Pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah menerima minat yang tinggi dari penggemar kripto dalam beberapa tahun terakhir - menarik investor dari seluruh dunia. Dalam bentuknya yang paling sederhana, DeFi adalah istilah yang digunakan untuk aplikasi keuangan yang dibangun di atas teknologi blockchain - yang bertujuan untuk mendemokratisasi lanskap ekonomi dengan menggantikan institusi terpusat.

Saat ini, platform DeFi dapat memberi Anda spektrum lengkap layanan keuangan - mulai dari perdagangan, meminjam, meminjamkan, pertukaran terdesentralisasi, manajemen aset, dan banyak lagi.

Platform DeFi paling populer telah merancang token asli mereka sendiri, sebagai sarana untuk memfasilitasi operasi mereka serta memberi insentif kepada pengguna. Jika Anda tertarik untuk mendapatkan bagian dari pasar inovatif ini lebih awal - berinvestasi dalam koin DeFi adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya.

Di sini, di DefiCoins.io - kita melihat beberapa koin DeFi terbaik di pasar dan mempelajari perannya dalam ekosistem DeFi masing-masing. Kami juga menjelaskan proses bagaimana Anda dapat membeli koin DeFi dari kenyamanan rumah Anda tanpa membayar biaya broker atau komisi sepeser pun.

10 Koin DeFi Terbaik 2021

Berkat popularitas yang melonjak dan kemunculan platform DeFi baru - daftar koin DeFi terus bertambah. Pada saat penulisan - total kapitalisasi pasar dari seluruh industri DeFi mencapai lebih dari $ 115 miliar. Ini sangat besar, terutama jika Anda mempertimbangkan betapa muda fenomena DeFi. 

Berikut adalah daftar 10 koin DeFi terbaik yang telah berkontribusi pada kebangkitan pasar yang terdesentralisasi ini.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap adalah pertukaran terdesentralisasi terkemuka yang saat ini mendominasi pasar DeFi. Ini menggunakan sistem Pembuat Pasar Otomatis (AMM) untuk memastikan bahwa ada cukup likuiditas untuk token ERC20 yang diperdagangkan di situsnya. Protokol Uniswap telah menarik pengikut setia sesuai dengan solusi aset kripto-nya. Ini memungkinkan Anda untuk memiliki kendali penuh atas kunci pribadi Anda, terintegrasi dengan dompet eksternal, dan memungkinkan Anda untuk berdagang dengan biaya rendah.

Token UNI diluncurkan oleh protokol Uniswap pada September 2020 - sebagai sarana untuk memberi penghargaan kepada PENGGUNAnya. Koin DeFi memasuki pasar dengan harga perdagangan $ 2.94. Selama beberapa bulan - nilai koin telah meroket menjadi $ 35.80. Koin DeFi bisa dibilang dapat dianggap sebagai salah satu token berkinerja terbaik di industri - dengan lonjakan lebih dari 1,100% hanya dalam delapan bulan. 

Ini juga salah satu koin DeFi terbaik dalam hal penilaian, dengan kapitalisasi pasar lebih dari $ 18 miliar. Saat Anda membeli UNI, Anda juga akan menerima insentif dan diskon untuk protokol Uniswap. Misalnya, bergantung pada ukuran kepemilikan UNI - Anda akan dapat memberikan suara pada berbagai kebijakan yang diusulkan untuk ekosistem Uniswap.

Protokol Uniswap telah menghasilkan rencana empat tahun untuk alokasi token UNI-nya. Dari total 1 miliar koin, 60% disediakan untuk anggota komunitas Uniswap. Koin DeFi sudah tersedia untuk diperdagangkan di platform cryptocurrency populer seperti Capital.com.

2. Rantai (LINK)

Chainlink bisa dibilang jaringan oracle terdesentralisasi yang paling banyak digunakan saat ini tersedia di pasar DeFi. Ini memberi makan data dunia nyata ke kontrak pintar di blockchain - berfungsi sebagai penghubung antara jumlah informasi yang belum pernah terjadi sebelumnya bolak-balik antara crypto DApps. Penyedia juga telah merilis LINK token aslinya sendiri, yang memiliki beberapa utilitas fungsional di platform.

Berkat meningkatnya popularitas platform terdesentralisasi, Chainlink telah mengalami pertumbuhan yang signifikan sejak diluncurkan pada tahun 2019. Chainlink telah berkembang ke titik di mana ia dapat mendanai inisiatif kripto lainnya yang dapat bermanfaat bagi ekosistem Chainlink.

Dalam hal kapitalisasi pasar, LINK adalah salah satu koin DeFi yang populer saat ini - dengan penilaian lebih dari $ 14 miliar. Koin DeFi memasuki tahun 2021 dengan harga $ 12.15. Pada saat penulisan, pada April 2021 - nilai LINK telah mencapai level tertinggi sepanjang masa di $ 44.36. Banyak yang berharap lintasan kenaikan ini terus berlanjut seiring berjalannya waktu. 

Selama bertahun-tahun, Chainlink telah terbukti menjadi salah satu platform DeFi terbaik yang mempertahankan relevansinya di industri. Karena tampaknya akan memperluas fungsionalitas platform DeFi-nya, LINK akan dapat memberikan fleksibilitas tambahan kepada pengembang DeFi lainnya. Mempertimbangkan aspek-aspek ini, token LINK bisa dibilang salah satu koin DeFi terbaik untuk dipertimbangkan pada tahun 2021.

3. DAI (DAI)

Bagi mereka yang tidak menyadarinya, pasar keuangan alternatif cryptocurrency dan koin DeFi terkenal sangat mudah berubah. Bagi mereka yang ingin menghindari fluktuasi harga, koin DAI mungkin menarik. Singkatnya, koin kripto DeFi ini dibangun di atas blockchain Ethereum dan nilainya dipatok dengan nilai dolar AS.

Faktanya, DAI adalah aset kripto pertama yang terdesentralisasi dan didukung jaminan dari jenisnya. Koin DeFi ini dikembangkan oleh perangkat lunak sumber terbuka MakerDAO Protocol - yang merupakan salah satu platform DeFi terbaik yang menggunakan kontrak pintar untuk membangun berbagai aplikasi terdesentralisasi.

Saat ini, DAI memiliki kapitalisasi pasar $ 4 miliar - menjadikannya salah satu koin DeFi terbaik yang beredar. Ini memiliki nilai tukar yang mencerminkan nilai dolar AS terhadap mata uang fiat lainnya. Seperti yang dapat Anda bayangkan, keuntungan utama dari mempertaruhkan DAI adalah untuk membatasi risiko Anda terpapar volatilitas ekstrim dari pasar mata uang kripto yang lebih luas.

Selain itu, menggunakan DAI sebagai pengganti mata uang fiat juga dapat membantu Anda mengurangi biaya transaksi dan penundaan saat berdagang di pasar keuangan. Pada akhirnya, DAI adalah koin DeFi terbaik dari jenisnya - jadi kami berharap hal-hal besar untuk proyek ini bergerak ke tahun-tahun mendatang. 

4. 0x (ZRX)

0x adalah protokol DeFi yang memungkinkan pengembang membangun pertukaran cryptocurrency terdesentralisasi mereka sendiri. Ini juga berfungsi sebagai solusi DEX non-penahanan yang memungkinkan pengguna untuk dengan mudah memperdagangkan token ERC20. Namun, perbedaan penting adalah bahwa bersama dengan dukungannya untuk token ERC20, pertukaran 0x juga memfasilitasi aset kripto ERC-721. Dengan kata lain, ini memberi ruang untuk perdagangan tanpa izin dari spektrum luas koin digital.

Pada 2017, protokol 0x open-source memperkenalkan koin 0x (ZRX). Seperti banyak koin DeFi teratas lainnya, koin ZRX juga berjalan di blockchain Ethereum dan pada awalnya dimaksudkan untuk membantu mengatur ekosistemnya. Namun, pada 2019 - koin 0x diberi lebih banyak utilitas, seperti kemampuan mempertaruhkan untuk penyedia likuiditas.

0x telah berkinerja sangat baik sejak awal 2021. Faktanya, koin DeFi telah meningkat nilainya lebih dari 500% - mencapai level tertinggi sepanjang masa sebesar $ 2.33 pada April 2021. Token tersebut saat ini memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $ 1.2 miliar . Jika Anda tertarik untuk mengakses protokol 0x, Anda dapat memperdagangkan token DeFi ini dari platform perdagangan terpusat dan terdesentralisasi - seperti broker teregulasi Capital.com.

5. Pembuat (MKR)

Maker (MKR) adalah koin DeFi lain yang dikembangkan oleh tim di protokol MakerDAO. Meskipun DAI dimaksudkan untuk menghadirkan stabilitas, tujuan dari koin Maker adalah untuk berfungsi sebagai token utilitas. Faktanya, token MKR DeFi digunakan untuk menjaga nilai DAI tetap menjadi $ 1. Untuk mencapai ini, koin Pembuat dapat dibuat dan dihancurkan untuk menyeimbangkan fluktuasi harga yang ditemukan di pasar yang lebih luas.

Pemegang MKR bertanggung jawab untuk menyesuaikan pedoman mengenai stablecoin DAI. Jika Anda berinvestasi di Maker, Anda akan mendapatkan hak suara dalam ekosistem MakerDAO.

Selain itu, Anda juga akan dapat menerima insentif sebagai imbalan atas partisipasi Anda dalam tata kelola protokol MakerDAO, seperti biaya yang diturunkan dan suku bunga yang menguntungkan. Dengan kapitalisasi pasar lebih dari $ 3 miliar, Maker adalah salah satu dari 10 koin DeFi teratas di pasar crypto. Jika DAI ingin berkinerja baik di arena perdagangan mata uang kripto, ini mungkin juga mencerminkan harga koin Maker DeFi.

6. Senyawa (COMP)

Compound adalah platform peminjaman dan peminjaman terdesentralisasi terkemuka lainnya yang memungkinkan pengguna memperoleh bunga atas aset kripto mereka. Platform telah merancang beberapa kumpulan likuiditas majemuk untuk tujuan ini. Setelah Anda menyimpan aset Anda ke salah satu kumpulan tersebut, Anda akan dapat menghasilkan cTokens sebagai gantinya.

Ketika Anda ingin mendapatkan akses ke aset Anda, Anda dapat menebus cTokens ini. Khususnya, karena nilai tukar cTokens meningkat dari waktu ke waktu, Anda juga dapat memperoleh bunga atas investasi Anda. Pada Juni 2020, Compound meluncurkan token aslinya - COMP. Pemegang token DeFi ini bisa mendapatkan akses ke hak suara pada protokol Compound. 

Platform ini telah mendapatkan banyak daya tarik di pasar, dan koin DeFi-nya baru-baru ini melewati kapitalisasi pasar lebih dari $ 3 miliar. Compound memasuki tahun 2021 dengan harga $ 143.90. Sejak itu, koin Defi telah melampaui $ 638. Ini berarti bahwa hanya dalam empat bulan perdagangan - Nilai Senyawa telah meningkat lebih dari 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave adalah platform DeFi open-source yang berfungsi sebagai layanan peminjaman kripto. Protokol likuiditas non-penahanan memungkinkan Anda untuk mendapatkan bunga serta meminjam aset kripto Anda. Platform DeFi ini pertama kali diperkenalkan ke pasar cryptocurrency pada tahun 2017.

Namun, pada saat itu - platform itu disebut ETHLend, dengan LEND sebagai token aslinya. Ini terutama berfungsi sebagai sistem perjodohan untuk menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pada tahun 2018, platform DeFi diubah namanya menjadi Aave - menambahkan fungsi pinjaman baru.

Saat ini, koin AAVE dapat dipertaruhkan melalui protokol untuk berkontribusi pada keamanan dan kinerjanya. Selain itu, Anda juga dapat menikmati hadiah staking dan biaya diskon di platform Aave. Koin DeFi memiliki beberapa nilai jual - karena memiliki utilitas dunia nyata di pasar pinjaman crypto yang semakin ramai.

Ini juga salah satu koin DeFi teratas dalam hal penilaian, dengan kapitalisasi pasar lebih dari $ 5 miliar. Koin AAVE DeFi telah menikmati pasar bullish sejak awal 2021 - nilainya meningkat lebih dari 350% dalam hitungan empat bulan.

8. Sintetis (SNX)

Synthetix adalah salah satu platform DeFi dengan pertumbuhan tercepat di pasar saat ini. Itu ada di balik pertukaran desentralisasi yang diminyaki dengan baik yang memungkinkan pengguna untuk bertukar token di platform. Namun, yang membuat Synthetix unik adalah memungkinkan pengguna untuk membuat aset sintetis mereka sendiri - yang disebut 'Synths.' Secara sederhana, Synths adalah instrumen keuangan yang melacak nilai aset yang mendasarinya.

Anda dapat memperdagangkan Synths untuk cryptocurrency, indeks, dan aset dunia nyata lainnya seperti emas di bursa Synthetix yang terdesentralisasi. Namun, Anda harus memiliki SNX - token asli Synthetix untuk memberikan jaminan terhadap Synths. Dengan cara ini, setiap kali Synth perdagangan Anda, token SNX Anda akan dikunci dalam kontrak pintar.

Selain itu, token SNX juga mendistribusikan sebagian dari biaya yang dikumpulkan kepada pemegangnya, memungkinkan Anda memperoleh penghasilan pasif. Mempertimbangkan utilitas yang sah dalam platform ini, permintaan token SNX dapat terus meningkat. Token tersebut telah muncul sebagai salah satu koin DeFi terbaik, dengan kapitalisasi pasar lebih dari $ 2 miliar. Selama empat bulan terakhir, harga koin SNX telah meningkat lebih dari 120% nilainya.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance diluncurkan pada awal tahun 2020, dengan tujuan memberikan hasil yang tinggi untuk mempertaruhkan Ethereum, stablecoin, dan altcoin lainnya. Protokol memungkinkan ini melalui fitur yang disebut 'Vaults,' yang membantu mengurangi biaya tinggi transaksi Ethereum.

Yearn.finance berharap dapat menyederhanakan konsep DeFi bagi investor baru, memungkinkan mereka mengoptimalkan pengembalian dengan intervensi minimal. Platform DeFi ini telah mendapatkan perhatian tambahan dari pasar dengan peluncuran token YFI-nya. Koin DeFi memiliki kapitalisasi pasar tinggi lebih dari $ 1.5 miliar.

Namun, total pasokan terbatas hanya 36,666 koin - yang menambah nilai proyek Defi. Pada saat penulisan, koin YFI dihargai lebih dari $ 42,564 - salah satu yang tertinggi di pasar. Ini adalah angka yang mengesankan, mengingat koin itu baru diperkenalkan pada Juli 2020 - dengan harga $ 1,050.

10. PancakeSwap (KUE)

PancakeSwap adalah pertukaran terdesentralisasi yang memungkinkan Anda untuk menukar token BEP20 di Binance Smart Chain, alternatif yang nyaman dan murah untuk Ethereum. Mirip dengan Uniswap, DEX ini juga menggunakan sistem Pembuat Pasar Otomatis untuk menghasilkan kumpulan likuiditas. PancakeSwap meluncurkan token asli CAKE pada September 2020. Pengguna dapat mempertaruhkan CAKE di salah satu dari banyak kumpulan likuiditas yang ditawarkan untuk mendapatkan lebih banyak token sebagai imbalannya.

Biaya yang lebih rendah telah menarik banyak penggemar DeFi ke platform ini. - menaikkan harga koin dengan mantap. Token CAKE menunjukkan reli harga yang luar biasa pada kuartal pertama 2021. Koin Defi memulai tahun ini pada $ 0.63 dan, pada 26 April 2021 - mencapai level tertinggi sepanjang masa sebesar $ 33.83.

Ini berarti keuntungan lebih dari 5,000% hanya dalam empat bulan. Pada saat penulisan, token CAKE juga telah membentuk kapitalisasi pasar lebih dari $ 5 miliar, menjadikannya salah satu token kripto DeFi dengan kinerja terbaik tahun ini.

Penting untuk Diketahui

Tak perlu dikatakan lagi, meningkatnya popularitas koin DeFi menunjukkan bahwa sektor DeFi yang lebih luas sedang dalam perjalanan untuk menjangkau pasar keuangan yang luas. Protokol yang kami cantumkan di sini terus menunjukkan bahwa ada permintaan nyata, dan ruang di pasar global untuk masing-masing produk dan layanan.

Konon, ada beberapa tren yang berkontribusi pada kesuksesan ini. Misalnya, token DeFi hanyalah salah satu aspek dari ekosistem DeFi yang lebih luas. Faktanya, ini sedang dikembangkan sebagai sarana untuk mendukung protokol terdesentralisasi - yang menawarkan beberapa peluang lain bagi Anda untuk memanfaatkan fenomena DeFi.

Dengan pemikiran tersebut, mari kita jelajahi beberapa platform DeFi terbaik yang mendominasi pasar saat ini.

Platform DeFi Terbaik 2021

Tujuan utama platform DeFi adalah untuk mendesentralisasikan proses investasi dan perdagangan. Salah satu daya tarik utama di sini adalah bahwa solusi ini menawarkan transparansi yang lebih tinggi dibandingkan dengan lembaga keuangan tradisional.

Platform DeFi terbaik saat ini didukung oleh dApps atau protokol terdesentralisasi - dibangun di atas Bitcoin atau Ethereum. Ada proyek baru yang memasuki pasar hampir setiap bulan, memberikan peluang keuangan baru bagi investor dan pedagang dari segala bentuk dan ukuran.

Berikut adalah beberapa cara dApps dan protokol terdesentralisasi digunakan saat ini:

  • Pinjam Meminjam: Platform DeFi memungkinkan Anda untuk mengambil pinjaman atas aset kripto Anda, tanpa Anda harus menyelesaikan proses KYC, memeriksa kredit Anda, atau bahkan memiliki rekening bank. Anda juga dapat meminjamkan kepemilikan cryptocurrency Anda dengan imbalan bunga, berkontribusi pada likuiditas platform DeFi yang bersangkutan.
  • Dompet Digital: Dompet kripto DeFi non-penahanan memungkinkan Anda untuk memiliki kendali penuh atas aset dan kunci pribadi Anda di lingkungan yang aman.
  • Bursa Terdesentralisasi: Platform DeFi terbaik memungkinkan Anda menghilangkan kebutuhan akan perantara dan sebagai gantinya terlibat dalam perdagangan melalui kontrak pintar.
  • Protokol Manajemen Aset: DeFi mendukung kerangka kerja yang memungkinkan pengguna mengumpulkan dana untuk produk investasi seperti investasi otomatis dan agregator aset.
  • Pinjaman Tanpa Agunan: DeFi memudahkan Anda menerima pinjaman tanpa jaminan secara peer-to-peer.
  • Token Non-Fungible: Platform DeFi terbaik semakin menawarkan dukungan untuk NFT. Ini adalah token yang memungkinkan Anda mengkomodifikasi aset yang sebelumnya tidak dapat dikomodifikasi di blockchain. Ini mungkin termasuk karya seni asli, lagu, atau bahkan Tweet!
  • Hasil Pertanian: Produk DeFi ini memungkinkan Anda memperoleh bunga atas aset kripto Anda dengan mempertaruhkannya di platform DeFi.

Seperti yang Anda lihat, cakupan industri DeFi cukup beragam. Anda bisa mendapatkan akses yang jelas dan tanpa batas ke hampir semua layanan keuangan yang bisa dibayangkan - dari rekening tabungan, pinjaman, perdagangan, asuransi, dan banyak lagi.

Jadi di mana Anda dapat menemukan platform DeFi terbaik yang akan memberi Anda akses ke fitur paling menjanjikan di sektor ini? Di bawah ini, kami telah meninjau pilihan platform berperingkat teratas dan bagaimana Anda bisa mendapatkan keuntungan darinya.

AndaHodler

Diluncurkan pada 2018, YouHodler adalah salah satu platform peminjaman kripto multi-segi terbaik di pasar. Ini terutama adalah layanan keuangan crypto-fiat yang memberi Anda pengembalian hasil tinggi atas setoran Anda. Platform DeFi telah bermitra dengan bank-bank terkemuka di Eropa dan Swiss untuk memastikan penyimpanan aset digital Anda dengan aman dan terjamin.

YouHodler juga terintegrasi dengan pertukaran perdagangan yang menawarkan dukungan untuk banyak koin DeFi terkemuka - termasuk Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, dan banyak lagi. Salah satu fitur YouHodler yang paling menonjol adalah memungkinkan Anda untuk menyetor Bitcoin, atau cryptocurrency lainnya - untuk segera mulai mendapatkan bunga atas aset tersebut.

Setiap kesepakatan pinjam meminjam di platform ini adalah dokumen yang mengikat secara hukum yang mengikuti pedoman Uni Eropa. Anda bisa mendapatkan hingga 12.7% dari deposit kripto Anda dan pengembalian apa pun yang Anda hasilkan akan langsung disimpan ke dompet YouHodler Anda setiap minggu. Selain itu, Anda juga bisa mendapatkan akses ke pinjaman crypto di platform. YouHodler menawarkan rasio Pinjaman-ke-Nilai yang mengesankan sebesar 90% untuk 20 mata uang kripto teratas yang didukung.

Anda juga bisa mendapatkan pinjaman dalam mata uang fiat seperti dolar AS, euro, franc Swiss, dan pound Inggris. Pinjaman dapat langsung ditarik ke rekening bank individu Anda atau ke kartu kredit. Bagi mereka yang lebih berpengalaman dengan pasar kripto DeFi, YouHodler juga telah memperkenalkan dua produk lainnya - MultiHODL dan Turbocharge. Dengan fitur-fitur ini, platform akan menginvestasikan aset Anda secara otomatis menjadi beberapa pinjaman untuk memberi Anda pengembalian yang maksimal.

Namun, mengingat risikonya, fungsi ini paling baik disediakan untuk investor berpengalaman yang akrab dengan seluk beluk pasar keuangan. Di sisi lain, jika Anda hanya ingin mendapatkan penghasilan pasif dari aset kripto Anda, maka YouHodler bisa memberi Anda pengembalian yang sangat tinggi sambil memungkinkan Anda menyimpan aset Anda di tempat yang aman.

Nexo

Nexo adalah nama menonjol lainnya di ruang crypto. Platform tersebut telah memperkenalkan beberapa produk keuangan yang dapat menggantikan perbankan tradisional dengan aset kripto.  Nexo memungkinkan Anda untuk mendapatkan bunga pada 18 aset kripto yang berbeda - termasuk koin DeFi seperti DAI dan token Nexo. Anda dapat menerima pengembalian hingga 8% untuk cryptocurrency, dan hingga 12% untuk stablecoin.

Penghasilan Anda akan dibayarkan kepada Anda setiap hari. Selain itu, Anda juga dapat menyetor mata uang fiat seperti euro, dolar AS, dan pound Inggris untuk mendapatkan keuntungan darinya.  Selain dari rekening tabungan crypto, Nexo juga memungkinkan Anda untuk menerima pinjaman instan dengan menjaminkan aset digital Anda.

Prosesnya sepenuhnya otomatis - dan Anda bisa mendapatkan permintaan pinjaman Anda diproses tanpa harus melalui pemeriksaan kredit apa pun.  Suku bunga untuk pinjaman crypto Nexo mulai dari 5.90% APR. Jumlah pinjaman minimum ditetapkan sebesar $ 50, dan Anda bisa mendapatkan jalur kredit hingga $ 2 juta.  Nexo juga telah membentuk pertukaran mata uang kripto aslinya sendiri, tempat Anda dapat membeli dan menjual lebih dari 100 pasangan mata uang kripto.

Platform ini telah merancang Sistem Cerdas Nexo untuk memastikan bahwa Anda mendapatkan harga terbaik di pasar dengan menghubungkan ke bursa yang berbeda. Selain itu, Nexo juga menjanjikan fluktuasi harga yang minim saat Anda melakukan market order. Mirip dengan platform DeFi lainnya, Nexo juga telah meluncurkan koin pemerintahannya sendiri - token NEXO.

Memegang token NEXO memberi Anda hak untuk beberapa hadiah di platform - seperti pengembalian yang lebih tinggi atas setoran Anda, dan suku bunga pinjaman yang lebih rendah.  Lebih penting lagi, Nexo adalah salah satu dari sedikit platform yang membayar dividen kepada pemegang tokennya. Faktanya, 30% dari keuntungan bersih koin DeFi ini didistribusikan di antara pemegang token NEXO - tergantung pada ukuran dan durasi investasi.

Tidak bertukar tempat

Uniswap tidak dapat disangkal adalah salah satu platform DeFi paling populer di pasar mata uang kripto yang lebih luas. Platform ini memungkinkan Anda untuk memperdagangkan token ERC-20 berbasis Ethereum menggunakan dompet pribadi seperti Metamask.  Pada tahun 2020, Uniswap mendukung volume perdagangan 58 miliar dolar - menjadikannya pertukaran terdesentralisasi terbesar di dunia kripto. Angka-angka ini naik 15,000% dari 2019 - menunjukkan seberapa jauh platform DeFi telah berkembang lebih dari setahun. 

Salah satu keuntungan utama Uniswap adalah Anda tidak perlu menyetor aset Anda ke platform. Dengan kata lain, ini adalah aplikasi non-kustodian yang menggunakan kumpulan likuiditas alih-alih buku pesanan. Anda tidak perlu mendaftar di protokol Uniswap atau menyelesaikan proses KYC.

Anda dapat menukar antara token ERC20 apa pun atau mendapatkan sebagian kecil dari biaya yang dikumpulkan hanya dengan menambahkan ke kolam likuiditas.  Seperti yang kami catat secara singkat sebelumnya, Uniswap juga memiliki token UNI sendiri - yang dapat memberi Anda hak suara dalam tata kelola protokol penyedia. Koin DeFi baru-baru ini melonjak harganya, menarik lebih banyak perhatian pada protokol UNI. 

Baru-baru ini, Uniswap juga memperkenalkan versi bursa terbarunya - bernama Uniswap V3. Itu datang dengan likuiditas terkonsentrasi dan tingkat biaya. Hal ini memungkinkan penyedia likuiditas untuk mendapatkan remunerasi sesuai dengan tingkat risiko yang mereka ambil. Fitur semacam itu menjadikan Uniswap V3 salah satu AMM paling fleksibel yang dirancang.

Protokol Uniswap juga bertujuan untuk menyediakan eksekusi perdagangan selip rendah yang dapat melampaui pertukaran terpusat.  Pembaruan baru ini mungkin mendorong harga token UNI DeFi lebih jauh ke atas. Seperti yang Anda lihat, platform DeFi terus berkembang dan mungkin akan segera menambahkan produk lain seperti pinjaman kripto dan pinjaman ke ekosistem terdesentralisasi. 

BlockFi

Diluncurkan pada tahun 2018, BlockFi telah berkembang menjadi tempat tujuan untuk menumbuhkan aset digital Anda. Selama bertahun-tahun, platform DeFi telah berhasil menerima lebih dari $ 150 juta dari tokoh komunitas terkemuka, dan mendapatkan pengikut setia pelanggan. BlockFi menyediakan berbagai produk keuangan yang ditargetkan untuk pedagang mata uang kripto individu dan institusional. Akun Bunga BlockFi, disingkat BIAS - memungkinkan Anda mendapatkan tingkat bunga hingga 8.6% per tahun pada cryptocurrency.

Seperti platform DeFi lainnya. BlockFi meminjamkan simpanan pengguna ini kepada individu dan broker institusional lain dan membebankan bunga pada mereka - yang, pada gilirannya, membayar kepada penggunanya. Oleh karena itu, penting untuk dicatat bahwa simpanan pengguna lebih diprioritaskan dibandingkan dengan ekuitas perusahaan dalam hal pemberian pinjaman.

BlockFi juga memungkinkan pengguna untuk menggunakan aset digital mereka sebagai jaminan, dan meminjam hingga 50% dari nilai jaminan dalam dolar AS. Seperti yang Anda lihat, ini jauh lebih kecil daripada LTV yang ditawarkan oleh platform lain seperti YouHodler. Di sisi lain, pinjaman diproses hampir secara instan. Akhirnya, keuntungan lain dari BlockFi adalah ia menawarkan pertukaran yang tidak gratis di platformnya.

Namun, nilai tukarnya kurang optimal dibandingkan dengan apa yang mungkin Anda terima di platform lain. Secara keseluruhan, BlockFi memegang posisinya sebagai salah satu layanan keuangan alternatif terkemuka - memungkinkan Anda menggunakan aset digital Anda untuk mendapatkan penghasilan pasif, serta mendapatkan pinjaman cepat untuk itu.

AAVE

Awalnya diluncurkan sebagai ETHLend, Aave dimulai sebagai pasar di mana pemberi pinjaman dan peminjam kripto dapat menegosiasikan persyaratan mereka tanpa harus melalui pihak ketiga. Sejak itu, platform DeFi telah berkembang menjadi protokol DeFi mapan yang menawarkan sejumlah produk keuangan.  Kolam likuiditas Aave saat ini menawarkan dukungan untuk lebih dari 25 koin kripto, stabil, dan DeFi.

Ini termasuk DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, dan banyak lagi. Selain itu, Aave juga telah merilis token tata kelola sendiri - AAVE. Ini memungkinkan pemegang token untuk berkontribusi pada tata kelola protokol Aave.  Token AAVE juga dapat dipertaruhkan di platform untuk mendapatkan bunga serta hadiah lainnya. 

Aave terutama berfungsi sebagai platform peminjaman kripto. Anda dapat meminjam dan meminjamkan aset digital di Aave dengan cara yang terdesentralisasi, tanpa harus menyerahkan dokumentasi AML atau KYC.  Sebagai pemberi pinjaman, Anda akan secara efektif menyimpan aset Anda dalam kumpulan likuiditas. Sebagian dari kumpulan akan disisihkan sebagai cadangan terhadap volatilitas dalam platform DeFi. Ini juga memudahkan pengguna untuk menarik dana mereka tanpa mempengaruhi likuiditas. 

Selain itu, Anda akan dapat menerima bunga atas likuiditas yang Anda berikan ke platform.  Jika Anda ingin mengambil pinjaman, Aave memungkinkan Anda meminjam dengan memberikan jaminan yang berlebihan pada aset Anda. LTV pinjaman yang Anda terima biasanya berkisar antara 50 hingga 75%. 

Namun, selain itu, Aave juga membedakan dirinya dengan menawarkan produk unik lainnya - seperti pinjaman kripto tanpa jaminan dan peralihan suku bunga. Kami akan membahas ini lebih rinci di bagian 'Pinjaman Crypto di Platform DeFi' dari panduan ini.  Namun demikian, sJenis jaminan unik semacam itu telah memungkinkan Aave mendapatkan daya tarik di sektor DeFi. Faktanya, dibandingkan dengan protokol DeFi lain di ruang ini, Aave menawarkan banyak fitur yang unik. 

Celsius

Celsius adalah platform berbasis blockchain lain yang telah mengembangkan token aslinya sendiri. Token CEL adalah tulang punggung ekosistem Celsius. Token ERC-20 ini dapat digunakan dalam protokol Celsius untuk memaksimalkan keuntungan Anda dari produk keuangannya.

Dalam hal utilitas, Celsius memungkinkan Anda memperoleh bunga atas aset kripto Anda, dengan tingkat bunga setinggi 17.78%. Ini jauh di atas rata-rata industri - namun, Anda perlu memegang token CEL untuk menerima pengembalian setinggi ini. Celsius juga memungkinkan Anda menggunakan cryptocurrency sebagai jaminan untuk meminjam mata uang fiat atau aset digital lainnya.

Sekali lagi, suku bunga di sini sangat kompetitif - hanya ditetapkan pada 1% APR. Ini dengan syarat Anda memiliki cukup token CEL yang dipertaruhkan di platform. Sederhananya, manfaat yang Anda terima di platform sangat bergantung pada jumlah CEL yang Anda miliki. Karena itu, jika Anda tertarik menggunakan Celsius, sebaiknya tambahkan CEL ke portofolio cryptocurrency Anda.

Bagaimanapun, mereka yang memegang serta Token saham CEL bisa mendapatkan pengembalian tertinggi atas setoran mereka, serta menurunkan suku bunga pinjaman. Dalam hal keuntungan modal, token CEL telah meningkat sebesar 20% sejak awal 2021. Namun, penting untuk dicatat bahwa kegunaan token CEL terbatas di luar ekosistem Celsius.

Senyawa

Compound Finance dapat dengan mudah dianggap sebagai salah satu protokol peminjaman terbesar di sektor DeFi. Seperti mayoritas platform DeFi lainnya yang dibahas hari ini, protokol Compound dibangun di atas blockchain Ethereum. Meskipun awalnya terpusat, dengan peluncuran token tata kelola, Compound mengambil beberapa langkah pertamanya untuk menjadi organisasi desentralisasi yang digerakkan oleh komunitas.

Pada saat penulisan, Compound mendukung 12 koin kripto dan stabil - yang juga mencakup sejumlah token DeFi terkemuka. Fasilitas pinjaman crypto di Compound bekerja serupa dengan platform DeFi lainnya. Sebagai pemberi pinjaman, Anda bisa mendapatkan bunga dana Anda dengan menambahkan likuiditas ke platform. Sementara sebagai peminjam - Anda bisa mendapatkan akses instan ke pinjaman dengan pembayaran bunga. 

Namun, seluruh putri difasilitasi melalui produk baru yang disebut kontrak cToken. Ini adalah representasi EIP-20 dari aset dasar - yang melacak nilai aset yang telah Anda simpan atau tarik. Setiap transaksi dari protokol Compound terjadi melalui kontrak cToken. Anda bisa menggunakannya untuk mendapatkan bunga, dan sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman. Anda bisa 'mint' untuk mendapatkan cTokens Anda atau meminjamnya melalui protokol Compound. 

Compound juga menggunakan algoritme kompleks yang menentukan suku bunga di platform. Dengan demikian, tidak seperti platform DeFi lainnya, tingkat suku bunga bervariasi - tergantung pada penawaran dan permintaan dalam protokol. Melalui token tata kelola, COMP - Compound berencana untuk mencapai desentralisasi lengkap. Ini akan dilakukan dengan memberikan hak suara dan menawarkan insentif bagi pemegang COMP pada platform DeFi-nya.

MakerDAO

MakerDAO adalah salah satu platform DeFi pertama yang menarik perhatian investor kripto. Proyek ini diluncurkan pada 2017 dan berfungsi sebagai sistem brankas digital terdesentralisasi. Anda dapat menyimpan sejumlah cryptocurrency berbasis Ethereum dan menggunakannya untuk membuat token asli platform - DAI.  Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, nilai DAI mencerminkan nilai dolar AS.  DAI yang Anda hasilkan di MakerDAO dapat digunakan sebagai jaminan untuk mengambil pinjaman.

Namun, ingatlah bahwa menukar token ERC-20 Anda dengan imbalan DAI tidak gratis di platform ini. Anda akan dikenakan biaya pembuat saat Anda membuka lemari besi. Biaya ini dapat diwaspadai dari waktu ke waktu dan akan diperbarui secara otomatis di platform. Untuk alasan ini, jika Anda menggunakan Maker Vaults, yang terbaik adalah menjaga tingkat agunan Anda setinggi mungkin - untuk menghindari likuidasi. 

Di luar ekosistem MakerDAO, DAI berfungsi sebagai koin DeFi lainnya. Anda dapat meminjamkannya, atau menggunakannya untuk mendapatkan penghasilan pasif. Belakangan ini, DAI telah meningkatkan fungsinya untuk memasukkan pembelian NFT, integrasi ke dalam platform game, dan bisnis eCommerce.  Selain DAI, MakerDAO memiliki mata uang tata kelola tambahan - Maker. Seperti koin DeFi lainnya, pemegang Maker akan memberi Anda akses ke hak suara dan biaya yang lebih rendah di platform. 

Penting untuk Diketahui

Platform yang dibahas di atas menawarkan sekilas ke jaringan DeFi luas yang sedang dibangun hari ini. Seiring berjalannya waktu, masa depan sektor DeFi akan ditentukan oleh komunitas di belakangnya. Jika industri terus menarik lebih banyak perhatian, itu harus tercermin dalam harga koin DeFi masing-masing. 

Seperti yang Anda lihat, dunia DeFi telah merevolusi sektor keuangan. Platform DeFi teratas ini bertujuan untuk mengubah industri dengan memanfaatkan teknologi Blockchain. Pada gilirannya, Anda akan mendapatkan akses ke transparansi dan kontrol yang lebih baik atas aset Anda. 

Jika Anda yakin bahwa DeFi memiliki potensi besar untuk mendominasi di masa depan, salah satu langkah terbaik yang harus dilakukan adalah berinvestasi dalam koin DeFi.  Bagi mereka yang baru mengenal dunia cryptocurrency, Anda akan mendapat sedikit panduan di bidang ini. Oleh karena itu, kami telah menyusun panduan tentang cara membeli koin DeFi terbaik di bagian di bawah ini. 

Cara Membeli Koin DeFi 

Sekarang, diharapkan Anda memiliki gagasan yang kuat tentang apa itu platform DeFi, dan koin DeFi mana yang saat ini mendominasi pasar.  Untuk memastikan bahwa koin DeFi pilihan Anda dapat dibeli dengan cara yang paling aman dan hemat biaya - di bawah ini kami memandu Anda melalui proses langkah demi langkah. 

Langkah 1: Pilih Broker Online Teregulasi

Platform terdesentralisasi memberi Anda akses tanpa batas ke aset digital. Namun, bagi Anda yang ingin lebih berhati-hati dalam berinvestasi, sebaiknya Anda memeriksanya beregulasi platform. Misalnya, ada dua cara bagi Anda untuk membeli koin DeFi - satu melalui cryptocurrency Pasar Valas, atau melalui online makelar.

Jika Anda memilih pertukaran cryptocurrency terpusat atau terdesentralisasi, Anda tidak akan memiliki kenyamanan untuk dapat membeli koin DeFi dengan imbalan mata uang fiat. Sebagai gantinya, Anda harus puas dengan koin stabil seperti USDT.

  • Di sisi lain, jika Anda memilih broker online teregulasi seperti Capital.com - Anda akan dapat memperdagangkan koin Defi dan dengan mudah mendanai akun Anda dengan dolar AS, euro, pound Inggris, dan banyak lagi.
  • Faktanya, Anda dapat langsung menyetorkan dana dengan kartu debit / kredit dan bahkan dompet elektronik seperti Paypal. 
  • Bagi mereka yang tidak menyadarinya, Capital.com adalah platform perdagangan CFD yang sangat populer yang diatur oleh FCA di Inggris dan CySEC di Siprus.
  • Platform ini mendukung antrean panjang pasar koin DeFi - seperti LINK, UNI, DAI, 0x, dan banyak lagi.

Namun demikian, jika broker online pilihan Anda tidak menawarkan layanan dompet built-in, Anda juga akan ingin mencari dompet digital eksternal untuk menyimpan DeFi Token Anda. Ini, tentu saja, jika Anda tidak mempertaruhkannya di platform DeFi apa pun untuk mendapatkan penghasilan pasif.

Langkah 2: Daftar Dengan Situs Perdagangan DeFi Pilihan Anda

Membuka akun dengan platform perdagangan koin DeFi lebih mudah dari sebelumnya. Yang harus Anda lakukan adalah mengisi formulir pendaftaran cepat. Ini termasuk nama lengkap Anda, tanggal lahir, alamat tempat tinggal, dan detail kontak. Meskipun demikian, jika Anda menggunakan platform teregulasi seperti Capital.com - Anda juga harus memverifikasi identitas Anda sebagai bagian dari proses KYC.

Anda dapat menyelesaikan langkah ini secara instan dengan mengunggah bukti identitas - seperti salinan paspor atau SIM Anda. Di Capital.com Anda memiliki waktu 15 hari untuk menyelesaikan langkah ini. Jika Anda gagal melakukannya, akun Anda akan ditangguhkan secara otomatis. Setelah dokumen diunggah dan diverifikasi, Anda tidak akan terkekang di banyak pasar DeFi - semuanya bebas komisi!

Langkah 3: Danai Akun Online Anda

Sebelum Anda dapat memperdagangkan koin DeFi di Capital.com, Anda harus mendanai akun Anda. 

Di Capital.com, Anda dapat melakukan ini menggunakan kartu kredit, kartu debit, transfer bank, atau dompet elektronik seperti ApplePay, PayPal, dan Trustly. 

Yang terbaik dari semuanya, Capital.com tidak membebankan biaya setoran apa pun dan Anda dapat mendanai akun Anda hanya dengan $ / £ 20. Dengan demikian, jika Anda menyetor dana melalui transfer bank, Anda harus menambahkan minimal $ / £ 250.

Langkah 4: Temukan Pasar Koin DeFi Pilihan Anda

Setelah Anda menyiapkan akun, Anda siap untuk mulai berdagang koin DeFi. Di Capital.com - prosesnya sederhana. Yang perlu Anda lakukan adalah mencari koin DeFi pilihan Anda dan kemudian klik hasil yang dimuat. 

Misalnya, jika Anda ingin memperdagangkan Uniswap, Anda cukup memasukkan 'UNI' ke dalam bilah pencarian.

Langkah 5: Perdagangkan Koin DeFi

Sekarang, yang perlu Anda lakukan hanyalah menentukan jumlah token DeFi yang ingin Anda perdagangkan. Sebagai alternatif, Anda juga dapat memasukkan jumlah uang yang ingin Anda pertaruhkan pada koin Defi yang dimaksud.

Bagaimanapun, setelah Anda mengkonfirmasi pesanan di Capital.com - itu akan dieksekusi secara instan. Yang terbaik dari semuanya - Capital.com tidak akan membebankan Anda satu sen pun dalam komisi atau biaya untuk memperdagangkan koin Defi!

Penting untuk Diketahui

Setelah Anda membeli koin DeFi terbaik untuk tujuan finansial Anda, ada banyak pilihan di atas meja. Misalnya, Anda dapat menahannya, memperdagangkannya, atau menginvestasikannya kembali ke protokol DeFi masing-masing. Selain itu, seperti yang telah kita bahas di seluruh panduan ini - Anda juga dapat mengatur koin DeFi saham atau mengambil pinjaman dengan menggunakannya sebagai jaminan.

Yang terpenting, platform DeFi telah berhasil menghasilkan kegembiraan yang cukup besar di pasar. Ruang desentralisasi telah menarik sejumlah besar modal investasi dalam 12 bulan terakhir saja - tumbuh secara eksponensial sepanjang tahun.  Seperti yang bisa Anda lihat dengan jelas, ada sejumlah platform yang berhasil menghadirkan keunggulan DeFi ke masyarakat umum.

Dari banyak kasus penggunaan, ada dua aspek khususnya yang telah mendapatkan daya tarik di antara investor dan pedagang kripto. Ini adalah rekening tabungan crypto dan pinjaman crypto yang ditawarkan oleh platform DeFi. 

Karena itu, di bagian selanjutnya dari panduan ini, kita akan melihat aplikasi ini, dan bagaimana Anda dapat memanfaatkannya untuk menumbuhkan aset kripto Anda.

Akun Tabungan Crypto di Platform DeFi

Seperti yang telah kita bahas sebelumnya, platform DeFi terbaik memiliki sejumlah produk keuangan yang disiapkan untuk para penggemar kripto. Dari semua kemungkinan yang berbeda, gagasan tentang rekening tabungan kripto tampaknya paling mendapat perhatian. Rekening tabungan crypto persis seperti kedengarannya - ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan pengembalian pasif atas investasi Anda.

Namun, dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional, platform DeFi terbaik menawarkan tingkat bunga yang jauh lebih tinggi untuk simpanan Anda. Sebelum Anda memutuskan untuk berinvestasi di rekening tabungan kripto, sangat penting untuk memahami cara kerja industri.

Apa itu Akun Tabungan Crypto?

Rekening tabungan Crypto persis seperti yang tertulis di kaleng - rekening tabungan untuk cryptocurrency Anda. Alih-alih menyetor mata uang fiat ke bank tradisional, Anda akan menambahkan aset kripto Anda ke dalam platform peminjaman DeFi. Pada gilirannya, Anda akan mendapatkan bunga atas simpanan Anda.

Pada dasarnya, apa yang Anda lakukan adalah meminjamkan aset Anda kepada peminjam kripto dari platform yang sama. Sebagai imbalannya, mereka membayar bunga untuk meminjam aset kripto Anda. Dengan demikian, rekening tabungan crypto membantu mendanai pinjaman peer-to-peer yang ditawarkan oleh platform Defi terbaik.

Platform Pinjaman DeFi

Biasanya, pada platform pinjaman terpusat - Anda harus melalui proses KYC yang rumit untuk memanfaatkan rekening tabungan. Apalagi, suku bunga yang ditawarkan akan ditentukan oleh perusahaan itu sendiri. Di sisi lain, platform DeFi beroperasi sebagai protokol - artinya dapat diakses oleh semua orang tanpa harus mematuhi prosedur KYC apa pun.

Tidak hanya itu, tetapi akun tidak memiliki hak asuh, yang berarti Anda tidak perlu menyerahkan dana Anda ke platform itu sendiri. Dengan demikian, platform pinjaman terdesentralisasi dan rekening tabungan yang mereka tawarkan bersifat otomatis. Artinya sistem tata kelola akan menentukan tingkat suku bunga.

Dalam kebanyakan kasus, platform peminjaman DeFi terbaik akan memiliki suku bunga variabel yang didasarkan pada penawaran dan permintaan aset pada protokol masing-masing. Selanjutnya, peminjam dapat langsung mengambil pinjaman melalui platform DeFi - tanpa harus melalui proses verifikasi atau pemeriksaan kredit.

Kami membahas topik pinjaman crypto dari perspektif peminjam secara lebih rinci di bagian selanjutnya dari panduan ini. Namun demikian, selama beberapa tahun terakhir, gagasan peminjaman DeFi telah berkembang secara signifikan. Meski berpotensi datang dengan suku bunga yang lebih tinggi bagi peminjam, kemudahan tanpa verifikasi membuat platform DeFi lebih menarik - terutama bagi mereka yang dianggap memiliki peringkat kredit buruk.  

Bagaimana DeFi Lending Bekerja?

Pada platform DeFi terbaik, Anda juga akan menemukan istilah 'pertanian hasil' - yang mengacu pada mempertaruhkan token ERC-20 untuk mendapatkan bunga. Dalam banyak kasus, rekening tabungan crypto dan pertanian hasil tidak jauh berbeda. Dengan demikian, saat Anda menggunakan platform DeFi, Anda akan bertindak sebagai penyedia likuiditas. Artinya, ketika Anda mendepositkan dana Anda, dana tersebut akan ditambahkan ke kolam likuiditas.

  • Sebagai imbalan untuk menyediakan likuiditas ini, Anda akan mendapatkan imbalan berupa bunga.
  • Platform pinjaman terdesentralisasi berjalan pada seperangkat protokol otomatis.
  • Misalnya, platform DeFi terbaik seperti Compound dan Aave telah membuat dokumentasinya sendiri - yang tersedia untuk diakses siapa saja.
  • Semua transaksi pada platform DeFi tersebut dilakukan melalui kontrak pintar (Liquidity Pools).

Ini memastikan bahwa proses pinjam meminjam ditangani dengan benar. Kontrak pintar akan mengeksekusi transaksi hanya jika kondisi yang ditentukan sebelumnya yang ditentukan oleh platform terpenuhi. Dengan demikian, saat Anda membuka rekening tabungan DeFi, pada dasarnya Anda mengirimkan modal ke kontrak pintar.

Sebagai gantinya, Anda akan mendapatkan pengembalian dalam bentuk token atau obligasi digital yang membuktikan bahwa Anda adalah pemilik aset tersebut. Pada platform DeFi terbaik, kontrak pintar ini diaudit dengan baik dan tersedia untuk umum. Namun, seperti yang dapat Anda bayangkan - Anda mungkin memerlukan sedikit pengetahuan pengkodean untuk memverifikasi data.

Hari ini, Anda tidak hanya dapat membuka rekening tabungan kripto, tetapi Anda juga dapat memperoleh bunga dari banyak token dan stablecoin ERC-20.

Jadi, haruskah Anda membuka rekening tabungan kripto di platform DeFi? Nah, seperti yang bisa Anda bayangkan, manfaat utama membuka rekening tabungan kripto adalah menerima bunga. Alih-alih hanya menyimpan aset digital Anda di dompet Anda, Anda akan dapat menerima lebih banyak crypto daripada yang Anda pinjamkan. Yang penting, Anda tidak perlu angkat jari - karena pengembalian Anda akan dibayarkan kepada Anda secara pasif.

Namun, belakangan ini banyak investor yang memilih meminjamkan stablecoin seperti DAI. Ini akan memungkinkan Anda untuk menumbuhkan modal Anda tanpa risiko volatilitas yang terlibat dengan cryptocurrency konvensional. Selain itu, banyak platform DeFi memungkinkan Anda mempertaruhkan token tata kelola mereka sendiri.

Untuk membantu Anda memahami cara kerja rekening tabungan kripto dalam praktiknya, kami telah membuat contoh di bawah ini yang mencakup semua aspek penting.

  • Misalkan Anda ingin membuka rekening tabungan crypto untuk kepemilikan Ethereum Anda.
  • Anda menuju ke platform DeFi pilihan Anda untuk mengatur akun tabungan crypto Anda.
  • Hubungkan platform DeFi Anda ke dompet cryptocurrency Anda.
  • Pilih Ethereum dari daftar koin yang didukung yang tersedia untuk dipinjamkan.
  • Platform akan menunjukkan kepada Anda berapa banyak bunga yang akan Anda terima atas taruhan Anda.
  • Pilih berapa banyak Ethereum yang ingin Anda pertaruhkan.
  • Jika sudah siap - konfirmasikan investasi.

Ingatlah bahwa di banyak platform, transaksi semacam itu akan membebani Anda biaya gas. Karena itu, pastikan Anda memeriksa biaya yang terlibat sebelum Anda mengatur akun tabungan kripto Anda. Sekarang, seperti yang kita bahas sebelumnya - ketika Anda mempertaruhkan cryptocurrency, Anda pada dasarnya bertindak sebagai pemberi pinjaman crypto.

Banyak dari platform DeFi ini juga menawarkan pinjaman kripto - memungkinkan orang lain untuk meminjam aset Anda. Dalam situasi ini, Anda akan menggunakan aset digital Anda sebagai jaminan, alih-alih menyimpannya ke rekening tabungan.

Pada bagian di bawah ini, kami menjelaskan bagaimana Anda bisa mendapatkan keuntungan dari pinjaman crypto di platform DeFi terbaik.

Pinjaman Crypto di Platform DeFi

Jika Anda seorang penggemar kripto, Anda mungkin sudah akrab dengan konsep strategi 'beli dan tahan'. Sederhananya, ketika Anda 'HODLing' aset digital Anda, Anda menyimpannya dengan aman di dompet yang aman - sampai Anda siap untuk menguangkan.  Namun, seiring berjalannya waktu, Anda hanya meninggalkan koin Anda di dalam dompet.

Pinjaman kripto dan platform peminjaman menawarkan solusi alternatif untuk ini - di mana Anda dapat menjaminkan aset kripto Anda untuk menerima pinjaman sebagai imbalan.  Secara sederhana, pinjaman crypto bekerja sebagai kebalikan dari rekening tabungan. Alih-alih Anda menjadi pemberi pinjaman dan mendapatkan bunga atas aset Anda, Anda akan menggunakan cryptocurrency Anda sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman.

Apa itu Pinjaman Crypto?

Untuk semua jenis investasi, akses ke likuiditas adalah salah satu pertimbangan utama. Dengan kata lain, yang terbaik adalah dapat mencairkan aset Anda pada titik tertentu. Namun, tidak seperti sekuritas tradisional, pasar cryptocurrency sedikit berbeda. 

Sebagai contoh: 

  • Mari kita bayangkan bahwa Anda memiliki 10 BTC, tetapi Anda mencari likuiditas.
  • Mengingat pasar saat ini, Anda tidak ingin menjual kepemilikan Anda karena Anda berharap harga BTC akan meningkat secara substansial dalam jangka panjang. 
  • Karena itu, Anda tidak ingin melepas crypto Anda, karena ketika Anda membelinya kembali di kemudian hari - Anda mungkin akan mendapatkan Bitcoin yang lebih sedikit.

Di sinilah platform peminjaman kripto ikut bermain.  Dalam situasi seperti itu, Anda dapat menggunakan Bitcoin Anda sebagai jaminan, untuk menerima pinjaman yang dibayarkan dalam mata uang kripto atau fiat.  Namun, mengingat sifat koin cryptocurrency yang mudah berubah, Anda harus menjamin lebih banyak BTC daripada nilai pinjaman yang Anda terima. 

Typically, pinjaman crypto seperti itu juga mengharuskan Anda membayar biaya marjinal. Ini akan bervariasi dari satu platform DeFi ke platform lainnya. Misalnya, di Nexo, Anda dapat memperoleh pinjaman crypto hanya dari 5.9% APR. Sedangkan di BlockFi, Anda bisa mendapatkan suku bunga serendah 4.5%. 

Setelah Anda melunasi pinjaman bersama dengan bunganya, aset kripto Anda akan dikembalikan kepada Anda. Deposit kripto Anda hanya akan berisiko jika Anda gagal membayar kembali pinjaman, atau nilai jaminan Anda turun. Dalam hal ini, Anda harus menambah lebih banyak agunan. 

Salah satu keuntungan utama pinjaman kripto adalah Anda tidak tunduk pada verifikasi atau pemeriksaan kredit. Secara sederhana, dibandingkan dengan perbankan tradisional - pinjaman kripto jauh lebih mudah diakses. Karena itu, Anda tidak perlu menjalani pemeriksaan berdasarkan riwayat kredit atau penghasilan Anda. Platform DeFi terbaik juga memungkinkan Anda memutuskan persyaratan pinjaman, memberi Anda lebih banyak fleksibilitas. 

Pinjaman DeFi Crypto Tanpa Agunan 

Meskipun sebagian besar platform kripto terpusat mengharuskan Anda untuk memberikan jaminan, Anda juga dapat menemukan platform DeFi yang memberi Anda pinjaman tanpa menyetor. Apa pun aset.  Ini terutama disebut pinjaman kripto tanpa jaminan, yang menawarkan likuiditas jangka pendek.

 

Misalnya, salah satu platform DeFi terbaik - Aave, memberi Anda akses ke pinjaman Flash - di mana, Anda tidak akan diminta untuk menawarkan jaminan apa pun.  Sebaliknya, Anda akan dapat meminjam aset selama Anda membayar kembali pinjaman tersebut dalam satu transaksi blockchain. 

Namun, pinjaman crypto tanpa jaminan seperti itu terutama dirancang untuk pengembang. Ini karena Anda perlu membuat kontrak pintar untuk meminta pinjaman, dan membayarnya kembali dalam transaksi yang sama.  Dengan demikian, jika Anda ingin memanfaatkan pinjaman kripto tanpa jaminan apa puneral, pastikan Anda yakin tentang cara kerja prosesnya. 

Platform Pinjaman Crypto DeFi 

Seperti yang mungkin Anda ketahui, platform DeFi terbaik didesentralisasi, di mana transisinya otomatis, daripada ditangani oleh orang-orang. Misalnya, penyedia DeFi seperti Aave dan Compound menggunakan kontrak pintar yang menggunakan algoritme yang berjalan pada protokolnya untuk membuat pembayaran pinjaman otomatis. 

Selain itu, protokol ini sepenuhnya transparan, karena dibuat di atas blockchain. Tidak seperti platform terpusat, tidak ada badan pengatur - itulah sebabnya Anda mendapatkan akses ke pinjaman crypto tanpa harus menyelesaikan proses verifikasi.  Selain itu, Anda bisa mendapatkan pinjaman crypto dalam mata uang fiat, koin DeFi, atau stablecoin seperti USDT. 

Cara Kerja Pinjaman DeFi Crypto

Untuk menghilangkan kabut, kami telah membuat contoh bagaimana pinjaman crypto bekerja secara praktis.

  • Misalkan Anda ingin mengambil pinjaman crypto menggunakan koin BTC Anda sebagai jaminan.
  • Anda ingin pinjaman di UNI.
  • Ini berarti Anda perlu menyetorkan harga saat ini dari satu UNI dengan BTC.
  • Menurut harga pasar saat ini, satu UNI kira-kira sama dengan 0.00071284 BTC.
  • Penyedia kripto pilihan Anda mengenakan bunga sebesar 5%.
  • Setelah dua bulan, Anda siap membayar kembali pinjaman dan menebus Bitcoin Anda.
  • Ini berarti Anda harus menyetorkan jumlah pinjaman di UNI ditambah bunga 5%.
  • Setelah Anda melunasi pinjaman, Anda akan menerima setoran Bitcoin Anda kembali.

Seperti yang Anda lihat, dalam contoh ini - Anda menerima pinjaman di UNI tanpa harus menjual Bitcoin Anda. Di sisi lain transaksi, pemberi pinjaman kripto menerima UNI asli mereka, serta pembayaran bunga 5%. Karena itu, penting untuk memperhitungkan volatilitas pasar mata uang kripto itu sendiri.

Karena itu, Anda mungkin harus memberikan jaminan yang berlebihan. Misalnya, di MakeDAO - Anda akan diminta untuk menyetor minimal 150% dari nilai pinjaman Anda. Jadi, katakanlah Anda ingin meminjam UNI senilai $ 100. Di MakerDAO - Anda harus menyetor BTC senilai $ 150 sebagai jaminan untuk mendapatkan pinjaman.

Jika nilai setoran BTC turun di bawah $ 150, Anda mungkin harus membayar denda likuidasi. Namun demikian, pinjaman crypto dapat menjadi salah satu cara paling efektif bagi Anda untuk mendapatkan keuntungan dari ruang DeFi. Ini tidak hanya akan memberi Anda akses instan ke likuiditas tetapi juga menyelamatkan Anda dari kerumitan melalui layanan keuangan tradisional.

Koin DeFi Terbaik - Intinya

Pada akhirnya, industri DeFi terus berkembang. Hanya dalam waktu singkat, platform DeFi telah berhasil berkembang dari bagian eksperimental dunia keuangan menjadi ekosistem besar seperti sekarang ini. Meskipun saat ini mungkin muncul sebagai sektor khusus, ada kemungkinan aplikasi DeFi akan segera diadopsi oleh pasar yang lebih luas. 

Begitu fenomena ini menjadi arus utama, berbagai aspek DeFi akan mengalir ke kehidupan dan keuangan sehari-hari. Dengan kata lain, DeFi berpotensi mengubah dunia keuangan seperti yang kita kenal. 

Namun, penting untuk diingat bahwa pasar keuangan yang terdesentralisasi masih terbilang baru. Seperti investasi lainnya, masih ada potensi risiko yang terlibat di sini. Dengan demikian, Anda akan merasa bermanfaat untuk melakukan uji tuntas dan mendapatkan wawasan tentang bagaimana sistem keuangan muda ini berkembang. 

Daftar Pertanyaan

Apa itu DeFi?

DeFi adalah singkatan dari keuangan terdesentralisasi - yang merupakan istilah yang diberikan untuk layanan keuangan yang tidak memiliki otoritas pusat. Untuk memberi Anda gambaran yang lebih baik, sebagian besar platform keuangan saat ini diatur oleh satu perusahaan. Sebagai perbandingan, platform DeFi dijalankan oleh protokol tata kelola yang dibangun di atas blockchain dan berjalan menggunakan aset terdesentralisasi seperti cryptocurrency.

Apa gunanya DeFi?

DeFi adalah sektor yang berkembang pesat. Hari ini, Anda dapat menemukan beberapa platform DeFi yang menawarkan layanan otomatis. Ini termasuk pertukaran, pinjaman, peminjaman, asuransi, manajemen aset, dan organisasi lain yang tidak dikendalikan oleh entitas tunggal mana pun.

Apa itu token DeFi?

Banyak platform DeFi telah meluncurkan token DeFi asli mereka sendiri yang akan membantu tata kelola protokolnya. Pemegang token asli ini dapat menerima hak suara di ekosistem DeFi masing-masing.

Apa koin DeFi terbaik?

Token DeFi terbaik telah melonjak popularitasnya sejak awal 2021. Pada saat penulisan - beberapa token DeFi terbaik dalam hal kapitalisasi pasar termasuk UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP, dan CAKE.

Bagaimana cara memilih koin DeFi terbaik untuk diinvestasikan?

Seperti halnya aset yang dapat diperdagangkan, hampir tidak mungkin untuk memprediksi koin DeFi mana yang akan memberi Anda pengembalian tertinggi. Namun, Anda dapat memperoleh pemahaman yang lebih baik tentang pasar DeFi dengan mempelajari berbagai protokol DeFi dan kasus penggunaannya.