Análise das finanzas: a moeda DeFi máis explorada

Se fuches un entusiasta do DeFi, quizais escoitaches falar de Yearn.Finance (YFI). Se non utilizou a plataforma, pode que lera sobre ela en cripto-novas. A plataforma é unha das plataformas DeFi populares e rendibles que proporcionan unha boa cantidade de retorno aos investimentos de finanzas descentralizadas.

Facilita e autónoma as actividades de préstamo e negociación. A mellor parte radica nos incentivos que os usuarios levan a casa da plataforma. Ademais, Yearn.Finance mantén aos usuarios autónomos e libres de interferencias de terceiros nas súas transaccións financeiras.

Entón, se non sabes sobre YFI ou non tiveches a oportunidade de exploralo, esta revisión ofréceche a oportunidade de saber todo sobre el. Este artigo é unha revisión completa para comprender o que fai que Yearn.finance sexa único e tan popular no espazo DeFi.

Que é Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance é un dos proxectos descentralizados que se executan na cadea de bloques Ethereum. É unha plataforma que facilita a agregación de préstamos, seguros e xeración de rendemento para os usuarios. Yearn.Finance está completamente descentralizado e os usuarios poden realizar transaccións sen control nin limitacións dos intermediarios.

Este proxecto DeFi depende dos seus titulares de moedas nativos para o seu goberno. Tamén confía en desenvolvedores independentes para manter e apoiar as súas operacións.

Todos os procesos de toma de decisións de Yearn.Finance están nas mans dos titulares de YFI. Entón, dicir que este protocolo é unha boa interpretación da descentralización, non é unha subestimación.

Unha característica especial deste protocolo é maximizar o rendemento anual porcentual (APY) de criptografía que os usuarios depositan en DeFi.

Breve historia de Yearn.Finance (YFI)

Andre Cronje creou Yearn.Finance e lanzou a plataforma a mediados de 2020. A idea de crear este protocolo ocorreu durante o seu traballo con Fuxa Curva no protocolo iEar. Desde o lanzamento de YFI ata agora, os seus desenvolvedores amosaron un alto nivel de confianza sobre o protocolo.

Cronje depositou os primeiros fondos que apareceron na plataforma. A súa idea partiu do feito de que moitos protocolos DeFi eran demasiado complexos para que un profano os entendese e empregase. Entón, decidiu crear unha plataforma que os entusiastas do DeFi poidan usar sen queixas.

Pode que comezase pequeno, pero o protocolo rexistrou unha friolera de máis de mil millóns de dólares ao mesmo tempo. Segundo os plans de Cronje, Yearn.Finance converteríase no protocolo máis seguro no que todos poden confiar.

Características de Yearn.Finance

Hai moitas características de Yearn.Finance que debes saber para comprender o que gañas usando o protocolo. Os desenvolvedores seguen engadindo cada vez máis funcionalidades aos proxectos para garantir unha experiencia de usuario mellorada.

Algunhas das características principais do protocolo inclúen:

1.   ytrade.Finanzas  

Esta é unha das características de Yearn que facilitan o cortocircuito das moedas criptográficas. Podes escoller moedas estables curtas ou longas que teñen un apalancamento de 1000 veces. O cortocircuito criptográfico significa vender o teu cripto coa intención de mercalo cando caia o prezo.

Os comercios longos implican mercar cripto e esperar vendelo máis alto cando sobe o prezo. Todo isto é posible en Yearn.Finance a través da función ytrade.Finance.

2.   iliquidar.Financiamento

É unha característica que admite préstamos flash no mercado monetario, Aave. Os préstamos Flash axudan aos usuarios a liquidar os seus fondos de forma máis rápida e eficiente sempre que os precisan. Estas operacións de préstamo teñen lugar sen necesidade de garantía, xa que se espera que se devolvan no mesmo bloque de transaccións.

3.   yswap.Financiamento

Moitos entusiastas do DeFi gozan do feito de que poden intercambiar criptografía sen ningún problema. Con esta función, Yearn Finance crea unha plataforma onde os seus usuarios poden depositar os seus fondos e tamén intercambialos dun protocolo a outro.

O intercambio de criptografía é o método máis sinxelo de intercambio de criptografía por outros criptos nunha carteira en particular. Este método está exento de comisións de transacción e é un xeito máis rápido de liquidar pagos ou débedas.

4.   iborrow.Finanzas 

Esta función simboliza as débedas dos usuarios noutro protocolo DeFi a través de Aave. Despois de simbolizar a débeda, un usuario pode usala noutros protocolos creando así un novo fluxo de liquidez.

A tokenización da débeda permite reducir o tempo para asentamentos longos. Ademais, elimina os procesos manuais que arrastran cara abaixo a emisión. Simbolizando as débedas, os usuarios poden automatizar o proceso en lugar de soportar os atrasos.

5.   Token YFI

Este é o token de gobernanza do protocolo. Facilita case todos os procesos que teñen lugar en Yearn. Financia todo sobre o funcionamento e execución do protocolo depende dos posuidores de token YFI. O máis interesante da ficha é que o subministro total é de só 30,000 fichas YFI.

Crédito da imaxe: CoinMarketCap

Ademais, estes tokens non foron minados previamente e, como tal, calquera que pretenda obtelos debe negociar para gañar ou proporcionar liquidez a un pool de liquidez Yearn.Finance. Tamén podes mercar os tokens en calquera dos intercambios onde estea listado.

Como funciona Yearn.Finance?

A plataforma funciona movendo fondos dun protocolo de préstamo descentralizado a outro en función dos rendementos do investimento. O protocolo cambia os fondos dos usuarios entre plataformas como Aave, Dydx e Composto para aumentar APY. É por iso que é reputado como un protocolo de maximización de APY.

A mellor parte é que YFI supervisará os fondos destes intercambios para asegurarse de que están nos fondos de liquidez que pagan o ROI máis alto. Actualmente, o protocolo admite cripto-moedas como sUSD, dade, TUSD, USDC e USDT.

Tan pronto como faga un ingreso no protocolo cunha stablecoin, o sistema converte as súas moedas en ytokens do mesmo valor.

Estes ytokens tamén se coñecen como "rendemento de tokens optimizados" en Yearn.Finance. Despois de converter as túas moedas, o protocolo móveas a un grupo de liquidez de alto rendemento en Aave, DyDx ou Compound para garantir máis rendementos.

Entón, que gañará o sistema por todo este traballo? Yearn.Finance cobra unha taxa que entra no seu pool. Pero as únicas persoas que poden usar a piscina son titulares dos tokens YFI.

Produtos básicos de Anhelo.Financiamento

Yearn.Finance ten catro produtos principais. Estes produtos inclúen:

•      Bóvedas

Trátase de grupos de participación que Yearn Finance ofrece aos seus usuarios para gañar a través da produción de rendemento. As bóvedas ofrecen moitas oportunidades aos usuarios para obter ingresos pasivos. Socializa os custos do gas, xera rendementos e cambia o capital para satisfacer todas as oportunidades que xurdan.

Todas estas funcións realízanse en bóvedas sen a entrada dos investidores. Así, todo o que fai falta é investir en bóvedas de Yearn e sentarse para maximizar os rendementos automaticamente.

Non obstante, as persoas que utilizan as bóvedas de Yearn Finance son principalmente usuarios de DeFi que toleran o risco. Unha vez que achegas os fondos na bóveda, comeza a explorar todas as estratexias de cultivo que pode empregar para aumentar os teus rendementos. As estratexias poden xerar rendementos como recompensas dos proveedores de liquidez, ganancias na comisión de negociación, rendementos de xuros, etc.

•     Anhela Gañar
  

Este proceso coñécese como un "agregador de préstamos" que axuda aos usuarios a acadar a cantidade máxima de gañar con moedas como USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Estas moedas están soportadas na plataforma. A través do produto Earn, o sistema pode desprazalos entre outros protocolos de préstamo como Compound, AAVE e dYdX baseados en Ethereum.

O seu xeito de funcionar é que se un usuario introduce DAI no grupo Earn, o sistema depositaráo en calquera dos grupos de préstamos, Compound, AAVE ou dYdX.

O proceso segue un programa xa escrito para eliminar fondos dun dos protocolos de préstamo e engadir a outro protocolo unha vez que haxa un cambio nas taxas de interese.

A través deste proceso automático e programado, os usuarios de Yearn Finance que utilizan o produto Earn farán interese todo o tempo a través dos seus depósitos DAI.

Earn contén catro yTokens: yUSDT, yDai, yTUSD e yUSDC. Estes catro tokens sempre traballan para garantir que os usuarios obteñan a maior cantidade de interese a través dos seus depósitos DAI.

•        Anhé Zap

Yearn Zap é un produto que facilita o intercambio de activos. Permite aos usuarios intercambiar criptografía en tokens agrupados cun interese atractivo. A través do produto Zap, os usuarios poden completar o proceso sen problemas e problemas.

En Yearn Finance, os usuarios poden "Zap" facilmente activos como USDT, BUSD, DAI, TUSD e USDC. Este produto permite o que se coñece como permutas "bidireccionais" que se producen entre DAI e Ethereum.

• Anhelar Portada

Esta é a cobertura de seguro principal que gozan os usuarios de Yearn.Finance. O produto Cover protéxeos contra as perdas financeiras do protocolo. Participar en contratos intelixentes pode ser arriscado en calquera dos protocolos baseados en Ethereum. Pero con este produto, os usuarios poden estar seguros dos seus fondos.

Nexus Mutual é o autor da cobertura intelixente do contrato. A tapa ten 3 compoñentes: a gobernanza da reclamación, as bóvedas das cubertas e a bóveda cuberta.

O goberno da reclamación representa a totalidade do proceso de arbitraxe. Cover Vaults encárgase do pago da reclamación mentres que Covered Vaults alberga todos os activos que os titulares queren que cubra a rede.

Yearn.Finance Solutions para o espazo DeFi

Hai moitas tecnoloxías que facilitan as operacións de Yearn Finance. Unha das áreas fundamentais da especialización de YFI é eliminar os problemas de centralización no espazo DeFi. O protocolo funciona de xeito puramente descentralizado para reflectir os principios fundamentais das finanzas descentralizadas.

Algunhas das indicacións do seu apoio á descentralización inclúen non aloxar un ICO e nunca ofrecer tokens YFI minados. Estas características e outros factores gañaron a popularidade do protocolo como un sistema DeFi descentralizado de núcleo duro.

Outras solucións de Yearn.Finance to DeFi inclúen:

1. Riscos atenuantes

Os seguidores de DeFi adoitan afrontar riscos asociados aos tokens no espazo. Moitos deles compran fichas co obxectivo de revendelas cando aumenten os prezos.

Debido a este método de negociación de arbitraxe, o mercado vólvese arriscado e volátil. Non obstante, cos produtos de Yearn Finance, os usuarios poden intercambiar activos e tamén empregar diferentes grupos para obter o máximo interese.

2. Maiores posibilidades de devolución

Antes dos mecanismos de Yearn.Finance, moitos usuarios de DeFi levan un pouco de casa en canto ao seu ROI. A razón ás veces é que moitos protocolos reducen as taxas dos investidores nun intento de reducir as taxas de transacción. Con rendementos tan baixos, moita xente foxe de toda a idea das finanzas descentralizadas.

Pero Yearn.Finance trouxo diversas oportunidades de maximización de ingresos que axudaron a reverter os efectos adversos destas accións no ecosistema DeFi. Os investidores ven agora que poden obter ingresos máis pasivos a través das ofertas Yearn.Finance.

3. Simplificar os procesos de finanzas descentralizadas

As finanzas descentralizadas non foron nin un bo golpe para a maioría dos investidores novatos. Foi unha idea novidosa ao principio e moita xente loitaba por entender como funciona.

Debido á complexidade do sistema, non foi doado para os novatos nin outros entusiastas navegar facilmente. Todo isto informou da decisión de Cronje de crear un sistema que a xente poida entender e utilizar facilmente.

Como gañar YFI

Se estás interesado en gañar tokens YFI, tes tres opcións para facelo. Podes depositar o teu yCRV no pool de yGOV no protocolo para gañar o token.

A seguinte opción é depositar un 98% -2% DAI e YFI no protocolo Balancer para adquirir BAL que é o seu token nativo. Unha vez que obtés os tokens BAL, deposítalos en yGov e obtén YFI a cambio deles.

O último método require que un usuario deposite unha combinación de yCRV e YFI no protocolo Balancer para obter tokens BPT. A continuación, deposítao en yGov para facer tokens YFI. O xeito no que funciona a distribución de tokens é que cada grupo contén 10,000 tokens YFI dispoñibles para que os usuarios poidan gañar.

Polo tanto, o total de YFI en circulación atópase no pool de Yearn.finance 3. Os usuarios poden apostar polos seus tokens Curve Finance & Balancer para gañar YFI no protocolo Yearn.

Como mercar Yearn.Finance (YFI)

Hai tres lugares ou plataformas para mercar o token YFI. O primeiro intercambio é Binance, o segundo é BitPanda mentres que o terceiro é Kraken.

Binance: trátase dun intercambio popular onde países como Canadá, Reino Unido, Australia e Singapur poden mercar fichas Yearn.Finance. Ademais, moitos países do mundo poden mercar este token en Binance pero os residentes en Estados Unidos non poden mercalo aquí.

BitPanda: se actualmente resides en Europa, podes mercar facilmente o token Yearn.Finance en BitPanda. Pero todos os outros países fóra de Europa non poden mercar o token na bolsa.

Kraken: se vives nos Estados Unidos e queres mercar o token YFI, Kraken é a túa mellor opción e dispoñible.

Como elixir unha carteira Yearn.Finance

Hai moitas carteiras compatibles con Ethereum que podes usar para manter os teus tokens YFI. Non obstante, a súa decisión de escoller calquera billetera debe depender do token total que desexa adquirir e do seu propósito de adquirila.

Por que? Se estás a negociar pequenas cantidades de tokens, usando calquera das carteiras como o software, cambie a carteira, etc. Pero cando se trata de almacenar grandes cantidades de tokens YFI, necesitas obter unha carteira de hardware.

A carteira de hardware é a opción máis segura para garantir a seguridade do seu investimento. Aínda que os hackers poden comprometer outras formas de carteiras, os tipos de hardware son difíciles de rachar.

Manteñen os teus tokens protexidos e afastados dos ciberdelincuentes. Algunhas das mellores carteiras de hardware actuais inclúen a carteira Trezor ou a carteira Ledger Nano x. Estas opcións son excelentes pero adoitan ser caras de mercar.

Ademais, ás veces, a moita xente cústalles difícil de entender e usar. Entón, a non ser que sexa un xogador avanzado na industria criptográfica ou invista enormes cantidades de diñeiro, reconsidere as outras opcións.

A carteira de software é unha boa opción e usala normalmente é gratuíta. Podes descargar un adecuado no teu ordenador ou teléfono intelixente.

Ademais, veñen en dúas opcións, de custodia ou non. A primeira opción é onde o provedor xestiona as chaves privadas da carteira, mentres que a segunda opción é onde garda as chaves no seu computador ou teléfono intelixente.

Este tipo de carteiras aseguran transaccións sen problemas, pero cando se trata de seguridade, as carteiras de hardware son as líderes. Así, os novatos que proban a auga poderían comezar empregando as carteiras de software nun primeiro momento e actualizar despois ao almacenamento en frío cando melloraron.

Se as carteiras de software non son para ti, ten en conta as carteiras quentes, as carteiras de cambio ou as carteiras en liña. Estas son as carteiras ás que pode acceder en varios intercambios a través do seu navegador web.

O problema das carteiras en liña é que se poden piratear e perder todos os teus fondos. Toda a seguridade dos teus fondos reside no intercambio que xestiona as carteiras.

Estas carteiras son boas para os pequenos titulares de fichas YFI que realizan operacións todo o tempo. Entón, se debes usar estas carteiras, obtén un servizo fiable e seguro para, polo menos, protexer o teu investimento.

Tes outra opción en Kriptomat. Esta é unha solución de almacenamento que facilita o almacenamento e o intercambio de tokens YFI sen estrés. Entón, se buscas unha opción fácil de usar con seguridade de nivel industrial, esta é a túa mellor opción.

Conclusión

Yearn Finance ofrece moitas oportunidades para que un usuario poida maximizar as súas ganancias. Os principios, produtos e operacións simplifican a mensaxe Defi para que cada persoa interesada poida unirse. Representa o obxectivo principal das finanzas descentralizadas que é a descentralización.

Ademais, toda a rede é fácil de usar e rendible. Entón, se aínda non comezou a utilizar o protocolo, agora é o momento adecuado. Enumeramos todo o que precisa saber sobre Yearn.Finance. É hora de formar parte da súa comunidade.

En canto ao futuro de Yearn Finance, o fundador pretende convertelo no protocolo DeFi máis seguro da industria.

Únete agora ao noso GRATIS Telegram Group.