Que é DeFi Yield Farming? Gaña cartos con DeFi Yield Farming hoxe

O cultivo de rendemento é un produto DeFi popular que che dá a oportunidade de gañar intereses en fichas criptográficas inactivas.

O obxectivo xeral da agricultura de rendemento é que depositará fichas criptográficas no grupo de liquidez dun par de negociación, como BNB/USDT ou DAI/ETH.

A cambio, gañará unha parte das comisións que o grupo de liquidez cobre dos compradores e vendedores.

Nesta guía para principiantes, explicamos os pormenores de como funciona a agricultura de rendemento DeFi con algúns exemplos claros de como podes gañar cartos con este produto de investimento.

Que é DeFi Yield Farming - Visión xeral rápida

O concepto principal da agricultura de rendemento DeFi explícase a continuación:

• O cultivo de rendemento é un produto DeFi que che permite gañar intereses en fichas criptográficas inactivas.
• Deberás depositar fichas no fondo de liquidez dun par de negociación nun intercambio descentralizado.
• Debes depositar cantidades iguais de cada ficha. Por exemplo, se proporciona liquidez para DAI/ETH, pode depositar 300 dólares en ETH e 300 dólares en DAI.
• Os compradores e vendedores que utilicen este grupo de liquidez para negociar pagarán taxas, das que gañará unha parte.
• Moitas veces pode retirar os seus tokens do fondo de liquidez en calquera momento.

En definitiva, a agricultura de rendemento é unha situación gaña-gaño para todas as partes implicadas no espazo comercial DeFi.

Aínda que os intercambios descentralizados poden garantir que teñan niveis suficientes de liquidez, os comerciantes poden comprar e vender fichas sen pasar por un terceiro. Ademais, aqueles que proporcionan liquidez para un grupo de cultivos de rendemento gañarán unha taxa de interese atractiva.

Como funciona DeFi Yield Farming? 

A agricultura de rendemento DeFi pode ser moito máis complicada de comprender en comparación con outros produtos DeFi, como as contas de apostas ou de intereses criptográficos.

Como tal, agora desglosaremos o proceso de cultivo de rendemento DeFi paso a paso para que teñas unha comprensión firme de como funcionan as cousas.

Liquidez para pares comerciais descentralizados

Antes de entrar en detalles sobre como funciona a agricultura de rendemento, primeiro imos explorar por que este produto DeFi existe. En poucas palabras, os intercambios descentralizados permiten que os compradores e vendedores intercambien fichas criptográficas sen un terceiro.

A diferenza das plataformas centralizadas, como Coinbase e Binance, os intercambios descentralizados non teñen libros de pedidos tradicionais. Pola contra, as operacións son facilitadas por un modo de creación de mercado automatizado (AMM).

Isto está respaldado por un grupo de liquidez que contén fichas en reserva, ás que se poden acceder para intercambiar un token específico.

• Por exemplo, digamos que desexa cambiar ETH por DAI.
• Para facelo, decides usar un intercambio descentralizado.
• Este mercado comercial estaría representado polo par DAI/ETH
• En total, quere intercambiar 1 ETH, que en función dos prezos de mercado no momento da negociación, obteríache 3,000 DAI
• Polo tanto, para que o intercambio descentralizado facilite este comercio, debería ter polo menos 3,000 DAI no seu fondo de liquidez DAI/ETH.
• Se non fose así, entón non habería xeito de que o comercio pasara

E como tal, as bolsas descentralizadas necesitan fluxos constantes de liquidez para garantir que sexan capaces de ofrecer un servizo de negociación que funcione aos compradores e vendedores.

Cantidade igual de fichas nun par comercial

Cando depositas moeda dixital nun pool de apostas, só tes que transferir un token individual. Por exemplo, se tiveses que apostar Solana, terías que depositar fichas SOL no grupo respectivo.

Non obstante, como sinalamos anteriormente, a agricultura de rendemento DeFi require que os dous tokens formen un par comercial. Ademais, e quizais o máis importante, cómpre depositar cantidades iguais de cada ficha. Non en termos de número de fichas, pero o valor de mercado.

Por exemplo:

• Digamos que desexa proporcionar liquidez ao par de negociación ADA/USDT.
• Con fins ilustrativos, diremos que ADA vale 0.50 USD e 1 USD.
• Isto significa que se depositases 2,000 ADA no grupo de apostas, tamén necesitarías transferir 1,000 USDT
• Ao facelo, depositarías 1,000 USD en ADA e 1,000 USD en USDT, levando o teu investimento total en agricultura de rendemento a 2,000 USD.

A razón diso é que, para ofrecer servizos de negociación funcionais de forma descentralizada, os intercambios requiren, o mellor posible, unha cantidade igual de cada token.

Despois de todo, mentres algúns comerciantes buscarán cambiar ADA por USDT, outros buscarán facer o contrario. Ademais, sempre haberá un desequilibrio de tokens en termos de valor, xa que cada comerciante buscará mercar ou vender unha cantidade diferente.

Por exemplo, mentres un comerciante pode buscar intercambiar 1 USDT por ADA, outro pode querer cambiar 10,000 USDT por ADA.

Rendemento da cota da explotación agrícola

Agora que cubrimos os pares de negociación, agora podemos explicar como se determina a súa participación no fondo de liquidez respectivo.

De xeito crucial, non serás a única persoa que proporcione liquidez ao par. Pola contra, haberá moitos outros investimentos depositando fichas no grupo de cultivo de rendemento co fin de obter ingresos pasivos.

Vexamos un exemplo simplista para axudar a limpar a néboa:

• Digamos que decide depositar fondos no par de negociación BNB/BUSD
• Depositas 1 BNB (valorado en $500) e 500 BUSD (valorado en $500)
• En total, hai 10 BNB e 5,000 BUSD no grupo de cultivo de rendemento
• Isto significa que tes o 10% do total de BNB e BUSD
• Pola súa banda, posúe o 10% do conxunto de cultivos de rendemento

A súa parte do acordo de cultivo de rendemento estará representada por tokens LP (pool de liquidez) no intercambio descentralizado que está a usar.

Despois venderás estes tokens LP ao intercambio descentralizado cando esteas listo para retirar os teus tokens do grupo.

Taxas de negociación Fund Yield Farming APYs

Mencionamos brevemente anteriormente que cando os compradores e vendedores intercambian fichas dun grupo de cultivo de rendemento, pagarán unha taxa. Este é un principio estándar de acceso aos servizos de negociación, independentemente de se o intercambio está descentralizado ou centralizado.

Como investidor no grupo de cultivos de rendemento, tes dereito a cobrar a túa parte de calquera comisión de negociación que os compradores e vendedores paguen ao intercambio.

En primeiro lugar, terás que determinar que porcentaxe comparte o intercambio co grupo de cultivo de rendemento respectivo. En segundo lugar, terás que avaliar cal é a túa participación no grupo, que tratamos na sección anterior.

No caso de DeFi Swap, a bolsa ofrece o 0.25% de todas as comisións de negociación cobradas a aqueles que financiaron un fondo de liquidez. A túa participación virá determinada polo número de fichas LP que teñas.

Ofrecemos un exemplo de como calcular a súa parte das comisións de negociación recollidas en breve.

Canto podes gañar coa agricultura de rendemento? 

Non hai unha fórmula única para determinar canto podes gañar coa agricultura de rendemento. Unha vez máis, a diferenza do staking, a agricultura de rendemento DeFi non funciona cun tipo de interese fixo.

Pola contra, as principais variables en xogo inclúen:

• O par comercial específico para o que está a proporcionar liquidez
• Cal é a súa participación no fondo de negociación en termos porcentuais
• Que volátiles son as fichas respectivas e se aumentan ou diminúen de valor
• A división porcentual que ofrece a descentralizada escollida nas tarifas de negociación recollidas
• Canto volume atrae o fondo de liquidez

Para asegurarse de que comeza a súa viaxe de cultivo de rendemento DeFi cos ollos ben abertos, observamos con máis detalle as métricas anteriores nas seccións seguintes:

Mellor parella comercial para a agricultura de rendemento

O primeiro que hai que ter en conta é o par comercial específico que desexa proporcionar liquidez ao participar na agricultura de rendemento DeFi. Por unha banda, podes escoller un par en función dos tokens específicos que tes actualmente nunha carteira privada.

Por exemplo, se actualmente posúes Ethereum e Decentraland, podes optar por proporcionar liquidez para ETH/MANA.

Non obstante, é prudente evitar elixir un grupo de liquidez só porque actualmente estás en posesión das dúas fichas da parella respectiva. Despois de todo, por que apuntar a un rendemento menor cando quizais hai APY máis altos dispoñibles noutro lugar?

Fundamentalmente, é fácil, rápido e rendible obter os tokens que necesitas para o teu grupo de cultivo de rendemento preferido ao usar DeFi Swap. De feito, é só un caso de conectar a súa carteira a DeFi Swap e realizar unha conversión instantánea.

Despois podes usar as túas fichas recentemente compradas para o grupo de cultivo de rendemento que elixas.

Unha participación máis alta nun pool pode producir maiores rendementos

Sobra dicir que se tes un maior rendemento nun fondo de liquidez, entón tes a posibilidade de obter maiores recompensas que outros usuarios do mesmo acordo de cultivo de rendemento.

Por exemplo, apoie que o grupo de cultivos de rendemento recolla 200 dólares en criptografía nun período de 24 horas. Se a túa participación no grupo ascende ao 50 %, gañarás 100 $. Por outra banda, alguén cunha participación do 10 % gañaría só 20 $.

A volatilidade afectará ao APY

Aínda que discutiremos os riscos de perdas por deterioración máis adiante, debemos deixar claro que a volatilidade dos tokens para os que está a proporcionar liquidez pode ter un gran impacto no seu APY.

Polo tanto, se simplemente queres gañar intereses nos teus tokens inactivos sen preocuparte polos prezos do mercado en constante cambio, pode ser unha boa idea optar por unha moeda estable cando a agricultura de rendemento.

Por exemplo, supoñamos que decide cultivar ETH/USDT. Asumindo que o USDT non perde a súa vinculación co dólar estadounidense, pode gozar dun rendemento estable sen que o seu APY se axuste constantemente pola suba e a baixada dos prezos.

División porcentual do intercambio descentralizado

Cada intercambio descentralizado terá a súa propia política no que se refire á repartición porcentual ofrecida nos seus servizos de cultivo de rendemento.

Como sinalamos anteriormente, en DeFi Swap, a plataforma compartirá o 0.25 % de todas as taxas de negociación recollidas polo grupo no que tes unha participación. Isto é proporcional á participación que teñas no grupo agrícola respectivo.

Por exemplo:

• Digamos que está apostando ADA/USDT
• A túa participación neste grupo agrícola ascende ao 30 %
• En DeFi Swap, este grupo de liquidez recolle 100,000 dólares en comisións de negociación durante o mes
• DeFi Swap ofrece un reparto do 0.25%, polo que en base a 100,000 dólares, é de 250 dólares.
• Tes o 30 % das taxas cobradas, polo que en 250 $, é dicir, 75 $

Outra cousa importante a mencionar é que os seus beneficios agrícolas de rendemento pagaranse en criptografía en lugar de en efectivo. Ademais, debes comprobar o token específico que o intercambio distribuirá o teu interese, xa que pode variar dunha plataforma a outra.

Volume de Negociación do Grupo Agropecuario

Esta métrica é un dos factores máis importantes que determinará o que pode gañar coa agricultura de rendemento DeFi. En poucas palabras, canto máis volume atrae unha piscina agrícola de compradores e vendedores, máis taxas cobrará.

E, cantas máis taxas cobre o grupo agrícola, máis podes gañar. Por exemplo, é bo ter unha participación do 80% nunha piscina agrícola. Pero, se o grupo atrae un volume de negociación diario de 100 dólares, probablemente só cobrará uns poucos céntimos en taxas. Polo tanto, a túa participación do 80% carece de sentido.

Por outra banda, digamos que tes unha participación do 10% nunha piscina agrícola que atrae un volume diario de 1 millón de dólares. Neste escenario, o grupo probablemente recollerá unha cantidade significativa en taxas comerciais e, polo tanto, a túa participación do 10% podería ser moi lucrativa.

É rendible a agricultura de rendemento? Beneficios de DeFi Yield Farming  

A agricultura de rendemento DeFi pode ser unha boa forma de obter ingresos pasivos cos teus activos dixitais. Non obstante, esta área do espazo DeFi pode non ser axeitada para todos os perfís de investidores.

Polo tanto, nas seccións seguintes, examinamos os principais beneficios da agricultura de rendemento DeFi para axudarche a tomar unha decisión informada.

Renda pasiva

Quizais o beneficio máis obvio da agricultura de rendemento DeFi sexa que, ademais de seleccionar un grupo e confirmar a transacción, todo o proceso é pasivo. Isto significa que gañará un APY nos seus tokens criptográficos inactivos sen necesidade de facer ningún traballo.

E non esquezas, isto súmase ás ganancias de capital que obteñas cos teus investimentos criptográficos.

Conservas a propiedade de Crypto

Só porque depositases as túas fichas criptográficas nun grupo de cultivo de rendemento, isto non quere dicir que renuncie á propiedade dos fondos. Pola contra, sempre tes o control total.

Isto significa que cando chegue a retirar os seus tokens do grupo agrícola, os tokens serán transferidos de volta á súa carteira.

Pódense facer grandes devolucións

O obxectivo xeral da agricultura de rendemento DeFi é maximizar os rendementos criptográficos. Aínda que non se sabe con certeza o que vai gañar dun conxunto de cultivos de rendemento, se é o caso, historicamente, os rendementos substituíron os investimentos tradicionais nunha cantidade significativa.

Por exemplo, ao depositar fondos nunha conta bancaria tradicional, raramente xerarás máis do 1 % anual, polo menos nos Estados Unidos e Europa. En comparación, algúns grupos de cultivo de rendemento xerarán APY de dobre ou mesmo de tres díxitos. Isto significa que pode aumentar a súa riqueza criptográfica a un ritmo moito máis rápido.

Sen custos de instalación

A diferenza da minería de criptomoedas, a agricultura de rendemento non require ningún desembolso de capital para comezar. En vez diso, é só un caso de escoller unha plataforma de cultivo de rendemento e depositar os fondos no seu grupo preferido.

Polo tanto, a agricultura de rendemento é unha forma de baixo custo de xerar ingresos pasivos.

Sen período de bloqueo

A diferenza da aposta fixa, a agricultura de rendemento é unha forma completamente flexible de xerar intereses nas túas fichas inactivas. Isto débese a que non existe un período de bloqueo.

Pola contra, en calquera momento, pode retirar os seus tokens dun grupo de liquidez con só facer clic nun botón.

Fácil de apuntar ás mellores piscinas agrícolas

Como mencionamos brevemente anteriormente, é fácil orientar os mellores grupos de cultivo de rendemento para maximizar os seus APY.

Isto ocorre porque se non tes actualmente o dúo de tokens necesario para o teu grupo preferido, podes realizar un intercambio instantáneo nun intercambio descentralizado como DeFi Swap.

Por exemplo, supoñamos que posúes ETH e DAI, pero queres gañar cartos cunha agrupación agrícola ETH/USDT. Neste escenario, todo o que tes que facer é conectar a túa carteira a DeFi Swap e intercambiar DAI por USDT.

Riscos da agricultura de rendemento   

Aínda que hai unha infinidade de beneficios dos que gozar, a agricultura de rendemento DeFi tamén inclúe unha serie de riscos claros.

Antes de proceder a un investimento en cultivos de rendemento, considere os riscos que se indican a continuación:

Perda por deterioro 

O principal risco que pode ter atopado cando un investimento agrícola de rendemento DeFi está relacionado coa perda de deterioración.

A forma sinxela de ver a perda por deterioro é a seguinte:

• Digamos que as fichas dun grupo de cultivo de rendemento atraen un APY do 40 % durante un período de 12 meses
• Durante o mesmo período de 12 meses, se tiveras os dous tokens nunha carteira privada, o valor da túa carteira aumentaría un 70 %
• Polo tanto, produciuse unha perda por deterioro, xa que tería feito máis sinxelamente mantendo as súas fichas en lugar de depositalas nun fondo de liquidez.

A fórmula subxacente para calcular a perda por deterioro é algo complexa. Dito isto, o concepto principal aquí é que canto maior sexa a diverxencia entre os dous tokens mantidos no fondo de liquidez, maior será a perda por deterioración.

Unha vez máis, a mellor forma de reducir o risco de perda por deterioración é optar por un grupo de liquidez que estea composto polo menos por unha moeda estable. De feito, tamén podes considerar un par puro de moedas estables, como DAI/USDT. Mentres ambas as moedas estables permanezan vinculadas a 1 dólar estadounidense, non debería haber problemas de diverxencia.

Risco de volatilidade 

O valor das fichas que depositas nun grupo de cultivo de rendemento aumentará e baixará ao longo do día. Isto significa que debes considerar o risco de volatilidade.

Por exemplo, digamos que decides cultivar BNB/BUSD e as túas recompensas páganse en BNB. Se o valor de BNB diminuíu un 50% desde que depositou as fichas no grupo agrícola, é probable que perdas.

Este será o caso se o descenso é maior que o que obtén a partir do rendemento agrícola APY.

Incerteza  

Aínda que poden haber maiores rendementos sobre a mesa, a agricultura de rendemento ofrece moita incerteza. É dicir, nunca se sabe ben o que vai gañar cun exercicio de cultivo de rendemento, se é o caso.

Por suposto, algúns intercambios descentralizados mostran APY xunto a cada grupo. Non obstante, esta será só unha estimación no mellor dos casos, xa que ninguén pode prever de que xeito se moverán os mercados criptográficos.

Tendo isto en conta, se es o tipo de individuo que prefire ter unha estratexia de investimento clara, entón quizais sexa máis axeitado para apostar.

Isto débese a que a aposta xeralmente vén cun APY fixo, polo que sabe exactamente canto é probable que xere intereses.

¿Está gravada a agricultura de rendemento? 

O imposto de criptografía pode ser unha área complexa de comprender. Ademais, o imposto circundante específico dependerá dunha serie de variables, como o país no que vives.

Non obstante, o consenso en moitos países é que a agricultura de rendemento tributa do mesmo xeito que a renda. Por exemplo, se tivese que xerar o equivalente a 2,000 dólares a partir da agricultura de rendemento, debería engadirse aos seus ingresos para o ano fiscal respectivo.

Ademais, moitas autoridades fiscais de todo o mundo esixen que se informe en función do valor das recompensas de cultivo de rendemento o día que se reciben.

Para obter máis información sobre os impostos sobre produtos DeFi, como a agricultura de rendemento, é mellor falar cun asesor cualificado.

Como elixir unha plataforma para DeFi Yield Farming    

Agora que tes unha comprensión completa de como funciona a agricultura de rendemento DeFi, o seguinte que hai que facer é seleccionar unha plataforma adecuada.

Para escoller o mellor sitio de cultivo para as súas necesidades, considere os factores que se comentan a continuación:

Piscinas agrícolas apoiadas  

O primeiro que hai que facer cando se busca unha plataforma é explorar cales son os grupos de cultivo de rendemento compatibles.

Por exemplo, se tes unha abundancia de XRP e USDT e desexas maximizar o rendemento de ambos os tokens, quererás unha plataforma que admita o par de negociación XRP/USDT.

Ademais, o mellor é escoller unha plataforma que ofreza acceso a unha ampla gama de piscinas agrícolas. Deste xeito, terás a oportunidade de cambiar dun grupo a outro coa finalidade de xerar o APY máis alto posible.

Ferramentas de intercambio 

Mencionamos anteriormente que aqueles con moita experiencia na agricultura de rendemento adoitan pasar dunha piscina a outra.

Isto débese a que algúns grupos agrícolas ofrecen APY máis atractivos que outros, dependendo das condicións do mercado que rodean o prezo, o volume, a volatilidade e moito máis.

Polo tanto, é prudente escoller unha plataforma que non só admita a agricultura de rendemento, senón tamén os intercambios de tokens.

En DeFi Swap, os usuarios poden cambiar un token por outro premendo un botón. Como plataforma descentralizada, non hai ningún requisito para abrir unha conta nin proporcionar ningún dato persoal.

Só tes que conectar a túa carteira a DeFi Swap e escoller os tokens que desexas intercambiar xunto coa cantidade desexada. Dentro duns segundos, verás o token escollido na túa carteira conectada.

Participación das taxas de negociación  

Gañarás máis cartos coa agricultura de rendemento cando a plataforma escollida ofreza unha maior porcentaxe de repartición das taxas de negociación que cobra. Polo tanto, isto é algo que debes comprobar antes de escoller un provedor.

descentralizado   

Aínda que pode ter a impresión de que todas as plataformas de cultivo de rendemento están descentralizadas, non sempre é así. Pola contra, as bolsas centralizadas como Binance ofrecen servizos de cultivo de rendemento.

Isto significa que terás que confiar en que a plataforma centralizada che pagará o que debe, e non suspender nin pechar a túa conta. En comparación, as bolsas descentralizadas como DeFi Swao nunca teñen os teus fondos.

Pola contra, todo se executa mediante un contrato intelixente descentralizado.

Comeza a cultivar o rendemento hoxe en DeFi Swap: guía paso a paso 

Se queres comezar a xerar un rendemento nos teus tokens criptográficos e cres que o cultivo de rendemento é o mellor produto DeFi para este fin, agora configurarémosche DeFi Swap.

Paso 1: Conecte Wallet a DeFi Swap

Para que a bóla roda, terás que facelo visita o DeFi Swap sitio web e fai clic no botón "Pool" da esquina esquerda da páxina de inicio.

A continuación, fai clic no botón "Conectar a unha carteira". Despois terás que escoller entre MetaMask ou WalletConnect. Este último permítelle conectar practicamente calquera carteira BSc a DeFi Swap, incluíndo Trust Wallet.

Paso 2: escolla o grupo de liquidez

Agora que conectaches a túa carteira a DeFi Swap, terás que escoller o par comercial ao que desexas proporcionar liquidez. Como token de entrada superior, quererá deixar "BNB".

Isto débese a que DeFi Swap actualmente admite fichas listadas na cadea intelixente de Binance. Nun futuro próximo, o intercambio tamén admitirá a funcionalidade de cadea cruzada.

A continuación, terás que determinar que token engadir como segundo token de entrada. Por exemplo, se desexa proporcionar liquidez para BNB/DEFC, tería que seleccionar DeFi Coin na lista despregable.

Paso 3: Seleccione Cantidade 

Agora terás que indicarlle a DeFi Swap cantos tokens queres engadir ao fondo de liquidez. Non esquezas que esta debe ser unha cantidade igual en termos monetarios en función do tipo de cambio actual.

Por exemplo, na imaxe de arriba, escribimos "0.004" xunto ao campo BNB. Por defecto, a plataforma DeFi Swap indícanos que a cantidade equivalente en DeFi Coin é algo máis de 7 DEFC.

Paso 4: Aprobar a transferencia de rendemento agrícola 

O paso final é aprobar a transferencia de rendemento agrícola. Primeiro, fai clic en "Aprobar DEFC" no intercambio DeFi Swap. Despois de confirmar unha vez máis, aparecerá unha notificación emerxente na carteira que conectaches a DeFi Swap.

Isto pedirache que confirmes que autorizas a transferencia da túa carteira ao contrato intelixente DeFi Swap. Unha vez que confirmes a hora final, o contrato intelixente encargarase do resto.

Isto significa que os dous tokens que queres cultivar engadiranse ao grupo respectivo en DeFi Swap. Permanecerán na piscina agrícola ata que decidas facer unha retirada, que podes facer en calquera momento.

DeFi Yield Farming Guide: Conclusión 

Ao ler esta guía de principio a fin, agora deberías ter unha idea clara de como funciona a agricultura de rendemento DeFi. Cubrimos os factores clave que rodean os potenciais APY e os termos, así como os riscos asociados á volatilidade e á perda por deterioro.

Para comezar hoxe a súa viaxe de cultivo de rendemento: só leva uns minutos comezar con DeFi Swap. O mellor de todo é que non hai ningún requisito para rexistrar unha conta para utilizar a ferramenta de cultivo de rendemento DeFi Swap.

En vez diso, só tes que conectar a túa carteira a DeFi Swap e escoller o grupo agrícola ao que desexas proporcionar liquidez.

FAQs

Únete agora ao noso GRATIS Telegram Group.