Yearn Finance Review: La pièce DeFi la plus populaire explorée

Si vous avez été un passionné de DeFi, vous avez peut-être entendu parler de Yearn.Finance (YFI). Si vous n'avez pas utilisé la plate-forme, vous en avez peut-être lu sur les actualités cryptographiques. La plate-forme est l'une des plates-formes DeFi populaires et rentables qui offrent un bon rendement aux investisseurs de la finance décentralisée.

Il rend les activités de prêt et de trading faciles et autonomes. La meilleure partie réside dans les incitations que les utilisateurs retirent de la plate-forme. En outre, Yearn.Finance maintient les utilisateurs autonomes et à l'abri des interférences de tiers dans leurs transactions financières.

Donc, si vous ne connaissez pas YFI ou si vous n'avez pas eu la chance de l'explorer, cet examen vous offre la possibilité de tout savoir à ce sujet. Cet article est une revue complète pour vous permettre de comprendre ce qui rend Yearn.finance unique et si populaire dans l'espace DeFi.

Qu'est-ce que Yearn.Finance (YFI)

Yearn.Finance est l'un des projets décentralisés fonctionnant sur la blockchain Ethereum. Il s'agit d'une plate-forme qui facilite l'agrégation des prêts, l'assurance et la génération de rendement pour les utilisateurs. Yearn.Finance est complètement décentralisé et les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sans contrôle ni limitations de la part des intermédiaires.

Ce projet DeFi dépend de ses détenteurs de pièces natifs pour sa gouvernance. Il s'appuie également sur des développeurs indépendants pour maintenir et soutenir ses opérations.

Chaque processus de prise de décision sur Yearn.Finance est entre les mains des détenteurs de YFI. Donc, dire que ce protocole est une bonne interprétation de la décentralisation n'est pas un euphémisme.

Une caractéristique particulière de ce protocole est de maximiser l'APY (rendement annuel en pourcentage) de la crypto que les utilisateurs déposent dans DeFi.

Bref historique de Yearn.Finance (YFI)

Andre Cronje a créé Yearn.Finance et a sorti la plateforme au milieu de 2020. L'idée de créer ce protocole lui est venue lors de son travail avec Aave et Curve sur le protocole iEar. Depuis le lancement de YFI jusqu'à maintenant, ses développeurs ont affiché un haut niveau de confiance sur le protocole.

Cronje a déposé les premiers fonds à apparaître sur la plateforme. Son idée découlait du fait que de nombreux protocoles DeFi étaient trop complexes à comprendre et à utiliser pour un profane. Il a donc décidé de créer une plate-forme que les passionnés de DeFi peuvent utiliser sans se plaindre.

Cela a peut-être commencé petit, mais le protocole a enregistré un énorme 1 milliard de dollars plus à un moment donné. Selon les plans de Cronje, Yearn.Finance deviendrait le protocole le plus sûr auquel tout le monde puisse avoir confiance.

Caractéristiques de Yearn.Finance

Il existe de nombreuses fonctionnalités de Yearn.Finance que vous devez savoir pour comprendre ce que vous gagnez en utilisant le protocole. Les développeurs ajoutent de plus en plus de fonctionnalités aux projets pour assurer une expérience utilisateur améliorée.

Certaines des fonctionnalités principales du protocole incluent:

1.   ytrade.Finance  

C'est l'une des fonctionnalités de Yearn qui facilite le court-circuit des crypto-monnaies. Vous pouvez choisir des pièces stables courtes ou longues avec un effet de levier de 1000x. Crypto shorting signifie vendre votre crypto avec l'intention de la racheter lorsque le prix baisse.

Les transactions longues impliquent l'achat de crypto et s'attendent à la vendre plus haut lorsque le prix augmente. Tout cela est possible sur Yearn.Finance grâce à la fonction ytrade.Finance.

2.   yliquider.Finance

C'est une fonctionnalité qui prend en charge les prêts flash sur le marché monétaire, Aave. Les prêts flash aident les utilisateurs à liquider leurs fonds plus rapidement et plus efficacement chaque fois qu'ils en ont besoin. Ces opérations de prêt ont lieu sans avoir besoin de garantie puisqu'elles devraient être remboursées dans le même bloc de transaction.

3.   yswap.Finance

De nombreux amateurs de DeFi apprécient le fait qu'ils peuvent échanger entre les crypto-monnaies sans aucun problème. Avec cette fonctionnalité, Yearn Finance crée une plateforme sur laquelle ses utilisateurs peuvent déposer leurs fonds et également les échanger d'un protocole à un autre.

L'échange de crypto est la méthode la plus simple d'échange de crypto pour d'autres cryptos sur un portefeuille particulier. Cette méthode est exempte de frais de transaction et constitue un moyen plus rapide de régler les paiements ou les dettes.

4.   iemprunter.Finance 

Cette fonctionnalité tokenise les dettes des utilisateurs dans un autre protocole DeFi via Aave. Après avoir symbolisé la dette, un utilisateur peut l'utiliser dans d'autres protocoles, créant ainsi un nouveau flux de liquidité.

La tokenisation de la dette permet de réduire le temps des longs règlements. En outre, il supprime les processus manuels qui ralentissent l'émission. En tokenisant les dettes, les utilisateurs peuvent automatiser le processus au lieu de supporter les retards.

5.   Jeton YFI

Il s'agit du jeton de gouvernance du protocole. Il facilite presque tous les processus qui ont lieu sur Yearn.Finance tout ce qui concerne le fonctionnement et l'exécution du protocole repose sur les détenteurs de jetons YFI. La chose la plus intéressante à propos du jeton est que l'offre totale n'est que de 30,000 XNUMX jetons YFI.

Crédit image: CoinMarketCap

De plus, ces jetons n'étaient pas pré-minés et, en tant que tels, quiconque cherchant à les obtenir doit soit négocier pour gagner, soit fournir des liquidités à un pool de liquidités Yearn.Finance. Vous pouvez également acheter les jetons à partir de l'un des échanges où ils sont répertoriés.

Comment fonctionne Yearn.Finance?

La plateforme fonctionne en transférant des fonds d'un protocole de prêt décentralisé à un autre en fonction du retour sur investissement. Le protocole permute les fonds des utilisateurs entre des plates-formes telles que Aave, Dydx et Composé pour augmenter APY. C'est pourquoi il est réputé comme un protocole maximisant l'APY.

La meilleure partie est que YFI surveillera les fonds sur ces bourses, pour s'assurer qu'ils font partie des pools de liquidités qui rapportent le retour sur investissement le plus élevé. Actuellement, le protocole prend en charge les crypto-monnaies telles que sUSD, Par, TUSD, USDC et USDT.

Dès que vous effectuez un dépôt dans le protocole avec un stablecoin, le système convertit vos pièces en ytokens de même valeur.

Ces ytokens sont également connus sous le nom de «jetons à rendement optimisé» sur Yearn.Finance. Après la conversion de vos pièces, le protocole les déplace vers un pool de liquidités à haut rendement dans Aave, DyDx ou Compound pour vous garantir plus de rendements.

Alors, que gagnera le système pour tout ce travail? Yearn.Finance facture des frais qui entrent dans son pool. Mais les seules personnes qui peuvent utiliser le pool sont les détenteurs des jetons YFI.

Produits de base de Souhait.Finance

Yearn.Finance a quatre produits principaux. Ces produits comprennent :

•      coffres

Ce sont des pools de jalonnement que Yearn Finance propose à ses utilisateurs de gagner grâce à l'agriculture de rendement. Les coffres-forts offrent de nombreuses opportunités aux utilisateurs de gagner un revenu passif. Il socialise les coûts du gaz, génère des rendements et déplace le capital pour répondre à toutes les opportunités qui se présentent.

Toutes ces fonctions sont exécutées dans des coffres sans l'intervention des investisseurs. Ainsi, il suffit d'investir dans les coffres Yearn et de s'asseoir pour maximiser automatiquement les rendements.

Cependant, les personnes qui utilisent les coffres Yearn Finance sont principalement des utilisateurs DeFi tolérants au risque. Une fois que vous avez fourni les fonds dans le coffre-fort, il se met au travail en explorant chaque stratégie d'agriculture de rendement qu'il peut utiliser pour augmenter vos revenus. Les stratégies peuvent générer des rendements tels que des récompenses pour les fournisseurs de liquidités, des gains de frais de négociation, des rendements d'intérêts, etc.

•     Aspirer Gagner
  

Ce processus est connu sous le nom d'« agrégateur de prêts » qui aide les utilisateurs à atteindre le montant maximum de revenus avec des pièces telles que USDT, DAI, sUSD, wBTC, TUSD.

Ces pièces sont prises en charge sur la plate-forme. Grâce au produit Earn, le système peut les transférer entre d'autres protocoles de prêt tels que Compound, AAVE et dYdX basés sur Ethereum.

La façon dont cela fonctionne est que si un utilisateur place DAI dans le pool de gains, le système le déposera dans l'un des pools de prêt, composé, AAVE ou dYdX.

Le processus suit un programme déjà écrit pour retirer des fonds de l'un des protocoles de prêt et l'ajouter à un autre protocole une fois qu'il y a un changement des taux d'intérêt.

Grâce à ce processus automatique et programmé, les utilisateurs de Yearn Finance utilisant le produit Earn gagneront des intérêts tout le temps via leurs dépôts DAI.

Earn contient quatre yTokens, à savoir - yUSDT, yDai, yTUSD et yUSDC. Ces quatre jetons travaillent toujours pour garantir que les utilisateurs obtiennent le montant d'intérêt le plus élevé via leurs dépôts DAI.

•        Envie de zapper

Yearn Zap est un produit qui facilite les échanges d'actifs. Il permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies en jetons groupés avec un intérêt attrayant. Grâce au produit Zap, les utilisateurs peuvent terminer le processus sans tracas ni problèmes.

Sur Yearn Finance, les utilisateurs peuvent facilement «zapper» des actifs tels que USDT, BUSD, DAI, TUSD et USDC. Ce produit permet ce que l'on appelle les swaps «bidirectionnels» qui se produisent entre DAI et Ethereum.

• Couverture de l'Année

Il s'agit de la couverture d'assurance de base dont bénéficient les utilisateurs de Yearn.Finance. Le produit Cover les protège contre les pertes financières sur le protocole. S'engager dans des contrats intelligents peut être risqué sur l'un des protocoles basés sur Ethereum. Mais avec ce produit, les utilisateurs peuvent être sûrs de leurs fonds.

Nexus Mutual est l'auteur de la couverture du contrat intelligent. La couverture comprend 3 composants, à savoir la gouvernance des réclamations, les coffres-forts et les coffres couverts.

La gouvernance des réclamations représente la totalité du processus d'arbitrage. Les coffres-forts couverts sont chargés du paiement des sinistres, tandis que les coffres-forts couverts abritent tous les actifs que les détenteurs souhaitent que le réseau couvre.

Yearn.Finance Solutions pour l'espace DeFi

Il existe de nombreuses technologies qui facilitent les opérations de Yearn Finance. L'un des principaux domaines de spécialisation de YFI est d'éliminer les problèmes de centralisation dans l'espace DeFi. Le protocole fonctionne de manière purement décentralisée pour refléter les principes fondamentaux de la finance décentralisée.

Certaines des indications de son soutien à la décentralisation incluent le fait de ne pas héberger d'ICO et de ne jamais offrir de jetons YFI pré-minés. Ces caractéristiques et d'autres facteurs ont gagné la popularité du protocole en tant que système DeFi décentralisé à noyau dur.

Parmi les autres solutions de Yearn.Finance à DeFi, citons:

1. Atténuer les risques

Les supporters DeFi sont souvent confrontés à des risques associés aux jetons dans l'espace. Beaucoup d'entre eux achètent des jetons dans le but de les revendre lorsque les prix augmentent.

En raison de cette méthode de négociation d'arbitrage, le marché devient risqué et volatil. Cependant, avec les produits Yearn Finance, les utilisateurs peuvent échanger entre les actifs et également utiliser différents pools pour gagner un intérêt maximal.

2. Possibilités de rendements plus élevés

Avant les mécanismes de Yearn.Finance, de nombreux utilisateurs de DeFi prennent un peu de recul en termes de retour sur investissement. La raison en est parfois que de nombreux protocoles réduisent les taux des investisseurs dans le but de réduire les frais de transaction. Avec des rendements aussi faibles, de nombreuses personnes hésitent à l'idée même de la finance décentralisée.

Mais Yearn.Finance a apporté diverses opportunités de maximisation des revenus qui ont contribué à inverser les effets néfastes de ces actions sur l'écosystème DeFi. Les investisseurs voient désormais qu'ils peuvent générer davantage de revenus passifs grâce aux offres Yearn.Finance.

3. Simplifier les processus de Finance Décentralisée

La finance décentralisée n'a pas été un problème pour la plupart des investisseurs débutants. C'était une idée originale au début et de nombreuses personnes avaient du mal à comprendre comment cela fonctionne.

En raison de la complexité du système, il n'a pas été facile pour les débutants ou autres passionnés de s'y retrouver facilement. Tout cela a éclairé la décision de Cronje de créer un système que les gens peuvent comprendre et utiliser facilement.

Comment gagner YFI

Si vous souhaitez gagner des jetons YFI, vous avez trois options pour le faire. Vous pouvez déposer votre yCRV dans le pool yGOV dans le protocole pour gagner le jeton.

L'option suivante consiste à déposer un DAI et un YFI à 98% -2% sur le protocole Balancer pour acquérir BAL qui est son jeton natif. Une fois que vous avez obtenu les jetons BAL, déposez-les dans yGov et obtenez YFI en échange.

La dernière méthode nécessite qu'un utilisateur dépose une combinaison de yCRV et YFI dans le protocole Balancer pour obtenir des jetons BPT. Ensuite, déposez-le dans yGov pour créer des jetons YFI. Le fonctionnement de la distribution de jetons est que chaque pool contient 10,000 XNUMX jetons YFI que les utilisateurs peuvent gagner.

Ainsi, le YFI total en circulation est dans les 3 pools Yearn.finance. Les utilisateurs peuvent miser leurs jetons Curve Finance & Balancer pour gagner YFI dans le protocole Yearn.

Comment acheter Yearn.Finance (YFI)

Il existe trois endroits ou plates-formes pour acheter un jeton YFI. Le premier échange est Binance, le second est BitPanda tandis que le troisième est Kraken.

Binance - il s'agit d'un échange populaire dans lequel des pays tels que les résidents du Canada, du Royaume-Uni, de l'Australie et de Singapour peuvent acheter des jetons Yearn.Finance. De plus, de nombreux pays du monde peuvent acheter ce jeton sur Binance, mais les résidents américains ne sont pas autorisés à l'acheter ici.

BitPanda : Si vous résidez actuellement en Europe, vous pouvez facilement acheter un token Yearn.Finance sur BitPanda. Mais tous les autres pays en dehors de l'Europe ne peuvent pas acheter le jeton de l'échange.

Kraken: Si vous vivez aux États-Unis et que vous souhaitez acheter le jeton YFI, Kraken est votre meilleure option disponible.

Comment choisir un portefeuille Yearn.Finance

Il existe de nombreux portefeuilles pris en charge par Ethereum que vous pouvez utiliser pour conserver vos jetons YFI. Cependant, votre décision de choisir un portefeuille doit dépendre du nombre total de jetons que vous souhaitez acquérir et de votre objectif de les acquérir.

Pourquoi? Si vous êtes tous pour échanger de petites quantités de jetons, utiliser l'un des portefeuilles comme le logiciel, le portefeuille d'échange, etc. Mais quand il s'agit de stocker d'énormes quantités de jetons YFI, vous devez vous procurer un portefeuille matériel.

Le portefeuille matériel est l'option la plus sûre pour assurer la sécurité de votre investissement. Alors que les pirates peuvent compromettre d'autres formes de portefeuilles, les gars du matériel sont difficiles à casser.

Ils protègent vos jetons et les éloignent des cybercriminels. Certains des meilleurs portefeuilles matériels actuels incluent le portefeuille Trezor ou le portefeuille Ledger Nano x. Ces options sont excellentes, mais elles sont généralement chères à l'achat.

Aussi, parfois, beaucoup de gens les trouvent difficiles à comprendre et à utiliser. Donc, à moins que vous ne soyez un acteur avancé dans l'industrie de la cryptographie ou que vous investissiez d'énormes sommes d'argent, reconsidérez les autres options.

Le portefeuille logiciel est une bonne option et son utilisation est généralement gratuite. Vous pouvez en télécharger un adapté sur votre ordinateur ou smartphone.

En outre, ils sont disponibles en deux options, privatives ou non privatives de liberté. La première option est l'endroit où le fournisseur gère les clés privées du portefeuille, tandis que la deuxième option est l'endroit où vous stockez les clés sur votre ordinateur ou votre smartphone.

Ces types de portefeuilles garantissent des transactions transparentes, mais en matière de sécurité, les portefeuilles matériels prennent les devants. Ainsi, les débutants qui testent l'eau peuvent commencer par utiliser les portefeuilles logiciels dans un premier temps et passer plus tard à l'entreposage frigorifique lorsqu'ils se sont améliorés.

Si les portefeuilles logiciels ne sont pas pour vous, pensez aux portefeuilles chauds, aux portefeuilles d'échange ou aux portefeuilles en ligne. Ce sont les portefeuilles auxquels vous pouvez accéder sur plusieurs échanges via votre navigateur Web.

Le problème avec les portefeuilles en ligne est qu'ils peuvent être piratés et tous vos fonds perdus. Toute la sécurité de vos fonds repose sur l'échange qui gère les portefeuilles.

Ces portefeuilles conviennent aux petits détenteurs de jetons YFI qui font des transactions tout le temps. Donc, si vous devez utiliser ces portefeuilles, obtenez un service fiable et sécurisé pour au moins protéger votre investissement.

Vous avez une autre option dans Kriptomat. Il s'agit d'une solution de stockage qui facilite le stockage et l'échange sans stress de jetons YFI. Donc, si vous recherchez une option conviviale avec une sécurité de niveau industriel, c'est votre meilleure option.

Conclusion

Yearn Finance offre à un utilisateur de nombreuses opportunités de maximiser ses revenus. Les principes, les produits et les opérations simplifient le message Defi afin que chaque personne intéressée puisse y adhérer. Il représente le principal objectif de la finance décentralisée qui est la décentralisation.

En outre, l'ensemble du réseau est convivial et rentable. Donc, si vous n'avez pas encore commencé à utiliser le protocole, c'est le bon moment. Nous avons énuméré tout ce que vous devez savoir sur Yearn.Finance. Il est temps de faire partie de sa communauté.

Quant à l'avenir de Yearn Finance, le fondateur vise à en faire le protocole DeFi le plus sûr de l'industrie.

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