harus membayar bunga atas pinjaman DeFi Anda. Tarif akan bervariasi tergantung pada platform yang Anda pilih dan masing-masing istilah yang Anda setujui. Dengan demikian, seringkali situs pinjaman DeFi tidak memasang persyaratan konvensional, artinya Anda dapat membayar kembali dana tersebut di waktu luang Anda.

Namun, jika nilai agunan Anda turun dengan persentase tertentu, Anda akan diminta untuk menambahkan lebih banyak token. Jika tidak, maka platform pinjaman DeFi akan dipaksa untuk menjual beberapa agunan Anda.

Tingkatkan Eksposur Anda ke Crypto  

Pinjaman DeFi dapat menjadi alat yang hebat untuk dipertimbangkan jika Anda ingin meningkatkan nilai eksposur Anda ke sektor aset digital tanpa menguangkan token Anda. Hal ini karena Anda akan tetap mengontrol agunan yang Anda setorkan selama pinjaman masih belum dilunasi. Dengan demikian, jika nilai agunan meningkat, Anda akan mendapatkan keuntungan dari ini.

Selanjutnya, dana yang Anda terima dari pinjaman DeFi selanjutnya dapat diinvestasikan kembali ke ruang crypto. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengontrol sejumlah besar kripto – tanpa perlu memiliki modal yang Anda inginkan.

Sebagai contoh:

• Katakanlah Anda memiliki AAVE senilai $3,000
• Pada saat investasi, AAVE diperdagangkan pada $100
• Anda menyetor AAVE ini ke platform DeFi dan mengambil pinjaman dengan 50% LTV
• Anda memutuskan untuk mengambil pinjaman Anda di AAVE
• Ini berarti Anda menerima AAVE senilai $1,500
• Setelah dua bulan, AAVE diperdagangkan pada $140 – jadi itu merupakan peningkatan sebesar 40%

Anda memutuskan untuk menguangkan investasi Anda untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan nilai AAVE.

Keuntungan Anda adalah sebagai berikut:

• Pada deposit awal Anda sebesar $3,000 – ini telah meningkat sebesar 40%. Dengan demikian, investasi awal Anda sekarang bernilai $4,200 – jadi itu adalah keuntungan $1,200
• Pada $1,500 AAVE yang Anda pinjam, ini juga meningkat sebesar 40%. Ini berarti nilai baru $2,100 – jadi untung $600
• Secara total, Anda telah mendapat untung $1,800 dari usaha pinjaman DeFi ini

Tentu saja, Anda juga akan membayar sejumlah bunga selama tiga bulan pinjaman Anda tetap terutang. Meskipun demikian, APR pinjaman DeFi bisa sangat kompetitif – jadi dalam contoh ini, Anda telah menghasilkan jumlah keuntungan yang layak.

Anda perlu mempertimbangkan risiko mengambil pinjaman DeFi untuk tujuan meningkatkan eksposur Anda ke sektor kripto. Lagi pula, jika nilai agunan Anda turun, maka platform pinjaman DeFi mungkin terpaksa melikuidasi token.

Selanjutnya, jika nilai token yang Anda pinjam turun, kemungkinan Anda akan berada dalam ekuitas negatif.

Di DeFi Swap – Pertukaran Terdesentralisasi Terkemuka untuk Staking dan Hasil Pertanian 

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri.

Apakah DeFi Investasi yang Baik?

Meskipun DeFi sekarang menjadi sektor multi-miliar dolar, adegan investasi ini masih dalam tahap awal. Dengan demikian, ada banyak pertumbuhan yang tersisa jika Anda dapat berinvestasi saat sektor ini masih muda.

Konsep utama DeFi adalah menyediakan jalan bagi orang untuk menginvestasikan dana tanpa harus melalui penyedia terpusat – seperti bank atau lembaga keuangan. Sebaliknya, investor dapat terhubung langsung dengan pelaku pasar lainnya.

Jika Anda masih tidak yakin apakah DeFi adalah ruang investasi yang tepat untuk Anda – pertimbangkan beberapa manfaat utama yang kami bahas di bagian di bawah ini.

Hasil Di Atas Rata-Rata  

Produk investasi tradisional menjadi semakin tidak menarik seiring dengan berlalunya waktu. Misalnya, di AS dan Eropa, jarang sekali penabung yang dapat menghasilkan imbal hasil lebih dari 1% pada deposito rekening bank konvensional.

Artinya dengan menyetorkan dana ke rekening tabungan, Anda bahkan tidak akan mampu menutupi tingkat inflasi. Mengingat inflasi telah melampaui 7% di AS sejak pergantian tahun 2022, ini berarti nilai uang Anda akan terus menurun.

Sebagai perbandingan, ketika Anda berinvestasi di DeFi, Anda memiliki potensi untuk menghasilkan hasil yang sangat menarik dari dana Anda. Sebenarnya, mudah untuk melampaui tingkat inflasi dengan jumlah yang cukup besar.

Sebagai contoh utama, Anda dapat menyetor DeFi Coin ke dalam perjanjian staking DeFi Swap selama 12 bulan dan pada gilirannya, dapatkan APY sebesar 75%. Seperti disebutkan sebelumnya, Anda bahkan bisa mendapatkan pengembalian tiga digit pada stablecoin yang dipatok ke dolar.

Tidak Ada Pemeriksaan Latar Belakang Keuangan  

Salah satu pilar utama DeFi adalah bahwa layanan keuangan harus dapat diakses oleh semua – terlepas dari lokasi atau latar belakang individu.

Dan oleh karena itu, terlepas dari seperti apa kondisi keuangan Anda, platform seperti DeFi Swap akan dengan senang hati memenuhi kebutuhan investasi Anda.

Yang terpenting, ketika Anda berinvestasi melalui platform DeFi, Anda tidak perlu melalui pemeriksaan latar belakang keuangan dalam bentuk apa pun. Anda bahkan tidak akan diminta untuk memberikan informasi pribadi atau detail kontak apa pun.

Sebagai gantinya, yang perlu Anda lakukan hanyalah menghubungkan dompet Anda ke platform masing-masing dan memilih produk investasi DeFi yang ingin Anda akses.

Tidak Ada Pihak Ketiga   

Saat Anda menginvestasikan uang di sektor keuangan tradisional – apakah itu saham, dana, atau emas – Anda harus melalui perantara pihak ketiga.

Ini berarti bahwa broker akan bertanggung jawab untuk mengamankan investasi Anda atas nama Anda. Pada gilirannya, Anda tidak hanya perlu memercayai broker yang bersangkutan tetapi Anda akan dikenakan berbagai macam biaya dan komisi.

• Ini sangat kontras dengan cara kerja DeFi.
• Bagaimanapun, platform seperti DeFi Swap terdesentralisasi, yang berarti Anda dapat mengakses layanan keuangan tanpa melalui perantara.
• Selanjutnya, dan mungkin yang paling penting, Anda tidak akan diminta untuk menyetorkan token Anda ke dalam platform itu sendiri.
• Sebagai gantinya, dana akan ditransfer ke kontrak pintar yang mendasarinya – yang tidak dapat dimanipulasi oleh penyedia DeFi.

Secara keseluruhan, dengan berinvestasi di DeFi, Anda dapat mengakses layanan investasi secara langsung tanpa perlu memanfaatkan layanan pihak ketiga.

Kapitalisasi Pasar Kecil    

Menurut situs web agregasi data terkemuka CoinGecko, pada saat penulisan, seluruh sektor DeFi masih bernilai kurang dari $50 miliar.

Dalam skema besar, ini adalah menit. Dan oleh karena itu, tidak pernah ada waktu yang lebih baik untuk berinvestasi di DeFi – karena industri ini masih sangat undervalued.

CoinGecko juga mencatat bahwa pada pergantian tahun 2020, sektor DeFi membawa kapitalisasi pasar hanya $1.7 miliar. Ini berarti bahwa hanya dalam waktu dua tahun, ruang DeFi telah meningkat nilainya lebih dari 2,700%.

Kesimpulan

Singkatnya, panduan ini telah menjelaskan cara terbaik untuk berinvestasi di DeFi sekarang. Kami telah membahas semuanya mulai dari mengintai dan menghasilkan pertanian hingga rekening bunga dan pinjaman.

Namun, mungkin cara terbaik untuk berinvestasi dalam keuangan terdesentralisasi adalah melalui token DeFi berperingkat teratas.

DeFi Coin, misalnya, mendukung pertukaran DeFi Swap – yang menawarkan APY yang menarik melalui staking and yield farming pools. Selain itu, DeFi Coin mengenakan pajak kepada penjual sebesar 10% – setengahnya didistribusikan ke pemegang token yang ada melalui kontrak pintar yang tidak dapat diubah.

Oleh karena itu, pemegang DeFi Coin jangka panjang dihargai dengan pembayaran dividen berkelanjutan.

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang saat berinvestasi dalam produk atau layanan DeFi ini atau apa pun. Lanjutkan dengan risiko Anda sendiri. 

Pertanyaan Umum (FAQ)