Složeni pregled: Vaš sveobuhvatni vodič za maksimiziranje dobiti ulaganjem u COMP

Složeni protokol omogućuje svojoj zajednici da iskoristi ulaganja putem svog tokena COMP. COMP je protokol pozajmljivanja koji najviše doprinosi u ekosustavu DeFi. Postao je prvi DeFi protokol koji je kripto zajednici predstavio uzgoj prinosa. Od tada je stekao globalno priznanje u industriji.

Prije nego što nastavimo s istraživanjem decentraliziranog protokola, napravimo kratki osvrt na decentralizirane financije.

Decentralizirane financije (DeFi)

Decentralizirano financiranje omogućuje korisnicima osiguravanje financijskih usluga bez upotrebe trećih strana. Korisnicima to pomaže na privatni i decentralizirani način putem Interneta.

Korištenje električnih romobila ističe defi omogućuje korisnicima izvršavanje transakcija poput štednje, trgovanja, zarade i posudbe itd. Olakšava sve transakcije koje se mogu provesti u vašem lokalnom bankarskom sustavu - ali rješavanje problema centraliziranog sustava.

DeFi okruženje uglavnom uključuje kriptovalute, a ne fiat valute. Osim nekoliko stabilnih kovanica - stabilkointi su kriptovalute koje svoje vrijednosti vežu za vrijednosti fiat valute.

Velika većina DeFi aplikacija temelji se na Ethereum Blockchainu baš kao i Compound.

Što je složeni protokol?

Compound (COMP) je decentralizirani protokol koji pruža usluge posudbe putem svojih značajki uzgoja prinosa. Stvorili su ga 2017. godine Geoffrey Hayes (CTO Compound) i Robert Leshner (CEO Compound) iz Compound Labs Inc.

Compound Finance daje svojim korisnicima pristup spremanju, trgovini i korištenju imovine u drugim DeFi aplikacijama. Kolaterali se zaključavaju u pametnim ugovorima, a interesi se generiraju na temelju zahtjeva tržišta.

Oznaka COMP je upravljački token objavljen za protokol Compound. Po izlasku, Compound protokol postao je centralizirani protokol i postao decentralizirani protokol.

Na 27 lipnja^th, 2020., to je bila prva platforma koja je poljoprivredu prinosa dovela do izražaja. COMP je ERC-20 token; ovi tokeni su stvoreni pomoću Ethereum Blockchaina za pristup i razvoj pametnih ugovora u blockchainu.

Token ERC-20 pojavio se kao jedan od najkritičnijih Ethereum tokena, koji se razvio u standardni žeton za Ethereum Blockchain.

Korisnici financiraju sustav putem likvidnosti koju opskrbljuju u velike baze zaduživanja. Kao nagradu dobivaju tokene koje mogu pretvoriti u bilo koji podržani materijal u mreži. Korisnici također mogu kratkoročno podizati zajmove druge imovine na mreži.

Slika ljubaznošću CoinMarketCap

Platit će kamate za svaki zajam koji se podijeli između zajma i zajmodavca.

Poput bazena za klađenje, donosni bazeni nagrađuju svoje korisnike na temelju toga koliko dugo sudjeluju i koliko kripto podataka pojedinci zaključavaju u bazenu. No, za razliku od bazena za ulaganje, razdoblje dopušteno za posudbu iz sustava udruživanja puno je kraće.

Protokol omogućuje korisnicima posudbu i posudbu do 9 sredstava temeljenih na ETH, uključujući Tether, Zamotani BTC (wBTC), Basic Token Tok (BAT), USD-Token (USDT) i USD-Coin (USDC).

U vrijeme ovog pregleda, složeni korisnik može dobiti preko 25% godišnje kamate, koja se također naziva APY - prilikom posudbe osnovnog znaka pažnje (BAT). Propisi poput Anti-pranja novca (AML) ili Upoznajte svog kupca (KYC) ne postoje na Compoundu.

Također, zbog visoke aprecijacije vrijednosti tokena COMP, korisnici mogu zaraditi čak više od 100% APY. U nastavku smo iznijeli kratke komponente COMP-a.

Značajke COMP Žeton

1. Vremenske brave: sve administrativne aktivnosti moraju boraviti u Timelocku najmanje 2 dana; nakon toga se mogu implementirati.
2. delegacija: Korisnici COMP-a mogu delegirati glasove pošiljatelja delegiranom - jednu po jednu adresu. Broj glasova poslanih delegatu postaje ekvivalent COMP stanja na računu tog korisnika. Delegirani je simbolična adresa na koju pošiljatelj delegira svoje glasove.
3. Pravo glasa: vlasnici tokena mogu sebi ili bilo kojoj adresi po svom izboru prenijeti pravo glasa.
4. prijedlozi: Prijedlozi mogu izmijeniti parametre protokola, ili dodati nove značajke protokolu, ili stvoriti pristup novijim tržištima.
5. COMP: COMP žeton je ERC-20 token koji pružateljima tokena daje mogućnost međusobnog delegiranja glasačkih prava, čak i samih sebe. Što veću težinu glasa ili prijedloga ima imatelj žetona, to je veća težina glasa ili delegiranja korisnika.

Kako djeluje spoj?

Pojedinac koji koristi Compound može položiti kripto kao zajmodavac ili povući kao zajmoprimac. Međutim, posudba se ne vrši izravnim kontaktom između zajmodavca i zajmoprimca - već bazen djeluje kao posrednik. Jedan se položi u bazen, a drugi prima iz bazena.

Skup se sastoji od do 9 sredstava koja uključuju Ethereum (ETH), Compound Governance Token (CGT), USD-Coin (USDC), Basic Token Tok (BAT), Dai, zamotani BTC (wBTC), USDT i Zero X ( 0x) kriptovalute. Svaka imovina ima svoj fond. I u bilo kojem zadanom skupu korisnici mogu posuditi samo vrijednost imovine koja je niža od one koju su položili. Dva su čimbenika koja treba uzeti u obzir kad se želi posuditi:

• Tržišna kapitalizacija takvog tokena i
• Uložena likvidnost.

U spoju, za svaku kriptovalutu koju uložite, dat ćete odgovarajući iznos cTokena (što je naravno veće od vaše uložene likvidnosti).

Sve su to ERC-20 tokeni i samo su djelići osnovne imovine. cTokens daje korisnicima mogućnost zarade kamata. Postepeno korisnici mogu stjecati više temeljne imovine s brojem cTokena koji imaju na raspolaganju.

Zbog pada cijene određene imovine, ako je iznos koji je korisnik posudio veći od dopuštenog, može postojati rizik od likvidacije kolaterala.

Oni koji drže imovinu mogu je likvidirati i otkupiti po nižoj cijeni. S druge strane, zajmoprimac može odlučiti platiti određeni postotak svog duga kako bi povećao svoju sposobnost zaduživanja preko prethodnog ograničenja nakon njihove likvidacije.

Prednosti spoja

1. Sposobnost zarade

Bilo koji korisnik smjese može pasivno zarađivati ​​na platformi. Zarada se može ostvariti pozajmljivanjem i neiskorištenom kriptovalutom.

Prije pojave Compounda, neaktivne kriptovalute ostavljale su se u datim novčanicima, nadajući se da će im vrijednosti porasti. Ali sada korisnici mogu profitirati na svojim novčićima, a da ih ne izgube.

2. Sigurnost

Sigurnost je vitalna briga za ekosustav kriptovaluta. Korisnike to ne bi trebalo brinuti kada je riječ o Compound protokolu.

Visoko profilirane ustanove poput Trail of Bits i Open Zeppelin izvele su niz sigurnosnih pregleda na platformi. Oni su certificirali kodiranje složene mreže kao pouzdano i sposobno osigurati mrežne zahtjeve.

3. interaktivnost

Spoj slijedi univerzalno podudaranje decentraliziranih financija u smislu interaktivnosti. Platforma ga je učinila dostupnim za podršku drugim aplikacijama.

Da bi stvorio bolje korisničko iskustvo, Compound također omogućuje upotrebu API protokola. Stoga se druge platforme nadovezuju na veliku sliku koju je stvorio Compound.

4. autonoman

Mreža koristi pametne ugovore koji se u potpunosti revidiraju kako bi se to postiglo neovisno i automatski. Ovi ugovori imaju vrlo važne funkcije na platformi. Uključuju upravljanje, nadzor glavnih gradova, pa čak i skladištenje.

5. COMP

COMP token pruža puno prednosti za kripto tržište. Za početak pruža korisnicima mogućnost posudbe i posudbe kapitala iz poljoprivrednog bazena dostupnog u Složenoj mreži. Nema potrebe za tradicionalnim bankarskim propisima; donosite kolateral i dobivate sredstva.

Rudarstvo likvidnosti u spoju

Rudarstvo likvidnosti predloženo je kako bi se zajmoprimcu i zajmodavcu potaknulo korištenje složenog protokola. Zašto? Ako korisnici nisu aktivni i dostupni na platformi, polako će doći do amortizacije na platformi, a token će odbiti nakon protokola u okruženju DeFi.

Da bi se riješio ovaj prognozirani izazov, obje strane (zajmodavac i zajmoprimac) nagrađuju se u žetonu COMP, što rezultira visokom postojanošću razine likvidnosti i aktivnosti.

Ovo nagrađivanje obavlja se pametnim ugovorom, a nagrade COMP se distribuiraju pomoću nekoliko čimbenika (tj. Broja korisnika koji sudjeluju i kamatne stope). Trenutno postoji 2,313 COMP žetona koji se dijele na cijeloj platformi, dijeleći se na jednake polovice i za zajmodavce i za zajmoprimce.

Žeton COMP

Ovo je namjenski token za protokol Compound. Svojim korisnicima daje mogućnost upravljanja (upravljanja) protokolom, omogućujući im doprinos budućnosti. Korisnik koristi 1 COMP za glasanje, a ostali korisnici mogu biti delegirani na te glasove bez prijenosa žetona.

Da bi dao prijedlog, imatelj COMP oznake mora imati na raspolaganju ili mu ga dodijeliti od ostalih korisnika najmanje 1% cjelokupne isporuke COMP-a.

Nakon podnošenja zahtjeva, postupak glasovanja odvijat će se 3 dana s najmanje 400,000 400,000 glasova. Ako više od 2 XNUMX glasova potvrdi prijedlog, izmjena će se primijeniti nakon XNUMX dana čekanja.

ICO spoja (COMP)

Ranije, početna ponuda kovanica (ICO) za token COMP nije bila dostupna. Umjesto toga, investitorima je dodijeljeno 60% od 10 milijuna opskrbe COMP-om. Ti investitori uključuju osnivače, članove tima u tom trenutku, članove tima koji dolaze i rast u zajednici.

Točnije, nešto više od 2.2 milijuna tokena COMP dodijeljeno je njegovim osnivačima i članovima tima, a nešto manje od 2.4 milijuna COMP predano je njezinim dioničarima; malo ispod 800,000 400,000 COMP-a bilo je dostupno za inicijative zajednice, dok je ispod XNUMX XNUMX osigurano za buduće članove tima.

Ostatak je 4.2 milijuna COMP žetona koji će se dijeliti s korisnicima protokola Compound tijekom 4 godine (koji je u početku započeo kao dnevna distribucija 2880 COMP dnevno, ali je prilagođen na 2312 COMP dnevno).

Međutim, važno je prepoznati da će se 2.4 milijuna tokena dodijeljenih osnivaču i članovima tima tokena, preusmjeriti natrag na tržište nakon proteka četverogodišnjeg raspona.

To će dopustiti promjene. U tom razdoblju osnivač i tim mogu kontrolirati token glasovanjem, a zatim prijeći u potpuno neovisnu i samostalnu zajednicu.

Uzgoj prinosa kriptovaluta

Jedna stvar oko Compounda koji privlači korisnike je sposobnost korištenja brojnih DeFi protokola, pametnih ugovora na takav način da primaju nezamislive visoke kamate.

U kripto zajednici to se naziva "uzgojem prinosa". To uključuje kombinaciju pozajmljivanja, trgovanja i posuđivanja.

Uzgoj prinosa DeFi koristi proizvode i protokole DeFi za generiranje ogromnih povrata; povremeno neki dosegnu više od 100% AYI pri izračunavanju bonusa na poticaje i povrat novca.

Uzgoj prinosa smatra se nevjerojatno rizičnim, a neki nagađaju da je to vrsta maržnog trgovanja. To je uzrokovano činjenicom da korisnici mogu trgovati s brojnim kriptovalutama mnogo većim od iznosa koji ulože u bazen.

Neki je svrstavaju u piramidalnu shemu, samo što je piramida okrenuta naopako. Cijeli se sustav u osnovi oslanja na glavnu imovinu koju korisnik pokušava prikupiti. Sredstvo mora ostati stabilno ili cijeniti vrijednost u cijeni.

Imovina kriptovalute koju pokušavate akumulirati određuje specifičnosti uzgoja prinosa. Za COMP uzgoj prinosa uključuje povećanje prinosa na COMP žetone za sudjelovanje u mreži kao zajmoprimac i zajmodavac. To omogućava korisnicima da zarade od posuđivanja kripto podataka koristeći Compound.

Zemljoradnja složenog prinosa

Uzgoj složenog prinosa vrši se u mreži poznatoj kao InstaDapp, koja omogućava korisniku da komunicira zajedno s nizom drugih DeFi aplikacija s jedne referentne točke.

InstaDapp nudi značajku koja može rezultirati više od 40 puta povratom dobiti u COMP tokenu - ta se značajka naziva "Povećavanje $ COMP". Da budemo sažeti, bilo koji iznos COMP žetona koji imate u novčaniku ima vrijednost koja ima veću vrijednost od vrijednosti koju dugujete fondu koji ste posudili iz bazena.

Kratki primjer za ilustraciju, pretpostavimo da imate 500 DAI i taj iznos položite u spoj. Budući da korisnici mogu koristiti fond iako su "zaključani", tih 500 DAI koristite putem značajke "Flash zajma" u InstaDappu da biste posudili od Compounda da biste dobili 1000 USDT. Zatim pretvorite 1000 USDT u procijenjenih 1000 DAI i vratite 1000 DAI u Spoj kao zajmodavac.

Budući da dugujete 500 DAI, a posuđujete 500 DAI. To vam vrlo omogućuje da dobijete APY koji može lako premašiti 100%, dodan uz kamatnu stopu koju plaćate za posudbu od 1000 USDT.

Međutim, profitabilnost se određuje rastom i aktivnošću platforme i procjenom danog sredstva.

Na primjer, stablecoin DAI može smanjiti cijenu u bilo kojem trenutku, što užasno utječe na imovinu. Obično se to događa zbog fluktuacija na ostalim tržištima, a trgovci obično koriste stabilne kovanice za vezivanje svojih fiat valuta.

Složene financije nasuprot Marker DAO

Do nedavno, kada se Compound pojavio u slici, MarkerDAO je bio najpoznatiji projekt DeFi zasnovan na Ethereumu.

MarkerDAO, poput Compounda, dopušta korisnicima da posuđuju i posuđuju kripto koristeći BAT, wBTC ili Ethereum. Uz tu činjenicu, može se posuditi još jedan ERC-20 stablecoin poznat kao DAI.

DAI je vezan i za američki dolar. Razlikuje se od USDC-a i USDT-a po tome što su podržani centraliziranom imovinom, ali DAI je decentraliziran i to je kriptovaluta.

Slično Compoundu, zajmoprimac ne može posuditi 100% iznosa kolaterala Ethereuma koji je stavio u DAI, samo do 66.6% vrijednosti USD.

Tako recimo, ako netko položi protuvrijednost Ethereuma od 1000 dolara, osoba može podići 666 DAI za zajam koji se ne razlikuje od Compounda, korisnik može posuditi samo DAI imovinu, a faktor rezerve je fiksan.

Obje platforme koriste uzgoj prinosa, a što je zanimljivo, korisnici posuđuju od MarkerDAO za ulaganje ili posudbu u Compound - jer u Compoundu korisnici imaju veće šanse za profitabilnost. Među brojnim razlikama između dva najpopularnija DeFi protokola, najizraženije razlike su sljedeće:

1. Složeni protokol nagrađuje korisnike dodatnim poticajima uz kamate za sudjelovanje u njemu.
2. MarkerDAO ima jedini cilj pružiti podršku DAI stablecoin-u.

Spoj također podržava pozajmljivanje i posudbu više imovine, dok je u MarkerDAO to samo jedno. To daje Compoundu veću prednost kada je u pitanju faktor popuštanja - što je osnovna sila potiskivanja ovih DeFi protokola.

Uz to, Compound je jednostavniji za upotrebu od MarkerDAO.

Gdje i kako nabaviti COMP kriptovalutu

Trenutno postoji niz razmjena na kojima se može dobiti ovaj token. Iznesite nam nekoliko;

Binance - ovo je najpoželjnije u Kanadi, Australiji, Singapuru i većini svijeta, isključujući SAD. Američki stanovnici suzdržani su od dobivanja velike većine tokena na Binanceu.

Kraken - Ovo je najbolja alternativa onima u SAD-u.

Ostale uključuju:

Coinbase Pro i Poloniex.

Zasad je najbolja preporuka za pohranu bilo koje vaše kriptovalute i, naravno, vaš COMP token bit će izvanmrežni hardverski novčanik.

Složeni putokaz

Prema direktoru tvrtke Compound Labs Inc., Robertu Leshneru, i citiram iz posta Medium-a iz 2019. godine, „Compound je osmišljen kao eksperiment“.

Tako da, recimo, Compound nema putokaz. Bez obzira na to, ovaj Složeni pregled ističe 3 cilja koja je projekt želio postići; postajući DAO, pružajući pristup raznoj drugoj imovini i omogućujući toj imovini da imaju vlastite čimbenike osiguranja.

U sljedećih nekoliko mjeseci, Compound je objavio više novosti o razvojnom procesu za Medium i jedan od svojih nedavnih postova u kojima se navodi da je Compound postigao ove ciljeve. Zahvaljujući ovom spoju Compound je jedna od rijetkih kripto valuta koje su završile svoje projekte.

U kasnijim vremenima, zajednica Compound bit će odrednice protokola Compound. Predviđeno na temelju javno viđenih prijedloga za kontrolu unutar Compounda, od kojih se čini da je većina usmjerena na modificiranje čimbenika kolaterala i čimbenika pričuve za podržane aktive.

Ukratko, ovi čimbenici pričuve mali su dio kamatnih stopa koje su zajmoprimci vraćali na zajmove koje su uzeli.

Oni se nazivaju jastucima za likvidnost i koriste se u vrijeme niske likvidnosti. Ukratko, ovaj faktor pričuve samo je postotak kolaterala koji se mogu posuditi.

Pridružite se našoj BESPLATNOJ Telegram grupi odmah!