Revue Kava.io : cela vaut-il la peine d'investir ? Voici tout ce que vous devez savoir

De nombreux utilisateurs de crypto-monnaie pensent que Kava.io influencera l'ensemble de l'écosystème crypto. Cela est dû à l'intérêt que la plate-forme génère ces derniers temps dans l'industrie DeFi. Le projet vise à créer la première plate-forme DeFi dédiée à l'offre de pièces stables et de dette garantie.

L'équipe de Kava.io prévoit d'intégrer différentes technologies propriétaires et de rendre le secteur des prêts décentralisés plus efficace.

Ils ont développé Kava.io pour fournir des prêts décentralisés et des pièces stables aux actifs cryptographiques populaires de manière simple et plus transparente. Cette idée a fait de Kava.io un pionnier attirant à la fois l'attention des médias et l'attention internationale.

Cette revue Kava.io contient toutes les informations nécessaires que l'on doit savoir sur KAVA. Il peut également servir de guide pour les personnes qui souhaitent utiliser la plateforme.

Qu'est-ce que Kava.io ?

KAVA est un protocole ou un logiciel qui permet aux utilisateurs de prêter ou d'emprunter des actifs avec plusieurs cryptos sans intermédiaire traditionnel. Il s'agit d'une "plate-forme de prêt inter-chaînes dans Defi qui permet à ses membres d'emprunter des pièces stables" USDX ". Ils peuvent également déposer des variétés de cryptos pour gagner un rendement. Le protocole Kava.io offre des services similaires à Fabricant DAO.

Le protocole est reconnu comme l'un des projets Defi (décentralisés) émergents. Il fonctionne sur « Cosmos » contrairement à la plupart des projets Defi construits par Ethereum.

L'équipe Kava.io a soutenu que l'exécution de Kava.io sur Cosmos est un choix de conception qui augmentera la fonctionnalité. Les utilisateurs de Kava.io doivent verrouiller leurs actifs cryptographiques dans les « contrats intelligents » sur Cosmos avant de pouvoir contracter des prêts en USDX.

L'écosystème Kava.io Defi pour les cryptos fonctionne comme celui d'une banque décentralisée donnant aux utilisateurs un accès à une variété de services Defi. Il permet aux utilisateurs d'emprunter sa pièce stable native USDX, des produits synthétiques ainsi que des dérivés. Le protocole Kava.io utilise un système CDP (position de dette garantie) pour s'assurer que les prêts de pièces stables sont toujours suffisamment garantis.

Le module liquidateur de protocole saisit et transfère les garanties des emprunteurs au « module d'enchères » pour la vente. Cela se produit uniquement lorsqu'ils ne peuvent pas maintenir la garantie au-dessus du seuil standard. Kava.io a introduit un jeton natif connu sous le nom de KAVA en plus de sa pièce stable USDX.

Le jeton KAVA fonctionne comme le jeton utilitaire de Kava.io. Il sert de « devise de réserve » lorsque la plate-forme est sous garantie. C'est aussi un jeton de gouvernance pour décider des propositions dans le système.

Kava.io en quelques mots

En un mot, Kava.io augmente le nombre d'actifs numériques que les utilisateurs de crypto peuvent emprunter, notamment BTC, BNB et XRP, entre autres. Les utilisateurs gagnent des récompenses chaque semaine sous la forme de KAVA en garantissant leurs cryptos pour frapper l'USDX. Le volume total des récompenses KAVA dépend du montant et du type de garantie que l'utilisateur a créée.

Kava.io vise à lancer une pièce stable adossée à Ripple qui alimentera son CDP (positions de dette collatéralisée) comme Maker DAO. Le protocole est actuellement pris en charge par Cosmos, Ripple et des fonds spéculatifs comme Arrington Capital. La blockchain Kava.io a récemment lancé son réseau principal. Cette blockchain est censée inclure diverses crypto-monnaies basées sur Cosmos pour augmenter l'efficacité des services DeFi.

Comment fonctionne Kava.io ?

Kava.io permet aux utilisateurs de son réseau de verrouiller leurs actifs numériques dans des « contrats intelligents » et d'emprunter la pièce stable USDX. Cela crée un CDP (position de dette collatéralisée) sur le back-end. Les actifs numériques verrouillés servent désormais de garantie pour le prêt emprunté.

Les membres de Kava.io ont accès à de nombreux prêts garantis. Cela les aide à créer des « effets de levier synthétiques » pour tous les actifs cryptographiques pris en charge par le système. Par exemple, les utilisateurs qui ont verrouillé XRP ou Bitcoin sur le réseau recevront le montant équivalent en USDX nouvellement créé. Ils peuvent utiliser cette nouvelle pièce de monnaie pour acheter plus de Bitcoin ou de XRP et gagner une position de levier sur le marché de la cryptographie.

Kava.io combine également une variété d'applications créées par la communauté, ce qui ajoute à son expérience utilisateur générale (UX). Les utilisateurs via cette interopérabilité sont autorisés à accéder à des variétés d'actifs dans des portefeuilles matériels. Le processus d'utilisation de la plate-forme Kava.io comprend :

Dépôt de crypto-monnaie : Les utilisateurs connectent leurs portefeuilles numériques pour déposer leurs cryptos.

Créer un CDP :  Les cryptos déposés sont verrouillés dans un « contrat intelligent ».

Créer USDX : Les utilisateurs reçoivent des prêts USDX équivalents à leur valeur CDP.

Fermer un CDP : Les utilisateurs de Kava.io remboursent le prêt plus des frais de transaction pour accéder au crypto verrouillé (garanti).

Retirer Crypto : Kava.io lance la gravure USDX une fois que la crypto garantie est prise par l'utilisateur.

Ratio de nantissement

Il s'agit d'un mécanisme qui protège le réseau de la volatilité qui peut réduire la valeur de la garantie de l'emprunteur. L'USDX sur Kava.io est généralement surdimensionné. Cela implique que les emprunteurs sont priés de déposer un montant supérieur à la valeur USDX établie par le protocole. Le ratio dette/garantie est ensuite appliqué pour déterminer la valeur de liquidation.

Par exemple, un ratio de garantie de 200% signifie que l'utilisateur sera liquidé si la valeur cryptographique verrouillée est inférieure à 2 fois celle de l'USDX emprunté. La garantie stockée dans les contrats intelligents sera liquidée automatiquement et brûlée si le ratio «dette sur garantie» tombe en dessous d'un seuil donné.

Le jeton KAVA

KAVA est l'utilitaire et le jeton natif de la blockchain Kava.io. Il est utilisé pour la gouvernance et le jalonnement ou la validation.

Pour la gouvernance, KAVA fonctionne presque comme le jeton MKR dans Maker Dao Ecosystem. Les utilisateurs détenteurs de KAVA peuvent voter sur des paramètres majeurs tels que les mises à niveau du réseau. Le jeton permet aux utilisateurs de voter sur des propositions et d'autres éléments du système CDP (position de dette garantie). Ces éléments ou paramètres incluent les ratios garantie/dette, le type de garantie accepté et le montant total de USDX, etc.

En plus de la gouvernance, le jeton KAVA sert les objectifs suivants :

Sécurité

Le jeton KAVA aide à maintenir la sécurité de la plate-forme. Les utilisateurs du réseau misent la pièce pour atteindre cet objectif. Ce ne sont que les 100 nœuds les plus élevés de la plate-forme qui valident les blocs dans Kava.io. L'algorithme du protocole détermine ces nœuds supérieurs par le poids de leurs jetons de mise liés. Ils reçoivent plus tard des crypto-monnaies en guise de récompense de bloc.

Actif de jalonnement

Les acteurs de la plate-forme Kava.io, en plus de sécuriser le réseau, peuvent également jalonner leurs jetons à l'aide de courbes de validateurs de réseau. Les utilisateurs malveillants peuvent perdre leurs jetons car KAVA n'a aucune tolérance pour ces utilisateurs. Des actions telles que la signature d'une transaction deux fois et le non-respect d'une disponibilité élevée entraînent la suppression d'un participant.

Prêteur de dernier recours

Le token KAVA est également la monnaie de réserve du réseau. Le protocole Kava.io crée de nouveaux jetons pour l'achat de plus d'USDX lorsqu'il est surgaranti. Le réseau utilise ce mécanisme pour conserver la valeur de ses pièces stables.

Cependant, les détenteurs de KAVA reçoivent l'équivalent de leur montant de staking en retour de staking. Si le montant misé est faible, le TAEG de validation du token atteint le point le plus élevé de 20%. Mais si de nombreux utilisateurs misent, les récompenses diminueront alors à un minimum de 3%. Il peut y avoir des frais supplémentaires de la part de ceux qui exécutent le validateur.

Le pool de jalonnement développé par Binance Exchange est le validateur le plus recommandé. Ce pool donne actuellement environ 14 à 16% de rendement annuel aux membres qui y misent. Il est également plus sécurisé que les autres car ils utilisent le stockage Binance.

USDX-Kava.io

Le réseau Kava.io a une pièce stable connue sous le nom de USDX. Ce sont les utilisateurs de pièces de monnaie qui reçoivent et qui remboursent également les prêts. Les fonctionnalités USDX accélèrent le processus de transaction. Cela le rend idéal à des fins de paiement et d'autres processus de paiement d'entreprise connexes. Il sert également de système de paiement général.

Négoce sur marge/effet de levier

Les utilisateurs du réseau Kava utilisent également USDX KAVA pour acheter des actifs de crypto-monnaie supplémentaires. Cela permet aux investisseurs expérimentés d'exploiter adéquatement leurs expositions de manière nouvelle et meilleure.

Couverture avec intérêt

Les utilisateurs peuvent détenir USDX en tant qu'actif numérique. L'USDX, à cet égard, sert de « refuge » pendant la période de volatilité du marché. Les détenteurs reçoivent les intérêts accumulés qui correspondent au taux d'épargne récent de USDX lorsqu'ils collent leurs pièces.

L'équipe derrière Kava.io

Ruaridh O'Donnel, Brian Kerr et Scott Stuart ont cofondé Kava.io en 2018. Ils ont d'abord fondé Kava.io Labs Inc, la société mère du protocole. Kava.io labs est une entreprise rentable visant à développer et à piloter la création du Kava.io.

Brian Kerr est actuellement le PDG de la plateforme. Il a beaucoup d'expérience sur le marché de la crypto en tant que conseiller blockchain. Brian a également travaillé comme conseiller pour d'autres cryptos, notamment DMarket et Snowball. Il a étudié l'administration des affaires et a une carrière réussie.

Ruaridh O'Donnell est titulaire d'une maîtrise en physique. Il est formellement un analyste de données et un ingénieur au niveau des travaux. Le troisième co-fondateur de Kava.io est Scott Stuart, ancien joueur professionnel de poker. Il travaille actuellement avec Kava Labs en tant que chef de produit.

Kava.io Labs compte une douzaine d'autres employés qui composent l'équipe, y compris les sous-traitants. Le plus populaire est le marais Denali. Denali Marsh est un développeur de « contrats intelligents » qui occupe actuellement le poste d'ingénieur blockchain de KAVA.

L'équipe Kava.io a officiellement lancé son protocole de prêt décentralisé en juin 2020. À l'époque, la pièce Binance (BNB) sert de garantie pour l'emprunt de l'USDX. L'équipe a lancé une vente de pièces sur la bourse Binance en 2019. Ils ont pu lever 3 millions de dollars en vendant 6.5% de l'offre totale de KAVA.

Pourquoi Kava.io a-t-il de la valeur ?

Le volume de KAVA fourni au marché de la cryptographie est limité comme tous les autres jetons. Cela implique que seulement 100 millions de KAVA seront fournis conformément aux règles du logiciel.

Le jeton KAVA aide à gouverner le réseau. Il sert également de récompense pour la frappe de l'USDX.

Les utilisateurs du token peuvent céder leurs actifs aux validateurs gérant le réseau. Cela leur permet de concourir pour le KAVA nouvellement créé. Il leur attribue des voix pour obtenir une partie des « frais de stabilité » payés par les utilisateurs pour fermer leur position de dette garantie (CDP).

De plus, KAVA permet aux utilisateurs de participer à la gestion des opérations dans le système. Il permet aux détenteurs et aux jalonneurs de la crypto de voter à la fois sur ses règles et politiques logicielles. Cela implique qu'en détenant et en jalonnant KAVA, les membres peuvent proposer de modifier certains paramètres du logiciel en votant. Ces paramètres incluent les frais de l'emprunteur, le ratio de garantie requis et les actifs que le protocole accepte comme garantie.

Qu'est-ce qui rend Kava.io unique ?

Kava.io prend en charge les « actifs inter-chaînes », contrairement à d'autres plates-formes de « prêt décentralisé » de la même manière.

Il adopte une technologie connue sous le nom de « zones Cosmos », permettant aux utilisateurs de déposer une large gamme d'actifs tels que Binance Coin (BNB), Bitcoin (BTC), Binance USD (BUSD) et XRP. Les actifs cross-chain sont obligatoirement encapsulés en tant qu'actifs BEP2 (Binance Chain).

Kava.io permet aux utilisateurs d'exploiter leur nœud de jalonnement pour tirer un profit direct de la plate-forme. Les utilisateurs peuvent également gagner des récompenses de jetons normales en frappant USDX sur le réseau. Le protocole utilise également divers mécanismes pour réduire l'offre de circulation des jetons en les brûlant.

Le système Kava.io donne également aux utilisateurs la possibilité de gagner un rendement via la frappe de pièces stables USDX. Ces pièces peuvent être versées sur le marché monétaire du protocole une fois qu'elles sont frappées. Le processus est appelé protocole HARD. Il rapporte aux membres des APY variables tandis que Kava.io sécurise leurs garanties.

Cependant, seuls les validateurs (les 100 meilleurs nœuds) sont qualifiés pour gagner ces récompenses. De plus, les utilisateurs détenant KAVA peuvent les miser sur différents échanges compatibles avec la plate-forme, comme Huobi Poo et Binance.

Pourquoi utiliser Kava.io ?

Kava.io fournit aux propriétaires de crypto un accès à un service unique qui est le prêt décentralisé.

Le mécanisme d'emprunt de KAVA à l'aide de sa crypto permet aux investisseurs de rester propriétaires de ces actifs numériques. En même temps, gagnez d'autres garanties qu'ils peuvent utiliser pour d'autres transactions.

Les investisseurs qui croient aux promesses de DeFi et à la capacité du protocole à fonctionner sans les services de la finance traditionnelle peuvent décider d'acheter KAVA.

Modules utilisés dans l'écosystème Kava.io

Les modules Kava.io aident à la fonctionnalité efficace du réseau. Il permet également aux utilisateurs d'accéder à certains outils financiers spéciaux. Kava.io utilise 4 modules principaux pour son fonctionnement comme indiqué ci-dessous ;

Module d'alimentation des prix

C'est le premier module qui a été intégré au protocole. C'est simplement un oracle des prix, les capteurs « hors chaîne » qui fournissent des données à toutes les blockchains. Kava.io est composé d'une combinaison d'oracles qui sont sur liste blanche. Ils sont chargés d'afficher les prix de divers actifs cryptographiques sur la plate-forme.

Ensuite, le protocole détermine le « prix médian » de tous les prix valides affichés par l'oracle. Ces données sont également un outil pour déterminer le prix actuel dans le système Kava.io.

Module d'enchères

Ce module permet aux membres d'utiliser 2 types de protocoles pendant le processus d'enchères.

La première est l'enchère à terme. Dans ce mécanisme, le système convertit tous les excédents en une pièce plus stable. L'acheteur de cette vente aux enchères traditionnelle sollicite une offre pour un article numérique. Ce mécanisme de module d'enchères est appliqué à chaque fois que la plateforme enregistre un excédent des frais collectés.

Le deuxième type d'enchères est celui des enchères inversées. Ce sont les offres décroissantes d'un ou plusieurs articles. Ce type d'enchère vend les jetons de gouvernance pour créer de nouvelles pièces plus stables. Il s'agit d'un processus de rattrapage des variations entre les dettes et les enchères avec des garanties défaillantes.

Module de position de dette garantie (CDP)

Ce module permet aux utilisateurs de créer des CDPS, de modifier et même de fermer tout type de CDP collatéral. C'est aussi le codage pour le réglage des paramètres globaux du système. Les paramètres globaux à définir sont la circulation totale stable des pièces et les limites de la dette sur le marché de la cryptographie.

Module Liquidateur

Ce module est appelé le rapporteur. Il saisit les sûretés des CDP dont le ratio de sûretés est inférieur au seuil fixé pour le type de sûreté. Il suit le statut des CDP toujours pour pouvoir prendre des décisions rapides. Le module Liquidateur prend sa décision finale sur la base des informations qu'il obtient du module Price-feed.

Données en direct sur les prix de Kava.io

KAVA a une offre totale de 70,172,142.00 3.30 76,039,114 pièces KAVA en circulation sans approvisionnement maximal indiqué. La valeur actuelle est de 24 USD avec un volume de transactions de 231,918,343 XNUMX XNUMX sur XNUMX heures. Il a une capitalisation boursière en direct de XNUMX XNUMX XNUMX $. Le jeton semble se préparer à une course haussière alors que le marché rebondit. Ainsi, c'est le meilleur que vous achetez KAVA.

Crédit image: CoinMarketCap

Conclusion de l'examen de Kava.io

Vous pouvez évaluer Kava.io avec ses caractéristiques uniques en tant que protocole Defi intéressant. Il permet aux investisseurs d'accéder à une plate-forme CDP (position de dette garantie) qui peut utiliser n'importe quel actif numérique. La plate-forme CDP a rejoint le marché au cours du premier trimestre de l'année 2020. Les investisseurs détenant le jeton KAVA obtiennent de bons rendements jusqu'à présent et la valeur de la pièce est stable.

Analytiquement, il n'y a aucune certitude dans la croissance d'un autre projet avec des fonctionnalités similaires comme Maker DAO. Il existe peu d'informations concernant les fondateurs et les conseillers du projet.

Le projet aurait commencé en 2017 sans rien à montrer avant l'annonce de Binance IEO. De plus, le site Web du projet (Kava.io) contient peu d'informations, cependant; leur livre blanc est un peu mieux.

Cependant, les particuliers et les investisseurs qui souhaitent investir dans des jetons KAVA doivent effectuer des recherches et des enquêtes approfondies avant de le faire. Mais nous espérons que cette revue Kava.io vous a aidé à mieux comprendre le protocole.

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