Athbhreithniú Comhdhéanta: Do Threoir Chuimsitheach chun Brabúis a Uasmhéadú trí Infheistiú i COMP

Ligeann an prótacal cumaisc dá phobal leas a bhaint as infheistíocht trína chomhartha COMP. Is é COMP an prótacal iasachta is mó a chuireann le héiceachóras DeFi. Ba é an chéad phrótacal DeFi é chun feirmeoireacht toraidh a thabhairt isteach sa phobal crypto. Ó shin i leith, tá aitheantas domhanda bainte amach aige sa tionscal.

Sula ndéanaimid iniúchadh ar an bprótacal díláraithe, déanaimis athchleachtadh gairid ar Airgeadas Díláraithe.

Airgeadas Díláraithe (DeFi)

Ligeann Airgeadas Díláraithe d’úsáideoirí seirbhísí airgeadais a fháil gan tríú páirtithe a úsáid. Cabhraíonn sé le húsáideoirí é sin a dhéanamh ar bhealach príobháideach agus díláraithe ar an idirlíon.

An Sainmhíniú tugann sé deis d’úsáideoirí idirbhearta a reáchtáil mar choigilteas, trádáil, tuilleamh agus iasachtú, srl. Éascaíonn sé gach idirbheart is féidir a dhéanamh i do chóras baincéireachta áitiúil - ach ceist an chórais láraithe a réiteach.

Cuimsíonn timpeallacht DeFi cryptocurrencies go príomha agus ní airgeadraí fiat. Seachas cúpla cobhsaí cobhsaí - is cryptocurrencies iad cobhsaí a peg a luachanna ó luachanna airgeadra fiat.

Tá formhór mór na n-iarratas DeFi bunaithe ar an Ethereum Blockchain díreach cosúil le Comhdhúil.

Cad is Prótacal Comhdhúil ann?

Is prótacal díláraithe é cumaisc (COMP) a sholáthraíonn seirbhísí iasachta trína ghnéithe feirmeoireachta toraidh. Cruthaíodh é in 2017 ag Geoffrey Hayes (CTO Compound) agus Robert Leshner (POF Compound) de Compound Labs Inc.

Tugann Compound Finance rochtain dá úsáideoirí ar an tsócmhainn a choigilt, a thrádáil agus a úsáid in iarratais DeFi eile. Tá comhthaobhacht á gcur faoi ghlas i gconarthaí cliste, agus gintear leasanna bunaithe ar éilimh ón margadh.

Is é an comhartha COMP an comhartha rialachais a scaoiltear don phrótacal Comhdhúil. Nuair a scaoileadh saor é, gabhadh an prótacal Comhdhéanta ó bheith ina phrótacal láraithe go bheith ina phrótacal díláraithe.

Ar 27 Meitheamh^th, 2020, ba é an chéad ardán é chun feirmeoireacht toraidh a thabhairt chun solais. Is comhartha ERC-20 é COMP; cruthaítear na comharthaí seo trí úsáid a bhaint as Ethereum Blockchain chun conarthaí cliste sa blockchain a rochtain agus a fhorbairt.

Tháinig an comhartha ERC-20 chun cinn mar cheann de na comharthaí Ethereum is criticiúla, a tháinig chun cinn mar na comharthaí caighdeánacha don Ethereum Blockchain.

Maoiníonn úsáideoirí an córas trí leachtachtaí a sholáthraíonn siad do linnte móra iasachta. Mar luach saothair, faigheann siad comharthaí gur féidir leo a thiontú ina sócmhainn tacaithe ar bith sa líonra. Is féidir le húsáideoirí iasachtaí sócmhainní eile a fháil ar an líonra ar bhonn gearrthéarmach.

Íomhá le caoinchead ó CoinMarketCap

Íocfaidh siad ús as gach iasacht a ghlacann siad, a roinntear idir an linn iasachtaí agus an t-iasachtóir.

Cosúil le linnte staking, tugann na linnte táirgeachta luach saothair dá n-úsáideoirí bunaithe ar an fhad a ghlacann siad páirt agus ar an méid crypto a ghlasann na daoine aonair sa linn. Ach murab ionann agus an linn snámha staking, tá an tréimhse a cheadaítear do dhuine iasacht a fháil ón gcóras comhthiomsú i bhfad níos giorra.

Ligeann an prótacal d’úsáideoirí suas le 9 sócmhainn bunaithe ar ETH a fháil ar iasacht, lena n-áirítear Tether, BTC fillte (wBTC), Token Attention Basic (BAT), USD-Token (USDT), agus USD-Coin (USDC).

Tráth an athbhreithnithe seo, is féidir le húsáideoir cumaisc ús bliantúil os cionn 25% a fháil, ar a dtugtar APY freisin - agus an Taisce Aire Bunúsach (BAT) á thabhairt ar iasacht aige. Níl rialacháin ar nós Frith-Sciúradh Airgid (AML) nó Know Your Customer (KYC) ar Compound.

Chomh maith leis sin, mar gheall ar an ardmheas ar luach an chomhartha COMP, is féidir le húsáideoirí fiú níos mó ná 100% APY a thuilleamh. Thíos tá comhpháirteanna gearra den COMP leagtha amach againn.

Gnéithe de COMP Comhartha

1. Glais Ama: éilítear ar gach gníomhaíocht riaracháin cónaí i Timelock ar feadh 2 lá ar a laghad; ina dhiaidh sin, is féidir iad a chur i bhfeidhm.
2. Toscaireacht: Is féidir le húsáideoirí COMP vótaí a tharmligean chuig an seoltóir chuig toscaire - seoladh amháin ag an am. Is ionann líon na vótaí a chuirtear chuig toscaire agus iarmhéid COMP i gcuntas an úsáideora sin. Is é an toscaire an seoladh comhartha a tharmligeann an seoltóir a vótaí.
3. Cearta Vótála: is féidir le sealbhóirí comhartha cearta vótála a tharmligean chucu féin nó chuig aon seoladh dá rogha féin.
4. Moltaí: Féadann tograí paraiméadair an phrótacail a mhodhnú, nó gnéithe nua a chur leis an bprótacal, nó inrochtaineacht a chruthú ar mhargaí níos nuaí.
5. COMP: Is comhartha ERC-20 é an comhartha COMP a thugann cumas do shealbhóirí na gcomharthaí cearta vótála a tharmligean chuig a chéile, fiú iad féin. Dá mhéad meáchan na vótála nó an togra atá ag sealbhóir comhartha, is mó meáchan vóta nó tarmligean an úsáideora.

Conas a oibríonn Comhdhúil?

Is féidir le duine a úsáideann Compound crypto a thaisceadh mar iasachtóir nó tarraingt siar mar iasachtaí. Ní trí theagmháil dhíreach idir an t-iasachtóir agus an t-iasachtaí, áfach, ach feidhmíonn an linn snámha mar idirghabhálaí. Taisceann ceann amháin isteach sa linn, agus faigheann cuid eile ón linn.

Tá suas le 9 sócmhainn sa chomhthiomsú lena n-áirítear Ethereum (ETH), Token Rialachas Comhdhéanta (CGT), USD-Coin (USDC), Token Attention Basic (BAT), Dai, BTC fillte (wBTC), USDT, agus Zero X ( 0x) cryptocurrencies. Tá a linn snámha ag gach sócmhainn. Agus in aon chomhthiomsú ar leith, ní féidir le húsáideoirí ach luach sócmhainne atá níos ísle ná mar a thaisc siad a fháil ar iasacht. Tá dhá fhachtóir le breithniú nuair is mian le duine iasacht a fháil:

• Caipín margaidh den chomhartha sin, agus
• Leachtacht infheistithe.

In Compound, i gcás gach cryptocurrency a infheistíonn tú, thabharfaí méid comhfhreagrach cTokens duit (atá, ar ndóigh, níos airde ná do Leachtacht a infheistíodh).

Is comharthaí ERC-20 iad seo go léir agus níl iontu ach codán beag den bhunsócmhainn. Tugann cTokens an cumas d’úsáideoirí ús a thuilleamh. De réir a chéile, is féidir le húsáideoirí sócmhainní níos bunúsaí a fháil leis an líon cTokens atá ar fáil acu.

Mar gheall ar thitim i bpraghas sócmhainne ar leith, má tá an méid a fhaigheann úsáideoir ar iasacht níos mó ná mar a cheadaítear dó, d’fhéadfadh riosca a bheith ann go ndéanfar leachtú comhthaobhachta.

Is féidir leo siúd a bhfuil an tsócmhainn acu í a leachtú agus a aisíoc ar phraghas níos saoire. Ar an láimh eile, is féidir leis an iasachtaí a roghnú céatadán áirithe dá fhiach a íoc chun a gcumas iasachtaí a mhéadú thar an teorainn roimhe sin ar a leachtú.

Buntáistí Comhdhúile

1. Cumas a thuilleamh

Is féidir le haon úsáideoir an Chomhdhúil tuilleamh éighníomhach a bhaint as an ardán. Is féidir tuilleamh a dhéanamh trí iasachtaí agus cryptocurrency neamhúsáidte.

Sular tháinig Comhdhúil chun cinn, fágadh cryptocurrencies díomhaoin sna sparán a tugadh dóibh, agus súil acu go dtiocfaidh méadú ar a luachanna. Ach anois, is féidir le húsáideoirí brabús a bhaint as a gcuid boinn gan iad a chailleadh.

2. Slándáil

Tá slándáil ina breithniú ríthábhachtach san éiceachóras cryptocurrency. Níor cheart go mbeadh imní ar úsáideoirí faoi phrótacal cumaisc.

Tá bunaíochtaí ardphróifíle ar nós Trail of Bits agus Open Zeppelin tar éis sraith iniúchta slándála a dhéanamh ar an ardán. Dheimhnigh siad go bhfuil códú an líonra cumaisc iontaofa agus in ann éilimh líonra a dhaingniú.

3. Idirghníomhaíocht

Leanann cumaisc comhthoiliú uilíoch an Airgeadais Díláraithe i dtéarmaí idirghníomhaíochta. Chuir an t-ardán ar fáil é chun tacú le feidhmchláir eile.

Chun eispéireas úsáideora níos fearr a chruthú, ceadaíonn Compound úsáid prótacal API freisin. Mar sin, tógann ardáin eile ar an bpictiúr mór a chruthaigh Compound.

4. Uathrialach

Baineann an líonra úsáid as conarthaí cliste a ndéantar iniúchadh iomlán orthu chun é seo a bhaint amach go neamhspleách agus go huathoibríoch. Láimhseálann na conarthaí seo feidhmeanna an-tábhachtach ar an ardán. Cuimsíonn siad bainistíocht, maoirseacht ar na príomhchathracha, agus fiú stóráil.

5. COMP

Soláthraíonn an comhartha COMP go leor buntáistí don mhargadh crypto. Chun tús a chur leis, soláthraíonn sé an cumas d’úsáideoirí caipiteal a thabhairt ar iasacht agus a fháil ar iasacht ón linn feirmeoireachta atá ar fáil sa Líonra Comhdhúil. Níl aon ghá le rialacháin bhaincéireachta traidisiúnta; tugann tú do chomhthaobhacht leat agus tugtar na cistí duit.

Mianadóireacht Leachtachta sa Chomhdhúil

Moladh go ndéanfaí mianadóireacht leachtachta aslú a sholáthar don iasachtaí agus don iasachtóir araon chun an prótacal Comhdhúil a úsáid. Cén fáth? Mura bhfuil úsáideoirí gníomhach agus ar fáil san ardán, go mall, beidh dímheas san ardán, agus meathfaidh an comhartha de réir prótacal i dtimpeallacht DeFi.

Chun an dúshlán tuartha seo a réiteach, bronntar luach saothair ar an dá pháirtí (iasachtóir agus iasachtaí) i gcomhartha COMP, rud a fhágann go bhfuil comhsheasmhacht ard i leibhéal agus gníomhaíocht leachtachta.

Déantar an luach saothair seo i gconradh cliste, agus tá luach saothair COMP á scaipeadh ag úsáid cúpla fachtóir (ie líon na n-úsáideoirí rannpháirteacha agus an ráta úis). Faoi láthair, tá 2,313 comhartha COMP roinnte ar fud an ardáin, roinnte ina leath chomhionanna d’iasachtóirí agus d’iasachtaithe araon.

Comhartha COMP

Is é seo an comhartha tiomnaithe don phrótacal Comhdhúil. Tugann sé an cumas dá úsáideoirí an prótacal a rialú (a rialú), rud a ligeann dóibh cur leis an todhchaí. Úsáideann úsáideoir 1 COMP chun vótáil, agus is féidir úsáideoirí eile a tharmligean chuig na vótaí seo gan an comhartha a aistriú.

Chun togra a dhéanamh, caithfidh sealbhóir comhartha COMP 1% ar a laghad den soláthar COMP iomlán a bheith ar fáil nó a tharmligean chuige ó úsáideoirí eile.

Nuair a chuirtear isteach é, beidh an próiseas vótála ar siúl ar feadh 3 lá agus caithfear 400,000 vóta ar a laghad. Má dhearbhaíonn níos mó ná 400,000 vóta togra, cuirfear an modhnú i bhfeidhm tar éis 2 lá feithimh.

An ICO Comhdhúil (COMP)

Níos luaithe, ní raibh an Tairiscint Tosaigh Boinn (ICO) don chomhartha COMP ar fáil. Ina ionad sin, leithdháileadh 60% den soláthar 10 milliún COMP ar infheisteoirí. I measc na n-infheisteoirí seo tá na bunaitheoirí, baill foirne ag an bpointe, baill foirne le teacht, agus fás sa phobal.

Go sonrach, leithdháileadh beagán os cionn 2.2 milliún comhartha COMP ar a bhunaitheoirí agus ar bhaill foirne, agus tugadh beagán faoi bhun 2.4 milliún COMP dá scairshealbhóirí; tá beagán faoi bhun 800,000 COMP curtha ar fáil do thionscnaimh an phobail, agus fuarthas faoi bhun 400,000 do bhaill na foirne atá le teacht.

Is é an chuid eile ná 4.2 milliún comhartha COMP a roinnfear le húsáideoirí an phrótacail Chomhdhúil ar feadh 4 bliana (a thosaigh i dtosach mar dháileadh laethúil de 2880 COMP go laethúil ach a athraíodh go 2312 COMP go laethúil).

Tá sé tábhachtach a aithint, áfach, go ndéanfar na 2.4 milliún comhartha a leithdháiltear ar bhunaitheoir agus ar bhaill foirne an chomhartha, a ath-imlonnú ar ais ar an margadh tar éis na tréimhse 4 bliana a bheith caite.

Ligfidh sé seo athrú. Le linn na tréimhse seo, is féidir leis an mbunaitheoir agus an fhoireann an comhartha a rialú trí vótáil, ansin idirthuras isteach i bpobal iomlán neamhspleách agus uathrialach.

Feirmeoireacht Toradh Cryptocurrency

Rud amháin faoi Chomhdhúil a tharraingíonn úsáideoirí chuige is ea an cumas roinnt prótacal DeFi, conarthaí cliste a úsáid sa chaoi is go bhfaigheann siad rátaí arda úis do-thuigthe.

Sa phobal crypto, tugtar “feirmeoireacht toraidh” air seo. Cuimsíonn sé seo meascán d’iasachtaí, trádáil agus iasachtaí.

Feirmeoireacht toraidh DeFi, giaráil táirgí agus prótacail DeFi chun torthaí ollmhóra a ghiniúint; ó am go chéile, sroicheann cuid acu níos mó ná 100% AYI nuair a bhíonn bónais ar dhreasachtaí agus ar ais-airgead á ríomh.

Meastar go bhfuil an-riosca ag baint le feirmeoireacht toraidh, agus tuairimíonn cuid gur trádáil corrlaigh í. Is é an chúis atá leis seo ná gur féidir le húsáideoirí trádáil a dhéanamh le roinnt cryptocurrencies i bhfad níos mó ná an méid a chuireann siad isteach sa linn.

Déanann cuid acu é a chatagóiriú i scéim pirimide, ach go ndéantar an phirimid a iompú bun os cionn. Braitheann an córas iomlán go bunúsach ar an tsócmhainn mhór atá úsáideoir ag iarraidh a bhailiú. Caithfidh an tsócmhainn fanacht seasmhach nó an luach sa phraghas a thuiscint.

Cinneann an tsócmhainn cryptocurrency atá tú ag iarraidh a charnadh sainiúlachtaí na feirmeoireachta toraidh. Maidir le COMP, is éard atá i gceist le feirmeoireacht toraidh torthaí a mhéadú i gcomharthaí COMP as páirt a ghlacadh sa líonra mar iasachtaí agus mar iasachtóir. Ligeann sé seo d’úsáideoirí airgead a dhéanamh as crypto a fháil ar iasacht ag úsáid Compound.

Feirmeoireacht Toradh Comhdhéanta

Déantar feirmeoireacht toraidh cumaisc i líonra ar a dtugtar InstaDapp, a ligeann d’úsáideoir idirghníomhú le chéile le héagsúlacht feidhmchlár DeFi eile ó phointe tagartha amháin.

Soláthraíonn InstaDapp gné a bhféadfadh tuairisceáin bhrabúis níos mó ná 40x a bheith mar thoradh air i gcomhartha COMP - tugtar “Uasmhéadaigh $ COMP” ar an ngné seo. Le bheith gonta, tá luach ag aon mhéid de chomhartha COMP atá agat i do sparán, a bhfuil luach níos mó aige, ná an luach atá dlite duit don chiste a fuair tú ar iasacht ón linn.

Sampla gairid le léiriú, déanaimis glacadh leis go bhfuil 500 DAI agat, agus taisceann tú an méid sin i gCumasc. Toisc gur féidir le húsáideoirí ciste a úsáid cé go bhfuil siad “faoi ghlas,” úsáideann tú an 500 DAI sin tríd an ngné “Iasacht Flash” in InstaDapp chun 1000 USDT a fháil trí iasachtaí a fháil ó Compound. Ansin déan an 1000 USDT a thiontú go 1000 DAI measta agus cuir an 1000 DAI ar ais go Comhdhúil mar iasachtóir.

Ó tá 500 DAI dlite duit agus 500 DAI á thabhairt ar iasacht agat. Fágann sé sin gur féidir leat APY a fháil a fhéadfaidh dul thar 100% go héasca, agus an ráta úis a íocann tú as 1000 USDT a fháil ar iasacht.

Mar sin féin, déantar brabúsacht a chinneadh ag fás agus gníomhaíocht an ardáin agus meas na sócmhainne tugtha.

Mar shampla, is féidir leis an DAI stablecoin laghdú i bpraghas ag aon am faoi leith, ag dul i bhfeidhm go mór ar shócmhainn. De ghnáth, tarlaíonn sé seo mar gheall ar luaineacht sna margaí eile, agus bíonn claonadh ag trádálaithe cobhsaí a úsáid chun a gcuid airgeadraí fiat a phiocadh.

Airgeadas Comhdhéanta vs Marcóir DAO

Go dtí le déanaí, nuair a tháinig Compound isteach sa phictiúr, ba é MarkerDAO an tionscadal DeFi is mó a bhí bunaithe ar Ethereum.

Ligeann MarkerDAO, cosúil le Compound, d’úsáideoirí crypto a thabhairt ar iasacht agus a fháil ar iasacht ag úsáid BAT, wBTC, nó Ethereum. Chomh maith leis an bhfíric sin, is féidir le duine cobhsaí ERC-20 eile ar a dtugtar DAI a fháil ar iasacht.

Tá DAI pegged chomh maith le Dollar na SA. Tá sé difriúil ó USDC agus USDT sa mhéid is go bhfuil sócmhainní láraithe mar thaca leo, ach tá DAI díláraithe agus is cryptocurrency é.

Cosúil le Comhdhúil, ní féidir le hiasachtóir 100% den mhéid comhthaobhachta Ethereum a chuir sé / sí síos i DAI a fháil ar iasacht, ach suas le 66.6% de luach USD.

Mar sin le rá, má thaisceann duine coibhéis $ 1000 de Ethereum, is féidir leis an duine 666 DAI a aistarraingt ar iasacht nach ionann agus Compound, ní féidir le húsáideoir ach sócmhainn DAI a fháil ar iasacht, agus tá an fachtóir cúlchiste socraithe.

Baineann an dá ardán úsáid as feirmeoireacht toraidh, agus go suimiúil, bíonn úsáideoirí ar iasacht ó MarkerDAO chun infheistíocht a dhéanamh nó a thabhairt ar iasacht i gCumasc - toisc go bhfuil seans níos airde brabúsachta ag úsáideoirí i gCumasc. I measc na ndifríochtaí iomadúla idir an dá phrótacal DeFi is mó a bhfuil tóir orthu, is iad na difríochtaí is mó a leagtar amach ná:

1. Tugann prótacal cumaisc luach saothair níos mó d’úsáideoirí, a chuirtear leis na rátaí úis chun páirt a ghlacadh ann.
2. Is é an t-aon aidhm atá ag MarkerDAO tacaíocht a sholáthar do stábla DAI.

Tacaíonn cumaisc le níos mó sócmhainní a thabhairt ar iasacht agus a fháil ar iasacht, ach i MarkerDAO, níl ann ach ceann. Tugann sé seo níos mó buntáiste do Chomhdhúil maidir leis an bhfachtóir táirgeachta - arb é fórsa brú bunúsach na bprótacal DeFi seo.

Ina theannta sin, tá Compound níos soláimhsithe ná MarkerDAO.

Cá háit agus Conas Cryptocurrency COMP a Fháil

Faoi láthair, tá roinnt malartuithe ann inar féidir an comhartha seo a fháil. Lig dúinn cúpla ceann a imlíne;

Binance— Is é seo an ceann is fearr leat i gCeanada, san Astráil, i Singeapór agus sa chuid is mó den domhan, seachas SAM. Cuirtear srian ar chónaitheoirí na SA tromlach mór comharthaí a fháil ar Binance.

Kraken - Is é seo an rogha eile is fearr seachas na cinn i SAM.

I measc daoine eile tá:

Coinbase Pro agus Poloniex.

Go dtí seo, is é an moladh is fearr aon cheann de do cryptocurrencies a stóráil agus, ar ndóigh, sparán crua-earraí as líne a bheidh i do chomhartha COMP.

An Treochlár Comhdhúil

Dar le POF Compound Labs Inc., Robert Leshner, agus luaigh mé ó phost 2019 ó Meán, “Dearadh cumaisc mar thurgnamh”.

Mar sin, le rá, níl treochlár ag Compound. Ina ainneoin sin, leagann an t-athbhreithniú Comhdhúil seo béim ar 3 sprioc a raibh súil ag an tionscadal a chur i gcrích; a bheith ina DAO, ag soláthar rochtana ar shócmhainní éagsúla eile, agus ag cur ar chumas na sócmhainní sin a bhfachtóirí comhthaobhachta féin a bheith acu.

Sna míonna ina dhiaidh sin, d’fhoilsigh Compound níos mó nuashonruithe faoin bpróiseas forbartha go Meánach, agus ceann dá phoist le déanaí ag cur in iúl gur bhain Compound na haidhmeanna sin amach. Rinne an feat Comhdhéanamh ar cheann den bheagán cryptocurrencies a chuir a gcuid tionscadal i gcrích.

In amanna níos déanaí, is iad an pobal Comhdhúil a shocróidh an prótacal Comhdhúil. Tuar ar mholtaí rialaithe a fheictear go poiblí laistigh de Chomhdhúil, agus is cosúil go bhfuil an chuid is mó díobh ar fhachtóirí comhthaobhachta agus ar fhachtóirí cúltaca a mhodhnú do na sócmhainní tacaithe.

Go gonta, is cuid bheag de na rátaí úis iad na tosca cúltaca seo a íocadh ar ais ó iasachtaithe ar na hiasachtaí a ghlac siad.

Tugtar cúisíní leachtachta orthu agus úsáidtear iad in amanna le leachtacht íseal. Go hachomair, níl sa fhachtóir cúltaca seo ach céatadán de chomhthaobhacht is féidir a fháil ar iasacht.

Bí inár nGrúpa Teileagram SAOR IN AISCE Anois!